BlackRock presenta 4 nuovi ETF di bond a scadenza fissa

In un mondo finanziario in continuo mutamento, con i mercati che si adeguano alle sfide dell’economia globale e con i tassi elevati che spingono molti investitori a esplorare gli investimenti a reddito fisso, i bond rappresentano una solida roccaforte. Gli ETF obbligazionari sono diventati sempre più popolari grazie alla diversificazione che offrono. Tuttavia, la loro natura complessa e la vasta gamma di obbligazioni che possono includere nel loro portafoglio rendono a volte difficile per gli investitori avere una visione chiara del loro investimento.

Gli ETF con bond a scadenza fissa potrebbero rappresentare una soluzione. Questi fondi, infatti, offrono una chiarezza senza precedenti sul tipo di bond in cui si sta investendo, poiché seguono un percorso prestabilito fino alla scadenza. Di fronte a questa nuova tendenza e alla crescente domanda di strumenti finanziari trasparenti, BlackRock, uno dei giganti della gestione patrimoniale, ha deciso di innovare, lanciando quattro nuovi ETF che avranno una scadenza fissa e investiranno solo in corporate bonds. I prodotti sono pensati esclusivamente per il mercato europeo e offriranno un’interessante esposizione alle obbligazioni emesse in questo periodo di tassi di interesse elevati.

Va notato che spesso per gli investitori al dettaglio non è facile ottenere esposizione ai corporate bonds, dal momento che molte emissioni sono riservate agli investitori istituzionali. Per questo motivo è spesso importante che uno di questi investitori impacchetti i prodotti in un fondo comune o, come in questo caso, in un ETF. In questo modo si aprono più porte agli investitori al dettaglio, che possono facilmente acquistare ETF anche in totale autonomia.

Svelati i dettagli dei nuovi ETF BlackRock

Il lancio di quattro ETF con scadenze specifiche nel 2026 e nel 2028 rappresenta una mossa strategica di BlackRock per offrire agli investitori una visione chiara e un orizzonte temporale definito. La conformità UCITS è essenziale in questo contesto. UCITS, o Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities, è una normativa europea che mira a rendere più sicuri e più efficienti i prodotti d’investimento per gli investitori al dettaglio. Questo significa che gli investitori possono confidare in una maggiore trasparenza e protezione. In Italia, investire in ETF con la sigla UCITS significa anche risparmiare sulle imposte: sono tassati al pari di altri prodotti finanziari, al contrario degli ETF non-UCITS che concorrono a formare reddito a fini Irpef.

I nuovi ETF vengono proposti in due diverse valute: euro e dollaro americano. Questa scelta garantisce una maggiore flessibilità per gli investitori europei e internazionali, considerando l’importanza delle due principali valute nei mercati globali.

Per quanto riguarda i nomi ufficiali, abbiamo:

• iShares iBonds Dec 2026 Term $ Corp UCITS ETF (ID26)
• iShares iBonds Dec 2026 Term € Corp UCITS ETF (IB26)
• iShares iBonds Dec 2028 Term $ Corp UCITS ETF (ID28)
• iShares iBonds Dec 2028 Term € Corp UCITS ETF (IB28).

La quotazione di questi ETF su diverse borse europee rafforza ulteriormente la loro accessibilità e rende questi prodotti ancora più appetibili per un pubblico ampio. Il TER, o Total Expense Ratio, rappresenta una parte fondamentale per valutare l’effettiva convenienza di un ETF, e con un valore dell’0.12%, questi ETF proposti da BlackRock si posizionano competitivamente sul mercato. Tutti gli ETF in questione prevedono la distribuzione dei proventi dei loro investimenti, con i dividendi che saranno staccati su base trimestrale. Per quanto riguarda il rendimento, IB26 e IB28 attualmente hanno un tasso di rendimento a scadenza del 3,97%; nel caso di ID26 e ID28 si arriva rispettivamente al 5,30% e al 5,26%.

2023: l’anno d’oro per gli ETF obbligazionari in Europa

L’anno in corso si sta rivelando eccezionale per gli ETF a rendita fissa. La domanda ha raggiunto livelli record, superando persino quelli pre-pandemici. Questa tendenza riflette una crescente fiducia nel reddito fisso come classe d’investimento e sottolinea l’importanza che questi strumenti stanno acquisendo nelle strategie di portafoglio degli investitori.

Morningstar ha fornito dati illuminanti in questo contesto. La raccolta netta di €31 miliardi nella sola prima metà del 2023 ha superato il record annuale precedente fissato nel 2019, confermando la popolarità crescente di questi strumenti. BlackRock, con la sua vasta gamma di prodotti e la sua presenza dominante, ha una posizione privilegiata per beneficiare di questa tendenza, detenendo una quota impressionante del 58.3% del mercato degli ETF obbligazionari europei. Dopo il record nella popolarità dei green bonds, ora sono i fondi a gestione passiva a confermarsi come alcuni dei prodotti più richiesti in questo momento.

Tuttavia, il panorama è in continua evoluzione, e nuovi concorrenti stanno emergendo. AXA, una delle principali società di gestione patrimoniale al mondo, ha recentemente lanciato il suo ETF AXA IM Euro Credit PAB UCITS (AIPE). Questo crescente interesse e l’innovazione continua nel settore rendono il mercato degli ETF a reddito fisso uno degli ambiti più dinamici e interessanti dell’industria finanziaria attuale.