Azioni Bancarie

Le azioni bancarie rappresentano una parte rilevante del settore borsistico di ogni Paese e da sempre uno dei comparti maggiormente scelti dagli investitori. Il loro peso specifico è ancora più alto per il FTSE MIB e per Borsa Italiana nel suo complesso, con Intesa Sanpaolo e Unicredit che occupano rispettivamente il 4° e il 5° posto tra le società più capitalizzate del Paese.

La nostra guida sulle azioni bancarie presenta una selezione di sette titoli sui quali può essere conveniente investire oggi, un paniere di azioni composto dai migliori istituti bancari mondiali, tenendo conto delle diverse realtà geografiche, dei diversi tipi di istituti (dalle banche retail a quelle più spiccatamente d’affari) e delle prospettive delle economie che le sostengono. 

È importante notare che il settore bancario presenta, per molti aspetti, un comportamento ciclico. Le azioni bancarie tendono a beneficiare dei periodi di tassi d’interesse in aumento, soffrendo quando i tassi d’interesse scendono. Per questo motivo, rispetto ad altre azioni, la fase del ciclo economico in cui si investe tende ad avere un peso maggiore.

Caratteristiche principali azioni Bancarie:

🥇Migliori titoli:	Vedi l’elenco
👍Conviene comprare oggi:	Sì, ma scegliendo con cura
📈Previsioni:	Le previsioni nel complesso sono al rialzo, sia sul breve che sul lungo periodo.
✅Broker consigliati:	Capital.com / eToro /  FP Markets / Skilling

👍Conviene acquistare azioni bancarie oggi?

No, oggi ci sentiamo di dire che il momento sia sfavorevole alle azioni bancarie. Chi ha seguito gli aggiornamenti di questa guida sa che, fin dalla fine del 2021, abbiamo suggerito che investire in azioni bancarie fosse un’opportunità valida. Questa previsione si è rivelata corretta, grazie al fatto che la scalata a rialzo dei tassi d’interesse ha generato profitti record per gli istituti di credito in Europa e in Nord America.

Al tempo stesso, è evidente che oggi le cose stiano cambiando. La BCE ha già deciso di procedere con i primi tagli ai tassi d’interesse nel primo semestre del 2024 e la Federal Reserve ha annunciato pubblicamente di voler fare tre tagli ai tassi d’interesse nel corso di quest’anno. Questo significa che i presupposti per investire in azioni bancarie sono cambiati, dal momento che le banche guadagnano di più quando i tassi d’interesse crescono; oggi si possono fare affari d’oro depositando liquidità presso la BCE al 4%, ma il resto dell’anno sarà segnato da un trend opposto.

Esattamente come la crescita dei tassi d’interesse dalla fine del 2021 ha creato i presupposti ideali affinché le banche registrassero utili da record, ora la fase dei tassi d’interesse in calo rappresenta un problema per i titoli bancari. Detto questo, scegliendo con attenzione, ci sono titoli specifici che possono comunque avere una buona performance anche in questa nuova fase del ciclo economico.

🥇Migliori azioni Bancarie: conglomerato principali banche

La redazione di TradingOnline.com ha scelto i sette titoli bancari più interessanti del momento, utilizzando criteri univoci, che permetteranno in futuro di aggiornare questa lista, per mantenerla sempre attuale. 

Abbiamo utilizzato diversi criteri, anche al fine di offrire un paniere variegato e non solo concentrato sulla capitalizzazione, sulle previsioni di breve termine e sulla quota di mercato. 

AZIONI JP MORGAN CHASE	Specifiche
📱ISIN & SIGLA:	US46625H1005
🏦Dov’è quotata:	NYSE
⚡Dove comprare:	Capital.com / eToro /  FP Markets / Skilling
👍Conviene comprare oggi:	Sì, ottime le previsioni anche sul lungo periodo

JP Morgan Chase, nata dalla fusione tra i precedenti gruppi JP Morgan – come investment bank e Chase – per il banking retail, è oggi li più importante gruppo bancario degli Stati Uniti e con discrete possibilità anche su scala mondiale. È componente dell’indice S&P 100 e nel complesso uno dei titoli più importanti dell’intero palcoscenico americano. 

Con un fatturato di quasi 100 miliardi di dollari e profitti netti di oltre 25 è uno dei gruppi più solidi anche sul piano finanziario e una scelta molto affidabile per qualunque tipo di portafoglio. Inoltre si tratta di una banca anche molto attiva nel mondo degli investimenti, ad esempio attraverso la sottoscrizione di emissioni obbligazionarie e IPOs. Questo ramo di business rende JP Morgan resiliente, con i tassi in rialzo che migliorano i margini della componente retail e i tassi in ribasso che invece favoriscono il lato della banca d’investimento.

È un gruppo che fa anche delle  pubbliche relazioni uno dei suoi punti di forza, con una contiguità con la politica che pochi gruppi bancari al mondo sono in grado di vantare. JPM è anche molto attiva nella ricerca e nel fintech, seguendo molto da vicino il mondo delle criptovalute e gestendo anche una blockchain in proprio per le transazioni tra clienti trans-nazionali. 

Un gruppo che nonostante abbia fatto la storia del banking mondiale, continua ad essere agile e attento alle ultime novità che il mercato è in grado di offrire. Sicuramente uno di quelli da seguire con maggiore attenzione e secondo noi la prima scelta per chi investe. 

AZIONI DEUTSCHE BANK	Specifiche
📱ISIN & SIGLA:	DE0005140008 – DBK
🏦Dov’è quotata:	Francoforte / Milano
⚡Dove comprare:	Capital.com / eToro /  FP Markets / Skilling
👍Conviene comprare oggi:	No

Deutsche Bank non è ben posizionata in questo momento, quantomeno se si guarda alla valutazione del titolo. Nel corso del 2022-23, le azioni hanno corso insieme a tutte quelle delle altre principali banche europee per via dei tassi in rialzo della BCE. Ormai, però, siamo arrivati al picco. Da qui i tassi cominceranno a scendere, svalutando Deutsche Bank così come le altre grandi banche europee. Sarebbe stato un ottimo investimento un anno fa, quando noi stessi suggerivamo di comprare azioni bancarie, ma oggi il tempo migliore per sfruttare la politica monetaria europea è passato.

In ogni caso, sul lungo termine, questa rimane la banca di riferimento per la più grande economia dell’Unione Europea. Anche se le prospettive non sono rosee per i prossimi 12-24 mesi, non significa che non si possa pensare a un buon investimento di lungo termine per ricevere i dividendi e lasciare che il ciclo economico faccia il suo corso.

AZIONI BANK OF AMERICA	Specifiche
📱ISIN & SIGLA:	US0605051046 – BAC
🏦Dov’è quotata:	NYSE
⚡Dove comprare:	Capital.com / eToro / FP Markets / Skilling
👍Conviene comprare oggi:	Sì

Malgrado la tormenta che ha colpito i gruppi bancari americani nella primavera del 2023, Bank of America ne è uscita indenne. Non soltanto: ne è uscita più forte di prima, perché molti clienti delle banche regionali si sono spostati verso le banche più grandi. Di conseguenza, BofA ha conosciuto un aumento dei depositi durante questo periodo e non ha dato alcun segno di cedimento. Non solo, ma i gruppi bancari più grandi sono sottoposti a controlli più stretti rispetto a quelli delle banche più piccole.

Bank of America è solida, ed è probabilmente la più “too big to fail” di tutte le banche private. Ha letteralmente coltivato le finanze di generazioni di americani, e ancora oggi rimane un punto di riferimento per tantissimi cittadini USA. Non avendo sviluppato un ramo di investment banking, è decisamente ben posizionata per trarre vantaggio dei tassi in rialzo senza soffrire altrettanto la poca attività sui mercati finanziari.

In pochi sanno che nella storia di Bank of America si cela in realtà un nostro connazionale. Fu infatti Amadeo Pietro Giannini a fondare Bank of Italy, che poi diventerà azionista di minoranza tra i fondatori di Bank of America. 

Il gruppo ha inoltre acquisito, in seguito alla Crisi del 2008, Merrill Lynch, diventando da quel periodo uno dei principali gestori di capitali terzi di tutti gli Stati Uniti. Una crisi dalla quale comunque uscirà brillantemente, dopo una forte riduzione delle proprie operazioni. Il gruppo è tornato in forte espansione a partire dal 2015 ed oggi è uno dei più solidi sui quali investire a livello mondiale. 

AZIONI UNICREDIT	Specifiche
📱ISIN & SIGLA:	IT0005239360 – UCG
🏦Dov’è quotata:	Borsa di Milano
⚡Dove comprare:	Capital.com / eToro /  FP Markets / Skilling
👍Conviene comprare oggi:	No

Banca Unicredit è il primo gruppo bancario italiano per redditività e per presenza sul territorio. Non potrà forse competere, sulla carta, con quanto possono mettere sul piatto i grandi gruppi internazionali, ma continua ad essere uno dei punti di riferimento non solo in Italia e nei Balcani. Gruppo forte e solido, che recentemente è tornato agli onori della cronaca per la complessa operazione MPS. 

Insieme a Intesa, è l’unica banca italiana che riesce a essere molto competitiva anche a livello europeo. Inoltre beneficia, nuovamente, del fatto di essere una banca molto attiva nel ramo dell’investment banking. Il fatto di combinare una forte parte retail e una forte parte commerciale rende Unicredit più resistente a un periodo di tassi d’interesse in calo come quello che stiamo per attraversare.

Il problema, per Unicredit, rimane esattamente lo stesso di Deutsche Bank e di tutte le altre banche europee: il comparto si muove insieme, specialmente nella stessa area geografica. I tassi della BCE non sono più d’aiuto per le banche europee.

AZIONI INTESA SAN PAOLO	Specifiche
📱ISIN & SIGLA:	IT0000072618 – ISP
🏦Dov’è quotata:	Borsa di Milano
⚡Dove comprare:	eToro / Capital.com
👍Conviene comprare oggi:	No

Grande banca italiana, nata dalla fusione tra Intesa e San Paolo e che oggi gestisce banche territoriali, banche di investimento, gestione delle assicurazioni, fondi comuni, Insurance, gestione sofferenze di gruppi terzi. 

Un gruppi integrato che oggi opera sul territorio con oltre 90.000 dipendenti e con un fatturato molto vicino a quello di gruppi storici come Deutsche Bank. Uno dei fiori all’occhiello del capitalismo italiano, che oggi torna ad avere delle buone prospettive di crescita. 

Intesa è riuscita a uscire molto bene dalla pandemia, con un bilancio solido e pochi crediti deteriorati. Molti di questi sono anche stati impacchettati e venduti a società veicolo, rimuovendoli dai bilanci del gruppo e permettendo alla banca di mantenere un ottimo indice di solidità. Il colosso torinese continua a mietere ottimi risultati e a crescere a livello europeo, tutti segnali di ottimismo per gli azionisti.

AZIONI MEDIOBANCA	Specifiche
📱ISIN & SIGLA:	IT0000062957 – MB
🏦Dov’è quotata:	Borsa di Milano
⚡Dove comprare:	Capital.com / eToro /  FP Markets
👍Conviene comprare oggi:	No

Anche se di dimensioni ridotte rispetto agli altri gruppi che abbiamo citato nella nostra guida, Mediobanca rappresenta sempre il cuore del capitalismo italiano, anche in termini di azionisti. Oggi raggruppa tra gli investitori principali il gruppo Del Vecchio, il gruppo Bolloré, il fondo BlackRock e anche Mediolanum, a testimonianza dell’enorme rilevanza, anche politica, che il gruppo ex-pubblico ha sempre rivestito in Italia. 

Non ci aspettiamo che il percorso seguito dal titolo possa essere diverso da quello di Unicredit, Intesa, Deutsche Bank e il resto delle banche italiane o europee. In questo momento, il Vecchio Continente è sfidato da una possibile recessione e da tassi in calo. Il mix è tossico per i bilanci delle banche.

AZIONI HANG SENG BANK	Specifiche
📱ISIN & SIGLA:	HK0011000095
🏦Dov’è quotata:	Hong Kong – 0011
⚡Dove comprare:	eToro / Capital.com / FP Markets
👍Conviene comprare oggi:	Sì, anche se preferibilmente sul lungo periodo

Hang Seng Bank è una delle banche più importanti di Hong Kong e della Cina ed opera come big player sia nel settore del retail banking, sia invece come banca di investimenti. Un titolo che forse in molti non si aspettavano di trovare all’interno di questa guida, ma he abbiamo inserito per diversi motivi. 

È un titolo relativamente poco volatile, di un gruppo che è ha una parte di interessi rilevante in una zona del pianeta dove si continua a crescere in doppia cifra e che ha investimenti importanti in molte imprese locali di grande spessore. 

L’outlook di medio e lungo periodo è sicuramente ancora incerto, ma questo non vuol dire che non potremo investire con profitto tenendo una posizione che parta dal forte calo che il titolo ha avuto in seguito all’esplosione della pandemia. La politica zero Covid di Xi Jinping ha sicuramente danneggiato il tessuto finanziario ed economico cinese, al punto che nel 2024 l’economia cinese rimane ancora alla ricerca di una vera e propria ripresa. A lungo termine, però, è difficile giustificare una scommessa contro Pechino e le sue potenzialità.

🏦Dove comprare azioni Bancarie

©TradingOnline.com ti consiglia l’uso delle migliori piattaforme trading, opportunamente testate e certificate dal nostro team, per acquistare le azioni bancarie online.

[broker]

Le azioni bancarie sono l’anima di ogni listino di borsa e i broker – anche se hanno scelte ridotte – li includono sempre o quasi. Abbiamo l’imbarazzo della scelta per investire su questo specifico parco di titoli per quanto concerne gli intermediari da scegliere. Non tutti però possono offrire la stessa qualità, la stessa convenienza e gli stessi strumenti. 

Le prime due grandi famiglie di intermediari per investire sulle azioni bancarie sono i broker che offrono CFD, ovvero i Contratti per Differenza e quelli che invece propongono accesso diretto ai mercati, tramite la modalità DMA. In entrambi i casi possiamo operare sia sul breve che sul lungo periodo, sebbene non tutti gli strumenti che possono tornarci utili siano inclusi in entrambe le modalità. 

🥇CAPITAL.COM

Capital.com è un broker puro CFD – con a listino oltre 4.000 titoli. Anche in questo caso siamo davanti ad un broker che permette di investire su tutti i titoli che andremo a citare nel corso della nostra guida, dato che copre con grande profondità i mercati azionari USA, Europa e anche del Lontano Oriente. Uno dei migliori broker in circolazione, grazie anche ad una piattaforma proprietaria, ricca di strumenti di analisi tecnica facili da implementare. 

All’interno di questo broker troviamo anche un sistema innovativo di intelligenza artificiale, che segnala in automatico le nostre scelte errate in termini di composizione del portafoglio, indicandoci quali sono gli investimenti sbagliati che potremmo correggere. 

Capital.com propone anche commissioni molto basse, sia in forma di spread che come commissioni overnight, che rendono questo broker uno dei più convenienti a livello mondiale. Anche in questa circostanza abbiamo a disposizione un conto demo completo e gratuito – con 1.000$ di capitale virtuale che sono liberamente rinnovabili. 

🥇FP MARKETS

FP Markets è un broker di origine australiana, che oggi opera anche tramite una filiale europea, con regolare licenza e con tutte le tutele che si possono desiderare per la copertura del proprio capitale. È tra i broker preferiti dagli specialisti, grazie ad un’ampia offerta di strumenti tecnici avanzati. Si parte da MetaTrader, la migliore delle piattaforme per il trading online, condita anche da un servizio di VPS, per chi vuole impiegare i propri Expert Advisor anche a piattaforma chiusa e con la massima velocità di esecuzione. 

FP Markets è broker solido, con una buona scelta di titoli azionari – anche sul mercato USA. Si può provare in versione demo gratis – con 100.000$ di capitale virtuale e possibilità di attivare anche più conti, nel caso in cui dovessimo terminare il denaro. 

🥇ETORO

eToro offre a listino oltre 4.000 titoli, molti dei quali azionari e su tutti i principali mercati del mondo. È un broker 100% europeo e che è dotato di regolare licenza per operare nel nostro continente. Licenza che prevede delle ottime garanzie a favore di chi investe e del suo capitale. 

eToro è nato come centro fintech, per offrire servizi integrati di investimento, che oggi ha perfezionato in una piattaforma accessibile via web, con strumenti avanzati di analisi tecnica, analisi fondamentale su tutti i titoli presenti a listino, social trading e anche i CopyPortofolios, panieri di beni scelti su titoli affini. È presente ad esempio il portafoglio Short Banks, che permette di replicare automaticamente una vendita allo scoperto sul settore bancario – che include molti dei titoli che andremo a segnalare. 

Ottima la presenza anche di titoli bancari: sono infatti a listino tutti i magnifici sette che andremo a citare all’interno della nostra guida, nonché dei buoni titoli anche di minore impatto sulla borsa italiana, americana, tedesca, francese. Buona anche la presenza di titoli sulle borse minori europee. Chi cerca dei buoni titoli azionari di banche troverà da questo broker una scelta vasta e pressoché unica.

Lo possiamo testare senza impegno con il conto demo gratuito – che include 100.000$ di capitale virtuale, che possiamo utilizzare a nostro piacimento per fare trading di breve o lungo periodo – per testare le nostre strategie di investimento e soprattutto i titoli bancari migliori. 

⚡Come comprare azioni bancarie

Chi vuole investire sulle azioni bancarie oggi ha disposizione diversi canali per farlo. Dovremo scegliere un intermediario in grado di offrire accesso alle borse europee, alle borse USA e per chi vuole puntare ad Hang Seng Bank, ad un broker con accesso alla borsa di Hong Kong. Ci sono diversi broker trading che possiamo utilizzare con queste caratteristiche, sia via CFD sia invece per chi vuole operare in modalità DMA. 

• Per chi è conveniente operare tramite CFD

Come abbiamo visto dall’analisi tecnica, sono diversi i titoli che sul breve periodo, anche tra i migliori del settore bancario, potrebbero in realtà perdere valore. In questi casi gli strumenti che ci vengono messi a disposizione dai broker CFD possono tornare molto utili. 

Su tutti parliamo della vendita allo scoperto, strumento che permette di investire puntando al ribasso su qualunque tipo di titolo, compresi quelli che abbiamo elencato qui. Inoltre abbiamo accesso al mondo della leva finanziaria, che permette di moltiplicare l’andamento del titolo sui mercati, a parità di capitale impegnato. 

Le commissioni overnight – che pure ammontano a pochi centesimi – possono comunque avere un impatto sul lungo e sul lunghissimo periodo. E in quel caso potremmo rivolgerci a broker che offrono anche accesso in modalità diretta. 

• Per chi è conveniente investire tramite DMA

Per chi guarda al lungo periodo, l’accesso in DMA può essere la soluzione giusta. Non sono disponibili infatti la vendita allo scoperto e la leva finanziaria, ma eviteremo di pagare le commissioni overnight. 

Ci sono broker – come ad esempio l’ottima piattaforma eToro – che offrono azioni a zero commissioni – rimuovendo dunque l’ultimo dei problemi tipici dell’accesso diretto, ovvero una spesa alta per le transazioni. Cosa che appunto, oggi, non esiste più. Questa può essere la soluzione ideale per chi guarda verso orizzonti lontani con i titoli bancari, pur non potendo avere la possibilità di puntare su un ribasso e senza poter moltiplicare l’andamento del nostro titolo. 

• Investire con banche e Poste

Banche e poste rimangono una soluzione che riteniamo essere di basso livello, per chi vuole fare trading in un settore di azioni sparpagliate ai quattro angoli del mondo. Il primo dei problemi di questo tipo di soluzioni sono sempre le commissioni, altissime sui titoli esteri e comunque importanti anche sul mercato italiano. 

Commissioni che sarebbero comprensibili se avessimo poi a disposizione strumenti di alta qualità – o comunque migliori di quelli offerti dai broker specializzati. Invece purtroppo dovremo accontentarci di strumenti spesso vecchi, senza possibilità di organizzazione degli ordini e con limitate capacità di analisi. Questa via rimane, almeno a nostro avviso, la peggiore che abbiamo effettivamente a disposizione per investire in questo tipo di titoli – quelli bancari – e anche per la gestione degli altri tipi di investimento. 

Dove conviene investire in azioni bancarie? Confronto piattaforme

Abbiamo tre diversi canali, che abbiamo analizzato poco sopra, per investire sulle migliori azioni bancarie. Con questo prospetto tabellare possiamo rapidamente confrontare i pro e i contro di ciascuna soluzione. 

Caratteristiche	Broker CFD	Broker DMA	Banca e Posta
Commissioni:	Spread variabili e 0 commissioni fisse	Spread fissi + variabili (con eToro zero commissioni)	Commissioni di transazione e sul totale investito
Investimento minimo:	0,1	50 USD	Variabile (almeno 1.000 euro)
Analisi tecnica:	Disponibile	Disponibile	Disponibile sulle piattaforme trading professionali
Investire al ribasso:	Disponibile	Non disponibile	Non Disponibile
Conto demo:	Disponibile	Disponibile	Non Disponibile
Formazione:	Disponibile	Disponibile	Disponibile su FinecoBank
Script intelligenti:	Sono disponibili EA su Metatrader.	Non disponibile	Non disponibile
Leva finanziaria:	Fino a 1:5	Non Disponibile	Non Disponibile
Approfondimenti:	Migliori broker CFD	Migliori broker DMA	N.d.

A seconda di quali siano le nostre necessità, potremo scegliere di fare trading e investimenti con l’una o l’altra soluzione. Con un’altra conferma: banche e Poste presentano diverse problematiche in termini di funzionalità, servizi e commissioni, che le rendono meno performanti rispetto ai broker in DMA o con CFD.

📊Previsioni azioni Bancarie 2024

Il 2024 non si è aperto come un anno particolarmente favorevole per le banche europee e americane, segnate da una politica di tassi d’interesse che hanno già raggiunto l’apice e sono destinati a scendere. Il credit spread, cioè il tasso che le banche pagano sui depositi dei clienti e quello che ricevono quando prestano denaro, tende ad aumentare notevolmente quando i tassi aumentano e a scendere altrettanto notevolmente quando i tassi delle banche centrali scendono.

In questo momento è importante fare i conti con questo elemento, perché il credit spread è tutt’altro che un elemento secondario. Invece le prospettive per le banche commerciali sono in netto miglioramento, dal momento che si prevede un record di emissioni obbligazionarie nel 2024 e anche il mercato delle IPOs è tornato a dare segni di dinamismo importanti.

😀Azioni bancarie: approfondimenti e consigli utili

I nostri approfondimenti e consigli utili ci permettono conoscere altri dettagli sulle possibilità che sono offerte dal settore bancario, in termini di investimenti sulle azioni delle migliori società del gruppo. Dovremo parlare di quanto capitale destinare al settore bancario – sul totale – sui rischi che possono essere coinvolti e sui lotti minimi che vengono offerti dai migliori broker che offrono questo tipo di titoli. 

Quanto investire azioni bancarie?

Le azioni del settore bancario sono inserite in tutti i principali portafogli diversificati, anche se facenti capo ad investitori istituzionali oppure privati, ma di grande professionalità. Sui mercati preferiamo sempre evitare di fare i – è gergo delle borse – salmoni e andare controcorrente. La scelta da parte di tantissimi fondi diversificati, di società di investimento e merchant bank di investire proprio nel settore, dovrebbe essere già un ottimo segno per questo settore. 

Tuttavia, come per tutti i settori, è sconsigliato investire tutto il capitale all’interno di un solo comparto. Anche per il comparto bancario dovremo necessariamente fare riferimento alla diversificazione nella costruzione del portafoglio.

• Massimo il 10%, anche per chi vuole correre rischi

La diversificazione è importantissima in qualunque congiuntura economica e in qualunque momento storico. Anche se i titoli del settore bancario sono molto solidi e presentano, tutti o quasi, delle ottime prospettive a livello presente e futuro, è sempre indicato non eccedere oltre il 20% del totale del nostro capitale investito. 

• Da accompagnare ad investimenti anti-ciclici

Gli investimenti sulle azioni bancarie vanno sempre accompagnati ad investimenti anti-ciclici, ovvero ad impegni di capitale su comparti e titoli che hanno correlazione inversa rispetto al ciclo economico. Parliamo di tutti quei beni e titoli finanziari che hanno un andamento positivo quando l’economia, per farla breve, va bene. L’oro può essere una buona alternativa, anche se secondo molti analisti, si starebbe affacciando anche Bitcoin come possibile bene rifugio, sebbene con rischi impliciti molto alti. 

• In un portafoglio ben diversificato: non andare oltre il 10%

In un portafoglio ben diversificato, ovvero che investa in tanti diversi titoli e comparti, possiamo relegare le azioni bancarie anche al 10% sul totale del capitale investito. Condividiamo l’ottimismo di moltissimi analisti su questo specifico settore, ma riteniamo al tempo stesso che ci siano molti altri settori sui quali investire oggi. Dalle azioni delle aziende farmaceutiche, passando per il settore tech, le alternative, anche per i cassettisti, sono davvero molte. 

Investire in azioni bancarie è rischioso?

Gli investimenti azionari sono sempre rischiosi, soprattutto rispetto a titoli storicamente più tranquilli, come le obbligazioni, soprattutto se sovrane e dotate di un buon ratinò. Sono rischiose anche le azioni bancarie, nonostante facciano riferimento a gruppi, come quelli che abbiamo individuato, storicamente solidi e con buone previsioni davanti. 

Oltre ai rischi che abbiamo indicato nella sezione dedicata all’analisi tecnica, dovremo tenere conto anche di ulteriori rischi, che sono collegati alla natura di azioni di questo tipo di investimenti: 

• Rischio di cambio

Per chi opera su titoli che sono denominati in valuta straniera. Nel caso in cui l’Euro dovesse apprezzarsi nei confronti del dollaro, ci troveremmo a fare i conti con una perdita complessiva del valore del nostro investimento, se fatto su azioni USA. Questo rischio può essere contenuto con operazioni di hedging sul Forex, anche tramite le stesse piattaforme che abbiamo scelto per l’investimento in azioni. 

• Rischio ciclico

Anche le banche rispondono ai cicli economici e come abbiamo visto poco sopra, sono molto reattive nei confronti del cambio di trend a livello macro e microeconomico globale. Dovremo pertanto tenere conto di questi fattori e tutelarci, ricorrendo a strumenti quali la diversificazione, per ridurre l’impatto di eventuali crisi. 

🤔Azioni Bancarie opinioni e recensioni

Riportiamo in questa sezione le nostre considerazioni, opinioni e recensioni sul mondo delle azioni bancarie. Tenendo inoltre conto di quanto viene offerto, in termini di approfondimento, anche da siti terzi. Abbiamo selezionato infatti per i nostri lettori anche 5 forum nazionali e internazionali, che possano offrire buoni spunti di apprendimento e di discussione. 

Migliori forum azioni bancarie

Come preannunciato, abbiamo selezionato 5 forum sia in italiano che in inglese, che sono degli ottimi luoghi digitali dove reperire informazioni sull’investimento in azioni bancarie. Li abbiamo scelti per qualità delle informazioni e anche per quanto possono offrire in termini di accoglienza e numero di utenti. 

• Elite Traders

Uno dei migliori forum al mondo, in lingua inglese e dedicato tanti mercati sui quali si può investire a livello finanziario. Riteniamo che sia un forum da seguire sempre, a maggior ragione quando si parla di investimenti nel settore bancario, che viene seguito da diversi utenti di questo forum con una buona frequenza. 

• Investing.com

Utile non solo per le quotazioni in diretta dei principali titoli, ma anche per quanto ha da offrire in termini di chat e forum su ciascuno dei singoli titoli quotati. Investing.com è una vera miniera di informazioni, anche quando questa è generata dagli appassionati del sito. Un buon posto per scambiare qualche chiacchiera informale – ma anche per parlare di strategie di investimento sui titoli bancari che ci interessano. 

• Reddit

Un grande collettore di forum e di discussioni. Molti subreddit, questo il nome dei sotto-forum si occupano di finanzia, investimenti e azioni. Si può discutere molto liberamente di qualunque tema attinente alle azioni bancarie, con scambi molto interessanti con altri investitori, di piccola o grande taglia. 

• FinanzaOnline

Il forum più importante in Italia tra quelli che si occupano di finanza ed investimenti. Possiamo seguirlo giorno per giorno per saperne di più su come si stanno muovendo i trader italiani. Possiamo anche aprire delle discussioni, condividere insight e strategie e anche chiedere spiegazioni su analisi tecnica e fondamentale che riguardano i titoli. Un ottimo posto da frequentare se investiamo ogni giorno. 

• Stockaholics

Il forum completamente dedicato alle azioni – che abbiamo già citato in diverse guide su ©TradingOnline.com. Anche questo è un forum in lingua inglese, un ottimo punto per seguire le discussioni più interessanti sui titoli bancari internazionali. Da seguire prima, durante e dopo l’investimento. 

Per completezza informativa, puoi leggere anche: Trading Online Opinioni

Azioni di Banca: la nostra opinione sull’investimento

Le azioni bancarie seguono – in parte – una logica diversa dagli altri investimenti, che abbiamo contribuito a chiarire con la nostra guida. Ad oggi sono, almeno secondo la nostra redazione, un comparto imprescindibile per chi vuole creare un portafoglio ben diversificato, che faccia riferimento ai migliori comparti presenti in borsa. 

Ci sono moltissime azioni bancarie di qualità, che abbiamo prontamente citato e analizzato insieme ai nostri lettori e che sono oggi una buona opportunità di investimento anche per chi si avvicina per la prima volta al mercato.

Azioni che vanno comunque vagliate una per una prima di inserirle a portafoglio, tenendo conto delle particolarità di ciascun titolo, del mercato che rappresenta e nel quale opera, delle prospettive presenti e future. 

Non mancano ottime scelte nel comparto, sia che ci si voglia muovere soltanto su Piazza Affari, sia che si voglia cercare qualche buona opportunità anche sul mercato USA o sulle piazze asiatiche. 

Tenendo però sempre conto del fatto che i mercati nei quali operano le banche sono molto diversi anche per collocazione geografica, seppur gli strumenti di analisi da applicare siano fondamentalmente sempre gli stessi. 

Le azioni bancarie possono regalare grandi soddisfazioni a chi le inserisce correttamente all’interno del proprio portafoglio di investimento e rimangono uno dei comparti da considerare per primi quando si inizia ad investire in borsa. Tenendo però conto del fatto che in momenti così turbolenti per le economie mondiali, il rischio incorporato in questo tipo i titoli non può che essere considerato come maggiore rispetto ad un tempo. 

Considerazioni finali

Non esistono soltanto i titoli bancari italiani: oggi con i migliori broker abbiamo la possibilità di investire su tutti i migliori titoli del comparto, anche se quotati altrove. Partendo da questo presupposto possiamo davvero guardare con ottimismo alle azioni bancarie, dimenticando un po’ gli anni di crisi che hanno colpito, sempre nel comparto, proprio l’italia. 

Anche quando investiamo in colossi come quelli citati nella nostra guida, rimane assolutamente necessario valutare caso per caso e tenere conto dei rischi, senza infatuarsi di titoli soltanto perché ben capitalizzati o con una ottima performance alle spalle. 

In conclusione, possiamo però affermare che il comparto bancario continua ad essere apprezzatissimo da investitori su diversi mercati proprio perché duttile, variegato e ricco di potenziali soddisfazioni. Con i titoli che abbiamo scelto – e seguendo le indicazioni per le analisi di breve e lungo periodo, la soddisfazione dell’investitore può essere quasi certamente assicurata. 

FAQ Trading in azioni Bancarie: domande frequenti