Western Alliance batte le stime per il primo trimestre

Martedì 18 aprile Western Alliance Bancorporation, la holding bancaria regionale con sede a Phoenix, in Arizona, ha annunciato di aver battuto le stime di Wall Street per il primo trimestre, in quanto l’istituto di credito ha raccolto guadagni dal reddito da interessi sulla scia di una serie di aumenti dei tassi da parte della Federal Reserve statunitense.

Questa, infatti, ha alzato i tassi di interesse al ritmo più veloce degli ultimi decenni per domare l’inflazione alta da decenni. Mentre il costo più elevato del prestito ha turbato diverse classi di attività e ha ridotto la negoziazione, i prestatori sono stati agevolati ad addebitare interessi più elevati ai mutuatari.

Western Alliance resiste in un settore bancario turbolento

Il reddito netto da interessi per Western Alliance è aumentato del 36% rispetto all’anno precedente a 609,9 milioni di dollari nel trimestre conclusosi il 31 marzo, seguendo le orme dei pesi massimi delle banche statunitensi che hanno anche raccolto guadagni inaspettati dai maggiori pagamenti di interessi nei primi tre mesi dell’anno. Tra questi, anche la Bank of America (BofA) ha registrato utili e ricavi superiori alle aspettative.

Il presidente e amministratore delegato di Western Alliance ha affermato che la flessibilità della strategia di banca commerciale diversificata e nazionale, con un’ampia gamma di canali di deposito a valore aggiunto e profonde relazioni con i clienti commerciali in un’ampia varietà di settori e aree geografiche, ha contribuito alla resistenza della società di fronte alle recenti turbolenze del settore bancario.

Tuttavia, la Western Alliance ha registrato un calo del 5% del margine di interesse rispetto al trimestre precedente a causa di un aumento dei saldi medi di prestiti a breve termine e depositi fruttiferi. Gli istituti di credito regionali, infatti, sono stati messi sotto pressione dopo che la chiusura di due istituti di credito più piccoli (Silicon Valley Bank e Signature Bank) ha innescato preoccupazioni per la fuga dei depositi e i costi di finanziamento.

Di fatto, i depositi sono diminuiti di quasi il 9% rispetto all’anno precedente e dell’11% rispetto al trimestre precedente a 47,6 miliardi di dollari al 31 marzo. Il mese scorso, la banca con sede a Phoenix ha avvertito di un moderato calo, ma ha affermato la sua previsione di crescita dei depositi per l’intero anno dal 13% al 17%.

Mentre si sono registrati deflussi netti di depositi elevati subito dopo la chiusura di altre banche, i saldi dei depositi si sono rapidamente stabilizzati, ha dichiarato la società in una nota, aggiungendo che i depositi assicurati costituiscono quasi il 73% del totale e si collocano ben al di sopra delle norme del settore rispetto alle 50 maggiori banche statunitensi.

Un peggioramento dell’economia ha anche spinto l’istituto di credito ad accumulare riserve per 19 milioni di dollari in questo trimestre rispetto ai 9 milioni di dollari di un anno fa.

Un grande inizio per il secondo trimestre

Dal 31 marzo, invece, i depositi sono aumentati di altri 2,0 miliardi di dollari fino al 14 aprile. Inoltre, la liquidità immediatamente disponibile supera i depositi non assicurati, con un rapporto di copertura del 158% al 14 aprile.

Infine, secondo quanto è stato dichiarato, nel corso dell’anno e fino al 2024, le aspettative di capitale sono orientate verso un coefficiente CET1 più elevato, pari o superiore all’11%, e una maggiore liquidità, evidenziata da un rapporto prestiti/depositi nella fascia media dell’80%. Il coefficiente CET1 confronta il capitale di una banca con le sue attività ponderate per il rischio per determinare la sua capacità di resistere alle difficoltà finanziarie; il capitale di base di una banca comprende il capitale proprio e le riserve dichiarate, come gli utili non distribuiti.

La traiettoria del bilancio e degli utili si baserà su queste linee guida, è stato aggiunto.

Le azioni di Western Alliance sono aumentate del 16% nelle negoziazioni estese a 37,97 dollari, dopo aver chiuso in ribasso dello 0,9% martedì. L’istituto di credito ha riportato un utile rettificato di 2,30 dollari per azione nel trimestre, ben al di sopra della stima media degli analisti di 2,04 dollari, secondo i dati Refinitiv, un fornitore globale americano-britannico di dati e infrastrutture del mercato finanziario.