Azioni con Dividendi Mensili: Le Migliori per Rendimenti Passivi 2025

Le migliori azioni con dividendi mensili ti permettono di esporti su titoli azionari in grado di erogare una cedola da dividendo ogni mese (ossia ogni 30 giorni circa). Si tratta di una modalità di investimento davvero molto interessante, associata ad una doppia possibilità di potenziale profitto. Da una parte puoi ottenere i rendimenti che derivano dalla crescita delle azioni e dalla loro successiva rivendita. Dall’altra, ottenere entrate passive.

Le entrate passive sono rappresentate proprio dai dividendi, che possono variare da azione ad azione e da data di stacco a data di stacco, sempre secondo le approvazioni dei vertici aziendali. Contrariamente dai dividendi tradizionali, che sono staccati annualmente, o al massimo semestralmente (solo in alcuni casi ogni 3 mesi), quelli trattati oggi vedono pagamenti costanti e continuativi 12 volte all’anno.

💻 Come investire in azioni con dividendi mensili:	Solo con l’acquisto diretto, al mercato DMA
📈 Dove comprare azioni con dividendi mensili:	👉 eToro (clicca qui per registrarti) – Miglior broker in evidenza per questa tipologia di azioni
💡 Dividend Yield medio:	⬆️ (8.4 su 10)
🏷️ Azione da dividendo mensile in evidenza:	Armour Residential REIT

Migliori azioni con dividendi mensili: Top 7

📅 Azioni con dividendi mensili	⭐ Score
Armour Residential REIT	9.8
Ellington Financial	9.7
Realty Income	9.5
AGNC Investment	9.4
Agree Realty	9.2
Main Street Capital	9.1
Apple Hospitality REIT	9.0

1. Armour Residential REIT

📊️ Ticker:	ARR
💰 Market cap:	1,05 Mld
🎯 Dividend Yield (al momento della stesura):	15,31%
⬆️ Previsioni:	⬆️ (7.7 su 10)

Armour Residential si eleva nel panorama dei REIT grazie alla sua focalizzazione su titoli garantiti da mutui residenziali (MBS). La società investe principalmente in strumenti ipotecari sostenuti dal governo degli Stati Uniti, come Fannie Mae e Freddie Mac, offrendo stabilità sotto molti punti di vista. Ciò che rende ARR unica è la sua gestione attiva del portafoglio, volta a ottimizzare il rendimento netto degli asset in ambienti economici complessi. La strategia di dividendi mensili la rende un’attrazione per chi cerca un potenziale reddito passivo.

Parere dell’esperto 👔

Attraverso un mix di crescita moderata e stabilità, Armour si posiziona come un’opzione resiliente per gli investitori orientati ai dividendi. La governance aziendale pone un forte accento sull’efficienza operativa.

2. Ellington Financial

📊️ Ticker:	EFC
💰 Market cap:	1,11 Mld
🎯 Dividend Yield (al momento della stesura):	12,73%
⬆️ Previsioni:	⬆️ (7.6 su 10)

Ellington Financial è una delle poche società di investimento che combina competenze di gestione del rischio con innovazione nei portafogli finanziari. Fondata su una base di expertise nell’analisi quantitativa, eccelle nell’individuare opportunità uniche tra asset ipotecari, commerciali e consumer loan-backed securities. La società è altamente adattabile e utilizza un approccio dinamico per massimizzare i rendimenti durante i cicli di mercato. La sua gestione proattiva protegge il capitale degli investitori, offrendo allo stesso tempo opportunità di crescita.

Parere dell’esperto 👔

Ellington è inoltre riconosciuta per il suo impegno verso la sostenibilità e l’innovazione finanziaria. Una governance rigorosa garantisce allineamento tra azionisti e management. Gli investitori apprezzano il focus di lungo termine.

3. Realty Income

📊️ Ticker:	O
💰 Market cap:	46,53 Mld
🎯 Dividend Yield (al momento della stesura):	5,96%
⬆️ Previsioni:	⬆️ (7.3 su 10)

Realty Income è chiamata “The Monthly Dividend Company” per un motivo: ha costruito una reputazione solida basata su oltre 50 anni di pagamenti consecutivi. Specializzata in immobili commerciali a locazione netta, la società vanta un portafoglio di oltre 12.000 proprietà, distribuite tra inquilini di alta qualità come farmacie, supermercati e magazzini. Un aspetto unico del gruppo è il suo approccio disciplinato agli investimenti, concentrato su settori che offrono stabilità, anche in contesti economici difficili. La diversificazione geografica e settoriale riduce il rischio complessivo, rendendola una scelta ad alto hype.

Parere dell’esperto 👔

Questo REIT è sinonimo di affidabilità ed attira una buona base di investitori, anche in virtù dei buoni dati di bilancio che la società ha di recentemente messo a disposizione e che comprendono anche un interessante dividend yield ai portatori di interesse.

4. AGNC Investment

📊️ Ticker:	AGNC
💰 Market cap:	8,36 Mld
🎯 Dividend Yield (al momento della stesura):	15,26%
⬆️ Previsioni:	⬆️ (6.9 su 10)

AGNC Investment Corp. è un REIT ipotecario focalizzato sull’acquisto di titoli garantiti da mutui residenziali (MBS), supportati da enti governativi. I dividendi sono il risultato di una gestione rigorosa del portafoglio, che si adatta rapidamente ai cambiamenti economici e normativi. AGNC è all’avanguardia nell’uso di modelli di analisi per prevedere flussi di cassa futuri e mitigare l’impatto delle fluttuazioni dei tassi d’interesse. La sua posizione di leadership è sostenuta da una forte base di asset garantiti dal governo.

Parere dell’esperto 👔

Secondo gli esperti, questo titolo potrebbe rientrare a pieno tra le potenziali migliori azioni con dividendi mensili. Pur considerando la sua grandezza, i piani industriali presentati mettono in luce nuovi progetti per l’avvenire.

5. Agree Realty

📊️ Ticker:	ADC
💰 Market cap:	7,33 Mld
🎯 Dividend Yield (al momento della stesura):	4,29%
⬆️ Previsioni:	⬆️ (6.6 su 10)

Agree Realty si distingue nel settore degli investimenti immobiliari grazie alla sua attenzione su immobili retail net-lease, con un focus su inquilini finanziariamente solidi e a prova di recessione. La sua filosofia aziendale si basa sulla costruzione di relazioni a lungo termine con inquilini di alta qualità come grandi catene alimentari, farmacie e rivenditori di articoli per la casa. Ciò che rende Agree Realty unica è il suo approccio proattivo alla gestione degli immobili, che massimizza il valore per gli azionisti.

Parere dell’esperto 👔

I dividendi mensili, una rarità nel settore, riflettono l’impegno dell’azienda verso una distribuzione costante e sostenibile. Con una strategia di crescita orientata all’espansione geografica, Agree Realty ha una visione chiara per il futuro.

6. Main Street Capital

📊️ Ticker:	MAIN
💰 Market cap:	5,08 Mld
🎯 Dividend Yield (al momento della stesura):	5,21%
⬆️ Previsioni:	⬆️ (7.6 su 10)

Main Street Capital è una società di investimento che fornisce capitale a piccole e medie imprese negli Stati Uniti. Ciò che la rende speciale è il suo approccio personalizzato, che combina finanziamenti di debito e equity per sostenere aziende in crescita. Main Street adotta una filosofia di lungo termine, mirata a generare valore sia per gli azionisti che per le imprese clienti. Si differenzia dai competitor anche per il suo impegno verso l’innovazione e il supporto delle comunità locali, rendendola una scelta ideale per gli investitori socialmente consapevoli.

Parere dell’esperto 👔

La sua politica dei dividendi, che la proietta tra le ipotetiche migliori azioni con dividendi mensili, è associata a flussi di cassa stabili, generati da una base di investimenti diversificata. La gestione attenta al rischio e l’analisi approfondita di ogni opportunità di investimento sono i punti chiave della sua strategia.

7. Apple Hospitality REIT

📊️ Ticker:	APLE
💰 Market cap:	3,77 Mld
🎯 Dividend Yield (al momento della stesura):	6,11%
⬆️ Previsioni:	⬆️ (6.5 su 10)

Apple Hospitality REIT è un leader nel settore alberghiero, con un portafoglio diversificato di hotel di alta qualità affiliati a marchi globali come Marriott e Hilton. Il punto forte di APLE è la sua capacità di navigare con successo cicli economici variabili grazie a una gestione agile e orientata al cliente. Apple Hospitality è nota per l’attenzione al miglioramento continuo dell’esperienza degli ospiti e all’efficienza operativa. La società investe in modo strategico, bilanciando acquisizioni e ristrutturazioni per mantenere un portafoglio all’avanguardia.

Parere dell’esperto 👔

La governance aziendale trasparente e il focus sulla sostenibilità completano il profilo di questa azienda, rendendola una scelta attraente nel settore sotto molti punti di vista. Chiude la lista delle potenziali azioni con dividendi mensili da tenere a mente.

Come comprare azioni con dividendi mensili?

Cerchiamo a questo punto di capire come comprare azioni con dividendi mensili. Per ottenere dividendi azionari, che sono veri e propri diritti ordinari in capo all’acquirente, è necessario acquistare l’azione vera sul mercato DMA (non tramite strumenti derivati). Solo in questo caso e finché l’azione è in proprio possesso, si può partecipare al godimento del dividendo. Per semplificarti il tutto, ecco una guida in pochi step su come comprare azioni con dividendi mensili:

1. apri un account su un broker che ti permette di accedere al mercato azionario reale e non solamente tramite CFD (eToro è un chiaro esempio);
2. completa la registrazione inserendo i tuoi dati personali e verifica l’identità caricando un documento di riconoscimento valido;
3. inserisci un deposito iniziale (con questo broker specifico puoi partire da appena 50 euro);
4. cerca le azioni da dividendo mensili, stabilisci la quantità da voler scambiare e procedi con l’acquisto reale (con successiva conservazione in portafoglio dei titoli).

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Dove comprare le migliori azioni con dividendi mensili?

Lo dicevamo in precedenza: per ottenere i dividendi, l’unico sistema è quello di selezionare un broker con accesso diretto al DMA, ossia Direct Market Access. Non tutte le piattaforme si mostrano serie ed affidabili e non tutte dispongono di una gestione dei dividendi facili ed alla portata di tutti. Per questo motivo, i nostri esperti hanno scrutato attentamente il mercato, selezionando solo i migliori operatori per questa specifica asset class.

Sono ad esempio stati scelti broker con quotazioni in tempo reale, che presentano reali autorizzazioni (licenze europee), con conto demo senza alcun costo e senza limite di tempo, lingua della piattaforma in italiano, assistenza in caso di necessità, alto numero di sistemi di pagamento e deposito minimo esiguo, a partire da appena 50 euro. Qui in basso, l’elenco dei migliori broker per comprare azioni con dividendi mensili:

• 📱 eToro (clicca qui per approfondire)
• 📱 FP Markets (clicca qui per approfondire)
• 📱 XTB
• 📱 IG Markets

Come scegliere le migliori azioni con dividendi mensili?

Contrariamente da altre categorie di azioni, scegliere le migliori azioni con dividendi mensili richiede una valutazione oculata di specifici fattori, che i nostri esperti hanno deciso di condividere con noi. Qui in basso, alcuni aspetti pillar da poter valutare:

• data di pagamento delle cedole: se si è interessati ad ottenere potenziali pagamenti di cedole da dividendo mensili, è chiaro che bisogna focalizzarsi solo sulle società che includono questa politica di distribuzione;
• dividend yield: si tratta del rendimento da dividendo, associato ai pagamenti effettuati dalla società ai portatori di interessi ed è solitamente espresso in percentuale, o con altre costanti specifiche;
• storico dei dividendi: seppur non rappresenti mai una garanzia per le distribuzioni future, ti permette di capire quali sono stati gli stacchi precedenti, in modo da poterti fare un’idea su cosa pensa l’azienda sul soddisfacimento degli stakeholder;
• salute generale dell’azienda: valutare le principali voci di bilancio, come gli utili, il fatturato e la valenza dell’indebitamento, è importante per capire come il gruppo quotato in Borsa sta affrontando le sue sfide e quali risultati sta portando a casa (ricorda infatti che i dividendi non sono altro che distribuzioni di utili in “eccesso”).

Azioni con dividendi mensili: previsioni

Fare previsioni sulle azioni con dividendi mensili non è mai facile, soprattutto in un contesto così instabile. Nella valutazione complessiva del titolo, oltre allo studio del possibile trend, bisogna focalizzarsi anche sui parametri legati ai dividendi (visto l’obiettivo legato a questa specifica asset class).

Per stimare possibili target price e valutare anche lo stacco dei prossimi dividendi, esistono alcune accortezze e punti da poter considerare:

• stabilità e sostenibilità dei dividendi: tramite il Payout Ratio (un valore troppo alto può indicare difficoltà nel sostenere i pagamenti);
• studio del Free Cash Flow: analizzare i flussi di cassa è importante per valutare se l’azienda ha abbastanza liquidità per coprire i dividendi;
• dati collaterali e valori dell’Earings Stability: si tratta della capacità dell’azienda di mantenere utili stabili, o crescenti nel tempo, che possono – di contro – influire anche sui pagamenti dei dividendi mensili;
• conferme sulle politiche del dividendo: se l’azienda ha interesse a modificarle, potrebbe decidere di non erogare più pagamenti mensili, passando a pagamenti trimestrali, semestrali, o annuali;
• studio di analisi tecnica e fondamentale: l’analisi degli indicatori di trading, assieme allo studio delle notizie ed approfondimenti, completa la valutazione previsionale sotto l’aspetto aziendale.

Considerazione dell’esperto su previsioni azioni con dividendi mensili 👔

Se vuoi fare previsioni sulle possibili migliori azioni con dividendi mensili, non restare indifferente al sentiment del mercato ed alle opinioni degli altri investitori, che possono – tramite le loro scelte di acquisto e di vendita – influire sulla domanda ed offerta di mercato, anche su questa categoria azionaria.

Investire in azioni con dividendi mensili conviene?

Investire in azioni con dividendi mensili dà indubbiamente un possibile doppio vantaggio, quello legato al dividendo e quello associato al valore dell’azione. Stabilire se comprare azioni con i dividendi mensili conviene, oppure no, è in ogni caso sempre ostico e complicato. Dipende molto dagli interessi e dagli obiettivi che ti sei prefissato. In ogni caso, studiamo assieme alcuni punti a favore ed alcuni punti contrari.

🟢 Punti a favore:	🔴 Punti contrari:
🟢 Possibilità di beneficiare di somme mensili accreditate sul conto, qualora venissero erogate, in modo passivo.	🔴 Le azioni con dividendi mensili sono molto complesse da valutare, soprattutto per un principiante.
🟢 In caso di apprezzamento di valore del titolo, è possibile rivendere l’azione sul mercato DMA in qualsiasi momento.	🔴 Il rischio di perdita dei capitali deve sempre essere tenuto bene a mente.
🟢 Le azioni con dividendi mensili, proprio per via delle loro caratteristiche, sono molto liquide (trovi agevolmente un acquirente).	🔴 Non è detto che l’azienda manterrà la sua politica di erogazione delle cedole ogni 30 giorni circa.
🟢 Tra le società da dividendo mensile trovi anche molti colossi quotati, appartenenti a settori emergenti.	🔴 Sono ad oggi ancora pochissime le società che pagano dividendi mensilmente, soprattutto su Borsa Italiana. Un numero maggiore è legato ad azioni da dividendo tradizionali.

Conclusioni

Non è mai troppo tardi per poter decidere di puntare sulle migliori azioni con dividendi mensili, a patto ovviamente di selezionare quelle che realmente ti interessano, sulla base delle tue analisi personali. Non è nella nostra indole da testata professionale consigliare questo, piuttosto che quell’altro investimento. Solo tu puoi stabilire dove allocare le tue risorse. Con questa guida hai in ogni caso ottenuto strumenti validi per poter fare le tue previsioni e per poter attuare le tue scelte in modo autonomo.

FAQ

Rispondiamo alle domande frequenti sulle azioni con dividendi mensili.