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Analisi tecnica

Pubblicato

3 anni fa

28 Settembre 2021

L’analisi tecnica, o TA, acronimo inglese di “Technical Analysis” – date le origini dei suoi ideatori statunitensi – è lo studio dell’andamento presente dei prezzi in un grafico con l’obiettivo di prevedere il loro andamento futuro attraverso l’analisi del livello di prezzo attuale e del suo storico.

L’assunto principale su cui basa l’analisi tecnica è lo studio dell’andamento passato dei prezzi per stimare i livelli su cui si attesterà in un futuro prossimo, sfruttando la previsione elaborata per trarne un profitto. Le prime teorie di analisi tecnica vengono raccolte da vari testi e articoli redatti da Charles Dow sul Wall Street Journal, di cui era fondatore, all’inizio del ‘900.

Charles Dow è considerato il padre dell’analisi tecnica e dello studio dei grafici volto alla previsione di prezzo futura, avendo anche creato quello che ancora oggi è il più noto indice azionario statunitense, l’indice Dow-Jones. Il contributo di Dow nell’evoluzione e nella razionalizzazione dei grafici economici è stato fondamentale per rendere possibile quello che oggi chiamiamo “Trading Online“.

In questa guida dettagliata vedremo dunque quali sono i principi su cui è basata l’analisi tecnica, i migliori strumenti per applicarla oggi e degli esempi pratici redatti dai trader esperti di ©TradingOnline.com.

Analisi tecnica – Introduzione argomento:

💸Quanto costa:	Principali strumenti gratuiti
🔴Difficoltà:	4/5
🟢Efficacia:	⭐⭐⭐⭐⭐
👨‍🎓Formazione:	eBook / Videocorsi / Seminari / Corsi Trading / LiveCoach 1:1
🔍Dove fare analisi:	Migliori piattaforme analisi tecnica
🏆TOP strumenti:	Grafici / Indicatori di trading

Principali caratteristiche dell’analisi tecnica

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Cos’è l’analisi tecnica

L’analisi tecnica è lo studio dei grafici di prezzo basato sul comportamento passato degli investitori per prevedere il loro comportamento futuro. La teoria su cui è basata è il ripetersi, all’interno di un grafico, delle dinamiche passate nel futuro prossimo.

A identici comportamenti degli operatori economici conseguiranno identici movimenti dei prezzi.

Come già anticipato, l’analisi tecnica e lo studio dei grafici di trading in generale, risale ai primi del Novecento grazie alle intuizioni e agli studi di Charles Dow, il quale in differenti articoli sul Wall Street Journal ha definito la “Teoria di Dow“. Dow fu il primo a rilevare la presenza di un trend nel grafico e di un movimento ciclico, tutti termini che oggi sono nella quotidianità degli operatori economici. L’analisi tecnica si identifica ancora oggi nei 6 principi identificati da Charles Dow nella celebre “Teoria di Dow“.

Analizziamo dunque i capisaldi della teoria moderna di analisi tecnica approfondendo quali di questi siano ancora applicabili oggi.

Il mercato è fondato da 3 tendenze

Dow fu il primo ad individuare una tendenza, o trend, in un grafico di trading, ovvero una direzione che i prezzi tentano di seguire fino al suo termine, solitamente decretato da un segnale forte nel grafico. La tendenza di un grafico può essere rialzista, ribassista o laterale. Ma Dow scese più nello specifico nell’analisi della precisa tendenza, identificando al suo interno 3 fasi. Ogni trend del grafico è diviso in trend primario, trend secondario e trend minore.

La tendenza primaria, secondo Dow, è il trend di lungo periodo con una durata che va da 12 mesi e 3 anni. All’interno del trend primario possiamo individuare i trend secondari, oggi chiamati anche correzioni di prezzo. Un trend secondario ha una durata che va da 3 settimane a 6 mesi e si muove in direzione contraria alla tendenza primaria.

Sono molti gli investitori che interpretano un trend secondario come un’inversione di prezzo, ma un trader esperto inizia a ricercare segnali di cambio tendenza solo quando la correzione supera il 33% del movimento principale, ovvero 1/3. Con l’aumento della volatilità odierna, le correzioni di prezzo raggiungono anche il 50% della tendenza primaria senza causare inversioni di trend.

Infine, il trend minore può essere individuato sia all’interno del trend primario, sia all’interno di quello secondario. Si tratta di una fase di prezzo caratterizzata da forte volatilità di breve periodo, la quale raramente supera le 3 settimane.

Questo principio è ancora attuabile oggi?

Si, questo è uno dei principali assunti di Dow e la presenza di 3 fasi di trend è riscontrabile ancora oggi, nonostante i lassi temporali siano differenti a causa della maggiore correlazione tra le valute di tutto il mondo. Un esempio facilmente rilevabile è la tendenza primaria di EUR-USD durata dal 2000 al 2008, interrotta solo dallo scoppio della bolla immobiliare.

Ogni tendenza è divisa in 3 fasi

Questo principio è strettamente collegato a quello precedente. Charles Dow identificò 3 fasi differenti all’interno di ogni tendenza, in base al livello di informazione dell’operatore economico, ovvero una prima fase di accumulo, una fase di partecipazione e un’ultima fase di distribuzione.

Nella prima fase, quella di accumulazione, fanno il loro ingresso nel mercato i grossi player, oltre che i trader più informati ed esperti. Si tratta della fase migliore in cui entrare a mercato, gli albori di una nuova tendenza. Nella seconda fase, quella di partecipazione, la massa dei trader entra a mercato, causando forti direzionalità di prezzo verso la direzione intrapresa.

L’ultima fase, quella di distribuzione, prevede un momento di euforia del mercato nel quale tutti, anche trader poco informati, entrano a mercato. I trader più esperti, invece, approfittano di questa fase per chiudere le loro posizioni poichè l’inversione di prezzo è in procinto di avvenire.

Questo principio è ancora attuabile oggi?

Si, anche questo principio è fortemente attuale.

Analizzando alcuni grafici di prezzo possiamo infatti notare spike inflazionastici al termine di una tendenza, un chiaro esempio di fase di distribuzione e euforia di mercato, nell’immagine sottostante gli esperti di TradingOnline.com ne individuano un caso storico. Con uno studio a posteriori di un grafico è facilmente riconoscibile una fase di accumulazione, di partecipazione e di distribuzione (spesso brevi spike inflazionistici).

Il mercato sconta tutto

Secondo questo assunto, il livello attuale del prezzo di un’azione o di una valuta è già calcolato al netto di tutte le news, poichè esiste sempre un operatore economico più aggiornato di altri che ha dettato il prezzo.

Questo principio è ancora attuabile oggi?

Si, il prezzo attuale rispecchia il valore più trasparente possibile agli operatori di mercato. Oggi il prezzo tende a muoversi tempestivamente in concomitanza di eventi macroeconomici come discorsi di market maker (BCE, FED…).

I due indici principali devono essere concordi

Secondo il quarto principio della Teoria di Dow, purché una tendenza sia affidabili, i due indici principali (ovvero il Dow Jones e il Transportation Index) devono essere concordi. In caso questi due indici assumano direzioni opposte, si apre uno scenario di incertezza sui mercati che rende impossibili correzioni e inversioni di prezzo.

Questo principio è ancora attuabile oggi?

In questo caso no. Ad oggi le variabili che influenzano l’andamento dei mercati sono molte di più rispetto ai primi del ‘900, rendendo difficile identificare quale sia il fattore che ha dato il via ad un’inversione di tendenza. Inoltre, sono stati sviluppati indicatori basati su algoritmi che permettono di individuare trend di fondo e inversioni con una maggiore precisione.

La tendenza deve essere confermata dal volume

I volumi delle transazione devono sempre accompagnare il prezzo nel suo andamento. Un movimento caratterizzato da forti volumi è sempre veritiero, sia che si tratti di un movimento trend following sia che si tratti di un’inversione di prezzo (reversal trading).

Questo principio è ancora attuabile oggi?

In definitiva si. Tuttavia ad oggi esistono strumenti molto più efficaci per analizzare i volumi e le loro correlazioni, come gli indicatori di volume (On Balance Volume, ROC, …).

Il trend rimane invariato fino ad un chiaro segnale di cambio tendenza

La tendenza primaria rimane in atto fino al momento in cui non si verifichi un chiaro segnale di inversione di trend che ne ponga la fine. Le correzioni di prezzo e i movimenti controtendenza non sono intesi come inversioni di prezzo. Una correzione di prezzo, infatti, può raggiungere anche i 2/3 del movimento principale senza che l’inversione di trend sia chiara.

L’approccio trend following è risultato molto forte nelle Teorie di Dow, fin dai suoi primi articoli sul Wall Street Journal e questa metodologia di analisi incentra molto valore sul ruolo del trend in un’analisi grafica.

Questo principio è ancora attuabile oggi?

Si, in assoluto. Il concetto di trend e di trend following è uno dei principali ancora oggi grazie alle sua semplicità e di efficacia di utilizzo, oltre che dei migliori risultati ottenuti rispetto a tecniche di trading reversal. La maggior parte degli strumenti di analisi utilizzati oggi dai trader hanno come scopo l’analisi del trend e la sua continuazione per attuare strategie di trend following.

Questi 6 principi, ideati da Charles Dow, hanno dato vita alla disciplina dell’analisi tecnica, oggi il metodo principale di analisi dei mercati finanziari insieme all’analisi tecnica. Originariamente, infatti, l’analisi tecnica fu utilizzata solo nei mercati azionari. Col passare del tempo, gli investitori iniziarono ad utilizzarla in qualsiasi ambito economico dove i 6 principi fossero applicabili.

Oggi l’analisi tecnica è il principale metodo di analisi dei grafici Forex, Azioni, Indici, Commodity e criptovalute. In questa guida analizzeremo in modo approfondito le sue varie applicazioni all’interno di un grafico di trading mediante esempi pratici e concreti.

Analisi tecnica trading: come funziona

L’analisi tecnica è una metodologia di operatività sui mercati finanziari basato sul movimento ciclico e periodico del prezzo di un grafico. Questa strategia, nel lungo periodo, si fa preferire alla strategia Buy and Hold, che spesso può risultare meno performante, soprattutto in mercati dove la volatilità è elevata o offre al trader molti punti di ingresso.

Lo studio del grafico, quindi, reso possibile oggi grazie alle piattaforme di trading moderne, rappresenta una prima fase operativa, la quale andrà a completare mediante l’uso di efficaci strumenti di analisi tecnica come indicatori, oscillatori e linee di tendenza.

L’analisi tecnica avviene mediante lo studio di:

Livello di prezzo attuale;
Storico del grafico;
Volumi e altri fattori.

Grazie a questi strumenti, l’investitore analizza i punti di svolta che hanno causato forti movimenti in passato, prevedendo il prezzo futuro in funzione di dati razionali e concreti. Per fare ciò, l’investitore utilizza oscillatori, indicatori e altri strumenti di analisi tecnica per velocizzare ed ottimizzare lo studio di un grafico e la generazione di punti di ingresso.

Perchè è importante l’analisi tecnica nel trading?

Utilizzare correttamente l’analisi tecnica permette al trader di migliorare le sue performance sui mercati finanziari, basando le proprie operazioni su dati razionali e non mediante la random walk.

Ma perchè funziona l’analisi tecnica?

L’opinione di molti analisti è che i segnali generati dall’analisi tecnica vadano spesso a buon fine a causa dell’autoalimentazione. La Teoria dell’autoalimentazione è molto diffusa tra i detrattori dell’analisi tecnica. Questa teoria afferma che i segnali generati mediante l’analisi tecnica ovvero breakout, rimbalzi e pattern grafici vadano a buon fine a causa dei grandi volumi generati dagli stessi.

La teoria dell’autoalimentazione ha in realtà basi fondate, poichè la maggior parte degli investitori che ad oggi operano su mercati finanziari hanno una formazione di tipo tecnico. È dunque plausibile che in caso di un breakout rialzista si verifichino grossi volumi di acquisto e viceversa.

Tuttavia, ogni singolo investitore presenta un approccio al mercato differente per strategie, momenti di ingresso e, soprattutto, tracciamento delle trend line.

Un primo fattore che mina questa teoria riguarda proprio gli strumenti di analisi tecnica utilizzati, oltre che al loro settaggio o tracciamento. Nella casistica in cui due trader scelgano la stessa identica combinazione di strumenti, la loro impostazione è totalmente soggettiva.

Una trend line, essendo tracciata manualmente, è raro che due investitori la traccino nello stesso identico modo. Un indicatore o un oscillatore, invece, presentando infinite modalità di settaggio differenti in base alla strategia scelta dell’investitore, è altrettanto raro sia impostato con gli stessi parametri.

Tuttavia, immaginando che i due investitori si trovino di fronte a due grafici identici, con gli stessi strumenti impostati e tracciati nello stesso modo, è comunque raro che generino gli stessi volumi sul grafico. Nell’operatività giornaliera, esistono diversi approcci ad un’operazione a mercato:

Anticipare il mercato: gli investitori che vogliono ottenere un profitto maggiore anticiperanno il segnale di trading, entrando a mercato prima che si verifichi, in questo modo si assumono rischi maggiori che verranno compensati in caso di riuscita dell’operazione;
Entrare alla rottura: altri trader entrano a mercato al momento esatto della generazione del segnale, una pratica comunque rischiosa soprattutto a time frame più bassi, dove i falsi segnali sono più frequenti a causa del rumore di fondo del grafico;
Attendere la conferma: altri investitori, più prudenti, rinunciano ad una parte del profitto per essere sicuri che l’operazione vada in porto, confermata da indicatori caratterizzati da lagging (come la Media Mobile Semplice) o da eventuali pullback di prezzo.

Questi 3 sono i principali approcci che un investitore può assumere sui mercati finanziari, ma ne esistono molti altri bastati su strategie di trading personalizzate dagli stessi. Nonostante due trader utilizzino la stessa tecnica di entrata a mercato, l’operazione difficilmente sarà aperta allo stesso livello poiché alcuni anticipano il segnale in momenti differenti, altri entrano alla rottura di trend line tracciate in modo differente, altri ancora attendono la conferma ma tramite indicatori diversi e così via.

La teoria dell’autoalimentazione, che tenta di spiegare ed evidenziare le critiche dell’analisi tecnica, presenta sicuramente delle basi fondate ma, essendo l’analisi tecnica estremamente soggettiva e diversa da un trader all’altro, questa teoria non è sufficiente per illustrare il funzionamento della Technical Analysis (TA).

Ad oggi, però, la teoria della “profezia che si autoavvera” è la spiegazione più plausibile del funzionamento dell’analisi tecnica, assunto che tutti i trader la conoscono poichè hanno iniziato ad operare grazie ad essa. Gli stessi Robot Trading, ovvero i Bot di Trading, sono impostati secondo l’analisi tecnica, andando a generare sempre di più forti volumi nella direzione suggerita da questo tipo di analisi.

Dove fare analisi tecnica: Migliori piattaforme consigliate

Per effettuare correttamente un’analisi grafica, l’investitore necessita di una piattaforma adatta a questo scopo. Questa piattaforma deve essere dotata di tutti gli strumenti di analisi come gli indicatori più utilizzati, gli strumenti grafici (trend line, supporti, resistenze, canali) e gli oscillatori di prezzo.

Oltre ad essere dotata di questi strumenti, una piattaforma di trading preposta all’applicazione dell’analisi tecnica deve necessariamente essere fluida e semplice da utilizzare, anche per un trader principiante. A questo scopo, gli esperti di TradingOnline.com hanno selezionato le 4 migliori piattaforme trading con le quali investire supportati dall’analisi tecnica.

eToro – Qui per il sito ufficiale

eToro è un broker market maker che permette l’accesso in DMA (Direct Market Access) al mercato azionario, permettendo dunque di operare su azioni sia tramite contatti futures (CFD), sia tramite i mercati borsistici. La sua offerta non si limita solo alle azioni, eToro permette di operare su oltre 2.200 asset tra cui:

CFD
Forex
Criptovalute (Bitcoin etc.)
Materie Prime (Commodities)
Indici di Borsa
Azioni

La funzionalità che ha reso celebre eToro in Italia e nel resto del mondo è senza dubbio il CopyTrading. Attraverso questa features, i trader principianti possono letteralmente “copiare” le operazioni a mercato dei trader più famosi al mondo, collegandosi al loro account.

uno screen tratto dalla funzione social trading di etoro — Social Trading di eToro

Grazie al CopyTrading – puoi approfondire qui – un investitore può:

Guadagnare, copiando automaticamente i trade di investitori di successo;
Imparare, cercando di comprendere la motivazione che si cela dietro all’apertura di un operazioni, gli strumenti usati ed il timing.

Perchè gli esperti di TradingOnline.com consigliano eToro?

eToro è in assoluto una delle piattaforme più intuitive sul mercato, permettendo anche a chi non ha mai fatto trading di non trovarsi spaesato sulla sua piattaforma, permettendone la comprensione in pochi passi. La semplice fruibilità della piattaforma, sia mobile che desktop, oltre che all’ampia offerta di titoli e alla possibilità di copiare le operazioni di trader performanti tramite la feature CopyTrading fanno della piattaforma eToro una delle migliori su cui operare.

eToro, inoltre, possiede tutte le certificazioni necessarie per operare in Italia e sul territorio europeo in generale, tramite licenza Cysec. La piattaforma permette inoltre di operare in un ambiente di trading protetto, un conto trading demo, dove mette a disposizione dell’investitore 100.000$ virtuali per imparare ad utilizzare gli strumenti di analisi tecnica e testare la validità di nuove strategie di investimento.

Per riassumere, i vantaggi offerti dalla piattaforma eToro a chi si avvicina al mondo del trading online sono:

Trading certificato e sicuro su CFD di vari asset;
Trading in DMA (Direct Market Access) su azioni, accendendo alla possibilità di ricevere dividenti;
Conto demo gratuito completo di 100.000$ virtuali per imparare ad utilizzare ogni strumento della piattaforma;
Stop Loss, Take Profit e Trailing Stop sicuri ed affidabili;
CopyTrading, puoi guadagnare copiando i trade dei migliori investitori;
CopyPortfolio, puoi copiare il portfolio di trader famosi, imparando a diversificare come loro.

Sei vuoi approfondire questo broker, un nostro trader esperto ha testato la piattaforma e l’ha recensita in questa guida: eToro recensione ed opinioni.

Capital.com – Qui per il sito ufficiale

Capital.com è uno dei principali player nel mondo delle piattaforme di trading online. Il suo punto di forza è da sempre la varietà di titoli offerta e, soprattutto, le bassissime commissioni che rendono il trading online a portata di tutti. L’offerta di Capital.com prevede infatti oltre 3.000 asset su cui fare trading, tra cui:

Forex
Criptovalute
Materie Prime
Azioni
Indici di Borsa
CFD

Il piano di commissioni offerto da questo broker è uno dei più vantaggiosi al mondo, oltre ad offrire un apiattafroma di proprietà facile da utilizzare sia da desktop sia mobile.

Perchè gli esperti di TradingOnline.com consigliano Capital.com?

Oltre ad una piattaforma fluida e basse commissioni, Capital.com è una delle migliori scelte per un trader principiante per l’approccio prudenzialistico proposto sui mercati finanziari. A differenza di altri broker, infatti, Capital.com offre un conto demo gratuito agli investitori con solo 1.000 $ virtuali, per rendere subito “reale“, o più vicino possibile alla realtà, l’esperienza del trader sulla piattaforma.

capital.com intelligenza artificiale - Infografica di ©TradingOnline.com — Sistemi di trading dotati dell’intelligenza artificiale – Infografica di ©TradingOnline.com

Ci sono altre due features fondamentali proposte da Capital.com per chi si approccia al mondo del trading online e vuole ottenere da subito ottimi risultati: Intelligenza Artificiale (AI) e sfruttamento di algoritmi di trading avanzati.

Questo broker offre segnali di ingresso generati da algoritmi di sua proprietà ai trader che scelgono di affidarsi alla piattaforma Capital.com. Inoltre, è stata da poco introdotta una funzionalità attraverso la quale un programma di intelligenza artificiale analizza il nostro portafoglio di titoli, mostrandoci gli errori di diversificazione presenti.

Per approfondire queste due importanti funzionalità offerte dalla piattaforma, consigliamo la lettura di una guida redatta personalmente da un trader esperto di TradingOnline.com che le ha testate: Capital.com recensione ed opinioni.

FP Markets – Qui per il sito ufficiale

FP Markets è un broker australiano che opera in Italia e in Europa con regolare licenza Cysec, in assenza di segnalazioni alla CONSOB. Come gli altri grossi player dei mercati valutari, anche FP Markets propone una vasta gamma di titoli su i quali operare, soprattutto CFD. Più precisamente, il broker australiano ha un’ampia offerta di:

Valute;
Indici di Borsa;
Titoli Azionari e Obbligazionari;
Contratti CFD;
Materie Prime (Commodities);
Criptovalute.

Anche FP Markets fa delle basse commissioni uno dei suoi punti di forza, rendendo il trading accessibile per chiunque.

Perchè gli esperti di TradingOnline.com consigliano FP Markets?

FP Markets si appoggia a quella che è considerata da molti investitori esperti la miglior piattaforma di trading in circolazione: Metatrader 4 e 5. La piattaforma MetaTrader è estremamente intuitiva ed è totalmente incentrata sull’analisi tecnica, fornendo all’investitori i migliori strumenti per attuarla sia su desktop sia su dispositivi mobile.

il sito ufficiale di fp markets — FP Markets – sito ufficiale

Anche FP Markets mette a disposizione dei suoi investitori illimitati conti demo gratuiti con 100.000 $ caricati per testare nuove strategie o per prendere confidenza con la piattaforma, che rimane una delle più intuitive in assoluto.

Il vero punto di forza dell’offerta di questo broker, però, sono i Robot Trading. Attraverso questa funzionalità è possibile impostare dei bot, mediante strategie di analisi tecnica, per svolgere automaticamente apertura e chiusura di trade al verificarsi di determinate condizioni grafiche. Questo strumento si chiama Expert Advisor e, grazie ad un servizio VPS integrato, è in grado di funzionare 24/7. Per scoprirne di più sui Robot Trading di FP Markets, leggi la guida su questo broker: FP Markets recensioni ed opinioni.

Trade.com – Qui per il sito ufficiale

Trade.com è uno dei principali broker mondiali con una vasta gamma di strumenti finanziari su cui operare, tra cui 2.300 CFD. L’offerta di questa piattaforma, in realtà, non si ferma ai CFD ma propone trading su:

Azioni (tutti i titoli più scambiati);
Indici di Borsa;
Criptovalute (Bitcoin, Ethereum, …);
Materie Prime (Commodities);
Forex (tutte le coppie di valute).

La piattaforme di Trade.com è fruibile sia desktop che mobile e permette in modo semplice. intuitivo di approcciarsi ai mercati finanziari.

Perchè gli esperti di TradingOnline.com consigliano Trade.com?

Uno dei principali vantaggi della piattaforma Trade.com è l’offerta di un corso di trading individuale a tutti i suoi nuovi iscritti, il tutto gratis. Questo permette ai trader principianti di apprendere velocemente le basi dell’investimento online e testare le nuove strategie studiate in un conto demo gratuito con 100.000$ virtuali.

Oltre al corso individuale one to one, il broker mette a disposizione materiale informativo di alto livello gratuitamente come e-book, videocorsi e webinar. Questa piattaforma offre dunque la miglior formazione per i trader neofiti. Per approfondire questi aspetti, ti consigliamo di leggere la guida completa su Trade.com: Trade.com opinioni e recensioni.

Come fare analisi tecnica

L’applicazione dell’analisi tecnica all’interno di un grafico di prezzo richiede lo studio degli strumenti preposti a questo scopo, oltre che lo studio della psicologia che si cela dietro ogni livello di prezzo. L’analisi tecnica richiede innanzitutto una profonda comprensione della Teoria di Dow e, più in particolare, del concetto stesso di trend, di direzionalità e di volume.

Una volta appreso il movimento ciclico del mercato e la capacità di studiare il suo passato, si può procedere all’analisi grafica.

Tutto ciò che accade nelle attività di investimento e di speculazione in titoli e in commodities è già accaduto altre volte. L’attività speculativa deve basarsi sul presupposto che le persone commettano esattamente gli stessi errori commessi in passato. La storia si ripete
Jesse Livermore

Per attuare correttamente un’analisi grafica, occorre innanzitutto fare chiarezza sul trend di fondo del grafico, necessario per l’attuazione di una strategia trend following (consigliata per chi inizia con l’analisi tecnica). Individuare il trend di fondo di un grafico non è complesso ma prevede l’utilizzo di una serie di strumenti che andremo ad analizzare di seguito, poichè necessari per l‘applicazione della TA.

Questi strumenti sono indicatori, oscillatori e pattern grafici, che se utilizzati correttamente permettono di prevedere (o almeno fare previsioni) sull’andamento futuro del prezzo.

Strumenti dell’analisi tecnica: elenco completo

L’analisi tecnica si avvale dell’utilizzo di una serie di indicatori, oscillatori e altri strumenti grafici di analisi per l’individuazione dei corretti punti di ingresso grafici, del trend di fondo o attuale, oltre che dei corretti punti di chiusura di un’operazione. Su TradingOnline.com, questi strumenti sono largamente trattati con esempi pratici svolti da trader esperti. Fare trading tecnico significa inevitabilmente padroneggiare l’utilizzo degli strumenti di analisi grafica con cui effettuare lo studio del mercato selezionato.

Vediamo dunque quali sono i migliori strumenti di analisi tecnica ad oggi.

Indicatori e Oscillatori

Gli indicatori sono il principale strumento utilizzato dagli analisti tecnici per attuare le proprie strategie di trading. Svolgono un ruolo fondamentale a questo compito gli indicatori grafici, il primo strumento che ogni trader inizia ad utilizzare. Gli indicatori grafici sono resistenze, supporti, trend line e canali di prezzo. Si tratta principalmente di strumenti posizionati in modo manuale e oggettivo da parte del trader.

Trend line, supporti e resistenze sono stati i primi strumenti utilizzati nell’analisi grafica e svolgono ancora oggi un ruolo molto importante nell’identificazione dei rimbalzi, dei breakout e dei livelli critici di prezzo.

Un’altro strumento di analisi tecnica molto utilizzato dai trader sono gli indicatori di trend, fondamentali per la ricerca del trend di fondo e quindi l’attuazione di strategie trend following. Il principale indicatore di trend utilizzato nell’analisi tecnica è la Media Mobile in tutte le sue varianti (SMA, EMA, WMA), presente nella maggior parte delle strategie di trading.

Altri indicatori di trend di cui i trader si avvalgono per l’analisi tecnica sono:

Gli indicatori e oscillatori di tendenza, insieme a supporti e resistenze, sono i migliori strumenti per lo sviluppo di una strategia di trend following. L’analisi del volume è un altro fattore che un trader tecnico analizza costantemente prima della sua eventuale entrata a mercato. I volumi, secondo Dow, accompagnano sempre il trend nel suo andamento e per questo sono stati sviluppati degli strumenti ad hoc per il suo monitoraggio.

Uno dei principali indicatori di volume utilizzati nell’analisi tecnica è il Money Flow Index, un indicatore che permette di analizzare il flusso monetario (e quindi il volume) in un determinato periodo rapportato ai periodi precedenti. Questo dato permette di analizzare come si stanno muovendo gli altri trader e ottenere un’ulteriore conferma sulle proprie operazioni (o uscire dal mercato in caso di money flow contrario).

Insieme a indicatori di trend e di volume, vengono solitamente utilizzati indicatori di volatilità per analizzare la variazione dei prezzi e la forza delle loro fluttuazioni. La volatilità è un fattore tenuto fortemente sotto analisi dai trader tecnici poichè in casi di forte fluttuazione dei prezzi le operazioni rischiano di essere chiuse in anticipo, incontrando prematuramente lo Stop Loss.

Spesso in combinazione agli indicatori di volatilità troviamo gli indicatori di momentum come l’oscillatore RSI, il CCI e lo Stocastico. Il momento è una forte fase di volatilità direzionale, dove il prezzo sceglie una direzione con forza causando una rapida risalita o discesa dei prezzo. I trader tecnici monitorano con attenzione il momentum di prezzo perchè spesso accompagna un forte movimento direzionale o un’inversione di tendenza.

Pattern grafici

I pattern grafici sono delle conformazioni del candlestick (grafico a candele) attraverso i quali i trader tecnici ottengono segnali per l’apertura di operazioni buy o sell. Un trader esperto di analisi tecnica è in grado di riconoscere i pattern grafici formati dalla linea di prezzo e agire di conseguenza.

I principali pattern utilizzati nell’analisi tecnica sono:

doppio minimo/massimo;
triplo minimo/massimo;
testa e spalle.

Queste figure possono generare segnali rialzisti o ribassisti in base al trend in cui si verificano.

Un doppio minimo è una figura composta da due minimi successivi dove il secondo non riesce a superare il livello del primo decretando la fine del trend ribassista. Viceversa un doppio massimo è composto da due massimi successivi dove il secondo non riesce a superare il primo, generano un chiaro segnale di inversione del trend rialzista.

Il triplo minimo è una figura molto simile al doppio minimo, ma in questo caso i ribassi consecutivi sono tre, senza che gli ultimi due riescano a superare il livello del primo, generando un segnale di vendita ancora più forte. Il discorso contrario è valido per il triplo massimo, dove i massimi successivi sono tre ma gli ultimi due picchi si attestano ad un livello pari o inferiore rispetto al prima, invertendo la tendenza rialzista.

Il testa e spalle, invece, è un segnale molto noto anche ai neofiti del trafing. Si tratta di una particolare conformazione grafica che prevede 3 massimi di fila, dove però è il secondo ad essere di livello più alto, con il primo e il terzo posti più sotto.

Cosa lo differenzia dal doppio massimo?

Nel testa e spalle il primo e il terzo massimo si assestano allo stesso livello, formando la figura di una testa e due spalle (Sx e Dx). Questo segnale è uno dei più forti e ricercati in assoluto dai trader tecnici e porta spesso grossi movimenti di prezzo.

Strumenti dell'analisi tecnica: testa e spalle - Immagine a cura di ©TradingOnline.com — Testa e spalle ribassista sulla piattaforma Capital.com

Stop Loss, Take Profit e Stop Loss

Questo tre strumenti sono degli ordini limite di chiusura utilizzati dai trader per automatizzare l’operatività su una piattaforma di trading di livello come eToro. Chi opera mediante l’analisi tecnica pone una particolare enfasi al money management, rispettando le regole richieste da questa disciplina per la tutela del capitale. Lo Stop Loss è un limit order che chiude un’operazione ad un livello prefissato che non dovrete mai superare il 2% del capitale dell’investitore.

Il Take profit, utilizzato in coppia con lo Stop Loss, prevede un livello di chiusura anticipata del trade in profitto, per proteggere il guadagno generato dalla volatilità del grafico.

Il trailing stop, invece, è un ordine limite che presenta tratti comuni a Stop Loss e Take Profit. Questo strumento, fissato come un normale Stop Loss, si muove insieme al prezzo quando si muove nella direzione dell’operazione e rimane fermo quando il prezzo si muove nella direzione contraria, tutelando sempre una parte del profitto generato.

Come fare pratica con l’analisi tecnica

L’analisi tecnica è un una disciplina complessa ma che può dare grandi soddisfazione a un trader una volta appresa.

Un fattore fondamentale che influisce nell’operatività giornaliera è senza dubbio la scelta di un buon broker e l’utilizzo di una piattaforma fluida. La scelta del broker ha molta rilevanza in un contesto di analisi tecnica e formulazione di una strategie, non solo per la semplicità di utilizzo e di ricerca degli strumenti che una piattaforma deve avere, ma anche per altri fattori come il costo delle commissioni e l’efficacia di esecuzione degli Stop loss.

Il metodo migliore per capire se una piattaforma è valida e meritevole di essere utilizzata è testare i conti demo gratuiti offerti dai broker, i quali forniscono un’esperienza a 360 gradi sulla piattaforma. All’interno del nostro sito puoi trovare un approfondimento sui migliori trading demo.

Vediamo ora degli esempi sull’utilizzo dell’analisi tecnica che i nostri esperti hanno formulato utilizzando i conti dimostrativi gratuiti di:

eToro – puoi ottenerlo gratis qui;
Capital.com – puoi ottenerlo gratis qui.

1° esempio analisi tecnica

Nel primo esempio analizzato, i nostri trader esperti di TradingOnline.com proporranno un’analisi tecnica sul grafico delle azioni AMAZON, uno dei più performanti nell’ultimo decennio. Per attuare l’esempio verrà utilizzato il conto demo gratuito di Capital.com.

Nell’immagine sottostante abbiamo individuato una forte trend line rialzista che accompagna la linea di prezzo per oltre 5 mesi con vari rimbalzi di prezzo, che la rendono una linea di tendenza affidabile.

Come fare pratica con l'analisi tecnica - Azioni Amazon - Immagine a cura di ©TradingOnline.com — Trend line rialzista sul grafico delle azioni AMAZON (AMZN) – Piattaforma Capital.com- Timeframe D1

Otteniamo tramite l’analisi tecnica:

Un segnale long ogni qualvolta il prezzo rimbalzi sulla trend line;
Un segnale di vendita al suo breakout.

Analizziamo il breakout nella schermata qui sotto, poichè come già illustrato in questa guida, esistono diversi metodi attraverso i quali gli investitori interpretano un ingresso a mercato, pur utilizzando gli stessi strumenti di analisi tecnica e operando sullo stesso segnale.

Come fare pratica con l'analisi tecnica - segnale di sell azioni Amazon - Immagine a cura di ©TradingOnline.com — 3 possibili punti di ingresso per la stessa operazione: 1) Breakout 2) Candela successiva 3) Pullback

L’ingresso a mercato può avvenire in differenti punti del grafico a seconda del livello di rischio scelto dall’analista tecnico.

Punto 1. In questo caso il trader si assume il rischio più elevato entrando alla rottura esatta della trend line, ovvero alla sua prima penetrazione da parte del prezzo;
Punto 2. Nel secondo caso l’investitore adotta un approccio più prudente entrando all’apertura della candela successiva. Nel caso analizzato la seconda candela apre al ribasso e quindi c’è l’entrata a mercato, la quale non sarebbe avvenuta in caso di apertura rialzista;
Punto 3. La terza casistica prevede un approccio ancor più prudente, rinunciando a una parte di profitto per avere più certezze sull’esito positivo dell’operazione. Il terzo investitore, ili aule entra al punto “3” dell’immagine, sceglie infatti di attendere il pullback prima di aprire l’operazione short.

2° esempio analisi tecnica

Nel secondo esempio, invece, utilizzeremo la piattaforma trading demo gratuita di eToro per ricercare segnali operativi di analisi tecnica su Euro-Dollaro (EUR-USD). L’analisi tecnica prevede lo studio di livelli critici mediante trend line oppure la ricerca di pattern grafici nel candlestick, come nell’immagine sottostante dove si rileva un chiaro esempio di testa e spalle.

Come fare pratica con l'analisi tecnica - Testa e spalle su EUR-USD - Immagine a cura di ©TradingOnline.com — Prima individuazione di un pattern testa e spalle su EUR-USD – Piattaforma eToro

Possiamo chiaramente identificare che il grafico ha generato una Spalla Dx, la Testa che si pone ad un livello di prezzo più alto e infine la spalla Sx che completa la figura. Abbiamo evidenziato le componenti della figura Testa e Spalle sul grafico per identificarla correttamente nell’immagine sottostante.

Come fare pratica con l'analisi tecnica - Pattern Testa e spalle su eToro - Immagine a cura di ©TradingOnline.com — Il pattern grafico individuato è chiaro e pulito: Spalla Sx, Testa e Spalla Dx. Quando entrare short?

Come si opera in questa particolare casistica?

Al formarsi della seconda spalla, quella destra, il trader traccia la cosiddetta Neckline, come alla schermata qui sotto. Il segnale operativo viene generato dal testa e spalle alla rottura al ribasso della Neckline, dove l’investitore provvedere all’apertura di una posizione short.

Come fare pratica con l'analisi tecnica - Segnale di buy Testa e spalle - Immagine a cura di ©TradingOnline.com — Il segnale di vendita viene generato dal breakout della Neckline da parte della linea di prezzo

Il Testa e Spalle è un segnale estremamente forte nell’analisi tecnica ed è dunque consigliato sfruttare il suo segnale per l’apertura di un’operazione quando lo si individua in un grafico di trading.

Analisi tecnica di borsa: cos’è e come funziona

L’analisi tecnica nasce per prevedere il prezzo futuro dei mercati azionari. Tuttavia, il mercato azionario è quello in cui sono presenti più divergenze tra l’analisi tecnica e l’analisi fondamentale. Nonostante sui mercati valutari (Forex) l’approccio sia principalmente tecnico, sui mercati azionari l’analisi fondamentale è molto in voga poichè ricava il prezzo corretto di un’azione mediante lo studio dei bilanci, del cashflow ed altri fattori aziendali.

L’analisi tecnica è però largamente usata sui grafici delle principali azioni mondiali come Amazon, Apple, Tesla e Google. Anche sui mercati azionari è predominante la componente psicologica, ovvero lo studio dei livelli critici del passato per prevedere il loro movimento futuro.

Forti livelli di resistenza o supporto passati, oltre a poter assumere sempre il ruolo di zona critica di prezzo, generano forte incertezza nelle menti degli investitori, generando forte direzionalità dopo il loro raggiungimento.

L’approccio migliore, nei mercati azionari, pare essere una combinazione di analisi tecnica e fondamentale. In questo modo, il valore reale dell’azione assume il ruolo di conferma nell’apertura di un’operazione:

Se il valore reale dell’azione è inferiore al valore attuale, l’investitore potrebbe decidere di non aprire un’operazione long poiché chiaramente speculativa;
Viceversa, se il valore reale è superiore a quello attuale, l’investitore avrà una doppia conferma in caso di segnale long e potrà, invece, rinunciare all’entrata a mercato in caso di operazione short.

Come imparare l’analisi tecnica (SENZA sbagliare!)

Lo studio dell’analisi tecnica rappresenta una disciplina fondamentale per dare il via a l’operatività di ogni trader online. Noi di TradingOnline.com, oltre ad una guida completa sui fondamenti dell’analisi tecnica, abbiamo redatto per i trader neofiti delle guide con casi studio ed esempi concreti degli strumenti di analisi tecnica più utilizzati.

Una volta compreso il funzionamento dell’analisi tecnica e dopo aver studiato una strategia di money management, l’investitore è pronto per operare sui mercati finanziari.

Per completare il quadro formativo, nei paragrafi successivi i nostri esperti hanno selezionato i migliori strumenti sull’analisi tecnica disponibili sul web, dai libri ai video fino a e-book e ai corsi.

Analisi tecnica migliori corsi

L’analisi tecnica è una disciplina fondamentale del trading online la cui comprensione richiede una pratica guidata da esperti trader che padroneggiano lo studio dei mercati e la psicologia dietro ogni livello di prezzo. Un trader principiante ha bisogno di seguire passo passo i consigli di un mentore che gli illustri le varie fasi dell’analisi tecnica, a questo proposito esistono corsi di trading da fonti affidabili che possono aiutare in questa prima fase di approccio per evitare errori che spesso costano cari all’investitore.

A tal fine gli esperti di ©TradingOnline.com hanno selezionato i corsi più affidabili in Italia per apprendere la disciplina. Uno dei migliori siti su cui formarsi gratuitamente in Italia è sicuramente FinekoBank (https://finecobank.com/it/public/corsi-e-education) che offre giornalmente webinair tenuti da investitori esperti su vari aspetti del trading, soprattutto su tematiche di analisi tecnica.

Per quanto riguarda il panorama estero, l’Online Trading Academy (https://www.tradingacademy.com) presenta sicuramente uno dei migliori percorsi formativi per quanto riguarda l’analisi tecnica. Tuttavia i corsi sono in inglese fluente e li consigliamo solo a chi ha un’elevata conoscenza scritta e parlata della lingua inglese, poichè una minima incomprensione potrebbe portare a errori di investimento che rischiano di costare cari.

Un altro corso estero valido è quello di Investopedia (https://academy.investopedia.com/products/technical-analysis) ma per il quale valgono le stesse considerazioni fatte per il corso citato in precedenza.

Per offre un corso valido italiano, gli esperti di TradingOnline.com hanno ideato un corso dalla A alla Z con i migliori trader italiani che illustra come diventare un trader di successo in poco tempo, evitando gli errori che tutti gli investitori compiono all’inizio della loro attività. Ti invitiamo a scaricare il corso ufficiale di TradingOnline.com per diventare un trader esperto.

Migliori libri sull’analisi tecnica trading

La letteratura sull’Analisi Tecnica è colma di libri che possono offrire spunti e vedute interessanti al trader che si interfaccia alla disciplina. Di seguito, gli esperti di TradingOnline.com, hanno selezionato i migliori 5 di libri sull’analisi tecnica.

Analisi tecnica dei mercati finanziari

Il primo testo non può non essere “Analisi tecnica dei mercati finanziari“, un testo di John J. Murphy che tratta in modo approfondito le teorie di Dow e loro applicazioni. Il libro di Murphy è una delle prime letture di ogni trader ed è consigliato per comprendere a fondo questo argomento.

Analisi Tecnica for Dummies

Il titolo della celebre catena “For Dummies” è sicuramente un’altra valida lettura per interfacciarmi alla disciplina dell’analisi tecnica. Il titolo in questione è stato scritto da Massimo Intropido, fondatore di Ricerca Finanza e autore best seller di altri libri sul mondo degli investimenti.

Guida all’analisi tecnica

Un terzo tomo consigliato su questa disciplina è “Guida all’analisi tecnica” della HOEPLI. Il titolo è redatto da Maurizio Mazziero, un’analista finanziario, fondatore della Mazziero Research, il quale si occupa di formazione e reportistica per grossi istituti bancari.

Technical Analysis from A to Z

“Technical Analysis from A to Z” è una lettura straniera che tratta l’analisi tecnica. Lo scrittore è una firma celebre, Steve Achelis, che ha redatto altri libri sulla materia.

La nuova scienza dell’analisi tecnica di Demark

Concludiamo con un trader leggendario, Thomas Demark. Consigliamo il suo titolo “La nuova scienza dell’analisi tecnica” per comprendere il pensiero e la psicologia che si cela dietro all’operatività di uno dei più grandi trader della storia.

Analisi tecnica Video Tutorial

Per la comprensione e il corretto utilizzo dell’analisi tecnica, è consigliata la visione di video registrati da esperti dove illustrano le loro tecniche passo passo. Gli esperti di ©TradingOnline.com hanno selezionato le migliori risorse disponibili su YouTube, sia italiane che estere, per inserire in questa guida le fonti più autorevoli.

In questo primo video di Marco Casario, un trader con oltre 15 milioni di visualizzazioni su YouTube, vengono descritti i 7 libri da leggere prima di iniziare a fare trading e ad applicare l’analisi tecnica.

Il secondo video che consigliamo invece ha un approccio più tecnico e spiega come individuare velocemente i livelli critici migliori (supporti e resistenze) in un grafico di trading. L’autore è Michele Pierro, un trader italiano con una community di quasi 10mila persone su YouTube.

Nel prossimo video, Rayner Teo, uno dei più famosi trader asiatici, illustra i suoi segreti sull’analisi tecnica.

Rimanendo sempre sul canale di Rayner Teo, sicuramente una delle fonti più affidabili per quanto riguarda i video informativi sul trading, proponiamo un suo video sull’analisi tecnica su azioni, un tema trattato anche nella nostra guida con spiegazione e esempi pratici su azioni Amazon.

Analisi tecnica trading: Forum migliori

Il confronto tra trader è uno dei migliori metodi di crescita nel Forex, soprattutto per chi è agli albori della propria attività di investimento in borsa. I migliori luoghi dove conoscere e scambiare opinioni sul web con altri trader sono i forum con moderatori che non permettono spam ma solo il libero scambio di idee. Abbiamo quindi selezionato i migliori 4 forum di trading italiani dove scambiare opinioni e chiedere consigli ad altri investitori.

Sicuramente uno dei più grandi hub di scambio di opinioni al mondo sul trading è Investing (https://it.investing.com/analysis/) dove sotto ogni analisi redatta dagli esperti, trader e addetti ai lavori si confrontano esprimendo le loro opinioni sull’argomento. Pur trattandosi di un sito Americano, Investing presenta una versione italiana esclusivamente per la community ita.

Un forum 100% italiano che tratta ogni aspetto del trading, soprattutto l’analisi tecnica, è Forexup (), dove ogni giorno investitori italiani si confrontano e scambiano idee e consigli.

Un altro forum Forex italiano molto valido per l’interazione degli utenti sulla piattaforma è quello di Finanza Online (https://www.finanzaonline.com/forum/index.php). Questo forum presenta un’utenza molto attiva e competente, posizionandosi come uno dei migliori forum in Italia.

Per completare il panorama dei forum trading italiani, esiste un forum (http://forex.altervista.org) che offre alla possibilità agli utenti di accedere a una live chat, per un confronto più immediato e veloce, ma senza moderazione.

Analisi tecnica eBook [Pdf gratis]

Lo studio dell’analisi tecnica passa anche da e-book e pdf gratuito che trader esperti lasciano sul web per condividere una parte delle loro conoscenze con chi si sta avvicinando al mondo degli investimenti online. Tuttavia queste risorse raramente forniscono risorse complete, ma si tratta spesso di concetti base e non approfonditi.

Una delle migliori fonti gratuite sul web è il riassunto del libro “Analisi Tecnica dei Mercati Finanziari” di John J. Murphy, un libro che abbiamo già consigliato all’interno di questa guida e non solo. Il pdf, in lingua inglese, riassume i punti chiavi del libro, piche si tratta di un volume particolarmente corposo e impegnativo. Qui il link per consultarlo.

Una fonte sicuramente affidabile sono i file universitari, redatti da professori e docenti con cattedre nelle più importanti università economiche italiane. Di seguito linkeremo un pdf gratuito dell’Università degli Studi di Verona, riguardante un’introduzione sull’Analisi Tecnica per il Master in Private Banking. Qui il link per scaricarla.

Noi di TradingOnline.com, abbiamo deciso inoltre di fornire un e-book gratuito ai nostri lettori per dare continuità ai contenuti offerti sul sito. All’interno della guida “Come Diventare Trader“, uno dei migliori contenuti sul web sull’argomento, è possibile scaricare il nostro e-book gratuito redatto dai nostri esperti di trading e investimenti apposta per la nostra community.

Considerazioni finali

L’analisi tecnica è una delle tappe obbligatorie che ogni trader effettua all’inizio della sua carriera. Nonostante ciò sono molti i detrattori dell’analisi tecnica che sostengono la teoria random walk.

I grafici dicono dov’è il mercato, ma non dono in grado di dire dove andrà.

La teoria della random walk sostiene infatti che i prezzi si muovano in maniera totalmente aleatoria e dunque ogni possibile previsione è una scommessa.

Tuttavia, i trader tecnici hanno dimostrato in più occasioni al validità delle loro teorie e la loro efficienza sui mercati economico. Il consiglio dei nostri trader esperti di TradingOnline.com è studiare a fondo questa strategia poichè, anche in caso non la si voglia utilizzare in futuro, la sua conoscenza è fondamentale per comprendere la psicologia del trading che muove gli altri investitori.

FAQ – Analisi tecnica: domande e risposte comuni

L’analisi tecnica funziona ancora oggi?

Nonostante l’approccio tecnico non sia infallibile, la maggior parte degli investitori la utilizza per i suoi processi decisionali.

Chi ha sviluppato l’analisi tecnica?

Il padre dell’analisi tecnica è stato Charles Dow, avendo redatto i principi di Dow sulle pagine del Wall Street Journal ai primi del ‘900.

Su che mercati si usa l’analisi tecnica?

L’analisi tecnica è applicabile su tutti i mercato, nonostante sia più utilizzata per le azioni e il Forex.

Dove fare analisi tecnica?

Le 4 piattaforme citate in questo articolo permettono di applicare l’analisi tecnica sfruttando i migliori strumenti di analisi tecnica sia su desktop sia su mobile.

È importante l’analisi tecnica?

L’analisi tecnica, anche se non utilizzata direttamente dall’investitore, compie una compito fondamentale per la comprensione della psicologia dei mercati finanziari.

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Guida

Migliori 10 Piattaforme Trading Online

La nostra classifica completa delle migliori nove piattaforme di trading online votate dal nostro staff. Elenco aggiornato con validità Dicembre 2024. Considerato l’argomento estremamente delicato – ovvero quello relativo al processo di scelta della propria piattaforma trading – questa pagina è aggiornata ed ottimizzata anche più volte al mese.

Pubblicato

54 minuti fa

5 Dicembre 2024

Alessio Ippolito

Il report mensile di pubblicazione delle migliori piattaforme di trading online pubblicate da TradingOnline.com® è uno degli appuntamenti più attesi del settore. Ogni anno il nostro staff impiega oltre 650 ore all’anno soltanto per aggiornare le informazioni contenute in questa pagina, revisionare le piattaforme più in voga del momento e recensirne di nuove con analisi dettagliate, confronto caratteristiche, PRO e CONTRO. La nostra lista è realizzata con cura dai nostri esperti e tiene conto soltanto di piattaforme trading affidabili e sicure, in quanto regolamentate in Europa secondo normativa ESMA e registrate in Italia sui registri della CONSOB⁰.

Attraverso questa guida completa troverai tutti gli strumenti utili per scegliere la piattaforma trading di fiducia, anche grazie al motore di ricerca che abbiamo messo a punto_¹. E quali sono le caratteristiche della piattaforma trading preferita dai traders italiani? Secondo la nostra indagine è emerso che sono l’assenza di costi e le commissioni basse.

Ecco quali sono le migliori piattaforme trading online di dicembre 2024

FP Markets: Miglior piattaforma ideale per auto-trading con spreads da 0.0 pips;
eToro: Piattaforma leader del mercato con servizio Social e Copy Trading;
Bybit: Miglior piattaforma per trading crypto con bonus esclusivi e servizi unici;
Capital.com: Unica piattaforma con intelligenza artificiale e strumenti innovativi;
Skilling: spreads da 0.1 pips, trading algoritmico e strumenti avanzati;
Trade.com: multi-broker con segnali trading central e corsi di trading gratuiti;
Bitpanda: broker di fama mondiale, sicuro, fondi protetti e commissioni competitive;
Avatrade: Piattaforma trading storica, con tanti strumenti anche di trading automatico;
Scalable Capital: Ottima piattaforma con bonus gratis fino a 50€;
Freedom24: broker per comprare azioni in IPO.

FP Markets

Grafici: 10

Sicurezza: 10

Facilità d’uso: 8.5

Analisi tecnica: 10

Analisi fondamentale: 8.5

piattaforme trading fp makets — Piattaforma FP Markets

Un autentico broker ECN;
Spread a partire da 0.0 pips sul Forex;
Integrazione completa con MetaTrader rev. 4 e 5, TradingView e cTrader;
Conto demo gratuito disponibile qui.

FP Markets è il nostro broker di riferimento quando si tratta di trading su MetaTrader, in particolare per quanto riguarda il Forex. L’offerta di questo broker di origini australiane include anche CFD su altre categorie di strumenti finanziari, ma la combinazione di broker e piattaforma è ottimizzata per offrire l’esperienza migliore possibile a chi si specializza sul mercato delle valute.

La nostra opinione su FP Markets

A cura di TradingOnline.com

Voto complessivo

Il re di MetaTrader e del Forex

FP Markets è assolutamente un ottimo broker per tutti coloro che vogliono focalizzare la propria operatività sulle valute, e MetaTrader è decisamente la piattaforma giusta per un servizio di questo tipo: la combinazione è assolutamente ottima per chi vuole fare Forex trading e trading intraday più in generale.

pros

	Trading algoritmico
	Spread da 0.0 pips
	Autochartist integrato
	VPS gratuito per MetaTrader
	Sub-account illimitati
	TradingView e cTrader

cons

	Pochi strumenti negoziabili
	Versione UE mano completa di quella australiana

eToro

Grafici: 10

Sicurezza: 10

Facilità d’uso: 10

Analisi tecnica: 8.5

Analisi fondamentale: 9

piattaforma trading etoro — Piattaforma eToro

Oltre 2.500 azioni ed ETF reali acquistabili senza commissioni;
CopyTrading: copia in automatico le operazioni di altri utenti, senza costi extra;
Acquista e vendi criptovalute con funzionalità di staking automatico e costi minimi;
Conto demo gratuito disponibile qui.

eToro si è affermato come uno dei migliori broker ibridi, che offrono la possibilità di investire su azioni, ETF e criptovalute reali, ma anche su migliaia di CFD legati al mondo del Forex, delle materie prime e degli indici di Borsa. Un’ottima scelta a tutto tondo, ulteriormente migliorata dalle funzionalità di CopyTrading.

La nostra opinione su eToro

A cura di TradingOnline.com

Voto complessivo

La migliore per combinare investimenti a lungo termine e CFD

La piattaforma migliore per chi cerca un approccio ibrido, che permetta sia di investire sul lungo termine che di fare trading in maniera più speculativa. Inoltre il CopyTrading è una funzionalità estremamente utile, soprattutto per chi vuole delegare la gestione del proprio portafoglio a dei professionisti senza dover pagare i costi legati alle consulenze e alla gestione dei fondi.

4.9

pros

	Piattaforma intuitiva e ben organizzata
	Tanti tipi di operatività possibili
	Ottimo ventaglio di asset negoziabili
	Conto demo gratuito e illimitato
	Tante risorse formative gratuite

cons

	Manca il trading algoritmico
	Commissione sui prelievi

Bybit

Grafici: 10

Sicurezza: 10

Facilità d’uso: 8

Analisi tecnica: 10

Analisi fondamentale: 8

Piattaforma Bybit

Oltre 70 miliardi di dollari di volumi giornalieri;
Oltre 1700 crypto per trading SPOT e futures;
MetaTrader, TradingView e BOT per algoritmi;
Apri un conto qui per bonus gratis di benvenuto.

Bybit è un exchange completo, considerato negli ultimi 12 mesi come la migliore piattaforma trading in assoluto per Bitcoin e le crypto. Abbiamo deciso di inserirla a seguito delle numerose richieste inviateci in via privata da parte di utenti interessati a conoscere quale sia la migliore piattaforma più adatta per investire in crypto durante questa salita sostenuta del prezzo di Bitcoin e delle altre principali altcoin degli ultimi mesi del 2024.

La nostra opinione su Bybit

A cura di TradingOnline.com

Voto complessivo

La migliore in assoluto per trading di Bitcoin, Eth e Crypto

La piattaforma più utilizzata oggi per comprare, vendere crypto, spenderle e fare trading più speculativo, con commissioni ridotte e tantissimi servizi esclusivi come CopyTrading avanzato, trading algoritmico con GPT BOT per trading AI, tornei esclusivi, VIP program di prima fascia, Bybit card con cashback fino al 10% e salvadanaio stablecoin per auto-rendita con APR% altissimi. Bybit offre bonus altissimi, anche senza deposito per i nuovi iscritti, una multipiattaforma ideale sia per i principianti che per un pubblico di traders più esperti (hanno più piattaforme, inclusa TradingView e Metatrader). Scelta già da oltre 58 milioni di clienti in tutto il mondo.

4.8

pros

	Bonus senza deposito e sul primo deposito fino a 30.000$
	Bybit card con bonus e cashback 10%
	Oltre 1700 crypto SPOT e futures
	Conto demo gratuito e illimitato
	Promozioni costanti periodiche
	Servizi Web3 e wallet DEX

cons

	Sito solo in lingua inglese
	Assistenza clienti no Italia

Capital.com

Grafici: 9,5

Sicurezza: 10

Facilità d’uso: 8.5

Analisi tecnica: 9.5

Analisi fondamentale: 9

piattaforme trading capital.com — Piattaforma Capital.com

AI che analizza i dati sull’operatività degli utenti e fornisce consigli mirati;
App gratuita per la formazione Investmate, con lezioni interattive e quiz;
Compatibilità completa con TradingView: collega il conto e fai trading direttamente da TV;
Conto demo gratuito disponibile qui.

Capital.com è uno specialista dei CFD, e riteniamo che oggi sia il servizio migliore per chi vuole basare la sua operatività proprio su questi contratti. Offre un ottimo ventaglio di strumenti negoziabili, e gli utenti possono scegliere di operare con tre ottime piattaforme di cui una di proprietà: il web trader di cui ne è proprietaria, molto pratico e intuitivo, oppure la celebre ed innovativa TradingView ed infine la classica MetaTrader.

La nostra opinione su Capital.com

A cura di TradingOnline.com

Voto complessivo

Il top per focalizzarsi sui CFD e per imparare

Capital.com mette a disposizione degli utenti una quantità di risorse formative, valide e totalmente gratuite, che non trova eguali in Europa. Un ottimo broker anche per i costi estremamente bassi e per la compatibilità con TradingView, che si afferma sempre di più come la piattaforma di riferimento per i trader di tutto il mondo.

4.7

pros

	Tre ottime piattaforme (Tradingview, MetaTrader e prietaria)
	Tantissimi corsi gratuiti
	App formativa gratis Investmate
	Compatibilità con TradingView
	Zero costi di prelievo e inattività

cons

	TradingView Pro non incluso
	Solo trading sui CFD

Skilling

Grafici: 9

Sicurezza: 10

Facilità d’uso: 9.5

Analisi tecnica: 9.5

Analisi fondamentale: 9

piattaforme trading skilling — Piattaforma Skilling

Grafici di TradingView inclusi nella piattaforma di proprietà;
Sistema di copy trading avanzato e piattaforma cTrader;
Trading automatico e algoritmico di livello professionale;
Conto demo gratuito disponibile qui.

Skilling è un broker di CFD nato nel 2016, rapidamente cresciuto sia in Europa che fuori. Il punto forte della sua offerta è il fatto di poter usare tre delle migliori piattaforme in assoluto per fare trading: il web trader, che incorpora i grafici di TradingView, la professionale cTrader oppure la più classica MetaTrader.

La nostra opinione su Skilling

A cura di TradingOnline.com

Voto complessivo

Un servizio davvero completo

Skilling ha saputo costruire un’offerta che ha vantaggi per tutti: dal meno esperto che può godere di un web trader intuitivo e di un’ottima demo gratuita, fino al trader professionale che può optare per un conto Premium e piattaforme come cTrader e MT4.

pros

	Tre piattaforme di primo livello
	Conto <em>Premium</em> con costi ottimi
	Tanti metodi di pagamento
	Grafici di TradingView
	Ottima assistenza clienti

cons

	Non tantissime azioni negoziabili
	Solo trading sui CFD

Trade.com

Grafici: 8

Sicurezza: 10

Facilità d’uso: 7.5

Analisi tecnica: 8.5

Analisi fondamentale: 8.5

Piattaforma Trade.com

Sia azioni ed ETF reali che operatività sui CFD;
Possibilità di investire in società pre-IPO in vista della quotazione;
Web trader proprietario o MetaTrader 4;
Conto demo gratuito disponibile qui.

Trade.com è un broker storico e molto particolare, che ha letteralmente diviso in categorie la sua offerta. Da una parte offre un’area più dedicata ai CFD e al trading speculativo, resa particolarmente competitiva dalla partnership con MetaTrader. Dall’altra parte è anche un broker molto solido per gli investimenti in azioni, opzioni, ETF e futures quotati in Borsa, grazie alla partnership con Interactive Brokers.

La nostra opinione su Trade.com

A cura di TradingOnline.com

Voto complessivo

Il migliore per l’operatività multi-asset

Trade.com presenta un’offerta molto caratteristica, che riesce a combinare l’operatività speculativa sui CFD con la possibilità di investire più a lungo termine sugli strumenti sottostanti. Il tutto mantenendo le due aree del servizio ben separate, così da permettere di gestire due portafogli indipendenti con le loro rispettive strategie.

4.3

pros

	Investimenti in azioni pre-IPO
	MetaTrader 4 per trading algoritmico
	Supporto in italiano anche via telefono
	Partnership con Interactive Brokers
	Offerta di opzioni su azioni

cons

	Spread più alti della media
	Facilità d’uso non eccezionale

Bitpanda

Grafici: 8

Sicurezza: 10

Facilità d’uso: 9

Analisi tecnica: 9.5

Analisi fondamentale: 9

Azioni senza commissioni
ETF disponibili 24/7
Nessuna commissione di cambio
Conto disponibile qui.

Bitpanda è nato come un exchange di criptovalute ma è cresciuto per accogliere una lunga serie di altri servizi, tra cui la possibilità di investire in azioni ed ETF in un modo estremamente efficiente: non solo si pagano zero commissioni sull’acquisto, ma non si pagano costi di cambio valuta ed è persino possibile acquistare azioni frazionate. Oggi, quello che una volta era solo un exchange, è diventato uno dei più completi intermediari finanziari a livello europeo.

Bitpanda sfrutta una piattaforma proprietaria, che combina i grafici di TradingView con un’esperienza studiata appositamente per i clienti di questa società. Sia da mobile che da desktop, risulta essere una piattaforma molto intuitiva che si può adatta bene alle esigenze di chi vuole operare autonomamente sui mercati. Per chi volesse investire in modo più passivo e più sicuro, grazie al programma Cash Plus c’è anche la possibilità di ottenere un ritorno fisso lasciando la propria liquidità depositata su Bitpanda. Questo è un sistema molto simile a quello di un conto deposito, in cui una persona lascia i fondi all’interno del programma e questi generano interessi direttamente correlati ai tassi centrali della BCE.

Gli strumenti negoziabili sono azioni, criptovalute, ETF e materie prime, per un totale di oltre 500 cryptoassets e 2.000+ strumenti tradizionali. Bitpanda è anche una delle piattaforme con meno costi in assoluto, non avendo costi di esecuzione, di inattività o per la gestione del conto.

I vantaggi principali di Bitpanda sono:

ETF 24/7 – Grazie al sistema di fornitura di liquidità di Bitpanda, anche a mercato chiuso si possono negoziare gli ETF più importanti;
Indici crypto – Una nuova forma di indici, composti da tutte le crypto che appartengono a una stessa categoria o a un certo settore;
Cash Plus – Il programma che ricompensa gli investitori per la liquidità che decidono di lasciare ferma sul proprio conto a generare interessi.

✅PRO	❌CONTRO
Piattaforma semplice ma innovativa	Niente conto demo
Programma Cash Plus	Azioni solo disponibili come derivati
Oltre 400 crypto negoziabili
Grafici di TradingView
Azioni frazionali a partire da 1€

Pro e contro di Bitpanda

Bitpanda ha riunificato la figura del broker con quella dell’exchange di criptovalute, offrendo a tutti un modo molto semplice per costruire un portafoglio di investimento con costi minimi.
AlesSIO IPPOLITO – DIRETTORE di TradingOnline.com®

Voto complessivo: ⭐️⭐️⭐️⭐️

AvaTrade

Grafici: 8

Sicurezza: 10

Facilità d’uso: 8

Analisi tecnica: 9.5

Analisi fondamentale: 8

Piattaforma AvaTrade

MetaTrader 4 e 5
Piattaforma AvaOptions
Funzionalità DupliTrade
Conto demo gratuito disponibile qui.

AvaTrade è un broker storico che ha da sempre puntato su due grandi punti di forza: il trading di CFD su MetaTrader, una piattaforma con cui la collaborazione va avanti da oltre dieci anni, e il trading di opzioni attraverso la piattaforma dedicata AvaOptions.

AvaTrade si appoggia a due piattaforme. Per l’attività di trading tradizionale è possibile scegliere tra MT4 e MT5, disponibili tanti in modalità demo quanto in modalità reale. Per il trading di opzioni è invece prevista una piattaforma dedicata, che offre delle funzionalità uniche legate alle opzioni Forex. Per il trading di opzioni è invece prevista una piattaforma dedicata, AvaOptions, che offre delle funzionalità uniche legate alle opzioni Forex.

L’offerta di strumenti negoziabili soprattutto a un pubblico di trader interessati a strumenti molto liquidi che si prestano a strategie di trading sul breve termine. Le asset class a disposizione sono azioni, criptovalute, indici, materie prime e opzioni, tutto sotto forma di CFD con possibilità di utilizzare la leva finanziaria e la vendita allo scoperto. Come nel caso di tutti i principali broker di CFD, la struttura di costi è principalmente basata sullo spread, ma sono anche previste delle commissioni di inattività di 50€ al mese dopo 3 mesi senza operazioni.

I principali vantaggi di AvaTrade sono:

AvaOptions – La caratteristica più unica di questo broker, per fare trading in maniera speculativa sulle coppie Forex e sui principali indici di Borsa;
ZuluTrade – Un sistema per copiare in automatico le operazioni degli altri trader iscritti ad AvaTrade, a prescindere dalla piattaforma che usano;
DupliTrade – Un plugin unico di MetaTrader che permette di automatizzare una larga parte delle operazioni di investimento.

✅PRO	❌CONTRO
Trading su opzioni AvaOptions	Spread più alti dei broker precedenti
MetaTrader 4 e 5	Migliorabili i grafici su AvaOptions
DupliTrade e ZuluTrade
Assistenza rapida in italiano

Principali pro e contro di AvaTrade

AvaOptions ha portato un vento di novità importante nel panorama dei broker europei. Il resto del servizio è molto solido, ma con costi leggermente al di sopra della media.
AlessIO IPPOLITO – Analista E DIRETTORE di TradingOnline.com®

Voto complessivo: ⭐️⭐️⭐️⭐️

Scalable Capital

Grafici: 8

Sicurezza: 10

Facilità d’uso: 8

Analisi tecnica: 7.5

Analisi fondamentale: 8

piattaforme trading scalable capital — Piattaforma Scalable Capital

Interessi sul denaro non investito;
Sistemi di investimento regolare e automatico;
Robo advisor per la gestione del portafoglio;
Sito ufficiale del broker disponibile qui

Scalable Capital è una società fintech tedesca pensata per democratizzare e rendere facile per tutti gli investimenti di lungo termine. L’alto livello di innovazione di questo servizio ha portato alcuni colossi della tecnologia, tra cui Tencent, a essere tra gli investitori che ne sostengono la crescita.

Scalable è un broker di titoli quotati in Borsa e derivati, una combinazione che permette al broker di avere tantissimi asset a listino: oltre 7.800 azioni a cui si sommano più di 1.200 ETF, l’ideale per costruire un portafoglio di accumulo a lungo termine. In ottica di diversificazione si possono negoziare anche le principali criptovalute, materie prime e fondi comuni d’investimento. In questo caso i costi sono principalmente per eseguito, con la possibilità di attivare volontariamente un abbonamento da 4,99€ al mese per eliminare completamente i costi di carico.

L’unica piattaforma disponibile è quella sviluppata direttamente dal broker, pensata per facilitare le operazioni a chi ha poca esperienza. Sono anche disponibili dell interessanti automazioni per costruire piani di accumulo che non richiedono di intervenire manualmente, in modo tale da investire i risparmi mensili senza doverci pensare attivamente.

I vantaggi principali di questo broker sono:

Interessi – Si può ottenere fino al 2,3% annuo sulla liquidità non investita, rendendo produttivo tutto il capitale depositato sul conto anche quando non si è ancora deciso che cosa farne;
PAC – I piani di accumulo automatici sono molto interessanti per chi vuole accantonare e investire una parte del reddito in modo intelligente, ma ha poco tempo per dedicarsi ai mercati;
Analisi gratuite – Non soltanto l’AI di Scalable Capital fa un ottimo lavoro nell’analizzare i portafogli, ma la grafica con cui presenta le informazioni le rende digeribili a chiunque.

✅PRO	❌CONTRO
Interessi su liquidità non investita	Conti in abbonamento a pagamento
Piattaforma molto innovativa	Commissioni fisse su alcuni asset
Piani di accumulo automatici
Robo advisor
Tantissimi asset negoziabili

Principali pro e contro di Scalable Capital

Non c’è dubbio sul fatto che Scalable Capital sia un broker molto diverso da quelli presentati in precedenza, che ha deciso di servire in modo specifico -ma molto efficace- chi preferisce coltivare gradualmente i risparmi nel tempo.
AlesSIO IPPOLITO – Analista e DIRETTORE di TradingOnline.com®

Voto complessivo: ⭐️⭐️⭐️⭐️

Freedom24

Grafici: 7

Sicurezza: 10

Facilità d’uso: 7.5

Analisi tecnica: 8

Analisi fondamentale: 8

Piattaforma Freedom

Interessi sulla liquidità non investita;
Costi chiari ed estremamente bassi sugli investimenti in azioni ed ETF;
Primi 30 giorni completamente senza commissioni;
Sito ufficiale del broker disponibile qui

Freedom24 è un servizio non molto conosciuto in Italia, ma che ha riscosso un grande successo negli Stati Uniti dove è anche quotato in Borsa. La piattaforma proprietaria che Freedom24 mette a disposizione è ottimizzata per essere utilizzata soprattutto da mobile. L’esperienza è chiaramente di ispirazione americana, sia per la UX che per la struttura di costi e la scelta degli strumenti finanziari. Complessivamente una piattaforma di trading solida, soprattutto per chi è interessato alle azioni americane.

ltre a migliaia di azioni ed ETF, con questa piattaforma di trading è possibile negoziare anche opzioni, materie prime, Forex, criptovalute, e fondi comuni d’investimento. Una peculiarità è il fatto di non pagare le commissioni di entrata sui fondi comuni presenti all’initerno della piattaforma.

I suoi principali vantaggi competitivi sono:

Conti di risparmio – Freedom24 offre interessi sulla liquidità non investita, con interessi che dipendono dai tassi della banca centrale. Attualmente i tassi sono al 2,5% per i depositi in euro;
Mercati emergenti – La varietà di strumenti negoziabili è impressionante, soprattutto per quanto riguarda l’offerta di azioni sui mercati emergenti e sui listini secondari;
Freedom Academy – All’interno della piattaforma di Freedom24 è integrata una sezione dedicata alla formazione. Tutti i contenuti sono gratuiti e assolutamente di alto livello.

Uno dei punti più forti dell’offerta di Freedom24 e della sua piattaforma è la possibilità di sottoscrivere le IPOs delle società più interessanti prima che il titolo sia effettivamente quotato in Borsa. In questo modo gli utenti possono beneficiare del prezzo ufficiale di quotazione sapendo che, storicamente, durante la prima giornata di scambi molte azioni vanno incontro a una notevole rivalutazione.

I suoi principali vantaggi competitivi sono:

Conti di risparmio – Freedom24 offre interessi sulla liquidità non investita, con interessi che dipendono dai tassi della banca centrale. Attualmente i tassi sono al 2,5% per i depositi in euro;
Mercati emergenti – La varietà di strumenti negoziabili è impressionante, soprattutto per quanto riguarda l’offerta di azioni sui mercati emergenti e sui listini secondari;
Freedom Academy – All’interno della piattaforma di Freedom24 è integrata una sezione dedicata alla formazione. Tutti i contenuti sono gratuiti e assolutamente di alto livello.

✅PRO	❌CONTRO
Zero commissioni per 30 giorni	Costi fissi + variabili sugli investimenti in azioni
Ottimo ventaglio di azioni ed ETF	App non semplice da navigare
Possibilità di investire in fondi comuni
Interessi sulla liquidità non investita
Offerta di opzioni su azioni

Principali pro e contro di Freedom24

Molte delle funzionalità di Freedom24 sono simili a quelle dei broker che abbiamo già menzionato nel corso della guida e non vengono superate da questo servizio. Ma il fatto di poter ottenere una solida quantità di interessi sulla liquidità non investita è ottimo, perché offre un’alternativa ai conti deposito che prevede meno vincoli e molte funzionalità in più.
AlessIO IPPOLITO – Analista e DIRETTORE di TradingOnline.com®

Voto complessivo: ⭐️⭐️⭐️

Comparatore Completo Piattaforme di Trading

Caratteristica
Commissioni
Interfaccia utente
Strumenti
Regolamentazione
Conto demo
Deposito minimo
Materiale didattico
MetaTrader
TradingView
Trading Automatico
Segnali di trading

Come capire se è una piattaforma affidabile

In questa pagina abbiamo fatto la selezione di quelle che per noi rappresentano le migliori soluzioni per fare trading online. Se un broker è regolamentato a livello Europeo da ESMA e registrato in Italia su CONSOB, garantisce il più alto standard in termini di affidabilità e sicurezza.

Perché usare una piattaforma trading regolamentata?

La scelta di una piattaforma di trading autorizzata non attiene soltanto a cavilli e burocrazia. In primo luogo la legge è estremamente chiara sul punto: tutti i broker e tutte le piattaforme che hanno clienti europei devono necessariamente dotarsi di una licenza che sia rilasciata da uno dei paesi membri dell’UE.

In secondo luogo la presenza della licenza permette di essere certi del fatto che le garanzie per il capitale e per l’investitore riconosciute e imposte dall’UE siano effettivamente operative.

Parliamo di tutele quali la protezione dal saldo negativo, la separazione netta tra capitali societari e quelli degli investitori, la best execution policy e tanti altri sistemi che sono ad esclusivo vantaggio di noi che investiamo.

In assenza di licenza europea e autorizzazione siamo dunque esposti a rischi importanti, che nel caso migliore si traducono nell’impossibilità di godere delle tutele che vengono approntate dalla UE.

Nel caso peggiore, il rischio è quello di trovarsi davanti degli intermediari assolutamente irregolari se non addirittura vere e proprie truffe di trading online, ovvero broker che operano con strutture fantasma e che hanno come unico scopo quello di sottrarci denaro.

Una situazione pertanto che deve essere assolutamente monitorata prima di scegliere una piattaforma di trading. Le licenze a cui fare riferimento in ambito europeo per le piattaforme di trading rimangono:

CySEC: è la più comune, data la legislazione di favore che Cipro accorda agli intermediari finanziari. Il grosso dei broker e delle piattaforme sceglie di operare proprio da quel paese e con questa licenza;
BAFIN: è la licenza rilasciata dalle autorità di controllo tedesche, che però è piuttosto rara, dato l’elevatissimo livello di tassazione su questo genere di imprese nella Repubblica Federale Tedesca;
CNMV: rilasciata dalle autorità di Madrid, anche questa particolarmente rara, soprattutto tra i broker di trading online puri e relative piattaforme;
CONSOB: anche la nostra authority di vigilanza sui mercati ha una licenza molto poco appetibile. Perché per l’appunto sono in pochi i broker ad avere la sede principale in Italia, complice un livello di tassazione tra i più alti al mondo.

Per quanto concerne la CONSOB, questa tiene un registro degli operatori esteri autorizzati, dove è possibile consultare gli operatori, piattaforme e broker, che sono stati autorizzati da paesi con licenze compatibili con quelle italiane.

I temi dell’educazione finanziaria e dell’attenzione al rischio

Un’altra questione di assoluta importanza, specie quando si inizia ad approcciare nel trading, è quello relativo all’educazione finanziaria, TradingOnline.com consiglia quindi i suoi utente a prendere in considerazione corsi educazionali al fine di ottenere specifiche competenze. Il trading non è un gioco. Su questo sito pubblichiamo guide informative gratuite utili all’apprendimento della disciplina. La stessa CONSOB³, in collaborazione con atenei, enti di ricerca e istituti scolastici, condivide sapere ed aree tematiche squisitamente legate all’educazione e la disciplina finanziaria.

Un altro aspetto che ci teniamo a sottolineare particolarmente in questa pagina delle migliori piattaforme per il trading, c’è quello dell’attenzione al rischio derivante dall’investimenti: ESMA⁴ – ente di controllo sui mercati finanziari in Europa – invita gli utenti a prendere seria consapevolezza dei rischi derivanti dal trading, che bisogna sempre equiparare ad ogni altra tipologia di investimento.

Come scegliere la piattaforma in base alla propria esperienza

La scelta della piattaforma trading dovrebbe sempre essere fatta in base al proprio livello di esperienza e abilità. Non tutte le piattaforme sono uguali: alcune sono più intuitive e facili da usare, mentre altre offrono una vasta gamma di strumenti avanzati ma possono risultare complicate per i principianti. Scegliere una piattaforma troppo complicata quando si è poco esperti può causare errori, confusione ed esposizione a strumenti per i quali non si è pronti; nello stesso modo, una piattaforma troppo basilare limita le possibilità di un trader esperto in termini di strategie e studio dei mercati.

In generale, possiamo distinguere tre livelli di esperienza:

Principiante: un trader che ha meno di 6 mesi di esperienza quotidiana sui mercati, oppure che ha sempre e soltanto utilizzato un conto demo ma non ha mai provato a fare trading con denaro reale. Rientra in questa categoria anche chi ha fatto trading sporadicamente nel corso degli anni, ma senza mai prenderla come un’attività seria;
Intermedio: un trader che ha tra 6 mesi e 5 anni di esperienza quotidiana sui mercati, ha una comprensione completa delle basi dell’analisi tecnica e dell’analisi fondamentale, ma ha delle performance altalenanti e non ha seguito un percorso di studi specifico per imparare questa attività;
Trader esperti: un trader con oltre 5 anni di esperienza quotidiana sui mercati, che ha già dei trading system molto comprovati da cui riesce a generare performance relativamente costanti nel corso del tempo. La comprensione della teoria arriva anche agli argomenti più complessi ed è accompagnata da altrettanta pratica.

Di seguito sono riportati i consigli specifici per ciascun livello di esperienza, accompagnati dalle migliori piattaforme.

Livello principiante

Nel caso di un principiante, le piattaforme raccomandate sono:

🥇Capital.com – Visita la piattaforma
🥈eToro – Visita la piattaforma
🥉Scalable Capital – Visita la piattaforma

Quando ci si avvicina al mondo del trading online è molto importante farlo con delle piattaforme semplici da utilizzare: non piattaforme che offrono pochi strumenti, ma gli strumenti giusti per chi si sta approcciando ai mercati per la prima volta.

Semplicità di utilizzo

Meglio evitare piattaforme come MetaTrader, cTrader o TradingView, che per quanto estremamente popolari sono anche pensate per trader esperti. La cosa migliore è puntare su broker che hanno delle piattaforme proprietarie pensate per essere molto semplici da utilizzare e che permettano di navigare facilmente tra uno strumento e l’altro. Pochi pulsanti e molto chiari, insieme a una struttura intuitiva, sono esattamente ciò di cui c’è bisogno.

confronto tra una piattaforma semplice e adatta ai principianti e una più avanzata adatta a trader intermedi o esperti — Una veste grafica più intuitiva è un grande aiuto per un trader principiante

Conto demo

Per un principiante, è fondamentale scegliere una piattaforma che offra un conto demo. Un conto demo consente di praticare il trading con denaro virtuale, fornendo un’opportunità preziosa per familiarizzare con la piattaforma e testare strategie senza rischiare denaro reale. Questa funzione è particolarmente utile per acquisire fiducia e competenze prima di passare a un conto reale.

Strumenti di trading di base

Funzionalità come la possibilità di impostare ordini di stop-loss e take-profit, visualizzare grafici e accedere a dati di mercato essenziali sono fondamentali. Positiva anche la presenza dei principali indicatori di trading e dei dati di bilancio delle imprese, per iniziare a imparare a usare questi strumenti utilizzando il già citato conto demo.

Formazione

Molti broker oggi offrono formazione gratuita di ottima qualità, proprio per aiutare i clienti a migliorare e quindi a continuare a usare il servizio. I corsi e i materiali didattici ben strutturati forniscono una panoramica completa dei concetti chiave del trading, come l’analisi tecnica e fondamentale, gli ordini di mercato, la gestione del rischio e le strategie di trading di base. Un servizio che spicca in questo ambito è Capital.com, grazie all’app gratuita Investmate che permette a tutti gli utenti di imparare il trading con piccole lezioni quotidiane.

Livello intermedio

Nel caso di un trader intermedio, le piattaforme raccomandate sono:

🥇FP Markets – Visita la piattaforma
🥈Capital.com – Visita la piattaforma
🥉Bybit – Visita la piattaforma

Il livello più difficile da cui uscire è quello del trader intermedio. Quasi tutti i trader che riescono a essere sufficientemente costanti nell’apprendimento delle basi e nell’allenamento con il conto demo arrivano ad avare una comprensione sufficiente dei mercati per potersi affrancare dal livello di principianti, ma sono ancora molto distanti dal livello di abilità e competenza di un trader istituzionale che lavora a Wall Street. Per questo, circondarsi degli strumenti giusti diventa molto importante.

Analisi tecnica e fondamentale

Dopo aver fatto pratica con le piattaforme più intuitive, è importante passare a quelle che accorciano la distanza tra la finanza istituzionale e i trader al dettaglio. Il passaggio a cTrader, TradingView e MetaTrader diventa quasi una scelta obbligata per fare il salto di qualità. Inizialmente può essere difficile prendere la mano con questi software, ma le loro funzionalità di analisi tecnica sono notevolmente più avanzate rispetto a quelle presenti sulla quasi totalità delle piattaforme proprietarie.

Trading automatico

Sfruttare il trading automatico, in un primo momento passivamente -cioè sfruttando i sistemi di altri- è un modo molto intelligente per imparare da persone che hanno grande esperienza sui mercati. Un trader principiante finirebbe quasi certamente per non capire al 100% quello che sta facendo e cosa sta automatizzando, ma un trader di livello intermedio ha le capacità giuste per poterlo sfruttare. L’obiettivo non è solo automatizzare le operazioni, ma capire da vicino come funzionano le strategie di trading create dai grandi esperti della materia. Ancora una volta, una piattaforma come MetaTrader abbinata a FP Markets, è in grado di offrire queste funzionalità.

Dati e statistiche

Uno dei problemi principali che i trader di livello intermedio affrontano, talvolta anche senza saperlo, è la raccolta di dati. È fondamentale raccogliere dati sulla propria attività di trading, per capire quali siano realmente le strategie che stanno funzionando e quelle che non stanno funzionando. Ovviamente si può tenere traccia manualmente dei risultati, ma è un’operazione che consuma tempo e può essere facilmente automatizzata lasciando che sia la propria piattaforma di trading a occuparsene. In questo caso la scelta migliore è Capital.com, che oltre a raccogliere dati in automatico ha un sistema integrato di intelligenza artificiale che fornisce analisi mirate in base ai numeri.

Livello esperto

Per i trader più esperti, le piattaforme che consigliamo sono:

🥇Bybit – Visita la piattaforma
🥈FP Markets – Visita la piattaforma
🥉eToro – Visita la piattaforma
🏅Capital.com – Visita la piattaforma

Quando si diventa dei veri esperti di trading online, quello che cambia non è tanto la piattaforma che si utilizza ma gli strumenti, all’interno di quelli disponibili sul software, che si utilizzano. Inoltre aumentano le opportunità di monetizzare la propria attività sui mercati, ad esempio fornendo segnali di trading e strategie automatiche anziché affidarsi ad altre persone.

Forex robot e bot automatici

Un trader esperto sa esattamente quali sono le sue strategie più efficaci e ha semplicemente bisogno di automatizzarle in modo da potersi concentrare sulle decisioni critiche e non sull’esecuzione. Questo è il momento migliore per passare al lato attivo del trading automatico: anziché utilizzare i bot di terze parti, cominciare a sviluppare i propri robot di trading. Questi possono anche essere venduti ad altri utenti delle piattaforme più note, costruendo un’attività parallela a quella di trading.

infografica su come approcciare il trading automatico e le piattaforme che lo offrono a diversi livelli di esperienza — Un trader avanzato passa il suo tempo a elaborare nuove strategie, mentre le altre sono automatizzate

Strumenti derivati avanzati

Ci sono strumenti che solo un trader avanzato sa maneggiare in modo appropriato, bilanciandone i rischi con le opportunità. Un esempio sono le opzioni, che possono essere tanto utilizzare per l’attività speculativa quanto per la copertura dei rischi associati ad altre operazioni di trading. In questo caso vale la pena di provare le opzioni di AvaOptions, messe a disposizione dal broker AvaTrade. Per chi ha già maturato l’esperienza necessaria sui mercati, sono strumenti che possono aprire un ampio ventaglio di nuove possibilità.

Copy trading attivo

Per ogni trader esperto ci sono decine o centinaia di trader principianti, che sarebbero felici di replicare in automatico le sue operazioni. Le opportunità che ne derivano non sono da sottovalutare: aprendo un conto su eToro, ad esempio, è possibile farsi copiare in automatico da altri trader e ricevere delle ricompense proporzionali al capitale investito nella copia. Se si è in grado di generare risultati per le altre persone, questa può trasformarsi in un’opportunità importante.

Infografica scaricabile sul tuo dispositivo con i fattori di scelta

Come deve essere la piattaforma ideale secondo i nostri lettori [SONDAGGIO]

Abbiamo selezionato un campione causale di 1.000 lettori ed abbiamo posto loro alcune domande per capire quali sono le tendenze del mercato in relazione alle piattaforme di trading online. Le domande sono le seguenti:

Quanto reputi importante l’assistenza clienti in una piattaforma?
Quanto sono importanti le commissioni nel processo di scelta di una piattaforma?
Sei soddisfatto della tua attuale piattaforma o pensi di cambiarla nel 2024?

Le risposte, in termini di percentuali, sono state le seguenti:

Risposte alla domanda 1:

Molto importante

80 %

Non importante

13 %

Indifferente

7 %

Risposte alla domanda 2:

Fondamentali

63 %

Importanti, ma c’è molto altro da valutare

34 %

Non importanti: 2

3 %

Risposte alla domanda 3:

Si, sono soddisfatto – non la cambio

47 %

Non sono soddisfatto, ne cerco un’altra

49 %

Indifferente: 13

4 %

Il risultato della nostra ricerca

Nel mese di novembre il nostro direttore responsabile, Alessio Ippolito, ha intervistato un campione di 500 lettori iscritti alla nostra newsletter, al fine di capire meglio quali sono le caratteristiche preferite dai traders in fase di scelta di una piattaforma trading cosiddetta “migliore“: in altre parole l’obiettivo del sondaggio è quello di capire se le preferenze di scelta dei traders sono oggi cambiate.

Le novità dell’aggiornamento di dicembre

Dopo essere intervenuti in modo più massivo nel corso del mese di novembre, nel primissimo aggiornamento di dicembre lo staff di TradingOnline.com ha eseguito un doppio intervento sulla classifica dei migliori, inserendo nella top3 la piattaforma Bybit, considerata non soltanto da noi come la migliore piattaforma in assoluto per comprare e vendere Bitcoin e criptovalute. Considerata l’esplosione di Bitcoin e di tutte le principali altcoin negli ultimi mesi, siamo ovviamente felici ad integrare questa piattaforma all’interno della nostra classifica: sono infatti moltissimi gli utenti che in via privata ci stanno chiedendo informazioni sull’affidabilità della miglior piattaforma ideale per fare trading di criptovalute.

Un altro importante intervento è stata la premiazione di Skilling che ha preso il posto di Trade.com. Il motivo è perchè il team di revisori ha dato un giudizio maggiore a Skilling, e questo ha permesso di scalare la classifica di una posizione. Di seguito il giudizio del revisore:

Questo mese Skilling è cresciuto in Italia, confermando un appeal sempre crescente da parte dei traders italiani alle primissime armi che cercano un broker semplice, con multipiattaforma a costi contenuti e tante crypto disponibili.

Considerazioni finali

Scegliere la miglior piattaforma trading per in base alle proprie necessità nonchè al livello di esperienza è il primo passo per iniziare a fare trading on line col piede giusto. Non tutte quelle che vengono proposte – anche nel caso in cui a farlo fossero gruppi bancari o di trading di grande reputazione – sono in grado oggi di offrire il meglio a chi investe.

FAQ

Che cosa sono le piattaforme di trading?

Sono SW (software) che permettono di inserire ordini e di gestire portafogli sul mercato.

Sono facili da usare?

Dipende dalla tipologia di piattaforma. Le migliori hanno comunque ampia documentazione e corsi per impararne l’utilizzo.

Conviene utilizzare piattaforme extra-UE e offshore?

A questo tipo di operatori sono collegati rischi importanti che non dovrebbero essere valutati.

Si possono provare gratis le piattaforme di trading online?

Assolutamente sì. Tutti i migliori broker offrono un conto trading online demo.

Risorse e approfondimenti

https://www.consob.it/web/consob-and-its-activities/investment-firms-without-branches

https://www.consob.it/web/area-pubblica/educazione-finanziaria

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Guida

Trading Online: Cos’è e come iniziare da Zero [2024]

Cos’è, come funziona e si inizia a fare trading online anche se si è principianti e si parte da ZERO? Tutto quello che serve sapere e forse ancora non sai sul trading, spiegato da TradingOnline.com, la prima voce ufficiale sul Trading Online. Sei un neofita? Inizia dalla lettura di questa pagina, per poi passare sugli altri approfondimenti del nostro sito (corso step by step).

Pubblicato

1 mese fa

22 Ottobre 2024

Alessio Ippolito

Benvenuto su TradingOnline.com®, la più storica¹⁹⁹⁹ guida ufficiale sul trading online al mondo dove puoi imparare tutto su questa disciplina anche se sei un principiante e parti da zero. La primissima azione da compiere quando vuoi iniziare a fare trading online è quella di scegliere una piattaforma di trading online sicura, quindi regolamentata in Europa e affidabile.

Scegliendo una tra le migliori piattaforme proposte puoi esercitarti con un conto dimostrativo, così potrai mettere in pratica ciò che imparerai sul nostro sito. Questa tipologia di conti sono assolutamente gratuiti e subito disponibili nelle piattaforme presenti nella classifica qui sotto:

Ora che hai scelto la tua piattaforma e aperto il tuo conto, puoi capire come iniziare grazie alle guide che troverai su questo sito. Nel frattempo continua la lettura di questa guida dove troverai tutti gli spunti necessari per capire bene cos’è, come funziona e come fare trading online.

Chi siamo: TradingOnline.com® è un marchio di proprietà della ALESSIO IPPOLITO S.R.L. editore^[1], registrato il 5/9/2022 n°302021000203813^*.

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Che cos’è e cosa significa “Trading Online”

Il termine Trading Online significa, tradotto letteralmente dall’inglese, “negoziazione online” quindi non significa “guadagnare soldi online facilmente“. Fare trading online è l’attività di compravendita di strumenti finanziari su internet con lo scopo di generare un profitto. In altre parole possiamo definire il trading online come l’attività che permette di “investire in borsa per mezzo di internet”. Per iniziare a fare trading online avremo bisogno di una connessione internet, di un PC o smartphone/tablet e di un conto di trading presso un broker regolamentato.

Andiamo ora a definire meglio in che cosa consiste, illustrando i dettagli del suo funzionamento. Il trading on-line è l’attività speculativa per eccellenza, per chi vuole negoziare strumenti finanziari oggi, in modo pratico e veloce. Su TradingOnline.com trovi tutto il materiale che ti serve per iniziare al meglio questa attività.

Come funziona il trading

L’investitore – definito in gergo “trader”- per mezzo di dispositivi elettronici in suo possesso, apre un conto presso un broker online regolamentato – tra quelli che consigliamo ci sono Capital.com , FP Markets o la stessa eToro – esegue tutti i passaggi per l’attivazione del conto, dopodichè è già pronto per iniziare ad effettuare ordini a mercato per mezzo di specifici supporti informatici di tipo software (piattaforme trading online) messi a disposizione dal broker online medesimo.

Il processo pocanzi illustrato è proprio ciò che occorre fare per iniziare a fare trading online in modo sicuro e professionale. Attraverso il trading online, è possibile investire in strumenti finanziari abbattendo i costi, altresì snellendone l’iter-burocratico. Rispetto al modello d’investimento precedente (prima del 1999, anno di entrata in vigore del Testo Unico CONSOB che ha regolato questa disciplina anche in Italia), effettuare negoziazioni online di strumenti finanziari è diventato di largo utilizzo: dopo questa riforma anche i piccoli investitori – definiti in gergo retails – possono iniziare con piccolissime somme (ad esempio 10,20,50 euro).

Oggi tutti possono negoziare i seguenti strumenti finanziari come:

Azioni
ETF
Forex
Crypto
Indici di borsa
Commodities
Bonds
Futures

Sul nostro trovi tutte le principali news economico-finanziarie del momento, ma anche guide ed approfondimenti su tutti gli strumenti finanziari di riferimento dove è possibile fare trading online.

Come si fa il trading online

È giunto il momento di entrare nel vivo della nostra guida introduttiva al trading online. Gli step che seguiranno ti aiuteranno ad imparare a fare trading online partendo dall’apertura di un conto trading su uno dei broker che usiamo noi (per l’esempio utilizziamo la piattaforma eToro).

Importante premessa: per effettuare la tua prima operazione di trading online, anche se parti da zero, bastano effettivamente soli 5 minuti, se segui esattamente la nostra procedura passo passo.

1° PASSAGGIO – Apertura di un conto trading

Se vuoi iniziare a fare trading online, il primo passo da compiere è aprire un conto trading presso un broker regolamentato nel tuo paese. Per l’Italia, TradingOnline.com ha selezionato questi:

Prendiamo eToro come esempio, ovvero il primo della nostra lista, ma anche gli altri vanno bene: per aprire un conto gratuito, vai sul sito ufficiale del broker.

primo passo per fare trading - la scelta del dispositivo di accesso ai mercati — Primo passo per fare trading – la scelta del broker da utilizzare

A questo punto clicca sul pulsante “Iscriviti subito”. Ti si aprirà una seconda schermata dove potrai inserire i tuoi dati per registrarti. Scegli il tuo nome utente, inserisci la tua email e scegli una password, e conserva bene questi dati. Ti serviranno per fare login sulla plancia di trading – clicca infine su “Crea account”.

secondo passo per aprire un conto di trading online — Aprire un conto trading: secondo passo da effettuare

NOTA IMPORTANTE: In alternativa puoi aprire un conto su eToro grati s da qui.

Ben fatto, hai ottenuto il tuo conto gratuito per fare trading online!

A questo punto hai subito due possibilità:

Utilizzare il portafoglio virtuale;
Utilizzare il portafoglio reale.

Con il primo puoi fare trading in modalità dimostrativa, quindi simulando investimenti reali. Col secondo, invece, puoi fare trading utilizzando i tuoi soldi. Se usi il conto simulato non hai bisogno di verificare il tuo conto, mentre per iniziare a fare trading con soldi veri, dopo aver effettuato un deposito [bastano 100 $ iniziali] devi prima completare il profilo, cliccando sul bottone “Completa Profilo” disponibile in alto a sinistra.

2° PASSAGGIO – apertura di una posizione

E’ il momento di effettuare il nostro primo trade! Come si fa? Se sei già loggato all’interno della dashboard di eToro (broker che abbiamo preso come esempio per questa dimostrazione), clicca su “Mercati”.

come aprire la prima posizione di trading — Come aprire la prima posizione trading in modo corretto

Ti troverai dinanzi alla gamma completa di strumenti finanziari sui quali poter fare trading. Ipotizziamo di voler fare trading delle azioni Amazon. Come facciamo? Dirigiamoci su Azioni, e successivamente, dal menu a tendina, facciamo clic su “Servizi”.

Come scegliere l'asset sulla dashboard di trading — La scelta dell’asset sul quale investire

A questo punto ci troveremo dinanzi ad un lungo elenco di azioni disponibili, cerchiamo il riquadro di nostro interesse, AMZ e clicchiamoci. Ti si aprirà una pagina dove potrai controllare tutte le informazioni sul titolo come:

Feed dalla community di investitori;
Statistiche sull’andamento del titolo;
Grafico dei prezzi;
Ricerca.

selezione dell'asset sul quale aprire una posizione trading — Abbiamo selezionato l’asset – nel nostro esempio sono le azioni Amazon

3° PASSAGGIO – Impostazione dell’ordine

Facciamo il primo trade! Clicca in alto a destra su “Investi”.

invio prima posizione trading — Invio del primo ordine trading – in esempio le Azioni Amazon

A questo punto ti uscirà la schermata del broker eToro. Eccola! A questo punto devi impostare alcune voci:

Acquista / Vendi – decidere se investire al rialzo o al ribasso (short selling);
Importo – l’importo che intendi investire in questo singolo trade;
Leva Finanziaria – puoi scegliere tra X1 / X2 / X5 – nota: se selezioni X1 investirai nelle azioni reali, quindi non in CFD ed avrai zero commissioni;
Stop Loss – ti consigliamo di non eccedere il 10% dell’importo investito. La tua posizione si chiuderà nel caso il mercato crescerà a tuo sfavore,
Take Profit – se sei deciso sull’investimento puoi anche impostare il 50% del tuo capitale, ma non andare oltre. La tua posizione si chiuderà nel momento in cui toccherai quell’importo di guadagno.

Nel nostro esempio abbiamo impostato 100 dollari di investimento, prevendendo una crescita del prezzo di Amazon (abbiamo acquistato azioni), impostando una leva x5 per un valore ordinato a mercato pari a 500 dollari (100 x 5). Abbiamo inoltre impostato uno Stop Loss del 10% e un Take Profit eventuale del 50% dell’importo investito, in quanto dopo aver effettuato un’analisi tecnica piuttosto specifica del titolo, siamo giunti a questa scelta.

Importante: In qualsiasi momento puoi decidere di chiudere la tua posizione di trading, qualora si verificasse una condizione che reputi idonea per compiere la tua scelta.

Lettura consigliata: Come fare trading

Provare il trading online senza rischiare: l’utilità di una demo

Quello illustrato pocanzi è un esempio su come fare trading partendo dall’apertura di un conto (virtuale nel nostro caso) sino all’apertura di una posizione, mediante un conto di simulazione. L’apertura di una demo su un broker di fiducia come i seguenti:

è il primo requisito fondamentale se si intende iniziare l’attività di trader online in modo serio e professionale. Prima di iniziare questa disciplina consigliamo di anteporre studi tecnico-pratici, come:

Analisi tecnica;
Analisi fondamentale;
Trading Online demo (ovvero conti per fare pratica senza dover investire soldi reali nel trading).

Sul nostro portale trovi un intero percorso formativo completo, partendo dalle basi sino ad arrivare all’impostazione tecnica delle principali strategie trading usate quotidianamente dai professionisti. Noi siamo professionisti nel Trading Online, ma nei primi anni del 2.000 eravamo principianti, magari proprio come te. Al tempo però non esistevano risorse formative gratuite in Italia, e quelle poche che esistevano si trovavano dall’altra parte del mondo.

Su TradingOnline.com hai a disposizione tutto ciò che ti occorre per diventare trader anche se inizi proprio da zero: un percorso completo tracciato per te affinché tu possa, partendo dalle basi, fare realmente pratica nel trading ed apprendere questa disciplina nel modo corretto.

Abbiamo realizzato un eBook sul trading ideale per i principianti, che puoi scaricare gratis qui sotto. Iscrivendoti oggi potrai ricevere una copia gratuita, comprensivo dei relativi aggiornamenti ogni qualvolta che verranno rilasciati.

“Diventare Trader” di ©TradingOnline.com

Il nostro eBook ti fornisce un percorso introduttivo completo agli elementi base del trading, ideale anche per chi parte da zero.

Le slides che troverai all’interno del nostro corso sono realizzate per risultare di facile comprensione anche ai principianti.

Dove fare trading Online

Si può fare trading online da ogni parte del mondo, direttamente da casa o in mobilità – da smartphone o tablet. Attraverso internet oggi è possibile investire facendo trading su tutte le borse finanziarie del mondo, grazie a specifici supporti elettronici (sia versione web che in App per dispositivi mobili) e broker trading online idonei per la contrattazione dei principali strumenti finanziari come CFDs su Forex, Azioni, Crypto, Indici, ETFs e commodities.

Importante: Devi sapere che questi broker di trading online, e relativi dispositivi di tipo elettronico (software), sono quelli che utilizziamo noi, e che reputiamo maggiormente idonei per fare trading. Come già anticipato nel precedente paragrafo, per fare trading online devi prima munirti di un conto trading dove puoi iniziare in modo corretto ad intraprendere questa attività.

Dove fare trading online - infografica a cura di TradingOnline.com — **Dove fare trading online**? Comprendiamo dove è possibile fare trading online nel mondo e che cosa serve per iniziare subito, in modo sicuro e regolamentato.

Su TradingOnline.com ti consigliamo le migliori piattaforme trading online, testate dal nostro team di trader professionisti, dove poter aprire un conto ed iniziare in modo sicuro. Per il tuo trading on line affidati solo a broker di trading certificati, affidabili e regolamentati in Europa, gli unici in grado di garantirti pagamenti sicuri.

Dettagli sui test eseguiti

I fattori che abbiamo preso in considerazione per selezionare gli operatori affidabili dove fare trading sono:

Approfondimento conoscitivo dell’azienda – cronostoria, regolamentazioni, sede legale e whitepaper;
Materiale formativo gratuito messo a disposizione del cliente;
Stress test sui loro supporti interattivi al fine di capire fino a che punto possiamo spingerci con le tecniche di trading;
Studio dell’elemento distintivo che ne caratterizza l’unicità (ammesso che ce ne sia);
Ulteriori stress test eseguiti sulle migliori app trading messe a disposizione in modalità gratuita o a pagamento, dai broker che offrono servizi di trading online;
Sintonia e congruenza sulla funzionalità di deposito e prelievo;
Eventuale presenza di feedback reali negativi presenti su internet, e di eventuali denunce ufficiali in pendenza a carico della società;
Stress test sull’assistenza clienti: disponibile via chat e apertura ticket.

Fino ad oggi abbiamo testati 1.452, dopodichè la nostra scelta è ricaduta proprio su questi che vedi menzionati in questa ed altre pagine:

Per tali ragioni, dunque, ogniqualvolta che troverai menzioni su specifici intermediari per il commercio elettronico, saprai già il motivo per il quale verranno citati.

La scelta dei broker trading idonei è il passo chiave per iniziare a fare trading in modo sicuro e al tempo stesso professionale. Abbiamo oltre 17 anni di esperienza in questo settore, e possiamo dirti con assoluta certezza che mai come oggi abbiamo visto tante truffe. Ti invitiamo quindi a fare trading solo su broker trading online sicuri ed affidabili, scelti accuratamente da un team di veri professionisti.

Il nostro videocorso completo per imparare a scegliere il giusto dispositivo per la negoziazione di strumenti finanziari

Fare Trading Online sicuro: è possibile?

Su TradingOnline.com ti insegniamo a fare trading online in modo sicuro. Ti guidiamo affinchè tu possa imparare a selezionare le tue fonti di apprendimento didattico: questo settore è purtroppo pieno di impostori e truffatori che hanno un solo obiettivo: farti dilapidare tutti i risparmi.

Il nostro obiettivo è chiaro:

Ci piacerebbe che tu possa imparare a capire, in maniera completamente autonoma, chi ti sta mentendo e chi ti sta raccontando la verità, senza donarti false illusioni. Se sei un principiante, e stai leggendo queste righe, siamo quasi certi che, magari per sbaglio, tu possa esserti imbattuto su una (o addirittura più di una) pubblicità del tutto ILLEGALI che promettono guadagni strabilianti facendo trading online.

È tutto falso ed approfondendo i contenuti divulgativi che trovi sul nostro sito, capirai meglio il perché.

Il nostro consiglio è dunque quello di attingere solo su siti web ufficiali relativi al Trading Online. Per tali ragioni ti consigliamo la consultazione delle risorse d’approfondimento che trovi su ©TradingOnline.com.

Perché fare Trading Online? Pro e contro

Tutto quello che insegniamo su TradingOnline.com ti permette di ottenere un consistente vantaggio quando ti appresti a fare trading, già a partire dalla prima volta.

Se nel corso del precedente paragrafo ti abbiamo illustrato quelli che sono i passi iniziali per fare trading online, in questo paragrafo vediamo di capire meglio perché conviene fare trading online. Ne illustriamo vantaggi e svantaggi.

Trading Online vantaggi: I PRO del Trading Online

Il Trading Online è vantaggioso, ma solo se utilizzi gli strumenti idonei, i medesimi utilizzati dai trader professionisti. Ti consigliamo, ancora una volta, di lasciar perdere i cosiddetti “dilettanti allo sbaraglio”, i quali scopiazzano informazioni qua e là col solo scopo di ottenere qualche clic in più.

TradingOnline.com ti elenca a chiare lettere quali sono i vantaggi reali del trading online. A seguire, per dovere di cronaca, è giusto dedicare anche un paragrafo d’approfondimento agli svantaggi.

Facilità di accesso al mercato

Attraverso il trading online tutti possono avere accesso ai mercati in pochi minuti, diversamente di quanto avveniva nel passato (prima del 1999).

Zero costi di gestione conto

Solitamente i migliori broker trading non applicano costi fissi per l’apertura e la gestione del conto, diversamente da quanto avviene con le banche.

Conti demo per fare pratica

Ottimi, facili da aprire, e utilissimi. I conti trading demo di trading rappresentano lo strumento didattico per eccellenza per imparare a fare trading online.

Commissioni basse o azzerate

Il guadagno dei broker è commisurabile al differenziale tra BID ed ASK e rappresenta lo spread. eToro per il trading di azioni dirette non applica nessuna commissione.

Strumenti d’analisi

Come ad esempio il calendario economico; questi permettono al trader di analizzare il mercato in modo piuttosto approfondito e di prendere conseguentemente le sue decisioni d’investimento.

Gestione del rischio

Per mezzo di trailing stop, stop loss e take profit, da impostare nel dispositivo elettronico in fase di configurazione dell’ordine, puoi calibrare il rischio dell’investimento.

Analisi tecnica e fondamentale

Una delle grandi particolarità del trading online, forse quello cardine, è la possibilità che puoi investire in ogni momento, proprio quando tu e solo TU lo reputi più opportuno. Grazie ad un preventivo studio analitico, puoi decidere di fare trading nel momento che reputi più favorevole sul mercato.

Corsi di formazione

Se apri una demo hai tutto il tempo utile da dedicare all’apprendimento formativo, e mettendo in pratica quanto appreso grazie al conto demo. Affidati solo a corsi di formazione sul trading affidabili e di elevata qualità come il materiale didattico che trovi su TradingOnline.com.

Segnali di Trading

Rappresentano una gran bella realtà. Ma non tutti sono affidabili, specie quelli che vengono regolati da broker che guadagnano se tu perdi. Su TradingOnline.com affrontiamo questo ambiguo tema offrendoti uno sguardo critico sulla materia, anticipandoti che: “Siamo favorevoli all’uso di servizi di segnali, a patto che siano davvero di qualità”. Come fare per individuarli? Ti aiutiamo noi!

Trading Online svantaggi: I CONTRO del trading online

Per fini meramente pubblicitari tutti ti elencano solo i vantaggi del Trading Online. Noi che dal lontano 2004 ci occupiamo di trading per mestiere e non come hobby, conosciamo bene anche l’altra faccia della medaglia. Subito una nota per non allarmarti: i vantaggi complessivi del trading online sono in misura maggiore rispetto a quelli che abbiamo illustrati (principali), ma è altresì lecito citare anche i suoi “svantaggi“:

La leva finanziaria è un’arma a doppio taglio – più è alta, maggiore è l’esposizione al rischio che si ottiene – per questo motivo consigliamo di utilizzare una leva molto bassa per fare trading;
Commissioni overnight – quando si tengono aperte posizioni dopo la chiusura del mercato, quindi in più finestre temporali, occorre prestare attenzione alle commissioni “notturne” applicate dai broker;
Presenza di truffe – quando si parla di trading online, molti pensano sia una truffa, perché ne esistono a migliaia in rete. Su TradingOnline.com ti insegniamo a riconoscerle e come fare per evitarle.

Consigli, curiosità ed approfondimenti sul Trading Online

Affrontiamo ora una serie di curiosità o meglio approfondimenti sul mondo del trading online. Un mondo che non può ridursi soltanto alla scelta del giusto broker o del mercato più pertinente.

Si può guadagnare col il Trading Online?

Con il trading si può guadagnare. È una normalissima attività di investimento, che permette di impiegare i propri capitali sui mercati e che può dunque offrirci dei ritorni.

Guadagnare nel trading - infografica a cura di ©TradingOnline.com — Sì, si può guadagnare nel trading, anche se non tutti i metodi e sistemi sono uguali

A questo tema sono però associate tante (e probabilmente troppe) falsità, carburante dell’enorme numero di truffe che circolano in rete proprio a tema trading. Il tema dei potenziali profitti va analizzato attentamente per capire cosa può offrirci il trading e cosa invece non è in grado di offrire.

Guadagni automatici con il trading: non esistono

Quando si parla di possibili ritorni sugli investimenti del trading online, il campo va sgomberato dal più grande equivoco circolante soprattutto tra i meno esperti.

No. Con il trading non si possono ottenere ritorni automatici. Non esistono sistemi in grado di fare trading al posto nostro e al tempo stesso di garantire la chiusura di operazioni in positivo al 100%. Ci sono sistemi, vedi il CopyTrading (qui puoi scoprire qui qual’è il miglior servizio), che ci permettono di copiare le posizioni altrui, ma anche in questo caso siamo molto lontani da un trading al 100% sicuro di portare ritorni.

Quando vengono proposti sistemi automatici per guadagnare con il trading siamo davanti, nella totalità dei casi, a truffe più o meno organizzate.

Come funziona il profitto nel trading

Con il trading acquistiamo e vendiamo titoli finanziari. Otteniamo un guadagno ogni volta che vendiamo il nostro titolo ad un prezzo maggiore di quello di acquisto. È questo il motivo che porta milioni di persone in tutto il mondo ad investire sui mercati finanziari. Quanto si può ottenere con queste operazioni? Teoricamente non esistono limiti superiori di guadagno: chi ha investito ad esempio in azioni Amazon o azioni Tesla negli ultimi anni, ha superato di gran lunga qualunque tipo di rendimento offerto da altri strumenti.

Compravendita nel Trading - infografica a cura di ©TradingOnline.com — Al mercato partecipano milioni di trader, ognuno con le proprie strategie

Quanto si può guadagnare con il trading?

Per dare un dato numerico possiamo affidarci a quanto riportano i principali broker per il trading online. Nei sistemi di copia del trading vengono segnalati come estremamente positivi anche quei trader che hanno ottenuto circa il 20% di ritorno annuo sull’investimento.

Tanti anni di esperienza sui mercati ci portano a confermare quanto abbiamo appena riportato: per chi non vuole correre rischi enormi, il 20% annuo di ritorno sull’investimento dovrebbe essere considerato come un ottimo ROI (l’acronimo che sta per Return-On-Investiment, ovvero ritorno sull’investimento).

I guadagni nel trading non sono mai costanti. Anche i trader di una certa esperienza finiscono per ottenere profitti non uguali nei diversi periodi. Prima di fare calcoli su quanto guadagno ci servirebbe per vivere di trading, sarebbe necessario tenere conto di questa varianza.

Quanto serve per iniziare a fare trading online?

Il trading online è popolare anche perché i minimi di investimento sono molto bassi. Oggi, grazie ai broker specializzati in trading online è possibile iniziare a investire sui mercati anche con 20 euro, come ad esempio con Capital.com.

Non è questa però la risposta completa alla domanda che ci siamo posti. È possibile iniziare anche con piccolissimi capitali, anche se dovremmo chiederci quanto questo possa essere utile. La risposta generale che possiamo darci è che la quantità di capitale è relativa agli obiettivi che ci siamo posti.

Per vivere di trading

Per vivere di trading è necessaria una somma tra le 10 e le 20 volte il nostro fabbisogno di denaro attuale. Come abbiamo effettuato questo calcolo? È molto semplice in realtà. Siamo partiti da una stima del 5%-10% di ritorno annuo con le nostre operazioni. Stime che sono comunque ottimistiche e che presuppongono capacità di fare trading.

Questo vuol dire che per ottenere una somma X che ci serve per vivere, che sarebbe costituita da quel 5/10% sul capitale, avremo bisogno di un monte da investire tra 10 volte (per chi riesce ad ottenere un 10% medio) e 20 volte (per chi invece riesce ad ottenere un 5% medio).

Rendimento capitale - infografica a cura di ©TradingOnline.com — Il capitale incide sui rendimenti nominali degli investimenti

Calcoli più completi dovrebbero tenere conto anche dell’inflazione, della necessità di risparmiare una parte di quanto andremo a guadagnare e anche la copertura di alcuni imprevisti. Orientativamente, una somma tra le 10 e le 20 volte superiore al nostro reddito necessario annuale dovrebbe comunque essere sufficiente.

Investire piccole somme di denaro ideali per fare trading

Non dobbiamo investire nel trading soltanto allo scopo di abbandonare la nostra professione principale. Il trading può essere anche un utile incremento del proprio reddito o semplicemente un hobby.

Possiamo facilmente impiegare delle piccole somme – cosa che ci è garantita dai minimi molto bassi richiesti dai principali broker. Possiamo pensare facilmente di investire 20 euro, 100 euro, 500 o 1000 euro, sebbene esistano delle differenze importanti anche tra queste soglie.

Iniziare ad investire 20 o 50 euro vuol dire restringere di molto il proprio campo potenziale di azione. Non possiamo pensare di comporre portafogli diversificati oppure di scegliere tra decine di titoli. Grazie agli ordini frazionali che sono offerti dalla maggior parte dei broker, basta comunque poco per permettersi 4 o 5 titoli diversi in portafoglio: con 200 euro di investimento, secondo i limiti più bassi offerti dai broker, possiamo ad esempio scegliere fino a 4 azioni.

Investire piccole somme è possibile – se non consigliato. Cominceremo, con investimenti oculati, a farle crescere nella speranza di avere un domani capitali più sostanziosi da investire.

Quanto costa fare trading online?

Il Trading Online ha dei costi variabili, relativi alle transazioni, al mantenimento delle posizioni e talvolta anche costi fissi, almeno secondo il modello di accesso diretto al mercato.

Commissioni trading, cosa sono e come funzionano nel dettaglio - infografica a cura di ©TradingOnline.com — Nel trading si possono applicare diversi tipi di commissioni

Spread

Capire lo spread vuol dire capire quanto spendiamo per ogni operazione di trading in modalità CFD (e talvolta anche in modalità DMA). Lo spread è la differenza tra il prezzo di mercato e il prezzo praticato dal nostro broker. Broker che riproduce i prezzi aggiungendo una piccola differenza, che finirà nelle sue tasche.

Dai broker market maker teoricamente potrebbero essere applicati spread liberi. Tuttavia la forza della competizione costringe i broker, per farsi concorrenza, a mantenere gli spread su livelli molto bassi e contenuti. Lo spread è in genere la spesa maggiore per chi opera sul breve periodo con i CFD. Mentre cerchi opera su posizioni di lungo periodo, le commissioni overnight possono facilmente superare il costo dello spread.

Commissioni overnight

Le commissioni overnight sono commissioni che vengono caricate dal broker su ogni posizione tenuta aperta dopo le 23:00. Si tratta di un tasso di interesse applicato in quanto, tecnicamente, quando investiamo in CFD stiamo accedendo a liquidità offerta dai partner dell’intermediario.

Le commissioni overnight sono dovute sia sul Forex sia su tutti i contratti CFD – limitatamente alle posizioni che vengono tenute aperte, all’orario italiano, oltre le 23:00. Sono calcolate a partire dal tasso di interesse interbancario EURIBOR (e Libor sulle posizioni che riguardano la Sterlina Britannica) con un piccolo differenziale aggiunto dal broker.

Tutti i migliori broker espongono in modo chiaro le commissioni overnight che applicano, anche in fase di ordine. Sarà così relativamente semplice calcolare quanto ci costerà tenere aperta una certa posizione.

Commissioni fisse

Alcuni broker o intermediari applicano anche commissioni fisse – tendenzialmente quando si tratta di offrire accesso diretto al mercato. Anche in questo campo c’è varianza importante: i broker bancari e di vecchia generazione applicano commissioni fisse più alte, mentre i broker di nuova generazione tendono a contenerle.

Le commissioni fisse vanno calcolate attentamente, soprattutto quando investiamo con capitali ridotti, sui quali l’impatto di una commissione fissa è purtroppo maggiore. Ci sono poi broker di nuova generazione che – pur offrendo accesso diretto al mercato – si sforzano di offrire azioni, ETF e criptovalute a zero commissioni. Sono casi però sporadici, sicuramente notevoli, ma da non considerare affatto come la normalità.

Per il breve periodo, sempre meglio i CFD

Se quello che ci preoccupa è pagare troppe commissioni di trading, i CFD sono la risposta adatta a chi vuole investire sul breve periodo. La loro convenienza è indubbia, dato che vengono applicate commissioni variabili (e nell’ordine di pochi centesimi). Diverso il discorso per le posizioni di lunghissimo periodo. Quando pensiamo di poter tenere una posizione per diversi mesi, soprattutto se con leva finanziaria, dobbiamo tenere conto delle commissioni overnight.

Cosa serve per iniziare a fare trading on line?

Tutti o quasi possono iniziare, anche da subito, a fare trading online. I requisiti, anche fisici, sono pochi e in genere nella disponibilità di qualunque individuo. Cosa serve per iniziare?

Cosa serve per iniziare nel trading online - infografica a cura di ©TradingOnline.com — Per iniziare nel trading online basta poco, per avere successo dovremo impegnarci di più

Un dispositivo

Che oggi può essere un PC oppure anche uno smartphone o un tablet. I migliori broker oggi offrono dispositivi elettronici in grado di funzionare anche su dispositivi mobili.

Per quanto riguarda i computer – i dispositivi elettronici per il trading via web funzionano indifferentemente su Windows, Linux o Mac. Quando invece vorremo un software da scaricare o installare potremo aiutarci nel caso dei sistemi UNIX-LIKE con emulatori o con versioni incapsulate. I broker sono poco avidi di risorse e anche un computer non di nuovissima generazione è in grado di farle girare senza troppi problemi. Non dovremo preoccuparci di avere un PC troppo vecchio.

Connessione internet

Per fare trading online è necessaria una connessione internet. Non si può transigere su questo specifico aspetto, perché altrimenti non potremo raggiungere il broker che smista i nostri ordini sul mercato.

Non serve una connessione di banda ultra-larga. Una normalissima ADSL o la connessione del proprio smartphone sono più che sufficienti per fare trading in modo efficace. È bene però avere una connessione stabile per evitare di perdere connettività nei momenti cruciali del trading.

Nel caso di connessione non sempre stabile, sarà utile fare ricorso a strumenti quali il take profit e lo stop loss, strumenti che possono gestire il nostro ordine anche quando non siamo connessi, operando con livelli di prezzo che innescano la vendita.

Formazione

Studiare non è importante, è fondamentale. Il trading, come ogni operazione sui mercati, è una lotta di informazioni e non essere preparati vuol dire non avere alcuna chance di successo. Oggi la formazione prende la forma di siti di divulgazione come il nostro, tenersi aggiornati in merito a ciò che avviene sui mercati finanziari leggendo news su economia e borsa, ma non basta: consigliamo ai nostri lettori di seguire corsi sia video che cartacei, leggere dei libri consigliati sul trading e fare pratica con i conti dimostrativi gratuiti, che sono un importante strumento di formazione.

La formazione rimane cruciale per chiunque voglia iniziare a fare trading con il piede giusto ed evitando perdite iniziali che potrebbero compromettere il nostro futuro sui mercati.

Capitale

Non si può fare trading online senza capitale. Dovremo pur investire una parte dei nostri risparmi, per quanto contenuta questa possa essere. Oggi i broker più moderni ci permettono di iniziare a fare trading anche con soli 20 euro per il primo versamento. Altri richiedono limiti più alti (tra i 100 e i 200 euro), ma comunque abbordabili praticamente per tutti.

In alternativa, possiamo iniziare a fare trading online anche con un conto demo gratuito: non costa nulla e ci mette a disposizione capitale virtuale per testare le operazioni di trading. Un ottimo modo anche per verificare la formazione che abbiamo seguito, senza correre rischi.

Come bloccare le “telefonate di trading online“?

Le telefonate del trading online sono purtroppo una costante degli ultimi anni, che continua a colpire moltissimi italiani, bombardati di sedicenti offerte irripetibili. In realtà, dietro le cosiddette cold call (telefonate a freddo, senza che ci sia stato un contatto precedente), si nascondono sempre o quasi delle truffe, o comunque dei broker non autorizzati.

Nonostante ESMA (l’ente che regola gli intermediari finanziari) le abbia bandite e nonostante le leggi italiane che permettono telemarketing solo sui numeri presenti nella lista nazionale, le telefonate non si fermano, essendo una delle principali fonti di reddito per i broker non legali.

Si possono bloccare? Sì, anche se serve un po’ di attenzione e rinnovare i propri blocchi di tanto in tanto.

Rimuoversi dalla lista di numeri autorizzati serve a poco

In Italia è possibile rimuoversi dalla lista dei numeri che possono ricevere telefonate di telemarketing. Questa legge ha sortito effetti per gli operatori legali, che potrebbero essere facilmente multati, ma non hanno ovviamente sortito gli stessi effetti per intermediari che operano già nell’illegalità.

Truffe di trading online, come fare per difendersi - le regole auree delineate da © TradingOnline.com. — **Occhio alle truffe di trading online**! © TradingOnline.com intende tutelarti contro di esse – abbiamo preparato un **ampio approfondimento** relativo a questa tematica

Per bloccare le telefonate truffaldine del trading online rimuoversi dalla lista servirà a ben poco. Dovremo cercare di utilizzare strumenti proattivi, che possono essere installati anche gratuitamente su ogni smartphone.

Bloccare i numeri con una App

Può essere utile bloccare i numeri con una App dedicata a questo scopo. Sia per iPhone che per Android ne sono presenti in realtà moltissime. Noi ne abbiamo selezionate alcune che sembrano svolgere al meglio questo tipo di compito.

True Caller: è una App nata per identificare i numeri sconosciuti (confrontandoli con un imponente database interno) e in grado di segnalarci le chiamate di telemarketing aggressivo e illegale. True Caller sarà in grado di segnalarci quando le telefonate arrivano da numeri utilizzati dai broker illegali, permettendoci anche di bloccarle. Una delle migliori App del settore.

WideProtect Spam Call Blocker: App per iPhone che permette di bloccare le chiamate isolando anche interi prefissi internazionali. Si possono inoltre bloccare anche i numeri verdi in entrata, tipologia di numero che talvolta viene utilizzata anche da broker poco legali.

In alternativa, possiamo bloccare tramite il nostro telefono i singoli numeri che ci chiamano. Sarà però purtroppo un sistema che durerà poco. I call center si accorgono presto di essere stati bloccati e inizieranno a chiamarci con altri numeri che hanno a disposizione.

Oggi, per i broker truffaldini, ottenere dei nuovi numeri è molto semplice e sarebbe meglio affidarsi ad una App con un buon database di numeri tipicamente usati da questi agenti truffaldini.

Leggi qui il nostro approfondimento su trading online truffe – cosa fare al fine di evitarle.

Il trading online è un investimento?

Il trading online è associato, nella maggior parte dei casi, a manovre speculative e di brevissimo periodo, molto diverse da un investimento classico.

Trading online investimento - infografica a cura di ©TradingOnline.com — Il trading online può essere un investimento secondo qualunque tipo di criterio

Questa risposta è però quella storica, che non tiene conto delle importanti evoluzioni in questo senso da parte degli intermediari di trading online e dei servizi che oggi sono in grado di offrire.

Speculazione contro investimento

È una differenza più concettuale che effettiva. Si ritiene – a nostro avviso sbagliando – che l’investimento di breve periodo sia altamente speculativo, mentre quello di lungo periodo abbia lo status – sicuramente più nobile, di investimento.

Ammesso, e non concesso, che questo sia vero, è necessario segnalare il fatto che oggi con il trading online possiamo investire anche sul lungo e lunghissimo periodo. Non è detto che l’investimento fatto tramite broker di trading online debba necessariamente essere di brevissimo periodo.

È la strategia a fare differenza tra speculazione e investimento

Prendendo per buona la differenza tra speculazione e investimento – cosa della quale non siamo sicuri – sarebbe comunque attinente più alla strategia che impieghiamo sui mercati che al tipo di intermediario che utilizziamo.

Oggi anche i gruppi bancari offrono accesso ai mercati direttamente online, permettendo spesso (pur se a condizioni poco convenienti) di aprire e chiudere posizioni ogni pochi minuti. Non esistono differenze sostanziali tra i due canali almeno in relazione alla possibile durata dell’investimento.

Il caso della vendita allo scoperto

La vendita allo scoperto, soprattutto sulla stampa non specializzata, gode di pessima reputazione. Viene considerata come un movimento altamente speculativo e fondamentalmente dannoso per la salute dell’economia nel complesso. Una concezione che però ignora 30 anni di letteratura scientifica, che dimostrano invece che lo short selling ha effetti molto positivi in termini di facilitazione dell’aggiustamento al prezzo corretto di una qualunque Equity, che si tratti di azioni di altro tipo di titolo.

Vendita scoperto - infografica a cura di ©TradingOnline.com — La vendita allo scoperto? Gli studi scientifici negano la sua dannosità

La letteratura è vasta e chi volesse informarsi ulteriormente può farlo qui (in uno studio che prende ad esempio gli effetti dello short selling sulla borsa di Istanbul) o in aggiunta qui (paper a valenza scientifica che raccoglie la migliore letteratura in materia).

Se il concetto di speculazione dovesse pertanto essere quello di movimenti dannosi ed egoistici, l’accusa deve essere rispedita al mittente anche per quanto riguarda la vendita allo scoperto.

Speculare o investire: la differenza oggi conta poco o nulla

L’investitore di lungo periodo – il cosiddetto cassettista – è mosso dallo stesso identico movente che agita lo speculatore di breve periodo: il guadagno, che sia questo di piccola o grande entità. I mercati funzionano spinti da queste forze, dal desiderio di guadagno degli agenti e grazie a ciò è in grado di prezzare correttamente gli asset che vengono scambiati sulle piazze finanziarie.

Creare una differenza tra investitori (che sarebbero di prima classe) e speculatori (che sarebbero invece un male da estirpare) non ha senso storico e scientifico, a prescindere dal fatto che si decida di operare o meno con il trading online.

La differenza tra canali, anche in relazione alla dicotomia investimenti-speculazione, è altrettanto inutile e comunque poco rispondente al vero. Oggi, inoltre, possiamo sicuramente usare il trading online anche per investire sul lungo periodo, rimanendo pienamente nell’alveo degli investimenti puri.

Trading Online formazione [Gratis e a pagamento]

La formazione è il cardine di ogni percorso nel Trading Online. Senza capire come funzionano i mercati, senza conoscere e saper utilizzare gli strumenti, senza comprendere le funzionalità dei loro dispositivi software, siamo destinati a soccombere sui mercati, senza alcuna possibilità di appello.

Fortunatamente esistono una serie di canali formativi che oggi possiamo utilizzare per apprendere i fondamentali del trading e per sviluppare anche competenze avanzate, quindi non adatte soltanto ad un pubblico di soli principianti.

Corsi di trading online

I corsi di trading offrono un approccio formativo organico, incasellando in un percorso coerente lezioni ed approfondimenti. Vale però un’avvertenza anche per il mondo dei corsi: data la grande popolarità del trading online negli ultimi anni, ne sono nati tantissimi – anche di dubbia qualità. Meglio affidarsi ad una selezione di esperti, curati editorialmente e scelti da chi conosce già il mondo del trading.

eBook gratis “Diventare trader” di ©TradingOnline.com

L’eBook gratuito realizzato dalla redazione di ©TradingOnline.com. Un eBook diviso in lezioni e sezioni, che parte dagli aspetti più basilari del trading online, per accompagnare tutti verso argomenti anche più complessi.

Si può scaricare gratuitamente – e con il nostro sistema di alert intelligenti rimarremo sempre aggiornati sui nuovi capitoli inseriti. Gratuito, perché sforzo di divulgazione di informazioni corrette nel mondo del trading, un mondo dove ancora in troppi offrono materiale scadente, o parte di schemi truffaldini ben articolati.

Webinar

Tra broker e gruppi bancari, sono in molti ad offrire webinar, ovvero sessioni live in forma di classe, che ci permettono di seguire lezioni monotematiche, sui principali argomenti del trading. Quando organizzati a modo e tenuti da veri esperti, i webinar possono essere una buona fonte di formazione per gli investimenti. Nel nostro sito segnaliamo periodicamente i migliori.

Sessioni individuali 1:1

Alcuni broker – talvolta gratuitamente come ad esempio Trade.com – offrono la possibilità di partecipare a sessioni 1 a 1 con esperti del trading. Una sorta di ripetizione del mondo del trading, con il vantaggio di avere un rapporto diretto con il nostro insegnante.

Il modo migliore per formarsi su aspetti specifici o per chiarire punti della formazione che non ci sono ancora particolarmente chiari. Quando si ha la possibilità di parteciparvi, magari anche senza spendere nulla, se ne dovrebbe approfittare.

Forum tematici sul trading online

Anche i Forum sul trading possono aiutarci a migliorare la nostra formazione. Ci sono diversi forum sia in italiano che in inglese che vivono di trading – dove vengono attivate nuove discussioni ogni giorno e dove possiamo intrattenere anche discussioni per chiarire alcuni aspetti, tecnici o analitici, dei mercati.

I forum sono e rimarranno a lungo una risorsa molto importante per chi vuole formarsi – uno scambio e un flusso di informazioni costante perfetta integrazione per percorsi maggiormente strutturati.

Il nostro videocorso introduttivo

Cos’è e come funziona il Trading Online / Videocorso semplice sul Trading ideale per principianti – A cura di ©TradingOnline.com, sito ufficiale sul Trading Online.

Affinchè tu possa avere quante più informazioni per capire bene come funziona il trading online, abbiamo realizzato questo video introduttivo – il nostro canale Youtube propone tanti altri videocorsi che ti aiutano a capire il trading in modo facile –l’iscrizione al nostro canale è gratuita: un percorso completo grazie al quale potrai apprendere tutti gli aspetti fondamentali del trading on line, ideale per chi parte da zero.

I principali argomenti del nostro video di introduzione al trading online sono:

Chi è e che cosa fa TradingOnline.com – conosciamoci meglio;
Cos’è realmente il trading on line;
Come e dove fare trading? Analisi, congetture e falsi miti da sfatare;
Come è possibile fare pratica nel trading online;
Passi pratici per iniziare a fare trading online;
Imparare a fare trading: approfondimenti sulla didattica modulare e i migliori percorsi tracciati dai professionisti del trading;
Come fare analisi nel trading: elementi base ed infarinatura generale;
Quali sono i migliori strumenti integrativi di trading, come algoritmi di trading, EA script, come funziona il trading automatico etc;
Scambio di pareri ed opinioni sul trading, ed approfondimento sulla nostra tutela contro le truffe trading, fenomeno in continua escalation.

Considerazioni finali

Sei giunto al termine della guida introduttiva al Trading Online. Riteniamo ora tu possa avere la reale consapevolezza di cos’è e come funziona.

Sei pronto per iniziare ad approfondire meglio ogni specifico argomento relativo a questa affascinante disciplina.

Il Trading Online è concretamente un’opportunità, ma solo se affidi il tuo prezioso tempo all’approfondimento didattico su siti web ufficiali. ©TradingOnline.com è il sito ufficiale che ti consente di ottenere tutto ciò di cui hai bisogno per iniziare il tuo percorso formativo completo.

Ultime Guide sul Trading Online

Se intendi restare aggiornato sulle nostre ultime pubblicazioni, sulla pagina dedicata alle guide sul trading puoi prendere visione degli ultimi approfondimenti sull’online trading curati dalla nostra redazione di professionisti.

Ti ricordiamo che TradingOnline.com® pubblica solo contenuti originali, scritti da esperti analisti dei mercati finanziari con oltre 17 anni di esperienza, e certificati dalle autorità competenti. TradingOnline.com® è il portale ufficiale sul Trading Online nonchè prima voce divulgativa in Italia e disponibile nel mondo.

Glossario sul Trading Online

TradingOnline.com ha dedicato la parte finale di questo lungo approfondimento che ti illustra le basi del trading online, al glossario (costantemente aggiornato) che raccoglie tutti i principali termini relativi che ruotano intorno al mondo del trading e degli investimenti in borsa online.

App Trading	Sono le applicazioni, normalmente gratuite, messe a disposizione dai broker di trading online ai loro clienti, per permettere loro di investire su smartphone e tablet. Esistono sia per tecnologie Android che iOS (Apple).
Asset	Rappresenta il sottostante su cui si intende aprire una posizione.
ASIC	E’ l’organo di controllo che regola i mercati finanziari australiani. Per antonomasia è considerata una delle più prestigiose licenze che possono esser possedute da un broker di trading online in grado di attestarne qualità e sicurezza.
Ask	E’ il prezzo alla lettera, ovvero il prezzo indicativo per il quale un venditore è disposto a cedere un determinato strumento finanziario.
Bid	Il prezzo indicativo che un acquirente è disposto a pagare un determinato strumento finanziario.
Broker	Il broker è l’intermediario professionale, abilitato e munito di regolamentazioni, il cui compito è offrire
CFD	Acronimo del termine inglese “Contract for Difference”, sono lo strumento di tipo derivato più utilizzato nel trading online.
CYSEC	Acronimo di “Cyprus Securities and Exchange Commission“, si tratta di una delle principali licenze europee e, se posseduta da un broker di trading online, ne certifica la conformità alla fornitura dei suoi servizi legati al trading sul territorio Europeo.
Commissioni trading	Sono le spese applicate dai broker di trading per offrire i servizi d’intermediazione legati al trading.
Day Trading	Strategia d’investimento a breve termine, che consiste nell’aprire e chiudere tutte le posizioni nell’arco di una sola finestra di mercato.
DMA Market	Acronimo inglese di “Direct Market Access” è la tipologia di trading che permette di avere accesso diretto al mercato; un caso tipico sono il trading di azioni pure. I migliori broker in DMA oggi sono eToro e Trade.com.
ESMA	Acronimo di “European Securities and Markets Autority“, è il massimo organo di controllo di vigilanza sui mercati europei. Ad essa fanno capo l’italiana CONSOB e tutti gli enti regolatori dei Paesi dell’Unione Europea.
Hedging	Strategia che permettere di coprire il rischio d’investimento attraverso l’investimento in altri sottostanti.
Leva finanziaria	E’ lo strumento che permette di moltiplicare il capitale investito in un singolo trade. Questa è la caratteristica tipica del trading di CFD.
Overnight	Sono le commissioni tipiche dei broker di trading CFD e vengono applicate sull’eseguito che rimane aperto dopo le 23:00.
Piano di trading	Impostazione strategica di un investimento multi assets complesso che tiene conto di diverse variabili come propensione al rischio del trader, esposizione, tipologia di trading ed obiettivi da raggiungere.
Dispositivo elettronico	Software col quale si inviano ordini a mercato.
Pip	Rappresenta l’unità di misura minima di movimento del prezzo di un asset valutario.
Rollover	Processo di mantenimento di una posizione trading aperta anche dopo una sua scadenza.
Spread	Differenziale tra il prezzo di vendita “Bid” e il prezzo di acquisto “Ask”. Nel trading di CFD acquisisce un ruolo fondamentale in quanto ne determina il prezzo.
Spread Trading	Simile all’Hedging, consiste in aprire una posizione accessoria alla prima con l’obiettivo di coprirne il rischio, sfruttando la correlazione di due asset interconnessi.
Trader	Il trader è colui che fa trading. In altre parole è l’investitore.
Vendita allo scoperto	Short Selling in inglese, rappresenta la possibilità di aprire una posizione di “vendita” investendo sul ribasso del prezzo di un determinato sottostante.

Glossario Finanziario del Trading Online

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Trustpilot trading online com — Trading Online Trustpilot

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FAQ – Trading Online / DOMANDE e RISPOSTE

Che cos’è il trading online?

Possiamo definire il trading online tutto quell’insieme di sistemi, di nozioni, e di intermediari che ci permettono di investire sui mercati finanziari, utilizzando una connessione internet, un computer o uno smartphone.

Su cosa si può investire con il trading online?

Con il trading online possiamo investire sul mercato del Forex, sulle azioni, sulle materie prime, sulle criptovalute, sulle obbligazioni e gli ETF. Molti broker di trading on line offrono anche Indici e Futures.

Cosa serve per fare trading online?

Per fare trading online bastano un PC o uno smartphone, una commissione internet e un piccolo capitale. Chi vuole però farlo al meglio, dovrà preoccuparsi anche della formazione.

Quanto costa fare trading online?

Dipende dal broker che sceglieremo. Oggi la maggior parte dei broker offre piani di commissioni con spread e commissioni overnight (pochi centesimi ogni 1.000 euro di investimento), oppure commissioni fisse per ogni transazione.

Quali sono i migliori broker per fare trading online?

©TradingOnline.com consiglia eToro, Capital.com, FP Markets e Trade.com per fare trading online. Sono i broker che offrono i migliori listini, le migliori condizioni di trading.

Quali sono i migliori supporti per fare trading?

Il servizio di supporto per il trading semi-automatico offerto dal broker eToro, grazie all’esclusiva funzione social trading/copy trader e servizi associati come le azioni a zero commissione. C’è poi MetaTrader offerta da FP Markets e Trade.com, ideale per fare trading automatico. Infine c’è quella proprietaria di Capital.com, munita di intelligenza artificiale.

In quali mercati si può investire con il trading online?

Oggi i migliori broker offrono accesso incondizionato a tutti migliori mercati del mondo. Comodamente da casa potremo investire in Europa, in Asia, in Australia e anche in America. Alle stesse condizioni e con le stesse commissioni ridotte.

Fare trading online è rischioso?

Tutti gli investimenti sono rischiosi. Il trading online ha il vantaggio di permetterci una buona diversificazione del portafoglio, per diluire il rischio su diversi asset.

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Guida

Migliori Piattaforme Trading Gratuite

Esistono davvero piattaforme trading gratuite? Anche se è più corretto dire a basso costo. Il nostro approfondimento dedicato alle piattaforme per fare trading online in modo “gratuito”. Quali sono le migliori da scegliere?

Pubblicato

2 mesi fa

21 Ottobre 2024

Alessio Ippolito

Le piattaforme di trading “gratuite” sono piattaforme che non prevedono costi. Esistono tantissime piattaforme che permettono di fare trading con denaro virtuale senza pagare niente, ed esistono anche piattaforme che offrono servizi con denaro reale a costi estremamente bassi. Detto questo, è importante ricordare che non esiste una piattaforma di trading regolamentata in Europa che preveda un servizio totalmente gratuito con denaro reale senza alcun tipo di costo diretto o indiretto.

Se con piattaforma di trading ci si riferisce esclusivamente al software che si usa per fare trading, esistono tantissime piattaforme trading online senza costi. Quando si parla di piattaforme riferendosi al servizio completo di acquisto e vendita di strumenti finanziari, cioè all’insieme di piattaforma e broker, allora è importante saperlo dall’inizio: quando ci sono spostamenti di denaro, ci sono sempre dei costi.

Questo è perfettamente normale, perché spostare denaro genera costi di intermediazione bancari, costi di gestione richiesti dalle Borse, lavoro amministrativo e così via. Anche se gli sviluppatori della piattaforma decidessero di offrire gratis il loro lavoro, un servizio gratuito non sarebbe sostenibile anche solo per i costi di mantenere attiva la licenza come intermediario finanziario autorizzato.

Intro:

❔Cosa sono:	Piattaforme di trading prive di costi
🎖 Migliori da provare:	Vai all’elenco
⚠ A cosa stare attenti:	Truffe, costi nascosti, licenze
✔ Come scegliere:	Strumenti negoziabili, assistenza, UX
🕹 Come fare pratica gratis:	Conto demo con denaro virtuale

Piattaforme di trading gratuite – Riassunto sintetico tabellare

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Cosa sono le piattaforme di trading gratuite

Quando si parla di piattaforme di trading “gratuite“, bisogna sempre rendersi conto del fatto che si sta parlando di cose potenzialmente molto diverse tra loro. Ci sono:

Piattaforme che non prevedono costi e possono essere utilizzate solo in modalità demo;
Piattaforme che non prevedono costi per poter accedere ai grafici in tempo reale e altre funzionalità legate al software;
Piattaforme che non hanno costi diretti per l’acquisto o la vendita di strumenti finanziari, ma che hanno altri costi (spread, costi di prelievo, commissioni overnight, ecc.).

Tutte queste piattaforme, in ogni caso, non sono gratuite. Nel caso di quelle utilizzabili in modalità virtuale, normalmente questo servizio è gratis solo perché è pensato per testare il servizio: una volta che si apre un conto reale, si pagano dei costi. Un broker può decidere di offrire gratis i suoi servizi su piattaforme di livello mondiale con grafici in tempo reale, come MetaTrader o TradingView, ma poi ci saranno dei costi da pagare sulle attività di compravendita. E se non fossero costi diretti di compravendita, saranno di altro genere.

schema sulla sicurezza delle piattaforme di trading gratuite — Una piattaforma di trading seria dovrà sempre trovare un modo per rientrare dei costi

Esistono anche delle normative molto precise in Europa che non permettono alle piattaforme di guadagnare da fonti di reddito diverse dagli utenti, come il kickback utilizzato da Robinhood negli Stati Uniti per guadagnare dai fornitori di liquidità. Questo restringe ancora di più lo spettro di azione per una piattaforma che voglia essere totalmente gratuita per gli utenti.

Piattaforme di trading gratuite – Le migliori 8

Appurato che non esistono piattaforme di trading con denaro rale che siano gratuite al 100%, ci sono piattaforme che prevedono costi decisamente inferiori di altre. Abbiamo selezionato 8 software che prevedono pochi costi, molto chiari e che non fanno pagare molti dei servizi che offrono. Per chi è abituato ai costi delle piattaforme bancarie tipiche italiane (Banca Sella, Fineco, Unicredit, ecc.), è utile sapere che esistono piattaforme con una struttura di commissioni decisamente più conveniente.

Queste piattaforme offrono in molti casi dei conti demo totalmente gratuiti per esercitarsi con denaro virtuale, grafici in tempo reale senza costi aggiunti, assistenza in italiano gratis, app scaricabili senza costi, piattaforme senza abbonamento e in alcuni casi addirittura zero costi di carico sulle operazioni. Quasi tutte non prevedono costi fissi per l’apertura delle posizioni.

Capital.com

Anche Capital.com offre un conto demo gratuito che permette di accedere a 1.000 USD di capitale virtuale, che sono liberamente rinnovabili. Inoltre non prevede costi sui depositi e prelievi di denaro reale, né costi per la chiusura del conto. Quando si aprono delle posizioni non si paga alcun costo fisso, dal momento che il broker utilizza esclusivamente lo spread e le commissioni overnight come modello di business. I grafici in tempo reale sono gratuiti su tutte e tre le piattaforme a disposizione (web trader proprietario, TradingView e MetaTrader), ma su TradingView bisognerà pagare l’abbonamento per accedere al 100% delle funzionalità della piattaforma.

APPROFONDIMENTO: Recensioni e Opinioni su Capital.com

FP Markets

FP Markets offre accesso pieno a MetaTrader anche nel suo conto gratuito e demo, in tutte le versioni disponibili, compresa quella per Mac e quella web. Non è per il momento possibile accedere a IRESS, l’altra piattaforma del celebre broker australiano e che viene utilizzata per la modalità di trading in DMA. Sono gratuiti anche i depositi e i segnali di trading disponibili su cTrader, un’altra piattaforma che FP Markers mette a disposizione e che permette anche di ricevere gratuitamente i segnali di Autochartist. Per chi raggiunge un certo volume di scambi mensile, esiste anche la possibilità di richiedere gratuitamente un VPS per fare trading automatico 24/7 con MetaTrader.

APPROFONDIMENTO: Recensioni e Opinioni su FP Markets

Skilling

Skilling offre ben quattro diverse piattaforme di trading: MetaTrader 4, cTrader, Skilling Copy Trading e e la piattaforma web proprietaria, con quest’ultima che permette di investire in modo molto efficiente su oltre 1.100 assets. Si tratta di un broker con costi davvero contenuti ed è per questo che è estremamente competitivo: i suoi spreads partono infatti da 0.1 pips, con due tipi di conto diversi per poter scegliere il modello che minimizza i costi in base al proprio tipo di operatività. È l’ultima piattaforma entrata in ordine cronologico nella nostra guida, ma abbiamo già avuto modo di utilizzarla in maniera estensiva.

Per testare la piattaforma gratuitamente è possibile aprire un conto demo, con cui si ricevono 100.000€ virtuali e il pieno accesso a tutte le funzionalità proposte da questo software. Molto interessante soprattutto il fatto di accedere a cTrader e Skilling copy Trader, due servizi integrati senza costi aggiuntivi direttamente nella piattaforma web di Skilling.

APPROFONDIMENTO: Recensione e opinioni su Skilling

Bitpanda

Bitpanda non permette esattamente di fare una prova gratuita, ma depositando appena 10€ è possibile aprire un account iniziare a fare trading su crypto e azioni con zero costi di intermediazione e di carico. Questo significa che aprire e chiudere una posizione è “gratis”, soprattutto quando si parla di operatività sulle azioni e sugli ETF; sulle criptovalute, i costi di intermediazione sono minimi.

Considerando che non ci sono costi di inattività, costi di cambio valuta e commissioni dirette di carico, è uno dei broker più convenienti in assoluto in termini di struttura di costi. Inoltre è possibile esplorare la piattaforma anche prima di aver fatto un deposito, in modo tale da conoscerla gratuitamente e poter valutare se fare o meno un primo deposito. Inoltre ha un programma interessante per generare interessi sulla liquidità non investita, cosa che può aiutare a compensare i pochissimi costi del servizio.

AvaTrade

AvaTrade offre ai clienti una demo illimitata e gratuita con cui testare tutte le sue funzionalità. Quando si apre un conto demo è possibile scegliere tra tre piattaforme: se si decide di aprirlo su MT4 o MT5, allora si accederà all’operatività tradizionale sui CFD. In questo caso, la demo gratuita è molto interessante per poter testare i sistemi DupliTrade e ZuluTrade con cui automatizzare le operazioni di trading. Questi due sistemi rimangono accessibili gratuitamente anche dopo aver aperto un account, pagando esclusivamente i costi d’intermediazione sulle operazioni che vengono aperte.

La terza piattaforma a disposizione è AvaOptions, che come già spiegato è pensata per il trading di opzioni sul Forex e sugli indici di Borsa più importanti. Per chi sa come utilizzare questi strumenti a proprio vantaggio, il fatto di avere a disposizione un’intera piattaforma solo per negoziare opzioni è un aspetto molto rilevante. Nel caso delle opzioni, l’unico costo sul trading è quello incorporato direttamente all’interno del prezzo dell’opzione.

Trade.com

Trade.com propone una demo gratis che permette di accedere alla sua piattaforma web proprietaria, senza limitazione alcuna per quanto concerne i servizi e gli asset disponibili. Una volta passati al conto reale si pagano comunque pochissimi costi: principalmente lo spread e le commissioni overnight, come avviene tipicamente con i broker di CFD.

L’unica cosa che non sarà possibile testare con i 100.000 USD di capitale virtuale che vengono messi a disposizione è l’integrazione con Trading Central per i segnali di trading, cosa che viene riservata a chi invece ha un conto di trading reale. Inoltre questo broker è molto attivo anche per quel che riguarda la formazione professionale, mettendo a disposizione per tutti i nuovi clienti un corso individuale gratis (col quale incentivare la registrazione sulla piattaforma).

APPROFONDIMENTO: Recensioni e Opinioni su Trade.com

Degiro

Degiro permette di testare la propria piattaforma a partire da un deposito minimo di 1€, ma non è nemmeno necessario depositare per ottenere accesso al software. Anche se il broker non dispone di un conto demo, ci si può registrare gratis ed esplorare tutte le sue caratteristiche prima ancora di aver eseguito un deposito. Inoltre molti costi non sono previsti, ad esempio non esistono le commissioni di inattività, di deposito e di prelievo. In alcuni casi, Degiro apre anche a dei momenti in cui sulla piattaforma è possibile comprare azioni di alcune Borse o di alcuni settori senza commissioni.

Ricordiamo inoltre che Degiro è proprietà di Flatex AG, gruppo bancario tedesco accreditato in Europa, e che ogni utente riceve un proprio IBAN per gestire le operazioni di deposito e prelievo. Questo implica che un deposito su Degiro equivale a spostare semplicemente del denaro da uno dei nostri conti a un altro conto, con più flessibilità e tutele rispetto a quanto avvenga con altri broker.

APPROFONDIMENTO: Recensioni e Opinioni su Degiro

Freedom24

Freedom24 offre un ottimo conto demo gratuito, con un capitale virtuale di 20.000€, al quale si può accedere senza rischi e senza alcun tipo di commissione. Il conto demo non prevede scadenza e offre accesso a tutte le funzionalità disponibili anche sul conto reale, affinché l’esperienza sulla piattaforma sia del tutto verosimile.

Per chi ama il trading da mobile, la piattaforma di Freedom24 è da tenere in considerazione. Questo è uno dei pochissimi broker che ha deciso di privilegiare l’esperienza su mobile, mettendola di fronte anche a quella su desktop. Di conseguenza l’esperienza risulta al 100% ottimizzata per gli schermi più piccoli, invece di essere un semplice adattamento della piattaforma desktop.

APPROFONDIMENTO: Recensioni e Opinioni su Freedom24

Piattaforme di trading gratuite: attenzione alle truffe

C’è una quantità limitata di funzionalità che un broker può offrire gratuitamente prima che il suo modello di business diventi sospetto. Una piattaforma di trading può sembrare una semplice app, qualcosa di totalmente virtuale che una volta creato il software continua a funzionare in maniera quasi automatica e pressoché gratis. Chi pensa che le cose stiano in questo modo rischia seriamente di incorrere in truffe, perché nel concreto operare una piattaforma di trading è estremamente costoso.

Tanto per cominciare, bisogna pagare un abbonamento alle Borse -o a un altro fornitore di dati che provengono dalle Borse- per poter conoscere i prezzi in tempo reale e trasmetterli sulla propria piattaforma. Dopodiché bisogna gestire tutta la banda consumata dall’attività degli utenti, che significa pagare server e data center per una grande mole continua di dati.

Quando un utente apre una posizione, se si acquistano direttamente strumenti quotati in Borsa, bisognerà ulteriormente pagare una commissione alla Borsa o a un fornitore di liquidità esterno. Sui derivati come i CFD, il broker deve farsi carico del rischio di controparte. Senza considerare tutti gli ingegneri necessari per mantenere la piattaforma efficiente e soprattutto sicura.

Infine ci sono tutti quei costi amministrativi che vanno pagati per passare i controlli e ottenere la licenza come intermediario finanziario, oltre agli oneri necessari per mantenerla. Di fronte a tutto questo, è semplicemente impossibile che una piattaforma di trading possa permettersi di offrire un servizio totalmente gratuito. Se non ci sono costi di alcun genere, è probabile che il modello di business sia basato sullo scappare con i fondi degli utenti.

Il problema dei costi nascosti

Esiste un problema importante legato anche ai costi nascosti, cioè tutte quelle commissioni che non vengono apertamente discusse dai broker sui loro siti web o sui loro profili social. Ci sono molti broker che si proclamano “gratuiti” e piattaforme “senza costi” che poi finiscono per essere tra i servizi più cari in assoluto. Esempi tipici di costi nascosti sulle piattaforme di trading sono:

Costi di cambio valuta sui depositi e sull’acquisto di strumenti finanziari;
Interessi sulla leva finanziaria;
Commissioni sui prelievi;
Costi di inattività.

I broker regolamentati sono comunque obbligati a mostrare un elenco completo dei costi presenti sulle loro piattaforme. Spesso non si trovano direttamente sulle pagine principali dei siti web, che tendono a essere orientati al marketing; piuttosto bisogna andare a cercare tra i documenti ufficiali che vengono pubblicati sulla sezione dedicata alla documentazione.

Piattaforme Gratis vs a Pagamento: cosa conviene?

Le piattaforme di trading non seguono la stessa logica di altri mercati, in cui spesso spendere di più significa acquistare un prodotto di qualità maggiore. Nel mondo del trading online, spesso, è il contrario: più un broker è capace di offrire un servizio di qualità, più riesce ad attirare clienti e fare economie di scala. Questo significa poter abbassare i costi per i singoli utenti e realizzare un servizio più conveniente per tutti.

Inoltre i costi legati agli investimenti sono particolarmente scomodi, dal momento che vanno a erodere dei rendimenti percentuali che si giocano già su margini sottili. Per questo è sempre conveniente scegliere una piattaforma che preveda meno costi possibili, ricordando che però nessuno permette di investire con denaro reale senza pagare costi di alcun genere. Oggi esiste una forte spaccatura tra le piattaforme di trading delle banche italiane, che spesso hanno costi di 20-25€ per eseguito su piccoli investimenti in azioni, e altre piattaforme di calibro europeo che per la stessa operazione possono applicare costi di 1-3€.

infografica sulla distribuzione dei costi delle piattaforme di trading — Fare economie di scala, per una piattaforma di trading, significa poter offrire costi più bassi per tutti gli utenti ma avere comunque alti ricavi

Le otto piattaforme che abbiamo elencato riescono a offrire un profilo di costi molto conveniente proprio perché tutte hanno una presenza molto forte a livello europeo e in alcuni casi addirittura mondiale. Rispetto al metro di paragone delle banche italiane che offrono servizi di trading online, oggi quello che si può trovare sul mercato è talmente conveniente da essere quasi gratuito.

Piattaforme di trading gratuite: opinioni

Quando si parla di piattaforme di trading “gratuite” è chiaro che, a meno che non si stia parlando di modalità demo, non esistono servizi totalmente gratis. Dietro a ogni broker ci sono licenze, autorizzazioni, complessi meccanismi per la gestione delle operazioni con i fondi dei clienti e continui sforzi per mantenere sicuro il servizio. Migliaia di persone in Italia e all’estero lavorano a tempo pieno per le piattaforme di trading, ed è normale che tutto questo non possa essere gratuito al 100%.

Dietro a ogni piattaforma di trading c’è una vera e propria azienda che deve garantire uno standard di servizio estremamente alto per restare al passo con la concorrenza. I grandi broker europei hanno migliaia di dipendenti ciascuno al proprio servizio: tra personale, licenze, tecnologia e assicurazioni, i costi per gestire il servizio sono altissimi e altrettanto lo è l’impegno profuso. Di conseguenza è totalmente normale aspettarsi di pagare dei costi, in qualunque maniera questi siano proposti.
AlessIO IPPOLITO – DIRETTORE di TradingOnline.com®

Tenendo questo in considerazione, è comunque un mercato in cui si incontrano ormai tanti broker validi con piattaforme di qualità e costi estremamente bassi. Senza arrivare a offrire un servizio totalmente gratuito, avere pochi costi per un gran numero di utenti significa trovare un sistema per poter operare in modo conveniente sia per gli investitori che per le imprese del settore.

FAQ: Domande e risposte frequenti sulle piattaforme di trading gratuite

Esistono piattaforme di trading totalmente gratuite?

In modalità demo esistono piattaforme che non prevedono alcun tipo di costi, mentre quando si parla di trading con denaro reale è normale che ci siano delle commissioni.

Quali sono le migliori piattaforme di trading gratuite?

Per chi vuole fare trading in modalità demo con dei servizi validi e totalmente gratuiti, TradingOnline.com® consiglia Capital.com, FP Markets e Skilling.

Le piattaforme di trading gratuite sono sicure?

Una piattaforma di trading totalmente gratuita anche con denaro reale, senza alcun tipo di costo, deve fare sospettare: i costi per operare questi servizi sono molto alti, quindi un servizio che non applica commissioni rischia di rivelarsi una truffa.

Quali sono i tipici costi nascosti delle piattaforme di trading?

Molto spesso si trovano broker che nascondono costi come le commissioni di deposito e prelievo, il costo di deposito titoli, le commissioni sull’inattività e i costi sul cambio delle valute.

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Guida

Expert Advisor

La nostra guida completa ai migliori EX del 2025. Cosa sono e come funzionano? Gli Expert Advisor sono degli script che permettono di fare trading online in modo automatico ed algoritmico. Ti spieghiamo come funzionano, si usano e quali sono i migliori funzionanti, affidabili da scegliere nel 2025.

Pubblicato

2 mesi fa

20 Ottobre 2024

Alessio Ippolito

L’Expert Advisor (EA) è un sistema di trading automatico programmato con MQL e funzionante sulle piattaforme Metatrader 4 o Metatrader 5.

Anche se il termine “Expert Advisor” è spesso usato per antonomasia per indicare i robot di trading, in realtà si riferisce nello specifico ai programmi per Metatrader.

La rivoluzione portata da questa piattaforma nel mondo del trading online è in gran parte legata proprio a questi strumenti. Grazie agli Expert Advisor, per la prima volta i trader privati hanno potuto impiegare su larga scala delle soluzioni per automatizzare il trading.

Dal 2005 a oggi sono passati oltre 15 anni, ma gli Expert Advisor rimangono strumenti molto popolari. Nel corso della guida andremo a scoprire le loro caratteristiche, il loro funzionamento e i loro pro e contro.

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Cos’è un Expert Advisor: Guida completa per imparare

Un Expert Advisor è un programma in grado agire per conto proprio, identificando opportunità di investimento, aprendo e chiudendo posizioni per conto del trader che lo utilizza. Gli EA sono programmati con un linguaggio specifico per Metatrader chiamato MQL. Molto simile a C++, è stato sviluppato appositamente per creare algoritmi di trading comprensibili dalle piattaforme di MetaQuotes.

A differenza della maggior parte dei sistemi di trading automatico, gli Expert Advisor non hanno bisogno di integrazioni particolari. MT4 e MT5 hanno degli ambienti di sviluppo interni che sono già in grado di leggere il codice degli EA. Niente API, dunque, né ponti informatici. Questo li rende molto sicuri, oltre che molto più semplici da gestire.

Normalmente ogni Expert Advisor è programmato per eseguire una singola strategia di trading. Per questo, chi fa trading automatico a livello avanzato tende normalmente a usare più di un programma di questo tipo nello stesso momento.

Questi programmi possono anche essere scambiati o venduti tra un trader e l’altro. Di conseguenza non è necessario saper programmare da zero un Expert Advisor per avvicinarsi a questo mondo.

Expert Advisor -Intro:

💰Quanto costano:	30-149$
😀Funzionano:	Si – molto bene (Scegli i migliori)
😢Esistono truffe:	Si
👍Conviene usarli:	Dipende dall’EA e dalla sua efficacia
🏦Piattaforme da usare:	MT4/5 su Trade.com / FP Markets / Capital,com
⚡Migliori EA gratis:	Ranger EA / ScalpWiz 9001 / eBollingerBands / Genie RSI / Catching Gaps
🥇Migliori EA a pagamento:	ScorpionGrid / Stobbot / X Forts / ADX Trader / Ichimoku 5
🥈Migliori alternative:	Capital.com (Int.Art. / eToro CopyTrading
🤔Opinioni:	⭐⭐⭐⭐⭐

Principali caratteristiche degli Expert Advisor – La nostra tabella introduttiva

Migliori Expert Advisor: Guida agli EA da scegliere [Gratuiti e a Pagamento]

Gli Expert Advisor, come abbiamo accennato, possono essere scambiati gratuitamente o in cambio di denaro. Il sito di riferimento è il marketplace di Metatrader, dove è possibile raccogliere informazioni sui vari algoritmi e confrontarli tra loro.

Bisogna comunque ricordare che Metatrader è puramente una piattaforma di trading. Per usarla concretamente nei propri investimenti è necessario appoggiarsi a un broker, cioè a un’entità terza che ci permetta di acquistare e vendere strumenti finanziari.

Tanti broker offrono Metatrader come piattaforma, ma due in particolare sono molto interessanti: si tratta di FP Markets e di Trade.com, entrambi autorizzati Consob e attivi da tanto tempo.

FP Markets per Expert Advisor

FP Markets – Qui per il sito ufficiale

FP Markets nasce in Australia ma ben presto si espande in Europa, dove oggi vanta decine di migliaia di clienti attivi e un servizio clienti multilingua pronto a risolvere i loro dubbi.

Questo broker non offre soltanto la possibilità di negoziare con Metatrader, ma vanta una partnership ufficiale con Myfxbook. Nel caso non lo conoscessi, si tratta di un registro pubblico di trading a cui si possono connettere gli Expert Advisor per mostrare ai potenziali clienti le loro performance. Grazie a questa partnership, FP Markets offre ai suoi clienti la possibilità di copiare qualunque EA presente su Myfxbook con un solo click. Inoltre la piattaforma opera con i suoi filtri sulla qualità degli Expert Advisor mostrati, in modo da ridurre il rischio e l’incertezza della scelta.

A tutto questo si uniscono spread sul Forex a partire da 0 pips. Per provare questo sistema è sufficiente aprire un conto demo gratuito su FP Markets.

Trade.com per Expert Advisor

Trade.com – Qui per il sito ufficiale

Trade.com è noto per avere una delle offerte di strumenti finanziari più ampie in assoluto. Con oltre 100.000 asset negoziabili sulla piattaforma, si dimostra particolarmente incline al trading automatico. Grazie agli Expert Advisor che scandagliano il mercato in continuazione, avere tanta scelta di strumenti finanziari significa avere più possibilità di trovare buone entrate per le proprie posizioni.

Trade.com assiste da vicino tutti i clienti con un account manager dedicato, sempre disponibile e competente. Si tratta di uno dei pochi broker che offre un’assistenza puntuale anche in italiano. Tra i vantaggi di Trade.com dobbiamo anche ricordare una vastissima offerta formativa, che mette a disposizione dei clienti risorse di ogni genere: ebook, video, webinar e altro ancora. Anche in questo caso è possibile provarne gratuitamente tutte le funzionalità, registrando un account demo gratis e operando attraverso il denaro virtuale messo a disposizione dal broker.

Migliori Expert Gratuiti

Gli Expert Advisor gratuiti normalmente sono molto semplici. Utilizzano strategie basate su uno o due dei più famosi indicatori di analisi tecnica, senza la pretesa di far necessariamente guadagnare chi li utilizza. Più che strumenti di investimento, sono risorse per fare pratica. Senza rischiare né investire nulla, i trader possono avvicinarsi al mondo degli EA usando un conto demo e un programma gratuito.

Qui andiamo ad analizzare i migliori 5 per iniziare. Sono strumenti semplici, ma molto spesso hanno registrato performance analoghe alle soluzioni a pagamento.

Ranger EA

Ranger EA è uno dei più seri Expert Advisor gratuiti in circolazione. La strategia che sta alla base dell’algoritmo non è fatta di uno o due soli indicatori; per molti aspetti è simile ai prodotti a pagamento.

Gli Expert Advisor della serie Ranger hanno provato nel corso di diversi mesi di essere tra i migliori prodotti usciti nel 2020. Lo dimostra anche il registro pubblico di trade effettuati, regolarmente presente su Myfxbook. La versione di base di Ranger EA viene offerta gratuitamente a tutti. Le versioni più complete e sofisticate, che fino a ora sono state anche le più profittevoli, vengono invece vendute a pagamento.

Costo:	GRATIS
% media gain:	5,6% mensile
Funziona dal:	Gennaio 2020
Opinioni:	⭐⭐⭐⭐⭐
Sito ufficiale:

Ranger EA – Caratteristiche principali

ScalpWiz 9001

Sul marketplace di Metatrader compare quasi sempre tra i primi 5 Expert Advisor gratuiti più consigliati in assoluto. Non è un caso.

Gli utenti lo valutano quasi 5 stelle piene, mentre il registro dei trade effettuati rivela che ci troviamo di fronte a un algoritmo che sa sfidare il mercato con successo, anche nella sua semplicità. Come suggerisce il nome si tratta di un Expert Advisor particolarmente adatto per fare scalping, cioè per aprire tante piccole posizioni con una durata media molto breve.

La strategia si basa sulle Bande di Bollinger e viene operata sul mercato del Forex. Quando l’indicatore individua una coppia di valute che sfonda la banda superiore con forza, apre subito una posizione di vendita allo scoperto per cercare di capitalizzare sul segnale di ipercomprato.

Costo:	GRATIS
% media gain:	1,4% mensile
Funziona dal:	Maggio 2018
Opinioni:	⭐⭐⭐⭐⭐
Sito ufficiale:	https://www.mql5.com/en/code/22678

ScalpWiz 9001 – Caratteristiche principali

eBollingerBands

Con eBollingerBands torniamo a vedere un Expert Advisor basato sulle Bande di Bollinger, ma in questo caso si tratta di una soluzione leggermente diversa. Anziché aprire solo posizioni di vendita allo scoperto, questo EA intercetta sia le posizioni long che short. Ma non è questa la sua caratteristica più interessante.

Il motivo per cui esistono questi EA così semplici è che sono degli efficaci “mattoncini da costruzione“. Per chi crea un suo Expert Advisor che prevede l’uso delle Bande di Bollinger, integrare il codice di eBollingerBands è più semplice e veloce che riscrivere quella parte del programma da zero. Questo tipo di condivisione e cooperazione tra developer è il grande vantaggio della community di Metatrader.

Imparando a trovare i giusti “mattoncini“, assemblare un Expert Advisor diventa alla portata anche dei programmatori meno esperti.

Costo:	GRATIS
% media gain:	0,7% mensile
Funziona dal:	2013
Opinioni:	⭐⭐⭐⭐
Sito ufficiale:	freshforex.com/forex-advisors-shop/eBollingerBands/

eBollingerBands – Caratteristiche principali

Genie RSI

Questo indicatore si basa su un altro famosissimo strumento di analisi tecnica, cioè l’indicatore RSI. Quando l’indicatore suggerisce un’entrata sul mercato, Genie apre una posizione per seguire il trend; nel momento in cui l’indicatore segna che la forza del trend sta diminuendo, la posizione viene chiusa.

Anche questo strumento, nella sua semplicità, non si può considerare come un trading system completo. Ma è un ottimo componente con cui realizzare altri Expert Advisor; un piccolo esercizio per chi sta imparando MQL potrebbe essere proprio quello di unire Genie RSI ed eBollingerBands.

Chi lo ha provato, leggendo le recensioni e valutando i backtest, suggerisce di provarlo con la coppia forex EUR/USD impostando un timeframe di 1 ora per candela.

Costo:	GRATIS
% media gain:	3,1% mensile
Funziona dal:	2014 (aggiornato 2016)
Opinioni:	⭐⭐⭐⭐
Sito ufficiale:	https://www.mql5.com/en/code/11617

Genie RSI – Caratteristiche principali

Catching Gaps

“I gap vengono sempre colmati“, recita un vecchio adagio di Wall Street. I gap, per chi non lo sapesse, sono i punti in cui un grafico si interrompe per poi riprendere da un prezzo più alto o più basso. Capitano, ad esempio, quando il mercato chiude la sera per poi riaprire la mattina. Anche se non è vero che tutti i gap vengono sempre colmati, una buona parte segue davvero questa logica. Questo Expert Advisor va proprio alla ricerca dei gap di mercato, aprendo una posizione contraria allo sbalzo.

Oltre a essere una strategia molto interessante, si presta bene a chi vuole provare a costruire sulla base di un trading system già pronto. Utilizzando qualche segnale in più per intercettare meglio i gap che stanno venendo davvero colmati può diventare un ottimo strumento.

Costo:	GRATIS
% media gain:	4,9 % mensile
Funziona dal:	2007 (aggiornato 2014)
Opinioni:	⭐⭐⭐⭐
Sito ufficiale:	https://www.mql5.com/en/code/11199

Catching Gaps – Caratteristiche principali

gap di mercato e expert advisor - infografica a cura di ®TradingOnline.com — I gap di mercato tendono spesso a chiudersi nell’arco delle ore successive alla loro formazione ®TradingOnline.com 2020

Migliori Expert Advisor a pagamento

Inutile sottolinearlo: le soluzioni migliori nel campo degli Expert Advisor sono a pagamento. Anche se ovviamente non sono tutti validi e profittevoli, è in questa categoria che si trovano i più seri. Prima di comprare un Expert Advisor, specialmente quelli più costosi, è davvero una buona idea imparare le basi di MQL e maturare almeno 3-4 mesi di esperienza nel campo del trading automatico.

Le soluzioni più esclusive arrivano a costare migliaia di euro, quindi massima prudenza: sprecare soldi in EA che non funzionano è davvero semplice.

Di seguito vediamo 5 Expert Advisor a pagamento che si sono dimostrati in grado di reggere il confronto con il mercato e portare guadagni a chi li ha usati. Questo è un buon momento per ricordare che, in ogni caso, le performance passate non sono indicative di quelle future.

ScorpionGrid

ScorpionGrid è diventato uno dei più popolari Expert Advisor al mondo grazie alle performance pubblicamente verificate da Myfxbook. L’indicatore utilizza stocastico e RSI, in una strategia di trading piuttosto intricata, per identificare dei validi trend da seguire.

Quando l’entrata è corretta l’algoritmo continua a seguire il trend, mentre quando si rivela sbagliata cerca di recuperare attraverso un’elaborata soluzione che ricorda le strategie Martingala. Con 80$ sul cartellino, è ben distante dal prezzo degli EA più costosi. Malgrado ciò si rivela uno strumento molto valido, pensato soprattutto per negoziare le valute Forex.

Questo EA si adatta particolarmente bene al mercato Forex, specialmente alle valute major. All’interno del codice si trovano delle variabili, spiegate puntigliosamente, che permettono anche a chi ha una conoscenza molto limitata di MQL di poter personalizzare tutte le impostazioni della strategia.

Costo:	80$
% media gain:	5,9% mensile
Funziona dal:	Ottobre 2018
Verificato:	✅ Myfxbook
Opinioni:	⭐⭐⭐⭐⭐
Sito ufficiale:	https://www.mql5.com/en/market/product/20281

Scorpion Grid – Caratteristiche principali

Stobbot

Stobbot è un Expert Advisor basato su una strategia che utilizza le Bande di Bollinger e l’oscillatore stocastico. Combinando i segnali di questi due strumenti sceglie quando entrare e quando uscire dal mercato. Il bello di Stobbot è il prezzo: 30$ per un EA completo, con una strategia che ha dato discreti frutti fino a ora. Anche se non è uno strumento verificato da Myfxbook, le recensioni sono tante e sono ampiamente positive.

Questo EA indica un mercato ipercomprato quando lo stocastico passa il livello 80 o il prezzo di un asset tocca la banda superiore di Bollinger. Basta uno dei due segnali per far scattare l’ordine di vendita allo scoperto.

Utilizzando queste impostazioni si aprirà un numero maggiore di posizioni, ma con meno precisione. Per rendere l’algoritmo più preciso basta modificare un piccola impostazione nel codice, chiedendo al programma di investire solo quando entrambi i segnali sono presenti.

Costo:	30$
% media gain:	3,1% mensile
Funziona dal:	Maggio 2018
Verificato:	❌
Opinioni:	⭐⭐⭐⭐
Sito ufficiale:	https://www.mql5.com/en/market/product/29231

Stobbot – Caratteristiche principali

X Forts

X Forts è un altro ottimo Expert Advisor, verificato da Myfxbook e utile soprattutto per negoziare il mercato azionario. Nello specifico, è programmato per fare trading di brevissimo termine sulle azioni russe più capitalizzate (Gazprom, Sberbank, ecc.).

Non sono tanti gli Expert Advisor per negoziare azioni su Metatrader, ancora meno quelli che si specializzano sul mercato russo. Per questo X Forts è un’aggiunta interessante a qualunque altro EA usato per altri asset.

Il time frame raccomandato è di 1 minuto o 5 minuti per candela; da questo si capisce già che parliamo di uno strumento per fare scalping, cioè per posizionare tante entrate di brevissimo termine.

A differenza di altri Expert Advisor, X Forts è pensato per non essere modificato. Tutte le impostazioni sono considerate “fisse“, inclusa la quantità di denaro da investire su ogni posizione che viene determinata in automatico come percentuale sul valore dei fondi nell’account.

Costo:	50$
% media gain:	4,8% mensile
Funziona dal:	Agosto 2018
Verificato:	✅ Myfxbook
Opinioni:	⭐⭐⭐⭐
Sito ufficiale:	https://www.mql5.com/en/market/product/22972#

X Forts – Caratteristiche principali

x forts algoritmo trading — La pagina di X Forts su Myfxbook mostra la performance importante registrata nel tempo da questo Expert Advisor

ADX Trader

ADX Trader è un Expert Advisor che non cambia il suo codice originale dal 2013. Al momento, dunque, vanta oltre 7 anni di attività complessivamente profittevole. Abbiamo eseguito un backtest dell’algoritmo dal momento in cui non è monitorato ufficialmente da Myfxbook. Questo ha confermato che i 3 anni di backtesting si sono conclusi con un +3% mensile medio. Per identificare i momenti di entrata sul mercato, ADX Trader utilizza l’ominimo indicatore trading ADX. Per rendere più precise le operazioni,

Costo:	50$
% media gain:	3,0% mensile
Funziona dal:	Maggio 2013
Verificato:	⏮️ Backtesting di 3 anni
Opinioni:	⭐⭐⭐⭐⭐
Sito ufficiale:	https://www.mql5.com/en/market/product/1028

ADX Trader – Caratteristiche principali

Ichimoku 5

Le strategie di trading basate sulle nuvole di Ichimoku sono state storicamente tra le più profittevoli nel mercato del forex. Dall’altra parte, però, non è semplice usare questo indicatore. Oltre a non essere facile da imparare e capire, tende a rendere molto disorganizzato il grafico compromettendone la chiarezza.

Questi presupposti hanno portato allo sviluppo di vari trading system basati su Ichimoku, debitamente computerizzati attraverso MQL e trasformati in Expert Advisor. Ichimoku 5 non è verificato, ma non è così importante. Per 59$, è l’unico prodotto economico che comprende una strategia davvero completa basata su Ichimoku. I segnali di questo noto indicatore giapponese vengono uniti a quelli del MACD per identificare i momenti in cui entrare sul mercato.

Se non lo si vuole utilizzare così com’è, rimane un ottimo “mattoncino da costruzione” per la propria libreria. Il codice è scritto in modo pulito ed è molto facile da riutilizzare in altri Expert Advisor.

Costo:	59$
% media gain:	4,1% mensile
Funziona dal:	Novembre 2018
Verificato:	❌
Opinioni:	⭐⭐⭐⭐
Sito ufficiale:	https://www.mql5.com/en/market/product/33230

Ichimoku 5 – Caratteristiche principali

Come funziona esattamente un EA (Guida pratica)

Un Expert Advisor può sembrare un prodotto estremamente complesso, specie a chi non sa programmare. In realtà è soltanto la traduzione in codice degli stessi, identici passaggi delle strategie di trading che si possono applicare anche manualmente ai mercati.

Tanto per cominciare, un Expert Advisor non può usare il machine learning, l’intelligenza artificiale o altri sistemi complessi per definire quali posizioni aprire. Può solo ripetere una strategia già programmata al suo interno.

Normalmente il codice di un EA è fatto di tre parti principali:

Elenco di variabili utilizzate nel programma;
Algoritmo per l’apertura delle posizioni;
Impostazioni con cui aprire una posizione (stop loss, take profit, quantità di denaro da investire in borsa).

Il programma si apre con un elenco di variabili in modo da rendere più facile la sua personalizzazione. Le variabili, semplificando, sono dei valori che vengono richiamati più volte nel corso di un programma. Delle variabili che si trovano comunemente in un Expert Advisor sono il time frame su cui operare, gli strumenti da negoziare e il numero dei periodi considerati nel calcolo dei vari indicatori. Avendo tutta questa parte all’inizio, si può modificare facilmente l’EA.

La seconda parte contiene, step-by-step, tutti i segnali che si devono verificare per l’apertura di una posizione. Per fare un esempio molto semplice, consideriamo un EA che apre una posizione di acquisto quando il cambio EUR/USD taglia a rialzo la media mobile semplice a 15 periodi.

Il codice sarà fatto in questo modo:

Se il cambio è al di sotto della media, aspetta 10 secondi e poi verifica di nuovo;
Se il cambio è arrivato a livello della media o sopra, apri una posizione e smetti di verificare finché la posizione non è chiusa.

Quando si verifica la seconda condizione, l’Expert Advisor apre una posizione di acquisto. Ovviamente, però, gli servono delle istruzioni per farlo. Ecco perché l’ultima parte del programma è solitamente dedicata alla dimensione degli investimenti, ai livelli di chiusura e così via.

Come usare un Expert Advisor: esempi pratici [Guida Passo Passo]

Ora possiamo andare a vedere nel concreto come scaricare, installare e utilizzare un Expert Advisor. Il processo è analogo per MT4 e MT5, quindi non distingueremo tra le due piattaforme. Ha importanza, invece, distinguere in base al broker che viene utilizzato per l’operazione. Per questo, nel primo esempio, utilizzeremo il broker leader FP Markets e andremo a vedere come installare un EA partendo dal processo di registrazione.

Nel secondo esempio, invece, vedremo come installare un EA su Trade.com. Due esempi bastano per comprendere le differenze tra un broker e l’altro, arrivando così a ricavare la regola generale.

1° esempio

Cominciamo con FP Markets. Per registrare un conto demo è sufficiente visitare questa pagina e compilare i dati richiesti. Non servono più di 30 secondi per completare il tutto.

fp markets installare expert advisor — Alcune volte la traduzione del sito non è precisissima, essendo FP Markets un broker australiano. Sono dettagli, il servizio funziona alla perfezione anche in Italia.

A questo punto il broker ci darà le istruzioni per poter iniziare a fare trading con il nostro conto trading demo.

installare mt4 fp markets — conferma apertura conto demo su FP Markets

Nella mail riceveremo le credenziali per poter accedere al nostro account su Metatrader. Si può scegliere sia la versione MT4 che MT5, a proprio piacimento. L’importante è non scegliere di fare trading usando il web trader del broker. Il web trader non dà la possibilità di usare gli Expert Advisor. Si può scaricare il primo Expert Advisor direttamente insieme alla piattaforma. É sufficiente recarsi sul marketplace di Metatrader e provare a a scaricare un EA per ricevere subito il link al download della piattaforma.

La prima cosa da fare, dunque, è recarsi sul marketplace di MT4 o MT5, a seconda della versione che abbiamo scelto. Una volta trovato un Expert Advisor che ci interessa, proviamo a scaricarlo.

processo installazione ea — Questo esempio riguarda il download di un EA per MT4, ma è analogo su MT5

Se non abbiamo ancora scaricato Metatrader, visualizzeremo un messaggio che ci esorta a farlo.

processo installazione expert advisor — Procedura di installazione ed uso dell’**expert advisor su FP Markets**

Scegliendo l’opzione evidenziata potremo avviare in automatico il download. Una volta completato, basta completare la procedura guidata di installazione come per qualunque programma Windows o Mac. Una volta aperta la piattaforma entreremo con le credenziali che ci sono arrivate via mail e ci troveremo direttamente all’interno dell’area operativa di Metatrader.

Ora dovremo cliccare su “File” e poi “Apri Cartella Dati“.

L’ultimo passaggio prevede di seguire questo percorso: MQL5 > Experts. Così si aprirà una cartella con tutti gli Expert Advisor già installati in Metatrader, in aggiunta a quello che abbiamo selezionato. Ogni volta che andremo a installare un Expert Advisor ci converrà salvarlo in questa cartella.

Dopo aver selezionato il file desiderato sarà sufficiente cliccare su “Apri“.

Ora l’Expert Advisor è correttamente installato sulla piattaforma. Possiamo ripetere questo processo per qualunque EA, è esattamente identico di volta in volta. L’ultimo passaggio riguarda la sua attivazione: per fare in modo che inizi a operare sul mercato, dovremo attivare la voce “Algo Trading” dalla schermata principale. Subito dopo potremo attivarlo seguendo la sequenza “Inserisci” > “Expert” > Nome dell’EA.

Completati tutti questi passaggi si avrà un Expert Advisor pienamente operativo, attivo 24/7 e totalmente in grado di gestire da sé le operazioni di investimento.

2° esempio

Il secondo esempio serve a comprendere quali sono le analogie e le differenze tra i diversi broker che impiegano MT4 e MT5 come piattaforme di trading.

Questa volta utilizzeremo il conto demo gratuito del top broker Trade.com, l’altro broker menzionato come miglior servizio per investire online con Metatrader. Il primo passaggio ci richiede di registrare il nostro account compilando il breve modulo presente sulla pagina di iscrizione.

A differenza di FP Markets, Trade.com offre anche un’altra piattaforma disponibile direttamente all’interno del browser. Non va utilizzata se si vogliono impiegare gli Expert Advisor, dal momento in cui questi non sono supportati. Sul sito ufficiale del broker c’è una pagina apposita per il download di Metatrader 4. Al momento questa è la sola versione supportata, in quanto Trade.com ha deciso di non offrire ancora MT5 ai clienti.

Una volta scaricata la piattaforma dovremo accedere con le credenziali del nostro conto demo su Trade.com. Questo è sufficiente per ritrovarci nuovamente nella schermata principale della piattaforma.

Tutto il resto del procedimento è esattamente uguale a quello previsto per FP Markets. Ecco quindi la regola generale:

I broker cambiano, con i loro processi di registrazione e le loro schermate uniche;
Una volta che si ottengono le credenziali e si scarica Metatrader, per contro, il processo di utilizzo degli EA rimane sempre uguale.

Andremo quindi a scaricare l’EA, ad aprilo dalla cartella MQL5 e ad attivarlo utilizzando la funzione “Inserisci” > “Expert”. Sono i medesimi passaggi del nostro esempio precedente.

Expert Advisor: Il Videocorso completo per imparare ad usarli di TradingOnline.com

Gli esperti di TradingOnline.com hanno realizzato un videocorso completo, accessibile gratuitamente sul nostro canale Youtube, su come si usano gli Expert Advisor. In realtà il videocorso è un mix tra spiegazione e dimostrazione live di trading automatico. Assolutamente da non perdere. Fai tap su Play. Buona formazione!

Il nostro videocorso per imparare ad usare in modo corretto gli expert advisor – come sceglierli, caricarli ed usarli su MetaTrader.

Expert Advisor: Migliori alternative [Sicure ed Efficaci]

Gli Expert Advisor non sono più l’unica soluzione di trading automatico alla portata degli investitori privati. Nel corso degli ultimi anni abbiamo assistito a una graduale apertura verso nuove soluzioni, che oggi vedono rapidamente aumentare il loro numero di utenti. In particolare, due modelli che stanno riscuotendo un ottimo successo sono quella di eToro e quella di Capital.com.

Entrambi i broker sono autorizzati Consob e hanno sviluppato delle piattaforme di proprietà, sulle quali sono stati implementati dei sistemi di automazione diversi ma interessanti nello stesso modo.

🥇eToro – Qui per il sito ufficiale

eToro è ormai diventato il broker più popolare in Italia. Una larga parte del suo successo si deve al social trading e al copy trading, due soluzioni di trading automatico che stanno rivaleggiando con successo gli Expert Advisor. Sulla piattaforma di eToro ogni broker e ogni strumento finanziario ha una sua bacheca. In questo spazio social ogni trader può condividere le sue previsioni, creando un’esperienza che potremmo definire come un “Twitter del trading online“.

Ma l’interazione tra i trader non si limita allo scambio di informazioni. Chi lo desidera, può scegliere di copiare in automatico le mosse di un altro trader. Si può scegliere chi copiare e con che cifra, dopodiché la piattaforma di eToro procederà automaticamente a eseguire la nostra richiesta.

Esattamente come gli Expert Advisor, anche il sistema di social trading di eToro funziona 24/7 e non necessita di trovarsi di fronte al computer. La discrezionalità di un trader e la sua capacità di adattamento, in molti casi, superano per risultati la rigidità degli algoritmi. Sono entrambe strade molto interessanti e non è raro trovare investitori che diversificano tra l’una e l’altra. Per provare senza rischi il social trading di eToro è sufficiente aprire un conto demo gratuito.

Lettura consigliata: Recensione completa di eToro

Social trading di eToro – principali caratteristiche:

Funziona:	Si
Livello di automatismo:	Elevato
Quanto costa:	GRATIS
Deposito minimo:	200 €
Sito Ufficiale:	https://www.etoro.com/it

Principali caratteristiche del social trading di eToro

🥇Capital.com – Qui per il sito ufficiale

Capital.com ha deciso di integrare un sistema di intelligenza artificiale all’interno della sua piattaforma di trading. Anche se non è un sistema di trading automatico, rimane di grande aiuto.

L’AI continua a studiare il trader ad ogni nuova posizione aperta e chiusa, registrando centinaia di dati sugli investimenti effettuati e sui loro risultati. In questo modo, nel corso del tempo diventa sempre più precisa nel dare suggerimenti per aumentare il ritorno sul capitale investito. Il limite di questo sistema è che inizialmente rimane silente, per lo meno fino a quando non raccoglie abbastanza dati da poterli elaborare. Il grande vantaggio è che i consigli sono tarati su misura per il trader che li riceve.

In ordine cronologico, la soluzione ideata da Capital.com è stata l’ultima a uscire sul mercato. I primi tempi hanno dato riscontri positivi, sia per i risultati che per l’apprezzamento generale dei trader.

Anche se non è ancora popolare come eToro o Metatrader, le prospettive sembrano molto buone. Il tempo ci dirà se è questa sarà l’evoluzione diretta degli Expert Advisor di MT5. Per testare l’intelligenza artificiale di Capital.com è sufficiente aprire un conto demo gratuito sul sito del broker.

Lettura consigliata: Recensione completa di Capital.com

Intelligenza artificiale Capital.com – principali caratteristiche:

Funziona:	Si
Livello di automatismo:	Medio
Quanto costa:	GRATIS
Deposito minimo:	20 €
Sito Ufficiale:	https://www.capital.com/it

Principali caratteristiche intelligenza artificiale Capital.com

capital.com intelligenza artificiale - Infografica a cura di ®TradingOnline.com 2020 — L’intelligenza artificiale di Capital.com aumenta le capacità del trader anziché sostituirlo ®TradingOnline.com 2020

Expert Advisor cosa studiare: consigli didattici per imparare tutto sugli EA

Il mondo degli Expert Advisor è sicuramente molto interessante. Una parte di chi ci si avvicina arriva dal mondo del trading, l’altra parte dal mondo dell’informatica. In generale, per imparare a sfruttare tutte le potenzialità di questi programmi serve conoscere bene entrambi i lati della medaglia. Le competenze su cui lavorare sono:

Programmazione in MQL;
Sviluppo di strategie di analisi tecnica;
Buona conoscenza di Metatrader 4 e 5;
Capacità di riconoscere le truffe nel mondo del trading;
Dimestichezza con le dinamiche dei broker (costi, leva, velocità di esecuzione, ecc.).

Di seguito vediamo le migliori risorse per formarsi su tutti questi argomenti.

Expert Advisor: Migliori Forum da seguire

I forum sono ancora una buona fonte di informazioni nel mondo del trading. Metatrader ha anche un suo forum ufficiale, in cui ovviamente si parla in lungo e in largo di Expert Advisor. Un altro forum molto popolare è quello di Myfxbook, il punto di riferimento a livello internazionale per la recensione di EA e di trading system in generale. Una terza risorsa molto interessante è quello di BabyPips. Si tratta di un’azienda che offre Expert Advisor e altri prodotti legati al trading automatico, con un brand consolidato ormai da molti anni.

In italiano si trova poco: il Forum Finanza Online è l’unico che riceve regolarmente qualche nuovo intervento dedicato agli Expert Advisor. Parliamo di un volume comunque molto inferiore a quello dei forum internazionali.

Come creare un Expert Advisor da soli: cosa serve

Creare un Expert Advisor è una sfida entusiasmante, sia per un trader che per un programmatore. Richiede attenzione, pratica e esperienza: per chi non ha ancora dimestichezza con Metatrader dovrebbe essere un punto di arrivo, mai un punto di partenza.

Parlando di “attrezzi del mestiere“, il lavoro viene semplificato dal fatto che Metatrader ha un suo ambiente di sviluppo interno. Per questo sono necessari soltanto la piattaforma (MT4 o MT5) e la documentazione presente sul sito ufficiale.

Lo step successivo sarà quello di progettare la strategia di trading con cui l’Expert Advisor dovrà operare. É importante averla ben chiara prima di iniziare a pensare al codice. A questo punto si procede, di solito, con uno schema delle sezioni in cui sarà diviso il programma; quali saranno le sfide più difficili, quali saranno le variabili che potranno essere cambiate in un secondo momento e quali funzioni saranno necessarie.

Così si conclude la fase di progettazione. Per passare alla realizzazione vera e propria ci sono due possibilità:

Programmare tutto in proprio, se si hanno le capacità per farlo;
Assumere uno sviluppatore freelance. C’è una nutrita community di professionisti della programmazione in MQL.

Se si vuole fare tutto in proprio diventa ancora più importante conoscere bene la programmazione su MQL. Si può anche decidere di programmare in proprio e di chiedere a un developer esterno di eseguire il debugging o la pulizia del codice scritto. L’ultimo passaggio, troppo spesso ignorato, prevede l’aggiunta dei commenti. Sono sezioni del programma che possono essere lette dagli umani ma vengono ignorati dalle macchine.

Commentare a dovere il codice è molto importante, perché ridurrà drasticamente i tempi necessari per intervenire sul codice e aggiornare l’Expert Advisor, oltre a permettere ai developer esterni di capire il funzionamento del programma.

Ora si passa al backtesting: l’Expert Advisor è pronto, ma prima di investire è meglio assicurarsi che funzioni. Un “backtest” prevede di testare l’algoritmo sui grafici del passato, per scoprire se sarebbe riuscito a operare in maniera profittevole.

Se il riscontro del backtest è positivo, arriva il momento di dedicarsi alla sperimentazione sui grafici con il conto demo. Questa può durare pochi giorni o diverse settimane, a seconda di quali feedback si hanno dal mercato.

creare expert advisor da zero - Infografica a cura di ®TradingOnline.com 2020 — Le fasi dello sviluppo di un Expert Advisor ®TradingOnline.com 2020

Una volta che anche il test sul conto demo ha dato esisto favorevole, si passa finalmente all’utilizzo con denaro reale. Se si ha intenzione di vendere l’Expert Advisor, è bene connetterlo a Myfxbook e raccogliere dati su alcuni mesi di trading prima di metterlo sul mercato.

Migliori libri sugli Expert Advisor

I libri rimangono sempre la fonte di formazione più dettagliata e completa, specialmente quando si parla di programmazione. Anche se l’avvento dei videocorsi avanza, sugli Expert Advisor c’è una letteratura immensa.

Qui citiamo tre dei libri più interessanti sull’argomento.

Il primo libro da menzionare è Expert Advisor Programming for MetaTrader 4 di Andrew R. Young. Si tratta del libro che ha formato tutta la prima generazione di programmatori su MT4, poi aggiornato e rimasto il punto di riferimento per imparare MQL4. Il manuale, disponibile solo in inglese, copre tutti i concetti necessari per programmare EA su Metatrader 4.

Non solo, ma menziona tutte quelle parti della programmazione che rimangono analoghe per ogni linguaggio. In questo modo si configura come un’ottima risorsa anche per chi non ha mai programmato prima.

TITOLO:	Expert Advisor Programming for MetaTrader 4
AUTORE:	Andrew R. Young
EDITORE:	Autoedizione
USCITA:	2015 (Ultima edizione)

Expert Advisor Programming for MetaTrader 4: Creating automated trading systems in the MQL4 language

Per chi cerca a tutti i costi una risorsa in italiano, l’unico libro valido è pubblicato in formato Kindle. Si tratta di Mql4 Kit Base: Fai il primo passo nel trading algoritmico! di Federico Quintieri.

Lungi dall’essere un manuale completo sulla programmazione e sugli aspetti specifici di MQL, è comunque un’ottima propedeutica per chi non sa nulla di codice. Da integrare con altre letture, ma comunque consigliato.

TITOLO:	Mql4 Kit Base: Fai il primo passo nel trading algoritmico!
AUTORE:	Federico Quintieri
EDITORE:	Autoedizione
USCITA:	2017

Mql4 Kit Base: Fai il primo passo nel trading algoritmico!

Da ultimo, citiamo una risorsa su MQL5. Anche se è molto simile alla versione precedente, ci sono comunque alcune sottigliezze che cambiano. Per chi vuole programmare nello specifico su MT5, una lettura molto utile è Expert Advisor Programming for MetaTrader 5, sempre di Andrew R. Young.

Assecondando la richiesta del pubblico di un nuovo manuale su MQL5, Young è tornato con un’opera altrettanto completa e apprezzata. Ancora una volta è disponibile solo in inglese, ma vale la pena di sforzarsi perché in italiano le risorse sono molto carenti.

TITOLO:	Expert Advisor Programming for MetaTrader 4
AUTORE:	Andrew R. Young
EDITORE:	Autoedizione
USCITA:	2013 (Ultima edizione)

Expert Advisor Programming for MetaTrader 5: Creating automated trading systems in the MQL5 language

Expert Advisor Videocorsi migliori

I videocorsi si prestano molto bene all’apprendimento della programmazione e delle strategie di trading. Vedere sullo schermo il codice o i grafici, mentre l’insegnante li commenta in tempo reale, crea un’esperienza formativa efficace e diretta.

Anche in questo caso abbiamo radunato tre risorse particolarmente interessanti. Stavolta apriamo con un corso in lingua italiana, diviso in 6 mastodontiche lezioni che coprono tutte le basi di MQL4. É stato realizzato da Claudio Silvio Del Pup, su un canale dedicato al trading che per quanto poco conosciuto offre molto valore.

Il corso parte con i concetti base della programmazione e arriva fino alla creazione di un Expert Advisor completo, senza saltare i passaggi importanti e andando a un ritmo molto facile da seguire.

Il secondo corso è in inglese, ma è anche il più lungo e completo tra tutti i corsi gratis di MQL. Il bello di questo videocorso è che non si limita ad arrivare alla creazione di un Expert Advisor completo, ma va oltre con delle strategie avanzate. Una volta completate le 35 lezioni iniziali, sul canale di Orchard Forex si trova ancora tanto materiale. Periodicamente vengono caricati nuovi tutorial su strategie, algoritmi e aggiornamenti della code base di MQL.

L’ultimo corso è quello che non si può evitare di citare: parliamo del maxi tutorial realizzato da Bloom Trading, uno dei canali più famosi in assoluto nella nicchia del trading online. Dopo le prime 4 ore di formazione gratuita si può acquistare, per circa 17€, la versione completa del corso in cui vengono coperti tutti i concetti più avanzati.

Il creatore è stato per anni uno sviluppatore per conto di diverse trading firm, dopodiché è addirittura diventato un recruiter chiamato a selezionare i nuovi programmatori da assumere. Dopo essersi messo in proprio, insegna agli investitori come avvicinarsi a MQL e al trading automatico in generale con successo.

Expert Advisor system: opinioni e recensioni

Una buona prassi, prima di investire su Expert Advisor, è andare alla ricerca delle recensioni e delle opinioni degli altri utenti. Metatrader è ormai in circolazione da oltre 15 anni, quindi è facile trovare degli angoli interessanti del web in cui si parla di EA.

Di seguito citiamo tutte le fonti più interessanti per trovare recensioni sugli Expert Advisor, aggiungendo anche un parere della nostra redazione.

Funzionano davvero gli EA?

Gli Expert Advisor sono tutti diversi tra loro, ma alla base ci sono alcuni fondamentali comuni: il linguaggio MQL, la piattaforma di Metatrader e l’ambiente di sviluppo in cui vengono creati. Questi tratti comuni funzionano, impossibile negarlo. Come ogni strumento, però, ci sono modi migliori e modi peggiori di farne uso.

Mentre moltissimi Expert Advisor sono lanciati dopo una fase di test troppo breve, non offrono trasparenza e si rivelano fallimentari, altri prodotti sono molto validi e lo rimangono a lungo. Bisogna comunque sempre ricordare che nessuna strategia rimane profittevole all’infinito.

Di per sé, gli Expert Advisor sono stati uno strumento rivoluzionario. Per la prima volta nella storia del trading online, anche gli investitori privati hanno avuto la possibilità di usare le automazioni su ampia scala e in totale sicurezza. Detto questo, come sempre c’è differenza tra il mezzo e il risultato. Gli Expert Advisor funzionano come strumento, ma riuscire a costruire un algoritmo profittevole sul lungo termine è tutt’altro che immediato.

Expert Advisor TrustPilot Opinioni

TrustPilot è un aggregatore di recensioni molto conosciuto, ma raramente è in grado di dare delle risposte a chi cerca opinioni sugli Expert Advisor. Dal momento in cui si tratta di un argomento di nicchia, le recensioni si trovano soprattutto su forum e siti di settore come Myfxbook.

Sul noto portale si trovano soprattutto le recensioni dei broker più popolari che permettono di investire usando Metatrader e gli Expert Advisor.

Trade.com, ad esempio, mette a segno una valutazione media di 4.0 su 5. Come sempre bisogna ricordare che gli utenti più attivi nel lasciare recensioni sono sempre quelli meno soddisfatti, quindi la valutazione media è spesso riduttiva rispetto alla qualità di un brand.

trustpilot trade.com — Recensioni di Trade.com su Trustpilot

Il broker con la valutazione media più alta in assoluto, però, rimane sempre FP Markets. Superando abbondantemente il migliaio di recensioni, riesce quasi ad arrivare a 5 stelline piene. Oltre a essere un broker di altissimo profilo, la sua integrazione unica con Myfxbook lo rende particolarmente interessante per chi punta sul trading con Expert Advisor.

Recensioni FP Markets Trustpilot — Recensioni di FP Markets su Trustpilot

Quanto agli Expert Advisor in senso stretto, come abbiamo già detto si trova davvero poco. Tra quelli presenti, l’unica valutazione che sorprende è quella dell’azienda rumena RoboFX.

RoboFX propone un ventaglio di soluzioni dedicate al trading automatico, soprattutto EA, che vengono venduti a prezzi abbastanza elevati (intorno ai 400$). Le recensioni restituiscono un quadro positivo, ma essendo poche è difficile dire se non ci sia dietro l’intervento dell’azienda stessa.

Expert Advisor: cosa ne pensano su AltroConsumo

AltroConsumo, per distacco la più grande associazione dei consumatori in Italia, è sempre in prima linea per difendere gli investitori dagli abusi di alcuni truffatori nel mondo della finanza. Controllare le segnalazioni inviate è sempre utile, ma quasi mai si trovano contenuti legati agli Expert Advisor: fino a questo momento, per lo meno, non c’è materiale in merito sul sito ufficiale dell’associazione.

Anche se TrustPilot e AltroConsumo sono utili in molti contesti, gli Expert Advisor sono troppo settoriali. Meglio verificare sui forum di settore, sul sito ufficiale di Metatrader e sui registri pubblici di trading online.

Il nostro parere sugli Expert Advisor

Gli Expert Advisor sono stati una pietra miliare nel mondo del trading e continuano a essere uno strumento importante anche a distanza di tanti anni. La loro popolarità è il più evidente dei dati che abbiamo per dimostrare la loro validità.

Il nostro giudizio sugli EA non può che essere positivo. Per chi sa come usarli al meglio, il loro potenziale è davvero grande.

Detto questo, dobbiamo sempre ricordare che un Expert Advisor non è assolutamente una scorciatoia verso i profitti. Non ci sono pasti gratis né rendite automatiche nel mondo del trading.
L’opinione della redazione sugli Expert Advisor

Purtroppo il trading automatico è al centro dell’attività di tantissimi truffatori, che lo promuovono come un sistema semplice per guadagnare grandi cifre in poco tempo. Così nella cultura popolare si è diffuso il mito che gli Expert Advisor siano un metodo di “guadagno facile”.

La realtà è molto diversa. Serve grande competenza per riuscire a distinguere gli strumenti validi da quelli scadenti, obsoleti o truffaldini. Così come serve grande competenza per personalizzare il codice di un EA e ne serve ancora di più per crearne uno da zero.

Il trading algoritmico è il punto di arrivo nella carriera di un trader, non il punto di partenza. Chi pensa di seguire questa strada per guadagnare senza competenza finisce puntualmente con il perdere denaro.

Il nostro consiglio è quello di maturare almeno un anno di esperienza con il trading manuale prima di iniziare un percorso nel mondo degli EA. E prima di usarne uno, bisogna formarsi e imparare quantomeno le basi di MQL.

Esattamente come un coltello può ferirci o aiutarci a cucinare, un Expert Advisor può farci perdere soldi come può farci mietere profitti. Lo strumento di per sé è neutro, siamo noi a doverlo usare nel modo giusto.

Considerazioni finali

Gli Expert Advisor sono uno strumento importante per i trader che vogliono avventurarsi nel mondo delle automazioni. Di fatto, con la loro relativa semplicità, sono il cancello sul mondo del trading algoritmico.

Non richiedendo l’uso di API, servizi esterni e soluzioni di protezione della sicurezza informatica, sono la forma più semplice di trading automatico attualmente disponibile. Malgrado ciò, si possono costruire strutture anche molto complesse e profittevoli.

Le nuove soluzioni che si stanno facendo largo, come il social trading e l’intelligenza artificiale integrata nelle piattaforme di trading, non si possono considerare come un superamento degli Expert Advisor. Piuttosto sono un mondo nuovo, da esplorare e da usare per diversificare.

A conti fatti, quindi, il trading algoritmico per i privati passa ancora in gran parte attraverso gli EA. Poche invenzioni nel mondo del trading sono così longeve. Malgrado gli anni passino, all’orizzonte non si vede ancora il tramonto di questi programmi.

FAQ Expert Advisor: domande e risposte comuni

Cosa sono gli Expert Advisor?

Sono dei programmi per fare trading automatico compatibili con Metatrader 4 e Metatrader 5.

Cosa può fare un Expert Advisor?

Un EA replica continuamente una strategia di trading. Per cui sonda il mercato alla ricerca dei segnali trading di entrata; quando li trova, investe; una volta che ci sono i presupposti, chiude anche la posizione in autonomia.

Per chi sono adatti gli Expert Advisor?

Contrariamente a quanto si potrebbe pensare, il trading automatico non è un modo per guadagnare senza essere capaci di prevedere i mercati. Gli EA sono strumenti pensati per trader di livello avanzato.

In che linguaggio sono scritti gli Expert Advisor?

Gli Expert Advisor sono programmati in MQL, un linguaggio di proprietà di MetaQuotes. Possiamo definirlo come una deriva diretta di C++, revisionata per il trading.

Gli Expert Advisor sono affidabili?

Gli Expert Advisor, dal punto di vista informatico, sono una soluzione perfettamente funzionante e sicura. Il rendimento dei singoli EA dipende dalla bontà della strategia che eseguono.

Quali sono le truffe più comuni sugli Expert Advisor?

La truffa più comune è quella di chi promette risultati sicuri, elevati e immediati grazie al suo algoritmo. Diffida da chiunque ti dia una garanzia di guadagno.

Qual è l’evoluzione diretta degli Expert Advisor?

Alcuni broker di trading online permettono di programmare degli algoritmi con servizi esterni, che si connettono alla piattaforma attraverso API. In questi casi si può pensare di creare sistemi basati sul machine learning o sull’intelligenza artificiale, usando Python o altri linguaggi di programmazione adatti.

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Esistono davvero le piattaforme di trading 100% italiane? In questa guida di approfondimento facciamo chiarezza sul tema, ti proponiamo un elenco con le piattaforme italiane e quelle con regolamentazione CONSOB italiana (solo le MIGLIORI) con caratteristiche, pro e contro.

Pubblicato

2 mesi fa

17 Ottobre 2024

Alessio Ippolito

Le piattaforme di trading italiane di rilievo sono poche e rare. Non è però questo un problema per chi vuole fare trading nella nostra lingua. Le piattaforme di trading migliori vengono infatti tutte offerte anche in Italiano, senza che ci siano problemi di sorta per chi non ha una grande dimestichezza con la lingua inglese.

Trovare una vera e propria piattaforma trading italiana è tutt’altro che impossibile: la cosa difficile è trovare una piattaforma che sia al tempo stesso italiana e che offra un buon servizio a chi vuole fare trading.
AlessIO IPPOLITO – DIRETTORE di TradingOnline.com®

Questo per il semplice motivo che una piattaforma di trading con sede in Italia, per questioni fiscali e di regolamentazione, non potrà mai ambire a essere competitiva a livello europeo. Di conseguenza, dal momento che il mercato italiano è solo una piccola parte di quello europeo, le piattaforme che puntano a essere seriamente competitive a livello internazionale preferiscono stabilirsi in altri paesi come Germania, Cipro e Paesi Bassi dove le regolamentazioni sono decisamente più favorevoli.

Spesso gli investitori sopravvalutano l’importanza di utilizzare una piattaforma di trading che abbia sede in Italia, una scelta che nella maggior parte dei casi è controproducente per chi investe. Quando si parla di investimenti è importante ottimizzare la propria situazione in un modo razionale, non basato sulle bandiere ma sulle differenze concrete tra una piattaforma e l’altra.

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Piattaforme italiane, autorizzate in Italia o in italiano?

C’è una differenza molto grande tra piattaforme italiane, autorizzate in Italia e disponibili in italiano. Comprendere questa differenza è estremamente importante per evitare di ritrovarsi a operare con un intermediario non serio o addirittura truffaldino.

Le piattaforme italiane sono quelle che hanno la loro sede principale in Italia e hanno licenza Consob;
Le piattaforme autorizzate in Italia sono piattaforme che possono avere sede in qualunque paese dello Spazio Economico Europeo, operando con la licenza di uno di questi paesi, ma che sono state autorizzate da Consob a operare in Italia. Nella maggior parte dei casi, questa è la scelta migliore;
Le piattaforme in italiano possono avere sede ovunque e aver semplicemente tradotto il loro software senza avere le dovute autorizzazioni, ed è importante evitare i broker che operano con i clienti italiani senza avere né una licenza né un’autorizzazione di Consob.

infografica sulla differenza tra piattaforme italiane, disponibili in italiano o autorizzate Consob — Solo una parte delle piattaforme in italiano ha i requisiti per operare legalmente in Italia

Le questioni regolamentari in alcuni casi possono sembrare noiose, ma sono estremamente importanti. Per questo analizzeremo con maggiore attenzione ognuno dei tre casi.

Piattaforme di trading italiane

Le piattaforme che possono essere definite italiane al 100% sono quelle che hanno sede in Italia e di conseguenza operano a livello europeo con la regolamentazione di Consob. Questo è essenzialmente il caso delle banche come Fineco, Banca Sella e Unicredit. A parte le banche, non ci sono dei broker e delle piattaforme particolarmente interessanti da segnalare.

Il problema delle piattaforme italiane è che, semplicemente, sono “mediocri per definizione”. Per una serie di ottimi motivi, nessun broker che intenda essere realmente competitivo a livello europeo vorrebbe avere sede in Italia. Infatti le leggi europee prevedono un meccanismo chiamato passaporto MiFID, grazie al quale un broker regolamentato in uno qualunque dei paesi europei può operare anche in tutti gli altri attraverso un iter di autorizzazione. Di conseguenza, le piattaforme più competitive non scelgono di avere sede nella città più comoda o più vicina ai clienti, ma in quella che offre i maggiori vantaggi.

Dal momento che le leggi italiane prevedono un iter di regolamentazione estremamente lungo e burocratico, combinato con un’imposizione fiscale molto alta e all’assenza di leggi serie in materia di criptovalute e strumenti derivati, non c’è confronto tra la convenienza di stabilire la sede in Italia e quella di stabilirla a Cipro, nei Paesi Bassi o in Germania. Le piattaforme italiane non hanno ambizioni a livello europeo perché il sistema burocratico e fiscale non lo permette. Di conseguenza, la varietà di scelta è ristretta e i costi sono estremamente alti.

Le piattaforme italiane più conosciute sono:

Banca Sella
Directa SIM
Fineco
Intesa Sanpaolo
Poste Italiane
Unicredit
WeBank

Quali sono le migliori piattaforme trading italiane autorizzate dalla CONSOB?

Le piattaforme di trading autorizzate Consob sono quelle che hanno sede in uno qualunque dei paesi dello Spazio Economico Europeo e hanno richiesto a Consob di autorizzare la loro operatività in Italia. Questo è vantaggioso sia perché l’autorizzazione garantisce il rispetto delle normative europee e italiane, sia perché lascia alla piattaforma la libertà di stabilire la propria sede nel paese più conveniente. Questo è un vantaggio assolutamente non marginale.

Nel momento in cui una piattaforma ha la possibilità di stabilire la propria sede in un paese dove i costi operativi sono più bassi, l’imposizione fiscale è minore e la burocrazia è più semplice, ha la possibilità di trasferire questi vantaggi sui clienti. Questo significa costi più bassi, meno limiti agli strumenti negoziabili, più fondi da dedicare all’assistenza clienti e così via. Oggi la maggior parte dei broker di alto profilo a livello europeo hanno sede a Cipro, ma sono popolari anche i Paesi Bassi e la Germania.

Di seguito sono riportate le migliori piattaforme di trading autorizzate da Consob a operare legalmente in Italia, scelte tra tutta l’offerta disponibile dalla redazione di TradingOnline.com®.

🥇Capital.com

🏦Licenza:	CySEC (Cipro)
📃Autorizzazione Consob:	✅
📈Piattaforme:	Web Trader, MetaTrader, TradingView
🤔 Giudizio complessivo:	⭐⭐⭐⭐⭐
🕹Conto demo:	Disponibile gratis qui

Capital.com – Caratteristiche principali

Capital.com (qui per il sito) offre la possibilità di accedere alla sua piattaforma di trading, a tutti i contenuti della sua offerte e alle sue App in lingua italiana. Anche in questo caso l’impostazione è automatica, anche se in qualche caso potremmo essere rediretti per sbaglio verso la versione inglese.

In quel caso possiamo cambiare la lingua andando su Settings, Platform Settings, Italiano. La piattaforma in lingua italiana si può testare anche con il conto demo gratis di Capital.com, che permette di investire con una piattaforma identica a quella che si utilizza poi con un conto reale. L’assistenza di Capital.com può essere contattata in italiano sia tramite chat che tramite ticket.

Capital.com offre una triplice piattaforma, ovvero:

TradingView;
MetaTrader 4;
Web-based di proprietà (con intelligenza artificiale).

Ed è proprio per questo motivo che TradingOnline.com reputa questo broker, oggi, un’indiscussa eccellenza per fare trading in modo sicuro e professionale.

🥇FP Markets

🏦Licenza:	CySEC (Cipro)
📃Autorizzazione Consob:	✅
📈Piattaforme:	MetaTrader, TradingView, cTrader
🤔 Giudizio complessivo:	⭐⭐⭐⭐⭐
🕹Conto demo:	Disponibile gratis qui

FP Markets – Caratteristiche principali

FP Markets (visita il sito ufficiale) è un broker originariamente australiano, che da ormai quasi un decennio ha aperto la sua succursale europea a Cipro. Questa succursale è regolarmente autorizzata da Consob e offre ai trader italiani la possibilità di confrontarsi con alcune delle migliori piattaforme di trading al mondo: MetaTrader in versione 4 e 5, TradingView e cTrader. Tutte e tre sono piattaforme di calibro professionale, che puntano a un pubblico esperto.

Malgrado sia nato per fare trading sul Forex, FP Markets ha espanso la sua offerta nel corso del tempo per integrare tutti i principali strumenti finanziari, dalle azioni alle criptovalute. Per chi ha esperienza e cerca un broker con cui poter operare a un livello avanzato, le piattaforme a disposizione e le integrazioni sviluppate specificamente da FP Markets sono una scelta molto valida. Dal momento che tutti gli strumenti negoziabili sono esclusivamente offerti sotto forma di CFD, è un broker indicato per il trading speculativo più che per gli investimenti di lungo termine.

🥇eToro

🏦Licenza:	CySEC (Cipro)
📃Autorizzazione Consob:	✅
📈Piattaforme:	Web Trader
🤔 Giudizio complessivo:	⭐⭐⭐⭐⭐
🕹Conto demo:	Disponibile gratis qui

eToro – Caratteristiche principali

eToro (qui per il sito) è uno dei broker più conosciuti a livello europeo, essendo stato il primo ad aver inventato il copy trading e avendo costruito un enorme social network per gli investimenti all’interno della propria piattaforma. Ideale sia per investimenti a lungo termine che per un’attività più speculativa, combina il vantaggio di poter operare sui CFD con la possibilità di acquistare azioni e criptovalute vere e proprie.

Il broker riconosce automaticamente chi arriva dall’Italia e gli assegna direttamente la versione della piattaforma in Italiano. In caso contrario, è sempre possibile andando in Settings>General>Language>Italiano. La piattaforma viene immediatamente convertita in lingua italiana, senza che ci sia bisogno di andare a effettuare di nuovo il login. La lingua italiana è inoltre disponibile anche nella versione demo di eToro.

Si può inoltre accedere all’assistenza, tramite l’apertura di ticket, sempre in italiano.

🥇Trade.com

🏦Licenza:	CySEC (Cipro)
📃Autorizzazione Consob:	✅
📈Piattaforme:	Web Trader, MetaTrader, TradingView
🤔 Giudizio complessivo:	⭐⭐⭐⭐⭐
🕹Conto demo:	Disponibile gratis qui

Trade.com – Caratteristiche principali

Trade.com (visita il sito ufficiale) è autorizzato da Consob da ormai oltre un decennio, e con il recente aggiornamento della sua offerta è tornato tra i player importanti della categoria. Si tratta di un broker altamente focalizzato sul trading di CFD con un’ampia offerta di strumenti negoziabili. In totale è possibile negoziare oltre 2.100 strumenti finanziari, con spread a partire da 0,3 pips. L’offerta è molto ricca di azioni ed ETF, tutti negoziabili sotto forma di derivati con leva e vendita allo scoperto.

Le piattaforme a cui si appoggia sono una proprietaria, per la quale è disponibile anche la versione in italiano, oltre a TradingView e MetaTrader che non hanno bisogno di presentazioni. Ormai da molto tempo è anche disponibile un team di assistenza in italiano e Trade.com è conosciuto per essere uno dei broker che risponde in modo più rapido alle richieste dei trader.

🥇Skilling

🏦Licenza:	CySEC (Cipro)
📃Autorizzazione Consob:	✅
📈Piattaforme:	Web Trader, MetaTrader, cTrader
🤔 Giudizio complessivo:	⭐⭐⭐⭐⭐
🕹Conto demo:	Disponibile gratis qui

Skilling – Caratteristiche principali

Skilling (qui per il sito) è un broker che sta investendo molto in Italia, con assistenza clienti e piattaforma già interamente disponibili in lingua italiana. La sua piattaforma proprietaria, che incorpora i grafici di cTrader e le funzionalità del copy trading, per mezzo della funzionalità Skilling Copy Trader. La si può provare anche con un conto demo gratuito che mette a disposizione 100.000€ virtuali per esercitarsi senza dover depositare.

Anche in questo caso si tratta di un broker con enfasi sui CFD, ma che propone piattaforme adatte sia ai principianti che ai trader più avanzati. Grazie a Skilling Copy è anche possibile copiare in automatico le operazioni di altri utenti, una cosa sempre di grande aiuto per muovere i primi passi nel mondo del trading online. Il profilo di costi è molto attraente, con spread nettamente più bassi rispetto alla media della categoria, e tanto le piattaforme quanto l’assistenza clienti sono disponibili in italiano.

🥇Bitpanda

🏦Licenza:	FMA (Austria)
📃Autorizzazione Consob:	✅
📈Piattaforme:	Web Trader
🤔 Giudizio complessivo:	⭐⭐⭐⭐
🕹Conto demo:	Non disponibile

Bitpanda – Caratteristiche principali

Bitpanda (qui per il sito) è ideale per chi cerca una via di mezzo tra un exchange di criptovalute e una piattaforma con cui poter investire a lungo termine sugli strumenti tipici della finanza tradizionale. Molto interessante la possibilità di poter investire in azioni frazionali e in ETF 24/7, aprendo un conto con appena 10€. Il tutto è ulteriormente migliorato dal fatto che gli investimenti su azioni ed ETF non sono soggetti a commissioni di intermediazione.

Bitpanda è uno degli astri europei delle criptovalute, con sede in Austria ma con un’esperienza completamente ottimizzata anche per i clienti italiani. La sua piattaforma proprietaria permette anche di ottenere rendimenti fissi sulla liquidità investita attraverso il programma Cash Plus, uno dei vantaggi peculiari di Bitpanda che aiutano a diversificare ulteriormente il proprio portafoglio.

🥇AvaTrade

🏦Licenza:	CySEC (Cipro)
📃Autorizzazione Consob:	✅
📈Piattaforme:	Web Trader
🤔 Giudizio complessivo:	⭐⭐⭐⭐
🕹Conto demo:	Disponibile gratis qui

AvaTrade – Caratteristiche principali

AvaTrade (qui per il sito) è un perfetto broker di CFD per gli amanti dell’operatività speculativa. Grazie a MetaTrader 4 e 5, la suite di soluzioni per gli amanti dell’analisi tecnica e del trading algoritmico non potrebbe essere più completa. Inoltre offre un conto demo illimitato che permette di esercitarsi su tutte le piattaforme e di fare pratica con le strategie di trading prima di replicarle con denaro reale.

Tra i tanti lati positivi di questo broker ce n’è uno in particolare che lo differenzia da qualsiasi altro intermediario europeo: AvaOptions, la piattaforma interamente dedicata al trading di opzioni sul Forex e sui principali indici di Borsa. Che vengano usate a fine speculativo o come copertura sui rischi legati ad altre posizioni, le opzioni di AvaOptions aprono delle finestre di opportunità molto interessanti.

🥇Degiro

🏦Licenza:	BaFin (Germania)
📃Autorizzazione Consob:	✅
📈Piattaforme:	Web Trader
🤔 Giudizio complessivo:	⭐⭐⭐⭐
🕹Conto demo:	Non disponibile

Degiro – Caratteristiche principali

Degiro (qui per il sito) è una piattaforma ideale per gli investitori orientati al lungo termine che vogliono coltivare la crescita dei risparmi nel tempo, piuttosto che speculare su operazioni di breve termine. Uno dei grandi punti di forza di questa piattaforma –a cui si può accedere gratis– sono proprio le funzionalità di analisi fondamentale, pensate per chi investe su un orizzonte di mesi o anni.

La piattaforma di Degiro è interamente pensata per operare direttamente sugli asset quotati, senza passare attraverso i CFD. Normalmente questo tipo di piattaforme è più complesso e difficile da comprendere per un investitore alle prime armi, ma Degiro ha fatto un ottimo lavoro nel semplificare l’esperienza e renderla intuitiva per tutti.

🥇Freedom24

🏦Licenza:	CySEC (Cipro)
📃Autorizzazione Consob:	✅
📈Piattaforme:	Web Trader
🤔 Giudizio complessivo:	⭐⭐⭐⭐
🕹Conto demo:	Non disponibile

Freedom24 – Caratteristiche principali

Freedom24 (qui per il sito) è un broker internazionale, anche quotato in Borsa negli USA, ma con una forte presenza in Italia. La piattaforma di trading di Freedom24 segue la linea generale del broker, che prevede di mettere l’esperienza su mobile davanti a quella su desktop. Per questo l’operatività è principalmente legata all’app gratuita del broker, mentre la versione desktop serve soprattutto a monitorare l’andamento del proprio portafoglio.

L’app riesce a combinare l’attività di investimento su strumenti quotati, gli investimenti in azioni pre-IPO e le opzioni con un’interfaccia intuitiva che può facilmente essere navigata anche da un investitore con poca esperienza. Nel complesso, è una piattaforma molto solida che privilegia gli investitori con una preferenza per i dispositivi mobili.

🥇Scalable Capital

🏦Licenza:	BaFin (Germania)
📃Autorizzazione Consob:	✅
📈Piattaforme:	Web Trader
🤔 Giudizio complessivo:	⭐⭐⭐⭐
🕹Conto demo:	Non disponibile

Scalable Capital – Caratteristiche principali

Scalable Capital (qui per il sito) è un broker molto avanzato per gli investimenti di lungo termine e i piani di accumulo di capitale, che fa affidamento a una piattaforma web completamente diversa dalle classiche piattaforme di trading. I piani d’investimento automatici e la possibilità di ottenere interessi sulla liquidità non investita sono i due tratti che maggiormente lo distinguono dai concorrenti.

Scalable è un broker ideale per costruire un sistema passivo di accumulo, con il quale investire ogni mese una parte dei propri fondi su strumenti che possano rivalutarsi negli anni. Che sia per utilizzarlo come alternativa a un conto deposito o per costruire una seconda pensione, è un broker che combina gli strumenti giusti a un’ottima facilità di utilizzo.

Piattaforme di trading in italiano

Il fatto che una piattaforma sia semplicemente disponibile in italiano, di per sé, non significa niente. Tutte le piattaforme italiane e quelle autorizzate in Italia, incluse quelle appena presentate, offrono una versione in italiano del loro software. Bisogna però sempre essere attenti a licenze e autorizzazioni, dal momento che sono disponibili in italiano anche piattaforme che non sono regolamentate nello Spazio Economico Europeo e non hanno ricevuto l’autorizzazione di Consob. Quando si opera con una di queste piattaforme esiste un alto rischio di truffa ed è importante verificare sempre l’albo pubblico di Consob, disponibile gratuitamente online, per evitare di correre rischi inutili.

Pro e contro delle piattaforme di trading italiane

Quando conviene scegliere una piattaforma italiana? Per rispondere a questa domanda è importante ricordare che ci sono dei vantaggi e degli svantaggi precisi che derivano dalla propria scelta. Di seguito è riportata una tabella di confronto tra i pro e contro delle piattaforme con sede legale in Italia.

PRO	CONTRO
Regime sostitutivo	Costi elevati
	Commissioni fisse
	Poca scelta
	Pochi asset negoziabili
	Scarso accesso alla leva
	Piattaforme complesse

Principali pro e contro delle piattaforme di trading italiane

Fondamentalmente l’unico vantaggio degno di nota di utilizzare una piattaforma di trading italiana è il fatto di poter utilizzare il regime fiscale sostitutivo. Ci sono due regimi fiscali per i conti di trading in Italia, e quello sostitutivo è più semplice da gestire di quello dichiarativo -ma meno conveniente-.

infografica sulla differenza tra regime dichiarativo e sostitutivo — Non sempre la soluzione più semplice è la migliore

Regime sostitutivo

Il regime fiscale sostitutivo può essere offerto solo da piattaforme italiane. In questo caso il vantaggio è che penserà a tutto la piattaforma di trading: ogni volta che chiuderemo una posizione in profitto, riceveremo dividendi o interessi, in automatico la piattaforma pagherà l’imposta che dobbiamo sui profitti generati.

Regime dichiarativo

Il regime fiscale dichiarativo è disponibile per tutte le piattaforme autorizzate Consob che non hanno sede in Italia, ed è più conveniente anche se richiede più impegno da parte del trader. In questo caso bisognerà conteggiare le plusvalenze e le minusvalenze ricevute annualmente e compilare adeguatamente il campo appropriato nella propria dichiarazione dei redditi. Il primo vantaggio di questo sistema è che si possono dedurre le minusvalenze dalle plusvalenze, pagando solo le imposte dovute sulla differenza; il secondo vantaggio è che possono passare fino a 12 mesi tra quando si chiude la posizione e quando le imposte sono dovute, lasciando nel frattempo il denaro libero di continuare a lavorare nel frattempo.

Piattaforme di trading italiane: opinioni e considerazioni

Di fronte a tutte le informazioni analizzate nel corso della guida, risulta evidente che utilizzare un broker al 100% italiano sia conveniente in due casi: quando non ci importa di pagare costi elevati, ad esempio nel caso di un conto in cui ogni operazione vale decine o centinaia di migliaia di euro -lasciando marginale l’impatto dei costi fissi- e quando assolutamente non ci si sente in grado di utilizzare il regime dichiarativo.

infografica sull'opinione della redazione in merito a quali piattaforme italiane o disponibili in italiano siano le migliori — La nostra opinione è che le piattaforme europee autorizzate Consob oggi siano, se scelte adeguatamente, le più convenienti

Purtroppo le piattaforme italiane sono state lasciate indietro dal progresso fatto dalle piattaforme regolamentate in altri paesi europei, per il semplice fatto che la nostra giurisdizione non è in grado di offrire gli stessi vantaggi alle piattaforme che offrono altri paesi europei.
AlessIO IPPOLITO – DIRETTORE di TradingOnline.com

Detto questo, per il singolo investitore non fa molta differenza: grazie alla possibilità di operare in totale sicurezza con qualunque piattaforma che sia anche solo autorizzata da Consob a offrire i suoi servizi in Italia, il problema è presto risolto.

Conclusioni

Un investitore si trova costantemente di fronte alla necessità di prendere delle decisioni razionali, che per massimizzare i risultati devono essere basate sui numeri e non sul patriottismo. Per quanto la scelta di utilizzare una piattaforma al 100% italiana contribuisca in minima parte a far crescere l’economia italiana, il sacrificio che bisogna accettare in termini di costi, assistenza, funzionalità e facilità di utilizzo è molto alto. Di fronte alla situazione attuale del mercato, nessun broker con sede in Italia riesce a combattere alla pari con la concorrenza europea.

In questo momento risulta evidente che piattaforme più giovani, innovative e convenienti di quelle italiane siano nate tutte concentrandosi in pochi paesi europei. Il passaporto MiFID fa in modo che queste piattaforme siano del tutto accessibili anche ai clienti italiani, sebbene con la necessità di fare i conti con il regime dichiarativo. Oggi però esistono software in grado di completare la dichiarazione dei redditi collegandosi direttamente al proprio conto di trading ed esistono soprattutto commercialisti che, per una cifra molto inferiore ai costi risparmiati grazie a queste piattaforme, possono occuparsi della dichiarazione.

FAQ

Conviene usare una piattaforma di trading italiana?

Se con questa definizione si intende una piattaforma con sede principale in Italia, spesso la risposta è no: i costi dei broker italiani sono nettamente più alti rispetto alla concorrenza europea, ma non corrispondono a un aumento della qualità del servizio offerto.

Le piattaforme autorizzate Consob sono italiane?

Una piattaforma di trading può richiedere l’autorizzazione di Consob avendo sede in uno qualunque dei paesi europei. Il più comune è Cipro, dove hanno sede broker come Capital.com, FP Markets e eToro.

Le piattaforme di trading straniere sono rischiose?

Se una piattaforma di trading ha ricevuto l’autorizzazione di Consob significa che rispetta tutti i criteri di trasparenza e sicurezza previsti dall’ordinamento giuridico europeo, a prescindere da dove si trovi la sua sede legale o operativa.

Il regime sostitutivo è solo per le piattaforme italiane?

Sì, al momento soltanto le piattaforme di trading al 100% italiane possono operare come sostituto d’imposta.

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