Piattaforme Trading Online: Migliori 10

Abbiamo selezionato le migliori piattaforme trading con cui fare investimenti online in Italia con PRO e CONTRO. Sono tutte piattaforme sicure e regolamentate in Europa secondo normativa ESMA e sono tutte regolarmente registrate in Italia sui registri CONSOB⁰.

Lo staff di TradingOnline.com® aggiorna costantemente questa classifica attribuendo un valore di rating basato su una serie di criteri scientifici validati nel corso degli anni. Attraverso questa guida completa troverai tutti gli strumenti utili per scegliere la piattaforma trading di fiducia, anche grazie al motore di ricerca che abbiamo messo a punto_¹. E quali sono le caratteristiche della piattaforma trading preferita dai traders italiani? Secondo una nostra ricerca² è emerso che sono l’assenza di costi e le commissioni basse.

Elenco Migliori Piattaforme di Trading Online (Luglio 2024)

1. 🥇Capital.com: Unica piattaforma con intelligenza artificiale e strumenti innovativi;
2. 🥈FP Markets: Miglior piattaforma ideale per auto-trading con spreads da 0.0 pips;
3. 🥉eToro: Piattaforma leader del mercato con servizio Social e Copy Trading;
4. 🏅Trade.com: multi-broker con segnali trading central e corsi di trading gratuiti;
5. 🏅Skilling: spreads da 0.1 pips, trading algoritmico e strumenti avanzati;
6. 🏅Bitpanda: broker di fama mondiale, sicuro, fondi protetti e commissioni competitive;
7. 🏅Avatrade: Piattaforma trading storica, con tanti strumenti anche di trading automatico;
8. 🏅Scalable Capital: Ottima piattaforma con bonus gratis fino a 50€;
9. 🏅Degiro: Piattaforma per investire in azioni ed ETFs a commissioni basse;
10. 🏅Freedom24: broker per comprare azioni in IPO.

Di seguito l’analisi specifica di tutte le piattaforme: per leggere la parte che ti interessa, clicca sulla corrispondente barra viola.

Capital.com

Grafici: 9,5

Sicurezza: 10

Facilità d’uso: 8.5

Analisi tecnica: 9.5

Analisi fondamentale: 9

• AI che analizza i dati sull’operatività degli utenti e fornisce consigli mirati;
• App gratuita per la formazione Investmate, con lezioni interattive e quiz;
• Compatibilità completa con TradingView: collega il conto e fai trading direttamente da TV;
• Conto demo gratuito disponibile qui.

Capital.com è uno specialista dei CFD, e riteniamo che oggi sia il servizio migliore per chi vuole basare la sua operatività proprio su questi contratti. Offre un ottimo ventaglio di strumenti negoziabili, e gli utenti possono scegliere di operare con tre piattaforme: il web trader di proprietà, molto pratico e intuitivo, oppure la celebre TradingView, e infine la classica MetaTrader.

Come usare la piattaforma

Anche Capital.com – qui per il sito ufficiale – affida principalmente le sue operazioni ad un WebTrader proprietario, accessibile da chiunque e tramite qualunque browser via web. Perchè è oggi tra le più scelte ed utilizzate in Italia? Perchè questa piattaforma integra un innovativo sistema dotato d’intelligenza artificiale, che permette ai suoi clienti di esser assistiti da un “tutor virtuale” che segnala al trader tutte le occasioni dei mercati, mettendolo inoltre al riparo da eventuali rischi abituali.

Siamo davanti ad un altro Webtrader estremamente evoluto, ricco di funzionalità e che punta a giocarsela con piattaforme di trading che sono invece da scaricare e almeno all’apparenza più solide e ricche di funzionalità.

• Scopri

Partiamo da questa sezione della piattaforma di Capital.com, perché è forse quella che maggiormente contraddistingue questo intermediario rispetto agli altri.

In questa sezione infatti è possibile consultare diversi tipi di dati della piattaforma, come i titoli e i mercati più negoziati, i titoli maggiormente volatili, quelli che sono maggiormente in rialzo e maggiormente in ribasso. Sono altresì presenti in questa specifica sezione anche le notizie che arrivano dai mercati – seppur in inglese – e anche dei mini-video consultabili direttamente dalla piattaforma.

• Grafici

Nonostante si tratti di un’interfaccia web, la piattaforma di trading di Capital.com permette un’analisi tecnica e dunque del grafico di buon livello. Il grafico può infatti integrare diversi tipi di indicatori, come le Bande di Bollinger, gli oscillatori più comuni, Moving Average, MACD, Ichimoku e tanti altri. Sono più di 60 e rendono la piattaforma di Capital.com una delle più evolute al mondo e delle più adatte a fare analisi tecnica.

La piattaforma è anche dotata di strumenti di disegno a mano libera sul grafico, come frecce e canali, onde di Elliott, Ritracciamenti di Fibonacci, Ventagli di Gann e Testa Spalle. Quello che possiamo fare sui grafici di Capital.com è più che soddisfacente e sicuramente al top per quanto concerne le possibilità offerte da una piattaforma web.

• Gestione degli ordini

La gestione degli ordini offerta tramite la piattaforma di Capital.com è completa e capillare. Siamo infatti davanti ad una piattaforma che permette vendita allo scoperto o posizioni di acquisto long, che possono essere gestite con leva, stop loss, take profit e anche ordini condizionali.

• Informazioni sugli asset

Nel tab sulle informazioni di mercato è invece possibile trovare informazioni sul sentiment, sugli orari di apertura e tutte le informazioni più interessanti per quanto concerne il titolo sul quale possiamo investire. Una sezione dove inoltre vengono, per trasparenza, segnalate anche le – commissioni che vengono associate ad ogni singola operazione.

• Portafoglio

Anche la sezione portafoglio è semplice ma efficiente. Troveremo infatti in questo tab tutte le posizioni che abbiamo già aperto, con la possibilità di chiuderle oppure ancora di aggiungere take profit o stop loss, oppure di aprire istantaneamente una posizione in senso inverso. Nella sezione portafoglio sono anche consultabili gli ordini che non sono ancora andati in esecuzione, perché il prezzo di innesco non è stato ancora raggiunto.

• Report

La schermata che indica tutto quello che abbiamo fatto sul nostro account, con segnalazione anche delle commissioni overnight che abbiamo pagato. Nota di merito per Capital.com è il fatto di segnalare le commissioni anche sul conto dimostrativo gratuito che il gruppo offre ai propri clienti. Cosa che permette di avere maggiore contezza di quanto effettivamente si andrà a pagare quando si passerà, eventualmente, ad un conto reale.

La piattaforma di trading online di Capital.com è il degno complemento di un broker che offre oggi oltre 3.000+ titoli su tutti i principali mercati. Completa, di facile comprensione e primo utilizzo, pur offrendo a chi vuole strumenti per aumentare la profondità delle proprie analisi.

• TradingView con Capital.com

Capital.com è un broker innovativo, con uno sguardo sempre volto al futuro. TradingOnline.com ne apprezza le qualità, ed è per tali ragioni che lo reputa oggi uno dei migliori broker per fare trading online. TradingView è una piattaforma esterna all’avanguardia, ed è possibile usarla su Capital.com. Perchè è definita all’avanguardia? Perchè offre la possibilità di fare analisi tecnica in modo completo e molto approfondito permettendo l’uso di script scritti con linguaggio di programmazione Pine Script, leggeri ed efficaci, perfetti per fare trading in modo del tutto automatizzato.

Tutto pocanzi descritto è supportato esclusivamente in cloud, diversamente da quanto avviene con MetaTrader, altra piattaforma software disponibile sempre su Capital.com.

• MetaTrader 4 con Capital.com

TradingView non è la sola piattaforma cosiddetta “esterna” integrata all’interno del broker Capital.com. Da qualche tempo, infatti, abbiamo modo di apprezzare la perfetta integrazione del software MetaTrader, sia in versione desktop che mobile, brandizzato Capital.com. Abbiamo fatto alcune prove di trading con la MetaTrader 4 di Capital.com, e ne siamo rimasti colpiti per la velocità di esecuzione, e perfetto allineamento delle quotazioni dei prezzi.

Si può scaricare gratis, aprendo preventivamente una demo gratuita qui. Dopodichè basterà provvedere al download di MT4 ed usarlo facendo login con le proprie credenziali.

Recensione al broker: Capital.com recensione con opinioni

Strumenti negoziabili

Capital.com offre su entrambe le sue piattaforme la possibilità di operare su oltre 2.500 CFD, che hanno come sottostanti tutti i principali strumenti quotati in Borsa:

• Azioni ed ETF di tutto il mondo, con una lunga selezione anche di titoli italiani e di mercati emergenti;
• Criptovalute estremamente liquide come Bitcoin, ma anche tantissime criptovalute emergenti. Con oltre 100 cryptoasset negoziabili, Capital.com è uno dei broker più completi in Europa da questo punto di vista;
• Forex, con oltre 70 coppie di valute negoziabili;
• Materie prime, di cui viene offerta una notevole varietà. Si spazia dalle commodities agricole come caffè e cacao, fino ai più classici metalli preziosi e beni energetici;
• Indici di Borsa, con cui si ottiene esposizione a un CFD che replica esattamente l’andamento dell’indice (es. Nasdaq 100, S&P 500).

Costi e commissioni

Capital.com offre un profilo di costi interessante e conveniente, con molte operazioni gratuite che normalmente sarebbero a pagamento. I costi previsti sono:

• Spread;
• Interessi sulla leva finanziaria;
• Commissioni di rollover e swap sui CFD, quando le posizioni rimangono aperte dopo la chiusura dei mercati.
• Zero costi di deposito e prelievo;
• Zero costi di inattività;
• Zero costi per la conversione dei depositi in altra valuta;
• Cashback su una parte dello spread per i trader attivi, che permette di ottenere indietro una parte dei costi pagati in base al proprio volume di scambi mensile.

Per il dettaglio completo dei costi consigliamo di visitare il sito ufficiale di Capital.com.

Vantaggi e funzionalità caratteristiche

Capital.com si distingue per essere un broker capace di combinare la qualità del servizio di trading con un’offerta di servizi complementari molto interessante. I suoi vantaggi più distintivi sono:

Intelligenza artificiale

Con l’intelligenza artificiale integrata nella piattaforma proprietaria di Capital.com, man mano che fai operazioni puoi ricevere dei consigli personalizzati -e basati sui dati- per migliorare le tue strategie di trading.

Supporto per TradingView

Approfitta di una delle migliori piattaforme in circolazione: collegando il tuo account Capital.com a quello su TradingView, potrai fare le tue operazioni direttamente all’interno di TV.

App formativa Investmate

Capital.com ha creato un’app formativa chiamata Investmate, dove puoi trovare centinaia di lezioni, da pochi minuti ciascuna, per imparare il trading e la finanza in un modo facile e divertente.

FP Markets

Grafici: 10

Sicurezza: 10

Facilità d’uso: 8.5

Analisi tecnica: 10

Analisi fondamentale: 8.5

• Un autentico broker ECN;
• Spread a partire da 0.0 pips sul Forex;
• Integrazione completa con MetaTrader rev. 4 e 5, TradingView e cTrader;
• Conto demo gratuito disponibile qui.

FP Markets è il nostro broker di riferimento quando si tratta di trading su MetaTrader, in particolare per quanto riguarda il Forex. L’offerta di questo broker di origini australiane include anche CFD su altre categorie di strumenti finanziari, ma la combinazione di broker e piattaforma è ottimizzata per offrire l’esperienza migliore possibile a chi si specializza sul mercato delle valute.

Come usare la piattaforma

MetaTrader è una piattaforma di trading terza e pertanto utilizzabile da diversi broker e sono appunto tanti ad offrire supporto a questo specifico software. FP Markets – qui per il suo sito ufficiale – utilizza sia MetaTrader che TradingView e cTrader, combinando tre dei migliori software in assoluto per gli investitori al dettaglio che vogliono operare con gli strumenti di un professionista.

Anche Capital.com, altro broker trading nella lista dei Migliori consigliati da TradingOnline.com, implementa al suo interno MetaTrader, nella sua versione 4. MetaTrader è una piattaforma di trading online molto avanzata, che include diversi servizi nella sua versione di base, che può essere ulteriormente espansa ricorrendo al linguaggio di programmazione integrato, con li quale si possono sia scrivere codici da utilizzare in proprio, sia integrare programmi, routine e script scritti da altri.

• • MQL

È la più importante delle feature incluse in MetaTrader, presente sia nella versione 4 che nella versione 5. Un linguaggio di programmazione completo, con funzioni e librerie in grado di leggere grafici, interpretare dati che arrivano dai mercati e offrire mattoncini semplici per costruire programmi anche complessi. Basato in parte sulla sintassi di C++, è il linguaggio di programmazione per trading più potente al mondo e un’esclusiva di questa piattaforma.

MQL, come avremo modo di vedere tra poco, ha anche offerto le basi per uno store completo dove programmatori e trader indipendenti possono scambiare i loro programmi, che possono andare da semplici sistemi che integrano segnali di trading a veri e propri programmi di trading semi-automatico.

• • Indicatori tecnici

All’interno di MetaTrader sono già presenti decine di indicatori tecnici da applicare sul grafico. MACD, Bande di Bollinger, Oscillatori, ATR, Alligator Indicator e tanti altri. MetaTrader è ad oggi la piattaforma più ricca di indicatori tecnici già integrati nella versione base del software.

L’analisi del grafico può essere inoltre integrata con la possibilità di disegnare a mano libera – tramite mouse – su qualunque tipo di grafico venga messo a disposizione, ovvero su ogni quotazione in tempo reale degli asset offerti dal broker di trading per mezzo della sua piattaforma. Sotto il profilo dei grafici non esistono oggi piattaforme che possono essere ritenute in pari con quanto viene offerto da MetaTrader.

• • Store

All’interno di MetaTrader è possibile accedere allo store MQL, dove vengono scambiati diversi tipi di script per l’automatizzazione di routine, nonché i famosi Expert Advisor, strumenti di trading automatico e semi-automatico che possono implementare diversi tipi di servizi.

• • Expert Advisor

La più avanzata struttura per l’assistenza dei trader durante le fasi di compravendita di titoli. Permettono infatti di analizzare i prezzi, di analizzare l’andamento di un titolo e anche di andare a gestire direttamente le operazioni di trading sulla base dei segnali elaborati. Sono oggi una parte rilevante del vantaggio competitivo che MetaTrader ha nei confronti delle altre piattaforme.

• • Interfaccia personalizzabile

L’interfaccia di MetaTrader è altamente personalizzabile e include feature di base come la gestione dei listini, l’analisi della profondità di mercato per ogni tipo di asset quotato (che riporta tutti gli ordini condizionali oltre il prezzo attuale di mercato) e un pratico navigatore che permette di scegliere rapidamente indicatori, script e Expert Advisor da inserire o meno nel grafico.

• • Tester

È una piattaforma demo interna di MetaTrader che permette di testare strategie, indicatori, lettura dei dati e anche operazioni di trading-automatico. Un terminale completo che permette di testare intuizioni e strategie più complesse senza necessariamente denaro reale. Da non confondere con il conto pratica gratuito di FP Markets e di altri tipi di broker che offrono MetaTrader. In questo caso infatti parliamo di un sistema che permette di avere una sandbox di test a prescindere da quanto offrano poi i broker.

Recensione al broker: FP Markets recensione con opinioni

MetaTrader è una piattaforma estremamente evoluta, con una curva di apprendimento non banale, ma in grado di offrire un livello di strumentazione molto elevato, per qualunque tipo di mercato i broker che la offrono possano decidere di offrire ai propri clienti.

La valutazione dello staff di TradingOnline.com

Leggi anche: Come fare trading automatico

Strumenti negoziabili

La versione europea del servizio, regolamentata da CySEC, contiene meno strumenti negoziabili rispetto alla versione australiana. Nonostante questo rimane ottima l’offerta che riguarda il Forex, con una serie di CFD su altri strumenti finanziari che fanno da contorno.

• Forex – Sono presenti tutte le principali coppie di valute, fino ad arrivare a quelle esotiche. Ottimo il fatto di poter scegliere tra due tipologie di conto, una delle quali prevede spreads a partire da 0.0 pips;
• Azioni – Presente solo una selezione dei principali titoli americani, ma comunque sufficiente per poter trovare sulla piattaforma i titoli più liquidi e scambiati;
• Materie prime – Non manca la possibilità di investire su beni energetici e metalli preziosi;
• Indici di Borsa – Presente una manciata di CFD sui principali indici di Borsa americani, europei e asiatici;
• Crypto – L’offerta è molto limitata, ma per lo meno per quanto riguarda il trading su Bitcoin ed Ethereum, FP Markets non delude.

Costi e commissioni

eToro si distingue generalmente per offrire bassi costi di negoziazione e un servizio in generale molto conveniente. I costi previsti sono:

• Spread;
• Commissioni sui prelievi;
• Interessi sulla leva finanziaria;
• Commissioni di rollover e swap sui CFD, quando le posizioni rimangono aperte dopo la chiusura dei mercati.
• Zero costi di deposito;
• Zero costi di inattività;
• Zero costi per la conversione dei depositi in altra valuta;
• Per quanto riguarda il Forex, possibilità di scegliere tra spread variabili o commissioni fisse per lotto.

Per il dettaglio completo dei costi consigliamo di visitare il sito ufficiale di FP Markets.

Vantaggi e funzionalità caratteristiche

FP Markets si è focalizzato sulla creazione di un’offerta estremamente ottimizzata per il trading intraday, integrando nel proprio servizio i migliori strumenti per operare in modo professionale con questo tipo di strategie.

Trading algoritmico

MetaTrader offre un ambiente di sviluppo interno per creare algoritmi personalizzati. In alternativa si possono scaricare, gratis o a pagamento, robot di trading sviluppati da terzi.

Autentico broker ECN

FP Markets non fa da market maker, cioè non fa da banco per le operazioni dei clienti. Gli ordini vengono trasferiti a una rete di fornitori di liquidità esterni, assicurando la massima trasparenza.

Autochartist integrato

Con FP Markets si ottiene accesso gratuito ad Autochartist, uno dei migliori tool in circolazione per la detezione automatica dei pattern di candele e per i segnali di trading basati sull’analisi tecnica.

eToro

Grafici: 10

Sicurezza: 10

Facilità d’uso: 10

Analisi tecnica: 8.5

Analisi fondamentale: 9

• Oltre 2.500 azioni ed ETF reali acquistabili senza commissioni;
• CopyTrading: copia in automatico le operazioni di altri utenti, senza costi extra;
• Acquista e vendi criptovalute con funzionalità di staking automatico e costi minimi;
• Conto demo gratuito disponibile qui.

eToro si è affermato come uno dei migliori broker ibridi, che offrono la possibilità di investire su azioni, ETF e criptovalute reali, ma anche su migliaia di CFD legati al mondo del Forex, delle materie prime e degli indici di Borsa. Un’ottima scelta a tutto tondo, ulteriormente migliorata dalle funzionalità di CopyTrading.

Come usare la piattaforma

eToro si affida esclusivamente ad una soluzione WebTrader come propria piattaforma ufficiale. Una soluzione sviluppata in proprio – e dunque ritagliata sulle specifiche funzionalità offerte dal broker in questione – e che è accessibile da qualunque browser web di generazione non troppo risalente.

Chiunque voglia fare trading con eToro (qui per il conto dimostrativo gratis) dovrà pertanto accedere alla piattaforma che questo broker offre tramite browser web, supportata da Microsoft Edge, Google Chrome e anche Safari. La piattaforma WebTrader di eToro offre diverse funzionalità e caratteristiche, in linea perfetta e coincidente con quanto il broker offre a livello di funzionalità.

• Mercati

È il tab principale attraverso è possibile, con questa piattaforma, accedere ai listini di prodotti finanziari in replica tramite CFD o – per azioni, ETF e criptovalute – anche in modalità DMA.

Tramite la schermata Mercati si può accedere alla macrocategoria e poi consultare i listini, oppure consultare dalla pagina principale quanto è offerto in selezione editoriale dello staff di eToro.

• Persone

è il tab tramite il quale si può accedere al complesso sistema di CopyTrading di eToro. Tramite la prima delle schermate che vengono visualizzate viene proposta una selezione di trader che sono stati scelti dallo staff di eToro. Subito successivamente i Più Copiati, che sono i trader appunto che sono i più copiati dagli utenti sempre di eToro.

Tramite questa specifica sezione è anche possibile accedere a filtri che ci permettono di restringere all’interno dei trader da copiare quelli che possono fare maggiormente al caso nostro. Possiamo individuarli per provenienza, per tipologia di mercati sui quali investono, per risultati ottenuti sui mercati (in termini di percentuale di guadagno), nonché per spazio temporale all’interno del quale sono riusciti ad ottenere questo specifico risultato.

Clickando sul nome di un qualunque trader da copiare possiamo inoltre controllare la scheda personale dell’investitore. Vengono qui segnalate tutte le prestazioni ovvero le performance ottenute mese per mese.

Troviamo anche una analisi sintetica del rischio, che viene calcolata automaticamente tenendo conto degli asset che generalmente il trader da copiare inserisce nel proprio portafoglio. L’indice sintetico di rischio è un buon metro per valutare il rischio insito nel copiare il trader in questione. Nella pagina dedicata ai trader è anche possibile consultare ulteriori informazioni, quali la composizione attuale del portafoglio, il numero di operazioni aperte e chiuse, la media di transazioni e la media durata di un operazione.

Nella sezione Feed si trovano invece i post diretti del trader, proprio come in un comune Social Network: un ottimo modo per il trader per indicare le motivazioni delle sue operazioni e per tenere un contatto diretto con i suoi follower.

• CopyPortfolios

Un’altra sezione che coincide con un offerta esclusiva di eToro. In questa sezione possiamo infatti partecipare a portafogli creati da eToro che possono raccogliere sia i migliori trader della piattaforma, secondo determinate caratteristiche, oppure seguendo delle tematiche di titolo e comparto: sono attualmente attivi portafogli che raggruppano tutte le società che investono in energie rinnovabili, società che sono attive in sistemi per il lavoro da remoto e anche quelle che sono coinvolte a vario titolo nel sistema di guida senza conducente.

In aggiunta in questa sezione è possibile anche investire in prodotti di società partner come NAPOLEONX, ALTIA, SIJOTTAJA e altri gruppi di gestione del risparmio, che propongono i loro prodotti anche attraverso la piattaforma di trading di eToro, senza costi aggiuntivi e alle medesime condizioni alle quali il broker offre i propri prodotti di risparmio gestito.

Clickando su di un qualunque portafoglio è possibile conoscere i dettagli più importanti che lo riguardano, come la composizione effettiva del portafoglio, la metodologia, l’andamento, il numero di sottoscrittori. È possibile inoltre consultare un grafico dell’andamento del portafoglio in quanto tale.

• Sezione ordini

La piattaforma di eToro permette di andare ad investire su oltre 2.000 titoli, tutti gestiti, sia a livello di ordine sia a livello di listini tramite il software via web che il broker offre. Clickando su un qualunque asset presente sulla piattaforma si accede alla sua pagina di approfondimento. In questa pagina è presente una presentazione dell’asset, il numero di follower, nonché un feed dei post principali che vengono prodotti dagli utenti.

Nella sezione Statistiche è possibile consultare i dati più interessanti, come la variazione giornaliera, la chiusura precedente, il rapporto P/E (quando possibile), l’eventuale capitalizzazione, nonché l’eventuale dividendo.

Basterà clickare su INVESTI per accedere alla schermata utile per piazzare l’ordine, dove troveremo IMPORTO, per selezionare la quantità di denaro da investire, IMPORTO, che permette di cambiare l’ordine in unità minime dell’asset, come possono essere il numero di azioni, barili, once.

In aggiunta è possibile tramite la schermata di ordine della piattaforma di eToro anche lo Stop Loss, che chiude la posizione automaticamente al raggiungimento di un prezzo inferiore, oppure il Take Profit, che invece permette di chiudere la posizione dopo un certo livello di guadagno.

Clickando sul menù a scorrimento investi è anche possibile piazzare un ordine condizionale, che si innescherà soltanto al raggiungimento dell’ordine prefissato.

LEVA è invece l’indicatore numerico della leva finanziaria da applicare: a seconda dell’asset potremo investire infatti con leva da 1:2 a 1:30, liberamente modulabile. In alto, nella schermata di ordine, è anche possibile scegliere Vendi, per passare alla modalità di vendita allo scoperto.

• Il social trading della piattaforma di eToro

eToro punta anche sul social trading, di cui è esponente tra i più importanti a livello mondiale. Il Social Trading di eToro si muove lungo diverse direttive. La prima rimane quella del CopyTrader di cui abbiamo già parlato: ovvero la possibilità di copiare investimenti e portafogli, in un solo click, di un trader presente sulla piattaforma.

Esiste poi il Feed in stile Facebook per ogni tipo di asset, e soprattutto per ogni trader iscritto alla piattaforma, tramite la quale comunicare tra interessati ad un determinato mercato, nonché tra follower e trader da copiare.

Ultimo, ma non meno importante, il sentiment della piattaforma su di un determinato asset. Qualunque sia l’asset che vogliamo valutare per l’acquisto, è possibile ottenere istantaneamente un’analisi di come stanno investendo gli altri trader e investitori sulla piattaforma.

Se per un determinato asset viene riportato un sentiment di 66% compra, 34% vendi, vuol dire che nel totale complessivo degli investitori che utilizzano questa piattaforma, i 2/3 hanno puntato sul rialzo e 1/3 sul ribasso dell’asset. Possiamo considerarlo come un oracolo per le nostre future operazioni? Niente affatto, ma è comunque una misurazione aggiuntiva di quello che sta avvenendo sul mercato.

• Il grafico

Come tutte le piattaforma anche il web trader di eToro fornisce un grafico che serve per rappresentare istantaneamente l’andamento del prezzo di un determinato asset. Non serve ovviamente solo a questo, dato che sul grafico possono essere inseriti diversi tipi di indicatori di trading nonché di altri ausili per individuare supporti, resistenze e per fare altri tipi di valutazioni.

Il grafico offerto da eToro è relativamente completo, pur tenendo conto del fatto che si tratta di una piattaforma web con delle insuperabili limitazioni tecniche.

Accedendo al grafico a tutto schermo potremo infatti impostare diversi tipi di grafico (linea, montagna, candela), nonché applicare taluni indicatori comuni, come Random Walk, Fibonacci, ADX, Alligator, Bande di Bollinger e tanti altri, tra i più comunemente utilizzati per l’analisi tecnica.

Ripetiamo che anche se si tratta di una piattaforma web e pertanto – generalmente – meno prestante per l’analisi tecnica rispetto a quanto offerto dalle piattaforme scaricabili, con la piattaforma di Trading di eToro si hanno effettivamente a disposizione tutti gli strumenti utili per condurre un’analisi tecnica di livello.

Strumenti negoziabili

eToro permette di investire sia su CFD che su azioni, criptovalute ed ETF reali. Complessivamente gli utenti hanno la possibilità di investire su 3.000+ strumenti finanziari:

• Azioni ed ETF sono acquistabili senza commissioni e spaziano tra mercati europei, americani ed emergenti;
• Le criptovalute sono negoziabili sia sotto forma di strumenti sottostanti che di CFD, in entrambi i casi con costi estremamente bassi;
• I CFD, operabili con leva finanziaria e vendita allo scoperto, sono disponibili per le materie prime, gli indici di Borsa e il Forex.

Costi e commissioni

eToro si distingue generalmente per offrire bassi costi di negoziazione e un servizio in generale molto conveniente. I costi previsti sono:

• Spread sull’acquisto di CFD e di criptovalute reali, già incorporato nei prezzi mostrati sulla piattaforma;
• Commissioni sui prelievi;
• Costi di inattività nel caso in cui non vengano aperte posizioni per 12 mesi;
• Costi di cambio valuta nel caso in cui si depositi in una valuta diversa dal dollaro americano;
• Commissioni di rollover e swap sui CFD, quando le posizioni rimangono aperte dopo la chiusura dei mercati.

Il dettaglio dei costi è disponibile sul sito ufficiale di eToro, dove sono mostrati con esattezza tutti gli spread praticati e le altre commissioni a cui si può andare incontro nell’utilizzo della piattaforma.

Vantaggi e funzionalità caratteristiche

eToro ha sempre puntato a distinguersi dalla concorrenza, fin dai suoi albori. Le funzionalità che lo rendono particolarmente unico sono:

CopyTrading e Social Trading

Copia in automatico i migliori investitori iscritti alla piattaforma, senza costi aggiuntivi, e interagisci con loro attraverso le funzionalità social. Scegli con cura grazie ai dati storici disponibili per ogni Popular Investor.

Azioni RealStock®

eToro è uno dei pochissimi broker in Europa che ti permette di non pagare costi di intermediazione diretti quando investi su azioni ed ETF, a prescindere dal numero di operazioni e dal volume di investimenti.

Cripto reali & Staking

Puoi investire direttamente in criptovalute vere e proprie, pagando appena l’1% di costi sotto forma di spread già incorporato nei prezzi delle crypto. Per le criptovalute supportate, esiste anche la funzionalità di staking automatico.

Trade.com

Grafici: 8

Sicurezza: 10

Facilità d’uso: 7.5

Analisi tecnica: 8.5

Analisi fondamentale: 8.5

• Sia azioni ed ETF reali che operatività sui CFD;
• Possibilità di investire in società pre-IPO in vista della quotazione;
• Web trader proprietario o MetaTrader 4;
• Conto demo gratuito disponibile qui.

Trade.com è un broker storico e molto particolare, che ha letteralmente diviso in categorie la sua offerta. Da una parte offre un’area più dedicata ai CFD e al trading speculativo, resa particolarmente competitiva dalla partnership con MetaTrader. Dall’altra parte è anche un broker molto solido per gli investimenti in azioni, opzioni, ETF e futures quotati in Borsa, grazie alla partnership con Interactive Brokers.

Come usare la piattaforma

Sebbene Trade.com – qui il sito ufficiale del broker – si affidi a MetaTrader 4/5 in via principale, è presente comunque una versione web della piattaforma proprietaria del gruppo, che può essere teoricamente utilizzata per le stesse medesime operazioni.

Una piattaforma nata con lo scopo di essere relativamente semplice da utilizzare, almeno da chi non ha grossa esperienza, con l’aggiunta comunque di un ulteriore livello di profondità per chi invece ha bisogno di strumenti maggiormente prestanti e comunque di analisi più approfondita.

• Watchlist

È il primo dei tab offerti dalla piattaforma di trading di Trade.com ed è dove finiranno i titoli che indichiamo come preferiti. Una sorta di portafoglio virtuale di titoli che abbiamo bisogno di seguire. Comodo, anche perché nella lista è sempre rappresentato un trend delle ultime 24 ore, nonché il prezzo e la possibilità di piazzare un ordine con un solo click.

• Popolare

Dentro questa schermata finisce una selezione di titoli da parte di Trade.com, che partono dai volumi di scambio presso la propria piattaforma. Si possono anche consultare, sempre nello stesso TAB, i titoli in maggior rialzo e quelli in maggior ribasso.

Sono anche disponibili analisi dei trend sulla settimana, sul mese e sull’anno.

• Posizioni e ordini

Il corrispondente del portafoglio presso le altre piattaforme, dove si possono trovare da un lato le posizioni già aperte dall’altro gli ordini condizionali. Entrambe le tipologie possono essere modificate, almeno per quanto concerne punto di ingresso, take loss e stop profit anche ex-post.

• Grafico

Per ciascuno degli oltre 2.300 titoli disponibili sui listini di Trade.com – sui quali si può investire anche con un conto demo gratuito per fare pratica, la piattaforma proprietaria del broker offre un grafico sul quale si possono attivare diversi tipi di indicatori.

Sono presenti nel complesso oltre 40 indicatori per l’analisi tecnica da poter applicare a tutti gli asset della piattaforma, con la possibilità inoltre di ricevere resistenze, supporti e anche pivot direttamente da Trading Central, integrato direttamente nella piattaforma.

Quest’ultima funzionalità è più unica che rara almeno a livello di piattaforme per il trading web e permette di ricevere segnali di trading da uno degli intermediari più conosciuti nel settore.

Interessante anche lo strumento Strumenti correlati, che per ogni titolo indica, in un apposito TAB, tutti gli strumenti che statisticamente seguono l’andamento del titolo in questione, nonché quelli che invece hanno una relazione inversa. Gli strumenti di questo tipo possono essere utili per impostare strategie e portafogli avanzati, con analisi statistiche difficilmente recuperabili altrove.

Nel complesso la piattaforma web di Trade.com è una discreta alternativa a MetaTrader, che viene comunque offerta da Trade.com sugli stessi asset e tramite i medesimi account.

Strumenti negoziabili

Trade.com permette di investire sia sui CFD che direttamente sugli strumenti finanziari quotati in Borsa. Cominciando dagli strumenti derivati, complessivamente l’offerta di Trade.com include 2.100+ CFD. Le categorie di strumenti finanziari che sono disponibili sotto forma di CFD sono:

• Azioni
• Obbligazioni
• ETF
• Indici di Borsa
• Forex
• Materie prime
• Criptovalute

Per quanto riguarda gli investimenti sugli strumenti sottostanti, invece, Trade.com ha da tempo siglato una partnership con Interactive Brokers. Questo permette a Trade.com di offrire agli utenti un sistema di registrazione diretta su IB, con cui accedere direttamente a tutta l’offerta di questo celebre broker internazionale. In questo caso gli strumenti negoziabili sono principalmente:

• Azioni
• ETF
• Opzioni su azioni ed ETF
• Obbligazioni corporate e governative
• Futures su materie prime

Costi e commissioni

Trade.com è leggermente più costoso rispetto ai broker che abbiamo analizzato fino a qui, ma rimane comunque molto più conveniente rispetto alla maggior parte delle banche italiane. I costi previsti sono:

• Spread;
• Interessi sulla leva finanziaria;
• Commissioni di rollover e swap sui CFD, quando le posizioni rimangono aperte dopo la chiusura dei mercati;
• Costi di conversione su operazioni eseguite in valute estere;
• Costi di inattività in caso di mancate operazioni per 3 mesi consecutivi;
• Commissioni sui prelievi
• Per quanto riguarda l’offerta di strumenti sottostanti negoziabili grazie alla partnership con Interactive Brokers, i costi sono definiti direttamente da quest’ultimo.

Per il dettaglio completo dei costi consigliamo di visitare il sito ufficiale di Trade.com.

Vantaggi e funzionalità caratteristiche

Trade.com si definisce un broker multi-asset, cioè un servizio che integra al suo interno diverse aree. Ognuna di queste aree è specifica per un tipo di investimenti e, per ogni lato della sua offerta, il broker ha costruito la sua posizione competitiva basandosi su vantaggi ben specifici:

Investimenti pre-IPO

Trade.com permette di fare investimenti di venture capital in società già grandi, prima che si quotino in Borsa. Spesso le valutazioni esplodono dopo la IPO.

Backtesting con MetaTrader 4

Utilizzando MT4 con Trade.com puoi testare le strategie di trading sul passato in modo totalmente automatico, usando le funzionalità integrate di backtesting.

Opzioni su azioni

Grazie alla partnership con Interactive Brokers è possibile negoziare opzioni su azioni ed ETF, molto rare presso i broker europei, con costi di intermediazione minimi.

Skilling

Grafici: 9

Sicurezza: 10

Facilità d’uso: 9.5

Analisi tecnica: 9.5

Analisi fondamentale: 9

• Grafici di TradingView inclusi nella piattaforma di proprietà;
• Sistema di copy trading avanzato e piattaforma cTrader;
• Trading automatico e algoritmico di livello professionale;
• Conto demo gratuito disponibile qui.

Skilling è un broker di CFD nato nel 2016, rapidamente cresciuto sia in Europa che fuori. Il punto forte della sua offerta è il fatto di poter usare tre delle migliori piattaforme in assoluto per fare trading: il web trader, che incorpora i grafici di TradingView, la professionale cTrader oppure la più classica MetaTrader.

Strumenti negoziabili

Complessivamente l’offerta di Skilling arriva a toccare circa 1.200 CFD, divisi in 5 asset class:

• Azioni – circa 900, partendo da tutte le società più scambiate negli USA e arrivando a una selezione piuttosto corposa di titoli europei;
• Criptovalute – sono più di 80 i CFD sulle crypto offerti da questo broker, con un’offerta decisamente superiore alla media soprattutto per quanto riguarda i fan tokens;
• Forex – oltre a 70 cambi “tradizionali”, ci sono 7 coppie di valute particolarmente liquide che possono essere scambiate anche nel weekend;
• Materie prime – offerta solida anche in questo caso, che va dalle commodities classiche come i metalli preziosi fino a una lunga serie di materie prime agricole e metalli industriali;
• Indici di Borsa – Skilling offre circa 40 indici di Borsa azionari sotto forma di CFD, a cui si aggiungono indici sulla volatilità e sull’andamento dei bond principali.

Costi e commissioni

Skilling offre una struttura di costi classica dei broker di CFD, con la caratteristica interessante di poter scegliere tra due profili di commissioni. I costi applicati sono:

• Spread;
• Interessi sulla leva finanziaria;
• Commissioni di rollover e swap sui CFD, quando le posizioni rimangono aperte dopo la chiusura dei mercati.
• Zero costi di deposito e prelievo;
• Zero costi di inattività;
• A scelta, la possibilità di ridurre gli spread optando per un conto Premium che prevede costi variabili più bassi e una commissione fissa sul volume di scambi.

Per il dettaglio completo dei costi consigliamo di visitare il sito ufficiale di Skilling.

Vantaggi e funzionalità caratteristiche

Malgrado sia un broker giovane, Skilling ha costruito un’offerta già ben in grado di distinguersi dai concorrenti. I suoi vantaggi più distintivi sono:

News gratuite

All’interno del web trader è presentata una feed delle notizie provenienti dalle principali testate finanziarie del mondo, che spesso sarebbero accessibili solo a pagamento.

cTrader

Una piattaforma che in Europa si vede ancora poco: è un bene per la community europea che un broker di spicco abbia finalmente deciso di far conoscere cTrader anche sul nostro mercato.

Corsi gratis

Skilling mette a disposizione oltre 12 corsi gratuiti con animazioni, tra cui un corso di oltre mezz’ora che spiega nel dettaglio come sfruttare al massimo le funzionalità di cTrader.

Bitpanda

Grafici: 8

Sicurezza: 10

Facilità d’uso: 9

Analisi tecnica: 9.5

Analisi fondamentale: 9

• Azioni senza commissioni
• ETF disponibili 24/7
• Nessuna commissione di cambio
• Conto disponibile qui.

Bitpanda è nato come un exchange di criptovalute ma è cresciuto per accogliere una lunga serie di altri servizi, tra cui la possibilità di investire in azioni ed ETF in un modo estremamente efficiente: non solo si pagano zero commissioni sull’acquisto, ma non si pagano costi di cambio valuta ed è persino possibile acquistare azioni frazionate. Oggi, quello che una volta era solo un exchange, è diventato uno dei più completi intermediari finanziari a livello europeo.

Bitpanda sfrutta una piattaforma proprietaria, che combina i grafici di TradingView con un’esperienza studiata appositamente per i clienti di questa società. Sia da mobile che da desktop, risulta essere una piattaforma molto intuitiva che si può adatta bene alle esigenze di chi vuole operare autonomamente sui mercati. Per chi volesse investire in modo più passivo e più sicuro, grazie al programma Cash Plus c’è anche la possibilità di ottenere un ritorno fisso lasciando la propria liquidità depositata su Bitpanda. Questo è un sistema molto simile a quello di un conto deposito, in cui una persona lascia i fondi all’interno del programma e questi generano interessi direttamente correlati ai tassi centrali della BCE.

Gli strumenti negoziabili sono azioni, criptovalute, ETF e materie prime, per un totale di oltre 500 cryptoassets e 2.000+ strumenti tradizionali. Bitpanda è anche una delle piattaforme con meno costi in assoluto, non avendo costi di esecuzione, di inattività o per la gestione del conto.

I vantaggi principali di Bitpanda sono:

• ETF 24/7 – Grazie al sistema di fornitura di liquidità di Bitpanda, anche a mercato chiuso si possono negoziare gli ETF più importanti;
• Indici crypto – Una nuova forma di indici, composti da tutte le crypto che appartengono a una stessa categoria o a un certo settore;
• Cash Plus – Il programma che ricompensa gli investitori per la liquidità che decidono di lasciare ferma sul proprio conto a generare interessi.

Bitpanda ha riunificato la figura del broker con quella dell’exchange di criptovalute, offrendo a tutti un modo molto semplice per costruire un portafoglio di investimento con costi minimi.

Alessandro Calvo – Caporedattore di TradingOnline.com®

Voto complessivo: ⭐️⭐️⭐️⭐️

AvaTrade

Grafici: 8

Sicurezza: 10

Facilità d’uso: 8

Analisi tecnica: 9.5

Analisi fondamentale: 8

• MetaTrader 4 e 5
• Piattaforma AvaOptions
• Funzionalità DupliTrade
• Conto demo gratuito disponibile qui.

AvaTrade è un broker storico che ha da sempre puntato su due grandi punti di forza: il trading di CFD su MetaTrader, una piattaforma con cui la collaborazione va avanti da oltre dieci anni, e il trading di opzioni attraverso la piattaforma dedicata AvaOptions.

AvaTrade si appoggia a due piattaforme. Per l’attività di trading tradizionale è possibile scegliere tra MT4 e MT5, disponibili tanti in modalità demo quanto in modalità reale. Per il trading di opzioni è invece prevista una piattaforma dedicata, che offre delle funzionalità uniche legate alle opzioni Forex. Per il trading di opzioni è invece prevista una piattaforma dedicata, AvaOptions, che offre delle funzionalità uniche legate alle opzioni Forex.

L’offerta di strumenti negoziabili soprattutto a un pubblico di trader interessati a strumenti molto liquidi che si prestano a strategie di trading sul breve termine. Le asset class a disposizione sono azioni, criptovalute, indici, materie prime e opzioni, tutto sotto forma di CFD con possibilità di utilizzare la leva finanziaria e la vendita allo scoperto. Come nel caso di tutti i principali broker di CFD, la struttura di costi è principalmente basata sullo spread, ma sono anche previste delle commissioni di inattività di 50€ al mese dopo 3 mesi senza operazioni.

I principali vantaggi di AvaTrade sono:

• AvaOptions – La caratteristica più unica di questo broker, per fare trading in maniera speculativa sulle coppie Forex e sui principali indici di Borsa;
• ZuluTrade – Un sistema per copiare in automatico le operazioni degli altri trader iscritti ad AvaTrade, a prescindere dalla piattaforma che usano;
• DupliTrade – Un plugin unico di MetaTrader che permette di automatizzare una larga parte delle operazioni di investimento.

AvaOptions ha portato un vento di novità importante nel panorama dei broker europei. Il resto del servizio è molto solido, ma con costi leggermente al di sopra della media.

Alessandro Calvo – Analista e caporedattore di TradingOnline.com®

Voto complessivo: ⭐️⭐️⭐️⭐️

Scalable Capital

Grafici: 8

Sicurezza: 10

Facilità d’uso: 8

Analisi tecnica: 7.5

Analisi fondamentale: 8

• Interessi sul denaro non investito;
• Sistemi di investimento regolare e automatico;
• Robo advisor per la gestione del portafoglio;
• Sito ufficiale del broker disponibile qui

Scalable Capital è una società fintech tedesca pensata per democratizzare e rendere facile per tutti gli investimenti di lungo termine. L’alto livello di innovazione di questo servizio ha portato alcuni colossi della tecnologia, tra cui Tencent, a essere tra gli investitori che ne sostengono la crescita.

Scalable è un broker di titoli quotati in Borsa e derivati, una combinazione che permette al broker di avere tantissimi asset a listino: oltre 7.800 azioni a cui si sommano più di 1.200 ETF, l’ideale per costruire un portafoglio di accumulo a lungo termine. In ottica di diversificazione si possono negoziare anche le principali criptovalute, materie prime e fondi comuni d’investimento. In questo caso i costi sono principalmente per eseguito, con la possibilità di attivare volontariamente un abbonamento da 4,99€ al mese per eliminare completamente i costi di carico.

L’unica piattaforma disponibile è quella sviluppata direttamente dal broker, pensata per facilitare le operazioni a chi ha poca esperienza. Sono anche disponibili dell interessanti automazioni per costruire piani di accumulo che non richiedono di intervenire manualmente, in modo tale da investire i risparmi mensili senza doverci pensare attivamente.

I vantaggi principali di questo broker sono:

• Interessi – Si può ottenere fino al 2,3% annuo sulla liquidità non investita, rendendo produttivo tutto il capitale depositato sul conto anche quando non si è ancora deciso che cosa farne;
• PAC – I piani di accumulo automatici sono molto interessanti per chi vuole accantonare e investire una parte del reddito in modo intelligente, ma ha poco tempo per dedicarsi ai mercati;
• Analisi gratuite – Non soltanto l’AI di Scalable Capital fa un ottimo lavoro nell’analizzare i portafogli, ma la grafica con cui presenta le informazioni le rende digeribili a chiunque.

Non c’è dubbio sul fatto che Scalable Capital sia un broker molto diverso da quelli presentati in precedenza, che ha deciso di servire in modo specifico -ma molto efficace- chi preferisce coltivare gradualmente i risparmi nel tempo.

Alessandro Calvo – Analista e caporedattore di TradingOnline.com®

Voto complessivo: ⭐️⭐️⭐️⭐️

DEGIRO

Grafici: 7

Sicurezza: 10

Facilità d’uso: 7.5

Analisi tecnica: 8

Analisi fondamentale: 9.5

• Oltre 7.000 strumenti finanziari negoziabili;
• Azioni Italia e USA acquistabili senza commissioni;
• Dati di bilancio approfonditi per ogni società;
• Sito ufficiale del broker disponibile qui

Degiro è un broker quotato in Borsa in Germania, ed è parte di un gruppo bancario europeo. Questo permette a ogni utente di ricevere un IBAN unico legato al suo conto, facilitando molto le operazioni di deposito e prelievo. È un broker che non offre CFD, ma solo strumenti quotati in Borsa: per chi vuole costruire un piano di accumulo a lungo termine e non vuole fare trading speculativo, è indubbiamente un ottimo servizio. Il broker adotta una piattaforma proprietaria che cerca di combinare un servizio di livello professionale con una buona facilità di utilizzo.

Il broker punta da sempre sulla sua piattaforma proprietaria ottimizzata per la costruzione di portafogli orientati a un orizzonte lungo. Per questo supporta un’ottima funzionalità di analisi di bilancio in cui sono riportati tutti i dati finanziari delle aziende negoziabili. Si possono consultare i dati trimestrali e quelli annuali, così come la piattaforma calcola in automatico gli indici di bilancio più significativi. Per ogni società, vengono anche riportati i tratti essenziali della sua storia, del suo business e del management.

Con Degiro è possibile negoziare azioni di tutti i mercati, anche minori, europei, americani e asiatici, oltre a 1.000+ ETF di tutto il mondo. Per chi cerca prodotti più complessi sono disponibili anche opzioni su azioni europee, futures sulle materie prime, warrants e certificates. In questo caso non si fa trading di CFD, ma si opera direttamente sugli strumenti sottostanti.

I vantaggi principali di questo broker sono:

• Interessi sulla liquidità – In base ai tassi correnti della Banca Centrale Europea, gli investitori possono generare interessi sulla liquidità non investita che detengono sul proprio conto;
• Dati storici di bilancio – Per ogni società di cui puoi negoziare le azioni, puoi accedere allo storico completo dei dati di bilancio e a tutte le notizie più importanti divulgate agli azionisti;
• Opzioni su azioni – Anche Degiro permette di negoziare opzioni sulle azioni e sugli indici di Borsa. L’offerta è meno ampia di quella di Trade.com/IB, ma i costi sono più bassi.

Degiro manca completamente la parte legata agli investimenti più speculativi e al trading sui CFD, ma compensa con un’ottima posizione competitiva per quanto riguarda gli investimenti in strumenti quotati in Borsa. Anche grazie ai costi estremamente bassi e alle funzionalità di analisi fondamentale della sua piattaforma, è un ottimo servizio per investire sul lungo termine.

Alessandro Calvo – Chief Editor di TradingOnline.com®

Voto complessivo: ⭐️⭐️⭐️⭐️

Freedom24

Grafici: 7

Sicurezza: 10

Facilità d’uso: 7.5

Analisi tecnica: 8

Analisi fondamentale: 8

• Interessi sulla liquidità non investita;
• Costi chiari ed estremamente bassi sugli investimenti in azioni ed ETF;
• Primi 30 giorni completamente senza commissioni;
• Sito ufficiale del broker disponibile qui

Freedom24 è un servizio non molto conosciuto in Italia, ma che ha riscosso un grande successo negli Stati Uniti dove è anche quotato in Borsa. La piattaforma proprietaria che Freedom24 mette a disposizione è ottimizzata per essere utilizzata soprattutto da mobile. L’esperienza è chiaramente di ispirazione americana, sia per la UX che per la struttura di costi e la scelta degli strumenti finanziari. Complessivamente una piattaforma di trading solida, soprattutto per chi è interessato alle azioni americane.

ltre a migliaia di azioni ed ETF, con questa piattaforma di trading è possibile negoziare anche opzioni, materie prime, Forex, criptovalute, e fondi comuni d’investimento. Una peculiarità è il fatto di non pagare le commissioni di entrata sui fondi comuni presenti all’initerno della piattaforma.

I suoi principali vantaggi competitivi sono:

• Conti di risparmio – Freedom24 offre interessi sulla liquidità non investita, con interessi che dipendono dai tassi della banca centrale. Attualmente i tassi sono al 2,5% per i depositi in euro;
• Mercati emergenti – La varietà di strumenti negoziabili è impressionante, soprattutto per quanto riguarda l’offerta di azioni sui mercati emergenti e sui listini secondari;
• Freedom Academy – All’interno della piattaforma di Freedom24 è integrata una sezione dedicata alla formazione. Tutti i contenuti sono gratuiti e assolutamente di alto livello.

Freedom24 è un servizio non molto conosciuto in Italia, ma che ha riscosso un grande successo negli Stati Uniti dove è anche quotato in Borsa. La piattaforma proprietaria che Freedom24 mette a disposizione è ottimizzata per essere utilizzata soprattutto da mobile. L’esperienza è chiaramente di ispirazione americana, sia per la UX che per la struttura di costi e la scelta degli strumenti finanziari. Complessivamente una piattaforma di trading solida, soprattutto per chi è interessato alle azioni americane.

Uno dei punti più forti dell’offerta di Freedom24 e della sua piattaforma è la possibilità di sottoscrivere le IPOs delle società più interessanti prima che il titolo sia effettivamente quotato in Borsa. In questo modo gli utenti possono beneficiare del prezzo ufficiale di quotazione sapendo che, storicamente, durante la prima giornata di scambi molte azioni vanno incontro a una notevole rivalutazione.

ltre a migliaia di azioni ed ETF, con questa piattaforma di trading è possibile negoziare anche opzioni, materie prime, Forex, criptovalute, e fondi comuni d’investimento. Una peculiarità è il fatto di non pagare le commissioni di entrata sui fondi comuni presenti all’initerno della piattaforma.

I suoi principali vantaggi competitivi sono:

• Conti di risparmio – Freedom24 offre interessi sulla liquidità non investita, con interessi che dipendono dai tassi della banca centrale. Attualmente i tassi sono al 2,5% per i depositi in euro;
• Mercati emergenti – La varietà di strumenti negoziabili è impressionante, soprattutto per quanto riguarda l’offerta di azioni sui mercati emergenti e sui listini secondari;
• Freedom Academy – All’interno della piattaforma di Freedom24 è integrata una sezione dedicata alla formazione. Tutti i contenuti sono gratuiti e assolutamente di alto livello.

Molte delle funzionalità di Freedom24 sono simili a quelle dei broker che abbiamo già menzionato nel corso della guida e non vengono superate da questo servizio. Ma il fatto di poter ottenere una solida quantità di interessi sulla liquidità non investita è ottimo, perché offre un’alternativa ai conti deposito che prevede meno vincoli e molte funzionalità in più.

Alessandro Calvo – Analista e caporedattore di TradingOnline.com®

Voto complessivo: ⭐️⭐️⭐️

Le Top 10 Piattaforme Trading a Confronto

Il motore di ricerca delle piattaforme trading online

Utilizzando i filtri disponibili qui in basso puoi personalizzare la tua ricerca, dando vita ad una serie di risultati perfettamente in linea con le tue preferenze.

Come capire se è una piattaforma affidabile

In questa pagina abbiamo fatto la selezione di quelle che per noi rappresentano le migliori soluzioni per fare trading online. Se un broker è regolamentato a livello Europeo da ESMA e registrato in Italia su CONSOB, garantisce il più alto standard in termini di affidabilità e sicurezza.

Perché usare una piattaforma trading regolamentata?

La scelta di una piattaforma di trading autorizzata non attiene soltanto a cavilli e burocrazia. In primo luogo la legge è estremamente chiara sul punto: tutti i broker e tutte le piattaforme che hanno clienti europei devono necessariamente dotarsi di una licenza che sia rilasciata da uno dei paesi membri dell’UE.

In secondo luogo la presenza della licenza permette di essere certi del fatto che le garanzie per il capitale e per l’investitore riconosciute e imposte dall’UE siano effettivamente operative.

Parliamo di tutele quali la protezione dal saldo negativo, la separazione netta tra capitali societari e quelli degli investitori, la best execution policy e tanti altri sistemi che sono ad esclusivo vantaggio di noi che investiamo.

In assenza di licenza europea e autorizzazione siamo dunque esposti a rischi importanti, che nel caso migliore si traducono nell’impossibilità di godere delle tutele che vengono approntate dalla UE.

Nel caso peggiore, il rischio è quello di trovarsi davanti degli intermediari assolutamente irregolari se non addirittura vere e proprie truffe di trading online, ovvero broker che operano con strutture fantasma e che hanno come unico scopo quello di sottrarci denaro. Una situazione pertanto che deve essere assolutamente monitorata prima di scegliere una piattaforma di trading.

Le licenze a cui fare riferimento in ambito europeo per le piattaforme di trading rimangono:

• CySEC: è la più comune, data la legislazione di favore che Cipro accorda agli intermediari finanziari. Il grosso dei broker e delle piattaforme sceglie di operare proprio da quel paese e con questa licenza;
• BAFIN: è la licenza rilasciata dalle autorità di controllo tedesche, che però è piuttosto rara, dato l’elevatissimo livello di tassazione su questo genere di imprese nella Repubblica Federale Tedesca;
• CNMV: rilasciata dalle autorità di Madrid, anche questa particolarmente rara, soprattutto tra i broker di trading online puri e relative piattaforme;
• CONSOB: anche la nostra authority di vigilanza sui mercati ha una licenza molto poco appetibile. Perché per l’appunto sono in pochi i broker ad avere la sede principale in Italia, complice un livello di tassazione tra i più alti al mondo.

Per quanto concerne la CONSOB, questa tiene un registro degli operatori esteri autorizzati, dove è possibile consultare gli operatori, piattaforme e broker, che sono stati autorizzati da paesi con licenze compatibili con quelle italiane.

I temi dell’educazione finanziaria e dell’attenzione al rischio

Un’altra questione di assoluta importanza, specie quando si inizia ad approcciare nel trading, è quello relativo all’educazione finanziaria, TradingOnline.com consiglia quindi i suoi utente a prendere in considerazione corsi educazionali al fine di ottenere specifiche competenze. Il trading non è un gioco. Su questo sito pubblichiamo guide informative gratuite utili all’apprendimento della disciplina. La stessa CONSOB³, in collaborazione con atenei, enti di ricerca e istituti scolastici, condivide sapere ed aree tematiche squisitamente legate all’educazione e la disciplina finanziaria.

Un altro aspetto che ci teniamo a sottolineare particolarmente in questa pagina delle migliori piattaforme per il trading, c’è quello dell’attenzione al rischio derivante dall’investimenti: ESMA⁴ – ente di controllo sui mercati finanziari in Europa – invita gli utenti a prendere seria consapevolezza dei rischi derivanti dal trading, che bisogna sempre equiparare ad ogni altra tipologia di investimento.

Come scegliere la piattaforma in base alla propria esperienza

La scelta della piattaforma trading dovrebbe sempre essere fatta in base al proprio livello di esperienza e abilità. Non tutte le piattaforme sono uguali: alcune sono più intuitive e facili da usare, mentre altre offrono una vasta gamma di strumenti avanzati ma possono risultare complicate per i principianti. Scegliere una piattaforma troppo complicata quando si è poco esperti può causare errori, confusione ed esposizione a strumenti per i quali non si è pronti; nello stesso modo, una piattaforma troppo basilare limita le possibilità di un trader esperto in termini di strategie e studio dei mercati.

In generale, possiamo distinguere tre livelli di esperienza:

• Principiante: un trader che ha meno di 6 mesi di esperienza quotidiana sui mercati, oppure che ha sempre e soltanto utilizzato un conto demo ma non ha mai provato a fare trading con denaro reale. Rientra in questa categoria anche chi ha fatto trading sporadicamente nel corso degli anni, ma senza mai prenderla come un’attività seria;
• Intermedio: un trader che ha tra 6 mesi e 5 anni di esperienza quotidiana sui mercati, ha una comprensione completa delle basi dell’analisi tecnica e dell’analisi fondamentale, ma ha delle performance altalenanti e non ha seguito un percorso di studi specifico per imparare questa attività;
• Trader esperti: un trader con oltre 5 anni di esperienza quotidiana sui mercati, che ha già dei trading system molto comprovati da cui riesce a generare performance relativamente costanti nel corso del tempo. La comprensione della teoria arriva anche agli argomenti più complessi ed è accompagnata da altrettanta pratica.

Di seguito sono riportati i consigli specifici per ciascun livello di esperienza, accompagnati dalle migliori piattaforme.

Livello principiante

Nel caso di un principiante, le piattaforme raccomandate sono:

• 🥇Capital.com – Visita la piattaforma
• 🥈eToro – Visita la piattaforma
• 🥉Scalable Capital – Visita la piattaforma

Quando ci si avvicina al mondo del trading online è molto importante farlo con delle piattaforme semplici da utilizzare: non piattaforme che offrono pochi strumenti, ma gli strumenti giusti per chi si sta approcciando ai mercati per la prima volta.

• Semplicità di utilizzo

Meglio evitare piattaforme come MetaTrader, cTrader o TradingView, che per quanto estremamente popolari sono anche pensate per trader esperti. La cosa migliore è puntare su broker che hanno delle piattaforme proprietarie pensate per essere molto semplici da utilizzare e che permettano di navigare facilmente tra uno strumento e l’altro. Pochi pulsanti e molto chiari, insieme a una struttura intuitiva, sono esattamente ciò di cui c’è bisogno.

• Conto demo

Per un principiante, è fondamentale scegliere una piattaforma che offra un conto demo. Un conto demo consente di praticare il trading con denaro virtuale, fornendo un’opportunità preziosa per familiarizzare con la piattaforma e testare strategie senza rischiare denaro reale. Questa funzione è particolarmente utile per acquisire fiducia e competenze prima di passare a un conto reale.

• Strumenti di trading di base

Funzionalità come la possibilità di impostare ordini di stop-loss e take-profit, visualizzare grafici e accedere a dati di mercato essenziali sono fondamentali. Positiva anche la presenza dei principali indicatori di trading e dei dati di bilancio delle imprese, per iniziare a imparare a usare questi strumenti utilizzando il già citato conto demo.

• Formazione

Molti broker oggi offrono formazione gratuita di ottima qualità, proprio per aiutare i clienti a migliorare e quindi a continuare a usare il servizio. I corsi e i materiali didattici ben strutturati forniscono una panoramica completa dei concetti chiave del trading, come l’analisi tecnica e fondamentale, gli ordini di mercato, la gestione del rischio e le strategie di trading di base. Un servizio che spicca in questo ambito è Capital.com, grazie all’app gratuita Investmate che permette a tutti gli utenti di imparare il trading con piccole lezioni quotidiane.

Livello intermedio

Nel caso di un trader intermedio, le piattaforme raccomandate sono:

• 🥇FP Markets – Visita la piattaforma
• 🥈Capital.com – Visita la piattaforma
• 🥉Skilling – Visita la piattaforma
• 🏅Trade.com – Visita la piattaforma
• 🏅Degiro – Visita la piattaforma

Il livello più difficile da cui uscire è quello del trader intermedio. Quasi tutti i trader che riescono a essere sufficientemente costanti nell’apprendimento delle basi e nell’allenamento con il conto demo arrivano ad avare una comprensione sufficiente dei mercati per potersi affrancare dal livello di principianti, ma sono ancora molto distanti dal livello di abilità e competenza di un trader istituzionale che lavora a Wall Street. Per questo, circondarsi degli strumenti giusti diventa molto importante.

• Analisi tecnica e fondamentale

Dopo aver fatto pratica con le piattaforme più intuitive, è importante passare a quelle che accorciano la distanza tra la finanza istituzionale e i trader al dettaglio. Il passaggio a cTrader, TradingView e MetaTrader diventa quasi una scelta obbligata per fare il salto di qualità. Inizialmente può essere difficile prendere la mano con questi software, ma le loro funzionalità di analisi tecnica sono notevolmente più avanzate rispetto a quelle presenti sulla quasi totalità delle piattaforme proprietarie.

• Trading automatico

Sfruttare il trading automatico, in un primo momento passivamente -cioè sfruttando i sistemi di altri- è un modo molto intelligente per imparare da persone che hanno grande esperienza sui mercati. Un trader principiante finirebbe quasi certamente per non capire al 100% quello che sta facendo e cosa sta automatizzando, ma un trader di livello intermedio ha le capacità giuste per poterlo sfruttare. L’obiettivo non è solo automatizzare le operazioni, ma capire da vicino come funzionano le strategie di trading create dai grandi esperti della materia. Ancora una volta, una piattaforma come MetaTrader abbinata a FP Markets, è in grado di offrire queste funzionalità.

• Dati e statistiche

Uno dei problemi principali che i trader di livello intermedio affrontano, talvolta anche senza saperlo, è la raccolta di dati. È fondamentale raccogliere dati sulla propria attività di trading, per capire quali siano realmente le strategie che stanno funzionando e quelle che non stanno funzionando. Ovviamente si può tenere traccia manualmente dei risultati, ma è un’operazione che consuma tempo e può essere facilmente automatizzata lasciando che sia la propria piattaforma di trading a occuparsene. In questo caso la scelta migliore è Capital.com, che oltre a raccogliere dati in automatico ha un sistema integrato di intelligenza artificiale che fornisce analisi mirate in base ai numeri.

Livello esperto

Per i trader più esperti, le piattaforme che consigliamo sono:

• 🥇FP Markets – Visita la piattaforma
• 🥈Capital.com – Visita la piattaforma
• 🥉eToro – Visita la piattaforma
• 🏅AvaTrade – Visita la piattaforma
• 🏅Trade.com – Visita la piattaforma
• 🏅Bitpanda – Visita la piattaforma

Quando si diventa dei veri esperti di trading online, quello che cambia non è tanto la piattaforma che si utilizza ma gli strumenti, all’interno di quelli disponibili sul software, che si utilizzano. Inoltre aumentano le opportunità di monetizzare la propria attività sui mercati, ad esempio fornendo segnali di trading e strategie automatiche anziché affidarsi ad altre persone.

• Forex robot e bot automatici

Un trader esperto sa esattamente quali sono le sue strategie più efficaci e ha semplicemente bisogno di automatizzarle in modo da potersi concentrare sulle decisioni critiche e non sull’esecuzione. Questo è il momento migliore per passare al lato attivo del trading automatico: anziché utilizzare i bot di terze parti, cominciare a sviluppare i propri robot di trading. Questi possono anche essere venduti ad altri utenti delle piattaforme più note, costruendo un’attività parallela a quella di trading.

• Strumenti derivati avanzati

Ci sono strumenti che solo un trader avanzato sa maneggiare in modo appropriato, bilanciandone i rischi con le opportunità. Un esempio sono le opzioni, che possono essere tanto utilizzare per l’attività speculativa quanto per la copertura dei rischi associati ad altre operazioni di trading. In questo caso vale la pena di provare le opzioni di AvaOptions, messe a disposizione dal broker AvaTrade. Per chi ha già maturato l’esperienza necessaria sui mercati, sono strumenti che possono aprire un ampio ventaglio di nuove possibilità.

• Copy trading attivo

Per ogni trader esperto ci sono decine o centinaia di trader principianti, che sarebbero felici di replicare in automatico le sue operazioni. Le opportunità che ne derivano non sono da sottovalutare: aprendo un conto su eToro, ad esempio, è possibile farsi copiare in automatico da altri trader e ricevere delle ricompense proporzionali al capitale investito nella copia. Se si è in grado di generare risultati per le altre persone, questa può trasformarsi in un’opportunità importante.

Come deve essere la piattaforma ideale secondo i nostri lettori [SONDAGGIO]

Abbiamo selezionato un campione causale di 1.000 lettori ed abbiamo posto loro alcune domande per capire quali sono le tendenze del mercato in relazione alle piattaforme di trading online. Le domande sono le seguenti:

1. Quanto reputi importante l’assistenza clienti in una piattaforma?
2. Quanto sono importanti le commissioni nel processo di scelta di una piattaforma?
3. Sei soddisfatto della tua attuale piattaforma o pensi di cambiarla nel 2024?

Le risposte, in termini di percentuali, sono state le seguenti:

Risposte alla domanda 1:

Risposte alla domanda 2:

Risposte alla domanda 3:

Il risultato della nostra ricerca

Nel mese di novembre il nostro direttore responsabile, Alessio Ippolito, ha intervistato un campione di 500 lettori iscritti alla nostra newsletter, al fine di capire meglio quali sono le caratteristiche preferite dai traders in fase di scelta di una piattaforma trading cosiddetta “migliore“: in altre parole l’obiettivo del sondaggio è quello di capire se le preferenze di scelta dei traders sono oggi cambiate.

Le novità dell’aggiornamento di luglio 2024

Nell’aggiornamento di luglio ci siamo occupati non soltanto di sottoporre a scansione qualitativa, come facciamo più volte al mese, le piattaforme di trading presenti in classifica, ma anche di rivedere l’impianto tecnico di questa pagina e, in modo particolare i menu toggle (le barre viola espandibili che permettono di approfondire la conoscenza di ogni piattaforma). Il motivo? Velocizzare l’apertura di questa pagina su tutti i dispositivi, sia desktop che mobile.

Per quanto riguarda gli interventi in classifica Capital.com è stata premiata al primo posto e FP Markets al secondo, con eToro che passa al terzo. Il motivo? Le ricerche del mese, l’appeal dei lettori nel solo mese di giugno e le novità introdotte dalle rispettive piattaforme e valutate dal nostro staff di revisione.

Considerazioni finali

Scegliere la miglior piattaforma trading per in base alle proprie necessità nonchè al livello di esperienza è il primo passo per iniziare a fare trading on line col piede giusto. Non tutte quelle che vengono proposte – anche nel caso in cui a farlo fossero gruppi bancari o di trading di grande reputazione – sono in grado oggi di offrire il meglio a chi investe.

Il direttore di Tradingonline.com – Alessio Ippolito

FAQ

Risorse e approfondimenti

https://www.consob.it/web/consob-and-its-activities/investment-firms-without-branches

https://www.consob.it/web/area-pubblica/educazione-finanziaria