Quali sono i migliori broker per fare trading online? E soprattutto come si fa a trovare quello più adatto alle proprie esigenze? Quali soluzioni abbiamo a disposizione per acquistare delle azioni?

Ci sono diversi modi attraverso i quali acquistare delle azioni: uno dei canali utilizzati per lungo tempo è stato quello della banca. Ma non sempre questa scelta è la migliore sotto il profilo economico.

Oggi come oggi, una delle strade più pratiche per acquistare delle azioni è quella di scegliere un broker attraverso il quale fare trading online. Utilizzare delle piattaforme online, senza dubbio, è la scelta più agevole e comoda per effettuare qualsiasi tipo di operazione in Borsa. Sono molti gli operatori online che permettono di investire direttamente in azioni, senza la necessità di andare ad utilizzare dei contratti per differenza o l’obbligo di appoggiarsi ad altri tipi di strumenti derivati.

Come si fa a scegliere il migliore broker per fare trading online? Ma soprattutto a cosa è necessario stare attenti per effettuare la scelta migliore. In questa guida cercheremo di accompagnarti passo a passo nella ricerca dell’operatore migliore – almeno secondo il giudizio della nostra redazione – dandoti una serie di suggerimenti su cosa stare attento e soprattutto su cosa cercare nel momento in cui ti muoverai in perfetta autonomia. Poi ci soffermeremo su quelli che sono i migliori broker con i quali fare trading online.

Inutile negarlo: sono diversi i canali attraverso i quali è possibile acquistare dei titoli azionari. Ma prima di buttarsi a capofitto con un operatore o un altro è meglio dare un’occhiata alle varie soluzioni disponibili. E, quindi, cercare di fare la scelta migliore in base alle proprie esigenze.

I migliori 7 broker con cui fare trading online nel 2025

Di seguito riportiamo i settime migliori broker con cui operare e le relative recensioni.

1. FP Markets – Visita la piattaforma;
2. eToro – Visita la piattaforma;
3. Capital.com – Visita la piattaforma;
4. Trade.com  – Visita la piattaforma;
5. Skilling – Visita la piattaformag;
6. Bitpanda – Visita la piattaforma;
7. Avatrade – Visita la piattaforma.

FP Markets

Sono diversi gli strumenti che FP Markets mette a disposizione degli utenti. È uno dei migliori broker in circolazione quando ci si riferisce al trading su MetaTrader, soprattutto sul fronte del Forex. Broker di origine australiana, l’offerta di questo operatore include anche i CFD sul altre categorie di strumenti finanziari. Uno dei suoi punti di forza è data dal fatto che la combinazione di broker e piattaforma è ottimizzata in modo da riuscire ad offrire un’ottima esperienza per quanti hanno intenzione di specializzarsi sul mercato delle valute.

Ecco il nostro giudizio sulla piattaforma:

• grafici: 10
• sicurezza: 10
• facilità d’uso: 8.5
• analisi tecnica: 10
• analisi fondamentale: 8.5

I punti di forza di FP Markets:

• è un autentico broker ECN;
• lo dpread a partire da 0.0 pips sul Forex;
• è integrata completamente con MetaTrader rev. 4 e 5, TradingView e cTrader;
• Conto demo gratuito disponibile qui.

Pro	Contro
Trading algoritmico	Pochi strumenti negoziabili
Spread da 0.0 pips	Versione UE mano completa di quella australiana
Autochartist integrato
VPS gratuito per MetaTrader
Sub-account illimitati
TradingView e cTrader

Per quanti hanno intenzione di focalizzare la propria operatività sulle valute, indubbiamente, FP Markets è un ottimo broker. Da sottolineare, inoltre, che MetaTrader è la piattaforma giusta per operare in questo senso. La soluzione messa a disposizione dei clienti è ottima per quanti hanno intenzione di fare Forex trading e trading intraday più in generale.

Qui trovare la nostra recensione completa di Fp Markets.

eToro

Nel corso degli anni eToro si è affermato come uno dei migliori broker ibridi, che permettono di investire su ETF, criptovalute reali ed azioni. Gli investitori possono scegliere anche tra una miriade di CFD legati al mondo delle materie prime, degli indici di Borsa e del Forex.

Senza dubbio eToro rappresenta un’ottima scelta a tutto, grazie soprattutto alla funzionalità di CopyTrading.

Ecco il nostro giudizio sulla piattaforma:

• grafici: 10
• sicurezza: 10
• facilità d’uso: 10
• analisi tecnica: 8.5
• analisi fondamentale: 9

I punti di forza della piattaforma:

• oltre 2.500 azioni ed ETF reali acquistabili senza commissioni;
• copy trading: copia in automatico le operazioni di altri utenti, senza costi extra;
• acquista e vendi criptovalute con funzionalità di staking automatico e costi minimi;
• Conto demo gratuito disponibile qui.

Pro	Contro
Piattaforma intuitiva e ben organizzata	Manca il trading algoritmico
Tanti tipi di operatività possibili	Commissione sui prelievi
Ottimo ventaglio di asset negoziabili
Conto demo gratuito e illimitato
Tante risorse formative gratuite

Indubbiamente la piattaforma di eToro è una della migliori piattaforme in circolazione per quanti siano alla ricerca di un approccio ibrido, che dia la possibilità di investire sul lungo termine e di fare trading in maniera speculativa. Il CopyTrading è una funzionalità molto utile, che permette di delegare la gestione del proprio portafoglio a dei professionisti, senza che per questo sia necessario sostenere dei consti relativi alle consulenze.

Qui è possibile trovare la recensione completa di eToro.

Capital.com

Capital.com top trading broker

Specialista dei CFD, Capital.com è sicuramente il servizio migliore per chi ha intenzione di basare la propria operatività proprio su questo tipo di contratti. Capital.com permette di accedere ad un ampio ventaglio di strumenti negoziabili. Ma soprattutto gli utenti hanno la possibilità di operare attraverso tre diverse piattaforme di cui una è di proprietà, che risulta essere particolarmente pratica ed intuitiva o la celebre TradingView e MetaTrader.

Ecco il nostro giudizio sulla piattaforma:

• grafici: 9,5
• sicurezza: 10
• facilità d’uso: 8.5
• analisi tecnica: 9.5
• analisi fondamentale: 9

I punti di forza della piattaforma:

• AI che analizza i dati sull’operatività degli utenti e fornisce consigli mirati;
• app gratuita per la formazione Investmate, con lezioni interattive e quiz;
• compatibilità completa con TradingView: collega il conto e fai trading direttamente da TV;
• Conto demo gratuito disponibile qui.

Pro	Contro
Tre ottime piattaforme (Tradingview, MetaTrader e prietaria)	TradingView Pro non incluso
Tantissimi corsi gratuiti	Solo trading sui CFD
App formativa gratis Investmate
Compatibilità con TradingView
Zero costi di prelievo e inattività

Gli utenti che accedono Capital.com hanno a disposizione alcune risorse formative particolarmente valide, ma soprattutto gratuite, che non hanno eguali in Europa. Il broker è consigliabile per i bassi costi e per la compatibilità con TradingViews, che sta iniziando a diventare la piattaforma di riferimento per chi effettua trading online.

Qui è possibile trovare la nostra recensione completa di Capital.com.

Trade.com

Trade.com top trading broker

Broker storico, che ha introdotto un’importante novità: ha diviso in categorie la sua offerta. Trade.com da un lato mette a disposizione un’area dedicata ai CFD e al trading speculativo, che viene indubbiamente impreziosita dalla partnership attivata insieme a MetaTrader. Ma è anche un broker solido, che permette di effettuare degli investimenti in azioni, opzioni, ETF e futures quotati in Borsa, attraverso un accordo che ha cottoscritto con Interactive Brokers.

Ecco il nostro giudizio sulla piattaforma:

• grafici: 8
• sicurezza: 10
• facilità d’uso: 7.5
• analisi tecnica: 8.5
• analisi fondamentale: 8.5

I punti di forza della piattaforma:

• sia azioni ed ETF reali che operatività sui CFD;
• possibilità di investire in società pre-IPO in vista della quotazione;
• web trader proprietario o MetaTrader 4;
• Conto demo gratuito disponibile qui.

Pro	Contro
Investimenti in azioni pre-IPO	Spread più alti della media
MetaTrader 4 per trading algoritmico	Facilità d’uso non eccezionale
Supporto in italiano anche via telefono
Partnership con Interactive Brokers
Offerta di opzioni su azioni

Grazie ad un’offerta un po’ particolare, Trade.com è in grado di combinare l’operatività speculativa sui CFD presenta un’offerta molto caratteristica, che riesce a combinare la possibilità di investire più a lungo termine sugli strumenti sottostanti con l’operatività speculativa sui CFD. Ad ogni modo la piattaforma mantiene le due aree di servizio nettamente separate: grazie a questa soluzione i trader riescono a gestire due differenti portafogli, delle strategie l’una indipendente dall’altra.

Qui è possibile trovare la nostra recensione su Trade.com.

Skilling

Skilling top trading broker

Nato nel 2016 Skilling è un broker specializzato in CFD, che nel corso di questi anni è cresciuto in Europa e nel resto del mondo. La sua offerta ha indubbiamente un punto di forza: possono essere utilizzate le tre migliori piattaforme presenti sul mercato per fare trading:

• web trader, al cui interno sono presenti i grafici di TradingView;
• Traderoppure;
• MetaTrader.

Ecco il nostro giudizio sulla piattaforma:

• grafici: 9
• sicurezza: 10
• facilità d’uso: 9.5
• analisi tecnica: 9.5
• analisi fondamentale: 9

I punti di forza della piattaforma:

• grafici di TradingView inclusi nella piattaforma di proprietà;
• sistema di copy trading avanzato e piattaforma cTrader;
• trading automatico e algoritmico di livello professionale; 
• Conto demo gratuito disponibile qui.

Pro	Contro
Tre piattaforme di primo livello	Non tantissime azioni negoziabili
Conto Premium con costi ottimi	Solo trading sui CFD
Tanti metodi di pagamento
Grafici di TradingView
Ottima assistenza clienti

Nel corso del tempo Skilling è riuscita a costruire un’offerta adatta ad una serie variegata di Trader, partendo dal meno esperto per arrivare a quello che cerca un approccio un po’ più professionale. Proprio per quest’ultimo ha la possibilità di optare per un Premium e piattaforme come cTrader e MT4.

Qui è possibile trovare la recensione completa di Skilling.

Bitpanda

Bitpanda top trading broker

Nato originaria come un exchange di criptovalute, Bitpanda nel corso del tempo ha iniziato a fornire una serie di servizi, tra i quali ci sono gli investimenti in ETF ed azioni. Le operazioni possono essere effettuate in maniera molto semplice ed efficiente. Non si devono pagare delle commissioni sull’acquisto e non si devono sostenere dei costi di cambio valuta. Gli utenti hanno addirittura la possibilità di acquistare delle azioni frazionate.

Viene utilizzata una piattaforma proprietaria, al cui interno è possibile trovare i grafici di Tradingview. La piattaforma risulta essere particolarmente intuitiva sia da mobile che da desktop.

Ecco il nostro giudizio sulla piattaforma:

• grafici: 8
• sicurezza: 10
• facilità d’uso: 9
• analisi tecnica: 9.5
• analisi fondamentale: 9

I punti di forza della piattaforma:

• azioni senza commissioni;
• ETF disponibili 24/7;
• nessuna commissione di cambio;
• Conto disponibile qui.

PRO	CONTRO
Piattaforma semplice ma innovativa	Niente conto demo
Programma Cash Plus	Azioni solo disponibili come derivati
Oltre 400 crypto negoziabili
Grafici di TradingView
Azioni frazionali a partire da 1€

Sicuramente una delle caratteristiche di Bitpanda è stata quella di riuscire a far convergere all’interno della stessa figura di broker anche quella dell’exchange di criptovalute. Viene offerta, in questo modo, la possibilità di costruire un portafoglio sostenendo dei costi d’investimento minimi.

Qui potete trovare la recensione completa di Bitpanda.

AvaTrade

AvaTrader top trading broker

Sono due le piattaforme su cui si poggia AvaTrade. Per le attività di trading tradizionale gli utenti hanno la possibilità di utilizzare, a scelta, tra MT4 e MT5: vengono messi a disposizione in modalità demo e modalità reale. Nel momento, invece, in cui si ha intenzione di effettuare il trading di opzioni può essere utilizzata una piattaforma dedicata, attraverso la quale vengono fornite delle funzionalità legate alle opzioni Forex. Chi invece avesse intenzione di effettuare il trading di opzione si può appoggiare su una piattaforma dedicata.

Ecco il nostro giudizio sulla piattaforma:

• grafici: 8
• sicurezza: 10
• facilità d’uso: 8
• analisi tecnica: 9.5
• analisi fondamentale: 8

I punti di forza della piattaforma:

• MetaTrader 4 e 5
• Piattaforma AvaOptions
• Funzionalità DupliTrade
• Conto demo gratuito disponibile qui.

PRO	CONTRO
Trading su opzioni AvaOptions	Spread più alti dei broker precedenti
MetaTrader 4 e 5	Migliorabili i grafici su AvaOptions
DupliTrade e ZuluTrade
Assistenza rapida in italiano

Grazie ad AvaTrade è arrivata una vera e propria ventata di novità nell’ampio universo dei broker europei. Il servizio risulta essere particolarmente solido, ma è necessario segnalare che i prezzi sono leggermente superiori alla media.

Qui potete trovare la recensione completa di AvaTrade.

Di cosa si occupano i broker

Un broker di cosa si occupa? Qual è la sua attività principale? Prima di entrare nel vivo e cercare di capire quale sia il migliore è bene addentrarci un attimo su quella che è l’attività di un broker online.

Un qualsiasi lettore che sia arrivato a questo punto, con ogni probabilità saprà già di cosa si occupano questi professionisti, ma è bene chiarire un po’ le idee e fare il punto della situazione. Non è possibile accedere al mercato azionario direttamente: è possibile acquistare e vendere le azioni appoggiandosi a degli operatori che siano registrati. Questi devono essere, sostanzialmente, sottoposti al controllo delle autorità competenti e, soprattutto, devono essere in possesso di una serie di requisiti ben precisi. Non ci sono eccezioni di sorta e quando si sceglie un’operatore è importante sempre verificare che abbiano le autorizzazioni necessarie per operare.

I controlli, generalmente, sono molto precisi e rigidi. Ci si muove in questa direzione per un motivo molto semplice: si opera in mercati regolamentati, che a loro volta sono accessibili unicamente sotto una stretta sorveglianza. Per operare, quindi, è necessario scegliere un intermediario qualificato. Stiamo parlando, ovviamente, del broker.

Questo soggetto, però, non costituisce semplicemente un intermediario attraverso il quale si può vendere o comprare delle azioni. Per dare la possibilità ai propri utenti di operare deve anche fornire una piattaforma attraverso la quale effettuare le seguenti operazioni:

• eseguire gli ordini;
• visionare i grafici;
• controllare i prezzi in tempo reale.

La piattaforma, inoltre, deve mettere a disposizione una serie di strumenti aggiuntivi attraverso i quali poter organizzare e gestire al meglio la propria strategia di investimento.

Quanto abbiamo visto fino a questo momento costituisce, in estrema sintesi, il punto di accesso per gestire gli investimenti in Borsa.

Come scegliere le migliori piattaforme per fare trading online

Abbiamo visto, fino a questo punto, che uno degli elementi principali per fare trading online attraverso un broker è la sua piattaforma. Ma cosa dobbiamo cercare di preciso per trovare quella migliore?

Sul web troviamo molteplici siti di trading, che non sempre mettono a disposizione delle piattaforme stabili o sufficientemente efficienti per poter operare. Imbarcarsi in un prodotto di scarso valore limita il lavoro dei trader, non permettendogli di utilizzare gli strumenti migliori e più adatti  ad operare sul mercato con successo.

Alcuni tipi di piattaforme, addirittura, sono sprovviste di qualsiasi tipo di regolamentazione e di licenza. Da questo tipo di broker è meglio rimanere alla larga: spesso e volentieri costituiscono una vera e propria trappola se non una truffa. Soprattutto per i trader alle prime armi, che non hanno ancora acquisito un po’ di esperienza.

Riuscire a distinguere le piattaforme di trading legali da quelle truffa è importante per non cadere in inganno. Per riuscire a scegliere l’intermediario corretto sono sufficienti pochi accorgimenti. Generalmente i siti truffaldini:

• hanno sede nei paradisi fiscali;
• non risultano essere iscritti alla Consob o alle autorità competenti di altri Paesi;
• è difficile riuscire a reperire i contatti.

Sembrerà ovvio ribadire questo concetto, ma preferiamo ripeterlo lo stesso. È sempre importante scegliere delle piattaforme regolamentate. Nell’elenco dei migliori broker con i quali fare trading non ci siamo limitati a porre la nostra attenzione su quelli che avevano semplicemente le autorizzazioni di rito, ma abbiamo approfondito un po’ di più la loro conoscenza e ci siamo soffermati ad analizzare quali tipi di servizi mettessero a disposizione dei propri utenti.

Solo per fare degli esempi molto semplici. Ci sono dei broker che permettono di fare trading online regolamentati dalla Consob, ma che applicano degli spread altissimi. Per questo motivo non sono consigliati in alcun modo. In alcuni applicano delle commissioni sull’eseguito o hanno dei costi che, purtroppo, sono nascosti e difficilmente stanabili in un primo momento.

Broker per il trading online: l’importanza della demo

Come abbiamo accennato in precedenza sono diversi gli aspetti che devono essere presi in considerazione nel momento in un si sceglie un broker con il quale fare trading online. Uno degli aspetti più importanti da tenere in considerazione è la possibilità di avere a disposizione un conto trading demo.

Nel momento in cui si parla di trading online demo ci si riferisce alla possibilità di operare su un conto nel quale vengono utilizzati dei soldi virtuali.

Questo, sostanzialmente, ci permette di capire la potenza di una determinata piattaforma, senza correre il rischio di perdere del denaro. Mal che vada si perderebbero unicamente dei soldi virtuali.

Nell’elenco dei migliori broker che permettono di fare trading online ci siamo soffermati unicamente su quelli che danno la possibilità agli utenti di operare in modalità demo. Questo è, senza dubbio, un requisito fondamentale, ma da solo non basta. Ma vediamo nel dettaglio gli operatori che abbiamo selezionato.

Considerazioni finali

Gli elementi che un buon investitore deve tenere a mente per scegliere il broker migliore con il quale fare trading online sono molti. Alcuni si distinguono perché hanno una piattaforma semplice ed intuitiva; altri invece hanno dei costi indubbiamente competitivi e permettono di accedere ad una vasta gamma di prodotti finanziari.

Sicuramente il broker migliore è quello che riesce a mettere a disposizione dei potenziali clienti ottime piattaforme e prezzi competitivi. Con dei costi che non sono nascosti. Altre volte, i broker riescono ad ottenere un vantaggio competitivo puntando su degli elementi di assoluta innovazione.

FAQ

Freedom24 è un broker autorizzato con cui è possibile investire online sulle principali categorie di strumenti finanziari. Il servizio è offerto anche in Italia, dove fino a oggi è rimasto in secondo piano rispetto ad alcuni marchi più conosciuti come eToro e Degiro; grazie allo sviluppo continuo dell’offerta, però, Freedom24 è diventato un broker molto competitivo e la sua traiettoria di crescita è notevole. Di anno in anno, la sua quota di mercato continua a crescere.

Il motivo principale per cui in Europa si sente ancora parlare poco di Freedom24 -qui il sito- è che il servizio nasce negli USA, ed è arrivato da poco nel Vecchio Continente. Si tratta di un broker sicuro e molto valido per investire. In particolare per chi vuole costruire un portafoglio orientato al lungo termine, dal momento che non si tratta di un broker di CFD dedicato alla speculazione intraday.

Il modo in cui questo broker opera è effettivamente molto simile a quello delle piattaforme americane. Il fatto di offrire il trading di opzioni, ad esempio, è tipico dei broker statunitensi ma è ancora raro in Europa. Questo è solo uno dei tanti aspetti che differenziano l’offerta di Freedom24 da quella dei concorrenti e che lo rendono unico nel suo genere.

Broker Freedom24– Introduzione:

💰Dep. Min.:	1€
🏦Sede:	Limassol, Cipro
🎮Demo:	Non disponibile
📑Licenze:	CySEC (Cipro)
❓Tipologia:	Broker DMA
💻Video:	Guarda qui
🤑Asset:	Azioni / ETF / Opzioni
⚡Sito ITA:	https://freedom24.com/

Introduzione al broker Freedom24

Freedom Finance è un gruppo americano dedicato al fintech e agli investimenti online. Freedom24 è il marchio più conosciuto del gruppo a livello internazionale: nasce come servizio per investire online, unendo condizioni vantaggiose a una piattaforma semplice da utilizzare. Negli Stati Uniti è un broker già ampiamente utilizzato, mentre il cammino sul mercato europeo è iniziato più avanti.

Dal momento che le normative sugli investimenti sono diverse tra Europa e Stati Uniti, nel nostro continente Freedom24 opera come ramo di Freedom Finance Europe Ltd. broker è regolamentato da CySEC, al pari di eToro e molti altri. Gli uffici operativi sono invece sparsi tra Germania, Spagna e Grecia.

Il gruppo Freedom è anche quotato in Borsa sul NASDAQ, dove l’azienda è valutata attualmente circa 4 miliardi di dollari. Il fondatore, Timor Turlow, è appena 35enne ed è considerato uno degli esempi di successo tra gli imprenditori della rivoluzione fintech. Dietro a Freedom24 c’è dunque un’azienda solida, con una lunga storia di successo alle spalle. Un successo costruito su pochi caposaldi, ma importanti: qualità della piattaforma, ampio ventaglio di strumenti negoziabili e costi di intermediazione minimi.

Freedom24 videocorso gratuito [Facile]

Di seguito il nostro videocorso gratuito su come usare correttamente l’app del broker Freedom24 – live test incluso.

Freedom24 è sicuro?

Freedom24 è perfettamente sicuro e opera come broker online nel pieno rispetto della legge. Come richiesto dalle normative europee, il servizio ha ottenuto la licenza in una delle nazioni dello Spazio Economico Europeo. In questo caso si tratta per l’appunto di Cipro, dove CySEC ha rilasciato a Freedom24 la licenza 275/15. Il dato è riportato sul sito del broker e altrettanto nell’albo ufficiale di CySEC.

A livello italiano, le operazioni di Freedom24 sono state ulteriormente approvate da Consob mediante l’iscrizione all’albo delle imprese di investimento europee senza succursale in Italia. Non può mancare poi la licenza SEC negli Stati Uniti, che garantisce la legittimità del servizio anche sul territorio americano. A fronte di tutto questo, i clienti ricevono delle tutele importanti:

• Segregazione dei fondi su conti correnti bancari separati da quelli di Freedom24;
• Verifiche sul profilo di rischio del cliente;
• Protezione dei dati personali e crittografia dei dati dei metodi di pagamento;
• Divieto di strategie di marketing aggressivo, telemarketing telefonico e simili atteggiamenti.

Tutto questo conferma l’affidabilità e la trasparenza di Freedom24, un broker che ha tutte le carte in regola per operare in Italia. A supporto della componente burocratica ci sono anche centinaia di recensioni di clienti soddisfatti, per cui è impossibile dubitare dell’affidabilità di questa piattaforma. D’altronde, un broker che truffa i clienti non riuscirebbe mai a quotarsi sul NASDAQ.

Freedom24 conviene?

Per chi è in cerca di un broker con cui costruire un portafoglio di lungo termine, Freedom24 è una scelta conveniente. Con oltre 1.000.000 di strumenti finanziari negoziabili e costi di intermediazione molto bassi, offre esattamente ciò che serve a un investitore al dettaglio. Anche la piattaforma di trading, oltre a essere semplice da usare, è molto completa e sposa bene le necessità degli investitori retail.

Possiamo definirlo come un broker smart, soprattutto per i più giovani che vogliono costruire un piano di accumulo a lungo termine. I dati sostengono chiaramente che le azioni e le obbligazioni siano lo strumento finanziario più coerente per chi ha un orizzonte di tempo lungo e vuole approfittare della capitalizzazione composta nel corso degli anni. Quello che fa Freedom24 è proprio offrire le migliori condizioni possibili per comprare azioni, ETF sia legati alle azioni sia alle obbligazioni.

Lo fa, prima di tutto, garantendo un’estrema varietà di asset negoziabili. Oltre 40.000 azioni, oltre 1.500 ETF, oltre alle opzioni su tutte le principali azioni americane ed europee. Queste ultime possono essere utilizzate per fare hedging sulle posizioni di lungo termine, oppure possono diventare uno strumento speculativo con cui fare trade orientati al breve termine.

Ci si può iscrivere gratuitamente in pochissimi minuti da qui ed è subito possibile iniziare a fare operazioni ricaricando il conto con carta o con un bonifico. La semplificazione della piattaforma è un altro elemento molto apprezzabile, soprattutto rispetto a broker come Fineco o Interactive Brokers. Non serve essere degli esperti per capire come orientarsi all’interno del software e come gestire le proprie operazioni.

Tutorial – Guida all’utilizzo di Freedom24

Per quanto Freedom24 sia un broker valido, utilizzato anche dalla redazione di TradingOnline.com®, non è necessariamente adatto a tutti. Bisogna valutare i vari intermediari in base alle proprie esigenze, e per farlo è importante tenere in considerazione tutti i punti importanti che ne compongono l’offerta. Il primo buon modo per farlo è esaminare costi, piattaforme, strumenti negoziabili e confrontare tutto questo tra i vari broker.

La prima distinzione importante va fatta con il mondo dei broker di CFD, al quale Freedom24 non appartiene. I CFD sono contratti derivati che seguono l’andamento di uno strumento finanziario, e ci sono piattaforme come Capital.com o FP Markets che si concentrano esclusivamente su questi. Normalmente questi derivati sono utilizzati da chi vuole fare operazioni di breve termine, mosse speculative, da chi è in cerca di funzionalità come leva finanziaria e vendita allo scoperto.

Invece Freedom24 è un broker che si concentra sull’acquisto diretto di azioni, ETF e obbligazioni senza passare attraverso derivati. L’investitore diventa effettivamente azionista delle società su cui investe, ha un portafoglio titoli e può decidere di trasferire altrove il suo portafoglio in un secondo momento. In cambio si cedono le funzionalità di short selling e di trading sul margine, anche se queste vengono rimpiazzate con efficienza dalla presenza delle opzioni. Essendo strumenti quotati in Borsa, le opzioni sono speculative quanto i CFD ma presentano diversi vantaggi rispetto a questi ultimi.

Strumenti negoziabili

Freedom24 vanta oltre un milione di strumenti negoziabili. Una cifra molto notevole, che però è “gonfiata” dal fatto di contare uno strumento finanziario per ogni opzione disponibile su un’azione. Anche se si toglie questo elemento, in ogni caso, i numeri rimangono impressionanti. L’elenco completo è disponibile sul sito del broker, ma i punti salienti sono i seguenti:

• 45.000+ azioni legate a tutti i principali listini di Borsa europei, americani e asiatici. Questo è il cuore dell’offerta di Freedom24 ed è un elemento centrale per chi desidera costruire un piano di accumulo a lungo termine;
• 1.500+ ETF, che includono sia fondi azionari che obbligazionari. in questo modo rimane comunque possibile esporsi facilmente al mercato dei bond, bilanciando la propria esposizione al rischio;
• Opzioni su tutte le società principali a livello europeo e americano. Questi sono gli strumenti che interessano di più i trader speculativi, oltre che chi vuole proteggersi dai rischi o generare flussi di cassa con le covered calls.

Al momento non è possibile comprare criptovalute o materie prime attraverso Freedom24, ma non è un’assenza così pesante. Ci sono tante piattaforme che possono compensare questa mancanza, ma nessuna che offra anche le stesse condizioni di negoziazione su azioni e obbligazioni. La forza di questo broker rimane quella di concentrarsi sul comporre la migliore offerta possibile per gli strumenti finanziari chiave di un portafoglio orientato alla crescita di lungo periodo.

Piattaforma di trading Freedom24

Freedom24 offre una piattaforma di trading proprietaria, disponibile direttamente online, senza bisogno di download e senza canone mensile. Questo è uno degli aspetti su cui Freedom24 riesce a distinguersi da buona parte dei concorrenti, soprattutto dalle banche tradizionali. La piattaforma è fluida, facile da utilizzare, ha un’interfaccia molto moderna e non serve una grande esperienza pregressa per navigarla.

In mesi di utilizzo non è mai capitato di riscontrare un’interruzione di servizio. Le manutenzioni periodiche vengono programmate e comunicate con largo anticipo, esattamente come si attende da un broker di alto livello. Inoltre tutti i prezzi sono gratis in tempo reale, una caratteristica molto rara per un broker di azioni reali. Da Degiro a Interactive Brokers, quasi tutti offrono grafici in ritardo di 15 minuti a meno che non si paghi un abbonamento; qui Freedom24 si affianca a eToro, dimostrando che il servizio ha grandi potenzialità e ambizioni importanti.

Altro elemento interessante è la semplicità del processo di registrazione -accessibile qui-, che si porta a termine in meno di 10 minuti. Si scelgono delle credenziali di accesso, si associa un numero di telefono al proprio account, si risponde alle domande KYC e infine si può eseguire il primo deposito. Come da normative MiFID, Freedom24 è sempre tenuta a chiedere la foto di un documento ai propri clienti per verificarne l’identità ed evitare casi di riciclaggio di denaro.

La piattaforma offre anche diversi strumenti di analisi tecnica e fondamentale, con cui ci si può cimentare liberamente nello studio e nell’analisi dei vari strumenti finanziari. Anche sotto questo profilo, le funzionalità sono in linea con tutti i brand migliori nel campo del trading online.

Leggi anche: Migliori Piattaforme Trading Online

Freedom24: Costi e commissioni

Il profilo di costi su Freedom24 varia in funzione della tipologia di conto. Nella sezione dedicata a questo argomento entreremo più nel dettaglio sulle differenze tra un tipo di conto e l’altro, ma ci sono regole generali che rimangono invariate. In particolare, il fatto che la struttura delle commissioni si basi su uno schema minimo + variabile.

Nel caso delle azioni, ad esempio, un cliente paga 0.02€ per azione con il piano Smart in euro. C’è una soglia minima di 2€ per eseguito, per cui nel caso in cui non si raggiungesse questa somma verranno addebitati direttamente 2€. Un aspetto molto interessante è il fatto che la stessa tariffa venga applicata a tutte le azioni e gli ETF, a prescindere dalla Borsa su cui sono quotati.

Non è una differenza da poco, soprattutto per chi investe anche su mercati diversi da NYSE e Nasdaq. Nel caso di eToro e di Degiro, ad esempio, le azioni americane sono negoziabili senza commissioni; eToro non offre però la possibilità di investire su azioni reali italiane, mentre Degiro è più “caro” di Freedom24 per quanto riguarda la maggior parte dei listini europei e asiatici. Le differenze rimangono comunque minime, in quanto con riferimento a questi broker si sta parlando dei più convenienti della categoria.

• Opzioni

Per il trading di opzioni viene addebitata una commissione fissa di 0.65$ o 0.65€ per contratto, a seconda della valuta in cui è denominato il proprio conto. Questa commissione non cambia a seconda della tipologia di conto ed è ancora una volta tra le più basse in assoluto. Molto interessante anche il semplice fatto di poter investire su opzioni americane, cosa molto rara sui broker europei.

L’unico a offrire un numero paragonabile di opzioni, in questo momento, è Interactive Brokers. In questo caso, però, bisogna cedere a una piattaforma molto meno intuitiva e a piani a pagamento per i prezzi in tempo reale. Inoltre le commissioni per eseguito sono più alte, dimostrando ancora una volta il vantaggio competitivo dell’offerta di Freedom24.

• Costi di prestito a margine

L’ultimo tra i principali costi di intermediazione sono gli interessi sui capitali presi in prestito dal broker. In questo caso Freedom24 è in realtà piuttosto caro, considerando che attualmente il tasso applicato è del 12% annuo. Varia nel tempo in base ai tassi di interesse delle banche centrali, per cui ora è più alto che in passato, ma comunque è un costo piuttosto alto.

Tra tutti i costi del servizio, questo è l’unico che non riesce a pareggiare o battere i migliori servizi per investire a livello europeo. Di conseguenza, per chi fa ampio uso del margine potrebbe essere più conveniente scegliere un altro broker; per chi invece non usa la leva o lo fa in modo marginale, i vantaggi della struttura di costi di Freedom24 rimangono molto più rilevanti rispetto agli interessi sul margine.

• Abbonamento mensile

Questo è un costo facoltativo, perché è tranquillamente possibile decidere di utilizzare il conto gratuito. Detto questo, è possibile abbassare i costi per le singole transazioni se si decide di passare a un conto da 10$ o 200$ al mese. Non vengono sbloccate altre funzionalità rispetto a quelle disponibili per gli account senza pagamento. La scelta di un conto con abbonamento su base mensile può convenire a chi fa molte operazioni ogni mese: la differenza sui costi diretti di intermediazione non è molta, ma su centinaia o migliaia di operazioni mensili può fare la differenza.

Per conoscere i dettagli sui costi e sulle tipologie di conto, è sufficiente visitare il sito di Freedom24.

Depositi e prelievi Freedom24

Freedom24 accetta depositi con carte di credito o debito, oppure bonifici bancari. Non ci sono costi di elaborazione per i depositi e se li si esegue con carta l’operazione è istantanea. Nel caso dei bonifici, invece, possono essere necessari 3-5 giorni lavorativi prima di vedere la somma accreditata sul proprio conto. Da segnalare il fatto che non c’è un deposito minimo, per cui è letteralmente possibile attivare un conto con 1€.

I prelievi possono essere altrettanto richiesti tramite carta o bonifico. L’importante è che il metodo di pagamento sia già associato al conto e sia intestato alla stessa persona che detiene l’account. Questo è richiesto dalle normative antiriciclaggio, per cui non è una decisione di Freedom24 e si applica anche a tutti gli altri broker regolamentati. I costi di prelievo sono fissati a 7$ per operazione, a prescindere dalla tipologia di conto.

Trattandosi di un broker regolamentato da CySEC, i depositi dei clienti devono essere depositati su banche europee dotate di licenza. I conti correnti che ospitano i depositi dei clienti sono separati dai conti correnti della società e sono protetti dallo schema di assicurazione cipriota sui depositi. Questa è una tutela importante, anche se i massimali assicurati da CySEC sono leggermente inferiori a quelli di altre autorità di Borsa europee.

Pro e contro di Freedom24

I vantaggi di Freedom24 sono notevoli, ma bisogna anche essere consapevoli dei limiti di questo broker. Come sempre, nessun intermediario si adatta perfettamente alle esigenze di tutti i clienti. Ogni investitore ha un suo profilo di rischio, dei propri obiettivi e delle aspettative. È importante analizzare i pro e contro di Freedom24, confrontandoli poi con le proprie esigenze. Sono riassunti nella tabella che segue.

PRO	CONTRO
Oltre 45.000 azioni	No vendita allo scoperto
Opzioni su azioni US e UE	Interessi sul margine elevati
Costi per eseguito molto bassi
Negoziazione pre-market e after-hours
Piattaforma completa e intuitiva
Investimenti in azioni pre-IPO
Conto di risparmio con interessi

Molti di questi punti sono già stati menzionati, mentre alcuni vanno ancora approfonditi. In ogni caso, testare gratuitamente Freedom24 rimane il modo più semplice e diretto per farsi un’opinione qualificata. Proprio perché ogni investitore è diverso, è molto utile accedere alla piattaforma e valutarla in modo autonomo attraverso l’esperienza fatta con mano. Inoltre, non essendoci un deposito minimo, non bisogna per forza mettere in gioco il proprio capitale per valutare la piattaforma.

• Investimenti in azioni pre-IPO

Una delle caratteristiche più interessanti di Freedom24 è quella di poter investire in azioni pre-IPO, cioè prima dell’effettiva quotazione in Borsa. Ai clienti viene data la possibilità di sottoscrivere pacchetti azionari una volta che il prezzo di quotazione e la quantità di azioni vengono resi noti. Si tratta di società già sicure di quotarsi, con una data già certa per il primo giorno di scambi.

Uno dei vantaggi di questo sistema è che, statisticamente, il primo giorno di scambi tende a essere positivo e a portare a una plusvalenza rispetto al prezzo di IPO. Ovviamente questa non è una garanzia, ma storicamente si è dimostrato un trend ben chiaro. Va notato che si tratta di un passo avanti importante rispetto al passato, quando solo le grandi banche e gli investitori istituzionali avevano la possibilità di prenotare azioni prima della IPO.

Non è un vantaggio esclusivo di Freedom24, dal momento che esistono altri broker che offrono questa possibilità in Europa. Si possono comunque contare sulle dita di una mano, e anche gli intermediari che offrono questa possibilità lo fanno in un modo diverso. Solitamente è necessario inviare una e-mail al servizio di assistenza e pagare delle fee piuttosto alte, mentre Freedom24 permette di operare direttamente attraverso la piattaforma web e di pagare gli stessi costi di intermediazione previsti per le altre operazioni.

• Conto di risparmio

Freedom24 ricompensa i clienti per la liquidità depositata sul proprio account di trading. Fino a poco tempo fa questa funzionalità era chiamata D-Account (“conto deposito” in inglese), ma ora è integrata direttamente con l’account di trading online. Attualmente si ottiene un 3% fisso su tutta la liquidità mantenuta in dollari e il 2,50% sui depositi in euro, che viene accreditato in automatico sul conto Freedom. Un’ottima notizia per gli investitori che non vogliono allocare da subito il 100% del proprio capitale sui mercati.

Nel 2023/24 le aste più alte di BOT italiani a 12 mesi hanno visto rendimenti simili, ma in quel caso il capitale rimane vincolato necessariamente per tutto l’anno. Con Freedom24, invece, il conteggio degli interessi a credito del cliente viene fatto in base alla liquidità disponibile sull’account in ogni dato momento. Nel frattempo si è liberi di comprare e vendere tutti gli strumenti finanziari presenti sulla piattaforma, senza alcun tipo di vincolo.

Anche in questo caso bisogna notare che il tasso di interesse pagato ai clienti varia in base agli interessi che sono applicati dalle banche centrali. Al momento è particolarmente alto proprio perché anche i tassi centrali sono grossomodo allineati con quanto offerto da Freedom24.

• Pre-market e after hours

Questa è una caratteristica tipica dei broker di ispirazione americana, ancora estremamente rara in Europa: la possibilità di partecipare al mercato pre-market e after hours delle Borse americane. Si tratta degli orari di negoziazione, normalmente riservati agli investitori istituzionali, prima dell’apertura e dopo la chiusura delle Borse. In questi mercati spesso si riescono a cogliere per primi gli effetti delle notizie uscite fuori dalle ore ufficiali di Wall Street. Soprattutto per chi fa trading sulle notizie, questa è una funzionalità da non sottovalutare.

• Mancanza di vendita allo scoperto

Le operazioni di short selling possono essere utili quando si utilizza una strategia di trading speculativa, che non ha paura di sfidare i trend ribassisti. Nel caso di Freedom24 non è direttamente possibile vendere allo scoperto un titolo azionario o un’obbligazione, ma è comunque possibile approfittare dell’alternativa costituita dalle opzioni.

Comprare un’opzione PUT significa investire sull’andamento ribassista di un certo titolo azionario. Nel caso della normale vendita allo scoperto, l’investitore deve pagare degli interessi sul prestito e deve accettare anche il rischio di perdita potenzialmente illimitata. Questi due lati negativi si evitano del tutto comprando opzioni PUT, un’operazione che non prevede né interessi né rischio di perdita illimitata.

L’unico svantaggio di questo sistema è che le opzioni hanno una scadenza, per cui l’operazione deve concludersi prima della naturale scadenza a meno che non si voglia esercitare il diritto di opzione. Tolto questo lato negativo, comprare opzioni PUT è un modo più efficiente di investire sul ribasso di un asset rispetto alla vendita allo scoperto del titolo vero e proprio. Questo, quantomeno, quando si considerano le prospettive di un investitore al dettaglio.

Freedom24: tipologie di conto

Freedom24 offre ai clienti la possibilità di scegliere tra un account gratuito e altri che, in cambio di un canone mensile, riducono i costi diretti per eseguito. Al momento sono offerte quattro tipologie di conto, di cui due (Smart EUR e Smart USD) differiscono esclusivamente per la valuta in cui il conto è denominato. I conti disponibili sono:

• Smart – Canone di 0€ al mese – Trading di azioni a 0,02€ per azione con commissione minima di 2€;
• Fix – Canone di 10€ al mese – Trading di azioni a 0,012€ per azione con commissione minima di 1,20€;
• Super – Canone di 200€ al mese – Trading di azioni a 0,008€ per azione con commissione minima di 1,20€.

Le altre caratteristiche rimangono uguali a prescindere dal conto che si sceglie. Conviene decidere in base al numero di eseguiti mensili, ma per un investitore di lungo termine è raro che convenga scegliere un conto Fix. Per recuperare i 10€ al mese di abbonamento sarebbe necessario fare almeno 15 operazioni mensili, un numero che già si avvicina alle operazioni di un trader attivo.

La scelta della tipologia di conto si può fare subito dopo aver completato il processo di registrazione qui ed è possibile cambiare il tipo di abbonamento quando lo si desidera. Bisogna ammettere che anche la versione basica del conto, che non prevede alcun tipo di abbonamento, è già molto economica rispetto alla concorrenza. Non solo se si paragona Freedom24 con i costi delle banche tradizionali -ormai fuori dal mercato-, ma anche con quelli dei principali broker online.

• PROMO NUOVI CLIENTI

Freedom24 ha deciso di accelerare la sua crescita in Europa con un’offerta dedicata ai nuovi clienti. Per 30 giorni vengono completamente rimosse le commissioni di tutte le tipologie, inclusi i costi di intermediazione sulle azioni e sulle opzioni. In questo modo è possibile costruire il proprio portafoglio spendendo poco e massimizzando il valore del saldo sul conto.

Per approfittare della nuova promozione non è necessario utilizzare alcun codice in particolare: è sufficiente aprire un conto su Freedom24 e per i primi 30 giorni non verranno addebitati costi di alcun genere. Il broker non specifica fino a quando sarà disponibile questa promozione, ma fa intendere che si tratti di un bonus temporaneo.

Freedom24 è il miglior broker di opzioni?

Gli investitori interessati al trading di opzioni non hanno molte piattaforme tra cui scegliere in Europa. Freedom24 si configura attualmente come il miglior broker di opzioni a livello europeo se si considerano la quantità di strumenti negoziabili, i costi di intermediazione e i prezzi in tempo reale. Difficile trovare di meglio, anche tra i nomi più blasonati: Fineco, Interactive Brokers e Degiro hanno tutti dei limiti importanti sotto questo punto di vista.

Molte piattaforme, come i broker di CFD e le banche tradizionali, non offrono affatto la possibilità di investire in opzioni -per lo meno nella maggior parte dei casi-. Quelli che offrono questa possibilità chiedono costi mediamente superiori a 1,50 €/$ per contratto, solitamente con dei minimi anche più alti. In altri casi, come quello di Degiro, è possibile investire in azioni delle Borse europee ma non in quelle americane o viceversa.

Freedom24 ha messo insieme tutti gli elementi necessari per creare un’offerta vincente: opzioni su tutte le principali Borse, costi fissi di 0.65 €/$ per contratto senza minimi, grafici in tempo reale e una piattaforma che rende facile navigare tra tutte le opzioni a disposizione. Mettendo insieme tutti questi tasselli, oggi non ha veri rivali nel trading di questi strumenti.

Nota bene: le opzioni disponibili su Freedom24 non sono opzioni binarie. Si tratta di opzioni azionarie quotate in Borsa, totalmente approvate dalle attuali normative europee e italiane anche per l’offerta agli investitori al dettaglio. Le opzioni binarie sono invece state oggetto di forti limitazioni da parte dell’autorità europea ESMA, che ne ha proibito l’offerta a investitori non professionali.

Segnali di trading gratis su Freedom24

Freedom24, attraverso la sua funzionalità Investideas, offre segnali gratuiti agli investitori in cerca di titoli azionari ad alto potenziale. I numeri realizzati nel corso del tempo sono degni di nota:

• Più di 446 azioni consigliate dal 2017;
• Ritorno medio del 21,2%
• Nel 65% dei casi il target price è stato indovinato.

Non stiamo parlando del “solito” servizio di segnali di trading che offre qualche spunto su operazioni a breve termine. Si tratta di un modo molto più analitico e approfondito di approcciare la materia, con guide chiare che vanno nel dettaglio di ogni consigli. Vengono forniti tutti gli elementi per poter basare le proprie decisioni sull’analisi fondamentale, andando alla ricerca di operazioni valide per il lungo termine.

Spesso queste analisi vanno alla ricerca di società small-cap e mid-cap, che non hanno troppi occhi addosso, ma che hanno già dimostrato di avere un ottimo potenziale per chi investe su un orizzonte pluriennale. Freedom24 si concentra sull’analisi dei bilanci, sul core business delle società e sullo sviluppo del settore nel corso del tempo.

Tutti i segnali sono disponibili gratis sul sito del broker e sono liberamente accessibili anche da chi non ha ancora aperto un account. Freedom24 sottolinea che, in media, le previsioni sono formulate da analisti con 15 anni di esperienza. In assoluto uno dei migliori servizi per chi vuole ricevere segnali di trading, soprattutto tra quelli gratuiti.

Opinioni su Freedom24: recensioni reali degli utenti

Verificare la reputazione di un broker è sempre utile per sapere, al di là delle promesse della società, quali siano le reali esperienze avute dai clienti. Nel caso di Freedom24, non è ancora un broker molto chiacchierato. Quantomeno se ci si riferisce alla versione europea del servizio, cioè quella oggetto della recensione, le opinioni stanno diventando più reperibili ma sono meno rispetto a quelle di altri broker.

Bisogna sempre ricordare che le opinioni, nel mondo del trading online, possono essere oggetto di manipolazione da parte di utenti mal intenzionati. Questo capita soprattutto quando un broker truffaldino si infiltra tra le recensioni di un servizio affidabile, con l’obiettivo di depistare i clienti e portarli a investire sulla propria piattaforma. Per questo è importante anche saper valutare le recensioni e scremare quelle reali da quelle che hanno un secondo fine.

Trustpilot

Trustpilot è sempre un aggregatore interessante quando si parla di broker online, per quanto sia ancora segnato dalla forte presenza di recensioni poco affidabili. Fortunatamente non abbiamo riscontrato problemi sulle recensioni di Freedom24, che mostra con la sua valutazione media tutto l’affetto dei propri clienti. Con un voto di 4,1 su 5, sfiora il massimo dei voti e si conferma uno dei broker online più amati in Europa.

Da segnalare anche che il team del broker ha risposto a tutte le recensioni negative, alcune delle quali si sono rivelate infondate. Ad esempio, alcuni utenti hanno lamentato di aver ricevuto la “minaccia” di veder chiuso il proprio account. In realtà, venivano invitati a inviare una prova del proprio indirizzo di residenza per evitare che l’account venisse chiuso, cosa che -per evitare casi di riciclaggio di denaro- è espressamente vista dalle normative di CySEC.

App ufficiale

Freedom24 offre anche una sua app gratuita –scaricabile da qui– con cui è possibile accedere e gestire il proprio conto anche su smartphone e tablet. L’app è completa e veloce, e include tutte le funzionalità che sono presenti sulla versione desktop. Si ritrova la stessa esperienza, adattata per offrire lo stesso standard di servizio anche sugli schermi più piccoli.

Questo rende anche possibile verificare le recensioni su Google Play e sull’Apple Store. In entrambi i casi, ricalcano la stessa valutazione media positiva di Trustpilot e confermano Freedom24 come uno dei broker più apprezzati dai clienti.

Svettano soprattutto le recensioni ottenute dagli utenti Android, sia visti gli oltre 100.000 download che vista la valutazione di 5 stelle piene. Praticamente nessun altro broker ha una valutazione di 5,0 su Google Play, per lo meno tra quelli che hanno un numero paragonabile di recensioni.

La nostra opinione su Freedom24

La nostra opinione su Freedom24 si unisce, essenzialmente, a quelle che abbiamo già riscontrato su Trustpilot e sui principali marketplace di applicazioni. Si tratta di un ottimo broker, soprattutto per chi è in linea con una strategia di investimento a lungo termine o per chi cerca delle valide condizioni di esecuzione per il trading di opzioni.

Un grande punto di forza di Freedom24 è la possibilità di investire con commissioni molto basse su tutti i principali ETF, sulle azioni di tutte le Borse più famose e con una piattaforma che rende semplici tutte quante le operazioni. Da una parte, questo broker offre funzionalità di livello professionale; dall’altro, semplifica la vita agli investitori con strumenti quali la liquidazione della posizione in un click o i segnali di trading.

Oggi sono tanti i broker tra cui un investitore può scegliere, ma pochi quelli che offrono qualcosa di davvero interessante. Freedom24 ha confezionato un’offerta che riesce a distinguerlo da tutti gli altri broker europei, anche se questo non significa che sia perfetto. Significa però che chi sta cercando un’offerta di questo genere, incentrata su azioni e opzioni, può essere sicuro di aver trovato un servizio affidabile e conveniente con cui investire.

Considerazioni finali

Freedom24 è una ventata di aria nuova sulla scena europea. Le sorti di questo broker faranno capire se davvero sia possibile attirare l’attenzione degli investitori italiani con le opzioni, un tipo di strumento finanziario che Freedom24 tratta meglio di qualunque altro servizio registrato Consob. Molto valida anche l’offerta su azioni e ETF, grazie alle quali questo broker può offrire molto a chi vuole accumulare azioni e obbligazioni sul lungo termine.

Per migliorare ulteriormente il servizio sarebbe interessante avere la possibilità di studiare i bilanci delle società direttamente sulla piattaforma di trading. In generale, considerando che si tratta di un broker che sposa gli investitori orientati al lungo termine, sarebbe utile aumentare le funzionalità di analisi fondamentale a disposizione. Si tratta, però, di piccoli dettagli in un’offerta che ha tanto di buono.

Siamo dell’idea che Freedom24 crescerà molto nel corso dei prossimi anni, mano a mano che diventerà un broker più conosciuto in Europa. Chi si accorgerà della validità di questo broker potrà notare che ha molto da offrire, sia al confronto con le banche tradizionali che con le altre piattaforme pensate per investire esclusivamente online.

Come sempre, per prendere una decisione davvero informata è consigliabile aprire un account su Freedom24 e valutare la piattaforma dall’interno. Dal momento che non è necessario depositare per poter accedere al proprio conto, è possibile testare tutto il servizio senza dover per forza mettere in gioco il proprio capitale.

FAQ

Scalable Capital è un broker online con sede in Germania che focalizza la sua offerta su chi intende costruire un piano di accumulo. Si tratta dunque di un servizio pensato per investitori che hanno un orizzonte di lungo termine e che vogliono investire regolarmente una parte dei loro risparmi. L’attività di trading speculativo e di analisi tecnica, per quanto possibile, è invece limitata.

Scalable Capital è una delle fintech emergenti a livello europeo che possono aiutare gli investitori al dettaglio a costruire il loro piano a lungo termine verso la libertà finanziaria. Con una raccolta attualmente superiore a €10 miliardi, è già una realtà consolidata e si appoggia a banche tedesche molto solide per custodire i fondi dei clienti.

Anche se è un servizio ancora poco conosciuto in Italia, ha grandi lati positivi da considerare. Nel corso dei prossimi anni, la nostra opinione è che Scalable continuerà a crescere grazie alle tante funzionalità offerte ai clienti e ai costi estremamente bassi.

Oltre a offrire servizi per comprare e vendere strumenti finanziari, un conto presso Scalable si comporta di fatto anche come un conto deposito (scopri di più qui). Gli investitori ricevono interessi per tutta la liquidità non investita, che attualmente sono pari al 2,60% annuo della giacenza media del conto. Anche paragonato ai migliori conti deposito in Italia, si tratta di un tasso piuttosto alto.

Caratteristiche introduttive:

💰Dep. Min.:	1€
🏦Sede:	Monaco di Baviera (GER)
🎮Demo:	Non disponibile
📑Licenze:	BaFin e Deutsche Bundsebank (GER)
❓Tipologia:	Broker DMA / Conto deposito
😮Interessi sul conto:	Si – Scopri di più qui
💻Video:	Guarda la videorecensione
🤑Asset:	Azioni / ETF / Opzioni
⚡Sito ITA:	https://it.scalable.capital/

Cos’è Scalable Capital

Scalable Capital è una startup fintech che aiuta i clienti a costruire portafoglio di azioni e ETF nel corso del tempo, in modo da rivalutare il proprio capitale a lungo termine. La necessità di un piano di accumulo diventa sempre più evidente, soprattutto considerando la situazione difficile in cui versano le casse della previdenza pubblica e la prospettiva sempre più lontana di una pensione. Risparmiare e investire una parte del proprio reddito rimane il modo migliore per assicurarsi un buon futuro finanziario.

I numeri della società sono già importanti, con 600.000+ clienti attivi e oltre 10.000 strumenti finanziari negoziabili. Tutta l’operatività di Scalable Capital si concentra direttamente sugli strumenti quotati in Borsa, quindi non si tratta di un broker di CFD. A differenza di quanto si potrebbe pensare, per altro, è un servizio pensato per l’investitore medio e non per chi è estremamente esperto di mercati finanziari.

Si rivolge soprattutto a chi comprende i benefici di costruire un portafoglio di azioni e obbligazioni per proteggersi dall’inflazione e approfittare dell’interesse composto nel corso degli anni. A differenza di broker come eToro e Capital.com, non offre il trading sui derivati e la leva finanziaria; a differenza di Degiro e Freedom24, non permette di negoziare opzioni. In questo modo, gli investitori non sofisticati evitano di correre rischi eccessivi operando con strumenti altamente volatili.

Interessi sul conto con Scalable Capital!

Scalable Capital non è un semplice broker di trading online, ma molto di più! Attraverso la tipologia di conto PRIME+ Broker, abbiamo la possibilità di ottenere interessi sui depositi del 2.60%, questo vuol dire che se effettuiamo un deposito sul broker ma non investiamo l’intera somma, otterremo comunque degli interessi da queste somme in giacenza.

Lo staff di TradingOnline.com ha provato questa offerta di conto, e ci riteniamo soddisfatti. Il broker è preciso e paga!

Tutti i dettagli del conto qui.

Tipologie di conto su Scalable Capital

Scalable Capital offre tre diverse tipologie di conto, da quello gratuito fino a quello più costoso da 5€ al mese. Ogni tipologia di conto offre le sue specifiche caratteristiche:

• Il conto gratuito prevede costi di 0.99€ per ogni ordine, però non si paga nessun abbonamento;
• Il conto Prime, da 2.99€ al mese, rimuove completamente i costi d’ordine per le operazioni con volume superiore a 250€. Inoltre è possibile costruire illimitati “gruppi di portafoglio”, che funzionano come degli ETF personalizzati dall’utente;
• Il conto Prime+, da 4,99€ al mese, offre tutto ciò che offre anche il conto Prime. Vengono aggiunti anche gli interessi del 4,00% annuo sulla giacenza non investita.

Per aprire un account su Scalable sono sufficienti 10 minuti e il processo di registrazione è guidato. Il conto Prime diventa conveniente quando si fanno quattro o più eseguiti al mese, specie se non si opera direttamente sugli ETF Prime. In questo caso, risparmiando sugli eseguiti, diventa più conveniente pagare il piccolo canone di abbonamento. Il conto Prime+ diventa invece conveniente quando si fanno sei o più eseguiti al mese, oppure quando la giacenza non investita sul conto può generare interessi sufficienti da ripagare l’abbonamento.

Scopri di più sul sito ufficiale di Scalable Capital.

Scalable Capital: Live Test con Videorecensione

Ogni volta che facciamo una recensione testo di una piattaforma per investire, effettuiamo completi live test al fine di proporre la miglior esperienza conoscitiva ai nostri utenti. Di seguito la nostra video esperienza su Scalable Capital:

Scalable è sicuro o una truffa?

Scalable Capital è un servizio affidabile, regolamentato da BaFin e Deutsche Bundesbank in Germania. La società rispetta dunque tutti i requisiti della normativa MiFID II e i depositi dei clienti vengono segregati presso conti correnti indipendenti dall’azienda. La custodia dei fondi è affidata alla banca d’investimento tedesca Baader Bank AG, fondata nel 1983 e quotata presso la Borsa di Francoforte.

Come riporta il sito ufficiale del broker, Scalable Capital è anche proprietaria di JustETF. Si tratta del portale più utilizzato in Europa per la ricerca di informazioni legate ai fondi a gestione passiva, altro elemento che dimostra quanto il gruppo sia concentrato sugli strumenti adatti agli investimenti di lungo termine.

La sede legale di Scalable Capital GmbH è a Seitzstraße 8e, 80538 Monaco di Baviera; la sede operativa, invece, si trova proprio nel cuore di Berlino. Anche se non è direttamente un’informazione legata alla sicurezza del servizio, è bello sapere che Scalable ha anche ottenuto la certificazione Carbon neutral di ClimatePartner.com. Oltre a impegnarsi per offrire un servizio efficace ai clienti, dunque, si impegna anche per farlo senza impatto sull’ambiente.

Scalable Capital conviene?

Scalable è una scelta conveniente per chi cerca un servizio facile con cui investire progressivamente su un piano di accumulo a lungo termine. L’intero servizio è essenzialmente pensato per chi sposa questa filosofia, a partire dalla scelta degli strumenti negoziabili fino all’esperienza di navigazione sulla piattaforma. Per quanto non sia totalmente escluso usarlo per altri tipi di operatività, questa è sicuramente quella più indicata per gli utenti di Scalable.

Tanto per cominciare, è molto interessante il fatto che questo broker abbia puntato sugli automatismi per aiutare i clienti a risparmiare e investire. Il caso di utilizzo tipico è questo: si imposta un bonifico automatico ogni mese verso il proprio conto Scalable, il broker investe in automatico questa somma sugli strumenti scelti dal cliente, dopodiché si lascia semplicemente che il proprio capitale cresce nel corso del tempo. L’obiettivo è minimizzare il tempo da dedicare agli investimenti e minimizzare anche la motivazione a gestire troppo attivamente il portafoglio, cosa che notoriamente può essere compromettente per i rendimenti.

La grande quantità di strumenti negoziabili, il cui elenco si può consultare liberamente su scalable.capital, rende molto flessibile la gestione del portafoglio. Si può investire su singole azioni, oppure adottare un approccio più diversificato puntando sugli ETF. Inoltre è conveniente depositare liquidità, dal momento che il broker riconosce degli interessi annuali sulla giacenza media del conto. In un periodo di bear market, ad esempio, chi vuole liquidare gli investimenti può comunque contare sul reddito generato dal tasso sui depositi.

Complessivamente non si può dire che sia un servizio adatto a tutti: per chi vuole fare trading su CFD in leva e su criptovalute emergenti, questo non è il broker giusto. Per chi invece vuole adottare un orizzonte di lungo termine, puntare sull’interesse composto e minimizzare il tempo trascorso nella gestione degli investimenti, Scalable è uno dei broker più competitivi in Europa e i suoi numeri lo dimostrano.

Tutorial – Guida all’utilizzo di Scalable.capital

Per quanto non sia un broker difficile da usare, chi non ha mai avuto esperienza con le piattaforme di trading potrebbe aver bisogno di alcune delucidazioni iniziali. La prima è che Scalable si concentra sull’offerta di azioni, ETF e fondi comuni d’investimento: si opera in modalità DMA, quindi direttamente sullo strumento quotato in Borsa, pagando una commissione fissa per eseguito che dipende anche dalla tipologia di conto scelta dal cliente.

La seconda precisazione importante è che il broker adotta una piattaforma proprietaria, attraverso la quale si può gestire il proprio conto sia da desktop che da app. L’unica reale pecca del servizio è il fatto di non poter provare un conto demo, anche se il deposito minimo estremamente basso fa in modo che si possa comunque provare con un rischio minimo. Per qualsiasi dubbio è anche disponibile un’efficiente assistenza clienti che risponde in italiano, solitamente nell’arco di pochi minuti.

Strumenti negoziabili sul broker

Scalable Capital offre una selezione di azioni, ETF, fondi comuni d’investimento e fondi legati al mercato crypto. Attualmente l’offerta –qui per approfondirla sul sito ufficiale– prevede:

• 7.000+ azioni delle Borse mondiali più importanti, inclusi tutti i listini principali europei e americani, oltre che molte azioni quotate sulle Borse asiatiche;
• 1.700+ ETF, sia armonizzati che non, anche in questo caso quotati presso diverse Borse;
• 2.000+ fondi comuni d’investimento, quindi fondi gestiti attivamente che non sono quotati in Borsa;
• 90 prodotti correlati alle criptovalute, che non sono né CFD né crypto vere e proprie;
• 20 materie prime sulle quali possiamo investire utilizzando gli ETP, fondi quotati in Borsa che posseggono direttamente la materia prima sottostante o futures sulla materia prima sottostante;
• 10+ strumenti Forex, nuovamente sotto forma di ETP che investono long o short su una certa valuta.

Per quanto riguarda i fondi comuni, è interessante segnalare che attraverso Scalable è possibile evitare le commissioni di entrata. A prescindere dalla quantità di denaro che si investe nel fondo, questa è una promozione applicata a tutti i clienti. Chiaramente rimangono tutti i limiti noti dei fondi comuni, non essendo strumenti liquidi e non essendo quotati, così come rimangono i costi annui di gestione e le eventuali commissioni extra legate alla performance del fondo.

Per quanto riguarda il mondo crypto, invece, Scalable ha deciso di adottare un approccio piuttosto particolare. Siamo abituati a vedere i broker offrire direttamente la possibilità di comprare criptomonete o CFD che ne replicano il valore, mentre in questo caso i clienti possono operare su fondi correlati. Questo significa che i prodotti, come ETN e ETP, sono essenzialmente fondi quotati in Borsa che detengono in portafoglio una certa criptovaluta o un mix di queste. Solitamente hanno una gestione passiva, per cui i costi sono relativamente bassi e i manager del fondo non fanno trading con il capitale in gestione.

Questo tipo di prodotti per negoziare criptovalute ha i suoi pro e contro. Da un lato è meno intuitivo, dal momento che possono nascere divergenze tra l’andamento del fondo e l’andamento delle crypto; dall’altra parte offre maggiori tutele, dal momento che i clienti si trovano a operare direttamente su prodotti quotati in Borsa che sono soggetti alle regolamentazioni della Borsa Valori presso i quali sono quotati.

Piattaforma di trading di Scalable Capital

Scalable adotta una piattaforma di trading proprietaria sviluppata appositamente per adattarsi alla propria offerta di servizi. I clienti possono registrarsi e accedere in ogni momento sia dal sito che dall’app. A differenza di molte altre piattaforme, che si concentrano sull’offerta di strumenti avanzati per l’analisi tecnica e sull’ottimizzazione della funzionalità adatte agli speculatori, Scalable ha costruito il suo software su misura per gli investimenti di lungo termine.

La piattaforma presenta un’interessante dashboard iniziale con tutti i principali dati sull’andamento degli investimenti in corso. Per ogni singolo strumento finanziario, poi, è presente un grafico semplificato disponibile sotto forma di linea, senza strumenti di analisi tecnica. Questo è un segno importante: anziché dare l’opportunità di usare candele e indicatori, Scalable ha limitato le funzionalità di studio dei grafici al minimo indispensabile. Sono questi piccoli dettagli da cui si nota la propensione verso gli investitori meno speculativi.

La caratteristica che risalta di questa piattaforma è indubbiamente la qualità degli elementi grafici. Scalable ha pensato a un software molto moderno, che largo uso dei colori e del layout per trasmettere le informazioni agli investitori in un modo più intuitivo. Con un solo colpo d’occhio è possibile vedere come si stanno comportando i diversi mercati, come si sta muovendo il portafoglio, cosa pensano gli analisti di un certo titolo azionario e così via. Buone anche le funzionalità di analisi fondamentale, più complete rispetto a quelle di eToro ma non complete quanto quelle di Degiro.

Costi e commissioni Scalable Capital

Soprattutto quando si parla di broker orientati agli investimenti di lungo termine e alle operazioni su strumenti quotati, confrontare i costi tra le varie piattaforme di trading è molto importante. Scalable Capital offre un profilo di commissioni che dipende direttamente dalla tipologia di conto selezionata dal cliente:

• Per i conti Free, ogni ordine prevede una commissione fissa di 0.99€. Non dipende né dallo strumento finanziario su cui si opera, né dal volume transato;
• I conti Prime e Prime+ permettono di fare ordini illimitati senza costi di intermediazione. In questo caso si paga invece un abbonamento mensile, che approfondiremo nella sezione dedicata ma che si può ritrovare anche sul sito di Scalable Capital.

Il profilo di costi è decisamente conveniente se comparato con le banche tradizionali e con i servizi di trading di Poste Italiane. Allo stesso tempo, però, tra i broker consigliati dalla redazione di ®TradingOnline.com, ce ne sono alcuni che hanno delle commissioni simili. Per esempio, eToro permette di acquistare azioni RealStock® e ETF senza commissioni; Degiro permette di fare la stessa cosa sui titoli di Borsa Italiana e delle Borse statunitensi.

Anche se messo al confronto con questi broker estremamente competitivi a livello europeo, in ogni caso, Scalable Capital rimane comunque conveniente. Specialmente per chi è disposto a pagare l’abbonamento mensile, approfittare della totale assenza di commissioni non è una cosa da poco.

Depositi e prelievi

Scalable Capital offre la possibilità di aprire un conto reale con un deposito minimo di 1 solo euro. La gestione dei depositi e dei prelievi è molto efficiente, proprio grazie alla collaborazione con Baader Bank. I clienti devono prima di tutto fornire le proprie coordinate bancarie, in modo da facilitare i flussi di cassa da e verso il conto di trading.

All’utente è lasciata la decisione di fornire semplicemente gli estremi del conto, oppure quella di attivare direttamente gli addebiti automatici. Con gli addebiti automatici, diventa possibile depositare istantaneamente sul proprio conto di trading le somme che si desiderano, quando lo si desidera. Il denaro viene trasferito al momento, diventando subito disponibile per gli investimenti. In alternativa è possibile depositare semplicemente attraverso bonifico bancario e attendere che questo arrivi nei tempi classici di un bonifico.

Per quanto riguarda i prelievi, invece, con Scalable Capital esiste una sola opzione disponibile ed è il bonifico SEPA. In questo caso i fondi sono normalmente disponibili sul proprio conto corrente in 1-3 giorni lavorativi, e nuovamente non sono previsti dei limiti alle somme prelevabili. Soluzioni simili a questa sono presentate da Degiro e da quasi tutti i broker che hanno un collegamento diretto con una banca.

Pro e contro di Scalable Capital

Come ogni servizio per investire, anche Scalable ha i suoi pro e contro. Se da una parte è un broker estremamente valido per chi intende investire a lungo termine e costruire un piano d’accumulo, è anche vero che le operazioni risultano limitate sotto altri punti di vista. Considerando la forte concorrenza tra broker online, è utile valutare i difetti e i punti di forza di Scalable per poterlo confrontare con le alternative.

Pro	Contro
Depositi immediati con addebito	No deposito con carta o PayPal
Deposito minimo di 1€	No conto demo
Commissioni fisse e molto basse (o nulle)	Mancanza di opzioni o leva finanziaria
Ottimo servizio per il piano d’accumulo
Attenzione al cliente precisa e veloce
Piattaforma intuitiva anche per i meno esperti
Interessi sulla liquidità depositata sul conto
Piani di risparmio
Funzionalità ETF Prime

Per avere realmente un’opinione qualificata, la strada più efficace rimane sempre quella di aprire un account con 1€ e navigare la piattaforma per esplorarne le funzionalità. Qui di seguito vogliamo comunque riprendere tutti gli elementi essenziali da considerare, in modo da fornire delle indicazioni più precise a chi sta pensando di investire con Scalable.

• PRO – Piano d’accumulo

Uno dei grandi punti di forza di Scalable Capital è la sua funzionalità per la realizzazione di un piano d’accumulo semplice con cui costruire un portafoglio orientato alla pensione integrativa o agli obiettivi finanziari pluriennali. Il sistema è molto efficiente:

• L’utente decide su quali strumenti vuole investire e con quale regolarità, solitamente un mese;
• Collegando il proprio conto corrente principale al conto di trading, ogni mese viene effettuato un bonifico automatico verso il conto di trading;
• Il denaro viene automaticamente investito sugli strumenti scelti dal cliente, senza che quest’ultimo debba intervenire in alcun modo.

Questo tipo di processo è ottimo per chi deve abituarsi a risparmiare e per chi ha poco tempo da dedicare agli investimenti. Soprattutto se si decide di investire su strumenti diversificati che replicano i più importanti indici azionari e obbligazionari, questo può diventare un modo eccellente per gestire il proprio piano di accumulo. Inoltre non ci sono costi diretti per il meccanismo di addebito e investimento automatico.

Nel corso del tempo, chiaramente, l’utente ha la possibilità di cambiare l’allocazione dei fondi e adattare il portafoglio alle proprie esigenze. Sul sito ufficiale di Scalable Capital sono riportati tutti i passaggi necessari per attivare un piano d’accumulo automatico, che richiede meno di 10 minuti per essere impostato.

• CONTRO – No conto demo

La possibilità di esercitarsi senza rischi attraverso un conto demo è utile a molti investitori principianti. Potersi allenare con denaro virtuale, però, è solitamente importante per chi vuole fare trading in un modo più speculativo. Gli investitori che adottano un approccio di lungo termine hanno più che altro bisogno di restare nel mercato più a lungo possibile, per cui non ha molto significato usare un conto demo.

Quando si fa trading su piccole oscillazioni, ha senso voler testare le proprie strategie. Ma un broker come Scalable Capital è una pura interfaccia sui mercati, una connessione diretta con gli strumenti quotati in Borsa. Non c’è molto su cui esercitarsi che sia unicamente relativo a questo servizio. Detto questo, è comunque possibile registrarsi con un deposito di 1€ e iniziare a esplorare la piattaforma in questo modo prima di trasferire delle somme importanti sul conto.

• PRO – Interessi sulla giacenza media del conto

Questo vantaggio è applicabile soltanto ai clienti Prime+, ma non è comunque una cosa da poco. Per chi decide di attivare questo abbonamento, Scalable Capital offre la possibilità di ricevere degli interessi sulla liquidità non investita. Gli interessi dipendono direttamente dai tassi praticati dalla banca centrale europea: in questo momento, ai correntisti viene riconosciuto il 4,00% annuo.

Ipotizzando una giacenza media di 10.000€, questo vorrebbe dire che il correntista riceverebbe 230€ ogni anno per la sua liquidità depositata sul conto. Decisamente di più di quanto si paghi per avere accesso al conto Prime+, per cui non è una scelta da scartare. A chi tende a mantenere sul proprio conto di trading della liquidità non investita, questa è un’opzione interessante.

• CONTRO – Mancanza di prodotti speculativi

Questo non è necessariamente un contro per tutti, dal momento che abbiamo già specificato come Scalable sia un broker pensato per investitori di lungo termine. Anche per chi vuole mantenere il proprio portafoglio nel corso degli anni, però, talvolta è comodo avere a disposizione strumenti come le opzioni e i CFD per poter operare con leva. Se non per una questione di pura speculazione, quantomeno per fare hedging.

Trattandosi di prodotti finanziari complessi, ha senso che Scalable non abbia voluto introdurli nella propria offerta. Fa parte dell’immagine di una piattaforma che vuole rivolgersi a tutti gli investitori, chi è meno esperto ma conosce l’importanza di investire i propri risparmi. I broker come Degiro e Interactive Brokers, che invece si rivolgono di più agli investitori esperti, offrono anche strumenti più speculativi.

• PRO – Piani di risparmio

La funzionalità Piani di risparmio permette agli utenti di costruire dei portafogli su misura. Si possono aggiungere a ciascun piano diversi strumenti finanziari, ognuno con il suo peso specifico, in modo da distribuire il rischio su più prodotti. Una volta che si completa la costruzione del portafoglio, è possibile investire direttamente sul piano di risparmio diversificando il capitale investito su tutti gli strumenti finanziari che ne fanno parte.

Di fatto si tratta di “fondi personalizzati” che un utente può gestire a suo piacimento, magari dividendoli in base al settore di azioni o al profilo di rischio. Questi portafogli non hanno costi extra e non prevedono, a differenza dei fondi comuni e degli ETF, alcun tipo di commissione annua di gestione.

Gli investitori più esperti conosceranno il direct indexing, che consiste nel replicare manualmente un indice con i propri investimenti senza passare attraverso un ETF vero e proprio. Anche se significa risparmiare solo una piccola commissione annua di gestione, nel tempo l’effetto dell’interesse composto fa sì che questo piccolo risparmio diventi notevole. Per chi vuole realizzare una soluzione di questo genere, i piani di risparmio di Scalable Capital sono uno strumento utile.

• PRO – ETF Prime

Scalable Capital offre un elenco di 750 ETF, chiamati ETF Prime, sui quali ci sono delle condizioni di trading particolarmente favorevoli. L’elenco completo si può trovare sul sito ufficiale del broker, ma in generale si tratta di tutti i fondi passivi più conosciuti di iShares, Xtrackers e Invesco.

Su questi ETF nello specifico, tutti i clienti hanno la possibilità di non pagare costi di intermediazione. Anche nel caso in cui si utilizzasse soltanto il conto gratuito, le commissioni rimangono zero a prescindere dalla frequenza e dal volume delle operazioni. Rispetto ai circa 250 ETF offerti da Degiro e eToro nelle loro liste di fondi negoziabili senza commissioni, è un passo avanti interessante.

Scalable Capital: opinioni e recensioni reali

Dare uno sguardo alle recensioni degli utenti è sempre utile per comprendere quanto sia realmente valido un broker online. Questo vale soprattutto per una società giovane come Scalable Capital, che ha ancora molta strada da fare per collocarsi tra i broker più popolari in Europa. Vogliamo analizzare sia le opinioni reali degli investitori che lo hanno utilizzato, sia esprimere una nostra opinione.

Trustpilot

Trustpilot è uno dei più importanti aggregatori di recensioni per verificare la reputazione di un broker online. Nel caso di Scalable Capital, le recensioni vedono attualmente una valutazione media di 3,3 su 5,0. Questo è parzialmente dovuto al fatto che nel 2022 la piattaforma ha riscontrato un problema con la privacy gestito non bene dall’azienda. In quell’occasione ci sono state molte problematiche.

La maggior parte delle recensioni negative riguardano l’assistenza clienti, considerata troppo lenta nel rispondere. In italiano questo problema si verifica meno, e infatti molte delle recensioni su questo modello sono lasciate da investitori stranieri. Testare il servizio in prima persona, aprendo un account gratuito e iniziando a testare la piattaforma, rimane comunque il modo migliore per formarsi davvero un’opinione.

Recensioni sull’app di Scalable

Anche le recensioni sui marketplace di applicazioni sono un ottimo spunto per verificare la qualità di un broker. Di solito hanno anche il vantaggio di avere un numero maggiore di superiore rispetto a Trustpilot e ai forum di trading online, permettendo di avere le idee più chiare sulle reali qualità del servizio.

In entrambi i casi la valutazione è positiva. Su Android, con 4.0 su 5.0, il broker si dimostra solido; da notare anche che l’app è stata scaricata oltre un milione di volte. La valutazione sull’Apple Store si avvicina, con 3.9 su 5.0. Anche in questo caso, dunque, Scalable Capital si dimostra un servizio che raccoglie il favore degli utenti ma non al 100%.

La nostra opinione su Scalable Capital

La redazione di TradingOnine.com® ha un’esperienza decennale nel trading online e si occupa a tempo pieno di questa materia. Per questo siamo abituati a osservare i broker con occhio critico e a confrontare tra loro tutte le principali piattaforme di trading. A fronte di questo, la nostra opinione su Scalable è la seguente:

Inoltre è interessante sapere che il broker si appoggia a delle banche molto solide, che permettono di gestire depositi e prelievi in un modo efficace. A questo proposito, la possibilità di impostare dei trasferimenti automatici con cui realizzare un piano d’accumulo mensile è davvero uno spunto interessante per chi ha poco tempo da dedicare alla gestione del portafoglio. Nel complesso, riteniamo che sia un servizio molto efficace per chi ha un orientamento di lungo termine e non vuole approcciare i mercati in modo non speculativo.

Considerando la facilità con cui è possibile aprire un account su Scalable, il consiglio per chi è incuriosito è quello di testare la piattaforma. Anche se non è previsto un conto demo, è comunque possibile iniziare con appena 1€ a testare ciò che il broker ha da offrire.

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Quando si tratta di investimenti, prendersi il proprio tempo per valutare gli intermediari migliori è sempre una buona decisione.

Considerazioni finali

Scalable è un broker efficace pensato appositamente per investitori che puntano al lungo termine. Il pubblico a cui questo servizio si rivolge ha un reddito e vuole investire di mese in mese i propri risparmi. Che sia per proteggersi soltanto dall’inflazione o per rivalutare il capitale negli anni, questa è un’abitudine molto sana per chiunque.

Inoltre è un’app di trading efficace per altre due categorie di investitori: chi ha poco tempo e chi ha bisogno di forzare il risparmio. Se una persona ha la tendenza a spendere la liquidità sul conto senza considerare i risparmi, allora è molto utile impostare un bonifico diretto mensile verso il proprio account di trading. Lo stesso vale per chi ha poco tempo: una volta impostato il piano d’accumulo, cresce da solo nel tempo.

Va anche riconosciuto a Scalable il fatto di offrire interessi sulla liquidità non investita. Non è una cosa da poco, considerando che in periodi di scarsa redditività sui mercati un investitore potrebbe voler liquidare una parte del portafoglio. Anziché lasciarla improduttiva, per lo meno ci si può garantire un tasso di interesse sicuro.

Aggiornamenti

Gli interessi sulla liquidità riconosciuti ai clienti sono aumentati ancora, attestandosi adesso al 4,00% annuo. Una cifra indubbiamente interessante, che ai livelli attuali è ben superiore rispetto al tasso d’inflazione in Italia. Nel frattempo sono stati introdotti tutti i principali ETF obbligazionari di iShares, permettendo così agli investitori di ottenere esposizione anche all’andamento dei bond.

Per quanto riguarda la piattaforma, invece, il passo avanti più importante degli ultimi mesi è stato l’introduzione della nuova funzionalità Insights. Si tratta di un sistema di intelligenza artificiale per l’analisi del portafoglio, che permette di visualizzare in forma grafica la propria esposizione a diverse asset class, diversi settori e aree geografiche.

Ci sono due aggiornamenti importanti per questo mese rispetto alla prima volta in cui abbiamo recensito Scalable Capital:

• Il broker ha introdotto nuovi asset negoziabili. Ora è possibile investire anche sul Forex e sulle materie prime, utilizzando gli ETP;
• Scalable ha aumentato gli interessi per chi utilizza un conto Prime+, che passano dal 2,30% al 2,60%.

Inoltre sono stati cambiati alcuni aspetti della piattaforma, che ora ha una nuova sezione con il riassunto dei mercati. Qui si può vedere, in un attimo, come stiano andando i principali indici di Borsa, le valute più importanti e le materie prime.

FAQ

AvaTrade è un broker per fare trading online su CFD e opzioni Forex. Avendo aperto i battenti nel 2006 è stato uno dei pionieri di questo mondo, non soltanto in Italia ma anche a livello europeo. Nel corso del tempo è andato incontro a una serie di trasformazioni per rimanere al passo con i tempi, passando momenti di estrema notorietà e altri di penombra. Oggi AvaTrade è tornato a essere uno dei broker più competitivi tra quelli autorizzati Consob, grazie a un’offerta di CFD molto solida combinata all’offerta molto peculiare delle opzioni Forex.

Per chi cerca un broker valido per fare operazioni di natura speculativa, affidandosi a piattaforme di primo livello e con spread molto bassi, AvaTrade –qui per il sito ufficiale– è sicuramente un servizio da tenere in considerazione. A nostro modo di vedere è un servizio eccezionale per fare trading sul Forex, perché poter combinare il trading di CFD con quello di opzioni è estremamente vantaggioso per chi vuole combinare le proprie operazioni sui derivati con strumenti che offrono ottime opportunità di hedging. Una volta comprese le opportunità che nascono dalla combinazione di CFD e opzioni, un trader che utilizza AvaTrade ha in mano un ventaglio di strategie difficile da paragonare a quello di altre piattaforme.

AlessIOO ALESSIO – DIRETTORE RESPONSABILE di TradingOnline.com®

La redazione di TradingOnline.com® utilizza attivamente AvaTrade ormai da anni, anche se il broker ha fatto dentro e fuori dalla classifica delle piattaforme trading online consigliate sul nostro giornale. Dopo gli ultimi aggiornamenti, però, AvaTrade ha fatto un salto di qualità innegabile e ha stabilizzato la sua presenza tra i broker più competitivi autorizzati a operare in Italia.

AvaTrade – Introduzione:

💰Dep. Min.:	100€
🏦Sede:	Mayor Street 1, Dublino, Irlanda
🔥Trend topic:	ZuluTrade / AvaOptions / DupliTrade
🎮Demo:	Gratis con 10.000€ ▶ Ottienila Gratuitamente!
📑Licenze:	Bank of Ireland
❓Tipologia:	Market Maker
🤔Recensioni:	Positive🟢 – Voto 9.4/10
🤑Asset:	Azioni / Forex / Commodities / Criptovalute / Indici / Bond /ETF
⚡Sito:	https://www.avatrade.it/

Cos’è AvaTrade: Introduzione

AvaTrade è un broker attivo da quasi vent’anni con sede in Irlanda e uffici in 11 paesi del mondo. Conta oltre 400.000 utenti iscritti alla piattaforma, è regolamentato in 11 diverse giurisdizioni ed è attivo in sei continenti. Nel corso della sua storia ha vinto 30+ riconoscimenti internazionali, molti dei quali proprio per la versione del servizio regolamentata in Europa che viene proposta ai clienti italiani. Il volume di scambi sulla piattaforma supera i $70 miliardi al mese.

I numeri che contano e che interessano agli utenti, però, non sono quelli che la società ha raggiunto ma quelli che definiscono l’offerta del servizio: tre piattaforme di trading, spread a partire da 0,3 pips, oltre 1.200 strumenti negoziabili e addirittura una partnership in formula uno, con il team di Aston Martin. A differenza di altri broker nati nella stessa epoca, che non sono riusciti a rimanere al passo con l’evoluzione del contesto competitivo.

La sede principale del broker è a Dublino, in Mayor Street 1, ma la società ha un ufficio anche a Milano. Infatti ha sempre dato un’importanza particolare ai clienti italiani, offrendo piattaforme al 100% tradotte in italiano e assistenza clienti nella nostra lingua 24/7.

AvaTrade è un broker sicuro e affidabile?

Sì, AvaTrade è un broker totalmente affidabile e trasparente. D’altronde nessun broker regolamentato in Europa sarebbe mai sopravvissuto a 18+ anni di attività sui mercati finanziari se non lo fosse. Dal momento che la società ha la sua sede principale in Irlanda, la licenza con cui opera in Europa è rilasciata dalla Bank of Ireland (No. C53877). Grazie al passaporto MiFID, la normativa europea che regola l’attività dei broker nei paesi UE diversi da quelli in cui hanno la sede principale, AvaTrade ha anche ottenuto l’autorizzazione Consob per poter operare in Italia.

Tutto questo non sarebbe stato possibile se non fosse un servizio che rispetta tutte le prescrizioni in termini di trasparenza, privacy, trattamento dei dati degli utenti e sicurezza dei fondi che vengono imposte ai broker regolamentati. Dunque la sicurezza del servizio è triplamente garantita da una lunga storia di successo, dai premi internazionali e dal fatto di avere tutte le carte in regola per operare come intermediario finanziario in Italia.

Passando poi all’esperienza diretta, in diversi anni a contatto diretto con AvaTrade, la nostra redazione ha sempre ricevuto un trattamento equo e totalmente in linea con le informazioni fornite dal broker sul proprio sito ufficiale. Possiamo affermare in totale tranquillità di non avere il minimo dubbio sulla qualità del servizio offerto da AvaTrade e sulla trasparenza di questo broker.

Come funziona AvaTrade

AvaTrade offre due esperienze molto diverse e separate: da una parte tutta l’offerta legata ai CFD, che passa attraverso due diverse piattaforme di trading, e dall’altra l’offerta di opzioni Forex sulla piattaforma dedicata AvaOptions. Offre strumenti che possono adattarsi a qualunque tipo di trader: dal principiante in cerca di un conto demo gratuito –disponibile qui– a chi vuole creare sofisticate strategie di hedging combinando le opzioni alla leva finanziaria.

Si tratta in entrambi i casi di strumenti derivati, per cui non è consigliabile usare AvaTrade se si sta cercando un semplice deposito titoli dove costruire un piano d’accumulo a lungo termine. Invece bisogna utilizzarlo come un broker per l’attività di natura speculativa, andando a operare su un orizzonte di breve termine e con l’intento di amplificare le oscillazioni intraday dei mercati finanziari.

Piattaforme di trading

AvaTrade offre quattro piattaforme di trading: il web trader proprietario, MetaTrader 4 e 5 e AvaOptions. Non si può dire che una sia meglio dell’altra, semplicemente perché sono pensate per pubblici diversi. Il web trader è ottimizzato per offrire un’esperienza intuitiva, che anche un trader alle prime armi può facilmente riuscire a gestire. MetaTrader punta invece agli utenti più esperti, mentre AvaOptions è costruita interamente intorno all’offerta di opzioni Forex.

• Web trader

Il web trader è la piattaforma che AvaTrade propone senza download a chi è interessato a fare trading sui CFD in un modo intuitivo. Tutta l’esperienza è pensata per essere facile da capire anche con poca esperienza, a partire dal fatto che la schermata principale include un menu con tutti gli strumenti negozaibili.

Ogni volta che si seleziona uno strumento, il grafico compare nella parte più bassa della schermata. Già qui si possono utilizzare gli indicatori di trading e utilizzare i pulsanti BUY e SELL per aprire velocemente una posizione. Volendo è possibile espandere il grafico a schermo intero, in modo da ottenere una visualizzazione più chiara e poter implementare meglio qualunque strategia di analisi tecnica.

Gli strumenti sono navigabili in base alla categoria di appartenenza o per filtri precisi, come “più popolari”, “in caduta” o “in rialzo”. Questo aiuta a identificare subito i trend di giornata, che poi possono essere approfonditi grazie alla sezione dedicata alle notizie implementata direttamente dentro al web trader.

Sempre senza bisogno di lasciare il web trader, è possibile accedere anche ai segnali di trading offerti dal broker e a una sezione dedicata alla formazione. Seguire i segnali e i corsi di AvaTrade può essere utile a tutti i livelli, ma indubbiamente i trader principianti sono quelli che ne possono trarre più vantaggio. Nel caso ci fossero dubbi è anche possibile chattare con gli esperti del broker, che normalmente rispondono -anche in italiano- entro pochi minuti. Per testare la piattaforma è possibile attivare una demo, con la quale si ricevono immediatamente 100.000$ virtuali per esplorarne le funzionalità.

• MetaTrader

MetaTrader punta a un pubblico decisamente diverso, quello dei trader professionali. AvaTrade offre sia MT4 che MT5, ormai molto simili per caratteristiche e funzionalità. In questo caso il download è necessario, dal momento che MetaTrader punta a ottimizzare ogni millisecondo nella trasmissione degli ordini. Per più di 15 anni è stata una piattaforma leader nel settore; anche con l’arrivo di concorrenza da parte di piattaforme come TradingView e cTrader, rimane un punto di riferimento.

AvaTrade ha scelto di offrire una versione standard di MetaTrader, senza andare a sviluppare plugin personalizzati o caratteristiche specifiche. Questo è comunque più che sufficiente per poter approfittare delle tante soluzioni che la piattaforma mette a disposizione, tra cui funzionalità avanzate di trading automatico. Si possono sviluppare i propri robot di trading, oppure acquistare quelli già sviluppati dalla community. Inoltre sono disponibili sistemi di copia automatica per replicare le operazioni di altri utenti iscritti alla piattaforma.

L’esperienza su MetaTrader può essere difficile da interpretare per un trader principiante, dal momento che si tratta di un software con una veste grafica ridotta al minimo. Una volta che si impara a sfruttare l’ampio ventaglio di strumenti a disposizione, però, è una piattaforma molto difficile da battere.

• AvaOptions

AvaOptions è una piattaforma web di proprietà di AvaTrade, sviluppata per lasciare separata l’offerta di opzioni Forex da quella di altri strumenti. Tutto ciò che la piattaforma offre è pensato in maniera specifica e univoca per negoziare questi prodotti, per cui tutti i CFD che fanno parte dell’offerta di AvaTrade sono relegati alle altre due piattaforme.

La veste grafica della piattaforma aiuta a comprendere come funzionano questi strumenti. AvaOptions offre grafici avanzati con una vasta gamma di indicatori tecnici per aiutare i trader a prendere decisioni informate. I grafici sono interattivi e possono essere personalizzati per mostrare vari tipi di dati e intervalli di tempo. La piattaforma offre anche strumenti per l’hedging, che aiutano i trader a proteggere le loro posizioni da movimenti avversi del mercato.

AvaOptions consente agli utenti di visualizzare e gestire il rischio del proprio portafoglio in tempo reale. Questo include la possibilità di vedere l’esposizione totale, il margine richiesto e altre metriche di rischio importanti. Inoltre ci sono calendari per visualizzare la data di scadenza delle opzioni, colori che aiutano a capire lo stato delle posizioni e altri “aiuti grafici” per facilitare l’ingresso degli utenti nel mondo di questi derivati. Anche in questo caso, è disponibile una modalità demo gratuita per fare pratica senza dover iniziare subito con denaro reale.

Strumenti negoziabili

AvaTrade mette a disposizione oltre 1.200 strumenti finanziari. In totale sono presenti sette categorie di asset: Forex, indici, materie prime, criptovalute, azioni, obbligazioni e ETF. Ancora una volta è importante ricordare che si negozia sul valore di questi strumenti attraverso i CFD, non attraverso l’acquisto diretto dello strumento sottostante.

• Forex: oltre 60 coppie di valute, da quelle major fino a tante valute esotiche;
• Azioni: sono negoziabili solo le azioni statunitensi più grandi e più liquide, decisamente non rappresentando il punto di forza di questo broker;
• Indici: per compensare l’assenza di azioni di regioni diverse dagli Stati Uniti, sono negoziabili indici di tutto il mondo dai mercati sviluppati fino a quelli di economie emergenti;
• ETF: circa 30 ETF che coprono soprattutto settori specifici del mercato azionario o sono derivati dell’indice della volatilità (VIXX);
• Criptovalute: in totale ci sono circa 50 cryptoasset disponibili su AvaTrade. Alcune sono crypto scambiabili contro il dollaro (es. BTC/USD), in altri casi contro l’euro (es. BTC/EUR) e in altri casi ancora sono indici che tracciano l’andamento delle crypto più capitalizzate;
• Materie prime: sono più di 20 e sono divise in tre categorie -metalli, beni energetici e commodities agricole-;
• Obbligazioni: sono meno di 5 ma permettono di operare sull’andamento dei bond decennali delle principali economie avanzate, qualcosa di inusuale e molto interessante per un broker di CFD.

Nel complesso AvaTrade non è sicuramente il broker di CFD che offre il ventaglio più ampio di strumenti negoziabili, ma non si può nemmeno dire che l’offerta sia scarsa. Trattandosi di un servizio per l’attività speculativa è normale che si concentri principalmente sugli strumenti più liquidi, come le grandi azioni statunitensi e gli indici di Borsa con più volume di scambi.

Conto demo

AvaTrade offre un conto demo sia per l’operatività con CFD che per quella con le opzioni Forex. Esattamente come avviene quando si utilizza denaro reale, il saldo tra queste due aree del servizio è separato e le operazioni che riguardano una piattaforma non vengono replicate sull’altra. Per aprire la demo è sufficiente registrarsi sul sito di AvaTrade fornendo un indirizzo email e una password.

Il saldo virtuale in entrambi i casi è di 100.000$, grazie ai quali è possibile esplorare tutte le piattaforme disponibili e tutte le funzionalità. Non ci sono limiti di tempo, non ci sono restrizioni sugli strumenti negoziabili né features che sono disponibili solo con denaro reale. Questo permette di avere un quadro totalmente completo del servizio prima di passare al conto reale, che in ogni caso si può aprire con un deposito minimo molto accessibile.

Depositi e prelievi

Il deposito minimo su AvaTrade è di soli 100€, mentre gli strumenti di pagamento accettati sono carte di credito e debito e bonifico bancario. Nel caso delle carte di credito si ricevono immediatamente i fondi sul proprio conto, mentre con il bonifico bancario sarà necessario attendere 3-5 giorni lavorativi prima di vedere aggiornato il saldo dell’account.

Per aprire un account è necessario presentare una prova della propria identità e una prova dell’indirizzo di residenza. I documenti accettati per la prova d’identità sono carta d’identità, patente e passaporto; per la verifica dell’indirizzo di residenza è invece necessario una bolletta intestata al titolare del conto, un certificato di residenza o un estratto conto bancario con indirizzo visibile.

Per quanto riguarda invece i prelievi, non si pagano commissioni per quelli elaborati su una carta di credito o debito. Nel caso dei bonifici bancari, invece, AvaTrade applica una commissione fissa di 25€ che non dipende dall’ammontare dei fondi prelevati. Tutti i prelievi vengono elaborati entro 24 ore, dopodiché il tempo di accredito dipende dallo strumento di pagamento selezionato.

Costi e commissioni

I costi principali di AvaTrade sono spread, commissioni overnight, costi di inattività e costi di rollover. Non si paga niente per utilizzare il conto demo, mentre quando si passa al denaro virtuale il costo di negoziazione principale è lo spread. La tabella di seguito presenta alcuni dei principali spread applicati da AvaTrade.

Asset	Spread
EUR/USD	0.9
EUR/GBP	1.3
Azioni Apple	0.13%
Petrolio WTI	0.03$
Bitcoin	0.10%
S&P 500	0.25 punti base
Oro (oncia)	0.27$

Per chi opera sui CFD, a questi costi si sommano poi le commissioni overnight che si pagano alla chiusura della giornata di Borsa in base al denaro preso in prestito con leva finanziaria. Esclusivamente sulle materie prime e sui CFD che hanno un contratto future come sottostante, può essere necessario pagare i costi di rollover in occasione della scadenza del future.

La struttura di costi è completamente diversa per quanto riguarda le opzioni Forex, perché in questo caso i costi di trading sono tutti incorporati nel prezzo delle azioni e nelle ricompense che si ottengono se si riesce a prevedere correttamente la direzione che prenderà il mercato. Da ultimo vanno segnalate le commissioni di inattività, che equivale a 50€ al mese a partire dal terzo mese consecutivo in cui non si compiono operazioni sul proprio account. Per questo è importante ricordare di prelevare i propri fondi se si intende passare un periodo di tempo senza fare trading.

Volendo tirare le conclusioni, AvaTrade si può definire un broker low cost. Se lo si compara con le altre piattaforme competitive a livello europeo è del tutto paragonabile, mentre se lo si compara alle piattaforme italiane legate alle banche tradizionali (Intesa, Unicredit, Fineco, ecc.) è decisamente molto meno costoso.

App di AvaTrade

AvaTrade mette a disposizione degli utenti tre diverse app: due sono proprietarie e la terza è MetaTrader. Le due app proprietarie sono entrambe molto simili alla versione desktop. C’è quella dedicata al trading di CFD, che è una replica esatta del web trader ufficiale, e c’è poi l’app che replica invece le funzionalità di AvaOptions. Entrambe sono molto complete e non hanno niente da invidiare alla versione desktop, anche se l’esperienza su AvaOptions è decisamente più intuitiva -proprio per via della natura delle opzioni- nella versione desktop.

Opzioni Forex di AvaOptions: come funzionano

Le opzioni Forex sono contratti derivati legati all’andamento del mercato delle valute e a una data di scadenza. Un’opzione è un diritto che permette di comprare o vendere, a una certa data, un bene a un prezzo fisso. Possono essere utilizzate sia per speculare in cerca di profitto, sia utilizzate come strumenti per la copertura del rischio legata ad altre posizioni. Inoltre possono essere combinate tra loro per costruire strategie complesse e ottenere esposizione a specifiche variabili del mercato, come la volatilità.

Dopo che le autorità europee hanno messo un freno alle opzioni binarie, non più disponibili in Europa per gli investitori al dettaglio, la maggior parte dei broker hanno rinunciato completamente al mondo delle opzioni. Invece AvaTrade ha costruito una piattaforma dedicata –qui per la demo– che permette di negoziare opzioni Forex (diverse dalle opzioni binarie) in un modo totalmente legittimo e coerente con le normative europee attuali.

Opzioni Forex: esempio pratico

Per fare un esempio concreto, supponiamo ad esempio di avere un’opzione CALL con scadenza tra 15 giorni, sul cambio EUR/USD, che permette di comprare 50.000 USD a un cambio di 1.10 con l’euro. Inizialmente pagheremo un premio per poter comprare questo diritto, che poi avrà un certo valore alla scadenza dell’opzione.

Se tra 15 giorni, quando l’opzione scade, il valore del cambio EUR/USD è salito a 1,12, allora avremo generato un profitto di 1.000€ con la nostra operazione. Questo perché potremo comprare ogni dollaro a un prezzo che è di 0,02$ inferiore a quello del mercato, per poi rivendere questa somma a valore di mercato. Per un’opzione del genere, un investitore potrebbe pagare anche solo 50-100€. Se invece alla scadenza dell’opzione il cambio EUR/USD fosse inferiore a quello di mercato, allora non avrebbe senso esercitare la nostra opzione perché il cambio sul nostro contratto sarebbe meno conveniente di quello di mercato. Di conseguenza, l’opzione scadrà senza valore e il premio pagato all’inizio sarà perso.

Il contrario delle opzioni CALL, che permettono di comprare un certo strumento a un certo prezzo alla data di scadenza dell’opzione, sono le opzioni PUT. Queste permettono invece di vendere uno strumento a un certo prezzo alla data di scadenza dell’opzione.

Come fare trading con le opzioni di AvaOptions

Le opzioni Forex possono essere utilizzate sia a scopo di profitto che per la copertura dei rischi. L’esempio appena fatto è un esempio di come si possano usare le opzioni per speculare, ma varrebbe la pena di citare almeno altri due modi di utilizzare questi strumenti.

L’hedging è una pratica che permette di coprirsi dai rischi attraverso l’uso di strumenti diversi. Per esempio, un trader potrebbe avere una posizione aperta sui CFD sul cambio EUR/USD che potrebbe portargli un profitto di 300€ nel caso in cui tocchi il take profit, o una perdita di 140€ nel caso in cui tocchi lo stop loss. Combinando questa posizione con un’opzione, si possono mitigare i rischi. Ad esempio, un’opzione con un premio di 80€ potrebbe limitare le perdite potenziali a 50€. Anche se il profitto massimo dell’operazione è limitato dal pagamento del premio -per cui al massimo si potranno ottenere profitti per 220€ (300€ – 80€)-, il rapporto rischio/rendimento dell’operazione nel suo complesso diventa più vantaggioso.

Altre pratiche comuni nell’uso delle opzioni Forex riguardano l’acquisto di due o più opzioni allo stesso tempo, creando strategie come l’iron condor e lo straddle con le quali si investe sulla volatilità di un certo strumento. Le strategie di questo genere sono spiegate sul sito di AvaTrade, nell’area dedicata alla formazione.

AvaTrade: Pro e Contro

Ogni broker ha i suoi pro e contro nel momento in cui lo si confronta alle altre proposte sul mercato. AvaTrade non fa eccezione, avendo dei punti di forza molto evidenti ma anche alcuni limiti da tenere in considerazione. La tabella di seguito raccoglie tutti i pro e contro principali di AvaTrade.

PRO	CONTRO
MetaTrader	Poche azioni negoziabili
AvaOptions	Niente azioni reali
Segnali di trading gratis	Costi di inattività
DupliTrade
ZuluTrade
Formazione gratuita
Zero costi di prelievo

Abbiamo già avuto modo di presentare molti di questi punti, ma ce ne sono alcuni che non sono ancora stati trattati e che meritano un approfondimento. Infatti AvaTrade è una piattaforma che punta molto sulle funzionalità uniche che sono specificamente legate a questo broker.

• DupliTrade

DupliTrade è un sistema che permette di fare trading automatico in una maniera molto semplice: si connette il proprio account AvaTrade, si sceglie una strategia da replicare e dopodiché si lascia che la strategia automatica cominci ad aprire e chiudere posizioni. Le strategie vengono creare in base ai bid data che Avatrade raccoglie dall’operatività dei trader più proficui sulla piattaforma.

• ZuluTrade

ZuluTrade è un sistema di copy trading che mira nuovamente a semplificare questo tipo di operatività, rendendolo ancora più facile da gestire rispetto a quanto avviene con altri broker che offrono questo sistema. In questo caso è direttamente il trader che decide chi vuole copiare, avendo accesso a una lunga serie di strumenti per analizzare le loro performance passate.

• Formazione gratuita

AvaTrade è un broker molto impegnato nel mondo della formazione, avendo realizzato un’intera accademia di trading per chi vuole imparare a operare sui mercati. I costi sono tantissimi e i principali sono riportati nella tabella più in basso.

Piattaforme di trading	205 minuti	22 lezioni
Iniziare a fare trading	68 minuti	21 lezioni
Introduzione all’analisi tecnica	46 minuti	11 lezioni
Strategie di trading avanzate	33 minuti	9 lezioni
Forex, crypto e materie prime	41 minuti	9 lezioni

Oltre a tutti questi videocorsi sono presenti anche centinaia di guide in formato scritto che coprono tutti gli argomenti, da quelli base ai più avanzati, su strategie, strumenti finanziari e metodi per analizzare i mercati.

AvaTrade: recensioni e opinioni reali

Conoscere le opinioni degli utenti e degli esperti è sempre un buon modo per ottenere prospettive nuove su un certo broker e analizzare dei punti ciechi che possono essere presenti nelle proprie analisi personale. Con quasi vent’anni di storia alle spalle, di AvaTrade si è parlato molto e si continua a parlare molto nelle community dedicate al trading online.

Trustpilot

Cercando opinioni su Truspilot è facile notare come la reputazione di AvaTrade sia molto solida, con un voto complessivo di 4,5 su 5,0 e oltre 8.000 recensioni. Gli utenti segnalano soprattutto un’assistenza molto attenta, costi di negoziazione al di sotto della media di mercato e il vantaggio di poter negoziare opzioni Forex.

Le recensioni a 5 stelle sono oltre il 75% del totale, ed è interessante segnalare che la maggior parte delle recensioni critiche o negative non riguardano la versione europea del servizio.

Opinioni sull’app di AvaTrade

Un altro ottimo posto dove andare a cercare recensioni sono i marketplace di applicazioni, dove si conferma l’ottima reputazione di AvaTrade tra gli utenti.

Anche in questo caso i toni utilizzati nelle recensioni sono molto positivi e i download sono tantissimi: oltre 1 milione su Google Play Store, mentre su Apple Store l’applicazione ufficiale di AvaTrade si trova sempre al confine della top 100 tra le più scaricate nel segmento finanziario.

Il nostro giudizio finale su Avatrade

Sono ormai passati oltre dieci anni dal nostro primo contatto con AvaTrade, per cui la recensione di TradingOnline.com® ha visto tutta la lunga storia di evoluzione di questo broker. Per questo motivo vorremmo aggiungere anche la nostra opinione su questo broker.

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Per capire se davvero AvaTrade è il broker giusto da scegliere, la cosa migliore da fare è aprire un conto demo. Esercitandosi con denaro virtuale si possono esplorare tutte le sue funzionalità e farsi un’idea in prima persona, che è sempre il modo migliore per informarsi su un broker.

Conclusioni

AvaTrade non è un broker qualunque. È stato un pioniere nel mondo del trading online, portando in Europa soluzioni che non si erano mai viste prima, e ancora oggi continua a innovare. Con AvaOptions è diventato uno dei servizi più unici e completi per operare in modo speculativo sui mercati, riportando in auge degli strumenti ampiamente utilizzati negli Stati Uniti e che in Europa erano quasi stati dimenticati.

Alessandro Calvo – Chief editor di Tradingonline.com

In un settore estremamente competitivo come quello del trading online, con centinaia di piattaforme in competizione tra loro, non è semplice farsi largo come AvaTrade è riuscita a fare. Ottenere il supporto di quasi mezzo milione di utenti e gestire un volume di scambi miliardario è qualcosa che solo una ristretta élite di broker riescono a vantare. I numeri da soli raccontano del ruolo importante che AvaTrade continua a ricoprire nell’arena italiana del trading online.

FAQ

Degiro è uno degli operatori più importanti d’Europa nel settore degli investimenti online, soprattutto per chi vuole costruire un portafoglio d’investimento orientato al lungo termine. A differenza di molti altri operatori del settore, infatti, non si tratta di un broker di CFD: gli utenti possono investire direttamente su azioni, obbligazioni, ETF e molte altre asset class.

Non sorprende che Degiro -qui il sito ufficiale abbia raggiunto una popolarità così grande, sia in Italia che nel resto d’Europa. Si tratta in assoluto di uno degli intermediari finanziari meno costosi e più trasparenti disponibili sul mercato, e continua regolarmente a innovare la sua offerta con nuove promozioni e nuovi servizi. A oggi è sicuramente uno dei brand consigliati da TradingOnline.com per chi vuole investire in autonomia i suoi soldi.

Questo broker, nato in Olanda nel 2008, oggi ha la sede principale delle sue operazioni a Francoforte. La società che gestisce il servizio, flatexDEGIRO AG, è anche quotata sulla Borsa tedesca dal 2016. Questo aggiunge un ulteriore livello di autorevolezza e credibilità al servizio, che in questi anni è tra i protagonisti della rivoluzione fintech in Europa. In questa recensione, aggiornata nel 2024, ne approfondiremo tutte le caratteristiche.

Broker Degiro – Introduzione:

💰Dep. Min.:	0.01€
🏦Sede:	Olanda – Amsterdam, Amstelplein 1 (9° piano)
🎮Demo:	Non disponibile
📑Licenze:	BaFIN (Germania) / AFM (Olanda)
❓Tipologia:	Broker DMA
💻Video:	Guardalo qui
🤑Asset:	Azioni / ETF / Obbligazioni / Opzioni / Warrants / Futures / Certificates
⚡Sito ITA:	https://www.degiro.it/

Cos’è Degiro?

Degiro è un broker online, una società che permette ai clienti di comprare e vendere liberamente strumenti finanziari su internet. I suoi fondatori erano tutti ex-dipendenti di Binck Bank, un gruppo olandese che si concentra proprio sui servizi di intermediazione finanziaria. Questo gruppo di “ribelli” riteneva di poter migliorare il servizio offerto ai clienti e di dover puntare al 100% sui servizi online: il tempo ha dimostrato che avevano ragione.

Oggi Degiro è diventato un brand internazionale, con una forte presenza anche in Italia. Il servizio è regolamentato da BaFIN in Germania e dalla AFM in Olanda, due delle autorità di Borsa europee che godono di più credibilità in assoluto. Inoltre, nel momento in cui un cliente si iscrive al servizio, gli viene offerto un IBAN italiano che potrà utilizzare per ricevere bonifici direttamente sul proprio account e ricaricarne il saldo.

In generale, Degiro ha la reputazione di un broker deputato a investitori seri che vogliono investire capitali sostanziosi. Anche se è possibile partire con poco, solitamente è un broker utilizzato per costruire dei piani di risparmio a lungo termine e per gestire la parte più consistente del proprio portafoglio. Questo anche in virtù del fatto che non si tratta di un broker di CFD, ma di un servizio per investire direttamente sugli strumenti quotati in Borsa.

Degiro videorecensione con live test [Mostriamo il nostro conto!]

Ecco la nostra recensione su Degiro dove analizziamo a fondo ogni funzionalità del broker e della piattaforma trading, ne evidenziamo i pro e i contro e mostriamo il nostro conto reale!

Affidabile o truffa? La verità su Degiro

Degiro è regolamentato da due delle autorità di Borsa più severe e precise d’Europa, ed è stata una delle prime piattaforme a introdurre dei seri controlli antiriciclaggio a livello europeo. Sotto molti aspetti, ha fatto scuola per i concorrenti dello stesso settore.

Inoltre Degiro fa parte di un gruppo bancario vero e proprio, a differenza di tanti altri broker. Nel 2020, infatti, la banca tedesca Flatex ha acquisito il 100% del capitale sociale di Degiro. In questo modo è possibile offrire un IBAN dedicato a ogni cliente, e tutti i fondi vengono custoditi direttamente da Flatex su conti correnti registrati presso le autorità competenti.

Oltre ad aver dato un forte impulso alla crescita del broker, l’acquisizione da parte di Flatex ha offerto un altro vantaggio importante ai clienti. Grazie al deposito su conti correnti registrati, infatti, ogni conto è protetto dal Dutch Investor Protection Scheme. Tutti i fondi sono dunque assicurati fino a 100.000€ direttamente dal sistema di protezione interbancario olandese. Per i conti cointestati, l’assicurazione copre fino a 200.000€.

Degiro conviene?

Sì, Degiro è un broker decisamente conveniente. In primo luogo perché offre una varietà di strumenti negoziabili davvero difficile da pareggiare. Si possono comprare strumenti quotati su tutte le principali Borse europee, americane e asiatiche; i costi di intermediazione sono molto bassi se paragonati alle banche italiane, e la solidità finanziaria del gruppo emerge chiaramente dai suoi bilanci.

Questo è anche uno dei pochi broker a offrire un vasto elenco di obbligazioni negoziabili attraverso la sua piattaforma, sempre con fees molto basse. E per chi vuole puntare su strumenti più speculativi, l’offerta comprende anche derivati come futures e opzioni. Questi sono anche adatti a costruire strategie di hedging, di modo che i clienti possano proteggersi dai rischi se lo desiderano.

La piattaforma di Degiro è un software proprietario, operabile direttamente online, molto intuitivo da utilizzare. Rispetto a broker simili, come Interactive Brokers, è decisamente più semplice imparare a utilizzare la piattaforma di Degiro. Inoltre è molto raro che si verifichino rallentamenti, problemi di login, ordini non eseguiti o altri problemi che invece sono abbastanza comuni con altre piattaforme di trading.

Difficile trovare davvero dei punti deboli di questo servizio. Non è un caso che Degiro sia ufficialmente il broker #1 in Europa, un titolo conteso da migliaia di società in uno dei settori più competitivi in assoluto. Come tutti i broker online, in ogni caso, ci sono utenti che possono trovarsi meglio o peggio: tutto dipende dalle proprie esigenze. Degiro è un broker particolarmente valido per chi:

• Vuole costruire un portafoglio azionario o obbligazionario orientato al lungo termine;
• Ha intenzione di investire sulle opzioni delle azioni europee e dei principali indici americani;
• Non ha interesse nel fare Forex trading o a speculare sull’andamento delle materie prime, se non indirettamente attraverso i titoli azionari correlati;
• Desidera investire anche su azioni small-cap e sui titoli meno capitalizzati delle varie Borse;
• Cerca una piattaforma che includa diversi strumenti di analisi fondamentale, tra cui i bilanci completi delle società e una selezione delle notizie più importanti in arrivo dai mercati.

Tutti gli amanti di approcci come il value investing e il growth investing, ad esempio, potrebbero trovare nella piattaforma online di Degiro un ottimo partner per le proprie operazioni.

Come funziona Degiro? Guida per iniziare

Degiro funziona in modo molto simile ad altre piattaforme di trading, con qualche opzione in più per personalizzare le proprie operazioni. Detto questo, chi non ha mai avuto esperienze pregresse con i broker online potrebbe trovarsi inizialmente un po’confuso dalle tante funzionalità a disposizione.

Il primo passo è quello di registrarsi gratuitamente, utilizzando il pulsante “Registrati” disponibile sulla homepage del sito di Degiro. Il percorso procede, come con tutte le piattaforme regolamentate, chiedendo di scegliere delle credenziali e con la procedura KYC. Si tratta di un iter burocratico piuttosto standard, in cui l’utente deve fornire le sue generalità e completare le verifiche antiriciclaggio.

Il processo richiede circa 5 minuti, dopodiché ci si ritrova all’interno del proprio account sulla schermata principale della piattaforma. Da qui potremo cliccare sul pulsante Deposito/Prelievo e ricevere le coordinate a cui inviare il nostro bonifico per ricaricare il conto. Dal momento che viene fornito un IBAN personale, è sufficiente effettuare un bonifico diretto alle coordinate indicate da Degiro.

A questo punto il processo è completato e non rimane altro che iniziare a investire su tutte le asset class di proprio interesse. Una nota: non bisogna preoccuparsi se la procedura di registrazione richiede l’invio di documenti personali. Si tratta di una prassi obbligatoria per i broker europei, in modo da evitare casi di evasione fiscale e riciclaggio di denaro.

Asset negoziabili su Degiro

Degiro permette di investire in azioni, obbligazioni, ETF, opzioni su azioni e indici, futures, warrants e fondi comuni. Per ognuna di queste asset class, la selezione interna è molto ampia: si tratta attualmente di uno dei broker più completi in assoluto dal punto di vista della varietà dell’offerta. Per fare un esempio pratico, i broker come eToro o Capital.com offrono la possibilità di investire nelle principali azioni italiane. Con Degiro, invece, è possibile investire su tutte le azioni italiane, incluse le small-cap.

Molte delle categorie di strumenti finanziari negoziabili su Degiro sono davvero difficili da trovare presso altri broker. Un chiaro esempio sono le opzioni, che aprono la porta a delle tipologie di operatività completamente diverse dalle classiche azioni o dai CFD negoziabili in leva. Sia quando si tratta di fare operazioni di copertura dei rischi, sia quando si tratta di mosse molto speculative, le opzioni sono uno strumento molto interessante.

Anche l’elenco di ETF negoziabili, che include oltre 5.000 strumenti, è davvero incomparabile alla media dei broker europei. Per non parlare del confronto con le banche tradizionali, che spesso si limitano a disporre di 10-20 ETF sulle proprie piattaforme di trading. Inoltre è possibile andare molto a fondo nei warrant e persino nei certificates, una asset class che sta rapidamente guadagnando popolarità in Italia.

Strumento	Quantità
Azioni	7.000+
ETF	5.300+
Obbligazioni	350+
Fondi comuni	350+
Opzioni	500+ sottostanti
Warrants	200+
Futures	50+

Attualmente è difficile trovare un broker altrettanto completo, soprattutto quando si considera che tutto questo viene offerto con dei costi di intermediazione più bassi della media. Sul sito di Degiro -accessibile da qui- è possibile verificare integralmente l’elenco degli strumenti negoziabili.

Piattaforma trading Degiro

Degiro si affida a una piattaforma proprietaria, accessibile direttamente online. All’interno della piattaforma sono reperibili tutti gli strumenti a cui un investitore può desiderare di accedere. I grafici sono ottimi e si possono studiare anche con i vari strumenti di analisi tecnica, ma i prezzi sono in ritardo di 15 minuti a meno che non si sottoscriva un abbonamento per averli in tempo reale.

I prezzi in tempo reale sono una limitazione pressoché irrilevante. Degiro è un servizio pensato generalmente per investitori di lungo termine, non per trader intraday che vogliono entrare e uscire rapidamente dal mercato in base alle oscillazioni di giornata. Tolto questo aspetto, la piattaforma è molto completa per quanto riguarda tutte le altre funzionalità.

Un aspetto interessante, ad esempio, è il fatto di poter rapidamente analizzare i bilanci delle aziende risalendo indietro di 5 anni rispetto al periodo attuale. Si possono consultare anche tutti i principali indici di bilancio e di redditività, la capitalizzazione di mercato, i dati sul core business e sul management delle varie società, insieme alle notizie rilevanti per ogni asset. Tutto questo favorisce decisamente gli investitori che utilizzano un approccio basato sull’analisi fondamentale.

Costi e commissioni

Degiro è un broker low-cost, che ha basato gran parte del proprio successo sull’offerta di costi di intermediazione ridotti. Tuttavia, a maggio del 2023 il broker ha aumentato significativamente le sue commissioni di gestione rispetto al passato. Se prima era possibile investire su Borsa Italiana, sulle Borse americane e su centinaia di ETF senza commissioni, ora invece sono previsti dei costi -seppur bassi- per qualunque operazione.

Azioni USA & Italia	1€ in commissioni + 1€ di costi di gestione
Azioni europee e UK	3,90€ in commissioni + 1€ costo di gestione
ETF Selection	0€ in commissioni + 1€ costo di gestione
Altri ETF	2€ per eseguito + 1€ costo di gestione
Obbligazioni	2€ per eseguito
Opzioni UE	0.75€ per contratto
Opzioni US	0.75$ per contratto

A questo si possono aggiungere altri costi legati all’operatività di un trader. I più importanti sono:

• 0.25% di commissione di cambio sulle valute;
• 1-2% sullo short selling di azioni;
• 3.90% annuo sul capitale preso in prestito con la leva finanziaria (soggetto a cambiamento in base ai tassi BCE);
• 5€ al mese per i prezzi in tempo reale del Nasdaq;
• 1.50€ al mese per i prezzi in tempo reale di Borsa Italiana.

Se confrontati con i costi di operatori come Intesa Sanpaolo, Fineco o Poste Italiane, questi livelli di prezzo sono 3-4 volte più bassi rispetto alla concorrenza. Questo malgrado i rincari introdotti nel 2023.

Bisogna anche segnalare che Degiro offre un rendimento netto sulla liquidità non investita dagli investitori, alla pari di un normale conto corrente o di un conto deposito. Questo significa che parte dei costi si può compensare direttamente se sul conto viene mantenuta della liquidità non investita.

Dettagli sulle commissioni: tutti i costi di negoziazione sono presentati in modo esaustivo sul sito di Degiro e nella relativa documentazione.

Gestione del conto

Degiro offre un account di trading molto simile a un conto corrente. Ogni utente riceve un IBAN personale, collegato al proprio conto gestito da Flatex e assicurato dallo schema di protezione dei correntisti in Olanda. Per iniziare a depositare, la prima cosa da fare è registrare un conto corrente da collegare al proprio account di trading.

Il conto corrente collegato deve essere intestato alla stessa persona che sta aprendo il conto su Degiro. FlatexDegiro AG si occuperà in automatico di eseguire le verifiche e constatare che effettivamente i due conti appartengano alla stessa persona. A questo punto si può depositare in qualunque momento, inviando un bonifico all’IBAN fornito da Degiro. Il bonifico deve provenire dal conto collegato all’account.

Uno degli aspetti positivi di questo broker è sicuramente il fatto che non è previsto un deposito minimo. Per quanto Degiro sia tipicamente utilizzato da chi vuole investire cifre consistenti, è perfettamente possibile iniziare con poco.

Per quanto riguarda i prelievi, la procedura è esattamente identica. Si può richiedere un trasferimento sul proprio conto corrente associato all’account, senza commissioni. Normalmente sono necessari 2-4 giorni lavorativi affinché il denaro venga accreditato sul conto corrente collegato all’account di trading.

La gestione del conto su Degiro è semplice, altro aspetto apprezzabile di questo servizio. Spesso i broker di CFD sono quelli più facili da navigare sotto questo punto di vista, ma Degiro riesce a combinare l’operatività su strumenti reali e la facilità nella gestione del conto. In gran parte, questo è merito dell’acquisizione di Flatex e dell’integrazione tra banca e broker. Un’integrazione di cui il cliente non si rende direttamente conto quando usa la piattaforma, ma che dietro le quinte permette di semplificare le operazioni non poco.

Degiro: leva finanziaria e short selling

Per gli investitori con un approccio più speculativo, Degiro prevede sia la possibilità di investire con leva finanziaria che di vendere allo scoperto. A questo proposito è importante comprendere che, dal momento in cui non si sta facendo trading di CFD, la leva finanziaria e lo short selling funzionano in un modo leggermente diverso rispetto a FP Markets e broker simili.

• Vendere allo scoperto su Degiro

Su Degiro è possibile vendere azioni e ETF europei allo scoperto, ma non americani. I titoli azionari presenti sulla piattaforma sono divisi in quattro categorie: A, B, C e D. A seconda della categoria, la vendita allo scoperto prevede un tasso di interesse diverso sui titoli che l’investitore prende in prestito. I titoli su cui si paga di meno in assoluto sono contrassegnati dalla lettera A, dopodiché si va a salire dal 2% al 3,60% di interesse annuo.

Per avere accesso alla vendita allo scoperto è necessario che la propria tipologia di conto supporti questa possibilità. Più informazioni sono disponibili nel paragrafo “Tipologie di conto“, oppure sul sito ufficiale del broker.

• Leva e marginazione

Degiro offre la leva finanziaria su azioni, obbligazioni ed ETF. Il livello di marginazione concesso a ciascun cliente dipende dalla tipologia di conto. Quando ci si registra, è possibile decidere tra un profilo più conservativo -senza accesso alla leva o con accesso limitato- e profili più aggressivi. Questa scelta determinerà il livello di leva finanziario concesso al cliente.

Il conto Basic non prevede la possibilità di accedere alla leva. Il conto Active prevede una leva limitata, mentre i conti Trader e Day Trader possono accedere al massimo livello di marginazione che Degiro concede ai clienti. I tassi di interesse sui capitali presi in prestito sono sempre molto vicini ai tassi di interesse della Banca Centrale Europea, altro vantaggio importante dell’integrazione tra Flatex e Degiro.

Pro e contro di Degiro

Comprendere i pro e contro di un broker è importante per stabilire se sia adatto alle proprie esigenze. Per quanto sia un servizio completo e dal seguito importante, al pari di tutti i broker online anche Degiro ha i suoi pregi e difetti. Vale per qualunque intermediario finanziario, ma particolarmente nel caso di questo broker. Degiro ha una forte identità, che lo rende un “match perfetto” con alcune categorie di investitori e totalmente non adatto ad altre.

PRO	CONTRO
10.000+ strumenti negoziabili	Prezzi in ritardo di 15 min
Piattaforma intuitiva	No conto demo
Costi molto sotto la media	No short selling su azioni USA
Commissioni basse
100+ ETF senza commissioni (solo 1€ di gestione)
Strumenti di analisi fondamentale
Notizie e corsi di trading gratis
Trading di opzioni e futures

I buoni motivi per aprire un conto su Degiro, indubbiamente, superano i lati negativi del servizio. Indubbiamente si tratta di un broker più adatto alla costruzione di portafogli orientati al lungo termine, che invece non si focalizza sul trading intraday o sulle funzionalità di analisi tecnica. Un broker, dunque, che si separa nettamente dai broker di CFD e punta a offrire un servizio diverso sotto tutti i punti di vista.

ETF senza commissioni

Degiro offre la possibilità di investire senza commissioni su oltre 100 ETF selezionati. Tra i fondi a replica passiva presenti in questo elenco si trovano molti dei più popolari in assoluto, tra cui tutti quelli che replicano i principali indici di Borsa. Per fare alcuni esempi:

• iShares STOXX Europe 600
• SPDR S&P 500
• SPDR US TECH
• iShares WORLD
• iShares NASDAQ-100
• Xtrackers ESG MSCI Emerging Markets

L’elenco comprende tanto ETF azionari quanto obbligazionari, sia a ETF che ad accumulo. Inoltre sono presenti nell’elenco sia fondi armonizzati (UCITS) che non armonizzati, di modo che ogni investitore possa trovare i prodotti più adatti alle proprie esigenze. Si può dire senza problemi che sia possibile costruire un piano di accumulo utilizzando solo questi prodotti, dunque gestendo un intero portafoglio senza pagare costi di intermediazione.

Nel caso un ETF di proprio interesse non sia oggetto della promozione, in ogni caso, i costi per eseguito sono molto bassi. Per chi è interessato a questo tipo di prodotti, ci sentiamo di dire che oggi Degiro sia il broker più completo e conveniente a livello europeo. Da notare che anche se non si pagano commissioni, Degiro applica 1€ in costi di gestione per eseguito a partire da maggio 2023.

Strumenti di analisi fondamentale

Degiro offre una suite completa di strumenti di analisi fondamentale a cui tutti gli utenti possono accedere gratuitamente. Per chi investe sul lungo termine, avere a che fare con i fondamentali dovrebbe essere la norma. La piattaforma proprietaria del broker include i principali tool per approcciare i dati dei vari mercati, soprattutto per quanto riguarda le azioni.

Per avere accesso agli strumenti di analisi fondamentale è necessario semplicemente aprire un account su Degiro. Non è nemmeno richiesto il deposito iniziale, il che è sicuramente utile considerando che non è previsto un conto demo: per lo meno, la piattaforma è totalmente accessibile già prima di aver depositato.

Per ogni titolo azionario sono riportati i dati di bilancio degli ultimi 5 anni, con la possibilità di visualizzarli su base trimestrale o annuale. Inoltre si possono visualizzare gli indici di bilancio, la capitalizzazione di mercato, i dati sulla volatilità e il numero di azioni in circolazione. Inoltre questi dati sono rappresentati graficamente su grafici a colonne che il trader può personalizzare, rendendoli più chiari e comparabili tra loro.

Per ogni titolo azionario presente sulla piattaforma, Degiro mostra anche una selezione delle notizie più importanti e una presentazione della società e del suo core business. Non manca anche un calendario economico, sempre utile per seguire i dati macroeconomici più importanti. Complessivamente questi sono gli strumenti essenziali per l’analisi fondamentale, ed è piuttosto positivo che i clienti di Degiro possano accedervi senza costi aggiuntivi.

Trading di opzioni

Degiro offre il trading di opzioni su tutti i principali indici di Borsa europei e americani, oltre che sulle azioni europee. Questo è un elemento differenziante rispetto a gran parte dei broker europei: nemmeno eToro, pur essendo il grande rivale di Degiro, offre la possibilità di investire su questi contratti. In Europa è più comune il trading di CFD in leva, ma le opzioni offrono alcuni vantaggi importanti rispetto ai contratti per differenza.

Entrambi gli strumenti amplificano le oscillazioni del mercato, ma le opzioni lo fanno in un modo più conveniente per l’investitore. Chi compra un’opzione call su un’azione ha una perdita limitata al premio che ha pagato, senza possibilità di ricevere una call sul margine o una liquidazione automatica della posizione da parte del broker. Dall’altra parte è vero che le opzioni scadono mentre i CFD possono essere mantenuti a lungo termine, ma entrambi gli strumenti sono pensati per l’operatività di breve termine e dunque non è una differenza sostanziale.

Bisogna ricordare che la perdita con le opzioni è illimitata per chi vende un’opzione call, ma in tutti gli altri casi è limitata al premio. Inoltre è possibile coprirsi dal rischio di vendita di un’opzione call se si possiede già l’azione in portafoglio, per cui in questo caso la perdita è nuovamente limitata. Con i CFD è limitata per legge, dal momento che a livello europeo viene imposto che un trader non possa perdere più di quanto investe, ma proprio per questo motivo si può incorrere in scomode liquidazioni forzate della posizione.

Oltre a essere strumenti interessanti per la speculazione con effetto leva, le opzioni offrono un valido modo per coprirsi dai rischi. Le strategie di hedging solitamente richiedono l’uso di contratti come questi. Ad esempio, chi ha un portafoglio composto in gran parte da azioni può coprirsi dal rischio di crollo di un certo indice azionario comprando delle opzioni put.

Bisogna ricordare che questi strumenti sono adatti solo a trader esperti che conoscono in dettaglio i meccanismi del trading su derivati. Essendo estremamente volatili, le opzioni comportano un rischio elevato di perdita. Detto ciò, per chi ha la dovuta esperienza possono essere strumenti molto utili e flessibili da integrare nelle proprie strategie di investimento.

Conto demo Degiro

Tra i “contro” di Degiro va segnalata la mancanza di un conto demo. Può non essere un’assenza importante per chi ha già esperienza con le piattaforme di trading, ma è un aspetto che potrebbe far storcere il naso ai principianti. Sono molti i broker che, al di fuori del mondo dei CFD, scelgono di non includere nella propria offerta un conto con denaro virtuale.

Solitamente il conto demo è uno strumento pensato per chi vuole testare delle strategie di trading basate sulla speculazione di breve termine: scalping, trading intraday, swing trading e così via. Per chi utilizza questo tipo di approccio, avere un conto demo significa avere un terreno di prova piuttosto importante. Dall’altra parte, per chi utilizza strategie di lungo termine ha molta meno rilevanza. In questo caso, spendere tempo sul conto demo significa non essere investiti nel mercato con denaro reale; diventa una semplice inefficienza, con poco potenziale didattico.

Il conto demo di Degiro sarebbe utile, però, per permettere a chi vuole testare strumenti complessi -come le opzioni o i futures- di familiarizzare con queste categorie di strumenti finanziari. Per quanto non sia così essenziale avere un ambiente demo su un broker di questo tipo, sarebbe comunque positivo vedere questa aggiunta arrivare in futuro.

Bisogna anche ricordare che è possibile aprire un conto su Degiro senza deposito minimo, per cui si può comunque prendere dimestichezza con la piattaforma prima di aver investito del capitale. Inoltre il broker offre una serie di corsi e tutorial gratuiti che riguardano anche l’utilizzo della piattaforma, facendo pesare di meno l’assenza di un conto demo.

Tipologie di conto su Degiro

Al momento Degiro permette di scegliere tra un account Basic, Active o Trader. Si tratta di tre tipologie di conto distinte, ma la gran parte delle caratteristiche rimane molto simile tra tutte e tre. I depositi minimi e i costi di negoziazione, ad esempio, sono i medesimi per tutte le tipologie di account. A cambiare è soprattutto il profilo di rischio, che può essere adattato alle proprie esigenze.

• Basic

Il conto Basic permette di negoziare obbligazioni, azioni e ETF. Più in generale, permette di investire su tutti i prodotti finanziari non derivati presenti sulla piattaforma; il trading di derivati è invece precluso a chi utilizza questo tipo di account. Inoltre non è possibile fare uso della leva finanziaria e non è permessa la vendita allo scoperto. Questo è il tipo di account con il profilo di rischio più conservativo.

• Active

Il conto Active sblocca la possibilità di investire su tutti gli strumenti offerti dal broker. Inoltre è possibile sia fare short selling, sia approfittare del trading sul margine. Per limitare il profilo di rischio, in ogni caso, i margini richiesti per mantenere le posizioni di vendita allo scoperto e per l’uso della leva finanziaria sono più alti di quelli disponibili sul conto Trader. Un tipo di account adatto a investitori di lungo termine che, però, quando si presenta l’occasione vogliono comunque avere la possibilità di speculare.

• Trader

L’account trader è quello che presenta il profilo di rischio più aggressivo, con la possibilità di negoziare tutti gli strumenti a disposizione e di accedere alla leva e allo short selling. In questo caso, i requisiti di margine sono più bassi e permettono dunque all’investitore di esporsi con un rischio maggiore. Bisogna comunque notare che, rispetto a quanto avviene con i broker di CFD, il profilo di rischio che si può ottenere rimane comunque meno aggressivo.

Un aspetto molto positivo da segnalare è che non ci sono costi per cambiare da una tipologia di conto all’altra. Basta aprire un account su Degiro e fare la propria scelta iniziale, dopodiché dalle impostazioni rimane sempre possibile cambiare le proprie decisioni. Bisogna solo notare che per le categorie di conto più speculative è necessario rispondere a ulteriori domande sulla preparazione al rischio, obbligatorie per legge secondo le normative MiFID.

Formazione e corsi gratis su Degiro

Degiro investe sulla formazione dei suoi utenti mettendo a disposizione diverse risorse formative gratuite. Sono presenti lezioni dedicate a chi inizia da zero a muoversi sui mercati, fino a concetti più avanzati e analisi dei trend del momento. Tutte le risorse sono liberamente accessibili online, in qualunque momento, da tutti i clienti registrati.

L’offerta formativa si articola su più fronti: l’Accademia dell’investitore è la sezione adatta a chi sta iniziando; sono poi presenti delle guide specifiche dedicate a ciascuna asset class presente sulla piattaforma. Lo step successivo riguarda le strategie di trading, che vengono trattate però con un basso livello di approfondimento. L’obiettivo, in questo caso, è dare solo un’infarinatura generale su analisi tecnica e fondamentale, oltre che sulle strategie di lungo termine come il dollar cost averaging.

L’aspetto che brilla di più rimane quello legato all’informazione continua, più che alla formazione di base. Sul blog di Degiro sono pubblicate regolarmente analisi e approfondimenti sui temi più chiacchierati. Vengono anche riportate le opinioni di esperti che possono aiutare ad analizzare meglio le notizie in arrivo dai mercati. Da ultimo, all’interno della piattaforma -accessibile gratis qui- è sempre possibile reperire e leggere le notizie più influenti pubblicate dalle principali testate giornalistiche in tema finanziario.

• Accademia dell’investitore

L’Accademia dell’investitore è un percorso guidato che si articola su 10 lezioni gratuite. In queste lezioni vengono riportati tutti i concetti essenziali per poter comprendere i mercati, il ruolo dei broker, le principali asset class e così via. Molto importante il fatto che l’utente venga invitato a ragionare sul suo profilo di rischio e sui suoi obiettivi, insistendo sulle differenze che esistono tra un investitore e l’altro.

• Videocorso gratuito

Subito dopo l’Accademia dell’investitore, può essere utile -per chi inizia da zero- affrontare il videocorso gratuito messo a disposizione nella sezione “Conoscenza” del sito di Degiro. In questa sezione sono presenti alcuni video su concetti essenziali come la differenza tra attivo e passivo, la diversificazione e la ciclicità dei mercati. Tutti concetti indirizzati soprattutto agli investitori di lungo termine che vogliono approfondire le basi della finanza.

• Blog e analisi

Degiro offre anche una buona offerta di notizie e analisi dedicate agli investitori che vogliono tenersi aggiornate sui mercati. Il blog è sicuramente una buona fonte di informazioni, soprattutto quando vengono pubblicate nuove analisi che coinvolgono l’opinione di esperti a livello internazionale. Già da diverso tempo gli articoli sul blog di Degiro vengono tradotti anche in italiano, per cui le informazioni al loro interno sono diventate accessibili anche ai clienti italiani.

Opinioni su Degiro: recensioni reali e verificate

Degiro è uno dei broker più chiacchierati a livello europeo, forse secondo soltanto a eToro per il numero di recensioni e opinioni disponibili online. Come sempre, però, è importante stare attenti a non prendere per vero tutto ciò che si legge su internet. Molto spesso le opinioni sono frutto di conflitti di interesse o interessi nascosti, specie da quando le recensioni fasulle sono diventate un mezzo comune con cui i broker truffa si promuovono screditando i broker seri.

Forum

Sui forum di trading online è facile trovare opinioni di clienti soddisfatti di Degiro. I principali dove andare alla ricerca di informazioni sono:

• Forum Finanza OnLine
• ITforum.it
• Investing.com
• Ideas di TradingView

Per quanto i forum siano una forma sempre meno comune di interazione tra i trader, ne sono nate versioni più moderne come Investing e TradingView. Tendenzialmente sono più raccomandabili rispetto ai forum tradizionali, per via dei maggiori controlli dei moderatori e dei filtri anti-spam.

Trustpilot

Trustpilot è un aggregatore di recensioni che, pur non essendo verticale sul trading online, raccoglie ormai molte opinioni anche sui broker. Degiro vanta una valutazione media di 4,2 con oltre 4.500 recensioni verificate. Questo è uno dei voti più alti tra i broker online europei, ed è una valutazione che potrebbe in realtà essere persino più alta.

Molte recensioni negative sono relative a un problema che Degiro ha riscontrato nel 2021, quando il suo fornitore di servizi fiscali ha avuto dei gravi ritardi nell’invio del modulo fiscale ai clienti italiani. Di conseguenza, gli utenti hanno dovuto rivolgersi a servizi esterni o conteggiare manualmente plusvalenze e minusvalenze. Dopodiché Degiro ha cambiato il suo provider di servizi per i conteggi fiscali, risolvendo il problema.

In ogni caso, il modo migliore per valutare un broker è sempre aprire un account gratis e fare esperienza diretta con la piattaforma. Le recensioni degli utenti possono essere di aiuto, ma non c’è nessuna garanzia che le esigenze e gli obiettivi di chi le ha scritte fossero in linea con quelle di chi legge. Considerata l’assenza di un deposito minimo, provare Degiro è il modo migliore per valutarlo.

Opinioni sull’app di Degiro

Degiro ha realizzato una sua app gratuita disponibile sia per Android che per iOS, scaricabile sia dagli store che dal sito ufficiale del broker. L’applicazione presenta le stesse caratteristiche e le stesse funzionalità della versione web, riuscendo piuttosto bene a compattare tutta l’esperienza anche su schermi più piccoli. In ogni caso è sempre possibile utilizzare il servizio dal browser, anche su mobile.

Nella valutazione di Degiro sui marketplace di applicazioni si nota bene la popolarità del broker rispetto ad altri servizi per investire online. Le recensioni sono mediamente molto positive, con la valutazione media su iOS che arriva addirittura a 4,5 su 5. Con migliaia di recensioni all’attivo, le testimonianze dei clienti raccontano bene la serietà di questo broker.

La nostra opinione su Degiro

La redazione di TradingOnline.com® utilizza attivamente Degiro per le proprie operazioni di investimento. La recensione è stata scritta per la prima volta dopo oltre tre anni di utilizzo continuo di Degiro, per cui abbiamo potuto constatare in dettaglio tutti i pro e contro di questo servizio. A fronte di tutto questo e degli oltre dieci anni di attività nel settore, ci sentiamo di aggiungere anche la nostra opinione.

Degiro è una piattaforma di altissimo livello, che in Europa ha davvero pochi rivali. Si tratta di uno dei pochi broker che, pur non trattando CFD, riesce a offrire costi di intermediazione molto bassi e una piattaforma intuitiva per chi vuole gestire da solo il proprio capitale. Tra le tante opzioni disponibili sul mercato, è probabilmente la migliore per investitori di lungo termine.

Degiro, inoltre, è uno dei pochi broker che supporta il trading di opzioni in Europa, anche in questo caso con commissioni molto basse. Rispetto al suo rivale più diretto, cioè Interactive Brokers, i costi sono nettamente inferiori e la piattaforma web è decisamente più semplice da utilizzare. Anche le interruzioni del servizio sono estremamente rare, mentre non si può dire lo stesso per IB.

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Conclusioni

Degiro è un broker sicuro, valido e molto adatto a chi vuole gestire i propri risparmi in autonomia per costruire un portafoglio di lungo termine. Non sono molti i broker davvero degni di nota, per quanto ce ne siano migliaia che affollano il panorama europeo. Dal numero di strumenti negoziabili alla qualità della piattaforma di trading, è davvero difficile trovare delle debolezze nell’offerta del broker.

Non è un caso che Degiro sia riuscito a diventare un broker di riferimento sul panorama europeo, vincendo premi importanti come:

• Miglior broker per azioni – Italia (2021) – Assegnato da Rankia
• Miglior broker per azioni – UK (2022) – Assegnato da Broker Chooser
• Miglior broker a basse commissioni – UK (2023) – Assegnato da Broker Chooser
• Miglior broker online – Italia (2022) – Assegnato da QualeBroker
• Miglior broker per il day trading – Germania (2020) – Assegnato da Wahl.de

In totale, Degiro ha vinto oltre 85 premi internazionali da entità ampiamente riconosciute nel mondo degli investimenti online. Inoltre il titolo stesso di FlatexDegiro AG è quotato sulla Borsa di Francoforte, dove ha avuto un ottimo supporto da parte degli investitori. Due ulteriori conferme del fatto che provare gratuitamente Degiro sia una buona idea per chi vuole un servizio davvero valido con cui investire online.

FAQ: Domande e risposte frequenti su Degiro