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Azioni Microsoft

Azioni

Microsoft sta vivendo una terza giovinezza: da gruppo storico dell’informatica che aveva perso il treno degli smartphone, oggi l’azienda fondata da Bill Gates è invece leader in diversi settori avanzati, con i profitti e la capitalizzazione che continuano a crescere. 

Microsoft ($MFST) è azienda leader dei sistemi operativi per PC, delle suite da ufficio e oggi tra le prime aziende al mondo dei servizi in Cloud, oltre ad essere proprietaria di servizi esterni come Skype (per le videochiamate) e Dropbox (per lo Storage remoto). Oggi raccoglie quello che ha seminato dopo la presidenza di Ballmer e si conferma uno dei gruppi più importanti del NASDAQ, uno dei maggiormente capitalizzati e uno dei più interessanti per gli investitori. 

Il titolo è offerto da tantissimi intermediari, sia tra quelli classici, sia dai broker più moderni, che offrono condizioni più interessanti per chi vuole investire in azioni americane. Sia che si tratti di Contratti per Differenza, sia che invece si decida di acquistare direttamente azioni in modalità DMA

Azioni Microsoft - guida analitica completa sulle azioni MSFT e come si comprano a cura di ©TradingOnline.com
Microsoft: l’analisi tecnica e finanziaria completa con guida alla compravendita. Conviene comprare azioni Microsoft oggi? Guida a cura di ©TradingOnline.com

La guida di ©TradingOnline.com aiuterà i lettori a capire dove sta andando il titolo, quali sono le migliori prospettive e i migliori intermediari, a comprendere l’analisi tecnica e fondamentale che riguarda questo titolo. 

Caratteristiche azioni Microsoft:

📱ISIN & Sigla:US5949181045 : MSFT
🏦Dov’è quotata MSFT:NASDAQ 🇺🇸 presente in indice S&P 100 
💰Capitalizzazione:~1.820 miliardi di dollari
⚡Come comprare azioni MSFTTrading in CFD / Azioni Pure DMA / In banca e Posta
👍Conviene comprare oggi:Sì, sia sul lungo periodo che sul breve.
📈Target price medio MSFT280 USD
Broker consigliati:eToro / Capital.com / Trade.com
Azioni Microsoft – principali caratteristiche tecniche

👍Conviene acquistare azioni Microsoft oggi?

Oggi conviene acquistare le azioni Microsoft, sia per investimenti di breve periodo che di lungo periodo. Gli indicatori e gli oscillatori dell’analisi tecnica indicano in maggioranza un trend positivo di breve periodo. Il consenso degli analisti sul lungo periodo è unanime su un rialzo, seppur moderato. 

Convenienza azioni Microsoft - a cura di ©TradingOnline.com
Tutti gli indicatori e le previsioni per Microsoft sono positivi

La concordia tra analisi di breve e lungo periodo su Microsoft segnalano una buona occasione per gli investitori e i risparmiatori: il valore odierno del titolo è – quasi certamente – più basso di quello che avrà in futuro. Oltre alle considerazioni sul prezzo se ne dovranno però fare delle altre, per collocare il titolo in prospettiva e anche in relazione al nostro portafoglio. 

  • Microsoft continua ad essere un’azienda molto dinamica

E ad investire su nuovi comparti di business – nonché a svilupparne in proprio. Guardare alla Microsoft di 15 anni fa vorrebbe dire guardare ad un’azienda che oggi non esiste più e che avremmo difficoltà a riconoscere. Microsoft è partita vendendo sistemi operativi e software per l’ufficio e la produttività – mentre oggi deve buona parte delle sue entrate anche al settore hardware, alla fornitura di servizi in cloud, alle videochiamate e a servizi software puri in modello Saas. 

  • L’era di Ballmer è finalmente lontana

Ballmer aveva preso le redini di Microsoft dopo l’allontanamento volontario di Bill Gates. Non è stato il migliore dei periodi per l’azienda, che ha perso il treno degli smartphone per poi cercare di recuperarlo con costi enormi e zero guadagni. Il nuovo CEO ha letteralmente tagliato i rami secchi dell’azienda e si è concentrato su quanto il gruppo sa fare: commercializzare software di larghissimo uso e servizi informatici connessi. 

  • La performance delle tech

Microsoft deve il suo enorme aumento di valore anche in parte al grande run di cui le aziende tech sono state protagoniste negli ultimi anni. Google, Apple, Adobe e altre hanno seguito le stesse sorti, quelle di un comparto che è diventato sempre più appetibile per gli investitori, spesso anche al di fuori dei canoni tipici dell’analisi fondamentale. 

  • Un futuro ricco di competizione

Dai suoi esordi come comparto per le masse, il settore tech ci ha insegnato una cosa importante: basta poco per divenire irrilevanti (vedi la prima Apple, o anche IBM) e il successo non può dipendere da rendite di posizione, anche quando sono importanti come quelle di Microsoft. Puntare oggi su MSFT vuol dire puntare sulla sua capacità di innovare e di conquistare nuovi mercati e non necessariamente sulla sua capacità di spremere a fondo le posizioni già guadagnate. 

🏦Dove comprare azioni Microsoft

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Le azioni Microsoft sono tra i titoli al mondo con la maggiore capitalizzazione e sono altresì quotati sul mercato azionari più importante del mondo, il NASDAQ. Non è difficile avervi accesso, dato che broker per il trading in CFD, che offrono leva finanziaria e vendita allo scoperto, nonché in broker in accesso diretto, permettono entrambi l’acquisto di questo titolo azionario. 

In alternativa è altresì possibile andare ad investire tramite intermediari classici, come possono essere banche e Poste italiane. Le differenze tra le diverse alternative verranno subito approfondite: quando si investe in un titolo d’oltreoceano come Microsoft ci possono essere divergenze importanti in termini di strumenti e soprattutto di costi.

  • Comprare Azioni Microsoft con broker trading online CFD

I broker che offrono trading tramite CFD sono un’opzione molto interessante per i piccoli risparmiatori. Sono infatti broker che consentono di accedere al mercato con ordini condizionali e potendo sfruttare anche strumenti che un tempo erano riservati ai grandi investitori. 

È lecito chiedersi il perché ricorrere a contratti che replicano il prezzo, invece che all’acquisto diretto. Il punto centrale è la presenza di tipologie di investimento che non potremmo avere investendo direttamente. Su tutti vanno segnalati la già citata leva finanziaria, nonché la vendita allo scoperto. Il secondo di questi è uno strumento che permette di investire vendendo titoli che non abbiamo in portafoglio, allo scopo di puntare sul ribasso dell’azione

Gli strumenti aggiuntivi forniti dai contratti per differenza sono molto importanti e permettono un approccio più duttile e e modulare al mondo delle azioni, che siano di Microsoft o di altra corporazione. Interessante anche il fatto che tramite i CFD abbiamo accesso neutro a prescindere dal mercato. Non ci sono, ad esempio, costi aggiuntivi rispetto alle piazze locali come la Borsa di Milano. 

I broker di qualità che offrono CFD sui quali investire su Microsoft sono diversi:

  1. eToro – Visita la piattaforma
  2. Capital.com – Visita la piattaforma
  3. FP Markets – Visita la piattaforma
  4. Trade.com – Visita la piattaforma

I broker CFD sono oggi l’alternativa maggiormente utilizzata soprattutto dai piccoli investitori e sono il punto di partenza ideale per chi vuole operare su titoli MSFT. Ci sono poi altre alternative di qualità, delle quali parleremo tar pochissimo e che possono, per alcuni investitori, essere maggiormente utili. 

  • Comprare azioni Microsoft pure

Ci sono poi broker che offrono accesso diretto alle azioni, ovvero investimenti sulle azioni Microsoft in modalità DMA. Non abbiamo a disposizione strumenti quali la vendita allo scoperto e l’investimento a margine, ma di contro non ci troveremo a pagare commissioni overnight che invece sono incluse nel trading tramite CFD. 

Questo può essere un vantaggio soprattutto per chi applica strategie di trading di lungo periodo e che dunque subirebbero maggiormente l’impatto di commissioni che vengono applicate ogni giorno. 

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  3. Trade.com – Visita la piattaforma

I diversi broker che offrono accesso diretto praticano tutti commissioni molto più basse rispetto a quanto viene offerto dai broker bancari classici e oggi sono competitivi, a livello di prezzo, anche nei confronti dei broker CFD – che si erano conquistati un posto al sole nel mondo del trading anche in virtù di costi molto bassi. 

  • Comprare azioni Microsoft in banca e posta

Microsoft è un titolo storico del NASDAQ e soprattutto uno dei più ricercati anche dai risparmiatori. Per questo lo troveremo a listino praticamente su tutti gli intermediari bancari e anche da Poste. Questo però non vuol dire che una soluzione vale l’altra o che dovremo accontentarci di quanto viene offerto dalle banche. Esistono infatti criticità importanti che rendono questa modalità di investimento meno conveniente, almeno in media, rispetto a quelle che abbiamo già analizzato. 

I costi sul NASDAQ sono molto alti: le borse americane costano storicamente molto in termini di commissioni, se utilizziamo gli intermediari bancari. Per motivi per noi ingiustificati, le banche continuano a praticare commissioni di transazione molto alte, che possono superare facilmente i 29 euro per transazione anche per acquistare una singola azione. Sono costi importanti ai quali fare fronte con capitali spesso non eccellenti. Colpiscono maggiormente i piccoli e medi investitori. 

Listini ricchi di titoli, ma… spesso di titoli che sono più convenienti per la banca e meno convenienti per il cliente. Le banche oggi possono vantare decine di migliaia di asset dai quali scegliere. Il 95% circa è però costituito da fondi a gestione diretta o da parte di terzi, che nulla hanno a che vedere con il trading e con l’investimento indipendente. 

Piattaforme di trading e relativi strumenti operativi: non sono sempre all’altezza di quanto viene offerto dai broker che invece abbiamo segnalato poco sopra. Questo è un problema sia per chi fa trading di breve periodo, sia per chi invece ha posizioni di periodo più ampio. Perché mancando una buona analisi tecnica e una buona possibilità di analisi fondamentale, è difficile anche valutare il momento giusto per iniziare ad investire. 

Ci sono comunque intermediari di questo settore che offrono condizioni migliori di altri. Noi abbiamo selezionato quelli che riteniamo meritino un maggior approfondimento: 

  • ING
  • Degiro
  • FinecoBank
  • PosteItaliane

I gruppi qui elencati hanno condizioni migliori della media ma rimangono, almeno a nostro avviso, molto indietro rispetto a quanto viene offerto da altri broker di altri settori, soprattutto quando il titolo che ci interessa è quotato al NASDAQ e pertanto su una borsa d’oltreoceano. 

📈Analisi tecnica azioni Microsoft

Passare dall’analisi tecnica permette a chi investe di avere studi approfonditi sui trend possibili nel breve periodo. Dentro questa categoria rientrano degli strumenti ormai rodati nel tempo e che possono offrire, a chi investe, dei buoni input per decidere se investire o meno in un determinato titolo. Applicheremo noi qui i migliori strumenti dell’analisi tecnica sulle azioni Microsoft

Le Nuvole Ichimoku applicate al grafico MSFT

Le Ichimoku Clouds sono uno strumento di analisi tecnica combinata, che ha il pregio di indicare chiaramente – e in modo grafico – il trend atteso su determinate azioni o altro tipo di titolo finanziario. Nel caso di Microsoft indicano chiaramente un trend positivo di breve periodo, che dovrebbe incoraggiare gli investitori a prendere posizione già da adesso – di tipo long e dunque di acquisto – su questo specifico titolo. 

Le nuvole di Ichimoku non possono essere considerate come uno strumento certo al 100% – anche se quando le indicazioni sono così chiare, come nel caso di Microsoft, in moltissimi decidono di seguire quanto indicano senza troppe domande. 

  • Pivot, supporti e resistenze

Indichiamo anche i supporti e le resistenze, tre livelli per ciascun indicatore, al fine di avere a grafico per i nostri lettori i punti nei quali il prezzo delle azioni Microsoft dovrebbe avere maggiore difficoltà a proseguire il trend. 

 CLASSICOFIBONACCICAMARILLA
S395,59194,83
S295,59133,92204,02
S1159,01157,60213,22
P195,93195,93195,93
R1259,35234,26231,62
R2296,27257,94240,82
R3396,61296,27250,01
Pivot, resistenze e supporti per le azioni Microsoft
  • Indicazioni di acquisto azioni Microsoft secondo indicatori e oscillatori

Indicatori e oscillatori possono essere un ulteriore strumento di analisi tecnica per individuare il trend che riguarda le azioni Microsoft e per decidere se sia il caso adesso di intervenire sul mercato o meno. Come da tradizione di borsa, indicheremo l’andamento degli indicatori con i valori di tienicompra e vendi.

STRUMENTOFORECAST
RSIVendi 📉
StocasticoTieni 🖐️
CCITieni 🖐️
Oscillatore AwesomeTieni 🖐️
MACDCompra 📈
Media Mobile Esponenziale (5)Compra 📈
Media mobile semplice (5)Compra 📈
Media Mobile Esponenziale (10)Compra 📈
Media mobile semplice (10)Compra 📈
Media mobile HullCompra 📈
Indicatori e oscillatori dell’analisi tecnica su azioni Microsoft. 

⚡Come comprare azioni Microsoft

Come abbiamo già visto, ci sono diversi canali per acquistare azioni Microsoft. La scelta di campo è tra lo scegliere di operare tramite trading online, oppure rivolgersi agli intermediari classici, che invece prevedono – anche se a costi molto alti – di investire anche fisicamente. 

Tra le due alternative ci sono differenze importanti a livello di costi, di opportunità e di strumenti che vengono messi a disposizione. Tutte situazioni che analizzeremo nel complesso anche in questa sezione della nostra guida. 

Investire in azioni Microsoft Online

Oggi l’investimento online offre ai risparmiatori le migliori opportunità per investire sulle azioni Microsoft. Come abbiamo già detto, possiamo scegliere di operare o tramite CFD, o ancora in acquisto diretto, ovvero detenendo direttamente il titolo in portafoglio. 

  • Acquisto di azioni dirette Microsoft con un broker online

Chi vuole acquistare oggi azioni Microsoft in modo diretto e online – può rivolgersi a eToro – che offre azioni a zero commissioni e che permette pertanto di risparmiare somme importanti rispetto a banche e poste. 

Chi sceglie questo approccio al mondo del trading online sulle azioni Microsoft dovrà rinunciare agli strumenti tipici dei CFD – ma di contro potrà risparmiare ulteriormente, soprattutto se ricorre ad investimenti di lungo e lunghissimo periodo. I vantaggi dunque ci sono, anche se non sono per tutti. In molto continueranno a preferire l’investimento in azioni tramite CFD, che analizziamo subito. 

  • Comprare azioni Microsoft tramite CFD

I CFD continuano ad essere una delle migliori alternative per quanto concerne l’acquisto di azioni straniere, soprattutto quando collocate al di fuori dei confini europei. Per i contratti per differenza troviamo infatti delle condizioni neutre, che trattano ciascun titolo con le stesse regole e soprattutto con gli stessi costi. 

I broker in CFD, inoltre, mettono a disposizione di chi investe delle ottime piattaforme, ricche di strumenti professionali e che includono spesso anche servizi aggiuntivi. Senza dimenticare la leva finanziaria e la possibilità di fare vendita allo scoperto, che altri metodi di investimento non possono garantire. 

INVESTIRE CON LA LEVA FINANZIARIA: la leva finanziaria permette di accedere al mercato moltiplicano il proprio capitale e l’esposizione del proprio investimento. Secondo i regolamenti europei, il massimo che può essere offerto dai broker è di 1:5 sulle azioni ed è da questa base che faremo il nostro esempio. Immaginiamo di investire 1.000$ sulle azioni Microsoft con leva 1:5. Percepiremo guadagni (e incasseremo perdite) moltiplicando x5 l’andamento reale del titolo.

Se il titolo Microsoft dovesse guadagnare il 10%, ci troveremmo pertanto a incassare un 50% di guadagno. Nel caso del nostro investimento di 1.000$, avremo guadagnato 500$. La stessa identica cosa però avviene quando ci sono invece delle perdite. Se il titolo Microsoft dovesse perdere il 10%, ci troveremo con un -50% in portafoglio. 

VENDERE ALLO SCOPERTO: la vendita allo scoperto invece ci permette di puntare al ribasso del titolo. Ogni perdita di valore delle azioni Microsoft diventa pertanto un nostro guadagno. È uno strumento molto utile nei momenti di trend negativo, sia del titolo in particolare che delle borse in generale. 

  • Ordine di prova: comprare azioni Microsoft pure in accesso diretto

Faremo insieme due ordini di prova, uno in azioni dirette, uno in CFD, per comprendere come operano i broker e soprattutto come possiamo noi iniziare a fare investimento. Per entrambi i casi utilizzeremo un conto demo gratuito, che ci permette di investire con capitale virtuale e dunque senza correre rischi. 

APRIRE LA DEMO: se non lo abbiamo ancora aperto, qui troviamo il conto demo gratuito di eToro, conto che ci consente accesso a 100.000$ di capitale virtuale e a tutti i servizi di questo broker. Ottenere il conto demo è molto semplice. Basterà inserire un nickname, una password e poi confermare il nostro indirizzo tramite la mail che riceveremo dal broker. Nel giro di pochi minuti saremo già operativi e pronti a fare trading tramite la piattaforma di eToro. 

SCEGLIERE LE AZIONI MICROSOFT: dopo aver confermato la nostra mail saremo immediatamente redimenti sulla piattaforma di eToro. Da qui sarà molto facile trovare i titoli Microsoft. Possiamo utilizzare direttamente la barra di ricerca, che troviamo in alto sulla piattaforma, oppure passare da Mercati, e scegliere poi Azioni e Scambio. Scegliamo NASDAQ e scorriamo il listino fino a trovare MSFT, il ticker che rappresenta Microsoft in borsa. 

ACQUISTARE LE AZIONI MICROSOFT: clickiamo su Compra e avremo accesso alla schermata di ordine che riportiamo qui. Potremo a questo punto inserire volume di investimento (in USD), fissare degli stop loss e dei take profit e sistemare anche, volendo, un ordine condizionale. Lasciamo però la leva finanziaria a x1. Solo così avremo accesso alle azioni dirette. Negli altri casi infatti verremmo passati direttamente alla modalità CFD – che è appunto con leva e potenziale vendita allo scoperto. Quando tutti i dettagli del nostro ordine saranno corretti, potremo passare a IMPOSTA ORDINE per concludere l’operazione. 

Ordine su eToro su azioni Microsoft - a cura di ©TradingOnline.com
L’ordine sulle azioni Microsoft tramite il broker eToro
  • Ordine di prova su Microsoft tramite i contratti per differenza

Il secondo degli ordini di prova che piazzeremo sulle azioni Microsoft avverrà invece tramite CFD, che sono forniti in questo caso da Capital.com (che offre anche un conto demo gratuito), broker di grande spessore che opera esclusivamente in modalità market maker e che offre oltre 3.000 titoli a listino, tra i quali anche le azioni MSFT. 

APRIRE UN CONTO DEMO: anche qui dovremo partire dall’apertura del conto demo di Capital.com. In questo caso abbiamo a disposizione una procedura ancora più semplice. Basterà inserire un indirizzo mail valido e una password scelta al momento per avere direttamente accesso alla piattaforma di trading con 1.000$ di capitale virtuale, che possono essere poi aumentati a piacimento. 

SCEGLIERE LE AZIONI MICROSOFT: abbiamo due alternative per trovare le azioni Microsoft all’interno della piattaforma di Capital.com. Possiamo utilizzare la ricerca e inserire Microsoft, oppure andare a scorrere i listini, fermarsi prima su Azioni, poi su USA e scorrere a mano la lista fino a trovare l’azione. Clickiamo in entrambi i casi su COMPRA per accedere alla schermata di ordine. 

ORDINARE LE AZIONI MSFT: la schermata di ordine di Capital.com è molto simile a quella che abbiamo visto poco sopra con altri broker. Abbiamo a disposizione il volume, che questa volta invece è da esprimere in numero di azioni (il minimo è 1 per Capital.com su Microsoft).

Potremo poi inserire un ordine condizionale, spuntando Acquista quando il prezzo è, fissare Stop loss tramite il Chiudi con Perdita e fissare anche il Take Profit passando da Chiudi con profitto. La leva è impostata automaticamente sul massimo, ovvero su un valore di x5. Se vogliamo modificarla, potremo farlo dalle impostazioni del broker. Quando siamo pronti, clickiamo su ACQUISTA. 

Azioni Microsoft - ordine su Capital.com - a cura di ©TradingOnline.com
L’ordine su Capital.com delle azioni MSFT

Acquistare azioni Microsoft in Banca e Posta

Il NASDAQ, mercato di riferimento per le azioni Microsoft, è ampiamente accessibile anche tramite banche classiche e poste, quelli che siamo soliti chiamare intermediari tradizionali. Non è però la migliore delle strade che abbiamo a disposizione per comprare azioni di questo tipo. Ci sono ulteriori problematiche rispetto a quelle che abbiamo già indicato nella nostra analisi precedente.

Minimi di investimento: difficilmente i canali tradizionali permettono di investire a partire da poche centinaia di euro. E mai e poi mai permettono di farlo partendo da 20 USD, come fa Capital.com. Difficile anche che ci permettano di investire soli 50 USD sul titolo, come ci permette invece di fare eToro. 

Spesa: rimane uno dei problemi principali per chi vuole confrontarsi con azioni americane. Sia Poste sia le banche tradizionali praticano costi molto alti per ogni singola transazione. Di contro, con i broker di trading che abbiamo analizzato poco sopra, possiamo fare trading spendendo pochi centesimi – l’impatto è enorme soprattutto per chi non è un milionario e investe capitali risparmiati, che sono di piccola o media entità. 

Dove conviene investire in Microsoft? Confronto piattaforme

CaratteristicheBroker CFDBroker DMABanca e Posta
Commissioni:Spread variabili e 0 commissioni fisseSpread fissi + variabili (con eToro zero commissioni)Commissioni di transazione e sul totale investito
Investimento minimo:1 azione50 USDVariabile (almeno 1.000 euro)
Analisi tecnica:DisponibileDisponibileDisponibile sulle piattaforme trading professionali
Investire al ribasso:DisponibileNon disponibileNon Disponibile
Conto demo:DisponibileDisponibileNon Disponibile
Formazione:DisponibileDisponibileDisponibile su FinecoBank
Script intelligenti:Sono disponibili Expert Advisor su Metatrader.Non disponibileNon disponibile
Leva finanziaria:Fino a 1:5Non DisponibileNon Disponibile
Approfondimenti:Migliori broker CFDMigliori broker DMAN.d.
Confronto piattaforme e tipologie di investimento in Microsoft: cosa conviene?

📊Previsioni azioni Microsoft 2021/2022

Fare previsioni oggi sulle azioni Microsoft vuol dire fare previsioni anche di contesto, con i mercati che continuano a correre nonostante un’oggettiva difficoltà delle economie mondiali. Bisogna inoltre consultare il consenso dei principali analisti e tenere conto di altri fattori che incidono sul futuro possibile dell’azienda. 

  • Bolla tech

elelaeeLIn molto continuano a parlare ossessivamente di bolla Tech, segnalando che tutte le aziende del settore con alta capitalizzazione hanno un prezzo non giustificato dai fondamentali. Questo può essere parzialmente vero – nel senso che P/E e altri indicatori dell’analisi fondamentale e sembrano spingere in questo senso. Rimane però il fatto che sia MSFT, sia le altre aziende del settore continuano a spingere ormai da anni, non curanti di quello che l’analisi fondamentale sembra indicare. 

  • Produttività

Microsoft è un’azienda legata alle sorti del mondo produttivo. La maggior parte dei suoi servizi è di aiuto alle imprese e ai liberi professionisti – almeno nei settori ad elevato margine. Pensare che un rallentamento dell’economia non possa avere impatto sull’andamento di MSFT non è intelligente. Anche le vendite di beni ricreativi, come può essere la XBOX, è legato al reddito disponibile per le famiglie. 

  • Crescita del settore internet

Questo è il vero traino positivo per tutte le aziende tech e con maggiore forza su Microsoft. Se il mondo economicamente sviluppato è già completamente digitalizzato, rimangono delle enormi praterie nei paesi cosiddetti emergenti, dove c’è ancora ampio spazio per la digitalizzazione e dunque per i servizi di Microsoft. 

PREVISIONI 2021: il consenso di 28 analisti su 34 da noi analizzati punta ad un rialzo, anche per il Target Price Medio, intorno al 10%. Il target Price basso dei residui 2 “pessimisti” è comunque sugli stessi livelli di prezzo odierni, mentre anche i pochi super-ottimisti puntano a rialzi maggiori del 30%. Il rialzo c’è, anche se di lieve entità rispetto a quanto è stato previsto per aziende di settore e comparto analoghi. 

Previsioni microsoft breve periodo
Le previsioni delle azioni Microsoft di medio termine. In blu il target medio, in rosso quello basso, in verde quello alto

PREVISIONI DI LUNGO PERIODO: su Microsoft si concentrano le aspettative di moltissimi investitori di lungo periodo. Le posizioni long e dunque al rialzo da parte di quegli investitori che guardano all’orizzonte più lontano continuano a crescere, così come gli analisti continuano ad indicare quota 350 USD come più che possibile. Anche a chi cerca un buon titolo sul lungo periodo, Microsoft risponde presente, con un guadagno rispetto al valore odierno, su 5 anni, che nel caso più ottimista potrebbe superare anche il 70%.

  • Le previsioni degli oscillatori e degli indicatori dell’analisi tecnica

Gli indicatori e gli oscillatori di breve periodo rimangono strumenti molto utili per valutare i trend di breve periodo. In questo caso segnalano, a livello di oscillatori, un hold . Per gli indicatori invece abbiamo una chiara intenzione sul buy. Come è dunque emerso dalle analisi tecniche che abbiamo riportato sopra, Microsoft è una buona opportunità anche sul breve periodo. 

L'analisi tecnica su Microsoft - riassunto in scheda a cura di ©TradingOnline.com
L’analisi tecnica su MSFT – schema

Rimane il fatto che l’analisi fatta con gli indicatori di trading deve essere comunque considerata come basata su dati passati e che pertanto la variazione dei dati attuali può ripercuotersi sull’affidabilità della stessa. Nel caso di Microsoft però il problema è relativo – il gruppo gode di buone prospettive sia tramite gli indicatori automatici, sia tramite le analisi umane. 

Azioni Microsoft Target Price

Riportiamo qui i tre target price previsti dagli analisti per le azioni Microsoft, ovvero quello alto, quello medio e quello basso – tenendo conto delle diverse risultanze delle analisi degli specialisti. 

Il consenso maggiore si raccoglie intorno alle valutazioni di target Price medio, che condividiamo anche noi in virtù delle analisi della nostra redazione. 

TPMTPATPB
280 USD315 USD220 USD
I tre livelli di Target price delle azioni Microsoft

🏦Analisi fondamentale azioni MSFT

L’analisi fondamentale è l’insieme degli strumenti e delle considerazioni che possono aiutarci a valutare Microsoft – o qualunque altra azienda – sul lungo e lunghissimo periodo. Qui non si parte dall’analisi del grafico, ma piuttosto da considerazioni che spaziano dai valori di bilancio, fino all’analisi della competizione e del management. 

Analisi concorrenza Microsoft

Microsoft opera in diversi settori, tutti legati al tech, ma con concorrenza multiforme in relazione a ciascuno di essi. Non esiste, come ai tempi era con Apple, un arcinemico che si occupa degli stessi settori. La competizione più accesa nei settori dove opera Microsoft va dunque valutata volta per volta e settore per settore

Microsoft - infografica sulla competizione - a cura di ©TradingOnline.com
I principali competitor di Microsoft
  • Sistemi operativi

La concorrente principale nel settore dei sistemi operativi è sicuramente Apple, che con Mac OS offre alternative a tutti gli utenti ricreativi e anche alle aziende. Ad oggi Microsoft rimane estremamente preponderante nel settore, con una penetrazione nel settore business di oltre il 90% e nel settore consumer analogo. 

  • Suite Office

In questo specifico settore Microsoft può essere considerata come monopolista assoluta. Sebbene esistano soluzioni Free Software come Open Office – o fatte da Apple per i suoi sistemi operativi, il dominio della Suite Office è assoluto e totale. Questo sia su PC che su dispositivi mobili. Non esiste alcun tipo di concorrenza a questo tipo di dominio Microsoft, su un settore nel quale è dominante da oltre 20 anni.

  • Console

Le console di gioco sono invece un settore molto più competitivo. XBOX di Microsoft subisce in questo senso competizione di Sony, con Playstation, e anche di Nintendo. XBOX rimane comunque uno dei franchise più popolari dell’intero settore e fonte di ottimi introiti per il gruppo. 

  • Servizi in cloud

Anche qui la concorrenza è molto accesa, con Microsoft che deve vedersela con la dominante AWS di Amazon, nonché con i servizi offerti anche da IBM, da Google e da tanti altri grandi gruppi del settore. Microsoft è però gruppo molto apprezzato anche in questo settore e offre delle ottime prospettive di crescita. 

Analisi bilancio Microsoft

L’analisi dell’andamento del bilancio ci offre sempre uno spaccato molto interessante dell’andamento concreto di un’azienda. Qui riportiamo i dati degli ultimi tre trimestri, i quali vanno scontati però dell’anno molto particolare che il 2020 è stato per tutte le aziende, quotate e non. 

VALORE2020Q22020Q32020Q4
TTM REVENUE143,11 B147,01 B153,28 ⬆️
TTM GROSS PROFIT96,33 B100,72 B 104,77 ⬆️
MARGINE LORDO67,68%68,27% 68,35% ⬆️
MARGINE NETTO30,96%32,92% 33,47% ⬆️
TTM OPERATING INCOME42,93 B56,14 B 60,15 B ⬆️
TOTAL ASSET317,34 B301 B 304 B ⬆️
DEBITO LUNGO TERMINE59 B57 B 55 B ⬇️
I numeri del bilancio di Microsoft

Microsoft: prospettive di crescita

Le prospettive di crescita di Microsoft sono legate alla sua capacità di conquistare posizioni ulteriori nel settore Cloud e Console di Gioco e alla capacità futura di entrare in nuovi mercati o inventarli. Per il momento siamo davanti a buone prospettive in entrambi i settori, con i servizi del gruppo di Redmond che sono sempre più apprezzati dalla sua base di consumatori. 

Vale anche la pensa sottolineare che il nuovo management di Microsoft, del quale avremo modo di parlare più avanti nel corso della nostra guida – ha dimostrato di poter rivoluzionare un’azienda che in molti, soprattutto nei primi anni ‘2000, consideravano ormai quasi decotta – o comunque non in grado di reggere alle nuove sfide – ad alto valore aggiunto – del settore tech. 

Buone anche le sortite nel settore hardware per PC – con la nascita di Surface che, contro ogni previsione, è diventato una fonte importante di reddito per il gruppo. La nostra opinione è che oggi in realtà le prospettive di crescita ci sono e sono anche buone. 

Microsoft: i numero dell’analisi fondamentale

Ci sono valori e indicatori importanti, che possono aiutare a valutare la qualità odierna di un titolo, anche nell’analisi fondamentale. Li riportiamo, attualizzati ai valori di oggi, anche per Microsoft. 

Trailing P/E35,97👌
EPS6,71👌👌👌
BETA0,83 🟢
EBITDA72,180 B👌👌👌
Debt/Equity0,42👌👌👌👌👌
I numeri dell’analisi tecnica di Microsoft

Molto validi anche i numeri relativi all’analisi tecnica di Microsoft. Il gruppo ha infatti un ottimo P/E e sicuramente più normale rispetto a quelli che abbiamo registrato per altre aziende del settore tech. Anche se secondo i canoni tradizionali l’azienda sembrerebbe sopravvalutata, se comparata alle altre aziende del settore tech, dimostra invece di essere particolarmente in linea con un’azienda con buone prospettive future. 

EPS interessante, che è stato sempre uno dei grandi fiori all’occhiello di Microsoft, azienda dalle casse sempre molto solide e dal flusso di profitti costante. EPS di questo tipo sono molto rari anche in borsa molto in salute come quella del NASDAQ.

BETA basso per un’azienda del settore tech che ha avuto una crescita di questo tipo. La volatilità è più bassa della media delle aziende quotate al NASDAQ, in controtendenza rispetto alle principali tech.

Chiude un ottimo rapporto tra asset e debiti: l’azienda Microsoft è in una invidiabile posizione anche sul profilo più strettamente finanziario e non è fonte di alcun tipo di preoccupazione per la tenuta del futuro. Il tutto alla fine di un anno particolarmente complicato per la maggior parte delle aziende quotate in borsa. Se dovessimo giudicare soltanto da questi numeri, dovremmo ritenere Microsoft come azienda di elevato pregio. 

Microsoft: Business Model

Operando in diversi settori merceologici e di servizi, Microsoft applica diversi Business Model. Andremo qui ad analizzare quelli principali, che possono essere un ulteriore elemento di analisi per chi sta cercando di decidere adesso se comprare azioni Microsoft o meno. 

  • Sistemi operativi

Per quanto concerne i sistemi operativi per personal computer, Microsoft continua ad operare con un Business Model che punta alla completa integrazione con i produttori. La grande maggioranza dei computer che vengono acquistati ogni giorno ha già Microsoft Windows installato, con il produttore che paga una royalty all’azienda. Il sistema è pressoché lo stesso da oltre 30 anni e continua a garantire a Microsoft una penetrazione altissima nel mercato. 

  • Console

Per le console Microsoft gestisce completamente il ciclo economico. Produce per conto proprio l’hardware, gestisce il sistema operativo e sviluppa anche direttamente alcuni titoli. Per poi stringere accordi con le migliori imprese produttrici di intrattenimento digitale, al fine di allargare il suo listino di titoli disponibili. In questo senso il ciclo può essere paragonato in tutto e per tutto a quanto viene fatto da Sony con la sua PlayStation. 

  • Cloud

La penetrazione nel settore Cloud da parte di Microsoft è avvenuta, forse per la prima volta nella storia dell’azienda, da outsider, ovvero rincorrendo le aziende che dominavano già il mercato. L’azienda continua però a conquistare quote di mercato, offrendo servizi molti innovativi a prezzi competitivi, soprattutto nei confronti del competitor più importante, ovvero AWS di Amazon. Microsoft, forse per la prima volta nella sua storia, si sta facendo un nome senza poter fare da traino con con il suo brand, che nel settore valeva poco o nulla. 

  • Hardware

Per quanto concerne invece l’hardware sviluppato in proprio, con mouse, tastiere e anche con portatili Microsoft punta ad offrire prodotti di fascia di prezzo media e di grande valore per l’utente. La penetrazione nei settori delle periferiche per PC è buona, così come sta avendo un discreto successo Surface, il primo combinato tablet + computer ad avere un vero impatto commerciale, dopo diversi fallimenti, alcuni dei quali targati proprio Microsoft. 

Rimane Microsoft un gruppo dalle strategie molto diverse e che ha avuto l’accortezza di separare, anche al suo interno, completamente i diversi scopi. I risultati oggi si vedono e il gruppo rimane forte su tutti i settori nei quali si cimenta. 

Microsoft: management

Dal 2014 è CEO di Microsoft Satya Nadella, che era già un alto dirigente dell’azienda per i 20 anni precedenti. È stato presidente della sezione Server, per poi invece diventare CEO successivamente alla rimozione di Steve Ballmer. È sua la mente dietro la grande espansione del settore Cloud tramite Azure di Microsoft ed è lui l’artefice dei grandi successi commerciali recenti dell’azienda. 

Ritenuto uno dei migliori manager degli Stati Uniti, Nadella è uno degli ulteriori motivi per i quali in moltissimi continuano a puntare su Microsoft per i loro investimenti. 

💰Valore azioni Microsoft: quotazione in tempo reale

La quotazione in tempo reale è il primo punto dal quale sviluppare la propria analisi sulle azioni Microsoft. Il grafico rappresenta infatti lo storico dei prezzi in punto temporale e permette di comprendere le evoluzioni più importanti del titolo negli ultimi tempi. 

[GRAFICO ON QUOTAZIONI AZIONI MICROSOFT IN TEMPO REALE]

Rimane però importante evitare di prendere il passato come strumento per leggere chiaramente il futuro. Chi volesse utilizzare il grafico in questo senso dovrebbe fare rifermento all’analisi tecnica che abbiamo già senato e che rimane il nucleo di strumenti giusti per fare considerazioni di questo tipo. 

Andamento azioni Microsoft

L’andamento delle azioni Microsoft può essere diviso in due fasi. Da un lato il periodo dalla prima quotazione, negli anni ’80 fino al 2014, fatto di valori relativamente stabili e di un cammino tipico da titolo da cassettista. L’azienda ha mantenuto nel corso di questi anni una buona capitalizzazione, riversando però su dividendi e su profitti per gli azionisti buona parte di quanto ottenuto sul mercato. 

MSFT andamento azioni - a cura di ©TradingOnline.com
L’andamento storico delle azioni Microsoft

Il ritmo cambia però decisamente nel 2014, ovvero da quando l’azienda è passata nelle mani del CEO Natella. È qui il punto di svolta, anche a livello di grafico e di andamento, per l’azienda. Nel giro di pochi mesi sono stati infatti eliminati settori molto costosi (e privi di profitti) per l’azienda, su tutti la telefonia. 

La concentrazione dell’azienda su settori dove era in grado maggiormente di produrre dei profitti ha portato ad un balzo in avanti del titolo, che oggi vale più del 500% in più rispetto al prezzo pre-Nadella, che era di circa 40 USD. 

Azioni Microsoft: approfondimenti e consigli utili

Ci sono altri approfondimenti – anche di terzi – e consigli che possono aiutare ad orientare la scelta sulle azioni Microsoft. Approfondimenti e consigli che esulano dal solito approccio analitico, ma che possono essere comunque una buona aggiunta allo studio complessivo delle azioni Microsoft. 

Quanto investire in azioni Microsoft?

Le valutazioni sul quanto investire sulle azioni Microsoft devono sempre partire da una strategia di diversificazione efficace. Anche se il titolo che stiamo analizzando presenta dei fondamentali molto solidi e nonostante ci sia un consenso totale sulla sua crescita futura, non è mai indicato dedicargli la totalità del nostro patrimonio. Vanno fatte – in fase di composizione del portafoglio – ulteriori considerazioni: 

Microsoft - scheda riassuntiva a cura di ©TradingOnline.com
Il riassunto delle azioni Microsoft
  • Comparto

Anche se Microsoft si occupa di diversi comparti, stiamo pur sempre investendo nel settore tech. Più capitale destiniamo a queste azioni, meno spazio dovrà esserci per altre aziende di questo settore. MSFT va dunque considerata anche in relazione alle restanti grandi aziende del settore. 

  • Geografia

Microsoft è una multinazionale e opera in praticamente tutti i principali mercati del mondo. Questo non vuol dire però che non sia legata a doppio filo anche all’andamento dell’economia USA. Pertanto è consigliabile diversificazione anche in questo senso ed evitare di inserire Microsoft all’interno di un portafogli troppo sbilanciato verso le azioni USA

Tenendo conto di queste due linee guida, dovremo poi passare al quanto effettivo investire in MSFT: la nostra idea è che idealmente tra il 5% e il 10% siano più che sufficienti, a patto che l’investimento sia in un portafoglio ben bilanciato prima di considerare nuovi inserimenti. 

Azioni Microsoft Lotto Minimo

Uno dei vantaggi dei broker che abbiamo proposto è la possibilità di investire con minimi molto bassi, anche sulle Azioni Amazon. Nello specifico possiamo accedere – tramite il broker eToro (che qui è disponibile in demo gratuita) – ad un investimento minimo sulle azioni Microsoft di soli 50$, ovvero meno di 1/4 del valore della singola azione. 

Con Capital.com (vai qui per un conto prova gratis) si può invece aprire un conto anche a partire da 20 USD – e con leva x5 potremo investire su una singola azione di Microsoft coprendo soltanto il 20% del valore della stessa. 

Le azioni Microsoft sono rischiose?

Tutte le azioni del mondo sono rischiose e Microsoft non può essere esclusa. Pertanto la cosa più intelligente da fare, per chi volesse investire su questo titolo, è di considerare i rischi ai quali espone MSFT, rischi che abbiamo riassunto in questa nostra sezione. 

  • Rischio Bolla

Il primo rischio è quello di una bolla tech, della quale si parla sempre più insistentemente tra gli specialisti. I numeri parlano chiaro: le aziende tech hanno oggi un valore che, almeno secondo gli strumenti tipici dell’analisi, è ingiustificatamente alto. Cosa che si protrae ormai ad qualche anno e che potrebbe incontrare la sua fine tra poco. Il rischio per ora non sembra essere di breve periodo, ma rimane comunque utile tenere la guardia alta.

  • Incertezza sul futuro

L’incertezza sul futuro non è però relativa soltanto a Microsoft, ma all’economia in generale. Dovremo valutare nel tempo se il 2021 potrà essere l’anno della rinascita, oppure se sarà più ragionevolmente un anno di grande difficoltà. Se è vero che le aziende tech sembrerebbero averne risentito di meno, è altrettanto vero che purtroppo non si potrà pensare di andare avanti così in eterno. Una scossa dell’economia, al contrario, sarebbe un ottimo viatico per un’ulteriore crescita di MSFT.

  • Rischio di cambio

Per chi investe dall’Europa come noi rimane altrettanto importante il rischio di cambio. Microsoft rimane un’azienda americana ed è quotata in dollari. Una debolezza futura del dollaro rispetto all’euro potrebbe in parte vanificare eventuali crescite da parte di Microsoft. Chi investe sul NASDAQ (o sul NYSE) deve tenere conto anche di questo. 

🤔Azioni Microsoft: Opinioni e recensioni

Raccogliamo in questa sezione opinioni terze e indicazioni su dove informarsi ulteriormente, insieme alle valutazioni della nostra redazione sul titolo Microsoft. Indicheremo inoltre anche i Forum dove è possibile scambiarsi opinioni sul titolo, forum che abbiamo selezionato per offrire ai nostri lettori soltanto il meglio che internet può proporre a chi si interessa di investimenti.

Azioni Microsoft forum di discussione migliori

I migliori forum per seguire le azioni Microsoft sono tre e li abbiamo indicati sia per affidabilità delle opinioni contenute, sia invece per apertura verso i nuovi membri. Seguire una buona community, quando si investe in borsa, è sempre un buona pratica da seguire. Motivo per il quale consigliamo ai nostri lettori di seguire gli hub e le piazze digitali che andiamo a segnalare: 

  • InvestireOggi

Forum sempre molto attivo e tra i principali in Italia. Si seguono anche in live diversi investimenti e le azioni Microsoft sono uno degli argomenti – da sempre – maggiormente dibattuti. Un buon forum per chi cerca uno spazio di discussione a tema finanziario in lingua italiana. Di buon livello anche se paragonato ai mostri sacri del settore in lingua inglese. 

  • Stockaholics

Uno dei migliori forum al mondo per chi si occupa di azioni, che nel caso delle azioni Microsoft (che hanno grande seguito anche internazionalmente) offre il meglio che si possa leggere su internet. Ottima anche la community: numerosa e accogliente nei confronti dei nuovi arrivati. Per noi rimane il miglior forum quando si parla di azioni internazionali. Vale la pena seguirlo, anche se si ha qualche difficoltà con l’inglese.

  • Investing.com

Investing.com è un ottimo sito internet non solo per seguire le quotazioni dei principali titoli mondiali. Contiene una sezione di chat in fondo alle quotazioni di ogni titolo e una sezione separata Forum che sono tra le migliori al mondo per chi vuole scambiarsi opinioni in libertà su questo o quel titolo. Non aspettiamoci analisi professionali, ma il compito di forum è assolto più che egregiamente. Anche questo è un forum che consigliamo ai nostri lettori e che dovrebbe essere seguito sempre.

Investire in azioni Microsoft: La nostra opinione

Microsoft è una grande azienda da sempre – e non da ieri. Chi ha investito per tempo ha goduto dei frutti – sia a livello di dividendi che di crescita del titolo – che l’azienda fondata da Bill Gates ha saputo elargire nel tempo ai suoi azionisti. 

Quella di oggi è però una Microsoft molto diversa, che è guidata da un CEO molto dinamico e che è ha dato riprova di saper cogliere occasioni di mercato ancora non perfettamente materializzate. Cosa che fa sperare ancora di più nel futuro dell’azienda, che rimane una delle migliori del settore tech internazionale. 

Le uniche nuvole sull’orizzonte di Microsoft rimangono quelle di un’eventuale bolla del settore tech, della quale si continua incessantemente a parlare, senza che però i titoli abbiano anche soltanto un accenno a perdere valore. L’enorme valore accumulato a dispetto di introiti importanti – ma non a questo punto – lascia qualche dubbio soprattutto in chi ha una formazione classica. Noi di TradingOnline.com non possiamo che indicare la massima prudenza e un’esposizione contenuta – e quindi non moltiplicata dalla leva finanziaria – se non in casi eccezionali. 

Per il resto Microsoft si conferma un ottimo titolo sul quale investire – dove il consenso è pressoché unanime e quotato su un mercato che è già il primo a livello mondiale – e che probabilmente continuerà ad accumulare vantaggi sulle vecchie e stanche borse europee. 

Per tutto il resto ci sarà da muoversi con estrema cautela su una borsa che nonostante un anno orribile per l’economia, ha accumulato record su record. Con qualche preoccupazione che ricorda le bolle dotcom dei primi anni duemila. Chi investirà con intelligenza, tenendo conto anche di quanto raccolto in questa guida, avrà però relativamente poco da temere. 

Conclusioni

Microsoft è tra le prime aziende per capitalizzazione al mondo e continua a dimostrarsi innovativa come poche aziende – nel suo comparto e in generale. Chi è a caccia di un buon titolo, con ottimi fondamentali e prospettive di crescita, può sicuramente valutarne l’acquisto. 

Da tenere però a bada i facili entusiasmi: Microsoft arriva oggi da una corsa importante partita nel 2014 e chi vuole monetizzare sul medio periodo dovrebbe tenere conto di possibili rimbalzi e correzioni. Lo studio del titolo conferma delle buone, anzi delle ottime circostanze per chi investe oggi. Ma chi si espone sui mercati – se vuole raccoglierne i frutti migliori – dovrà sempre prestare la massima attenzione.

FAQ Azioni Microsoft: domande e risposte popolari

Conviene investire in azioni Microsoft?

Sia secondo l’analisi tecnica che secondo l’analisi fondamentale, oggi è conveniente investire in azioni Microsoft. Sono previsti rialzi sia sul breve che sul lungo periodo. Chi non ritiene le previsioni delle strumentazioni e degli esperti in linea con la realtà, può investire comunque con vendita allo scoperto.

Quanto costano le azioni Microsoft?

Le azioni Microsoft si aggirano tra i 200 e i 200 USD da qualche settimana. Il titolo viene da una crescita costante dal 2014 e segue nel prezzo, in rapporto, le altre grandi aziende del tech. 

Come comprare azioni Microsoft?

Le migliori opportunità che abbiamo oggi sono tramite i broker che operano in DMA e i broker he invece offrono i CFD, i contratti per differenza che incorporano anche vendita allo scoperto e leva finanziaria. 

Dove acquistare azioni Microsoft?

Le piattaforme migliori per investire in azioni Microsoft oggi sono eToro e Capital.com. Propongono interfacce professionali per analisi e gestione dell’ordine, commissioni basse e buoni listini di complemento. 

Qual è il target price delle azioni Microsoft?

Il target price delle azioni Microsoft medio è di 280 USD. I più ottimisti tra gli analisti puntano a quota 315 USD, mentre i meno ottimisti, per il 2021, a quota 220 USD. 

Quali sono le previsioni sulle azioni Microsoft?

Le previsioni sul titolo MSFT sono rialziste sia sul breve periodo che sul lungo periodo. Il titolo va monitorato comunque, anche se il consenso rialzista è solido e pressoché unanime. 

È rischioso fare trading sulle azioni Microsoft?

Fare trading sulle azioni Microsoft è rischioso, così come è rischioso ogni tipo di investimento. Microsoft rimane comunque un titolo con una volatilità contenuta e con rischi moderati sul medio e lungo periodo. 

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