Il report mensile di pubblicazione delle migliori piattaforme di trading online pubblicate da TradingOnline.com® è uno degli appuntamenti più attesi del settore. Ogni anno il nostro staff impiega oltre 650 ore all’anno soltanto per aggiornare le informazioni contenute in questa pagina, revisionare le piattaforme più in voga del momento e recensirne di nuove con analisi dettagliate, confronto caratteristiche, PRO e CONTRO. La nostra lista è realizzata con cura dai nostri esperti e tiene conto soltanto di piattaforme trading affidabili e sicure, in quanto regolamentate in Europa secondo normativa ESMA e registrate in Italia sui registri della CONSOB⁰.

Attraverso questa guida completa troverai tutti gli strumenti utili per scegliere la piattaforma trading di fiducia, anche grazie al motore di ricerca che abbiamo messo a punto_¹. E quali sono le caratteristiche della piattaforma trading preferita dai traders italiani? Secondo la nostra indagine è emerso che sono l’assenza di costi e le commissioni basse.

Quali sono le migliori piattaforme trading online del 2024?

1. FP Markets: Miglior piattaforma ideale per auto-trading con spreads da 0.0 pips;
2. eToro: Piattaforma leader del mercato con servizio Social e Copy Trading;
3. Capital.com: Unica piattaforma con intelligenza artificiale e strumenti innovativi;
4. Trade.com: multi-broker con segnali trading central e corsi di trading gratuiti;
5. Skilling: spreads da 0.1 pips, trading algoritmico e strumenti avanzati;
6. Bitpanda: broker di fama mondiale, sicuro, fondi protetti e commissioni competitive;
7. Avatrade: Piattaforma trading storica, con tanti strumenti anche di trading automatico;
8. Scalable Capital: Ottima piattaforma con bonus gratis fino a 50€;
9. Freedom24: broker per comprare azioni in IPO.

FP Markets

Grafici: 10

Sicurezza: 10

Facilità d’uso: 8.5

Analisi tecnica: 10

Analisi fondamentale: 8.5

• Un autentico broker ECN;
• Spread a partire da 0.0 pips sul Forex;
• Integrazione completa con MetaTrader rev. 4 e 5, TradingView e cTrader;
• Conto demo gratuito disponibile qui.

FP Markets è il nostro broker di riferimento quando si tratta di trading su MetaTrader, in particolare per quanto riguarda il Forex. L’offerta di questo broker di origini australiane include anche CFD su altre categorie di strumenti finanziari, ma la combinazione di broker e piattaforma è ottimizzata per offrire l’esperienza migliore possibile a chi si specializza sul mercato delle valute.

eToro

Grafici: 10

Sicurezza: 10

Facilità d’uso: 10

Analisi tecnica: 8.5

Analisi fondamentale: 9

• Oltre 2.500 azioni ed ETF reali acquistabili senza commissioni;
• CopyTrading: copia in automatico le operazioni di altri utenti, senza costi extra;
• Acquista e vendi criptovalute con funzionalità di staking automatico e costi minimi;
• Conto demo gratuito disponibile qui.

eToro si è affermato come uno dei migliori broker ibridi, che offrono la possibilità di investire su azioni, ETF e criptovalute reali, ma anche su migliaia di CFD legati al mondo del Forex, delle materie prime e degli indici di Borsa. Un’ottima scelta a tutto tondo, ulteriormente migliorata dalle funzionalità di CopyTrading.

Capital.com

Grafici: 9,5

Sicurezza: 10

Facilità d’uso: 8.5

Analisi tecnica: 9.5

Analisi fondamentale: 9

• AI che analizza i dati sull’operatività degli utenti e fornisce consigli mirati;
• App gratuita per la formazione Investmate, con lezioni interattive e quiz;
• Compatibilità completa con TradingView: collega il conto e fai trading direttamente da TV;
• Conto demo gratuito disponibile qui.

Capital.com è uno specialista dei CFD, e riteniamo che oggi sia il servizio migliore per chi vuole basare la sua operatività proprio su questi contratti. Offre un ottimo ventaglio di strumenti negoziabili, e gli utenti possono scegliere di operare con tre ottime piattaforme di cui una di proprietà: il web trader di cui ne è proprietaria, molto pratico e intuitivo, oppure la celebre ed innovativa TradingView ed infine la classica MetaTrader.

Trade.com

Grafici: 8

Sicurezza: 10

Facilità d’uso: 7.5

Analisi tecnica: 8.5

Analisi fondamentale: 8.5

• Sia azioni ed ETF reali che operatività sui CFD;
• Possibilità di investire in società pre-IPO in vista della quotazione;
• Web trader proprietario o MetaTrader 4;
• Conto demo gratuito disponibile qui.

Trade.com è un broker storico e molto particolare, che ha letteralmente diviso in categorie la sua offerta. Da una parte offre un’area più dedicata ai CFD e al trading speculativo, resa particolarmente competitiva dalla partnership con MetaTrader. Dall’altra parte è anche un broker molto solido per gli investimenti in azioni, opzioni, ETF e futures quotati in Borsa, grazie alla partnership con Interactive Brokers.

Skilling

Grafici: 9

Sicurezza: 10

Facilità d’uso: 9.5

Analisi tecnica: 9.5

Analisi fondamentale: 9

• Grafici di TradingView inclusi nella piattaforma di proprietà;
• Sistema di copy trading avanzato e piattaforma cTrader;
• Trading automatico e algoritmico di livello professionale;
• Conto demo gratuito disponibile qui.

Skilling è un broker di CFD nato nel 2016, rapidamente cresciuto sia in Europa che fuori. Il punto forte della sua offerta è il fatto di poter usare tre delle migliori piattaforme in assoluto per fare trading: il web trader, che incorpora i grafici di TradingView, la professionale cTrader oppure la più classica MetaTrader.

Bitpanda

Grafici: 8

Sicurezza: 10

Facilità d’uso: 9

Analisi tecnica: 9.5

Analisi fondamentale: 9

• Azioni senza commissioni
• ETF disponibili 24/7
• Nessuna commissione di cambio
• Conto disponibile qui.

Bitpanda è nato come un exchange di criptovalute ma è cresciuto per accogliere una lunga serie di altri servizi, tra cui la possibilità di investire in azioni ed ETF in un modo estremamente efficiente: non solo si pagano zero commissioni sull’acquisto, ma non si pagano costi di cambio valuta ed è persino possibile acquistare azioni frazionate. Oggi, quello che una volta era solo un exchange, è diventato uno dei più completi intermediari finanziari a livello europeo.

Bitpanda sfrutta una piattaforma proprietaria, che combina i grafici di TradingView con un’esperienza studiata appositamente per i clienti di questa società. Sia da mobile che da desktop, risulta essere una piattaforma molto intuitiva che si può adatta bene alle esigenze di chi vuole operare autonomamente sui mercati. Per chi volesse investire in modo più passivo e più sicuro, grazie al programma Cash Plus c’è anche la possibilità di ottenere un ritorno fisso lasciando la propria liquidità depositata su Bitpanda. Questo è un sistema molto simile a quello di un conto deposito, in cui una persona lascia i fondi all’interno del programma e questi generano interessi direttamente correlati ai tassi centrali della BCE.

Gli strumenti negoziabili sono azioni, criptovalute, ETF e materie prime, per un totale di oltre 500 cryptoassets e 2.000+ strumenti tradizionali. Bitpanda è anche una delle piattaforme con meno costi in assoluto, non avendo costi di esecuzione, di inattività o per la gestione del conto.

I vantaggi principali di Bitpanda sono:

• ETF 24/7 – Grazie al sistema di fornitura di liquidità di Bitpanda, anche a mercato chiuso si possono negoziare gli ETF più importanti;
• Indici crypto – Una nuova forma di indici, composti da tutte le crypto che appartengono a una stessa categoria o a un certo settore;
• Cash Plus – Il programma che ricompensa gli investitori per la liquidità che decidono di lasciare ferma sul proprio conto a generare interessi.

Bitpanda ha riunificato la figura del broker con quella dell’exchange di criptovalute, offrendo a tutti un modo molto semplice per costruire un portafoglio di investimento con costi minimi.

AlesSIO IPPOLITO – DIRETTORE di TradingOnline.com®

Voto complessivo: ⭐️⭐️⭐️⭐️

AvaTrade

Grafici: 8

Sicurezza: 10

Facilità d’uso: 8

Analisi tecnica: 9.5

Analisi fondamentale: 8

• MetaTrader 4 e 5
• Piattaforma AvaOptions
• Funzionalità DupliTrade
• Conto demo gratuito disponibile qui.

AvaTrade è un broker storico che ha da sempre puntato su due grandi punti di forza: il trading di CFD su MetaTrader, una piattaforma con cui la collaborazione va avanti da oltre dieci anni, e il trading di opzioni attraverso la piattaforma dedicata AvaOptions.

AvaTrade si appoggia a due piattaforme. Per l’attività di trading tradizionale è possibile scegliere tra MT4 e MT5, disponibili tanti in modalità demo quanto in modalità reale. Per il trading di opzioni è invece prevista una piattaforma dedicata, che offre delle funzionalità uniche legate alle opzioni Forex. Per il trading di opzioni è invece prevista una piattaforma dedicata, AvaOptions, che offre delle funzionalità uniche legate alle opzioni Forex.

L’offerta di strumenti negoziabili soprattutto a un pubblico di trader interessati a strumenti molto liquidi che si prestano a strategie di trading sul breve termine. Le asset class a disposizione sono azioni, criptovalute, indici, materie prime e opzioni, tutto sotto forma di CFD con possibilità di utilizzare la leva finanziaria e la vendita allo scoperto. Come nel caso di tutti i principali broker di CFD, la struttura di costi è principalmente basata sullo spread, ma sono anche previste delle commissioni di inattività di 50€ al mese dopo 3 mesi senza operazioni.

I principali vantaggi di AvaTrade sono:

• AvaOptions – La caratteristica più unica di questo broker, per fare trading in maniera speculativa sulle coppie Forex e sui principali indici di Borsa;
• ZuluTrade – Un sistema per copiare in automatico le operazioni degli altri trader iscritti ad AvaTrade, a prescindere dalla piattaforma che usano;
• DupliTrade – Un plugin unico di MetaTrader che permette di automatizzare una larga parte delle operazioni di investimento.

AvaOptions ha portato un vento di novità importante nel panorama dei broker europei. Il resto del servizio è molto solido, ma con costi leggermente al di sopra della media.

AlessIO IPPOLITO – Analista E DIRETTORE di TradingOnline.com®

Voto complessivo: ⭐️⭐️⭐️⭐️

Scalable Capital

Grafici: 8

Sicurezza: 10

Facilità d’uso: 8

Analisi tecnica: 7.5

Analisi fondamentale: 8

• Interessi sul denaro non investito;
• Sistemi di investimento regolare e automatico;
• Robo advisor per la gestione del portafoglio;
• Sito ufficiale del broker disponibile qui

Scalable Capital è una società fintech tedesca pensata per democratizzare e rendere facile per tutti gli investimenti di lungo termine. L’alto livello di innovazione di questo servizio ha portato alcuni colossi della tecnologia, tra cui Tencent, a essere tra gli investitori che ne sostengono la crescita.

Scalable è un broker di titoli quotati in Borsa e derivati, una combinazione che permette al broker di avere tantissimi asset a listino: oltre 7.800 azioni a cui si sommano più di 1.200 ETF, l’ideale per costruire un portafoglio di accumulo a lungo termine. In ottica di diversificazione si possono negoziare anche le principali criptovalute, materie prime e fondi comuni d’investimento. In questo caso i costi sono principalmente per eseguito, con la possibilità di attivare volontariamente un abbonamento da 4,99€ al mese per eliminare completamente i costi di carico.

L’unica piattaforma disponibile è quella sviluppata direttamente dal broker, pensata per facilitare le operazioni a chi ha poca esperienza. Sono anche disponibili dell interessanti automazioni per costruire piani di accumulo che non richiedono di intervenire manualmente, in modo tale da investire i risparmi mensili senza doverci pensare attivamente.

I vantaggi principali di questo broker sono:

• Interessi – Si può ottenere fino al 2,3% annuo sulla liquidità non investita, rendendo produttivo tutto il capitale depositato sul conto anche quando non si è ancora deciso che cosa farne;
• PAC – I piani di accumulo automatici sono molto interessanti per chi vuole accantonare e investire una parte del reddito in modo intelligente, ma ha poco tempo per dedicarsi ai mercati;
• Analisi gratuite – Non soltanto l’AI di Scalable Capital fa un ottimo lavoro nell’analizzare i portafogli, ma la grafica con cui presenta le informazioni le rende digeribili a chiunque.

Non c’è dubbio sul fatto che Scalable Capital sia un broker molto diverso da quelli presentati in precedenza, che ha deciso di servire in modo specifico -ma molto efficace- chi preferisce coltivare gradualmente i risparmi nel tempo.

AlesSIO IPPOLITO – Analista e DIRETTORE di TradingOnline.com®

Voto complessivo: ⭐️⭐️⭐️⭐️

Freedom24

Grafici: 7

Sicurezza: 10

Facilità d’uso: 7.5

Analisi tecnica: 8

Analisi fondamentale: 8

• Interessi sulla liquidità non investita;
• Costi chiari ed estremamente bassi sugli investimenti in azioni ed ETF;
• Primi 30 giorni completamente senza commissioni;
• Sito ufficiale del broker disponibile qui

Freedom24 è un servizio non molto conosciuto in Italia, ma che ha riscosso un grande successo negli Stati Uniti dove è anche quotato in Borsa. La piattaforma proprietaria che Freedom24 mette a disposizione è ottimizzata per essere utilizzata soprattutto da mobile. L’esperienza è chiaramente di ispirazione americana, sia per la UX che per la struttura di costi e la scelta degli strumenti finanziari. Complessivamente una piattaforma di trading solida, soprattutto per chi è interessato alle azioni americane.

ltre a migliaia di azioni ed ETF, con questa piattaforma di trading è possibile negoziare anche opzioni, materie prime, Forex, criptovalute, e fondi comuni d’investimento. Una peculiarità è il fatto di non pagare le commissioni di entrata sui fondi comuni presenti all’initerno della piattaforma.

I suoi principali vantaggi competitivi sono:

• Conti di risparmio – Freedom24 offre interessi sulla liquidità non investita, con interessi che dipendono dai tassi della banca centrale. Attualmente i tassi sono al 2,5% per i depositi in euro;
• Mercati emergenti – La varietà di strumenti negoziabili è impressionante, soprattutto per quanto riguarda l’offerta di azioni sui mercati emergenti e sui listini secondari;
• Freedom Academy – All’interno della piattaforma di Freedom24 è integrata una sezione dedicata alla formazione. Tutti i contenuti sono gratuiti e assolutamente di alto livello.

Freedom24 è un servizio non molto conosciuto in Italia, ma che ha riscosso un grande successo negli Stati Uniti dove è anche quotato in Borsa. La piattaforma proprietaria che Freedom24 mette a disposizione è ottimizzata per essere utilizzata soprattutto da mobile. L’esperienza è chiaramente di ispirazione americana, sia per la UX che per la struttura di costi e la scelta degli strumenti finanziari. Complessivamente una piattaforma di trading solida, soprattutto per chi è interessato alle azioni americane.

Uno dei punti più forti dell’offerta di Freedom24 e della sua piattaforma è la possibilità di sottoscrivere le IPOs delle società più interessanti prima che il titolo sia effettivamente quotato in Borsa. In questo modo gli utenti possono beneficiare del prezzo ufficiale di quotazione sapendo che, storicamente, durante la prima giornata di scambi molte azioni vanno incontro a una notevole rivalutazione.

ltre a migliaia di azioni ed ETF, con questa piattaforma di trading è possibile negoziare anche opzioni, materie prime, Forex, criptovalute, e fondi comuni d’investimento. Una peculiarità è il fatto di non pagare le commissioni di entrata sui fondi comuni presenti all’initerno della piattaforma.

I suoi principali vantaggi competitivi sono:

• Conti di risparmio – Freedom24 offre interessi sulla liquidità non investita, con interessi che dipendono dai tassi della banca centrale. Attualmente i tassi sono al 2,5% per i depositi in euro;
• Mercati emergenti – La varietà di strumenti negoziabili è impressionante, soprattutto per quanto riguarda l’offerta di azioni sui mercati emergenti e sui listini secondari;
• Freedom Academy – All’interno della piattaforma di Freedom24 è integrata una sezione dedicata alla formazione. Tutti i contenuti sono gratuiti e assolutamente di alto livello.

Molte delle funzionalità di Freedom24 sono simili a quelle dei broker che abbiamo già menzionato nel corso della guida e non vengono superate da questo servizio. Ma il fatto di poter ottenere una solida quantità di interessi sulla liquidità non investita è ottimo, perché offre un’alternativa ai conti deposito che prevede meno vincoli e molte funzionalità in più.

AlessIO IPPOLITO – Analista e DIRETTORE di TradingOnline.com®

Voto complessivo: ⭐️⭐️⭐️

Comparatore Completo Piattaforme di Trading

Come capire se è una piattaforma affidabile

In questa pagina abbiamo fatto la selezione di quelle che per noi rappresentano le migliori soluzioni per fare trading online. Se un broker è regolamentato a livello Europeo da ESMA e registrato in Italia su CONSOB, garantisce il più alto standard in termini di affidabilità e sicurezza.

Perché usare una piattaforma trading regolamentata?

La scelta di una piattaforma di trading autorizzata non attiene soltanto a cavilli e burocrazia. In primo luogo la legge è estremamente chiara sul punto: tutti i broker e tutte le piattaforme che hanno clienti europei devono necessariamente dotarsi di una licenza che sia rilasciata da uno dei paesi membri dell’UE.

In secondo luogo la presenza della licenza permette di essere certi del fatto che le garanzie per il capitale e per l’investitore riconosciute e imposte dall’UE siano effettivamente operative.

Parliamo di tutele quali la protezione dal saldo negativo, la separazione netta tra capitali societari e quelli degli investitori, la best execution policy e tanti altri sistemi che sono ad esclusivo vantaggio di noi che investiamo.

In assenza di licenza europea e autorizzazione siamo dunque esposti a rischi importanti, che nel caso migliore si traducono nell’impossibilità di godere delle tutele che vengono approntate dalla UE.

Nel caso peggiore, il rischio è quello di trovarsi davanti degli intermediari assolutamente irregolari se non addirittura vere e proprie truffe di trading online, ovvero broker che operano con strutture fantasma e che hanno come unico scopo quello di sottrarci denaro.

Una situazione pertanto che deve essere assolutamente monitorata prima di scegliere una piattaforma di trading. Le licenze a cui fare riferimento in ambito europeo per le piattaforme di trading rimangono:

• CySEC: è la più comune, data la legislazione di favore che Cipro accorda agli intermediari finanziari. Il grosso dei broker e delle piattaforme sceglie di operare proprio da quel paese e con questa licenza;
• BAFIN: è la licenza rilasciata dalle autorità di controllo tedesche, che però è piuttosto rara, dato l’elevatissimo livello di tassazione su questo genere di imprese nella Repubblica Federale Tedesca;
• CNMV: rilasciata dalle autorità di Madrid, anche questa particolarmente rara, soprattutto tra i broker di trading online puri e relative piattaforme;
• CONSOB: anche la nostra authority di vigilanza sui mercati ha una licenza molto poco appetibile. Perché per l’appunto sono in pochi i broker ad avere la sede principale in Italia, complice un livello di tassazione tra i più alti al mondo.

Per quanto concerne la CONSOB, questa tiene un registro degli operatori esteri autorizzati, dove è possibile consultare gli operatori, piattaforme e broker, che sono stati autorizzati da paesi con licenze compatibili con quelle italiane.

I temi dell’educazione finanziaria e dell’attenzione al rischio

Un’altra questione di assoluta importanza, specie quando si inizia ad approcciare nel trading, è quello relativo all’educazione finanziaria, TradingOnline.com consiglia quindi i suoi utente a prendere in considerazione corsi educazionali al fine di ottenere specifiche competenze. Il trading non è un gioco. Su questo sito pubblichiamo guide informative gratuite utili all’apprendimento della disciplina. La stessa CONSOB³, in collaborazione con atenei, enti di ricerca e istituti scolastici, condivide sapere ed aree tematiche squisitamente legate all’educazione e la disciplina finanziaria.

Un altro aspetto che ci teniamo a sottolineare particolarmente in questa pagina delle migliori piattaforme per il trading, c’è quello dell’attenzione al rischio derivante dall’investimenti: ESMA⁴ – ente di controllo sui mercati finanziari in Europa – invita gli utenti a prendere seria consapevolezza dei rischi derivanti dal trading, che bisogna sempre equiparare ad ogni altra tipologia di investimento.

Come scegliere la piattaforma in base alla propria esperienza

La scelta della piattaforma trading dovrebbe sempre essere fatta in base al proprio livello di esperienza e abilità. Non tutte le piattaforme sono uguali: alcune sono più intuitive e facili da usare, mentre altre offrono una vasta gamma di strumenti avanzati ma possono risultare complicate per i principianti. Scegliere una piattaforma troppo complicata quando si è poco esperti può causare errori, confusione ed esposizione a strumenti per i quali non si è pronti; nello stesso modo, una piattaforma troppo basilare limita le possibilità di un trader esperto in termini di strategie e studio dei mercati.

In generale, possiamo distinguere tre livelli di esperienza:

• Principiante: un trader che ha meno di 6 mesi di esperienza quotidiana sui mercati, oppure che ha sempre e soltanto utilizzato un conto demo ma non ha mai provato a fare trading con denaro reale. Rientra in questa categoria anche chi ha fatto trading sporadicamente nel corso degli anni, ma senza mai prenderla come un’attività seria;
• Intermedio: un trader che ha tra 6 mesi e 5 anni di esperienza quotidiana sui mercati, ha una comprensione completa delle basi dell’analisi tecnica e dell’analisi fondamentale, ma ha delle performance altalenanti e non ha seguito un percorso di studi specifico per imparare questa attività;
• Trader esperti: un trader con oltre 5 anni di esperienza quotidiana sui mercati, che ha già dei trading system molto comprovati da cui riesce a generare performance relativamente costanti nel corso del tempo. La comprensione della teoria arriva anche agli argomenti più complessi ed è accompagnata da altrettanta pratica.

Di seguito sono riportati i consigli specifici per ciascun livello di esperienza, accompagnati dalle migliori piattaforme.

Livello principiante

Nel caso di un principiante, le piattaforme raccomandate sono:

• 🥇Capital.com – Visita la piattaforma
• 🥈eToro – Visita la piattaforma
• 🥉Scalable Capital – Visita la piattaforma

Quando ci si avvicina al mondo del trading online è molto importante farlo con delle piattaforme semplici da utilizzare: non piattaforme che offrono pochi strumenti, ma gli strumenti giusti per chi si sta approcciando ai mercati per la prima volta.

• Semplicità di utilizzo

Meglio evitare piattaforme come MetaTrader, cTrader o TradingView, che per quanto estremamente popolari sono anche pensate per trader esperti. La cosa migliore è puntare su broker che hanno delle piattaforme proprietarie pensate per essere molto semplici da utilizzare e che permettano di navigare facilmente tra uno strumento e l’altro. Pochi pulsanti e molto chiari, insieme a una struttura intuitiva, sono esattamente ciò di cui c’è bisogno.

• Conto demo

Per un principiante, è fondamentale scegliere una piattaforma che offra un conto demo. Un conto demo consente di praticare il trading con denaro virtuale, fornendo un’opportunità preziosa per familiarizzare con la piattaforma e testare strategie senza rischiare denaro reale. Questa funzione è particolarmente utile per acquisire fiducia e competenze prima di passare a un conto reale.

• Strumenti di trading di base

Funzionalità come la possibilità di impostare ordini di stop-loss e take-profit, visualizzare grafici e accedere a dati di mercato essenziali sono fondamentali. Positiva anche la presenza dei principali indicatori di trading e dei dati di bilancio delle imprese, per iniziare a imparare a usare questi strumenti utilizzando il già citato conto demo.

• Formazione

Molti broker oggi offrono formazione gratuita di ottima qualità, proprio per aiutare i clienti a migliorare e quindi a continuare a usare il servizio. I corsi e i materiali didattici ben strutturati forniscono una panoramica completa dei concetti chiave del trading, come l’analisi tecnica e fondamentale, gli ordini di mercato, la gestione del rischio e le strategie di trading di base. Un servizio che spicca in questo ambito è Capital.com, grazie all’app gratuita Investmate che permette a tutti gli utenti di imparare il trading con piccole lezioni quotidiane.

Livello intermedio

Nel caso di un trader intermedio, le piattaforme raccomandate sono:

• 🥇FP Markets – Visita la piattaforma
• 🥈Capital.com – Visita la piattaforma
• 🥉Skilling – Visita la piattaforma
• 🏅Trade.com – Visita la piattaforma

Il livello più difficile da cui uscire è quello del trader intermedio. Quasi tutti i trader che riescono a essere sufficientemente costanti nell’apprendimento delle basi e nell’allenamento con il conto demo arrivano ad avare una comprensione sufficiente dei mercati per potersi affrancare dal livello di principianti, ma sono ancora molto distanti dal livello di abilità e competenza di un trader istituzionale che lavora a Wall Street. Per questo, circondarsi degli strumenti giusti diventa molto importante.

• Analisi tecnica e fondamentale

Dopo aver fatto pratica con le piattaforme più intuitive, è importante passare a quelle che accorciano la distanza tra la finanza istituzionale e i trader al dettaglio. Il passaggio a cTrader, TradingView e MetaTrader diventa quasi una scelta obbligata per fare il salto di qualità. Inizialmente può essere difficile prendere la mano con questi software, ma le loro funzionalità di analisi tecnica sono notevolmente più avanzate rispetto a quelle presenti sulla quasi totalità delle piattaforme proprietarie.

• Trading automatico

Sfruttare il trading automatico, in un primo momento passivamente -cioè sfruttando i sistemi di altri- è un modo molto intelligente per imparare da persone che hanno grande esperienza sui mercati. Un trader principiante finirebbe quasi certamente per non capire al 100% quello che sta facendo e cosa sta automatizzando, ma un trader di livello intermedio ha le capacità giuste per poterlo sfruttare. L’obiettivo non è solo automatizzare le operazioni, ma capire da vicino come funzionano le strategie di trading create dai grandi esperti della materia. Ancora una volta, una piattaforma come MetaTrader abbinata a FP Markets, è in grado di offrire queste funzionalità.

• Dati e statistiche

Uno dei problemi principali che i trader di livello intermedio affrontano, talvolta anche senza saperlo, è la raccolta di dati. È fondamentale raccogliere dati sulla propria attività di trading, per capire quali siano realmente le strategie che stanno funzionando e quelle che non stanno funzionando. Ovviamente si può tenere traccia manualmente dei risultati, ma è un’operazione che consuma tempo e può essere facilmente automatizzata lasciando che sia la propria piattaforma di trading a occuparsene. In questo caso la scelta migliore è Capital.com, che oltre a raccogliere dati in automatico ha un sistema integrato di intelligenza artificiale che fornisce analisi mirate in base ai numeri.

Livello esperto

Per i trader più esperti, le piattaforme che consigliamo sono:

• 🥇FP Markets – Visita la piattaforma
• 🥈Capital.com – Visita la piattaforma
• 🥉eToro – Visita la piattaforma
• 🏅AvaTrade – Visita la piattaforma
• 🏅Trade.com – Visita la piattaforma
• 🏅Bitpanda – Visita la piattaforma

Quando si diventa dei veri esperti di trading online, quello che cambia non è tanto la piattaforma che si utilizza ma gli strumenti, all’interno di quelli disponibili sul software, che si utilizzano. Inoltre aumentano le opportunità di monetizzare la propria attività sui mercati, ad esempio fornendo segnali di trading e strategie automatiche anziché affidarsi ad altre persone.

• Forex robot e bot automatici

Un trader esperto sa esattamente quali sono le sue strategie più efficaci e ha semplicemente bisogno di automatizzarle in modo da potersi concentrare sulle decisioni critiche e non sull’esecuzione. Questo è il momento migliore per passare al lato attivo del trading automatico: anziché utilizzare i bot di terze parti, cominciare a sviluppare i propri robot di trading. Questi possono anche essere venduti ad altri utenti delle piattaforme più note, costruendo un’attività parallela a quella di trading.

• Strumenti derivati avanzati

Ci sono strumenti che solo un trader avanzato sa maneggiare in modo appropriato, bilanciandone i rischi con le opportunità. Un esempio sono le opzioni, che possono essere tanto utilizzare per l’attività speculativa quanto per la copertura dei rischi associati ad altre operazioni di trading. In questo caso vale la pena di provare le opzioni di AvaOptions, messe a disposizione dal broker AvaTrade. Per chi ha già maturato l’esperienza necessaria sui mercati, sono strumenti che possono aprire un ampio ventaglio di nuove possibilità.

• Copy trading attivo

Per ogni trader esperto ci sono decine o centinaia di trader principianti, che sarebbero felici di replicare in automatico le sue operazioni. Le opportunità che ne derivano non sono da sottovalutare: aprendo un conto su eToro, ad esempio, è possibile farsi copiare in automatico da altri trader e ricevere delle ricompense proporzionali al capitale investito nella copia. Se si è in grado di generare risultati per le altre persone, questa può trasformarsi in un’opportunità importante.

Infografica scaricabile sul tuo dispositivo con i fattori di scelta

Come deve essere la piattaforma ideale secondo i nostri lettori [SONDAGGIO]

Abbiamo selezionato un campione causale di 1.000 lettori ed abbiamo posto loro alcune domande per capire quali sono le tendenze del mercato in relazione alle piattaforme di trading online. Le domande sono le seguenti:

1. Quanto reputi importante l’assistenza clienti in una piattaforma?
2. Quanto sono importanti le commissioni nel processo di scelta di una piattaforma?
3. Sei soddisfatto della tua attuale piattaforma o pensi di cambiarla nel 2024?

Le risposte, in termini di percentuali, sono state le seguenti:

Risposte alla domanda 1:

Risposte alla domanda 2:

Risposte alla domanda 3:

Il risultato della nostra ricerca

Nel mese di novembre il nostro direttore responsabile, Alessio Ippolito, ha intervistato un campione di 500 lettori iscritti alla nostra newsletter, al fine di capire meglio quali sono le caratteristiche preferite dai traders in fase di scelta di una piattaforma trading cosiddetta “migliore“: in altre parole l’obiettivo del sondaggio è quello di capire se le preferenze di scelta dei traders sono oggi cambiate.

Le novità dell’aggiornamento di novembre

A novembre ci siamo concentrati sul miglioramento dell’impostazione della classifica al fine di migliorare la leggibilità dei blocchi – elenco delle migliori piattaforme anche se l’attività più importante riguarda invece la cancellazione di una piattaforma dal nostro indice. Parliamo infatti del broker DEGIRO in quanto è stato il meno apprezzato nel corso degli ultimi 8 mesi da parte dei nostri lettori. L’impossibilità di poter usare un conto dimostrativo, assenza totale di una sezione informativa, e costi elevati hanno spinto i nostri revisori ad abbassare il rate di valutazione sotto la sufficienza / 10 e questo ne ha comportato pertanto la nostra declassificazione.

Considerazioni finali

Scegliere la miglior piattaforma trading per in base alle proprie necessità nonchè al livello di esperienza è il primo passo per iniziare a fare trading on line col piede giusto. Non tutte quelle che vengono proposte – anche nel caso in cui a farlo fossero gruppi bancari o di trading di grande reputazione – sono in grado oggi di offrire il meglio a chi investe.

Il direttore di Tradingonline.com – Alessio Ippolito

FAQ

Risorse e approfondimenti

https://www.consob.it/web/consob-and-its-activities/investment-firms-without-branches

https://www.consob.it/web/area-pubblica/educazione-finanziaria

Benvenuto su TradingOnline.com®, la più storica¹⁹⁹⁹ guida ufficiale sul trading online al mondo dove puoi imparare tutto su questa disciplina anche se sei un principiante e parti da zero. La primissima azione da compiere quando vuoi iniziare a fare trading online è quella di scegliere una piattaforma di trading online sicura, quindi regolamentata in Europa e affidabile.

Scegliendo una tra le migliori piattaforme proposte puoi esercitarti con un conto dimostrativo, così potrai mettere in pratica ciò che imparerai sul nostro sito. Questa tipologia di conti sono assolutamente gratuiti e subito disponibili nelle piattaforme presenti nella classifica qui sotto:

[broker]

Ora che hai scelto la tua piattaforma e aperto il tuo conto, puoi capire come iniziare grazie alle guide che troverai su questo sito. Nel frattempo continua la lettura di questa guida dove troverai tutti gli spunti necessari per capire bene cos’è, come funziona e come fare trading online.

Chi siamo: TradingOnline.com® è un marchio di proprietà della ALESSIO IPPOLITO S.R.L. editore^[1], registrato il 5/9/2022 n°302021000203813^*.

Che cos’è e cosa significa “Trading Online”

Il termine Trading Online significa, tradotto letteralmente dall’inglese, “negoziazione online” quindi non significa “guadagnare soldi online facilmente“. Fare trading online è l’attività di compravendita di strumenti finanziari su internet con lo scopo di generare un profitto. In altre parole possiamo definire il trading online come l’attività che permette di “investire in borsa per mezzo di internet”. Per iniziare a fare trading online avremo bisogno di una connessione internet, di un PC o smartphone/tablet e di un conto di trading presso un broker regolamentato.

Andiamo ora a definire meglio in che cosa consiste, illustrando i dettagli del suo funzionamento. Il trading on-line è l’attività speculativa per eccellenza, per chi vuole negoziare strumenti finanziari oggi, in modo pratico e veloce. Su TradingOnline.com trovi tutto il materiale che ti serve per iniziare al meglio questa attività.

Come funziona il trading

L’investitore – definito in gergo “trader”- per mezzo di dispositivi elettronici in suo possesso, apre un conto presso un broker online regolamentato – tra quelli che consigliamo ci sono Capital.com , FP Markets o la stessa eToro – esegue tutti i passaggi per l’attivazione del conto, dopodichè è già pronto per iniziare ad effettuare ordini a mercato per mezzo di specifici supporti informatici di tipo software (piattaforme trading online) messi a disposizione dal broker online medesimo.

Il processo pocanzi illustrato è proprio ciò che occorre fare per iniziare a fare trading online in modo sicuro e professionale. Attraverso il trading online, è possibile investire in strumenti finanziari abbattendo i costi, altresì snellendone l’iter-burocratico. Rispetto al modello d’investimento precedente (prima del 1999, anno di entrata in vigore del Testo Unico CONSOB che ha regolato questa disciplina anche in Italia), effettuare negoziazioni online di strumenti finanziari è diventato di largo utilizzo: dopo questa riforma anche i piccoli investitori – definiti in gergo retails – possono iniziare con piccolissime somme (ad esempio 10,20,50 euro).

Oggi tutti possono negoziare i seguenti strumenti finanziari come:

• Azioni
• ETF
• Forex
• Crypto
• Indici di borsa
• Commodities
• Bonds
• Futures

Sul nostro trovi tutte le principali news economico-finanziarie del momento, ma anche guide ed approfondimenti su tutti gli strumenti finanziari di riferimento dove è possibile fare trading online.

Come si fa il trading online

È giunto il momento di entrare nel vivo della nostra guida introduttiva al trading online. Gli step che seguiranno ti aiuteranno ad imparare a fare trading online partendo dall’apertura di un conto trading su uno dei broker che usiamo noi (per l’esempio utilizziamo la piattaforma eToro).

Importante premessa: per effettuare la tua prima operazione di trading online, anche se parti da zero, bastano effettivamente soli 5 minuti, se segui esattamente la nostra procedura passo passo.

• 1° PASSAGGIO – Apertura di un conto trading

Se vuoi iniziare a fare trading online, il primo passo da compiere è aprire un conto trading presso un broker regolamentato nel tuo paese. Per l’Italia, TradingOnline.com ha selezionato questi:

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Prendiamo eToro come esempio, ovvero il primo della nostra lista, ma anche gli altri vanno bene: per aprire un conto gratuito, vai sul sito ufficiale del broker.

A questo punto clicca sul pulsante “Iscriviti subito”. Ti si aprirà una seconda schermata dove potrai inserire i tuoi dati per registrarti. Scegli il tuo nome utente, inserisci la tua email e scegli una password, e conserva bene questi dati. Ti serviranno per fare login sulla plancia di trading – clicca infine su “Crea account”.

NOTA IMPORTANTE: In alternativa puoi aprire un conto su eToro gratis da qui.

Ben fatto, hai ottenuto il tuo conto gratuito per fare trading online!

A questo punto hai subito due possibilità:

1. Utilizzare il portafoglio virtuale;
2. Utilizzare il portafoglio reale.

Con il primo puoi fare trading in modalità dimostrativa, quindi simulando investimenti reali. Col secondo, invece, puoi fare trading utilizzando i tuoi soldi. Se usi il conto simulato non hai bisogno di verificare il tuo conto, mentre per iniziare a fare trading con soldi veri, dopo aver effettuato un deposito [bastano 100 $ iniziali] devi prima completare il profilo, cliccando sul bottone “Completa Profilo” disponibile in alto a sinistra.

• 2° PASSAGGIO – apertura di una posizione

E’ il momento di effettuare il nostro primo trade! Come si fa? Se sei già loggato all’interno della dashboard di eToro (broker che abbiamo preso come esempio per questa dimostrazione), clicca su “Mercati”.

Ti troverai dinanzi alla gamma completa di strumenti finanziari sui quali poter fare trading. Ipotizziamo di voler fare trading delle azioni Amazon. Come facciamo? Dirigiamoci su Azioni, e successivamente, dal menu a tendina, facciamo clic su “Servizi”.

A questo punto ci troveremo dinanzi ad un lungo elenco di azioni disponibili, cerchiamo il riquadro di nostro interesse, AMZ e clicchiamoci. Ti si aprirà una pagina dove potrai controllare tutte le informazioni sul titolo come:

• Feed dalla community di investitori;
• Statistiche sull’andamento del titolo;
• Grafico dei prezzi;
• Ricerca.

• 3° PASSAGGIO – Impostazione dell’ordine

Facciamo il primo trade! Clicca in alto a destra su “Investi”.

A questo punto ti uscirà la schermata del broker eToro. Eccola! A questo punto devi impostare alcune voci:

• Acquista / Vendi – decidere se investire al rialzo o al ribasso (short selling);
• Importo – l’importo che intendi investire in questo singolo trade;
• Leva Finanziaria – puoi scegliere tra X1 / X2 / X5 – nota: se selezioni X1 investirai nelle azioni reali, quindi non in CFD ed avrai zero commissioni;
• Stop Loss – ti consigliamo di non eccedere il 10% dell’importo investito. La tua posizione si chiuderà nel caso il mercato crescerà a tuo sfavore,
• Take Profit – se sei deciso sull’investimento puoi anche impostare il 50% del tuo capitale, ma non andare oltre. La tua posizione si chiuderà nel momento in cui toccherai quell’importo di guadagno.

Nel nostro esempio abbiamo impostato 100 dollari di investimento, prevendendo una crescita del prezzo di Amazon (abbiamo acquistato azioni), impostando una leva x5 per un valore ordinato a mercato pari a 500 dollari (100 x 5). Abbiamo inoltre impostato uno Stop Loss del 10% e un Take Profit eventuale del 50% dell’importo investito, in quanto dopo aver effettuato un’analisi tecnica piuttosto specifica del titolo, siamo giunti a questa scelta.

Importante: In qualsiasi momento puoi decidere di chiudere la tua posizione di trading, qualora si verificasse una condizione che reputi idonea per compiere la tua scelta.

• Lettura consigliata: Come fare trading

Provare il trading online senza rischiare: l’utilità di una demo

Quello illustrato pocanzi è un esempio su come fare trading partendo dall’apertura di un conto (virtuale nel nostro caso) sino all’apertura di una posizione, mediante un conto di simulazione. L’apertura di una demo su un broker di fiducia come i seguenti:

1. ETORO
2. FP MARKETS
3. CAPITAL.COM
4. SKILLING
5. TRADE.COM

è il primo requisito fondamentale se si intende iniziare l’attività di trader online in modo serio e professionale. Prima di iniziare questa disciplina consigliamo di anteporre studi tecnico-pratici, come:

• Analisi tecnica;
• Analisi fondamentale;
• Trading Online demo (ovvero conti per fare pratica senza dover investire soldi reali nel trading).

Sul nostro portale trovi un intero percorso formativo completo, partendo dalle basi sino ad arrivare all’impostazione tecnica delle principali strategie trading usate quotidianamente dai professionisti. Noi siamo professionisti nel Trading Online, ma nei primi anni del 2.000 eravamo principianti, magari proprio come te. Al tempo però non esistevano risorse formative gratuite in Italia, e quelle poche che esistevano si trovavano dall’altra parte del mondo.

Su TradingOnline.com hai a disposizione tutto ciò che ti occorre per diventare trader anche se inizi proprio da zero: un percorso completo tracciato per te affinché tu possa, partendo dalle basi, fare realmente pratica nel trading ed apprendere questa disciplina nel modo corretto.

Abbiamo realizzato un eBook sul trading ideale per i principianti, che puoi scaricare gratis qui sotto. Iscrivendoti oggi potrai ricevere una copia gratuita, comprensivo dei relativi aggiornamenti ogni qualvolta che verranno rilasciati.

“Diventare Trader” di ©TradingOnline.com

Il nostro eBook ti fornisce un percorso introduttivo completo agli elementi base del trading, ideale anche per chi parte da zero.

Le slides che troverai all’interno del nostro corso sono realizzate per risultare di facile comprensione anche ai principianti.

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Dove fare trading Online

Si può fare trading online da ogni parte del mondo, direttamente da casa o in mobilità – da smartphone o tablet. Attraverso internet oggi è possibile investire facendo trading su tutte le borse finanziarie del mondo, grazie a specifici supporti elettronici (sia versione web che in App per dispositivi mobili) e broker trading online idonei per la contrattazione dei principali strumenti finanziari come CFDs su Forex, Azioni, Crypto, Indici, ETFs e commodities.

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Importante: Devi sapere che questi broker di trading online, e relativi dispositivi di tipo elettronico (software), sono quelli che utilizziamo noi, e che reputiamo maggiormente idonei per fare trading. Come già anticipato nel precedente paragrafo, per fare trading online devi prima munirti di un conto trading dove puoi iniziare in modo corretto ad intraprendere questa attività.

Su TradingOnline.com ti consigliamo le migliori piattaforme trading online, testate dal nostro team di trader professionisti, dove poter aprire un conto ed iniziare in modo sicuro. Per il tuo trading on line affidati solo a broker di trading certificati, affidabili e regolamentati in Europa, gli unici in grado di garantirti pagamenti sicuri.

• Dettagli sui test eseguiti

I fattori che abbiamo preso in considerazione per selezionare gli operatori affidabili dove fare trading sono:

• Approfondimento conoscitivo dell’azienda – cronostoria, regolamentazioni, sede legale e whitepaper;
• Materiale formativo gratuito messo a disposizione del cliente;
• Stress test sui loro supporti interattivi al fine di capire fino a che punto possiamo spingerci con le tecniche di trading;
• Studio dell’elemento distintivo che ne caratterizza l’unicità (ammesso che ce ne sia);
• Ulteriori stress test eseguiti sulle migliori app trading messe a disposizione in modalità gratuita o a pagamento, dai broker che offrono servizi di trading online;
• Sintonia e congruenza sulla funzionalità di deposito e prelievo;
• Eventuale presenza di feedback reali negativi presenti su internet, e di eventuali denunce ufficiali in pendenza a carico della società;
• Stress test sull’assistenza clienti: disponibile via chat e apertura ticket.

Fino ad oggi abbiamo testati 1.452, dopodichè la nostra scelta è ricaduta proprio su questi che vedi menzionati in questa ed altre pagine:

1. ETORO
2. FP MARKETS
3. CAPITAL.COM
4. SKILLING
5. TRADE.COM

Per tali ragioni, dunque, ogniqualvolta che troverai menzioni su specifici intermediari per il commercio elettronico, saprai già il motivo per il quale verranno citati.

La scelta dei broker trading idonei è il passo chiave per iniziare a fare trading in modo sicuro e al tempo stesso professionale. Abbiamo oltre 17 anni di esperienza in questo settore, e possiamo dirti con assoluta certezza che mai come oggi abbiamo visto tante truffe. Ti invitiamo quindi a fare trading solo su broker trading online sicuri ed affidabili, scelti accuratamente da un team di veri professionisti.

Fare Trading Online sicuro: è possibile?

Su TradingOnline.com ti insegniamo a fare trading online in modo sicuro. Ti guidiamo affinchè tu possa imparare a selezionare le tue fonti di apprendimento didattico: questo settore è purtroppo pieno di impostori e truffatori che hanno un solo obiettivo: farti dilapidare tutti i risparmi.

Il nostro obiettivo è chiaro:

Ci piacerebbe che tu possa imparare a capire, in maniera completamente autonoma, chi ti sta mentendo e chi ti sta raccontando la verità, senza donarti false illusioni. Se sei un principiante, e stai leggendo queste righe, siamo quasi certi che, magari per sbaglio, tu possa esserti imbattuto su una (o addirittura più di una) pubblicità del tutto ILLEGALI che promettono guadagni strabilianti facendo trading online.

È tutto falso ed approfondendo i contenuti divulgativi che trovi sul nostro sito, capirai meglio il perché.

Il nostro consiglio è dunque quello di attingere solo su siti web ufficiali relativi al Trading Online. Per tali ragioni ti consigliamo la consultazione delle risorse d’approfondimento che trovi su ©TradingOnline.com.

Perché fare Trading Online? Pro e contro

Tutto quello che insegniamo su TradingOnline.com ti permette di ottenere un consistente vantaggio quando ti appresti a fare trading, già a partire dalla prima volta.

Se nel corso del precedente paragrafo ti abbiamo illustrato quelli che sono i passi iniziali per fare trading online, in questo paragrafo vediamo di capire meglio perché conviene fare trading online. Ne illustriamo vantaggi e svantaggi.

Trading Online vantaggi: I PRO del Trading Online

Il Trading Online è vantaggioso, ma solo se utilizzi gli strumenti idonei, i medesimi utilizzati dai trader professionisti. Ti consigliamo, ancora una volta, di lasciar perdere i cosiddetti “dilettanti allo sbaraglio”, i quali scopiazzano informazioni qua e là col solo scopo di ottenere qualche clic in più.

TradingOnline.com ti elenca a chiare lettere quali sono i vantaggi reali del trading online. A seguire, per dovere di cronaca, è giusto dedicare anche un paragrafo d’approfondimento agli svantaggi.

Facilità di accesso al mercato

Attraverso il trading online tutti possono avere accesso ai mercati in pochi minuti, diversamente di quanto avveniva nel passato (prima del 1999).

Zero costi di gestione conto

Solitamente i migliori broker trading non applicano costi fissi per l’apertura e la gestione del conto, diversamente da quanto avviene con le banche.

Conti demo per fare pratica

Ottimi, facili da aprire, e utilissimi. I conti trading demo di trading rappresentano lo strumento didattico per eccellenza per imparare a fare trading online.

Commissioni basse o azzerate

Il guadagno dei broker è commisurabile al differenziale tra BID ed ASK e rappresenta lo spread. eToro per il trading di azioni dirette non applica nessuna commissione.

Strumenti d’analisi

Come ad esempio il calendario economico; questi permettono al trader di analizzare il mercato in modo piuttosto approfondito e di prendere conseguentemente le sue decisioni d’investimento.

Gestione del rischio

Per mezzo di trailing stop, stop loss e take profit, da impostare nel dispositivo elettronico in fase di configurazione dell’ordine, puoi calibrare il rischio dell’investimento.

Analisi tecnica e fondamentale

Una delle grandi particolarità del trading online, forse quello cardine, è la possibilità che puoi investire in ogni momento, proprio quando tu e solo TU lo reputi più opportuno. Grazie ad un preventivo studio analitico, puoi decidere di fare trading nel momento che reputi più favorevole sul mercato.

Corsi di formazione

Se apri una demo hai tutto il tempo utile da dedicare all’apprendimento formativo, e mettendo in pratica quanto appreso grazie al conto demo. Affidati solo a corsi di formazione sul trading affidabili e di elevata qualità come il materiale didattico che trovi su TradingOnline.com.

Segnali di Trading

Rappresentano una gran bella realtà. Ma non tutti sono affidabili, specie quelli che vengono regolati da broker che guadagnano se tu perdi. Su TradingOnline.com affrontiamo questo ambiguo tema offrendoti uno sguardo critico sulla materia, anticipandoti che: “Siamo favorevoli all’uso di servizi di segnali, a patto che siano davvero di qualità”. Come fare per individuarli? Ti aiutiamo noi!

Trading Online svantaggi: I CONTRO del trading online

Per fini meramente pubblicitari tutti ti elencano solo i vantaggi del Trading Online. Noi che dal lontano 2004 ci occupiamo di trading per mestiere e non come hobby, conosciamo bene anche l’altra faccia della medaglia. Subito una nota per non allarmarti: i vantaggi complessivi del trading online sono in misura maggiore rispetto a quelli che abbiamo illustrati (principali), ma è altresì lecito citare anche i suoi “svantaggi“:

• La leva finanziaria è un’arma a doppio taglio – più è alta, maggiore è l’esposizione al rischio che si ottiene – per questo motivo consigliamo di utilizzare una leva molto bassa per fare trading;
• Commissioni overnight – quando si tengono aperte posizioni dopo la chiusura del mercato, quindi in più finestre temporali, occorre prestare attenzione alle commissioni “notturne” applicate dai broker;
• Presenza di truffe – quando si parla di trading online, molti pensano sia una truffa, perché ne esistono a migliaia in rete. Su TradingOnline.com ti insegniamo a riconoscerle e come fare per evitarle.

Consigli, curiosità ed approfondimenti sul Trading Online

Affrontiamo ora una serie di curiosità o meglio approfondimenti sul mondo del trading online. Un mondo che non può ridursi soltanto alla scelta del giusto broker o del mercato più pertinente.

Si può guadagnare col il Trading Online?

Con il trading si può guadagnare. È una normalissima attività di investimento, che permette di impiegare i propri capitali sui mercati e che può dunque offrirci dei ritorni.

A questo tema sono però associate tante (e probabilmente troppe) falsità, carburante dell’enorme numero di truffe che circolano in rete proprio a tema trading. Il tema dei potenziali profitti va analizzato attentamente per capire cosa può offrirci il trading e cosa invece non è in grado di offrire.

• Guadagni automatici con il trading: non esistono

Quando si parla di possibili ritorni sugli investimenti del trading online, il campo va sgomberato dal più grande equivoco circolante soprattutto tra i meno esperti.

No. Con il trading non si possono ottenere ritorni automatici. Non esistono sistemi in grado di fare trading al posto nostro e al tempo stesso di garantire la chiusura di operazioni in positivo al 100%. Ci sono sistemi, vedi il CopyTrading (qui puoi scoprire qui qual’è il miglior servizio), che ci permettono di copiare le posizioni altrui, ma anche in questo caso siamo molto lontani da un trading al 100% sicuro di portare ritorni.

Quando vengono proposti sistemi automatici per guadagnare con il trading siamo davanti, nella totalità dei casi, a truffe più o meno organizzate.

• Come funziona il profitto nel trading

Con il trading acquistiamo e vendiamo titoli finanziari. Otteniamo un guadagno ogni volta che vendiamo il nostro titolo ad un prezzo maggiore di quello di acquisto. È questo il motivo che porta milioni di persone in tutto il mondo ad investire sui mercati finanziari. Quanto si può ottenere con queste operazioni? Teoricamente non esistono limiti superiori di guadagno: chi ha investito ad esempio in azioni Amazon o azioni Tesla negli ultimi anni, ha superato di gran lunga qualunque tipo di rendimento offerto da altri strumenti.

• Quanto si può guadagnare con il trading?

Per dare un dato numerico possiamo affidarci a quanto riportano i principali broker per il trading online. Nei sistemi di copia del trading vengono segnalati come estremamente positivi anche quei trader che hanno ottenuto circa il 20% di ritorno annuo sull’investimento.

Tanti anni di esperienza sui mercati ci portano a confermare quanto abbiamo appena riportato: per chi non vuole correre rischi enormi, il 20% annuo di ritorno sull’investimento dovrebbe essere considerato come un ottimo ROI (l’acronimo che sta per Return-On-Investiment, ovvero ritorno sull’investimento).

I guadagni nel trading non sono mai costanti. Anche i trader di una certa esperienza finiscono per ottenere profitti non uguali nei diversi periodi. Prima di fare calcoli su quanto guadagno ci servirebbe per vivere di trading, sarebbe necessario tenere conto di questa varianza.

Quanto serve per iniziare a fare trading online?

Il trading online è popolare anche perché i minimi di investimento sono molto bassi. Oggi, grazie ai broker specializzati in trading online è possibile iniziare a investire sui mercati anche con 20 euro, come ad esempio con Capital.com.

Non è questa però la risposta completa alla domanda che ci siamo posti. È possibile iniziare anche con piccolissimi capitali, anche se dovremmo chiederci quanto questo possa essere utile. La risposta generale che possiamo darci è che la quantità di capitale è relativa agli obiettivi che ci siamo posti.

• Per vivere di trading

Per vivere di trading è necessaria una somma tra le 10 e le 20 volte il nostro fabbisogno di denaro attuale. Come abbiamo effettuato questo calcolo? È molto semplice in realtà. Siamo partiti da una stima del 5%-10% di ritorno annuo con le nostre operazioni. Stime che sono comunque ottimistiche e che presuppongono capacità di fare trading.

Questo vuol dire che per ottenere una somma X che ci serve per vivere, che sarebbe costituita da quel 5/10% sul capitale, avremo bisogno di un monte da investire tra 10 volte (per chi riesce ad ottenere un 10% medio) e 20 volte (per chi invece riesce ad ottenere un 5% medio).

Calcoli più completi dovrebbero tenere conto anche dell’inflazione, della necessità di risparmiare una parte di quanto andremo a guadagnare e anche la copertura di alcuni imprevisti. Orientativamente, una somma tra le 10 e le 20 volte superiore al nostro reddito necessario annuale dovrebbe comunque essere sufficiente.

• Investire piccole somme di denaro ideali per fare trading

Non dobbiamo investire nel trading soltanto allo scopo di abbandonare la nostra professione principale. Il trading può essere anche un utile incremento del proprio reddito o semplicemente un hobby.

Possiamo facilmente impiegare delle piccole somme – cosa che ci è garantita dai minimi molto bassi richiesti dai principali broker. Possiamo pensare facilmente di investire 20 euro, 100 euro, 500 o 1000 euro, sebbene esistano delle differenze importanti anche tra queste soglie.

Iniziare ad investire 20 o 50 euro vuol dire restringere di molto il proprio campo potenziale di azione. Non possiamo pensare di comporre portafogli diversificati oppure di scegliere tra decine di titoli. Grazie agli ordini frazionali che sono offerti dalla maggior parte dei broker, basta comunque poco per permettersi 4 o 5 titoli diversi in portafoglio: con 200 euro di investimento, secondo i limiti più bassi offerti dai broker, possiamo ad esempio scegliere fino a 4 azioni.

Investire piccole somme è possibile – se non consigliato. Cominceremo, con investimenti oculati, a farle crescere nella speranza di avere un domani capitali più sostanziosi da investire.

Quanto costa fare trading online?

Il Trading Online ha dei costi variabili, relativi alle transazioni, al mantenimento delle posizioni e talvolta anche costi fissi, almeno secondo il modello di accesso diretto al mercato.

• Spread

Capire lo spread vuol dire capire quanto spendiamo per ogni operazione di trading in modalità CFD (e talvolta anche in modalità DMA). Lo spread è la differenza tra il prezzo di mercato e il prezzo praticato dal nostro broker. Broker che riproduce i prezzi aggiungendo una piccola differenza, che finirà nelle sue tasche.

Dai broker market maker teoricamente potrebbero essere applicati spread liberi. Tuttavia la forza della competizione costringe i broker, per farsi concorrenza, a mantenere gli spread su livelli molto bassi e contenuti. Lo spread è in genere la spesa maggiore per chi opera sul breve periodo con i CFD. Mentre cerchi opera su posizioni di lungo periodo, le commissioni overnight possono facilmente superare il costo dello spread.

• Commissioni overnight

Le commissioni overnight sono commissioni che vengono caricate dal broker su ogni posizione tenuta aperta dopo le 23:00. Si tratta di un tasso di interesse applicato in quanto, tecnicamente, quando investiamo in CFD stiamo accedendo a liquidità offerta dai partner dell’intermediario.

Le commissioni overnight sono dovute sia sul Forex sia su tutti i contratti CFD – limitatamente alle posizioni che vengono tenute aperte, all’orario italiano, oltre le 23:00. Sono calcolate a partire dal tasso di interesse interbancario EURIBOR (e Libor sulle posizioni che riguardano la Sterlina Britannica) con un piccolo differenziale aggiunto dal broker.

Tutti i migliori broker espongono in modo chiaro le commissioni overnight che applicano, anche in fase di ordine. Sarà così relativamente semplice calcolare quanto ci costerà tenere aperta una certa posizione.

• Commissioni fisse

Alcuni broker o intermediari applicano anche commissioni fisse – tendenzialmente quando si tratta di offrire accesso diretto al mercato. Anche in questo campo c’è varianza importante: i broker bancari e di vecchia generazione applicano commissioni fisse più alte, mentre i broker di nuova generazione tendono a contenerle.

Le commissioni fisse vanno calcolate attentamente, soprattutto quando investiamo con capitali ridotti, sui quali l’impatto di una commissione fissa è purtroppo maggiore. Ci sono poi broker di nuova generazione che – pur offrendo accesso diretto al mercato – si sforzano di offrire azioni, ETF e criptovalute a zero commissioni. Sono casi però sporadici, sicuramente notevoli, ma da non considerare affatto come la normalità.

• Per il breve periodo, sempre meglio i CFD

Se quello che ci preoccupa è pagare troppe commissioni di trading, i CFD sono la risposta adatta a chi vuole investire sul breve periodo. La loro convenienza è indubbia, dato che vengono applicate commissioni variabili (e nell’ordine di pochi centesimi). Diverso il discorso per le posizioni di lunghissimo periodo. Quando pensiamo di poter tenere una posizione per diversi mesi, soprattutto se con leva finanziaria, dobbiamo tenere conto delle commissioni overnight.

Cosa serve per iniziare a fare trading on line?

Tutti o quasi possono iniziare, anche da subito, a fare trading online. I requisiti, anche fisici, sono pochi e in genere nella disponibilità di qualunque individuo. Cosa serve per iniziare?

• Un dispositivo

Che oggi può essere un PC oppure anche uno smartphone o un tablet. I migliori broker oggi offrono dispositivi elettronici in grado di funzionare anche su dispositivi mobili.

Per quanto riguarda i computer – i dispositivi elettronici per il trading via web funzionano indifferentemente su Windows, Linux o Mac. Quando invece vorremo un software da scaricare o installare potremo aiutarci nel caso dei sistemi UNIX-LIKE con emulatori o con versioni incapsulate. I broker sono poco avidi di risorse e anche un computer non di nuovissima generazione è in grado di farle girare senza troppi problemi. Non dovremo preoccuparci di avere un PC troppo vecchio.

• Connessione internet

Per fare trading online è necessaria una connessione internet. Non si può transigere su questo specifico aspetto, perché altrimenti non potremo raggiungere il broker che smista i nostri ordini sul mercato.

Non serve una connessione di banda ultra-larga. Una normalissima ADSL o la connessione del proprio smartphone sono più che sufficienti per fare trading in modo efficace. È bene però avere una connessione stabile per evitare di perdere connettività nei momenti cruciali del trading.

Nel caso di connessione non sempre stabile, sarà utile fare ricorso a strumenti quali il take profit e lo stop loss, strumenti che possono gestire il nostro ordine anche quando non siamo connessi, operando con livelli di prezzo che innescano la vendita.

• Formazione

Studiare non è importante, è fondamentale. Il trading, come ogni operazione sui mercati, è una lotta di informazioni e non essere preparati vuol dire non avere alcuna chance di successo. Oggi la formazione prende la forma di siti di divulgazione come il nostro, tenersi aggiornati in merito a ciò che avviene sui mercati finanziari leggendo news su economia e borsa, ma non basta: consigliamo ai nostri lettori di seguire corsi sia video che cartacei, leggere dei libri consigliati sul trading e fare pratica con i conti dimostrativi gratuiti, che sono un importante strumento di formazione.

La formazione rimane cruciale per chiunque voglia iniziare a fare trading con il piede giusto ed evitando perdite iniziali che potrebbero compromettere il nostro futuro sui mercati.

• Capitale

Non si può fare trading online senza capitale. Dovremo pur investire una parte dei nostri risparmi, per quanto contenuta questa possa essere. Oggi i broker più moderni ci permettono di iniziare a fare trading anche con soli 20 euro per il primo versamento. Altri richiedono limiti più alti (tra i 100 e i 200 euro), ma comunque abbordabili praticamente per tutti.

In alternativa, possiamo iniziare a fare trading online anche con un conto demo gratuito: non costa nulla e ci mette a disposizione capitale virtuale per testare le operazioni di trading. Un ottimo modo anche per verificare la formazione che abbiamo seguito, senza correre rischi.

Come bloccare le “telefonate di trading online“?

Le telefonate del trading online sono purtroppo una costante degli ultimi anni, che continua a colpire moltissimi italiani, bombardati di sedicenti offerte irripetibili. In realtà, dietro le cosiddette cold call (telefonate a freddo, senza che ci sia stato un contatto precedente), si nascondono sempre o quasi delle truffe, o comunque dei broker non autorizzati.

Nonostante ESMA (l’ente che regola gli intermediari finanziari) le abbia bandite e nonostante le leggi italiane che permettono telemarketing solo sui numeri presenti nella lista nazionale, le telefonate non si fermano, essendo una delle principali fonti di reddito per i broker non legali.

Si possono bloccare? Sì, anche se serve un po’ di attenzione e rinnovare i propri blocchi di tanto in tanto.

• Rimuoversi dalla lista di numeri autorizzati serve a poco

In Italia è possibile rimuoversi dalla lista dei numeri che possono ricevere telefonate di telemarketing. Questa legge ha sortito effetti per gli operatori legali, che potrebbero essere facilmente multati, ma non hanno ovviamente sortito gli stessi effetti per intermediari che operano già nell’illegalità.

Per bloccare le telefonate truffaldine del trading online rimuoversi dalla lista servirà a ben poco. Dovremo cercare di utilizzare strumenti proattivi, che possono essere installati anche gratuitamente su ogni smartphone.

• Bloccare i numeri con una App

Può essere utile bloccare i numeri con una App dedicata a questo scopo. Sia per iPhone che per Android ne sono presenti in realtà moltissime. Noi ne abbiamo selezionate alcune che sembrano svolgere al meglio questo tipo di compito.

True Caller: è una App nata per identificare i numeri sconosciuti (confrontandoli con un imponente database interno) e in grado di segnalarci le chiamate di telemarketing aggressivo e illegale. True Caller sarà in grado di segnalarci quando le telefonate arrivano da numeri utilizzati dai broker illegali, permettendoci anche di bloccarle. Una delle migliori App del settore.

WideProtect Spam Call Blocker: App per iPhone che permette di bloccare le chiamate isolando anche interi prefissi internazionali. Si possono inoltre bloccare anche i numeri verdi in entrata, tipologia di numero che talvolta viene utilizzata anche da broker poco legali.

In alternativa, possiamo bloccare tramite il nostro telefono i singoli numeri che ci chiamano. Sarà però purtroppo un sistema che durerà poco. I call center si accorgono presto di essere stati bloccati e inizieranno a chiamarci con altri numeri che hanno a disposizione.

Oggi, per i broker truffaldini, ottenere dei nuovi numeri è molto semplice e sarebbe meglio affidarsi ad una App con un buon database di numeri tipicamente usati da questi agenti truffaldini.

• Leggi qui il nostro approfondimento su trading online truffe – cosa fare al fine di evitarle.

Il trading online è un investimento?

Il trading online è associato, nella maggior parte dei casi, a manovre speculative e di brevissimo periodo, molto diverse da un investimento classico.

Questa risposta è però quella storica, che non tiene conto delle importanti evoluzioni in questo senso da parte degli intermediari di trading online e dei servizi che oggi sono in grado di offrire.

• Speculazione contro investimento

È una differenza più concettuale che effettiva. Si ritiene – a nostro avviso sbagliando – che l’investimento di breve periodo sia altamente speculativo, mentre quello di lungo periodo abbia lo status – sicuramente più nobile, di investimento.

Ammesso, e non concesso, che questo sia vero, è necessario segnalare il fatto che oggi con il trading online possiamo investire anche sul lungo e lunghissimo periodo. Non è detto che l’investimento fatto tramite broker di trading online debba necessariamente essere di brevissimo periodo.

• È la strategia a fare differenza tra speculazione e investimento

Prendendo per buona la differenza tra speculazione e investimento – cosa della quale non siamo sicuri – sarebbe comunque attinente più alla strategia che impieghiamo sui mercati che al tipo di intermediario che utilizziamo.

Oggi anche i gruppi bancari offrono accesso ai mercati direttamente online, permettendo spesso (pur se a condizioni poco convenienti) di aprire e chiudere posizioni ogni pochi minuti. Non esistono differenze sostanziali tra i due canali almeno in relazione alla possibile durata dell’investimento.

• Il caso della vendita allo scoperto

La vendita allo scoperto, soprattutto sulla stampa non specializzata, gode di pessima reputazione. Viene considerata come un movimento altamente speculativo e fondamentalmente dannoso per la salute dell’economia nel complesso. Una concezione che però ignora 30 anni di letteratura scientifica, che dimostrano invece che lo short selling ha effetti molto positivi in termini di facilitazione dell’aggiustamento al prezzo corretto di una qualunque Equity, che si tratti di azioni di altro tipo di titolo.

La letteratura è vasta e chi volesse informarsi ulteriormente può farlo qui (in uno studio che prende ad esempio gli effetti dello short selling sulla borsa di Istanbul) o in aggiunta qui (paper a valenza scientifica che raccoglie la migliore letteratura in materia).

Se il concetto di speculazione dovesse pertanto essere quello di movimenti dannosi ed egoistici, l’accusa deve essere rispedita al mittente anche per quanto riguarda la vendita allo scoperto.

• Speculare o investire: la differenza oggi conta poco o nulla

L’investitore di lungo periodo – il cosiddetto cassettista – è mosso dallo stesso identico movente che agita lo speculatore di breve periodo: il guadagno, che sia questo di piccola o grande entità. I mercati funzionano spinti da queste forze, dal desiderio di guadagno degli agenti e grazie a ciò è in grado di prezzare correttamente gli asset che vengono scambiati sulle piazze finanziarie.

Creare una differenza tra investitori (che sarebbero di prima classe) e speculatori (che sarebbero invece un male da estirpare) non ha senso storico e scientifico, a prescindere dal fatto che si decida di operare o meno con il trading online.

La differenza tra canali, anche in relazione alla dicotomia investimenti-speculazione, è altrettanto inutile e comunque poco rispondente al vero. Oggi, inoltre, possiamo sicuramente usare il trading online anche per investire sul lungo periodo, rimanendo pienamente nell’alveo degli investimenti puri.

Trading Online formazione [Gratis e a pagamento]

La formazione è il cardine di ogni percorso nel Trading Online. Senza capire come funzionano i mercati, senza conoscere e saper utilizzare gli strumenti, senza comprendere le funzionalità dei loro dispositivi software, siamo destinati a soccombere sui mercati, senza alcuna possibilità di appello.

Fortunatamente esistono una serie di canali formativi che oggi possiamo utilizzare per apprendere i fondamentali del trading e per sviluppare anche competenze avanzate, quindi non adatte soltanto ad un pubblico di soli principianti.

• Corsi di trading online

I corsi di trading offrono un approccio formativo organico, incasellando in un percorso coerente lezioni ed approfondimenti. Vale però un’avvertenza anche per il mondo dei corsi: data la grande popolarità del trading online negli ultimi anni, ne sono nati tantissimi – anche di dubbia qualità. Meglio affidarsi ad una selezione di esperti, curati editorialmente e scelti da chi conosce già il mondo del trading.

• eBook gratis “Diventare trader” di ©TradingOnline.com

L’eBook gratuito realizzato dalla redazione di ©TradingOnline.com. Un eBook diviso in lezioni e sezioni, che parte dagli aspetti più basilari del trading online, per accompagnare tutti verso argomenti anche più complessi.

Si può scaricare gratuitamente – e con il nostro sistema di alert intelligenti rimarremo sempre aggiornati sui nuovi capitoli inseriti. Gratuito, perché sforzo di divulgazione di informazioni corrette nel mondo del trading, un mondo dove ancora in troppi offrono materiale scadente, o parte di schemi truffaldini ben articolati.

• Webinar

Tra broker e gruppi bancari, sono in molti ad offrire webinar, ovvero sessioni live in forma di classe, che ci permettono di seguire lezioni monotematiche, sui principali argomenti del trading. Quando organizzati a modo e tenuti da veri esperti, i webinar possono essere una buona fonte di formazione per gli investimenti. Nel nostro sito segnaliamo periodicamente i migliori.

• Sessioni individuali 1:1

Alcuni broker – talvolta gratuitamente come ad esempio Trade.com – offrono la possibilità di partecipare a sessioni 1 a 1 con esperti del trading. Una sorta di ripetizione del mondo del trading, con il vantaggio di avere un rapporto diretto con il nostro insegnante.

Il modo migliore per formarsi su aspetti specifici o per chiarire punti della formazione che non ci sono ancora particolarmente chiari. Quando si ha la possibilità di parteciparvi, magari anche senza spendere nulla, se ne dovrebbe approfittare.

• Forum tematici sul trading online

Anche i Forum sul trading possono aiutarci a migliorare la nostra formazione. Ci sono diversi forum sia in italiano che in inglese che vivono di trading – dove vengono attivate nuove discussioni ogni giorno e dove possiamo intrattenere anche discussioni per chiarire alcuni aspetti, tecnici o analitici, dei mercati.

I forum sono e rimarranno a lungo una risorsa molto importante per chi vuole formarsi – uno scambio e un flusso di informazioni costante perfetta integrazione per percorsi maggiormente strutturati.

Il nostro videocorso introduttivo

Affinchè tu possa avere quante più informazioni per capire bene come funziona il trading online, abbiamo realizzato questo video introduttivo – il nostro canale Youtube propone tanti altri videocorsi che ti aiutano a capire il trading in modo facile –l’iscrizione al nostro canale è gratuita: un percorso completo grazie al quale potrai apprendere tutti gli aspetti fondamentali del trading on line, ideale per chi parte da zero.

I principali argomenti del nostro video di introduzione al trading online sono:

• Chi è e che cosa fa TradingOnline.com – conosciamoci meglio;
• Cos’è realmente il trading on line;
• Come e dove fare trading? Analisi, congetture e falsi miti da sfatare;
• Come è possibile fare pratica nel trading online;
• Passi pratici per iniziare a fare trading online;
• Imparare a fare trading: approfondimenti sulla didattica modulare e i migliori percorsi tracciati dai professionisti del trading;
• Come fare analisi nel trading: elementi base ed infarinatura generale;
• Quali sono i migliori strumenti integrativi di trading, come algoritmi di trading, EA script, come funziona il trading automatico etc;
• Scambio di pareri ed opinioni sul trading, ed approfondimento sulla nostra tutela contro le truffe trading, fenomeno in continua escalation.

Ultime Guide sul Trading Online

Se intendi restare aggiornato sulle nostre ultime pubblicazioni, sulla pagina dedicata alle guide sul trading puoi prendere visione degli ultimi approfondimenti sull’online trading curati dalla nostra redazione di professionisti.

Ti ricordiamo che TradingOnline.com® pubblica solo contenuti originali, scritti da esperti analisti dei mercati finanziari con oltre 17 anni di esperienza, e certificati dalle autorità competenti. TradingOnline.com® è il portale ufficiale sul Trading Online nonchè prima voce divulgativa in Italia e disponibile nel mondo.

Glossario sul Trading Online

TradingOnline.com ha dedicato la parte finale di questo lungo approfondimento che ti illustra le basi del trading online, al glossario (costantemente aggiornato) che raccoglie tutti i principali termini relativi che ruotano intorno al mondo del trading e degli investimenti in borsa online.

TradingOnline.com Trustpilot

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La proprietà di TradingOnline.com®: certificazioni e sede legale

L’obiettivo di TradingOnline.com® è divulgare informazioni aggiornate e di qualità, spiegare tutti i principali concetti della disciplina del trading in modo chiaro e semplice, rendendoli di facile comprensione anche ai principianti che partano completamente da zero.

FAQ – Trading Online / DOMANDE e RISPOSTE

Le piattaforme di trading “gratuite” sono piattaforme che non prevedono costi. Esistono tantissime piattaforme che permettono di fare trading con denaro virtuale senza pagare niente, ed esistono anche piattaforme che offrono servizi con denaro reale a costi estremamente bassi. Detto questo, è importante ricordare che non esiste una piattaforma di trading regolamentata in Europa che preveda un servizio totalmente gratuito con denaro reale senza alcun tipo di costo diretto o indiretto.

Se con piattaforma di trading ci si riferisce esclusivamente al software che si usa per fare trading, esistono tantissime piattaforme trading online senza costi. Quando si parla di piattaforme riferendosi al servizio completo di acquisto e vendita di strumenti finanziari, cioè all’insieme di piattaforma e broker, allora è importante saperlo dall’inizio: quando ci sono spostamenti di denaro, ci sono sempre dei costi.

Questo è perfettamente normale, perché spostare denaro genera costi di intermediazione bancari, costi di gestione richiesti dalle Borse, lavoro amministrativo e così via. Anche se gli sviluppatori della piattaforma decidessero di offrire gratis il loro lavoro, un servizio gratuito non sarebbe sostenibile anche solo per i costi di mantenere attiva la licenza come intermediario finanziario autorizzato.

Intro:

Cosa sono le piattaforme di trading gratuite

Quando si parla di piattaforme di trading “gratuite“, bisogna sempre rendersi conto del fatto che si sta parlando di cose potenzialmente molto diverse tra loro. Ci sono:

• Piattaforme che non prevedono costi e possono essere utilizzate solo in modalità demo;
• Piattaforme che non prevedono costi per poter accedere ai grafici in tempo reale e altre funzionalità legate al software;
• Piattaforme che non hanno costi diretti per l’acquisto o la vendita di strumenti finanziari, ma che hanno altri costi (spread, costi di prelievo, commissioni overnight, ecc.).

Tutte queste piattaforme, in ogni caso, non sono gratuite. Nel caso di quelle utilizzabili in modalità virtuale, normalmente questo servizio è gratis solo perché è pensato per testare il servizio: una volta che si apre un conto reale, si pagano dei costi. Un broker può decidere di offrire gratis i suoi servizi su piattaforme di livello mondiale con grafici in tempo reale, come MetaTrader o TradingView, ma poi ci saranno dei costi da pagare sulle attività di compravendita. E se non fossero costi diretti di compravendita, saranno di altro genere.

Esistono anche delle normative molto precise in Europa che non permettono alle piattaforme di guadagnare da fonti di reddito diverse dagli utenti, come il kickback utilizzato da Robinhood negli Stati Uniti per guadagnare dai fornitori di liquidità. Questo restringe ancora di più lo spettro di azione per una piattaforma che voglia essere totalmente gratuita per gli utenti.

Piattaforme di trading gratuite – Le migliori 8

Appurato che non esistono piattaforme di trading con denaro rale che siano gratuite al 100%, ci sono piattaforme che prevedono costi decisamente inferiori di altre. Abbiamo selezionato 8 software che prevedono pochi costi, molto chiari e che non fanno pagare molti dei servizi che offrono. Per chi è abituato ai costi delle piattaforme bancarie tipiche italiane (Banca Sella, Fineco, Unicredit, ecc.), è utile sapere che esistono piattaforme con una struttura di commissioni decisamente più conveniente.

Queste piattaforme offrono in molti casi dei conti demo totalmente gratuiti per esercitarsi con denaro virtuale, grafici in tempo reale senza costi aggiunti, assistenza in italiano gratis, app scaricabili senza costi, piattaforme senza abbonamento e in alcuni casi addirittura zero costi di carico sulle operazioni. Quasi tutte non prevedono costi fissi per l’apertura delle posizioni.

• Capital.com

Anche Capital.com offre un conto demo gratuito che permette di accedere a 1.000 USD di capitale virtuale, che sono liberamente rinnovabili. Inoltre non prevede costi sui depositi e prelievi di denaro reale, né costi per la chiusura del conto. Quando si aprono delle posizioni non si paga alcun costo fisso, dal momento che il broker utilizza esclusivamente lo spread e le commissioni overnight come modello di business. I grafici in tempo reale sono gratuiti su tutte e tre le piattaforme a disposizione (web trader proprietario, TradingView e MetaTrader), ma su TradingView bisognerà pagare l’abbonamento per accedere al 100% delle funzionalità della piattaforma.

APPROFONDIMENTO: Recensioni e Opinioni su Capital.com

• FP Markets

FP Markets offre accesso pieno a MetaTrader anche nel suo conto gratuito e demo, in tutte le versioni disponibili, compresa quella per Mac e quella web. Non è per il momento possibile accedere a IRESS, l’altra piattaforma del celebre broker australiano e che viene utilizzata per la modalità di trading in DMA. Sono gratuiti anche i depositi e i segnali di trading disponibili su cTrader, un’altra piattaforma che FP Markers mette a disposizione e che permette anche di ricevere gratuitamente i segnali di Autochartist. Per chi raggiunge un certo volume di scambi mensile, esiste anche la possibilità di richiedere gratuitamente un VPS per fare trading automatico 24/7 con MetaTrader.

APPROFONDIMENTO: Recensioni e Opinioni su FP Markets

• Skilling

Skilling offre ben quattro diverse piattaforme di trading: MetaTrader 4, cTrader, Skilling Copy Trading e e la piattaforma web proprietaria, con quest’ultima che permette di investire in modo molto efficiente su oltre 1.100 assets. Si tratta di un broker con costi davvero contenuti ed è per questo che è estremamente competitivo: i suoi spreads partono infatti da 0.1 pips, con due tipi di conto diversi per poter scegliere il modello che minimizza i costi in base al proprio tipo di operatività. È l’ultima piattaforma entrata in ordine cronologico nella nostra guida, ma abbiamo già avuto modo di utilizzarla in maniera estensiva.

Per testare la piattaforma gratuitamente è possibile aprire un conto demo, con cui si ricevono 100.000€ virtuali e il pieno accesso a tutte le funzionalità proposte da questo software. Molto interessante soprattutto il fatto di accedere a cTrader e Skilling copy Trader, due servizi integrati senza costi aggiuntivi direttamente nella piattaforma web di Skilling.

APPROFONDIMENTO: Recensione e opinioni su Skilling

• Bitpanda

Bitpanda non permette esattamente di fare una prova gratuita, ma depositando appena 10€ è possibile aprire un account iniziare a fare trading su crypto e azioni con zero costi di intermediazione e di carico. Questo significa che aprire e chiudere una posizione è “gratis”, soprattutto quando si parla di operatività sulle azioni e sugli ETF; sulle criptovalute, i costi di intermediazione sono minimi.

Considerando che non ci sono costi di inattività, costi di cambio valuta e commissioni dirette di carico, è uno dei broker più convenienti in assoluto in termini di struttura di costi. Inoltre è possibile esplorare la piattaforma anche prima di aver fatto un deposito, in modo tale da conoscerla gratuitamente e poter valutare se fare o meno un primo deposito. Inoltre ha un programma interessante per generare interessi sulla liquidità non investita, cosa che può aiutare a compensare i pochissimi costi del servizio.

• AvaTrade

AvaTrade offre ai clienti una demo illimitata e gratuita con cui testare tutte le sue funzionalità. Quando si apre un conto demo è possibile scegliere tra tre piattaforme: se si decide di aprirlo su MT4 o MT5, allora si accederà all’operatività tradizionale sui CFD. In questo caso, la demo gratuita è molto interessante per poter testare i sistemi DupliTrade e ZuluTrade con cui automatizzare le operazioni di trading. Questi due sistemi rimangono accessibili gratuitamente anche dopo aver aperto un account, pagando esclusivamente i costi d’intermediazione sulle operazioni che vengono aperte.

La terza piattaforma a disposizione è AvaOptions, che come già spiegato è pensata per il trading di opzioni sul Forex e sugli indici di Borsa più importanti. Per chi sa come utilizzare questi strumenti a proprio vantaggio, il fatto di avere a disposizione un’intera piattaforma solo per negoziare opzioni è un aspetto molto rilevante. Nel caso delle opzioni, l’unico costo sul trading è quello incorporato direttamente all’interno del prezzo dell’opzione.

• Trade.com

Trade.com propone una demo gratis che permette di accedere alla sua piattaforma web proprietaria, senza limitazione alcuna per quanto concerne i servizi e gli asset disponibili. Una volta passati al conto reale si pagano comunque pochissimi costi: principalmente lo spread e le commissioni overnight, come avviene tipicamente con i broker di CFD.

L’unica cosa che non sarà possibile testare con i 100.000 USD di capitale virtuale che vengono messi a disposizione è l’integrazione con Trading Central per i segnali di trading, cosa che viene riservata a chi invece ha un conto di trading reale. Inoltre questo broker è molto attivo anche per quel che riguarda la formazione professionale, mettendo a disposizione per tutti i nuovi clienti un corso individuale gratis (col quale incentivare la registrazione sulla piattaforma).

APPROFONDIMENTO: Recensioni e Opinioni su Trade.com

• Degiro

Degiro permette di testare la propria piattaforma a partire da un deposito minimo di 1€, ma non è nemmeno necessario depositare per ottenere accesso al software. Anche se il broker non dispone di un conto demo, ci si può registrare gratis ed esplorare tutte le sue caratteristiche prima ancora di aver eseguito un deposito. Inoltre molti costi non sono previsti, ad esempio non esistono le commissioni di inattività, di deposito e di prelievo. In alcuni casi, Degiro apre anche a dei momenti in cui sulla piattaforma è possibile comprare azioni di alcune Borse o di alcuni settori senza commissioni.

Ricordiamo inoltre che Degiro è proprietà di Flatex AG, gruppo bancario tedesco accreditato in Europa, e che ogni utente riceve un proprio IBAN per gestire le operazioni di deposito e prelievo. Questo implica che un deposito su Degiro equivale a spostare semplicemente del denaro da uno dei nostri conti a un altro conto, con più flessibilità e tutele rispetto a quanto avvenga con altri broker.

APPROFONDIMENTO: Recensioni e Opinioni su Degiro

• Freedom24

Freedom24 offre un ottimo conto demo gratuito, con un capitale virtuale di 20.000€, al quale si può accedere senza rischi e senza alcun tipo di commissione. Il conto demo non prevede scadenza e offre accesso a tutte le funzionalità disponibili anche sul conto reale, affinché l’esperienza sulla piattaforma sia del tutto verosimile.

Per chi ama il trading da mobile, la piattaforma di Freedom24 è da tenere in considerazione. Questo è uno dei pochissimi broker che ha deciso di privilegiare l’esperienza su mobile, mettendola di fronte anche a quella su desktop. Di conseguenza l’esperienza risulta al 100% ottimizzata per gli schermi più piccoli, invece di essere un semplice adattamento della piattaforma desktop.

APPROFONDIMENTO: Recensioni e Opinioni su Freedom24

Piattaforme di trading gratuite: attenzione alle truffe

C’è una quantità limitata di funzionalità che un broker può offrire gratuitamente prima che il suo modello di business diventi sospetto. Una piattaforma di trading può sembrare una semplice app, qualcosa di totalmente virtuale che una volta creato il software continua a funzionare in maniera quasi automatica e pressoché gratis. Chi pensa che le cose stiano in questo modo rischia seriamente di incorrere in truffe, perché nel concreto operare una piattaforma di trading è estremamente costoso.

Tanto per cominciare, bisogna pagare un abbonamento alle Borse -o a un altro fornitore di dati che provengono dalle Borse- per poter conoscere i prezzi in tempo reale e trasmetterli sulla propria piattaforma. Dopodiché bisogna gestire tutta la banda consumata dall’attività degli utenti, che significa pagare server e data center per una grande mole continua di dati.

Quando un utente apre una posizione, se si acquistano direttamente strumenti quotati in Borsa, bisognerà ulteriormente pagare una commissione alla Borsa o a un fornitore di liquidità esterno. Sui derivati come i CFD, il broker deve farsi carico del rischio di controparte. Senza considerare tutti gli ingegneri necessari per mantenere la piattaforma efficiente e soprattutto sicura.

Infine ci sono tutti quei costi amministrativi che vanno pagati per passare i controlli e ottenere la licenza come intermediario finanziario, oltre agli oneri necessari per mantenerla. Di fronte a tutto questo, è semplicemente impossibile che una piattaforma di trading possa permettersi di offrire un servizio totalmente gratuito. Se non ci sono costi di alcun genere, è probabile che il modello di business sia basato sullo scappare con i fondi degli utenti.

Il problema dei costi nascosti

Esiste un problema importante legato anche ai costi nascosti, cioè tutte quelle commissioni che non vengono apertamente discusse dai broker sui loro siti web o sui loro profili social. Ci sono molti broker che si proclamano “gratuiti” e piattaforme “senza costi” che poi finiscono per essere tra i servizi più cari in assoluto. Esempi tipici di costi nascosti sulle piattaforme di trading sono:

• Costi di cambio valuta sui depositi e sull’acquisto di strumenti finanziari;
• Interessi sulla leva finanziaria;
• Commissioni sui prelievi;
• Costi di inattività.

I broker regolamentati sono comunque obbligati a mostrare un elenco completo dei costi presenti sulle loro piattaforme. Spesso non si trovano direttamente sulle pagine principali dei siti web, che tendono a essere orientati al marketing; piuttosto bisogna andare a cercare tra i documenti ufficiali che vengono pubblicati sulla sezione dedicata alla documentazione.

Piattaforme Gratis vs a Pagamento: cosa conviene?

Le piattaforme di trading non seguono la stessa logica di altri mercati, in cui spesso spendere di più significa acquistare un prodotto di qualità maggiore. Nel mondo del trading online, spesso, è il contrario: più un broker è capace di offrire un servizio di qualità, più riesce ad attirare clienti e fare economie di scala. Questo significa poter abbassare i costi per i singoli utenti e realizzare un servizio più conveniente per tutti.

Inoltre i costi legati agli investimenti sono particolarmente scomodi, dal momento che vanno a erodere dei rendimenti percentuali che si giocano già su margini sottili. Per questo è sempre conveniente scegliere una piattaforma che preveda meno costi possibili, ricordando che però nessuno permette di investire con denaro reale senza pagare costi di alcun genere. Oggi esiste una forte spaccatura tra le piattaforme di trading delle banche italiane, che spesso hanno costi di 20-25€ per eseguito su piccoli investimenti in azioni, e altre piattaforme di calibro europeo che per la stessa operazione possono applicare costi di 1-3€.

Le otto piattaforme che abbiamo elencato riescono a offrire un profilo di costi molto conveniente proprio perché tutte hanno una presenza molto forte a livello europeo e in alcuni casi addirittura mondiale. Rispetto al metro di paragone delle banche italiane che offrono servizi di trading online, oggi quello che si può trovare sul mercato è talmente conveniente da essere quasi gratuito.

Piattaforme di trading gratuite: opinioni

Quando si parla di piattaforme di trading “gratuite” è chiaro che, a meno che non si stia parlando di modalità demo, non esistono servizi totalmente gratis. Dietro a ogni broker ci sono licenze, autorizzazioni, complessi meccanismi per la gestione delle operazioni con i fondi dei clienti e continui sforzi per mantenere sicuro il servizio. Migliaia di persone in Italia e all’estero lavorano a tempo pieno per le piattaforme di trading, ed è normale che tutto questo non possa essere gratuito al 100%.

Dietro a ogni piattaforma di trading c’è una vera e propria azienda che deve garantire uno standard di servizio estremamente alto per restare al passo con la concorrenza. I grandi broker europei hanno migliaia di dipendenti ciascuno al proprio servizio: tra personale, licenze, tecnologia e assicurazioni, i costi per gestire il servizio sono altissimi e altrettanto lo è l’impegno profuso. Di conseguenza è totalmente normale aspettarsi di pagare dei costi, in qualunque maniera questi siano proposti.

AlessIO IPPOLITO – DIRETTORE di TradingOnline.com®

Tenendo questo in considerazione, è comunque un mercato in cui si incontrano ormai tanti broker validi con piattaforme di qualità e costi estremamente bassi. Senza arrivare a offrire un servizio totalmente gratuito, avere pochi costi per un gran numero di utenti significa trovare un sistema per poter operare in modo conveniente sia per gli investitori che per le imprese del settore.

FAQ: Domande e risposte frequenti sulle piattaforme di trading gratuite

Le piattaforme di trading italiane di rilievo sono poche e rare. Non è però questo un problema per chi vuole fare trading nella nostra lingua. Le piattaforme di trading migliori vengono infatti tutte offerte anche in Italiano, senza che ci siano problemi di sorta per chi non ha una grande dimestichezza con la lingua inglese.

Trovare una vera e propria piattaforma trading italiana è tutt’altro che impossibile: la cosa difficile è trovare una piattaforma che sia al tempo stesso italiana e che offra un buon servizio a chi vuole fare trading.

AlessIO IPPOLITO – DIRETTORE di TradingOnline.com®

Questo per il semplice motivo che una piattaforma di trading con sede in Italia, per questioni fiscali e di regolamentazione, non potrà mai ambire a essere competitiva a livello europeo. Di conseguenza, dal momento che il mercato italiano è solo una piccola parte di quello europeo, le piattaforme che puntano a essere seriamente competitive a livello internazionale preferiscono stabilirsi in altri paesi come Germania, Cipro e Paesi Bassi dove le regolamentazioni sono decisamente più favorevoli.

Spesso gli investitori sopravvalutano l’importanza di utilizzare una piattaforma di trading che abbia sede in Italia, una scelta che nella maggior parte dei casi è controproducente per chi investe. Quando si parla di investimenti è importante ottimizzare la propria situazione in un modo razionale, non basato sulle bandiere ma sulle differenze concrete tra una piattaforma e l’altra.

Piattaforme italiane, autorizzate in Italia o in italiano?

C’è una differenza molto grande tra piattaforme italiane, autorizzate in Italia e disponibili in italiano. Comprendere questa differenza è estremamente importante per evitare di ritrovarsi a operare con un intermediario non serio o addirittura truffaldino.

• Le piattaforme italiane sono quelle che hanno la loro sede principale in Italia e hanno licenza Consob;
• Le piattaforme autorizzate in Italia sono piattaforme che possono avere sede in qualunque paese dello Spazio Economico Europeo, operando con la licenza di uno di questi paesi, ma che sono state autorizzate da Consob a operare in Italia. Nella maggior parte dei casi, questa è la scelta migliore;
• Le piattaforme in italiano possono avere sede ovunque e aver semplicemente tradotto il loro software senza avere le dovute autorizzazioni, ed è importante evitare i broker che operano con i clienti italiani senza avere né una licenza né un’autorizzazione di Consob.

Le questioni regolamentari in alcuni casi possono sembrare noiose, ma sono estremamente importanti. Per questo analizzeremo con maggiore attenzione ognuno dei tre casi.

Piattaforme di trading italiane

Le piattaforme che possono essere definite italiane al 100% sono quelle che hanno sede in Italia e di conseguenza operano a livello europeo con la regolamentazione di Consob. Questo è essenzialmente il caso delle banche come Fineco, Banca Sella e Unicredit. A parte le banche, non ci sono dei broker e delle piattaforme particolarmente interessanti da segnalare.

Il problema delle piattaforme italiane è che, semplicemente, sono “mediocri per definizione”. Per una serie di ottimi motivi, nessun broker che intenda essere realmente competitivo a livello europeo vorrebbe avere sede in Italia. Infatti le leggi europee prevedono un meccanismo chiamato passaporto MiFID, grazie al quale un broker regolamentato in uno qualunque dei paesi europei può operare anche in tutti gli altri attraverso un iter di autorizzazione. Di conseguenza, le piattaforme più competitive non scelgono di avere sede nella città più comoda o più vicina ai clienti, ma in quella che offre i maggiori vantaggi.

Dal momento che le leggi italiane prevedono un iter di regolamentazione estremamente lungo e burocratico, combinato con un’imposizione fiscale molto alta e all’assenza di leggi serie in materia di criptovalute e strumenti derivati, non c’è confronto tra la convenienza di stabilire la sede in Italia e quella di stabilirla a Cipro, nei Paesi Bassi o in Germania. Le piattaforme italiane non hanno ambizioni a livello europeo perché il sistema burocratico e fiscale non lo permette. Di conseguenza, la varietà di scelta è ristretta e i costi sono estremamente alti.

Le piattaforme italiane più conosciute sono:

• Banca Sella
• Directa SIM
• Fineco
• Intesa Sanpaolo
• Poste Italiane
• Unicredit
• WeBank

Quali sono le migliori piattaforme trading italiane autorizzate dalla CONSOB?

Le piattaforme di trading autorizzate Consob sono quelle che hanno sede in uno qualunque dei paesi dello Spazio Economico Europeo e hanno richiesto a Consob di autorizzare la loro operatività in Italia. Questo è vantaggioso sia perché l’autorizzazione garantisce il rispetto delle normative europee e italiane, sia perché lascia alla piattaforma la libertà di stabilire la propria sede nel paese più conveniente. Questo è un vantaggio assolutamente non marginale.

Nel momento in cui una piattaforma ha la possibilità di stabilire la propria sede in un paese dove i costi operativi sono più bassi, l’imposizione fiscale è minore e la burocrazia è più semplice, ha la possibilità di trasferire questi vantaggi sui clienti. Questo significa costi più bassi, meno limiti agli strumenti negoziabili, più fondi da dedicare all’assistenza clienti e così via. Oggi la maggior parte dei broker di alto profilo a livello europeo hanno sede a Cipro, ma sono popolari anche i Paesi Bassi e la Germania.

Di seguito sono riportate le migliori piattaforme di trading autorizzate da Consob a operare legalmente in Italia, scelte tra tutta l’offerta disponibile dalla redazione di TradingOnline.com®.

🥇Capital.com

Capital.com (qui per il sito) offre la possibilità di accedere alla sua piattaforma di trading, a tutti i contenuti della sua offerte e alle sue App in lingua italiana. Anche in questo caso l’impostazione è automatica, anche se in qualche caso potremmo essere rediretti per sbaglio verso la versione inglese.

In quel caso possiamo cambiare la lingua andando su Settings, Platform Settings, Italiano. La piattaforma in lingua italiana si può testare anche con il conto demo gratis di Capital.com, che permette di investire con una piattaforma identica a quella che si utilizza poi con un conto reale. L’assistenza di Capital.com può essere contattata in italiano sia tramite chat che tramite ticket.

Capital.com offre una triplice piattaforma, ovvero:

1. TradingView;
2. MetaTrader 4;
3. Web-based di proprietà (con intelligenza artificiale).

Ed è proprio per questo motivo che TradingOnline.com reputa questo broker, oggi, un’indiscussa eccellenza per fare trading in modo sicuro e professionale.

🥇FP Markets

FP Markets (visita il sito ufficiale) è un broker originariamente australiano, che da ormai quasi un decennio ha aperto la sua succursale europea a Cipro. Questa succursale è regolarmente autorizzata da Consob e offre ai trader italiani la possibilità di confrontarsi con alcune delle migliori piattaforme di trading al mondo: MetaTrader in versione 4 e 5, TradingView e cTrader. Tutte e tre sono piattaforme di calibro professionale, che puntano a un pubblico esperto.

Malgrado sia nato per fare trading sul Forex, FP Markets ha espanso la sua offerta nel corso del tempo per integrare tutti i principali strumenti finanziari, dalle azioni alle criptovalute. Per chi ha esperienza e cerca un broker con cui poter operare a un livello avanzato, le piattaforme a disposizione e le integrazioni sviluppate specificamente da FP Markets sono una scelta molto valida. Dal momento che tutti gli strumenti negoziabili sono esclusivamente offerti sotto forma di CFD, è un broker indicato per il trading speculativo più che per gli investimenti di lungo termine.

🥇eToro

eToro (qui per il sito) è uno dei broker più conosciuti a livello europeo, essendo stato il primo ad aver inventato il copy trading e avendo costruito un enorme social network per gli investimenti all’interno della propria piattaforma. Ideale sia per investimenti a lungo termine che per un’attività più speculativa, combina il vantaggio di poter operare sui CFD con la possibilità di acquistare azioni e criptovalute vere e proprie.

Il broker riconosce automaticamente chi arriva dall’Italia e gli assegna direttamente la versione della piattaforma in Italiano. In caso contrario, è sempre possibile andando in Settings>General>Language>Italiano. La piattaforma viene immediatamente convertita in lingua italiana, senza che ci sia bisogno di andare a effettuare di nuovo il login. La lingua italiana è inoltre disponibile anche nella versione demo di eToro.

Si può inoltre accedere all’assistenza, tramite l’apertura di ticket, sempre in italiano.

🥇Trade.com

Trade.com (visita il sito ufficiale) è autorizzato da Consob da ormai oltre un decennio, e con il recente aggiornamento della sua offerta è tornato tra i player importanti della categoria. Si tratta di un broker altamente focalizzato sul trading di CFD con un’ampia offerta di strumenti negoziabili. In totale è possibile negoziare oltre 2.100 strumenti finanziari, con spread a partire da 0,3 pips. L’offerta è molto ricca di azioni ed ETF, tutti negoziabili sotto forma di derivati con leva e vendita allo scoperto.

Le piattaforme a cui si appoggia sono una proprietaria, per la quale è disponibile anche la versione in italiano, oltre a TradingView e MetaTrader che non hanno bisogno di presentazioni. Ormai da molto tempo è anche disponibile un team di assistenza in italiano e Trade.com è conosciuto per essere uno dei broker che risponde in modo più rapido alle richieste dei trader.

🥇Skilling

Skilling (qui per il sito) è un broker che sta investendo molto in Italia, con assistenza clienti e piattaforma già interamente disponibili in lingua italiana. La sua piattaforma proprietaria, che incorpora i grafici di cTrader e le funzionalità del copy trading, per mezzo della funzionalità Skilling Copy Trader. La si può provare anche con un conto demo gratuito che mette a disposizione 100.000€ virtuali per esercitarsi senza dover depositare.

Anche in questo caso si tratta di un broker con enfasi sui CFD, ma che propone piattaforme adatte sia ai principianti che ai trader più avanzati. Grazie a Skilling Copy è anche possibile copiare in automatico le operazioni di altri utenti, una cosa sempre di grande aiuto per muovere i primi passi nel mondo del trading online. Il profilo di costi è molto attraente, con spread nettamente più bassi rispetto alla media della categoria, e tanto le piattaforme quanto l’assistenza clienti sono disponibili in italiano.

🥇Bitpanda

Bitpanda (qui per il sito) è ideale per chi cerca una via di mezzo tra un exchange di criptovalute e una piattaforma con cui poter investire a lungo termine sugli strumenti tipici della finanza tradizionale. Molto interessante la possibilità di poter investire in azioni frazionali e in ETF 24/7, aprendo un conto con appena 10€. Il tutto è ulteriormente migliorato dal fatto che gli investimenti su azioni ed ETF non sono soggetti a commissioni di intermediazione.

Bitpanda è uno degli astri europei delle criptovalute, con sede in Austria ma con un’esperienza completamente ottimizzata anche per i clienti italiani. La sua piattaforma proprietaria permette anche di ottenere rendimenti fissi sulla liquidità investita attraverso il programma Cash Plus, uno dei vantaggi peculiari di Bitpanda che aiutano a diversificare ulteriormente il proprio portafoglio.

🥇AvaTrade

AvaTrade (qui per il sito) è un perfetto broker di CFD per gli amanti dell’operatività speculativa. Grazie a MetaTrader 4 e 5, la suite di soluzioni per gli amanti dell’analisi tecnica e del trading algoritmico non potrebbe essere più completa. Inoltre offre un conto demo illimitato che permette di esercitarsi su tutte le piattaforme e di fare pratica con le strategie di trading prima di replicarle con denaro reale.

Tra i tanti lati positivi di questo broker ce n’è uno in particolare che lo differenzia da qualsiasi altro intermediario europeo: AvaOptions, la piattaforma interamente dedicata al trading di opzioni sul Forex e sui principali indici di Borsa. Che vengano usate a fine speculativo o come copertura sui rischi legati ad altre posizioni, le opzioni di AvaOptions aprono delle finestre di opportunità molto interessanti.

🥇Degiro

Degiro (qui per il sito) è una piattaforma ideale per gli investitori orientati al lungo termine che vogliono coltivare la crescita dei risparmi nel tempo, piuttosto che speculare su operazioni di breve termine. Uno dei grandi punti di forza di questa piattaforma –a cui si può accedere gratis– sono proprio le funzionalità di analisi fondamentale, pensate per chi investe su un orizzonte di mesi o anni.

La piattaforma di Degiro è interamente pensata per operare direttamente sugli asset quotati, senza passare attraverso i CFD. Normalmente questo tipo di piattaforme è più complesso e difficile da comprendere per un investitore alle prime armi, ma Degiro ha fatto un ottimo lavoro nel semplificare l’esperienza e renderla intuitiva per tutti.

🥇Freedom24

Freedom24 (qui per il sito) è un broker internazionale, anche quotato in Borsa negli USA, ma con una forte presenza in Italia. La piattaforma di trading di Freedom24 segue la linea generale del broker, che prevede di mettere l’esperienza su mobile davanti a quella su desktop. Per questo l’operatività è principalmente legata all’app gratuita del broker, mentre la versione desktop serve soprattutto a monitorare l’andamento del proprio portafoglio.

L’app riesce a combinare l’attività di investimento su strumenti quotati, gli investimenti in azioni pre-IPO e le opzioni con un’interfaccia intuitiva che può facilmente essere navigata anche da un investitore con poca esperienza. Nel complesso, è una piattaforma molto solida che privilegia gli investitori con una preferenza per i dispositivi mobili.

🥇Scalable Capital

Scalable Capital (qui per il sito) è un broker molto avanzato per gli investimenti di lungo termine e i piani di accumulo di capitale, che fa affidamento a una piattaforma web completamente diversa dalle classiche piattaforme di trading. I piani d’investimento automatici e la possibilità di ottenere interessi sulla liquidità non investita sono i due tratti che maggiormente lo distinguono dai concorrenti.

Scalable è un broker ideale per costruire un sistema passivo di accumulo, con il quale investire ogni mese una parte dei propri fondi su strumenti che possano rivalutarsi negli anni. Che sia per utilizzarlo come alternativa a un conto deposito o per costruire una seconda pensione, è un broker che combina gli strumenti giusti a un’ottima facilità di utilizzo.

Piattaforme di trading in italiano

Il fatto che una piattaforma sia semplicemente disponibile in italiano, di per sé, non significa niente. Tutte le piattaforme italiane e quelle autorizzate in Italia, incluse quelle appena presentate, offrono una versione in italiano del loro software. Bisogna però sempre essere attenti a licenze e autorizzazioni, dal momento che sono disponibili in italiano anche piattaforme che non sono regolamentate nello Spazio Economico Europeo e non hanno ricevuto l’autorizzazione di Consob. Quando si opera con una di queste piattaforme esiste un alto rischio di truffa ed è importante verificare sempre l’albo pubblico di Consob, disponibile gratuitamente online, per evitare di correre rischi inutili.

Pro e contro delle piattaforme di trading italiane

Quando conviene scegliere una piattaforma italiana? Per rispondere a questa domanda è importante ricordare che ci sono dei vantaggi e degli svantaggi precisi che derivano dalla propria scelta. Di seguito è riportata una tabella di confronto tra i pro e contro delle piattaforme con sede legale in Italia.

Fondamentalmente l’unico vantaggio degno di nota di utilizzare una piattaforma di trading italiana è il fatto di poter utilizzare il regime fiscale sostitutivo. Ci sono due regimi fiscali per i conti di trading in Italia, e quello sostitutivo è più semplice da gestire di quello dichiarativo -ma meno conveniente-.

• Regime sostitutivo

Il regime fiscale sostitutivo può essere offerto solo da piattaforme italiane. In questo caso il vantaggio è che penserà a tutto la piattaforma di trading: ogni volta che chiuderemo una posizione in profitto, riceveremo dividendi o interessi, in automatico la piattaforma pagherà l’imposta che dobbiamo sui profitti generati.

• Regime dichiarativo

Il regime fiscale dichiarativo è disponibile per tutte le piattaforme autorizzate Consob che non hanno sede in Italia, ed è più conveniente anche se richiede più impegno da parte del trader. In questo caso bisognerà conteggiare le plusvalenze e le minusvalenze ricevute annualmente e compilare adeguatamente il campo appropriato nella propria dichiarazione dei redditi. Il primo vantaggio di questo sistema è che si possono dedurre le minusvalenze dalle plusvalenze, pagando solo le imposte dovute sulla differenza; il secondo vantaggio è che possono passare fino a 12 mesi tra quando si chiude la posizione e quando le imposte sono dovute, lasciando nel frattempo il denaro libero di continuare a lavorare nel frattempo.

Piattaforme di trading italiane: opinioni e considerazioni

Di fronte a tutte le informazioni analizzate nel corso della guida, risulta evidente che utilizzare un broker al 100% italiano sia conveniente in due casi: quando non ci importa di pagare costi elevati, ad esempio nel caso di un conto in cui ogni operazione vale decine o centinaia di migliaia di euro -lasciando marginale l’impatto dei costi fissi- e quando assolutamente non ci si sente in grado di utilizzare il regime dichiarativo.

Purtroppo le piattaforme italiane sono state lasciate indietro dal progresso fatto dalle piattaforme regolamentate in altri paesi europei, per il semplice fatto che la nostra giurisdizione non è in grado di offrire gli stessi vantaggi alle piattaforme che offrono altri paesi europei.

AlessIO IPPOLITO – DIRETTORE di TradingOnline.com

Detto questo, per il singolo investitore non fa molta differenza: grazie alla possibilità di operare in totale sicurezza con qualunque piattaforma che sia anche solo autorizzata da Consob a offrire i suoi servizi in Italia, il problema è presto risolto.

Conclusioni

Un investitore si trova costantemente di fronte alla necessità di prendere delle decisioni razionali, che per massimizzare i risultati devono essere basate sui numeri e non sul patriottismo. Per quanto la scelta di utilizzare una piattaforma al 100% italiana contribuisca in minima parte a far crescere l’economia italiana, il sacrificio che bisogna accettare in termini di costi, assistenza, funzionalità e facilità di utilizzo è molto alto. Di fronte alla situazione attuale del mercato, nessun broker con sede in Italia riesce a combattere alla pari con la concorrenza europea.

In questo momento risulta evidente che piattaforme più giovani, innovative e convenienti di quelle italiane siano nate tutte concentrandosi in pochi paesi europei. Il passaporto MiFID fa in modo che queste piattaforme siano del tutto accessibili anche ai clienti italiani, sebbene con la necessità di fare i conti con il regime dichiarativo. Oggi però esistono software in grado di completare la dichiarazione dei redditi collegandosi direttamente al proprio conto di trading ed esistono soprattutto commercialisti che, per una cifra molto inferiore ai costi risparmiati grazie a queste piattaforme, possono occuparsi della dichiarazione.

FAQ

Pine Script è il linguaggio di programmazione che gli utenti della piattaforma TradingView possono usare per creare programmi di trading algoritmico. Basato a grandi linee su Python e Javascript, è uno dei linguaggi di programmazione più semplici da imparare nel campo del trading. Inoltre viene eseguito direttamente all’interno della piattaforma, senza bisogno di collegare programmi esterni.

La crescente popolarità di TradingView ha portato anche all’aumento del numero di broker che adottano questa piattaforma di trading online come supporto grafico per i loro clienti. Da qui anche la crescente popolarità di Pine Script, che permette di testare le strategie trading su periodi passati e futuri sfruttando direttamente i server di TradingView.

Sul sito della piattaforma è disponibile tutta la documentazione. In questo modo, chi ha una base di programmazione può apprendere le caratteristiche di questo linguaggio e imparare a utilizzare le funzioni pre-costruite da applicare sui mercati finanziari. Per chi non ha mai programmato, è comunque un modo facile per avvicinare la materia.

Pine Script viene aggiornato regolarmente con l’aggiunta di nuove funzionalità, che lo rendono in grado a poco a poco di gestire programmi più complessi.

Anche se al momento non è al pari di altri linguaggi più complessi, lo sta diventando mantenendo allo stesso tempo la sua struttura semplice e facile da imparare.

Introduzione al linguaggio di programmazione Pine Script:

Che cos’è Pine Script

Pine Script è un linguaggio di programmazione pensato per codificare algoritmi di trading e indicatori. Gli utenti di TradingView possono utilizzarlo per eseguire backtest sulle strategie di trading che vogliono testare, oppure per costruire degli indicatori di trading da utilizzare nell’analisi manuale dei grafici. Si può anche chiedere a un algoritmo di testare una strategia sui periodi futuri mano a mano che il grafico si aggiorna, ma non gli si può chiedere (per ora) di investire denaro reale.

Non è basato su nessun linguaggio di programmazione specifico. Tuttavia, come suggerisce il nome, si può definire come un ibrido tra Python e Javascript. Questi due linguaggi sono entrambi considerati tra i più semplici da imparare, oltre a essere tra quelli più utilizzati e conosciuti dagli sviluppatori di oggi.

Va comunque ricordato che Pine Script è un linguaggio di programmazione indipendente. Questo significa che le funzioni normalmente utilizzate in Python o Javascript non funzionano necessariamente anche su Pine Script, tranne nei casi in cui la stessa funzione sia stata chiamata nello stesso modo in entrambi i linguaggi. Quello che rimane molto simile tra questi linguaggi è la sintassi.

La scelta di creare un linguaggio di programmazione indipendente è conveniente per diversi motivi. Il primo fra tutti è che il linguaggio presenta solo le funzionalità utili al trading online, per cui non c’è bisogno di navigare tra le varie librerie – che in questo caso non esistono – per andare alla ricerca degli strumenti con cui costruire un programma.

Tutte le funzioni presenti in Pine Script sono riportate nella documentazione e ogni nuova funzione aggiunta viene comunicata con un annuncio via mail o tramite notifiche interne alla piattaforma. Per questo l’assenza delle librerie non pesa, anzi è di fondamentale importanza per mantenere semplice e accessibile la programmazione in Pine Script.

Pine Script come funziona

Pine Script funziona in cloud, cioè il codice viene letto ed eseguito direttamente dai server di TradingView, anziché dal computer dell’utente. All’interno di ogni schermata della piattaforma c’è una specifica sezione, Pine Editor, dedicata proprio alla programmazione e all’esecuzione di programmi in Pine Script.

Il fatto che Pine Script venga eseguito in cloud è un vantaggio da una parte, ma uno svantaggio dall’altra. Il vantaggio è che il programma continuerà ad essere eseguito 24/7, anche quando il computer del trader è spento. Altri linguaggi di programmazione necessitano di un VPS per poter operare anche quando il terminale dell’investitore non è attivo, cosa che rende più costose e complesse le operazioni.

Dall’altra parte, significa che TradingView deve sostenere i costi dell’infrastruttura per mantenere attivi gli algoritmi anche quando l’utente opera in modalità demo e non porta ricavi all’azienda. Per questo motivo, TradingView ha dovuto limitare la complessità, la potenza di calcolo richiesta e la lunghezza degli script operabili dentro a Pine Editor.

Bisogna comunque ammettere che Pine Script è un linguaggio molto leggero e veloce da eseguire. Inoltre richiede meno linee di codice rispetto alla maggior parte dei diretti concorrenti per ottenere lo stesso risultato. Per la grande maggioranza delle strategie, funziona a dover rimanendo entro i requisiti richiesti da TradingView per poterlo operare.

Le due tipologie di programmi che si possono creare con TradingView sono indicatori e strategie. Gli indicatori di trading si limitano ad analizzare il grafico, restituendo al trader un disegno, una scritta, un grafico o un valore. Invece le strategie contengono delle righe di codice che indicano al programma come e quando aprire e chiudere le posizioni. In questo modo si possono fare degli investimenti virtuali, usando il conto demo di TradingView, del tutto privi di rischio. I risultati possono poi guidare il trader nella decisione di utilizzare quella strategia con denaro reale o meno.

Come creare trading system con Pine Script

Normalmente, il fine del trading algoritmico è quello di creare un sistema automatizzato che applichi una strategia di trading con prospettive di rendimento. Anche se Pine Script non permette di creare dei robot di trading in grado di investire denaro reale, almeno per il momento, è comunque uno strumento utile per convalidare l’efficacia di una strategia di trading.

Pine Script permette ai trader di eseguire due tipi di operazioni con i loro trading system:

• Backtest, cioè di eseguire delle operazioni simulate su periodi passati per vedere quanto sarebbe stata profittevole la strategia;
• Forward-test, cioè test che vengono eseguiti nel corso del tempo man mano che il tempo scorre e il grafico si aggiorna.

Mentre i backtest danno un risultato piuttosto immediato, dal momento in cui le candele che devono essere conteggiate sono già presenti sul grafico, i forward-test hanno il vantaggio di non essere condizionati da informazioni che il trader possiede già sull’andamento passato dei mercati finanziari. Per questo entrambe le funzionalità andrebbero utilizzate nella fase di test di una strategia.

I forward test possono anche essere utilizzati per generare segnali di trading da replicare con un conto reale. In questo modo, anche se l’algoritmo su Pine Editor non potrà eseguire direttamente l’operazione, ci sarà comunque modo per applicare nel concreto ciò che suggerisce attraverso i suoi calcoli.

Come programmare trading system con Pine Script

La differenza tra un indicatore e un trading robot non deve essere dichiarata all’inizio del programma, a differenza di quello che avviene con altri linguaggi di programmazione legati al trading. Un trading system avrà semplicemente due funzioni in più all’interno del codice:

• strategy.entry() – La funzione che comanda al programma di aprire una posizione, di cui si può specificare la quantità di denaro da investire;
• strategy.order() – Da utilizzare quando si vuole piazzare un ordine sul mercato anziché entrare al prezzo attuale;
• strategy.exit() – La funzione che comanda al programma di chiudere una specifica posizione;
• strategy.close_all() – Da utilizzare per comandare al programma di chiudere tutte le posizioni aperte anziché una in particolare.

Affinché il trading system possa operare correttamente, almeno una funzione di apertura e una funzione di chiusura devono essere presenti. Tutto il codice scritto prima di queste funzioni serve a determinare in quali casi verrà eseguita l’apertura o la chiusura della posizione. Ad esempio, molti indicatori di trading come il MACD e l’RSI sono già presenti come funzioni all’interno di Pine Script. Per cui, ad esempio, si potrebbe chiedere al programma di comprare quando uno di questi indicatori raggiunge un determinato livello.

Un altro elemento essenziale è study(), che può contenere qualunque argomento come valore al suo interno. Non è una vera e propria funzione, ma svolge il ruolo di dichiarazione dando al programma un nome con cui verrà identificato all’interno di Pine Editor. Questa è la prima funzione da dichiarare all’interno di un programma e permette anche di accedere al programma dalla libreria pubblica di Pine Script una volta che questo è stato salvato.

Programmare un indicatore con Pine Script

Gli indicatori sono diversi dai robot di trading non soltanto per il fatto che questi non aprono né chiudono operazioni di investimento. C’è un’altra sostanziale differenza, cioè che normalmente gli indicatori disegnano qualcosa sul grafico del prezzo o su un grafico separato. Ad esempio, le medie mobili semplici compaiono sotto forma di linea sul grafico del prezzo.

Anche in questo caso Pine Script offre una risposta piuttosto semplice. Si tratta della funzione plot(), che disegna sul grafico qualunque funzione o elemento gli venga richiesto. Ad esempio, il codice dell’indicatore inserito nell’immagine più in basso disegna la media tra il prezzo di apertura e il prezzo di chiusura di tutte le candele presenti sul grafico.

Può essere utile spiegare il codice per comprenderne l’utilizzo. É stata creata una variabile “media“, il cui valore corrisponde alla metà tra la somma tra il prezzo di apertura e il prezzo di chiusura delle candele sul grafico. Dopodiché alla funzione plot() è stato chiesto di disegnare sul grafico il risultato di questa funzione.

Di default, la funzione plot() disegna il risultato su un grafico separato da quello del prezzo. Per disegnare direttamente sulle candele, basta aggiungere una dicitura in più. Scrivendo overlay=true si ottiene esattamente questo risultato, come mostrato nell’immagine in basso. Questa dicitura va aggiunta direttamente dentro la funzione study().

Perché imparare Pine Script

Iniziare a operare nel trading algoritmico non è semplice per chi non conosce la programmazione in generale. E anche per chi è già un buon programmatore, spesso i linguaggi utilizzati nel trading online sono ostici. Oggi si tende a imparare linguaggi come Ruby, Javascript o Python che hanno un alto livello di astrazione, mentre spesso quelli utilizzati nel trading sono poco astratti e vicini al linguaggio-macchina.

Pine Script è un linguaggio ad alto livello di astrazione, cioè i comandi che vengono dati al programma sono piuttosto simili a quelli che utilizziamo nel linguaggio parlato comune. Ad esempio non c’è bisogno di specificare il tipo di dato (numero intero, numero con virgola, carattere, ecc.) che verrà conservato nelle variabili. Questo è molto diverso, ad esempio, da ciò che succede con i linguaggi basati su C, C++ e C#.

Pine Script è un linguaggio semplice ed efficace. Può gestire una discreta complessità, eseguendo il codice velocemente anche quando il computer del trader è spento. Non richiede né l’acquisto dell’abbonamento a un VPS, né prevede qualunque altra tipologia di costo. Inoltre, grazie ai continui aggiornamenti, diventa sempre più in grado di combaciare con le esigenze dei trader.

Un altro vantaggio di Pine Script è che TradingView ha scelto dei siti-partner che divulgano tutorial, guide e spiegazioni su Pine Script. In questo modo, anche chi non conosce ancora il linguaggio può avvicinarsi in maniera semplice e più descrittiva rispetto al semplice studio della documentazione. Documentazione che, tra l’altro, è ricca di esempi pratici a differenza di quanto avviene con quella di altri linguaggi.

Perché non imparare Pine Script

Nessun linguaggio di programmazione è perfetto, né si può adattare a tutte le esigenze. Pine Script ha il vantaggio di essere semplice e veloce da imparare, ma non ha tutte le funzionalità che sono presenti in un linguaggio come MQL. La mancanza più grande, per il momento, è proprio quella di non poter chiedere ai programmi di aprire e chiudere posizioni vere e proprie.

I programmatori avanzati, nel campo della finanza, stanno attualmente facendo ricerca soprattutto sulle reti neurali e sul mondo dell’intelligenza artificiale più in generale. L’intelligenza artificiale esegue programmi che non sono basati su istruzioni semplici, ma si istruiscono da soli osservando la quantità di dati che gli viene fornita. Ad esempio, possono trovare correlazioni tra candele passata e candele successive per prevedere l’andamento dei mercati partendo da questi dati.

Per quanto affascinanti, le soluzioni di questo genere hanno le loro complessità. Bisogna utilizzare un compiler avanzato, usare tantissima potenza di calcolo, destreggiarsi tra le librerie e ottenere i dati sui prezzi attuali il più velocemente possibile affinché l’algoritmo possa attuare le posizioni prima che sia troppo tardi. Questo significa dedicarsi all’apprendimento per tanto tempo, senza avere vere e proprie risorse da studiare.

Bisogna anche evidenziare che, per quanto la community di TradingView sia in costante crescita, non è sviluppata tanto quanto quella di Metatrader. Sia la libreria pubblica di indicatori presenti su Pine Editor, sia la quantità di contenuti esterni a TradingView che trattano questo argomento, per ora sono ridotti. Questo implica anche minore possibilità di ottenere una risposta sui forum e sulle chat dedicate all’argomento.

Migliori Broker con TradingView Pine Script integrato

[broker]

Oggi diversi broker permettono di fare trading con i grafici offerti da TradingView. Tuttavia, la maggior parte di questi permette soltanto di consultare i grafici all’interno della propria piattaforma. Questo significa che non si può operare direttamente sul sito di TradingView e inviare gli ordini al proprio broker, né si può utilizzare Pine Script o Pine Editor.

Capital.com

Per poter usare Pine Script con il proprio broker è necessario che questo abbia attivato il livello di integrazione successivo. Un broker che dispone di questa integrazione, al momento, è l’affidabile e testato broker Capital.com. Fortunatamente si tratta anche di un broker molto valido, non soltanto perché permette di operare direttamente dal sito di TradingView.

Capital.com è un broker sicuro, regolamentato in Europa e autorizzato da Consob. Sulla sua piattaforma di proprietà ha integrato un sistema di intelligenza artificiale che studia le performance dei trader e li aiuta a prendere scelte migliori, ma per chi lo desidera c’è anche la possibilità di operare dal sito di TradingView trasmettendo gli ordini al broker.

Si tratta di un broker senza commissioni, nonché uno di quelli che ha gli spread più bassi tra i principali marchi europei del settore. Anche le commissioni overnight, per mantenere aperte le posizioni da un giorno all’altro, sono molto contenute. Tutto il servizio si può provare gratuitamente attraverso il conto demo offerto gratuitamente da Capital.com.

FP Markets

Un altro top broker che permette di usare TradingView e, quindi, script con linguaggio di programmazione Pine Script è FP Markets (qui per il sito ufficiale). Questo broker possiede una licenza Europea e una Australiana, è tra i più sicuri e longevi nel settore del trading online e noi stessi lo utilizziamo per il nostro day trading.

Broker, FP Markets, che permette di fare trading su oltre 11.000 assets e, oltre a TradingView, ha anche altre piattaforme per fare trading come cTrader e la popolarissima MetaTrader, sia nella versione 4 e 5.

Leggi la nostra recensione FP Markets

Public Library Pine Script

Uno dei vantaggi di Pine Script è la possibilità di consultare tutti gli indicatori già programmati da altre persone e di importarne il codice gratis su Pine Editor. Per farlo basta cliccare in alto su “Indicators“, poi sceglierne uno qualunque dalla public library. Dopodiché si potrà visualizzare il codice dell’indicatore selezionato cliccando sul simbolo a forma di parentesi graffe che appare spostando il cursore sul nome dell’indicatore stesso.

Questo permette, ad esempio, di trovare delle funzioni già costruite da altri sviluppatori che però non sono presenti all’interno della documentazione di Pine Script. Considerando che ad oggi ci sono oltre 10.000 indicatori già presenti all’interno della libreria, gran parte delle funzionalità che si possono costruire con Pine Script sono già disponibili per l’importazione.

Alcuni script sono disponibili esclusivamente in modalità lettura. In questo caso tutti hanno la possibilità di copiarli e incollarli nei loro programmi, ma le modifiche non verranno salvate nella Public Library. Altri, invece, sono veri e propri sforzi collaborativi ai quali ognuno è libero di aggiungere un suo contributo. Specialmente nel caso di strategie molto complesse, questo permette di distribuire il carico di lavoro per completare prima il programma.

All’interno di Pine Editor c’è anche una piccola stellina, accanto al nome dell’indicatore, che permette di aggiungerlo ai preferiti. I preferiti sono salvati in una sezione dedicata, in modo da poter accedere in qualunque momento al loro codice.

Come imparare Pine Script: corsi, videocorsi e materiale didattico

Per imparare a programmare in Pine Script si possono consultare sia le risorse ufficialmente consigliate da TradingView, sia quelle create da utenti esterni che hanno pubblicato i loro video, corsi e tutorial. Non ci sono ancora libri o PDF, ma per apprendere la programmazione è più efficace utilizzare altre risorse con maggiore impatto visivo.

La prima risorsa utile, chiaramente, è la documentazione ufficiale riportata sul sito di TradingView. Chi ha già esperienza con Python o Javascript si troverà a suo agio: nella guida introduttiva sono riportate tutte le principali caratteristiche di questo linguaggio, mentre in quelle successive vengono spiegate le singole funzioni. Per chi non ha mai avuto a che fare con la documentazione di un linguaggio di programmazione, tuttavia, può risultare piuttosto complesso.

In questo caso sarebbe meglio partire da risorse più descrittive e semplici da comprendere. Un buon esempio è la playlist creata da The Art of Trading, un canale Youtube che in 9 video ha spiegato da zero come imparare a usare Pine Script per programmare. Nei video non viene dato nulla per scontato, anche se sfortunatamente sono disponibili solo in inglese.

Molto interessante anche un altro corso creato da BigBits, con contenuti un po’più avanzati e pensati per utenti che hanno già una competenza intermedia sulla programmazione. In questo caso sono oltre 40 i video gratuiti che compongono la playlist, nuovamente tutti disponibili gratis su Youtube. Molti indicatori esaminati nel corso sono disponibili nella Public Library di Pine Script, in modo da poterli analizzare e modificare durante l’apprendimento.

Pine Script migliori libri

I migliori libri per imparare Pine Script possono essere dei manuali tecnici, pensati nello specifico per questo linguaggio, oppure legati al mondo più in generale della programmazione e della matematica finanziaria. Purtroppo i manuali tecnici scritti fino a questo momento non sono ancora disponibili in italiano, ma chi si vuole cimentare nella lettura in inglese troverà sicuramente interessante Teach Yourself Coding Indicators in PineScript.

Il libro conta 119 pagine ed è una lettura piuttosto semplice, per chi vuole apprendere Pine Script insieme alle basi della programmazione più in generale. Esiste anche un sequel, Teach Yourself Trading Strategies in Pine Script, che invece affronta concetti più avanzati e arriva fino alla programmazione di algoritmi complessi. Insieme formano l’unica collana di libri specificamente pensato per imparare Pine Script. Chi conosce già le basi del linguaggio può passare direttamente al secondo.

Imparare subito Pine Script può essere un buon modo per imparare a programmare, ma è utile anche sapere che cosa programmare. Per questo può sicuramente essere interessante leggere un libro dedicato al ruolo della matematica, della statistica e degli algoritmi nel mondo del trading online. Un titolo interessante è Algorithmic Trading: Winning Strategies and Their Rationale, un’opera che passa in rassegna centinaia di strategie di trading automatico alla ricerca delle differenze tra quelle vincenti e quelle perdenti.

Chi vuole una sfida più complessa, abbandonando il mondo della programmazione tradizionale per abbracciare l’intelligenza artificiale e il machine learning, troverà sicuramente interessante Advances in Financial Machine Learning. Questo manuale è adatto a trader che conoscono già bene il mondo della programmazione, hanno delle buoni basi di Python e vogliono passare al livello successivo.

Da ultimo, una lettura più leggera e aneddotica ma sicuramente molto istruttiva. Entry and Exit Confessions of a Champion Trader è l’attuale best seller di Amazon nella categoria della programmazione di algoritmi, una categoria che abbraccia molti argomenti anche al di fuori del trading online. L’autore, Kevin J. Davey, è stato vincitore di diverse competizioni di trading e ha ottenuto riscontri positivi sul suo libro da altri campioni di livello mondiale. All’interno ci sono suggerimenti, tecniche e strategie di trading spiegate sia nella loro logica, sia nel modo in cui possono venire implementate in algoritmi.

Pine Script vs MQL: qual’è il migliore più conveniente?

Stando ai dati più aggiornati, Metatrader 4 è ancora saldamente la piattaforma di trading più popolare al mondo. Ma il numero di utenti di TradingView è in forte aumento: le statistiche riportate sul sito ufficiale rivelano 3.300 nuovi trader registrati ogni giorno e più di 3.000.000 di utenti attivi ogni mese. Considerando anche la maggiore accessibilità, l’interfaccia più moderna e il numero di asset presenti all’interno, viene naturale fare un confronto anche tra i linguaggi di programmazione.

Il primo metro di paragone è la difficoltà nel programmare. MQL è basato su C#, uno dei linguaggi di programmazione meno astratti in assoluto e dunque molto vicino al linguaggio macchina. Per questo, chi non ha mai programmato e si trova subito ad avere a che fare con MQL rischia di rimanere spiazzato e di avere difficoltà a muovere i primi passi su Metaeditor.

Al contrario, Pine Script è decisamente più astratto e semplice da imparare. La sintassi è minima e ci sono pochi elementi a cui prestare attenzione; gli errori vengono anche segnalati in modo più chiaro e leggibile, aiutando i meno esperti nel debugging dei loro script. Il punto per la difficoltà nel programmare va a Pine Script, che ha una curva di apprendimento più veloce e facile da scalare.

Quanto alle funzionalità, MQL è un linguaggio che permette di programmare qualunque tipo di strumento utile nel trading online a eccezione del campo dell’intelligenza artificiale. Può aprire e chiudere le posizioni, può potenzialmente eseguire migliaia di righe di codice ed è estremamente veloce. In generale, i linguaggi vicini al linguaggio-macchina vengono eseguiti più in fretta perché più istruzioni sono già presenti nel programma e il computer non deve “indovinarle” da sé.

Pine Script è sempre più versatile, ma ancora lontano da MQL in termini di potenzialità. Può gestire operazioni di complessità limitata, non può compilare programmi lunghi, non permette la vendita del codice prodotto e non lo si può usare per creare operazioni di trading automatiche. Per questo motivo non ha lo stesso potenziale del diretto rivale: il punto, in questo caso, va a MQL.

Quanto alle risorse disponibili in rete, per imparare e risolvere i problemi o per confrontarsi con altri utenti, i due linguaggi si equivalgono. Da una parte MQL è più complesso, ma ci sono molte più risorse disponibili pubblicamente per imparare a utilizzarlo. Invece Pine Script è supportato da una community più piccola, ma essendo più semplice è più raro che sorgano domande e imparare è più semplice.

Pine Script: Opinioni e considerazioni finali

In conclusione, Pine Script è sicuramente un buon linguaggio di programmazione con tanto potenziale per il futuro. Anche se per ora non ha tutte le caratteristiche di un linguaggio completo e pienamente in grado di automatizzare il trading, ci sono le basi per renderlo più scalabile senza aumentarne la complessità. Molto probabilmente aumenteranno le sue capacità e il suo sviluppo con la graduale integrazione di altri broker all’interno di TradingView.

Tranne chi è già esperto nell’utilizzo di linguaggi con maggiori capacità, tutti gli altri possono trarre valore da Pine Script. Per chi sa programmare ma conosce poco il mondo del trading online, è un modo per confrontarsi con questa realtà. Per chi non sa programmare ma vorrebbe mettere alla prova in modo automatico le sue strategie di trading, facendo dei backtest o dei forward-test, è uno dei modi più semplici per avvicinarsi alla programmazione.

Attualmente la release più aggiornata di Pine Script è la v4, che ha già apportato interessanti novità rispetto a quella precedente. Sarà interessante scoprire quali ulteriori limiti verranno superati con la v5.

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