Le criptovalute emergenti sono crypto ancora poco conosciute, che a fronte di rischi importanti offrono anche la prospettiva di un grande potenziale.

La seconda parte del 2024 è stato caratterizzato dal ritorno all’entusiasmo per le crypto, dopo quasi tre anni di quotazioni e volumi in calo. L’halving di Bitcoin, i primi ETF su Ethereum e quelli su Bitcoin, uniti a un clima generalmente rialzista per i mercati finanziari, hanno segnato il ritorno di un grande entusiasmo per le criptovalute. In questo momento, puntare sui progetti emergenti che si stanno aprendo la strada nel mondo della finanza decentralizzata è particolarmente attraente.

ALESSIO IPPOLITO – DIRETTORE RESPONSABILE di TradingOnline.com® E CRIPTOVALUTA.IT®

Abbiamo selezionato non una, ma ben 25 diverse crypto emergenti, tra quelle già relativamente conosciute a quelle che invece sono ancora nicchia tra gli specialisti, separando i progetti che non possono avere in alcun modo futuro da quelli che invece, già oggi, mettono sul tavolo delle prospettive interessanti. Questo elenco tiene conto delle tendenze per fine 2024 e prima parte 2025.

Intro:

L’investimento speculativo all’interno del mondo delle criptovalute emergenti è diventato inoltre realtà anche per i piccoli investitori che hanno bisogno di un accesso a questo mercato sicuro, come quello che possono offrire i broker di trading online come ad esempio il broker più usato eToro oppure con il top broker Capital.com il quale permette di fare trading con commissioni bassissime e sfruttando gli esclusivi servizi della piattaforma su criptovalute emergenti come:

1. Polkadot;
2. Chainlink;
3. Uniswap;
4. Yearn.Finance;
5. Aave;
6. Decentraland;
7. Toncoin.

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Tutte le migliori criptovalute nuove ed emergenti che trovi elencate nel nostro approfondimento sono immediatamente disponibili presso i broker trading indicati, per investire in CFD, e al tempo stesso sono presenti anche sui migliori exchange criptovalutari come Bitpanda (qui per il sito).

Quali sono le migliori criptovalute emergenti da comprare e tenere nel 2025?

Abbiamo selezionato per i nostri lettori 25 criptovalute emergenti che possono essere, per il prossimo futuro, tra quelle maggiormente interessanti sia in termini di guadagni sul breve che di valore conservato in futuro. Le abbiamo scelte seguendo i criteri che abbiamo esplicitato, per trasparenza, poco sopra.

CHAINLINK

Chainlink è un progetto che è diventato cruciale per la funzionalità e la sopravvivenza di tante altre blockchain, tutte nel comparto della finanza decentralizzata. Quello che offre questo network è una rete di oracoli, ovvero infrastrutture informatiche che offrono all’interno di altre blockchain stream di dati, che possono riguardare i prezzi di asset finanziari o qualunque altro tipo di dato che necessita di verifiche. 

Tramite il network di Chainlink, tutte le blockchain possono incorporare tali oracoli, per funzionalità molto utili in particolare per la DeFi. Chainlink è già incorporato in tutte le principali blockchain, con volumi di utilizzo in costante aumento, cosa che ha finito per riflettersi anche sul prezzo di LINK. 

Anche LINK è uno dei token recentemente introdotti dalla piattaforma eToro (qui per testarla in demo gratis), la quale offre un listino di prodotti cripto sempre aggiornato – e che pesca proprio dai grandi progetti emergenti come Chainlink 

Noi riteniamo che Chainlink debba essere considerato uno dei grandi nomi del futuro delle criptovalute. E una buona prospettiva per differenziare sia se siamo esposti già verso le criptovalute, sia se invece abbiamo investimenti principalmente in altri mercati.

COMPOUND

Compound è un progetto DeFi che continua a crescere. Sul mercato ormai da 5 anni, ha dimostrato di non essere una meteora ma si trova appena nell’elenco delle 100 crypto più capitalizzate. Si tratta di una dApp (app decentralizzata) che permette agli investitori di ottenere interessi sulle proprie crypto depositandole nelle pool di liquidità di Compound.

Il fatto interessante è che, dopo l’aggiornamento di Ethereum alla versione 2.0, l’intera infrastruttura tecnologica alla base di Compound è più efficiente di prima. Se si trattava di un progetto già ricco di potenziale, ora si trova realmente nelle condizioni ideali per continuare la scalata verso l’alto. Nel 2022 ha subito il bear market come tutto il settore crypto, ma meno dei progetti con un market cap simile.

UNISWAP

Uniswap è uno dei progetti più forti del comparto finanza decentralizzata, che gestisce un exchange di tipo decentralizzato che permette di scambiare in modo rapido e senza intermediari tutti o quasi i token basati sullo standard ERC 20 di Ethereum. Un progetto che ormai è uno di quelli centrali nell’intero ecosistema cripto e che ha raggiunto anche una rilevante capitalizzazione di mercato, con il token che è stabilmente tra i primi 10 per market cap. 

Il sistema è funzionale e sta spingendo sull’acceleratore della rivoluzione decentralizzata della quale si stanno facendo portatori grandi network come Ethereum, che trovano in AMMcome Uniswap l’appoggio di cui hanno bisogno per la rapida diffusione anche in comparti diversi da quello del mondo delle criptovalute. 

Il token UNI è di recente stato introdotto anche su eToro (qui per un conto demo gratuito), broker che negli ultimi mesi ha dimostrato un certo fiuto per i progetti emergenti nel comparto cripto. Il valore di UNI è proporzionale anche al livello di scambi che avvengono attraverso il proprio network. Livello di scambi che è in crescita costante e che sembrerebbe promettere molto bene per il futuro di questo progetto.

Polkadot

La chiamano blockchain delle blockchain, perché è nata per permettere la comunicazione di diversi progetti, che utilizzando Polkadot come ponte possono scambiarsi anche valori. Nel giro di pochi mesi, DOT, che è il token della relativa blockchain, si è subito imposto come uno dei più rilevanti di tutto il panorama cripto. 

Cosa che lo ha proiettato abbastanza stabilmente tra i primi 10 per market cap, lanciato in scia dei primissimi. Un valore alto, che però non dovrebbe assolutamente spaventare e che non dovrebbe far pensare che ormai si è perso il treno. Perché DOT punta a diventare sempre più centrale, anche grazie alle novità che sta per l’appunto testando sulla sua chain secondaria KSM. 

E se la rilevanza dovesse aumentare, la criptovaluta in questione non potrebbe che risentirne in modo estremamente positivo – continuando la sua ascesa di medio e lungo periodo. Un token che è tra i più di 235 offerti anche da Capital.com (qui per un conto dimostrativo illimitato), intermediario in CFD che ci permette, nel caso di trend negativo, di investire anche con vendita allo scoperto. Al tempo stesso è anche disponibile sulla piattaforma trading di eToro.

TONCOIN

Toncoin è un progetto che mira a “unificare tutte le blockchain e l’internet già esistente”. Una mission molto ambiziosa, ma chiara. Il protocollo offre agli sviluppatori tutto ciò che serve per poter costruire il web 3.0 utilizzando sistemi decentralizzati che ricordano le infrastrutture del web 2.0: DNS, API, hosting, archiviazione decentralizzata e così via.

Attualmente il passaggio generazionale che il mondo crypto sta aspettando è proprio questo. Abbiamo già assistito alla nascita delle prime app decentalizzate, principalmente connesse alla DeFi, ma non ancora all’avvento di un vero web navigabile e integrato come quello a cui siamo già abituati sulla classica rete internet. Toncoin continua a scalare la classifica del market cap e gli sviluppatori continuano a dimostrarsi molto seri nel coltivare il progetto.

Aptos

Aptos è un progetto che punta a rivoluzionare il mondo degli smart contracts. Si tratta di una criptovaluta nata sul linguaggio di programmazione Move, un linguaggio basato sul classico Rust e inventato dagli sviluppatori di Meta (ex Facebook). Dopo aver abbandonato il progetto di lanciare una propria stablecoin Diem, Facebook ha venduto il lavoro svolto fino a quel momento e su questa base è nata Aptos.

L’obiettivo di questo progetto è quello di portare gli smart contracts nel mondo reale, offrendo dei casi d’uso concreti e permettendo a tutti di apprenderne le basi. Già oggi questa blockchain è in grado di elaborare 150.000 transazioni al secondo, sfruttando la tecnologia di parallel execution e collocandosi tra i migliori progetti di questo genere da un punto di vista tecnologico. La blockchain è stata ufficialmente lanciata nell’ottobre 2022 e, malgrado il momento difficile per il mercato, ha subito ottenuto un feedback molto positivo da parte degli utenti.

Lido DAO

Lido DAO è l’organizzazione decentralizzata del progetto Lido, una piattaforma che permette agli utenti di gestire in modo liquido lo staking su Ethereum. Trattandosi della criptovaluta più importante a utilizzare un sistema proof-of-stake, soprattutto dopo il passaggio a Ethereum 2.0 è diventato importante per la community poter partecipare alla validazione delle transazioni attraverso piattaforme come questa.

I token di Lido DAO sono stati distribuiti gradualmente agli investitori, ai validatori, ai fondatori del progetto e agli sviluppatori. Dopodiché, come per qualunque token, si è creato un libero mercato in cui ognuno è libero di scambiarli per altre crypto o per denaro fiat.

Evitando i depositi minimi e i vincoli al prelievo dei fondi, Lido è una piattaforma molto flessibile. Inoltre è totalmente decentralizzata e gestita attraverso smart contracts, di modo che si evitino fin da principio i problemi che possono verificarsi con i protocolli centralizzati. I casi celebri di bancarotta avvenuti nel corso del 2021-22 sono un chiaro esempio del perché avere un sistema decentralizzato per gestire le operazioni in crypto sia più trasparente, quantomeno se gli smart contracts di partenza sono validi.

SUSHISWAP

SushiSwap è nato come clone di UniSwap e dopo vicissitudini particolari è riuscito ad affermarsi come realtà indipendente, dai buoni volumi di scambio e ai quali oggi sono associati servizi anche esterni. Dal metaverse passando per il marketplace NFT, sempre da consultare tramite mondi virtuali.

Un protocollo che ha sofferto in modo importante durante le ultime flessioni e che dunque ora è ad un prezzo che, almeno a nostro avviso, è di forte sconto. Sarà necessario analizzarlo anche in questa prospettiva, ancora una volta anche dall’angolo di chi vuole operare con una criptovaluta alternativa rispetto alle più blasonate del settore. Ottima alternativa anche per chi punta alla DeFi di prima generazione.

CHILIZ

Chiliz è un progetto molto interessante che ha già raccolto grandi partnership nel suo mondo, cioè lo sport. Tra queste ricordiamo Milan, Juventus e Roma tra le squadre di calcio italiane, ma anche il Barça e il Manchester City a livello internazionale, oltre che la UFC e tanti altri ancora. Si tratta di una blockchain rivolta al mondo dello sport, con un focus particolare sui fan tokens.

Si tratta di una criptovaluta che ha alla base un forte valore di utilizzo, declinabile in diversi modi. Socios.com, ad esempio, è un progetto molto popolare che permette ai fan dello sport di acquistare token con potere di voto su elementi come il marchio e la maglia della loro squadra preferita. Si può utilizzare in contesti come quello del fantacalcio su blockchain, del fantatennis e così via. È possibile comprare questa criptovaluta su Coinbase.

BitDAO

BitDAO è un progetto lanciato nell’agosto 2021 da ByBit, ma l’organizzazione è totalmente autonoma e gestita direttamente dai proprietari dei token della DAO. Si tratta di un’organizzazione decentralizzata che realizza investimenti e ne distribuisce i profitti ai proprietari del token. La stessa direzione degli investimenti viene decisa dai proprietari del token.

Il sistema è operativo sulla blockchain di Ethereum e l’offerta di token è limitata a 10 milioni di unità. In questo modo viene garantito che l’acquisto di un BitDAO token corrisponda sempre alla stessa quota di voti nel sistema decentralizzato.

THETA

Theta è una delle applicazioni più originali del mondo della blockchain. Il sistema messo in piedi da questo progetto non si occupa di offrire un sistema di transazione di denaro cripto, ma una più complessa infrastruttura per lo streaming video.

Un progetto che è già sostenuto da grandissimi nomi del settore, come Google, Sony, ma anche Samsung e Binance e che si propone di diventare un riferimento per un mondo dello streaming al di fuori delle logiche centralizzate delle CDN. 

Al protocollo possono partecipare anche privati, offrendo un nodo che si preoccupi di elaborare i video e di trasmetterli, in una complessa rete P2P che può resistere anche alla censura. Nel complesso un progetto tecnicamente avanzato, il cui token è per governance, ovvero offre diritti di voto sugli sviluppi, tecnologici e commerciali, del protocollo. 

Più saranno alti gli interessi commerciali che ruotano intorno a questo progetto, più il valore del token continuerà a salire. Qualcosa che abbiamo potuto realizzare anche durante l’ultima importante correzione per tutto il comparto delle criptovalute, durante il quale THETA è continuato a crescere. Chi volesse pensare di inserire un progetto di questo tipo all’interno del proprio portafoglio, potrà trovarlo all’interno di intermediari come Skilling (qui per un conto dimostrativo di prova gratuito), che lo offre insieme a più di 235 coppie di criptovalute.

IMPT

Passiamo ora a una criptovaluta davvero emergente, trattandosi di un progetto appena nato che però ha già raccolto molto interesse anche da parte di grandi aziende. IMPT è un token basato su Ethereum che permette di acquistare volontariamente crediti per combattere il cambiamento climatico e compensare la CO2 emessa dalle imprese.

Una società interessata al progetto può acquistare liberamente i token e poi usarli sul marketplace di IMPT per partecipare a iniziative sostenibili. Queste possono andare dalla piantumazione di alberi, fino alla partecipazione in grandi progetti di stampo ecologico e sociale. Il valore aggiunto si basa proprio sul fatto che la domanda per il token dovrebbe nascere dalla volontà delle aziende di migliorare la propria immagine attraverso la politica ambientale.

Nel corso del tempo, l’abbattimento volontario dell’impronta ambientale delle aziende sta diventando un fenomeno sempre più grande e popolare. Non a caso, pur avendo pochi mesi di vita, IMPT vanta già delle partnership importanti con grandi aziende: Samsung e altri 25.000 partner fanno già parte di questo network. Alcune aziende permettono anche agli utenti di ricevere IMPT con ogni acquisto, in modo da lasciare poi agli utenti la facoltà di spenderli come preferiscono.

Mantle

Mantle è un progetto lanciato nel 2023 ma subito supportato da grandi investitori come Pether Thiel, Founders Fund e Pantera Capital. Inoltre è un progetto di BitDAO, l’organizzazione decentralizzata dell’exchange ByBIT. Si tratta di una blockchain di livello 2 per Ethereum, cioè un progetto costruito all’interno dell’ecosistema di Ethereum e pensato per aumentare la velocità delle transazioni oltre che per ridurre i costi.

Il grande punto di forza di questo progetto è quello di essere una blockchain modulare. Significa che le quattro funzionalità essenziali di una blockchain -esecuzione, transazioni, consenso e gestione dei dati- possono essere aggiornate in maniera indipendente, senza dover aggiornare il core del progetto. Questo rende molto più flessibile il progetto rispetto alla blockchain di Ethereum, e più semplice da aggiornare. Con un fondo da 200 milioni di dollari pensato per supportare sviluppatori, app decentralizzate e stakeholder a vario titolo, Mantle è subito stata lanciata con grandi intenzioni.

Maker

Maker è il token di governance del progetto MakerDao, organizzazione altamente decentralizzata che supporta anche lo sviluppo di App, basata come layer principale sulla blockchain di Ethereum.

I token di questo progetto funzionano principalmente come se fossero delle azioni del network e che dunque attribuiscono dei diritti di voto. Progetto forte di finanza decentralizzata alle spalle, che negli anni si è dimostrato essere uno dei più solidi e dei più apprezzati dai mercati.

Si può comprare sul miglior exchange consigliato da TradingOnline.com (Coinbase).

Crypto.com Coin

$CRO di Crypto.com è il token che governa l’exchange in ogni sua funzionalità. Può essere utilizzato per fare staking e aumentare le ricompense. Con lo staking di $CRO sulla relativa piattaforma possiamo anche accedere a carte di credito e bonus ulteriori, motivo per il quale sono in tanti a comprarlo e a tenerlo fermo, cosa che esercita una pressione positiva sul prezzo del token.

Nel complesso siamo davanti ad un protocollo che potrebbe ripetere a breve quanto abbiamo visto qualche mese fa con Binance Coin, in termini di capitalizzazione complessiva. Di spazio per la crescita, pertanto, ce n’è abbastanza. E oggi inserire in portafoglio Crypto.com Coin è una delle scelte migliori per chi guarda al mondo delle criptovalute emergenti.

ENJIN COIN

Enjin Coin non è un token emergente nel senso temporale della cosa. La società che lo gestisce opera sul mercato dei servizi per videogiocatori anche se nel tempo si è evoluta per migliorare ancora la sua dominance. Oggi $ENJ è il token di governance dell’intero protocollo e permette a tutti di godere di un ecosistema in crescita.

Con l’espansione nel settore dei metaverse, questa crypto punta a cavalcare il momento più trendy di questo comparto, continuando la sua ascesa parabolica, di quelle che da tempo non si vedevano per un token così capitalizzato. Per noi è da tenere in considerazione per qualunque tipo di evenienza, anche quando abbiamo un portafoglio già ben strutturato.

The Graph

The Graph svolge un ruolo fondamentale all’interno del mondo delle criptovalute e delle blockchain. Può essere utilizzata per recuperare informazioni e transazioni su tutte le principali blockchain basate su Ethereum e anche su altri protocolli. Svolge pertanto il ruolo di bibliotecaria in un mondo che di ordine ha sempre più bisogno.

Tutti i grandi sviluppatori di Dapps e di blockchain fanno spesso ricorso a questo protocollo, la cui criptovaluta oggi continua a crescere, su orizzonti decisamente interessanti. Potremo investirci anche noi, meglio se con un orizzonte di lungo periodo, dato che parliamo di un protocollo sì noto, ma che ha bisogno ancora di un po’ di tempo per raggiungere i livelli che gli spettano.

CURVE

Curve è il cuore della finanza decentralizzata, perché offre accesso a liquidity swap e ad altri servizi essenziali per il funzionamento dell’intero mercato della DeFi. Interfaccia vecchio stile, ma ritorni massimizzati e la possibilità da poco di fornire liquidità anche su tre cripto contemporaneamente.

Finanziariamente avanzato, tecnologicamente impari, $CRV è un token che noi inseriremmo sempre all’interno dei nostri piani di investimento, anche se in parte ridotta. Non solo per la diversificazione, ma per avere in portafoglio un pezzo della rivoluzione DeFi, che procede ormai inesorabile.

Frax Share

Frax è un protocollo basato su Ethereum che permette una gestione scalabile e flessibile degli scambi di stablecoin. Frax token ha un valore fisso che orbita intorno a 1$, con un sistema ibrido per collateralizzare il sistema: da una parte c’è del collaterale vero e proprio, quindi riserve di dollari, ma dall’altra parte è anche gestito attraverso un algoritmo che ne stabilizza il prezzo.

Frax Share, invece, è il token di governance del progetto. I proprietari ricevono una ricompensa diretta su tutte le royalties, le commissioni e gli altri ricavi ottenuti dal progetto. Più l’ecosistema Frax cresce, più i proprietari di Frax Share possono ricevere flussi di cassa legati a queste commissioni.

Arbitrum

Arbitrum è una criptovaluta nata nell’agosto del 2021 per rendere più efficiente, sicura e veloce l’esperienza di fare transazioni su Ethereum. Si tratta di una blockchain di layer-2, cioè un sistema implementato all’interno di un’altra blockchain che ha l’obiettivo di migliorarne le funzionalità. Tutte le app decentralizzate basate su Ethereum possono funzionare su Arbitrum senza modifiche al codice, ma approfittando di un’elaborazione più veloce e meno costosa delle transazioni.

Un altro grande vantaggio è il fatto di poter mettere in staking il token ARB per convalidare le transazioni che passano all’interno della rete, qualificandosi per ricevere ricompense in Arbitrum.

Il programma per i prossimi anni è molto ambizioso. Arbitrum ha in programma una sua blockchain di layer-3, che sarà utile agli sviluppatori per espandere i linguaggi di programmazione con cui sarà possibile realizzare app decentralizzate all’interno della rete. Inoltre sta dando crescenti poteri alla DAO del progetto, che vota su tutte le decisioni importanti legate al suo sviluppo.

Storj

Storj è un progetto pensato per gestire l’archiviazione di dati su blockchain, alla pari di quanto avviene con Filecoin e altre iniziative simili. L’aspetto più interessante di Storj è il modo in cui questi dati vengono crittografati per renderli protetti e sicuri anche in caso di attacco informatico al progetto.

In questo caso, la motivazione che spinge gli investitori ad acquistare il token è il desiderio di archiviare i propri dati in modo sicuro, ed è necessario usare STORJ per pagare per l’abbonamento. Di conseguenza, la domanda per il token è direttamente correlata alla domanda per il servizio. In un mondo che produce sempre più dati, questo tipo di soluzione diventa sempre più necessaria.

Chiaramente, trattandosi di un progetto con diversi competitor, sarà importante seguire l’evoluzione di questa nicchia nello spazio crypto ed essere pronti ad aggiustare le proprie posizioni di conseguenza. Rimane comunque un progetto ricco di potenziale e interessante, soprattutto per chi ha intenzione di investire in progetti con un reale valore di utilizzo.

STACKS

Stacks è un progetto con oltre dieci anni di storia, ma è soltanto negli ultimi due anni che è realmente decollato. Si tratta di un servizio molto utile, costruito direttamente sulla blockchain di Bitcoin. Permette agli utenti di scrivere e operare smart contracts all’interno dell’ecosistema Bitcoin, qualcosa che BTC non è teoricamente pensata per fare.

Anche se Bitcoin prevede dei costi più alti associati a ogni transazione rispetto ad altre blockchain, è comunque una criptovaluta estremamente importante e soprattutto una blockchain dalla sicurezza ineguagliabile. Questo la rende particolarmente adatta a registrare smart contracts di alto valore, che necessitano di essere protetti da qualunque tipo di attacco.

Va notato che Stacks sfrutta direttamente la blockchain di Bitcoin per assicurare il corretto funzionamento degli smart contracts. Questo significa che la sicurezza dell’ecosistema Stacks è direttamente ereditata dal sistema Bitcoin, ed è impossibile attaccare Stacks senza attaccare l’intera blockchain di Bitcoin.

Avalanche

Avalanche è uno dei competitor principali di Ethereum. Il progetto riguarda una blockchain layer-one, che può ospitare smart contracts e app decentralizzate, con la capacità di gestire oltre 6.500 transazioni al secondo in una maniera efficiente e scalabile. Dopo la nascita di Ethereum 2.0 ha perso trazione, ma rimane comunque una delle blockchain più utilizzate in assoluto.

Grande punto di forza è il fatto di poter già contare su un ecosistema avanzato di exchange decentralizzati, dApps e altre soluzioni realizzate dagli sviluppatori per rendere il progetto altamente competitivo tra i vari “Ethereum killers”. Difficile dire se Avalanche riuscirà a prendere il sopravvento, ma le due blockchain possono coesistere e stanno ormai coesistendo da tre e più anni.

1INCH

1INCH è un protocollo innovativo che collega diverse blockchain che fanno da market maker automatico per offrire ai propri utenti sempre i migliori tassi per lo scambio. Ideale per chi vuole puntare sulla riuscita della rivoluzione targata DeFi e di prospettiva così importante da essere stata inserita anche all’interno del listino di eToro.

1INCH è un protocollo che conoscono in pochi al di fuori degli addetti ai lavori, ma che al tempo stesso ha grande seguito tra gli speculatori specializzati in questo tipo di mercato. A nostro avviso è tra quelle che dovrebbero essere seguite, e magari anche messe in portafoglio per percentuali adeguate.

ETHEREUM NAME SERVICE

Ethereum Name Service è un progetto che fino al 2018 faceva parte della Ethereum Foundation, per poi diventare un’entità separata. Il suo compito è quello di trasformare indirizzi alfanumerici comprensibili dalle macchine, come il nome dei wallet su Metamask, in stringhe di testo comprensibili dagli umani (es. gelato.eth). Lo scopo del progetto è proprio quello di permettere alle persone di creare siti decentralizzati su domini che abbiano nomi facilmente leggibili.

Nel mondo del web tradizionale è fondamentale avere un buon dominio per essere ricordati dagli utenti, con i più prestigiosi che arrivano a valere milioni di euro. Nel mondo blockchain tutto questo è ancora agli albori, ma non mancano gli investitori che stanno già registrando domini premium in attesa di ciò che verrà.

Approfondimento: definizione di criptovalute emergente

Con il termine “criptovaluta emergente” definiamo una valuta digitale di nuova o nuovissima emissione sul mercato non regolamentato delle crypto, in quanto quotata almeno su uno o più dei più popolari exchange come Bybit, Bitpanda, Coinbase o la stessa Bitget.

Perchè sono così ricercate?

Generalmente le crypto emergenti hanno un forte tasso di crescita atteso con una quota di mercato ridotta, almeno se paragonata a quella di colossi come Bitcoin ed Ethereum. Emergente può essere anche inteso come in crescita relativa, rispetto al suo valore iniziale, soprattutto se questa crescita si è concentrata in tempi recenti. In elenco le principali caratteristiche:

• Pubblicazione recente

Non è il fattore X, ma uno dei possibili fattori che possiamo considerare per considerare una criptovaluta emergente o meno. Difficilmente troviamo criptovalute emergenti tra quelle che circolano ormai da anni, anche se non è raro il caso di criptovalute che rimangono in sordina per lunghi periodi, per poi avere degli spike importanti e diventare a pieno diritto emergenti.

• Capitalizzazione ridotta

Almeno a livello relativo. Perché difficilmente si può considerare come emergente una criptovaluta è già tra le primissime per capitalizzazione. In questo caso infatti tendenzialmente la criptovaluta è già scambiata su diversi listini di broker e anche sui principali exchange. Non è emergente, ma una promessa che è stata mantenuta.

• Crescita della quota di mercato

Affinché una criptovaluta sia “emergente”, deve effettivamente stare emergendo in mezzo alle migliaia di criptovalute già esistenti in questo momento. Solitamente, per misurare l’importanza di un progetto nell’universo crypto, si utilizza la capitalizzazione di mercato. Si tratta del valore complessivo di tutte le monete in circolazione, ottenuto moltiplicando il numero delle monete per il valore di ciascuna.

Un tool molto utile per controllare la capitalizzazione di mercato delle criptovalute, con la classifica aggiornata live di quelle più e meno capitalizzate, è CoinMarketCap. Affinché una criptovaluta si possa realmente definire emergente, per un periodo di tempo consistente (3-6 mesi) deve dimostrare di poter continuamente scalare posizioni nella classifica del market cap.

Non esiste pertanto una definizione unica di criptovaluta emergente e possono essere diversi i sistemi e i fattori coinvolti nel decidere se una criptovaluta possa appartenere a questo insieme o meno. Nella scelta delle migliori 25 che andremo a sottoporre ai nostri lettori tra pochissimo, abbiamo sempre applicato una combinazione di questi tre fattori, individuando in ultima istanza le criptovalute che possono essere un buon obiettivo per investimenti ad alto rendimento. Senza dimenticare – ancora una volta – che ad investimenti potenzialmente molto remunerativi non possono che corrispondere anche rischi maggiori.

Non pretendiamo – noi di TradingOnline.com – di avere in mano la sfera di cristallo che millantano tanti altri siti di approfondimento. Vogliamo pertanto sottolineare già prima di presentare la nostra lista che si tratta di investimenti altamente speculativi.

Come comprare criptovaluta emergente

I canali per acquistare criptovalute emergenti sono due: si può scegliere, quando la criptovaluta che ci interessi sia disponibile, di procedere con un broker di trading online sulle criptovalute. In alternativa, possiamo scegliere di operare tramite un exchange.

• Utilizzare i broker per il trading online

I broker per il trading online sono intermediari che offrono tutto il corredo di strumenti per l’investimento ai quali dovremmo essere abituati ad utilizzare anche per altri tipi di strumenti finanziari.

Bisognerà certamente rivolgersi a broker che offrono una buona scelta anche di criptovalute emergenti – Capital.com è uno di questi – di quelli che sono particolarmente attenti alle evoluzioni di un mondo così dinamico.

• Utilizzare gli exchange

Gli exchange sono – e rimarranno ancora per diverso tempo – l’hub naturale dove si scambiano le criptovalute, soprattutto se emergenti. Alcuni – come l’affidabile exchange CoinBase – offrono anche strumenti avanzati simili a quelli offerti dalle piattaforme di trading. Il che rende questo tipo di intermediari sempre più utili anche per chi vuole investire.

Gli exchange prevedono comunque l’acquisto diretto di criptovaluta – fatta eccezione per quei casi in cui si utilizzano criptovalute terze da tramite e difficilmente si può ricorrere invece, come nel caso dei broker online, a contratti CFD che invece si limitano a rappresentare il sottostante.

Trading Online in criptovaluta emergente

Il trading online sulle criptovalute emergenti passa attraverso quei broker che sono in grado di offrire accesso, tramite i propri listini, anche a criptovalute che non sono tra le più conosciute.

• Capital.com – Qui per il sito

Altro broker CFD particolarmente attento al mondo delle criptovalute emergenti e che ne aggiunge a ritmi assolutamente sostenuti, per chi ha bisogno di puntare spesso anche sulle novità. Capital.com offre una piattaforma proprietaria, dotata anche questa di conto demo gratis con capitale virtuale, con la possibilità appunto di testare tutto quanto viene offerto da questo broker anche in termini di accesso alle criptovalute virtuali.

Capital.com ha anche incluso recentemente al suo interno la possibilità di utilizzare MetaTrader 4, che va ad aggiungersi alla piattaforma proprietaria con intelligenza artificiale e a Trading View. E come servizio di segnali è anche disponibile Trading Central, da integrare su tutte le piattaforme che si preferiscono.

Capital.com è inoltre tra i pochi broker al mondo ad offrire la possibilità di investire non solo tra criptovalute e fiat currencies, ma anche tra criptovalute stesse, come fanno gli exchange. Tutto questo con l’offerta contestuale di una piattaforma di trading completa.

APPROFONDIMENTO: Opinioni e recensioni su Capital.com

• eToro – Qui per il sito

eToro è broker CFD e DMA che da sempre pone attenzione particolare al mondo delle criptovalute emergenti, includendone diverse all’interno della sua piattaforma, che nel complesso offre oltre 4.000 asset sui quali investire. Ottima (e unica) la possibilità di poter fare trading sulle criptovalute non solo tramite CFD, ma anche in modalità DMA, ovvero in acquisto diretto e senza che vengano caricati costi di commissioni overnight.

eToro, sempre per rimanere in tema criptovalute, è il primo broker al mondo ad aver introdotto la possibilità di fare staking, ovvero di guadagnare dalle criptovalute depositate in modo automatico. Un ulteriore incentivo ad utilizzare questo intermediario per fare investimenti sulle criptovalute.

eToro rimane un broker ideale per chi vuole avventurarsi nel mondo delle criptovalute emergenti, con una selezione che non include soltanto i grandi nomi del firmamento della blockchain. Qui si può testare in demo gratis, con una piattaforma che offre la possibilità di accedere ai suoi listini con capitale virtuale, per testare senza che ci siano rischi di perdita di capitale reale.

APPROFONDIMENTO: Opinioni e recensioni su eToro

• Skilling – Qui per il sito

Skilling è un broker di CFD che offre una vasta selezione di criptovalute negoziabili, ed è pressoché l’unico broker che offre anche un’ampia selezione di fan tokens. I costi di intermediazione sono molto bassi rispetto ai concorrenti di tutte le categorie, e un altro fatto interessante è il fatto di poter testare il servizio in demo con 10.000€ virtuali.

Oltre a essere un ottimo broker per chi cerca tante crypto negoziabili, Skilling è anche conosciuto per la sua offerta di piattaforme di trading: sono ben tre, tutte di alto livello. Il web trader proprietario incorpora i grafici di TradingView, e chi lo preferisse ha la possibilità di scegliere anche MetaTrader o cTrader. In questo modo è garantito che tutti i migliori strumenti di analisi tecnica e fondamentale siano a disposizione degli utenti.

APPROFONDIMENTO: Opinioni e recensioni su Skilling

Dove acquistare criptovalute emergenti [Piattaforme consigliate]

[broker]

Le principali piattaforme di trading a livello europeo, che indichiamo nella nostra tabella, permettono tutti di comprare criptovalute emergenti, seppur con sistemi diversi e spesso basati sui contratti per differenza. L’utilizzo di questi contratti è vantaggioso per chi vuole comunque approcciarsi al mondo delle criptovalute emergenti pur avendo a disposizione strumenti quali la vendita allo scoperto, nonché l’acquisto frazionale di token.

In aggiunta, sono sempre disponibili piattaforme professionali per il trading, che permettono di includere al loro interno ordini condizionali e anche condizioni di uscita quali stop loss e take profit. Nella misura fissata da ESMA di un massimo di 1:2, possono anche offrire leva finanziaria su tutte le criptovalute emergenti che sono contenute all’interno delle loro piattaforme.

• Comprare criptovalute con un exchange affidabile

Gli exchange rimangono una buona alternativa per chi vuole comprare criptovalute emergenti. In questo caso il vantaggio rispetto ai classici broker CFD è quello di avere a disposizione listini più completi e sicuramente più ricettivi delle ultime novità del mondo delle criptovalute.

Questo però a fronte di piattaforme meno adatte per il trading e talvolta con costi di transazione maggiori, e con importantissime implicazioni per la sicurezza. Ad eliminare i problemi classici del mondo degli exchange sono però arrivati operatori come Coinbase, che permettono oggi di godere di diversi vantaggi per chi dovesse preferire un exchange anche per fare investimenti puramente finanziari.

I migliori exchange per comprare crypto emergenti [CLASSIFICA]

1. Bitpanda;
2. Bybit;
3. Coinbase.
4. Kraken;

Di seguito elencati i principali motivi per i quali possiamo usare, oltre le tradizionali piattaforme trading per comprare crypto emergenti, anche gli exchange:

• SICUREZZA: la sicurezza offerta da CoinBase è comparabile con quanto viene offerto dagli operatori del settore più strettamente finanziario. Fondi in cold wallet e controlli costanti sulla tenuta del sistema;
• COINBASE PRO: che è quanto di più interessante ci si può aspettare da un exchange in termini di fornitura di una piattaforma di trading. Molte le funzionalità presenti su Coinbase PRO, tra le quali l’analisi tecnica del grafico e l’impostazione di ordini condizionali;
• LISTINI: Coinbase pur essendo una piattaforma con listini importanti per quantità, svolge comunque un controllo sui token che possono essere scambiati attraverso la sua piattaforma. Il che risulta nella quasi-certezza da parte dell’investitore di avere avanti soltanto progetti che abbiano un senso in termini di sostenibilità e di solidità del management.

Perchè conviene investire in una criptovaluta emergente?

I ritorni sono sicuramente l’aspetto più interessante per chi vuole investire in criptovalute emergenti. Questo senza sottintendere che qualunque tipo di criptovaluta emergente possa diventare una delle 25 che costantemente aggiorniamo in questa pagina.

Sono infatti moltissimi i progetti che pur partiti con le migliori prospettive non hanno mai offerto ritorni interessanti agli investitori. Il settore delle criptovalute emergenti può essere considerato, in questo specifico caso, come affine a quello degli investimenti in start up. Sono in poche a farcela, anche se l’investimento azzeccato in una soltanto di queste imprese può ripagare dei fallimenti sostenuti in centinaia di altri impegni finanziari.

Criptovalute emergenti: sono tutte convenienti?

No. Le criptovalute emergenti sono dei particolari titoli finanziari che hanno senso soltanto all’interno di determinati portafogli e di strategie di trading particolarmente rischiose. Abbiamo pertanto tracciato un identikit che ci permetterà di individuare quali sono gli investitori che potrebbero trovare conveniente, anche se forse questa non è la parola giusta, la considerazione di investimenti di questo tipo.

• Altissimo rischio

Se già le criptovalute classiche, quelle che ormai si sono stabilizzate, sono materia di investimento per profili ad alto rischio, per quelle emergenti un rischio già alto ne esce addirittura moltiplicato. Sono progetti in fieri, delle belle scommesse che potremmo considerare soltanto se abbiamo la ferma intenzione di rischiare. In aggiunta anche chi vuole investire ad alto rischio, dovrebbe comunque destinare una parte ridotta del proprio capitale a questo tipo di attività.

• Altissimi guadagni

I guadagni potenziali – secondo quella che è la legge fondamentale degli investimenti e della finanza – sono altrettanto elevati. Chi sceglie di esporsi su di un mercato così rischioso non lo fa per spirito eroico, ma proprio perché a caccia di prodotti finanziari che possano offrire un altissimo rendimento.

• Capitale non necessario

Il capitale che deve essere destinato a questo tipo di investimenti, se quello che ci interessa è il conveniente che si trova in questo tipo di investimenti, deve essere non necessario al nostro futuro finanziario e a quello della nostra famiglia. Riteniamo che anche chi dovesse avere una propensione al rischio particolarmente alta non dovrebbe che destinare una parte ridotta del proprio capitale a questo tipo di operazioni.

Quali nuove criptovalute sono da evitare?

Il mondo delle criptovalute è attrattivo anche per truffatori e criminali organizzati a vario titolo, che sfruttano la popolarità del settore per schemi truffaldini.

Le truffe principali alle quali è possibile assistere in questo senso di due tipi: ICO-EXIT, ovvero la proposizione di un’offerta pubblica di vendita, seguita poi dalla dissoluzione del progetto, o in alternativa i sistemi di multi-level marketing, che sono accompagnati dall’utilizzo di una criptovaluta di facciata. Segnaliamo adesso 5 nuove criptovalute, che si sono affacciate sul mercato negli ultimi mesi e che si sono rivelate dei pessimi investimenti:

• Plus Token

Nato in Corea del Sud, è stato il classico sistema accompagnato da una complessa e articolata organizzazione in schema Ponzi. Il danno per gli investitori, in senso complessivo, è stato di oltre 5 miliardi di dollari. La promessa? La solita: ovvero quella di ritorni sull’investimento altissimi, che però hanno fruttato milioni soltanto per i membri della criminale organizzazione.

• OneCoin

Forse il più conosciuto progetto e Schema Ponzi del mondo delle criptovalute. L’esperienza si è chiusa con cause e class action e con il conseguente arresto dei principali soggetti coinvolti nella truffa multi-miliardaria. Una delle peggiori esperienze per chi ha scelto, ai tempi, quella che sarebbe potuta sembrare una criptovaluta emergente.

• Coin of Champions (COC)

Un progetto paragonabile a un vero scempio, che era stato sponsorizzato da grandi personalità del calcio italiano come Bobo Vieri, Filippo Inzaghi e Marco Materazzi. Tristemente coinvolti anche altri atleti di livello internazionali, tra i quali Roberto Carlos e Wesley Sneijder. Inoltre è stata sponsor negli ultimi tempi di Parma Calcio, altra trovata di propaganda. Teoricamente il progetto avrebbe dovuto “supportare lo sport”, ma senza mai un chiaro progetto in mente. Appare evidente che molti atleti totalmente non qualificati a parlare di criptovalute si siano lasciati trascinare dalle belle parole con cui il team di COC descriveva lo scopo del progetto. A conti fatti è stato solo uno schema per raccogliere investimenti dai fan del calcio e poi abbandonare il progetto.

• JetCoin

Anche questo progetto è finalmente giunto al termine, dopo indagini della SEC negli Stati Uniti. Anche qui il sistema è lo stesso: promessa di guadagni milionari a chi avesse investito nelle prime fasi di sviluppo del progetto. In realtà, dietro JetCoin si nascondeva l’ennesimo schema per truffare gli early investors, senza che nessuno abbia mai incassato nulla se non inutili Jet Coins.

• AirBit Club

Finito sotto i riflettori della SEC – che è l’authority che controlla i mercati finanziari negli USA – di recente. Ennesimo schema di investimento con ritorni insostenibili promessi a chi avrebbe investito. Questa volta l’offerta, almeno sulla carta, era di quelle più raffinate. Perché venivano proposti agli investitori dei robot per il trading automatico in realtà inesistenti.

• Morris Coin

Anche questo scoperto di recente. Ennesima catena di S. Antonio che aveva come promessa quella di ritorni insostenibili, garantiti semplicemente con l’acquisto di una certa quantità di cryptotoken.

Chi ha investito si è trovato con perdite del 100%, mentre l’ideatore della truffa è stato assicurato alla giustizia in india. Il progetto ha avuto un discreto successo anche in Italia. Rimane un filo conduttore che può esserci utile per individuare quelle criptovalute emergenti che non dovrebbero mai essere fonte di interesse da parte nostra.

Quando ci vengono proposti guadagni facili, ritorni fissi e schemi che ci premiamo per persone che inseriamo nel progetto, meglio rimanerne alla larga. I migliori broker che offrono criptovalute – come il top broker eToro – e i migliori exchange (come il già citato Bitpanda) offrono in genere una selezione ideale di progetti, dopo averne testato a 360° l’affidabilità. Muoversi al di fuori di queste acque vuol dire essere attivamente in cerca di problemi e di sogni che non potranno mai e poi mai realizzarsi.

Criptovaluta emergente: Videocorso

Rinviamo ad un corso base per principianti realizzato dal popolare canale Youtube del popolare sito Criptovaluta.it, punto di riferimento nella crypto informazione italiana, dove illustrano come valutare e scegliere una criptovaluta emergente.

Criptovaluta emergente opinioni di crypto trader ed esperti [2024]

Raccogliamo in questa sezione opinioni della nostra redazione, nonché di forum e parti terze che possono fornire spunto per ulteriori approfondimenti sul tema.

Serve però il classico caveat: non tutte le opinioni dovrebbero essere tenute in pari considerazione, così come non dovremmo in alcun modo affidarci al primo che capita – che sia un sedicente guru o un sito appartenente affidabile – per completare la formazione della nostra opinione su questo specifico tema.

Criptovaluta emergente: Pro e contro

Il mondo delle criptovalute emergenti è un mondo dinamico, complesso e che continuerà ad essere banco di prova per gli stomaci più forti del mondo degli investimenti per ancora molti anni. Ci possono essere dei pro importanti per chi invece, così come ci sono dei contro che non possono essere ignorati mentre si sta formando la nostra decisione di investimento.

• Pro delle criptovalute emergenti

Le criptovalute emergenti continuano a raccogliere interesse da parte di investitori con profilo di rischio alto e che guardano al breve e brevissimo periodo, perché effettivamente portatrici di istanze importanti e di caratteristiche difficilissime da trovare altrove.

SPIKE: con questa locuzione inglese ci si riferisce alla crescita rapita e consistente del valore di un asset. Le criptovalute emergenti, quando vi arrivano, tendono ad offrire ritorni molto importanti anche nel lasso di pochi giorni di trading.

Possibilità di prezzo sostenuto a lungo: il fatto che lo spike sia tendenzialmente un fenomeno di breve termine non preclude alle migliori criptovalute emergenti di sostenere un valore alto anche sul lungo periodo. È la storia questa di tante criptovalute che dopo essere nate come promesse del momento hanno stabilmente occupato le classifiche per capitalizzazione del settore.

Accesso semplice: oggi tra exchange e broker di trading online possiamo avere accesso in modo relativamente semplice anche a criptovalute che non sono esattamente top di gamma. L’accesso è garantito anche i non specialisti e soprattutto anche a chi non frequenta i meandri più nascosti del settore delle criptovalute.

Guadagni potenzialmente alti: l’investimento sarà sicuramente ad altissimo rischio, ma altrettanto alte saranno le potenzialità di guadagno.

• Contro delle criptovalute emergenti

Abbiamo già ripetuto diverse volte che il mondo delle criptovalute emergenti è assolutamente da non considerarsi come ideale per tutti. Nei fatti esistono dei contro che devono essere necessariamente considerati prima anche soltanto di poter pensare ad un’avventura finanziaria di questo tipo.

Il rischio più alto possibile sui mercati: sono davvero pochissimi gli strumenti che offrono un livello di rischio altrettanto alto. Siamo davanti ad un tipo di prodotto finanziario che presenta un grado di rischio difficilmente sopportabile dal grosso dei risparmiatori e investitori.

Difficile riconoscere quelle davvero valide: i progetti che nascono ogni mese in ambito criptovalute sono tantissimi e separare quelle di qualità da quelle che invece sono nato come progetto senza futuro (o addirittura con scopi truffaldini) può essere difficile. È per questo motivo che abbiamo scelto di selezionare noi per i nostri lettori, le criptovalute emergenti con alle spalle i progetti più seri e più concreti.

La nostra opinione sulle criptovalute emergenti

Le criptovalute emergenti sono investimenti molto rischiosi, che però possono offrire, quando scelte con criterio, ritorni che altri settori non sono in grado di offrire.

Il bilanciamento per chi investe deve necessariamente avvenire soppesando, come sempre, il rapporto tra rischi e benefici, ovvero tra rischi e potenziali guadagni che si possono portare a casa.

Se è vero che da un lato le criptovalute emergenti possono offrire la possibilità di investire in settori altamente remunerativi, rimane altrettanto vero il fatto che questo tipo di prodotti sono comunque molto rischiosi e sicuramente lontani dall’essere una macchina perfetta in grado di generare guadagni per tutti.

Sappiamo che questa nostra posizione non potrà che essere in contrasto con quello che purtroppo viene raccontato da tanti divulgatori, che continuano a spingere sulle criptovalute emergenti come sistema di certa riuscita. Noi non vogliamo però nutrire di sogni falsi e incerti i nostri lettori e pertanto preferiamo raccontare quella che, secondo la nostra esperienza e i nostri dati, è la verità.

Criptovaluta emergente Forum

Sono diversi i forum di taglio finanziario che si occupano di nuove criptovalute e di progetti emergenti. Ne abbiamo selezionati 5, tra quelli che riteniamo essere i migliori per chi vuole effettivamente interessarsi a questo tipo di progetti.

• CoinMarketCap: il celebre sito per confrontare e aggregare dati sulle criptovalute ora offre anche una sezione con un’esperienza molto simile a un forum o a un social network, dove gli utenti possono confrontarsi sulle loro previsioni. Esiste anche una chat dedicata a ogni singola criptovaluta elencata sulla piattaforma.
• BitcoinTalk: nonostante sia maggiormente focalizzato sul mondo di Bitcoin, offre sezioni molto ampie per discutere delle principali criptovalute emergenti. Consigliato, anche se in inglese.
• Reddit: esistono moltissimi subreddit che sono dedicati alle nuove criptovalute. Sono fonte molto importante di informazioni, soprattutto quando si ha la possibilità diretta di interagire con i fondatori dei progetti.
• Elite Traders: anche questo è un forum prettamente finanziario, che però si occupa anche di nuovi progetti di criptovalute che possono avere un futuro in senso economico. Da seguire, sempre.
• InvestireOggi: buono a 360° per ci vuole investire e ottimo punto di partenza per chi vuole saperne di più su criptovalute meno conosciute.

Leggi anche: Opinioni e testimonianze autentiche sul Trading Online

Considerazioni finali

Le criptovalute emergenti sono uno dei mercati più interessanti ai quali avere accesso per chi si sente pronto a territori molto rischiosi, ma dove le ricompense sono potenzialmente altissime. Non possiamo pertanto che consigliare ai nostri lettori di approfondire il contenuto di questa guida e – dopo aver soppesato i pro e i contro di questo tipo di investimenti – procedere o meno nei loro intenti.

Oggi i conti demo gratuiti consentono comunque di testare gli investimenti anche in questo specifico settore, facendolo sempre senza rischi e con la possibilità – questa sì assolutamente vantaggiosa, di poter testare liberamente senza correre pericoli.

FAQ

Le piattaforme di criptovalute sono applicativi per eseguire gli ordini degli investitori interessati alla compravendita di crypto sia in termini di asset SPOT (puro) che sottostanti, come futures, derivati e CFD. Le piattaforme di criptovalute possono essere di diverse tipologie: CFD crypto che exchange. Un mercato, questo, che è cresciuto enormemente negli ultimi anni, fino a diventare presenza fissa nei listini dei migliori intermediari per il trading online.

Quali sono le migliori piattaforme di criptovalute del 2024?

• Bybit
• Capital.com
• FP Markets
• eToro
• Bitpanda
• Bitget
• Skilling
• Trade.com

Non tutti le piattaforme crypto offrono le medesime condizioni, le stesse piattaforme e commissioni sullo stesso livello. Alcuni sono affidabili, altri meno e non possiamo affidarci al primo che capita.

Per questo analizzeremo le funzionalità più importanti, i criteri di scelta e le effettive sostanze dei principali player sul mercato europeo. Per una scelta fondamentale per tutti coloro che vogliono investire, in modo intelligente, sulle criptovalute. Il nostro elenco viene aggiornato costantemente e la versione odierna riflette la situazione odierna.

Intro:

Classifica delle migliori piattaforme per investire in criptovalute [2024]

Abbiamo recensito e classificato quelle che rappresentano per noi – oggi – le migliori 7 piattaforme per investire in criptovalute. Abbiamo applicato a tutti i medesimi strumenti e medesimi criteri per la valutazione, affidandoci anche alle esperienze che abbiamo avuto in prima persona facendo trading con capitale reale.

BYBIT

ByBit (qui per il suo sito ufficiale) è un puro exchange di criptovalute, quindi una piattaforma che nasce specificamente con l’obiettivo di negoziare questi asset. Anziché operare sui CFD si vanno a comprare direttamente le crypto vere e proprie, potendole poi conservare nel wallet ufficiale dell’exchange o in un wallet esterno. Il grande vantaggio in questo caso è la scelta di crypto a disposizione, potendone negoziare migliaia con una sola piattaforma.

L’azienda è sede a Dubai, una delle prime località a regolamentare il mondo delle crypto e delle piattaforme che permettono di acquistarle. ByBit è anche sponsor ufficiale di RedBull in Formula 1, dimostrando come il marchio sia già arrivato a scalare le vette del settore a livello internazionale.

CAPITAL.COM

Capital.com (qui per il sito ufficiale) è un broker europeo esclusivamente in modalità CFD, che offre però combinazioni molto particolari di criptovalute contro valute fiat, per una selezione che è ad oggi una delle più ampie al mondo per fare trading sulle criptovalute.

Capital.com offre Bitcoin insieme a decine di altre criptovalute – tutte trattate da una prospettiva squisitamente finanziaria e con la possibilità di fare trading trattandole come valute Forex a tutti gli effetti – fatta salva la leva finanziaria massima, che è fissata a 1:2, seguendo anche in questo senso le normative ESMA.

Tra i servizi aggiuntivi sicuramente degni di nota e presenti da Capital.com troviamo Investmate, una App per imparare a fare trading gratuita e ricca di case scenario effettivamente accaduti nel mondo finanziario e la possibilità di applicare al proprio portafoglio un’analisi automatica, aiutata dall’intelligenza artificiale.

Questa opzione permette di eliminare gli errori più comuni nella composizione del portafoglio e di migliorare, secondo i dati raccolti dal broker stesso, il rendimento degli investimenti dell’8% rispetto a chi non utilizza questa piattaforma.

Capital.com offre una demo gratis illimitata con la quale è possibile fare trading di criptovalute per mezzo dei prodotti CFD in modalità virtuale.

Per la guida completa, visita: Capital.com recensione ed opinioni

FP MARKETS

FP Markets (qui per il sito ufficiale) è un broker originariamente nato in Australia, che ha ottenuto ormai da qualche anno licenza per operare anche in Europa. Un broker conosciutissimo e che concentra il grosso della sua offerta – in 11.000 titoli – sui mercati azionari.

La selezione di criptovalute è forse minima rispetto a quanto abbiamo visto fare da altri broker già presentati nella nostra classifica, ma è comunque di qualità e ottima per chi non ha un focus esclusivo sul mondo dei cryptotoken.

FP Markets è il primo della nostra lista ad offrire MetaTrader, piattaforma professionale per fare trading e apprezzatissima dai trader professionisti. Tutte le funzionalità di questo broker si possono provare con una demo gratuita, anche questa con 100.000 USD di capitale virtuale a disposizione da utilizzare per testare tutte le funzionalità offerte dal broker.

Per la guida completa, visita: FP Markets recensione ed opinioni

ETORO

Al secondo posto della classifica c’è eToro (qui per il sito ufficiale), broker europeo storico e dotato di regolare licenza per fare da intermediario. eToro offre un listino piuttosto fornito di criptovalute, con qualche esclusiva di criptovalute che gli altri broker non hanno ancora inserito a listino. Apprezzatissima la selezione, che include cryptotoken sui quali il broker ha scommesso in anticipo, offrendo possibilità aggiuntive di investimento ai propri clienti.

Una delle grandi particolarità di eToro è il fatto di poter comprare criptovalute reali senza commissioni. Non si è tenuti a passare per forza attraverso i CFD e letteralmente, sulle operazioni di acquisto, non si paga nemmeno un centesimo in costi. Utile anche il fatto di poter mettere in staking automatico molte crypto compatibili con questa funzionalità.

Il CopyTrading (qui approfondirlo qui) è uno dei servizi esclusivi che vengono offerti da questo broker – permettendo di copiare con un semplice click il portafoglio di altri trader. Questo in aggiunta ad un sistema completo di social trading che permette di seguire info e segnali anche da altri investitori.

Qui si può provare in demo gratis, con 100.000 USD di capitale virtuale e dunque gratuito, che permette di testare tutte le funzionalità che vengono offerte da questo broker.

Per la guida completa, visita: eToro recensione ed opinioni

BITPANDA

Bitpanda (qui per il suo sito ufficiale) è nato come exchange di criptovalute e si è poi trasformato in un intermediario integrato per operare tanto con la finanza decentralizzata quanto con quella tradizionale. Essendo un exchange vero e proprio, permette di comprare centinaia di crypto senza pagare costi di carico; lo stesso vale anche per l’ampia offerta di azioni ed ETF che è stata aggiunta in seguito. Il tutto confidando nel fatto di star utilizzando un servizio al 100% europeo, cosa non comune nel mondo degli exchange di criptovalute.

Per chi volesse costruire un piano di accumulo sulle criptovalute, questo è possibile grazie al Savings Plan. Si tratta di una funzionalità di acquisto automatico, che ogni mese investirà una parte del capitale a disposizione sugli strumenti che vengono scelti dal cliente. Questi possono essere tanto criptovalute quanto azioni ed ETF, costruendo gradualmente un portafoglio con i propri risparmi che possa rivalutarsi nel corso del tempo.

BITGET

BitGet (qui per la piattaforma) è stato il primo exchange di criptovalute a popolarizzare il Copy Trading. Anche se si tratta di un tipo di operatività inizialmente inventato da eToro, ormai il copy trading è diventato un meccanismo popolare in diverse nicchie del trading online. Applicarlo al mondo delle crypto è particolarmente interessante, dal momento che la differenza di competenze tra gli esperti e i novizi del settore è molto significativa.

Anche in questo caso si parla di una piattaforma molto grande e molto conosciuta in tutto il mondo, con un volume di scambi giornaliero che supera i $10 miliardi in controvalore. Attualmente è la piattaforma più utilizzata in assoluto per fare copy trading nel mondo delle criptovalute e sta integrando sempre più funzionalità, come i bot di trading automatico, per aiutare gli utenti ad automatizzare le loro operazioni.

SKILLING

Al quarto posto si trova Skilling (qui per il sito ufficiale), broker nato nel 2016 da tre imprenditori scandinavi e regolamentato da CySEC come molti nella nostra lista. Skilling ha costruito il suo successo nel mondo crypto sulla sua offerta ampia, in primis di strumenti negoziabili: sono oltre 80 ed è uno dei pochissimi broker a offrire un vasto assortimento di fan tokens.

Ma l’offerta è estremamente ricca anche in termini di piattaforme, che sono addirittura tre: il web trader ufficiale, pensato per essere particolarmente intuitivo, e le più professionali MetaTrader 4 e cTrader. Entrambe offrono funzionalità di trading algoritmico e segnali di trading automatici, rendendo Skilling estremamente adatto anche ai trader che hanno già una discreta esperienza.

Tutto ciò che il broker offre si può provare in demo gratis, con 10.000$ ricaricabili in qualunque momento e con la possibilità di fare pratica su tutte e tre le piattaforme a disposizione.

Per la guida completa, visita: Skilling recensione ed opinioni

TRADE.COM

Trade.com (qui per il suo sito ufficiale) è un altro broker che concentra sicuramente altrove le sue attenzioni – con oltre 2.300+ titoli all’attivo per la sezione dedicata ai CFD. Tuttavia è comunque presente una buona lista di criptovalute, interessante anche in questo caso per chi vuole destinare soltanto una parte del proprio capitale a questo tipo di investimenti.

Trade.com offre una doppia piattaforma, ovvero una proprietaria e accessibile via web, accompagnata dalla solita (e apprezzatissima) MetaTrader, entrambe utilizzabili anche con le criptovalute. Qui puoi iscriverti gratuitamente per ottenere un conto dimostrativo gratuito e con capitale virtuale a sufficienza per studiare e testare le funzionalità offerte da questo broker.

Per la guida completa, visita: Trade.com recensione ed opinioni

Cos’è un broker di criptovalute?

I broker di criptovalute sono intermediari che permettono di investire sulle principali criptovalute presenti oggi sul mercato. Al contempo offrono delle piattaforme di trading per la gestione degli ordini, delle analisi e del portafoglio e servizi aggiuntivi per l’investimento.

• Intermediari per investire direttamente o indirettamente

I broker sono servizi regolamentati, sia a livello italiano che europeo, per investire su vari strumenti finanziari. A differenza degli exchange di criptovalute, che offrono solo crypto, i broker online sono servizi pensati per investire su tutte le tipologie di strumenti finanziari: azioni, bond, ETFs ed eventualmente anche criptovalute.

Possono offrire la possibilità di comprare crypto direttamente, oppure di investire indirettamente attraverso strumenti derivati.

• Offrono piattaforme con strumenti di trading

La definizione appena data di broker criptovalute includerebbe qualunque tipo di hub o intermediario che potrebbe farci avere accesso al mondo delle criptovalute in generale. La prima differenziazione che specifica la figura dei broker è la presenza o meno di una piattaforma per il trading. Quello che interessa gli investitori è poter puntare sul valore delle criptovalute, in modo speculativo e di avere gli strumenti utili per farlo.

Dall’analisi del grafico all’analisi tecnica, passando per la gestione del portafoglio e la possibilità di organizzare degli ordini complessi che prevedano attivazioni condizionali. Un intermediario, per definirsi broker di trading online, deve essere necessariamente in possesso di una struttura di questo tipo, ovvero di una piattaforma di trading.

• Servizi aggiuntivi per l’investimento

Da non dimenticare assolutamente anche la presenza, oggi presso tutti i principali broker di criptovalute, di servizi aggiuntivi. Difficilmente i broker criptovalute oggi si limitano a fornire un canale di investimento e un software per la gestione.

Inseriscono nell’offerta anche servizi aggiuntivi, che possono andare dagli strumenti aggiuntivi per l’analisi tecnica (talvolta basate anche sull’intelligenza artificiale), ottimi sistemi per la copia di altri trader, segnali di trading, analisi fondamentale, etc. Questo è un altro punto di differenziazione massima tra i broker criptovalute finanziari e le altre categorie di intermediari, che in genere si limitano semplicemente a garantire accesso al mercato della compravendita.

All’interno del mondo dei broker criptovalute possiamo svolgere ulteriori diversificazioni in relazione ad aspetti specifici dell’offerta.

• Costi e commissioni

La maggioranza dei broker criptovalute oggi offrono un sistema doppio di commissioni trading che si basa sullo spread tra prezzo ufficiale e prezzo praticato, in aggiunta ad una commissione sul prestito per le posizioni a margine, che viene caricata ogni giorno alle 23:00, su tutte le posizioni aperte. Difficilmente i broker che operano in questo settore si discostano da questo modello – sebbene uno, eToro (qui per il sito ufficiale del broker) oggi offre un sistema di acquisto diretto e senza commissioni overnight.

Rimangono comunque differenze sostanziali su quanto viene proposto dai broker a livello di costi, anche tra criptovaluta e criptovaluta.

• Tipologia di trading

Tipicamente i broker criptovalute operano in regime di CFD – ovvero utilizzando i contratti per differenza che rappresentano l’andamento del prezzo della criptovaluta che ci interessa.

Questo tipo di trading – che è quello generalmente più comune per i piccoli investitori, anche nel caso di altri mercati – comporta la possibilità di accedere anche a strumenti quali la vendita allo scoperto e la leva finanziaria, che permette di moltiplicare l’andamento del nostro investimento. L’accesso in DMA – ovvero in mercato diretto – è molto poco comune e oggi è offerto da uno soltanto dei migliori broker di criptovalute che abbiamo inserito all’interno della nostra classifica.

Il dettaglio sul loro funzionamento

Il ruolo dei broker è regolamentato, ma il mercato delle criptovalute no. Questo significa che ci sono differenze rilevanti tra un broker e l’altro: alcuni permettono di investire direttamente in crypto, altri in azioni ed ETF correlati al settore, e altri ancora in strumenti derivati come i CFD.

Ci sono pro e contro legati a ognuna di queste scelte:

• Le azioni sono strumenti regolamentati e liquidi, ma non forniscono direttamente esposizione a una certa criptovaluta;
• Comprare direttamente criptovalute significa ottenere esposizione al preciso strumento che si desidera acquistare. Si tratta però di strumenti non regolamentati e con costi d’intermediazione alti, dovuti al fatto che le blockchain prevedono costi diretti elevati per ogni transazione;
• Da ultimo, i CFD sulle crypto si sono diffusi molto per essere legati al buono dei due mondi. Sono strumenti regolamentati e al tempo stesso poco costosi. Inoltre permettono facilmente anche di vendere allo scoperto, per investire sul ribasso del valore delle criptovalute. In questo modo si possono fare operazioni in entrambe le direzioni.

Alcuni broker offrono più di uno strumento per investire sulle criptovalute. L’importante è ricordarsi sempre di scegliere un servizio che sia regolamentato in Europa e registrato presso Consob, in modo da assicurarsi che il broker rispetti tutti i paletti di sicurezza preposti dalla legge.

Come scegliere la piattaforma per criptovalute ideale: criteri di selezione

Abbiamo individuato insieme 7 criteri per definire i migliori broker di criptovalute. Scegliere un intermediario finanziario, in questo settore come in altri, non può essere una questione di simpatie: si deve partire da numeri e fatti concreti che possano giustificare effettivamente la qualità di un broker.

Taluni dei criteri che abbiamo individuato sono di carattere generale e validi per tutti. Altri invece attengono maggiormente alle specifiche esigenze dell’investitore. Non esiste, infatti, il miglior broker di criptovalute per tutti – ma rimane comunque possibile individuarne un gruppo dal quale compiremo poi la nostra scelta futura.

Numero di criptovalute a listino

Il criterio quantitativo è un buon punto di partenza per separare i buoni broker di criptovalute da quelli che invece arrancano. Non può essere sicuramente l’unico criterio, ma è inutile anche pensare di rivolgersi ad un broker che non abbia a disposizione listini forniti per questo comparto.

Questo criterio può fare eccezione per chi ha bisogno complessivamente di un broker in grado di offrire investimenti in altri settori e la possibilità di investire anche su Bitcoin e poche altre. Rimane tuttavia fondamentale, per chi invece è maggiormente propenso all’investimento in criptovalute, avere una buona scelta.

Il discorso della quantità è comunque complesso: non tutte le criptovalute che arrivano sui mercati sono infatti destinate ad avere un futuro roseo. Altre non hanno già oggi i presupposti per avere senso finanziario.

Alla qualità pertanto dovrà essere accompagnata anche una certa qualità della selezione. Perché sarebbe troppo facile offrire tutte le criptovalute di cui si ha notizia. Molto più difficile – e qui emergono i migliori broker di criptovalute – scegliere soltanto quelle che possono essere una buona integrazione per chi investe.

Al fine di fornirti un ulteriore approfondimento, abbiamo realizzato un videocorso sulle migliori app trading per bitcoin e criptovalute. Puoi guardarlo subito qui sotto!

Tutti i migliori broker criptovalute, infatti, hanno devono mettere a disposizione un’app per dispositivi mobili, compatibile sia con iOS che con Android, con la quale il trader online possa fare trading di bitcoin e criptovalute a zero spese e con la massima sicurezza.

Piattaforme trading criptovalute disponibili

Le piattaforme rimangono l’interfaccia unica che utilizzeremo per i nostri investimenti in criptovalute e sono uno dei motivi di differenza tra broker di trading ed exchange, che pur permettono in alcuni casi di avere interfacce non basilari.

I broker di criptovalute che riteniamo migliori seguono due strade principali. Da un lato infatti propongono, in gran numero, piattaforme proprietarie che sono esclusive dei singoli broker, dall’altro anche piattaforme terze, che invece sono comuni a più broker.

A prescindere da questa distinzione, è bene rilevare quello che i broker hanno da offrire concretamente a livello di piattaforme di trading online – testandole ove possibile anche attraverso un conto demo. Per essere certi che gli strumenti che ci vengono messi a disposizione siano di primissima fascia.

Costi e commissioni

Le criptovalute sono accompagnate, come ogni sottostante che si tratta in CFD, da due tipi di commissioni. Vengono infatti applicate commissioni in forma di spread, ovvero di differenziale tra prezzo effettivo e prezzo praticato dal broker, e vengono anche applicate le cosiddette commissioni Overnight.

Le seconde non sono di grande importanza per chi vuole investire, perché sono pressoché uguali ovunque e ammontano oggi – con i tassi interbancari ai minimi storici – a pochi centesimi al giorno per ogni migliaio di euro investito.

La differenza può farsi molto più importante, soprattutto sul mercato delle criptovalute, a livello di spread. Trattandosi di sottostanti molto volatili, molti broker tendono ad avere uno spread largo, il che si traduce per chi investe in maggiori commissioni da pagare. Rimane pertanto molto importante valutare anche le commissioni che pagheremo, anche con i migliori broker per il trading in criptovalute. Per comodità, riportiamo una tabella con gli spread medi applicati dai principali broker di criptovalute attualmente disponibili in Europa.

Licenze e regolamentazioni necessarie

Partiamo da ciò che dice la legge: i broker, di criptovalute o meno, che vogliono intrattenere rapporto coi residenti in Europa, devono dotarsi di una licenza valida intra-UE. Ed è una legge rigorosa, che rende illegali tutti i broker che non dovessero rispettarla. A prescindere poi da quello che può essere il dato legale – che ad alcuni interesserà meno – rimane la necessità di affidarci ad un broker che offre tutte le garanzie previste dalle leggi UE.

Garanzie che sono imposte, ancora una volta, dal framework MiFID, framework che permette impone il rispetto della separazione completa tra capitali degli investitori e capitali della società di brokering, la best execution policy, la protezione dai saldi negativi etc.

I broker che scegliamo per fare trading in criptovalute devono pertanto garantirci, nel modo più assoluto, di avere una licenza europea, rilasciata da CySEC, FCA o dalle altre omologhe che operano a livello nazionale nei paesi membri.

Altri listini e altri titoli

Potremmo essere incentrati maggiormente sulle criptovalute, come prospettiva di investimento. Questo è assolutamente comprensibile ed è la strada che tanno seguendo tantissimi investitori oggi nel mondo.

Tuttavia, una strategia intelligente nel mondo del trading online non può prescindere dalla Diversificazione del portafoglio. Dobbiamo cercare, per intenderci in breve, di inserire all’interno del nostro portafoglio titoli di diversi mercati, diversi comparti e diverse aree geografiche, che siano possibilmente con andamenti diversi.

A questo scopo scegliere un broker che sia in grado di proporre ai suoi clienti un numero maggiore di mercati è da ritenersi preferibile. Preferiremo pertanto, nello scegliere i migliori broker di criptovalute, quelli che possono offrire un accesso completo agli altri mercati quali azioni, Forex, materie prime, ETF, Obbligazioni, per avere a disposizione effettivamente il meglio dei mercati per la costruzione del nostro portafoglio.

Servizi integrati al crypto-broker

Vanno anche considerati i servizi aggiuntivi che i broker di criptovalute possono offrire alla propria clientela. Un conto è infatti fare trading con un broker basico, un conto invece avere a disposizione strumenti aggiuntivi per le nostre operazioni di trading.

Uno degli esempi più classici che possiamo citare è quello del Copy Trading di eToro, sistema che permette di investire copiando le posizioni degli altri trader che sono disponibili sulla piattaforma. Allo stesso modo potremmo citare le analisi in intelligenza artificiale che vengono offerte da broker come Capital.com (qui per una prova gratuita), servizi educativi e altri tipi di aggiunte, anche terze, alle piattaforme.

Oggi la vera battaglia che si danno i migliori broker di criptovalute – e i migliori intermediari in generale, riguarda i servizi aggiuntivi che possono offrire alla loro clientela, servizi aggiuntivi che possono aiutarci a massimizzare i nostri profitti nel settore e a ridurre le perdite.

Affidabilità e reputazione online

Importantissima anche la reputazione che i broker di criptovalute sono riusciti a costruirsi con i clienti e nel corso di anni di attività. Perché se è vero che le licenze sono importanti, è altrettanto vero che non riescono a fotografare molto dell’effettivo comportamento del broker con i propri clienti, fatti salvi i limiti di legge da rispettare. Siamo pertanto davanti ad una questione altrettanto importante, che tutti dovrebbero tenere in considerazione e valutare prima di compiere la propria scelta.

La reputazione dei broker che scegliamo per fare trading di criptovalute può essere verificata presso siti terzi, o ancora analizzata anche tramite le recensioni dei siti che possiamo ritenere maggiormente indipendenti, equidistanti e trasparenti nella selezione dei criteri.

Piattaforme criptovalute: opinioni e recensioni reali (2024)

I broker criptovalute sono oggi un intermediario necessario per chi vuole affrontare questo tipo di mercati in senso finanziario, con gli strumenti più utili per organizzare la propria esposizione e modulare il proprio rischio.

Farne a meno è, almeno a nostro avviso, impossibile. Scegliendo altri tipi di intermediari i costi finiscono per aumentare, così come invece diminuiscono le occasioni di trading positivo e la possibilità di cogliere occasioni che si presentano sul momento.

I broker criptovalute sono una truffa?

No, i broker di criptovalute non sono una truffa. Sono dei legittimi intermediari finanziari che ci permettono di investire sui migliori titoli di questo settore, offrendo garanzie e strumenti importanti per le nostre operazioni. Questo non vuol dire che non ci siano truffatori nel settore, truffatori che si spacciano per regolari broker per criptovalute.

Anzi, purtroppo sono in moltissimi a sfruttare la popolarità delle criptovalute per mettere in piedi sistemi autenticamente truffaldini, che in genere puntano sul guadagno automatico e su altri tipi di benefit che poi, puntualmente, non possono realizzarsi. Riconoscere le truffe di trading non è comunque molto difficile, a patto di sapere quali siano le criticità da individuare:

• Promessa di guadagni facili

È la costante di tutti i sistemi truffa che sfruttano le criptovalute o altro tipo di asset popolare. Quando ci vengono proposti dei guadagni facili se non addirittura automatici possiamo essere certi del fatto di avere davanti dei truffatori in piena regola. Per quanto allettanti possano essere queste offerte, possiamo essere assolutamente certi che non potranno dare seguito alle promesse che fanno.

• Nessuna licenza

Questi sistemi si propongono sul mercato come intermediari finanziari, pur non avendo licenze per farlo e nemmeno autorizzazioni. Talvolta cercano di copiare il nome e i dati societari di un broker che invece ha diritto ad operare sul mercato, tuttavia con risultati alterni e in genere facili da individuare.

• Sponsor troppo famosi

Sebbene nulla vieti a personaggi del calibro di Bill Gates di fare pubblicità ad un broker o ad un sistema per guadagnare – questo è comunque molto inverosimile. Così come è inverosimile che miliardari veri debbano affidarsi a questo o a quel sistema per… diventare ricchi.

• Contatti telefonici a freddo

Un’altra costante dei broker truffa a tema criptovalute – che poi condividono anche con i broker truffa che di criptovalute non si occupano – è la chiamata cold, ovvero a freddo, senza che ci sia stato alcun tipo di contatto precedente tra noi e il broker. Quando veniamo contattati telefonicamente da un broker di cui non abbiamo mai sentito parlare, è bene rimanere in guardia e non dare troppo credito a quello che ci viene raccontato.

Conviene usare i broker di criptovalute

Sì, I broker di criptovalute sono oggi una categoria di intermediari conveniente, nel senso che possono offrire il miglior ambiente possibile per fare investimenti finanziari su Bitcoin, Ethereum e sulle tante altre criptovalute famose oggigiorno.

Ci sono comunque non soltanto dei lati positivi in questo tipo di intermediari – ma anche lati negativi che in ossequio all’equidistanza e trasparenza che TradingOnline.com ha sempre garantito – andremo ad illustrare.

Broker e piattaforme criptovalute: pro e contro

Ci sono diversi pro e contro di cui tenere conto prima di scegliere un qualunque broker di criptovalute per fare investimenti in questo settore. Sono pro e contro che possono modificare l’attitudine di ciascuno ad utilizzarli e che devono essere necessariamente presi in considerazione prima di poter anche soltanto pensare di investire.

• Pro dei broker di criptovalute

Siamo tra quelli che apprezzano ampiamente quanto viene offerto in generale dai broker di criptovalute, anche su di un mercato che era nato originariamente in modo informale e che oggi sta ancora cercando di strutturarsi in modo classico.

Piattaforme: rimane per noi il punto a favore dei broker di Criptovalute più importante. Tutti oggi, almeno tra i migliori, offrono infatti delle piattaforme che permettono di investire utilizzando strumenti professionali, per l’analisi del grafico e la gestione degli ordini, per individuare titoli che possano essere interessanti e per organizzare ordini anche complessi.

Costi: se è vero che gli spread possono sembrare importanti nell’offerta dei principali broker di criptovalute, è altrettanto vero che presso gli exchange o altri scambi informali, si spende in genere molto di più sulla singola transazione. Il che vuol dire che mediamente, con i broker di criptovalute, si risparmia.

Selezione: non pensiamo che tutte le oltre 1.000 criptovalute oggi disponibili siano materiale da investimento. E pensiamo anche che senza una selezione a monte, sia molto difficile muoversi in questo territorio. Riteniamo pertanto il lavoro certosino di selezione effettuato dai broker di grandissima utilità per tutti coloro che vogliono investire sulle materie prime.

Altri mercati: anche quando vogliamo investire principalmente sulle criptovalute, avere a disposizione altri mercati può essere comunque utile, proprio perché possiamo differenziare e equilibrare il nostro portafoglio. Cosa che gli exchange non possono offrirci oggi e che non potranno offrire in futuro.

Sicurezza: i broker, se scelti tra quelli che sono coperti da licenza europea, possono offrire un grado altissimo di sicurezza, che gli exchange ed altri intermediari per fare compravendita di criptovalute non sono al momento in grado di offrire.

Affidabilità informatica: i broker sono obiettivo degli hacker molto più di rado rispetto agli exchange e anche nel caso di attacco informatico, non abbiamo il rischio di perdere quanto abbiamo investito. Questo è un vantaggio forse dei più importanti, dati anche i ripetuti casi di attacco portati verso exchange anche di spessore.

Attacchi che sono risultati in perdite molto importanti anche per i clienti e che invece con i broker si possono eliminare alla radice.

• Contro dei broker di criptovalute

Ci sono anche dei lati che per qualcuno potrebbero essere negativi. Soprattutto per chi è più interessato alla compravendita di criptovalute in senso stretto, senza guardare agli altri mercati che potrebbero integrare il proprio portafoglio.

Non possiamo “spendere” le criptovalute: chi vuole acquistare Bitcoin o altro tipo di criptovaluta allo scopo di spenderla, non potrà giovarsi di quanto viene offerto dai broker finanziari. Come abbiamo già visto, questi ultimi offrono in genere un’approccio a questo mercato tramite contratti che rappresentano il valore delle criptovalute stesse e non permettono di acquistare effettivamente questo o quel cryptotoken.

Complessità: anche le piattaforme più semplici per fare trading sulle criptovalute potrebbero essere troppo complesse per i gusti di alcuni. Rimane il fatto che ormai il gap in questo senso, tra broker e exchange e ridotto al minimo e sono moltissimi i broker che possono offrire ambienti relativamente semplici per investire sulle criptovalute.

Broker criptovalute opinioni TrustPilot

TrustPilot può essere una fonte importante di informazioni sui broker che operano nel settore delle criptovalute e aiutarci a capire di quali possiamo effettivamente fidarci.

Tra quelli che abbiamo già citato nel corso della nostra guida ce ne sono due che hanno performato in modo eccellente sulla più famosa piattaforma di analisi dei servizi digitali e non – con recensione libera.

• FP Markets: 4,8 su 5,0 – con oltre 6.000 recensioni

FP Markets è il broker con il punteggio più alto – a livello mondiale – sulla piattaforma TrustPilot. Un punteggio che conferma il nostro inserimento all’interno della classifica dei migliori broker di criptovalute (e non solo), per un broker che è apprezzatissimo soprattutto dai suoi clienti.

Da considerare anche le valutazioni molto alte ottenute dalla sua piattaforma di riferimento, cioè MetaTrader. L’abbinamento delle due cose genera un’offerta molto competitiva, soprattutto per chi è interessato al trading di breve termine sulle crypto.

• Capital.com: 4,3 su 5,0 – con oltre 10.000 recensioni

Stesso discorso può essere fatto per Capital.com – broker che riscuote l’ottimo punteggio di 4,3 su 5. Anche qui vengono confermate le qualità del broker e l’apprezzamento che questo riscuote tra i suoi clienti. Notare che diverse delle recensioni negative non sono in realtà legate alle mancanze del broker, ma a clienti che hanno perso “tutto” investendo in modo sbagliato, dandone poi la colpa al broker medesimo.

NOTA: le recensioni su TrustPilot sono un ottimo punto di partenza, ma non dovrebbero essere sempre ritenute come ultima parola sulla qualità di un broker. Non è raro infatti imbattersi in strategie di black marketing da parte di broker truffaldini, tese purtroppo a infangare la buona reputazione di broker regolari. Meglio analizzare sempre, oltre al singolo punteggio, anche la qualità dei commenti che vengono riportati.

Broker criptovalute AltroConsumo

AltroConsumo svolge un’opera meritoria di segnalazione di broker e di intermediari illegali, truffaldini o che comunque dovrebbero essere evitati. Pur non essendo attivo nel settore delle recensioni complete di broker, svolge dunque un compito importante che può aiutare l’investitore ad evitare broker che non sono in regola e che possono essere fonte di problemi in futuro.

I broker che abbiamo scelto di inserire nella nostra speciale classifica dei migliori broker per criptovalute non sono mai stati segnalati in modo negativo da AltroConsumo e questo rimane un ulteriore segnale della loro bontà e della loro legalità.

Nel caso in cui dovessimo imbatterci in un broker che non conosciamo – controllare su AltroConsumo se sia stato già segnalato o meno da questo importante centro di divulgazione.

TOP Forum per piattaforme e broker criptovalute

Anche i forum possono aiutarci in modo sostanziale ad individuare i migliori broker di criptovalute, oppure ad evitare quelli che non possono offrire alcun tipo di vantaggio. Neanche i forum però sono tutti della stessa qualità – motivo per il quale abbiamo deciso di selezionare 5 che possono essere considerati come i migliori, i più trasparenti e attendibili.

• FinanzaOnline

Ha un’intera sezione dedicata alle criptovalute e – cosa che ci interessa di più se vogliamo fare trading con un broker – anche una sezione dedicata ai principali intermediari. È possibile consultare migliaia di messaggi già pubblicati in passato oppure iniziare una nuova discussione, con un livello di partecipazione alto e di grande qualità.

• InvestireOggi

Altro forum di grande qualità e molto frequentato – in lingua italiana. Anche qui, data l’equidistanza del Forum e dei suoi gestori dal mercato dei broker, è possibile ottenere delle informazioni veritiere, trasparenti e soprattutto che arrivano da persone che hanno effettivamente fatto trading tramite i broker per criptovalute.

• CoinMarketCap

Indubbiamente il sito di riferimento per verificare i prezzi in tempo reale delle criptovalute. Una delle grandi novità introdotte nel 2022 è il fatto di poter interagire con altri utenti nella pagina dedicata a ciascuna criptovaluta. Si possono conoscere le previsioni di altri utenti e partecipare a una chat in tempo reale, in cui ognuno è libero di dire la propria.

• Bitcointalk.org

Il principale forum a livello mondiale per chi vuole fare trading in Bitcoin e criptovalute. Anche qui è disponibile una sezione dedicata ai broker e agli intermediari di criptovalute. Punto di partenza ideale per chi vuole avere un’idea maggiormente internazionale dei principali broker che trattano Bitcoin e le altre criptovalute. Consigliatissimo.

• r/Bitcoin

Reddit non è propriamente un forum tradizionale, ma offre un’esperienza molto simile e soprattutto offre ottimi contenuti generati dagli utenti. Un subreddit da seguire, in particolare, è r/Bitcoin. Molto spesso contiene degli spunti interessanti e interventi da parte di esponenti in vista della community internazionale delle criptovalute. In inglese, ma indubbiamente consigliato.

Il nostro parere su broker e piattaforme criptovalute

I broker di criptovalute sono oggi la migliore alternative che abbiamo a disposizione per fare trading su Bitcoin, Ethereum, Ripple e le altre criptovalute. Offrono un ambiente regolamentato in cui fare le proprie operazioni, che protegge i clienti da situazioni spiacevoli come quella del celebre crollo di FTX. Inoltre la SEC americana ha aperto una causa contro Binance e Coinbase a giugno del 2023, dimostrando ancora una volta che operare con dei broker riconosciuti dal sistema giuridico è meglio di avventurarsi con gli exchange.

È evidente che per chi vuole spendere poco in commissioni e vuole accesso ai principali mercati, accompagnato dai migliori strumenti, non c’è alternativa più valida dei broker criptovalute. Quei broker che affrontano questo mercato in senso strettamente finanziario.

È vero che i mercati delle criptovalute sono nati in modo molto più informale. Ma è altrettanto vero che in realtà un approccio di natura finanziaria sia il migliore per chi vuole strettamente investire e dunque speculare sul valore futuro dei principali cryptotoken. Per chi vuole invece un approccio teso ad acquisire direttamente criptovalute, ci sono alternative, seppure molto meno funzionali per un investimento in senso stretto.

Considerazioni finali

Scegliere un buon broker di criptovalute è il primo passo per investire in modo proficuo su questa categoria di asset. Una categoria di asset che è sempre più comune anche tra chi non ha mai investito prima sui mercati finanziari e che è pertanto di grande interesse pubblico.

Enorme interesse pubblico che ha portato in molti a voler sfruttarne la popolarità per piazzare servizi truffa, che non hanno alcun tipo di utilità, se non per chi li gestisce. Scegliere il broker giusto per le criptovalute diventa dunque importante anche per chi non vuole perdere denaro senza nemmeno fare effettivamente trading.

In questo approfondimento abbiamo fornito ai nostri lettori tutto quello di cui hanno bisogno per scegliere in completa autonomia il broker di criptovalute che può fare al caso loro: in equidistanza, competenza, trasparenza, spiegando anche quali sono stati i criteri che abbiamo impiegato per compilare la nostra classifica.

L’ultima parola non può essere che quella di chi investirà: non possiamo fornire scelte e soluzioni semplici, perché queste, soprattutto quando si parla di soldi, non esistono. Quello che ci siamo promessi come TradingOnline.com è di offrire strumenti che facilitino tutti, anche i meno esperti, a fare la scelta giusta, ma sempre in completa e assoluta autonomia.

FAQ

Comprare criptovalute permette a ogni investitore di convertire una certa quantità di denaro FIAT (euro, dollari, sterline, ecc.) in crittomonete. Anche se questo processo è diverso dall’acquisto di azioni o di altri strumenti finanziari, spesso viene ritenuto più complesso di quanto non lo sia realmente.

Come vedremo all’interno di questa guida, comprare Bitcoin o altre crypto è diventato più semplice e più sicuro nel corso degli ultimi anni: questo è possibile grazie ai servizi rapidi e sicuri messi a disposizione dai CEX (Exchange centralizzati) o DEX (Exchange decentralizzati).

Bisogna comunque ricordare che le crypto, attualmente, sono strumenti non regolamentati e non quotati in Borsa. Per questo motivo è importante usare sempre prudenza nelle proprie scelte, fidandosi solo degli intermediari autorizzati o di quelli che hanno dato prova di grande affidabilità nel corso del tempo. La nostra redazione ha selezionato i migliori, che vengono presentati all’interno di questa guida.

ALESSIO IPPOLITO – DIRETTORE DI TRADINGONLINE.COM

Come comprare criptovalute – Guida passo passo con esempi pratici

I broker di criptovalute sono solitamente consigliati a utenti che intendono fare puri investimenti sul valore delle criptovalute. Operazioni rivolte solo a rivendere le monete a un prezzo maggiore di quello al quale le si è acquistato, oppure l’opposto usando le funzionalità di vendita allo scoperto.

Di seguito riportiamo l’elenco dei migliori broker online per comprare Bitcoin o altre crypto oggi. Sono tutti broker autorizzati da Consob, che permettono agli utenti di provarli in modalità demo senza correre rischi. Il conto demo elargisce a ogni utente denaro virtuale, che può essere impiegato per fare investimenti di prova, fornendo un ambiente di simulazione del tutto verosimile.

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L’elenco è tenuto sotto costante osservazione dalla nostra redazione e viene aggiornato periodicamente in base all’evoluzione del mercato. In questo modo la tabella rimane sempre attuale.

Come comprare crypto con Capital.com

Capital.com (visita qui il sito ufficiale) è un altro broker molto conosciuto. Come tutti i broker consigliati dalla redazione di ®TradingOnline.com, è regolamentato in Europa e autorizzato da Consob a operare in Italia. Anche se si dimostra un servizio valido a 360°, è particolarmente interessante per chi desidera investire sulle crypto.

Uno degli aspetti più validi di questo servizio è il fatto di poter contare su un’intelligenza artificiale integrata che studia le posizioni aperte dai trader. Usando centinaia di parametri -durata dell’investimento, asset negoziato, indicatori presenti sul grafico, ecc.- è in grado di restituire nel corso del tempo dei consigli personalizzati per ottimizzare le proprie strategie.

Inoltre Capital.com è un broker molto conveniente sul fronte dei costi, avendo delle condizioni di negoziazione molto difficili da battere. Non si paga nessuna commissione fissa e gli spread (cioè la differenza tra prezzo di acquisto e di vendita di un CFD) sono molto bassi. Per fare un esempio concreto, lo spread su Ethereum/USD è solitamente dello 0,25%.

Per comprare criptovalute su Capital.com, anche in questo caso la prima cosa da fare è registrare gratuitamente il tuo account. Non ci sono vincoli e non è assolutamente obbligatorio fare un deposito o investire dopo aver aperto l’account.

Una volta completata la registrazione ti ritroverai all’interno della schermata principale della piattaforma, dalla quale puoi accedere a tutti gli strumenti negoziabili. Utilizzando il menu in alto a sinistra puoi scorrere fino a trovare la categoria “Criptovalute”, oppure puoi semplicemente usare la barra di ricerca per trovare lo strumento che desideri come nell’immagine più in basso.

Una volta trovata la criptovaluta che desideri negoziare, solitamente hai anche la possibilità di scegliere la valuta fiat con cui fare il pair. A differenza della maggior parte dei broker, che ti permette di negoziare solo criptovalute contro il dollaro americano, su Capital.com quasi tutte le crittomonete sono negoziabili anche contro euro, sterlina inglese o altre criptovalute.

A questo punto ti basta soltanto cliccare sul pulsante “Acquista” o “Vendi“. Sulla parte più a destra della schermata vedrai comparire un modulo con tutti i parametri dell’investimento, che puoi personalizzare a tuo piacimento. Capita.com supporta anche l’investimento a leva sui CFD delle crypto, con il limite di 1:2 come previsto dalle normative ESMA.

Anche in questo caso hai la possibilità di esercitarti con il conto demo oppure di passare subito al conto reale. Il deposito minimo è di appena 20 euro, per cui è davvero alla portata di tutti.

Leggi anche: Capital.com recensioni e opinioni

Come acquistare crypto con eToro

eToro (che permette di comprare Bitcoin veri e propri) è il servizio più amato dagli italiani che scelgono di investire in criptovalute usando un broker online. Il servizio si distingue per la possibilità di comprare anche crypto vere e proprie, non solo CFD come avviene con le altre piattaforme appartenenti a questa categoria. Inoltre il profilo di costi è semplice e chiaro: si paga l’1% sul valore di ciascuna operazione.

Come comprare criptovalute reali su eToro

Tempo necessario 10 minuti

Aprire un account sulla piattaforma

Il primo step per iniziare a comprare criptovalute su eToro -o su qualsiasi altra piattaforma- è registrare il proprio account. Il processo è guidato e include alcune domande sulla propria comprensione dei mercati finanziari e delle criptovalute, così come previsto dalle normative europee sulla gestione del rischio dei clienti dei broker online.

Aggiungere dei fondi

Una volta entrati all’interno della piattaforma, bisogna aggiungere dei fondi per poter iniziare a investirli in criptovalute. eToro permette di farlo con bonifico bancario, PayPal, carta di credito e di debito. Le carte e PayPal sono più veloci, con i fondi che vengono immediatamente aggiunti all’account di trading.

Scegliere la crypto da comprare

All’interno della piattaforma di eToro sono presenti decine di criptovalute. Per eseguire il primo acquisto, basta cercare nella barra di ricerca in alto il nome della crypto su cui si desidera investire. Volendo è anche possibile osservare l’elenco completo di cryptoasset negoziabili su eToro dalla sezione Esplora della piattaforma.

Eseguire il primo acquisto

Una volta scelta la criptomoneta di proprio interesse, basta cliccare sul pulsante “Investi” per accedere alla schermata di conferma dell’ordine. Si aprirà in automatico la schermata di conferma dell’ordine, dove è possibile selezionare quanto denaro investire e se impostare dei livelli di take profit e stop loss.

Leggi anche: eToro recensioni e opinioni

eToro ha continuato a lavorare sulla sua offerta legata alle crypto, introducendo altre funzionalità interessanti. In primo luogo, il fatto di poter mettere in staking le proprie criptovalute per ricevere interessi sulle proprie crypto in portafoglio. Questa funzionalità è totalmente automatica, quindi non richiede nessun intervento manuale da parte dell’utente. Se le crypto che un investitore possiede in portafoglio sono compatibili con la funzionalità di staking, i proventi vengono direttamente aggiunti al portafoglio.

i funzionalità rispetto ai broker online.

I broker online, per contro, possono offrire anche criptovalute. La loro attività non si basa soltanto su questi strumenti, per cui solitamente offrono anche azioni, materie prime, indici, ETF e altre asset class. Inoltre sono società regolamentate e i servizi di questa categoria devono necessariamente essere autorizzati da Consob per operare legalmente in Italia.

Le maggiori tutele offerte agli utenti dei broker online sono compensate, di solito, da una gamma di offerta più contenuta. Non soltanto in termini di quante criptovalute puoi negoziare utilizzandoli, ma anche per le varie funzionalità.

Comprare crypto con i broker CFD: Pro e Contro

I broker online sono società soggette a precise normative italiane ed europee. Non si tratta di un puro aspetto burocratico, ma di un fattore che va a toccare le tutele e il servizio offerto a ciascun cliente. La vigilanza di organi come la Consob impone maggiori restrizioni, ma anche più trasparenza verso gli utenti.

Tanto per cominciare, ogni broker online è tenuto ad assicurare i depositi dei suoi clienti. Se la società dovesse fallire, affrontare un attacco informatico o altri problemi che portano alla perdita dei fondi dei clienti, immediatamente un’assicurazione interviene per rimborsare chi ha perso il proprio denaro. Ci sono dei limiti a questa copertura assicurativa che di solito sono posti a 20.000€, ma possono variare a seconda della nazione dove la società ha sede.

Altro punto interessante dei broker online è il fatto di offrire, di solito, costi di intermediazione ridotti rispetto agli exchange. Questo è comunque un fattore che cambia da broker a broker, ma volendo mediare di solito le commissioni sono piuttosto basse.

Quanto ai punti di debolezza dei broker online, va sicuramente menzionato che questi offrono solitamente CFD sulle criptovalute e non crypto vere e proprie. Significa che gli utenti non entrano in possesso dello strumento sottostante, ma solo di uno strumento derivato che segue step-by-step l’andamento della criptovaluta su cui si è investito.

Questa differenza non pesa a molti utenti, specie a chi vuole soltanto speculare o investire sull’andamento delle crittomonete. Chi vuole partecipare a progetti DeFi, pagare in crypto, mettere in staking le sue coin o fare altre attività connesse alla finanza decentralizzata, tuttavia, non lo può fare usando i CFD.

Dove comprare le criptovalute: Ti presentiamo le migliori piattaforme

Le due principali tipologie di piattaforme per criptovalute sono exchange e broker online. Un errore comune degli investitori meno esperti è proprio quello di non conoscere la differenza tra queste due categorie di servizi. Di seguito sono riportati i broker e le piattaforme più consigliate per operare su questo mercato.

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Gli exchange di criptovalute sono piattaforme pensate esclusivamente per operare sulle crypto. Questo significa che non sono regolamentati, non sono monitorati dalle autorità di vigilanza e vanno scelti basandosi sulla storia e sulla reputazione di ciascun servizio. Malgrado questo punto di debolezza, offrono spesso maggiorDeFi che spesso sono assenti su queste piattaforme. Prima di fare la tua scelta dovresti accertarti di conoscere vantaggi e svantaggi, valutando il modo in cui possono impattare sui tuoi personali obiettivi.

Migliori exchange criptovalute – Maggio 2024

Dopo aver esplorato tutto ciò che c’è da sapere sui migliori broker di criptovalute, possiamo ora passare agli exchange. In questo caso è sempre importante verificare, oltre ai costi di intermediazione e alla qualità della user experience, altri tre elementi:

• La quantità di funzionalità DeFi offerte dalla piattaforma;
• La presenza di un wallet online integrato o di un wallet decentralizzato su cui trasferire le crypto;
• Il volume di scambi generato dalla piattaforma, in modo da assicurarti di trovare sempre liquidità a sufficienza per eseguire le tue transazioni;
• La reperibilità dei documenti ufficiali che dimostrano la composizione e la trasparenza delle riserve detenute dall’exchange.

Ormai il mercato degli exchange è disseminato di offerte, molte di queste assolutamente non raccomandabili. Per semplificare la scelta, soprattutto agli utenti meno esperti, abbiamo selezionato tre piattaforme molto valide che attualmente vengono considerate il massimo della sicurezza.

#1 ByBit

• Sito ufficiale: https://bybit.com
• Sede: Dubai
• NFT: Sì

ByBit (visita il sito ufficiale) è un exchange di criptovalute emiratino, famoso tra le altre cose per essere sponsor del team RedBull tre volte consecutive campione del mondo in Formula 1. Al di là delle celebri sponsorship sportive, è un exchange conosciuto per la sua reputazione solida e per la gestione molto attenta alla privacy dei dati degli utenti.

Si tratta di una piattaforma semplice da utilizzare ma al tempo stesso ricca di funzionalità. Si possono depositare sia crypto che valute fiat, si può comprare in modo decentralizzato o centralizzato ed è possibile persino accedere a funzionalità di trading pensate per chi vuole speculare su prodotti derivati e futures sulle crypto.

#2 Bitget

• Sito ufficiale: https://bitget.com
• Sede: Seychelles
• NFT: No

Bitget è un exchange che offre accesso ad oltre 750 criptovalute disponibili per la negoziazione ed è stato scelto da oltre 25 milioni di clienti intorno al mondo. Dopo il caos che ha coinvolto FTX, ribaltando i rapporti di forza all’interno del mondo crypto, BitGet è emersa come una delle piattaforme vincenti di questo particolare periodo di transizione.

Focalizzandosi sia sulla possibilità di operare in autonomia che su quella di copiare in automatico le mosse di altri utenti o di utilizzare bot per il trading di crypto, è una scelta che si adatta tanto a chi vuole operare in autonomia quanto a chi preferisce delegare la gestione delle proprie operazione a sistemi automatici.

#3 Bitpanda

• Sito ufficiale: https://www.bitpanda.com/
• Sede: Vienna
• NFT: No

Bitpanda (qui per il sito) è una grande storia di successo europea, che si distingue dagli altri soprattutto per un profilo di commissioni più basso. Per gli investitori italiani, però, ciò che lo contraddistingue più di ogni altra cosa è il fatto di avere una sede in UE che garantisce la necessità di osservare gli obblighi di trasparenza imposti dai regolatori.

Oltre a essere un exchange estremamente affidabile e conveniente, Bitpanda è vanta anche una gamma di crypto negoziabili piuttosto ampia. Negli anni ha esteso la sua operatività anche al trading di azioni senza commissioni e azioni frazionali, diventando un ibrido tra un intermediario specificamente nato per le crypto e uno che permette di accedere anche ai mercati tradizionali.

#4 Coinbase

• Sito ufficiale: https://www.coinbase.com/
• Sede: Stati Uniti
• Staking: Sì
• NFT: Sì

Coinbase (visita il sito ufficiale) è un exchange nato negli Stati Uniti e presto diventato uno dei brand di riferimento per il mondo Occidentale. Al momento è l’unico tra gli exchange di maggiori dimensioni a essersi quotato in Borsa. La quotazione è avvenuta sul Nasdaq nel corso del 2021, e pur non sostituendo il ruolo dell’autorizzazione di Consob rappresenta comunque una forma di trasparenza.

Coinbase è noto per essere un exchange estremamente semplice da usare. Anziché puntare su un’ampia gamma di funzionalità DeFi, il servizio ha scelto di mettere la facilità di utilizzo davanti a tutto. Il wallet online ne è una prova, essendo allo stesso tempo integrato con la piattaforma di exchange e molto sicuro. Il 95% delle crypto viene mantenuto in server sconnessi dalla rete, dove non possono essere sottratte con attacchi informatici.

Exchange di criptovalute: PRO e CONTRO

Gli exchange di criptovalute sono libere imprese che operano nell’intermediazione tra chi compra e chi vende crypto. Non sono dunque riconosciute come società operanti nel ramo degli investimenti né vengono assoggettate ad alcuna normativa. Molte delle società più grandi, tuttavia, adottano in modo spontaneo alcune delle misure a cui sono legati i broker online in modo da garantire più tutele ai clienti.

I costi di intermediazione tendono a essere leggermente più alti nel complesso, ma di solito il numero di crypto negoziabili è maggiore. Se un broker online normalmente offre 20-30 crypto, gli exchange di grandi dimensioni arrivano a superare le 200 crittomonete. Questo può essere utile soprattutto a chi investe in criptovalute emergenti.

Inoltre in questo caso si opera direttamente sulle crypto vere e proprie, per cui si entra in possesso del sottostante. Questo può essere interpretato come un vantaggio e uno svantaggio:

• Il vantaggio è che si possono sfruttare le funzionalità DeFi, si possono mettere le criptovalute in staking, si possono effettuare pagamenti in crypto e si può approfittare di più funzionalità in generale;
• Lo svantaggio è che bisogna occuparsi della custodia delle crypto, spostandole su un wallet sicuro ed eventualmente pagando le gas fees (le commissioni dovute ai miners) associate allo spostamento.

Gli exchange solitamente hanno costi più alti soprattutto quando l’acquisto viene effettuato usando denaro fiat, specialmente con carta di credito o PayPal. Quando si fanno operazioni di scambio tra due crypto, invece, di solito i costi sono molto contenuti.

Comprare crypto: videocorso con dimostrazione pratica

Quali sono tutti i passaggi fondamentali per iniziare ad acquistare crypto online? Abbiamo preparato un videocorso per principianti disponibile gratuitamente sul nostro canale Youtube e, lo puoi trovare direttamente qui sotto.

Riepilogo:

Migliori app per criptovalute

Anche se comprare criptovalute su smartphone è diventato estremamente comune, questo non toglie nulla alla distinzione tra broker ed exchange che abbiamo appena fatto. Qualunque app mobile per comprare crypto è realizzata o da un broker o da un exchange, con relativi vantaggi e svantaggi.

Le app per comprare Bitcoin sono le stesse che abbiamo menzionato, semplicemente riadattate per schermi più piccoli. La scelta deve ricadere sempre su società serie, che offrono piattaforme facili da utilizzare e convenienti sul fronte dei costi.

Come comprare crypto evitando le truffe

Il mondo degli investimenti online è sempre stato disseminato di truffe, ma le criptovalute sono state il terreno di caccia preferito in assoluto dai malintenzionati negli ultimi anni. Il sostanziale anonimato garantito dalle transazioni decentralizzate, unito al fatto di non avere una regolamentazione, hanno fatto proliferare il numero di truffe soprattutto dal 2017 in poi.

Il primo modo per difendersi da eventuali truffe è scegliere di fare trading con un broker autorizzato da Consob; in questo caso non dobbiamo nemmeno ragionare troppo, perché l’attività degli organi di vigilanza è sufficiente a garantirci un trattamento equo e trasparente da parte del nostro intermediario.

Ricordiamo sempre che l’albo delle società autorizzate da Consob è disponibile sul sito ufficiale www.consob.it. È sempre meglio verificare in prima persona piuttosto che fidarsi di ciò che il broker dice di se stesso: abbiamo visto più di una volta servizi mentire sul loro sito web riguardo alla regolamentazione e all’autorizzazione.

Per quanto riguarda gli exchange, invece, diventa importante sapersi muovere all’interno della community del mondo crypto. Le persone si confrontano sui social network, su Reddit, su siti di recensioni come Trustpilot o su Youtube. Inoltre puoi consultare siti specializzati, come ®TradingOnline.com, dove le piattaforme vengono recensite.

La cosa più importante è non credere mai a chi propone forme di investimento con “ritorni sicuri” o “guadagni passivi”. Sono due cose che non esistono, tanto nel mondo della finanza tradizionale quanto nel mondo crypto.

Comprare criptovalute in banca

Al momento non è possibile comprare criptovalute in banca. Nessuna banca presente in Italia offre questo servizio, meno Banca Sella che offre alcuni strumenti speculativi (ETN) che seguono l’andamento di Bitcoin e di Ethereum. Nel concreto, però, gli istituti di credito sono fuori dal mondo crypto.

Ci sono due motivi principali dietro a questa astensione. Il primo è che le criptovalute, non essendo strumenti regolamentati, possono causare problemi di compliance legale tra banche e normative italiane. Finché non avremo una legislazione chiara in materia è altamente improbabile che una banca decida di rischiare sanzioni e multe per aver operato in un modo non ritenuto adatto dagli organi di vigilanza.

Il secondo motivo è che le banche con sede o succursali in Italia, quando offrono servizi di investimento online, devono poter operare come sostituto d’imposta qualora il cliente lo richiedesse. Questo significa che devono poter versare le imposte dovute sugli investimenti dei clienti al posto di questi ultimi, sollevandoli così dalla necessità di conteggiare i trade nella dichiarazione dei redditi.

Al momento, proprio perché le leggi in materia di crypto sono totalmente assenti, non è nemmeno chiaro quali siano le imposte dovute. Ci sono alcune linee guida, sebbene non realmente ufficiali, che i privati usano per regolarsi. Nessuna banca vuole rischiare di trattenere imposte non dovute ai suoi clienti o di non trattenere delle imposte che poi lo Stato le chiederà.

Non solo le banche al momento non offrono la possibilità di comprare criptovalute, ma è molto difficile che questa mancanza venga colmata nel breve termine.

Come comprare criptovalute con PayPal

Tutte le piattaforme che abbiamo menzionato, con l’eccezione di Kraken, offrono la possibilità di acquistare criptovalute usando PayPal. Molte persone sono convinte che sia “più sicuro” usare questo metodo di pagamento per comprare crypto. La realtà, però, è che PayPal non è più sicuro né meno sicuro di altri metodi di pagamento quando si tratta di comprare Bitcoin, Ethereum e altre altcoin.

Se una piattaforma è seria e sicura, qualunque metodo di pagamento permette un deposito sicuro. Se una piattaforma non è sicura, invece, qualunque metodo di pagamento non potrà comunque tutelare gli utenti dalla perdita dei loro fondi.

Per quanto riguarda le commissioni, invece, solitamente i costi di intermediazione per gli utenti che usano PayPal sono abbastanza alti. Questo perché gli stessi exchange ricevono solo una parte dei fondi, dal momento che sono altrettanto soggetti alle fees imposte da PayPal.

Comprare criptovalute con carta di credito o debito

Carte di credito e di debito sono accettate da tutti i broker online e da tutti gli exchange che abbiamo già elencato. L’unica eccezione rimane sempre Kraken, che accettando solo bonifici è il servizio più restrittivo in termini di metodi di pagamento.

La Postepay Evolution, essendo di fatto una carta di debito operante sul circuito Mastercard, viene accettata da tutti questi operatori. Le carte tendono ad avere anche commissioni leggermente più basse rispetto a quelle di PayPal, mantenendo però il vantaggio di accreditare subito i fondi dei clienti sul loro account.

Comprare criptovalute conviene oggi? [Maggio 2024]

Al momento è impossibile dire con certezza se nel lungo termine comprare criptovalute sia una scelta vincente. Di certo, dal 2009 a oggi questo mondo ha fatto molta strada e ha costruito un mercato multi-miliardario dal nulla. Questo è un fatto che non si può ignorare, ma è sempre opportuno ricordare che i risultati passati non sono indicativi dei risultati futuri.

Ci sono diversi elementi che potrebbero rendere molto interessante il 2024. Prima di tutto l’halving di Bitcoin, avvenuto a fine aprile dimezzando le ricompense concesse ai miners per ogni blocco minato: in passato, questo evento che si ripete ogni quattro anni ha causato grandi rally rialzisti.

Inoltre a gennaio è stato approvato il primo ETF a replica fisica su Bitcoin, il Grayscale Bitcoin Trust ETF, che ha segnato un passaggio importante nella storia delle crypto in termini di riconoscimento da parte del mondo della finanza istituzionale.

Quali criptovalute comprare?

Proprio perché il mercato delle criptovalute è così ampio e dinamico, un approccio valido è quello di diversificare il più possibile l’investimento anziché concentrarsi su uno o pochi progetti. Non è mai possibile sapere quale blockchain potrebbe dominare la finanza decentralizzata di domani, che sia una già esistente o una non ancora inventata.

Non è un approccio valido soltanto per le crypto. Il mondo degli ETF, ad esempio, ha conquistato gli investitori che comprano azioni regolarmente: anziché cercare di prevedere l’andamento di ogni singolo titolo, si investe sull’intero mercato. Lo si fa con l’obiettivo di diversificare e ridurre il rischio delle singole operazioni.

Se questo approccio è così popolare con le azioni e con le obbligazioni, asset che rispetto alle criptovalute sono meno volatili, a maggior ragione è un modo valido per esporsi alle crittomonete. Comprando regolarmente le 50 crypto più capitalizzate in assoluto, c’è un’ottima probabilità di evitare progetti inutili e di esporsi alla crescita dell’economia decentralizzata nel lungo termine.

In generale, il primo consiglio è quello di investire su progetti consolidati che abbiano alle spalle una community di holder, sviluppatori e trader piuttosto ampia. Bisogna pur sempre ricordare che la maggior parte dei nuovi token e delle nuove crypto che vengono lanciati ogni giorno finisce per azzerare il proprio valore in poco tempo.

Un altro consiglio utile è quello di leggere il whitepaper e di investire sui progetti che si è in grado di capire. Se il whitepaper è confusionale o non mostra una chiara proposta di valore, probabilmente il progetto stesso riflette questi aggettivi.

Leggi anche: Migliori crypto nuove ed emergenti da comprare

Acquistare crypto: come districarsi con Tasse e fisco

Comprando criptovalute, molti utenti hanno dubbi su come essere in regola con le normative fiscali e tributarie. Al momento non ci sono delle normative a tutti gli effetti, soltanto dei chiarimenti dell’Agenzia delle Entrate che indicano come comportarsi. Stando a queste circolari, le criptovalute vengono trattate come valute estere.

Questo significa, in primo luogo, che fino al limite di 51.600€ gli investimenti sono esenti da imposte. Vanno comunque riportati nella dichiarazione dei redditi, ma non occorre versare alcun tributo.

Oltre a questa cifra, invece, si viene tassati al 26% sulle plusvalenze generate. Se si vende a un prezzo più alto di quello a chi si è comprato, dunque, si paga il 26% di imposta sullo scarto tra prezzo di vendita e prezzo di acquisto; se invece si è generata una minusvalenza o la posizione non è ancora stata chiusa, non si pagano tasse.

Aggiornamenti

Il mondo delle criptovalute è in continua evoluzione, quindi è utile mantenersi aggiornati sui cambiamenti che avvengono nel corso del tempo. Dopo il boom del 2021 e il mercato ribassista del 2022/23, ora il 2024 presenta il suo scenario unico di cambiamenti, piattaforme e trend. Di seguito riportiamo gli aggiornamenti periodici della nostra guida, in cui vengono mostrate tutte le novità importanti per chi vuole comprare criptovalute.

A maggio 2024 è cambiato il nostro ordine nella classifica dei migliori broker per comprare criptovalute, mettendo al primo posto Capital.com, mentre eToro e FP Markets scalano al secondo e terzo posto. Il motivo per cui la redazione ha premiato questo broker è sia dato dalla quantità di criptovalute negoziabili, sia dai bassi costi d’intermediazione e dalle novità in termini di piattaforme. Anche se ancora non permette di comprare crypto vere e proprie, Capital.com rimane un broker estremamente conveniente e completo per l’operatività su Bitcoin e altcoin.

A febbraio 2024, abbiamo messo mano alla nostra lista di broker di CFD consigliati per fare trading sulle criptovalute. E lo abbiamo fatto per aggiungere Skilling, che si sta imponendo come uno dei leader del settore grazie alla sua valida selezione di piattaforme e di strumenti per l’analisi dei grafici. Con oltre 80 crypto negoziabili, la sua offerta non teme paragoni con nessuno.

Impossibile non sottolineare che gennaio sia stato il mese dell’approvazione di GBTC come ETF, cosa che lo rende ufficialmente il primo fondo a replica fisica di Bitcoin al mondo. Già altri grandi sponsor di ETF, come ARK e Blackrock, stanno lanciando le loro proposte per investire in questo modo su Bitcoin e altre criptovalute.

Il mondo degli exchange sta vedendo un grande cambiamento al vertice: Coinbase ha ampiamente superato Binance per quanto riguarda le operazioni negli Stati Uniti, creando quasi due blocchi distinti. Binance rimane estremamente popolare in Asia, mentre Coinbase è diventato il punto di riferimento per i clienti americani. Kraken, Crypto.com e Coinbase rimangono i tre servizi più popolari in Europa.

Nel frattempo continua la battaglia legale americana tra BlackRock e la SEC. Il colosso degli investimenti vorrebbe che fosse finalmente approvato l’ETF a replica fisica di Bitcoin, ma la SEC continua a rifiutarsi. Come spesso accade quando si ha a che fare con questioni regolamentari di questo genere, ci vorranno diversi mesi prima di arrivare alla conclusione di questo confronto.

Ci sono state due grandi notizie dall’ultimo aggiornamento che possono influenzare significativamente il mercato delle criptovalute. La prima news è positiva: BlackRock sta facendo tutto il possibile per portare in Borsa un ETF su Bitcoin a replica fisica. Si tratterebbe di un fondo che possiede direttamente BTC come sottostante, non di un fondo che investe su azioni connesse al settore come ne esistono già oggi.

La seconda notizia è invece negativa per il mercato crypto. Il crescente braccio di ferro tra la SEC e gli exchange di criptovalute ha portato l’autorità di Borsa americana a fare causa a Binance e Coinbase. I due exchange insieme controllano oltre il 50% del volume di scambi del mondo crypto, e sono accusati di aver offerto prodotti finanziari non registrati oltre ad aver operato come intermediari finanziari non registrati.

Il grande aggiornamento di questi primi mesi del 2023 è che il mondo delle criptovalute ha attraversato, per la prima volta dopo il crollo del 2022, un trend rialzista prolungato. Lo si deve soprattutto all’incertezza legata alle banche, dopo tre diversi fallimenti negli USA, che ha spinto molte persone a pensare che conservare i propri risparmi sotto forma di crypto sarebbe stato più sicuro. Fortunatamente, anche se due di queste banche -Silicon Valley Bank e Silvergate Bank- erano molto utilizzate dalle imprese del mondo crypto, né queste imprese né i loro clienti hanno sofferto problemi per via dei fallimenti.

Novembre 2022 è stato un mese molto particolare per il mondo crypto, con la notizia della bancarotta di FTX che ha fatto il giro della community in ogni nazione. Questo è l’ennesimo segnale che conferma l’importanza di fare attenzione agli intermediari a cui ci si rivolge: con i prelievi bloccati e i fondi mancanti, ora milioni di utenti di FTX si ritrovano ad aver perso tutto. Questo ricorda agli investitori l’importanza di essere estremamente cauti quando si sceglie una piattaforma con cui investire in crypto.

La nostra opinione finale

Ora che abbiamo presentato le migliori piattaforme e app per comprare criptovalute, abbiamo visto il tutorial step-by-step e spiegato come essere in regola con il fisco, vogliamo aggiungere l’opinione degli analisti della redazione di ®TradingOnline.com:

La nostra opinione è che il mondo delle criptovalute sia diventato più accessibile. Oggi comprare crittomonete è diventato decisamente più facile, attraverso exchange e broker online che offrono un’esperienza comprensibile da tutti. Anche verificare le recensioni e la storia di questi servizi, per evitare le truffe, è diventato più semplice.

Anche se è impossibile dire con esattezza quale sarà l’andamento delle criptovalute in futuro, sicuramente si tratta di strumenti innovativi. La tecnologia blockchain, con la sua decentralizzazione e la sua immutabilità, ha un grande potenziale e a poco a poco la finanza decentralizzata continua a esplorarle.

Sarebbe avventato esporre la maggior parte dei propri risparmi all’andamento delle crypto; aggiungerle a una piccola parte del portafoglio, che può rappresentare l’1-5% dei nostri asset finanziari, può essere invece un buon modo per diversificare gli investimenti.

Considerazioni finali

In conclusione, comprare criptovalute è un modo per diversificare i propri investimenti e oggi non è più appannaggio dei soli esperti. Ci sono diversi livelli per farlo: dall’investitore che cerca esposizione a un mercato differente, fino all’utente avanzato che utilizza funzionalità DeFi e segue l’evoluzione della finanza decentralizzata.

Lo step successivo, molto importante, sarà la regolamentazione di questi asset. Avere un quadro normativo chiaro, sia per le piattaforme che per la fiscalità, sarà importante per preparare il terreno a una potenziale adozione di massa. La lacuna legislativa attuale crea un eccessivo sottobosco di progetti truffaldini che, con una maggiore vigilanza, potrebbero essere limitati.

FAQ

Gli ETF sulle criptovalute permettono di esporsi in maniera diretta o indiretta all’andamento del mercato crypto. Sono ormai passati diversi anni da quando i fondi a gestione passiva hanno iniziato a interessarsi di questa asset class. In un primo momento si trattava esclusivamente di fondi che investivano sulle azioni legate alle criptovalute. La svolta, per lo meno negli Stati Uniti, è arrivata poi a gennaio del 2024 quando la SEC ha deciso di approvare gli ETF a replica fisica su Bitcoin. Questa è stata una novità significativa, che per la prima volta ha permesso agli investitori di comprare uno strumento direttamente legato al valore di BTC. Per quanto riguarda le altre crypto, al momento non sono ancora disponibili strumenti di questo genere.

Gli ETF legati alle criptovalute sono uno strumento in più per investire sul mondo crypto. Non necessariamente, però, lo strumento più conveniente: come sempre non esiste uno strumento che vada bene per tutti, ed è importante valutare in modo attento i pro e contro di questi strumenti. Oggi esistono opzioni, CFD, ETF, trust, futures e persino obbligazioni connesse alle crypto: tra i tanti modi che esistono per ottenere esposizione al mondo delle criptomonete, è sempre più importante riuscire a distinguere gli strumenti che possono adattarsi alle proprie esigenze e comprendere le loro differenze.

Alessandro Calvo – Chief editor di TradingOnline.com

È molto importante notare che gli ETF quotati negli Stati Uniti, molto spesso, hanno regole diverse da quelli quotati in Europa. Questo significa che in alcuni casi può essere molto diverso investire sullo stesso strumento se si è investitori residenti in UE o se si è residenti al di fuori dell’Unione. In alcuni casi, gli strumenti quotati negli USA sono addirittura non disponibili per gli investitori europei.

ETF Criptovalute – Riassunto sintetico tabellare:

Come funzionano gli ETF criptovalute

Esistono diverse tipologie di ETF legati alle crypto. Le principali categorie da conoscere e da distinguere tra loro sono le seguenti:

• ETF a replica fisica, attualmente disponibili solo su Bitcoin e solo quotati negli USA;
• ETF sulle azioni connesse al mondo crypto, disponibili sia negli Stati Uniti che in Europa;
• ETN e ETP quotati in Europa, prodotti molto simili agli ETF e che offrono esposizione alla replica fisica delle criptovalute.

Anche se le differenze possono sembrare sottili, in realtà sono molto significative. Ci sono costi diversi, regole diverse, trattamenti fiscali diversi e anche rischi diversi. Di seguito sono riportati, categoria per categoria, tutti gli strumenti più interessanti attualmente quotati. Il tutto ricordando che il mercato sta evolvendo rapidamente, per cui gli strumenti a disposizione continueranno a cambiare velocemente nei prossimi mesi.

ETF Criptovalute Azionari (EU e USA)

Gli ETF azionari sulle criptovalute sono quelli che più da vicino ricordano esattamente i motivi per cui è stato creato il mondo degli ETF: ottenere esposizione a un portafoglio diversificato di titoli, continuamente ribilanciato, senza bisogno di acquistarli tutti manualmente. Ci sono tantissime aziende che hanno a che fare con il mondo crypto: exchange, wallet, società di sviluppo software, aziende che si occupano di hardware per il mining e così via.

Il grande vantaggio dei titoli azionari è che sono strumenti produttivi. Le società continuano a generare profitti nel corso del tempo, che possono essere reinvestiti o distribuiti come dividendi. Anche se alcune criptovalute possono essere messe in staking, quindi tornare nuovamente a essere strumenti produttivi, al momento non esistono ETF a replica fisica su crypto di questo genere. Questo significa che gli ETF azionari al momento sono gli unici a implicare che ci sia un cash flow prodotto nel corso del tempo.

Questi strumenti sono disponibili sia in versione UCITS che non UCITS. Gli ETF contrassegnati dalla sigla UCITS sono quelli quotati in Europa, che per un investitore italiano sono nettamente superiori alle controparti non europee. Questo, prima di tutto, perché è molto difficile ottenere accesso agli ETF quotati negli USA. Anche se si riesce a trovare la possibilità di comprarli, poi, la tassazione è piuttosto svantaggiosa: le plusvalenze vengono tassate come reddito Irpef, anziché come normali plusvalenze al 26%.

I migliori broker per investire in ETF quotati in Europa sono:

• eToro – Qui per il sito
• Capital.com – Qui per il sito
• Skilling – Qui per il sito

Si tratta di broker autorizzati Consob e regolamentati in Europa, che hanno un profilo di costi molto conveniente e sono tutti testati dalla redazione di TradingOnline.com®.

• VanEck Crypto and Blockchain UCITS ETF

Questo ETF sponsorizzato da VanEck è considerato uno dei più diversificati a livello europeo per esporsi al mondo blockchain. Le società più rappresentate nel portafoglio del fondo sono:

1. Coinbase
2. Marathon Digital
3. Block Inc
4. Microstrategy
5. Bitfarms

Essenzialmente si tratta quasi sempre di exchange di criptovalute e società dedicate al mining. Tendenzialmente le aziende che si occupano di mining sono più esposte all’andamento di Bitcoin che a quello delle criptovalute in generale, mentre gli exchange offrono indirettamente un’esposizione diversificata a tutto il mondo crypto. Va notato che in questo ETF sono presenti solo titoli molto legati alle criptovalute, a differenza di altri che spaziano anche su società solo tangenti a questo settore.

• Invesco CoinShares Global Blockchain UCITS ETF

Questo è il fondo europeo più grande legato alle azioni del comparto crypto e blockchain. Con un portafoglio in gestione di oltre 500 milioni di euro, è uno dei pochi ETF europei che può realmente contare su un mercato liquido e volumi di scambi molto alti. Le azioni più rappresentate nel fondo sono:

1. Cleanspark
2. Coinbase
3. Microstrategy
4. Riot Blockchain
5. Bit Digital Holdings

Analizzando soltanto le società più presenti nel portafoglio del fondo, anche questo sembra avere una fortissima correlazione con il mondo crypto. In questo caso, però, bisogna notare che andando avanti nell’elenco dei titoli a cui si ottiene esposizione ci sono anche società meno legate a Bitcoin e affini. Figurano ad esempio le azioni Samsung e quelle di TSMC, due società che producono anche chip connessi al mondo crypto ma che derivano solo una microscopica parte dei loro ricavi da questo tipo di prodotti.

• iShares Blockchain Technology UCITS ETF

Anche la famosa iShares di BlackRock propone un ETF per gli investitori europei che vogliono investire su azioni legate al mondo crypto. I costi di gestione sono leggermente più bassi rispetto ai due fondi menzionati in precedenza, ma bisogna notare che anche la capitalizzazione di mercato è sensibilmente più bassa: con €30 milioni di asset in gestione, la liquidità e i volumi non sono esattamente tra i migliori. Le azioni più rappresentate nel portafoglio del fondo sono:

1. Marathon Digital
2. Coinbase
3. Riot Blockchain
4. Bitfarms
5. Cleanspark

In questo caso si può dire che l’attinenza tra le azioni e il settore sia una via di mezzo tra i due fondi analizzati in precedenza. Quasi tutti i titoli derivano dal mondo delle crypto il 100% o quasi dei loro ricavi; le eccezioni sono poche e l’esposizione del fondo ai titoli che non sono totalmente connessi alle criptovalute è bassa.

ETN e ETP a replica fisica (UE)

Gli ETN e gli ETP sono altri strumenti tipici dei mercati europei e che possono facilmente essere acquistati anche da un investitore italiano. In questo caso, la grande differenza è che non si tratta esattamente di ETF veri e propri: sono degli strumenti diversi, con regole più flessibili e meno paletti. Solitamente però si tratta anche di strumenti meno liquidi e con costi di gestione più alti. Inoltre espongono l’investitore al rischio di insolvenza dell’emittente, che è una variabile in più da tenere in considerazione quando si investe.

Il vantaggio principale di questi strumenti è che offrono un’esposizione diretta quasi perfetta al valore delle criptovalute che intendono replicare. Il fondo è proprietario di un’obbligazione contratta con una società veicolo. Questa obbligazione non paga interessi ed è garantita su un certo collaterale: in questo caso il collaterale sono le criptovalute che vengono acquistate con il denaro di chi investe nel prodotto. Di conseguenza, il valore intrinseco dell’ETP o dell’ETN è uguale al valore delle criptovalute acquistate.

• CoinShares Physical Bitcoin

Questo ETP di CoinShares è stato uno dei primi prodotti finanziari al mondo a offrire un’esposizione diretta all’andamento di Bitcoin. Con oltre €500 milioni di asset in gestione, è anche uno degli strumenti più liquidi per ottenere esposizione a BTC sulle Borse europee. I costi di gestione annui sono sensibilmente inferiori persino a molti ETF a replica fisica quotati negli Stati Uniti, per cui è un prodotto con delle caratteristiche piuttosto convincenti. Considerando che con un broker valido come eToro è possibile comprare agevolmente Bitcoin veri e propri, però, non c’è un motivo molto evidente per cui un investitore dovrebbe puntare su un ETP come questo.

• 21Shares Ethereum Staking ETP

Questo ETP di 21Shares è il prodotto più grande quotato in Europa per ottenere esposizione a Ethereum. In questo caso i costi di gestione sono però piuttosto significativi: diventa ancora più difficile comprendere perché un investitore al dettaglio dovrebbe scegliere questo prodotto, quando comprando direttamente la criptovaluta sottostante si evita completamente qualunque costo di gestione. Una caratteristica interessante è il fatto che gli Ether vengano automaticamente messi in staking, in maniera da continuare a produrre ricompense nel corso del tempo.

• CoinShares Physical Staked Solana

Un altro prodotto firmato da CoinShares, che strizza l’occhio agli investitori che sono appassionati di criptovalute emergenti. Solana è uno dei progetti che negli ultimi anni si è avvicinato di più ai colossi come USDT, Bitcoin ed Ethereum, grazie a una blockchain molto veloce nel gestire le transazioni e molto sicura. Anche in questo caso il gestore del fondo si occuperà in maniera totalmente automatica di mettere in staking i Solana che fanno da collaterale al prodotto. Per cercare di costruire rapidamente una posizione di autorevolezza nel mercato, è interessante notare come CoinShares abbia mantenuto le commissioni di gestione a zero fino a questo momento.

ETF a replica fisica (solo USA)

Gli ETF veri e propri non possono, in Europa, avere come sottostante un singolo strumento finanziario. Per regolamento devono essere strumenti diversificati, che per altro quasi mai possono investire in materie prime. Dal momento che Bitcoin è considerata una commodity a livello finanziario, nel breve e nel medio termine quasi certamente non vedremo ETF a replica fisica né su questa né su altre criptovalute a livello europeo. Gli ETF Bitcoin a replica fisica sono però già una realtà negli Stati Uniti, dove dopo una lunga diatriba legale la SEC ha deciso si approvare questo tipo di prodotti.

Continuano invece le discussioni legate alla possibilità di quotare negli USA dei fondi a gestione passiva che possano replicare fisicamente altre crypto. Gli ETF Ethereum, ad esempio, non hanno ancora ricevuto l’approvazione della SEC. Ogni criptovaluta è trattata diversamente, in base alle sue caratteristiche: nel caso di Ether, ad esempio, è difficile stabilire se possa essere considerata una commodity come Bitcoin oppure no. Da qui deriva la diatriba che ancora oggi vede bloccati gli ETF a replica fisica su ETH.

• iShares Bitcoin Trust ETF

Questo è stato uno dei principali ETF approvati già a gennaio del 2024, creato direttamente dalla grande società BlackRock. L’ETF di Grayscale, il primo mai approvato su Bitcoin, è indubbiamente più famoso e ha un portafoglio di asset in gestione più alto. Ma l’ETF di iShares ha un costo di gestione estremamente più basso, ed è un valore aggiunto importante. Considerando anche che si tratta di un fondo con oltre 2,5 miliardi di dollari in gestione, è comunque uno strumento molto liquido e che genera dei volumi più che sufficienti per tutte le esigenze di un investitore al dettaglio.

Bisogna pur sempre considerare che gli ETF a replica fisica funzionano in modo piuttosto simile. Investono i dollari che ricevono dagli investitori in Bitcoin, dopodiché dividono il tutto in quote. Di conseguenza, a parte la credibilità dell’emittente, non ci sono differenze degne di nota tra un fondo e l’altro. Il punto focale della differenza tra un fondo e l’altro sono dunque i costi di gestione: scegliere il fondo con i costi più bassi diventa rapidamente la variabile che fa di più la differenza.

• Invesco Galaxy Bitcoin ETF

Questo fondo a gestione passiva di Invesco è molto interessante, anche se è quotato su una Borsa minore. Il vantaggio in questo caso è uno ed è piuttosto evidente: l’assenza dei costi di gestione. A fare da contraltare ci sono due limiti: il fatto che sia un ETF quotato sul BATS, quindi non facilmente accessibile attraverso i broker europei, e il fatto che gli asset in gestione siano relativamente bassi. Con $300 milioni di portafoglio, è un fondo di dimensioni relativamente piccole.

In ogni caso la differenza tra un ETF quotato sul Nasdaq e un ETF quotato sul BATS, per un investitore italiano, rasenta lo zero. L’accessibilità è estremamente bassa in entrambi i casi, il trattamento fiscale e lo stesso e i limiti sono esattamente gli stessi.

Dove investire in ETF sulle criptovalute

Che si tratti di investire in strumenti a replica passiva o in ETF azionari, è sempre molto importante scegliere bene l’intermediario con cui si accede ai mercati. Di seguito sono presentati tutti i migliori broker, testati dalla redazione di TradingOnline.com®, per accedere a questi strumenti. Si tratta di intermediari regolamentati in Europa e autorizzati Consob.

[broker]

Conviene investire in ETF sulle criptovalute?

Come spesso accade, la risposta è “dipende”. Bisogna considerare come sempre che ogni investitore è diverso, ma soprattutto bisogna considerare che le diverse tipologie di ETF sulle crypto sono molto diverse tra loro. Per questo vale la pena fare delle distinzioni e cercare di mantenere separati i discorsi.

Gli ETF azionari sono effettivamente quelli che hanno più senso per un investitore italiano. Ne esistono diversi che offrono una versione UCITS, talvolta anche con dei costi relativamente bassi, e di conseguenza sono strumenti che possono effettivamente portare del valore aggiunto. Bisogna comunque considerare che le società quotate legate al mondo delle criptovalute non sono tante, per cui è importante bilanciare i pro e contro: da una parte il fatto di acquistare facilmente un portafoglio diversificato di titoli e di avere dei ribilanciamenti costanti, dall’altra parte il fatto di avere dei costi di gestione da pagare.

Per quanto riguarda gli strumenti a replica fisica, invece, non hanno praticamente alcun senso per un investitore italiano. Se si tratta di quelli quotati negli Stati Uniti, perché sono quasi impossibile da acquistare e prevedono un trattamento fiscale ben poco conveniente nel contesto italiano; se si tratta di ETN e ETP quotati in Europa, perché si vanno a pagare dei costi inutili per la gestione dello strumento e perché si va incontro a un rischio altrettanto inutile di insolvenza dell’emittente. In questo caso ha molto più senso comprare criptovalute vere e proprie.

Migliori alternative

Ci sono essenzialmente due alternative che possono offrire delle condizioni migliori agli investitori italiani:

• Comprare direttamente criptovalute vere e proprie;
• Fare trading sui CFD per avere un approccio più speculativo.

In entrambi i casi, quello che si ottiene è il fatto di evitare completamente i costi di gestione. Inoltre si ottiene il fatto di avere una tassazione chiara e precisa, al 26% sulle plusvalenze. In tutto questo si tratta di strumenti anche molto più accessibili, con decine di piattaforme che possono offrire accesso a entrambe le asset class.

• COMPRARE CRIPTOVALUTE DIRETTAMENTE

Comprare direttamente le crypto è la soluzione più diretta: si ottiene esposizione al valore delle criptovalute, senza alcun tipo di costi di gestione e senza alcun tipo di difetti di replica. Per chi teme che possa essere complicato o molto tecnico, oggi decisamente non è più così. Ci sono piattaforme che permettono di acquistare da Bitcoin fino a qualunque criptovaluta emergente in un modo molto semplice, anche più semplice di come si può acquistare un ETF. Inoltre queste criptovalute possono essere utilizzate davvero, non soltanto a fine di investimento: si possono impiegare nella finanza decentralizzata, si possono usare per fare transazioni, per costruire app decentralizzate e così via.

In questo caso, la piattaforma più consigliata è eToro -qui per il sito-. Tanto per cominciare perché offre la possibilità di comprare decine di criptovalute in un modo molto intuitivo, ma anche perché consente di mettere automaticamente in staking le crypto compatibili con questa funzionalità e perché offre un profilo di costi molto attraente.

• FARE TRADING SUI CFD

I CFD sono contratti derivati che replicano il valore di una crypto o di qualunque altro strumento sottostante. Di conseguenza, un CFD su Binance Coin ha sempre lo stesso valore di Binance Coin e ne segue tutte le oscillazioni. Il primo vantaggio in questo caso è che si può facilmente accedere alla leva finanziaria, con cui si può amplificare l’andamento del mercato. Una seconda cosa interessante è il fatto di poter usare facilmente la vendita allo scoperto, utile quando si vuole investire al ribasso sull’andamento di una certa criptovaluta.

In entrambi i casi è importante ricordare che la vendita allo scoperto e la leva finanziaria sono due strumenti che presentano dei rischi. Detto questo, possono essere molto utili quando l’obiettivo è fare trading in maniera più speculativa e sulle oscillazioni di breve termine. I CFD sono diventati uno strumento comune nel mondo del trading per fare trading su diverse asset class, tanto sulle criptovalute quanto su azioni, indici e così via. Le piattaforme consigliate in questi casi sono:

• FP Markets – Qui per il sito
• Capital.com – Qui per il sito
• Skilling.com – Qui per il sito

Opinioni sugli ETF legati alle criptovalute

Gli ETF legati al mondo crypto sono strumenti che principalmente sono nati per gli investitori istituzionali. Rispondono a molte delle esigenze, ad esempio, dei fondi pensione e delle banche d’investimento che hanno limiti più o meno severi -a seconda delle legislazioni- ai cosiddetti “investimenti alternativi” come Bitcoin. Specialmente comprare degli strumenti che non sono quotati in Borsa può essere un problema per queste realtà, un problema che viene ampiamente risolto dagli ETF.

Il mondo degli investimenti è ampio sia per tipologia di investitori, sia per regolamentazioni intorno al mondo. Gli ETF legati alle criptovalute sono sicuramente uno strumento valido per alcuni investitori istituzionali, al punto che originariamente sono stati pensati per permettere ai fondi pensione americani di avere una via d’accesso regolamentata al mondo crypto. Per il nostro lettore tipico, cioè un investitore al dettaglio italiano, non offrono però dei vantaggi concreti rispetto a possedere direttamente la criptovaluta sottostante. L’unica eccezione è talvolta rappresentata dai fondi azionari, che in alcuni casi facilitano la diversificazione dei portafogli connessi a titoli del mondo blockchain.

Detto questo, è importante che ogni investitore tragga le sue conclusioni e si formi delle opinioni in prima persona. Le opinioni degli analisti di TradingOnline.com® non sono da intendersi come un consiglio finanziario o una consulenza d’investimento.

Conclusioni

Gli ETF si sono aggiunti ai diversi modi già esistenti per investire in criptovalute e indubbiamente hanno portato un vento di novità nel settore. La nascita di sempre più fondi passivi e la grande capitalizzazione raggiunta da fondi come quello di GrayScale dimostra che effettivamente il mercato stava chiedendo dei prodotti di questo genere. Specialmente negli Stati Uniti e in altre giurisdizioni, talvolta alcuni investitori istituzionali riescono addirittura a ottenere un’imposizione fiscale migliore quando investono in questi ETF anziché direttamente sulla criptovaluta sottostante.

Alessandro Calvo – Capo redazione TradingOnline.com

Per il momento, comunque, è molto improbabile che nascano degli ETF a replica fisica anche in Europa. Questo richiederebbe di rivedere tantissime regole sulla definizione e sulla regolamentazione di questi fondi; invece è probabile che la SEC cederà alle pressioni negli Stati Uniti, iniziando ad approvare anche ETF a replica fisica che non hanno direttamente Bitcoin come sottostante.

In tutti questi casi, gli ETF svolgono già oggi un ruolo importante per tutto il mondo delle criptovalute. Avendo portato nuovi investitori nel mercato, contribuiscono a renderlo più efficiente e ad aumentare i volumi di scambi. Da questo dovrebbe derivare una maggiore efficienza del mercato, con meno volatilità e un modo migliore di prezzare le crypto.

Anche le criptovalute sono sottoposte, in quanto asset finanziario, a tassazione sulle plusvalenze. L’Agenzia delle Entrate è intervenuta più volte sul tema, garantendo (e non potevamo immaginare altrimenti) che sulle plusvalenze generate tramite compravendita di criptovalute devono essere applicate le aliquote previste per i redditi da capitale, proprio come faremmo con operazioni sul Forex.

La situazione però si rende particolarmente complicata a causa di alcune caratteristiche specifiche che riguardano le criptovalute nella loro stessa essenza, nonché talvolta all’impossibilità di utilizzare degli intermediari ufficiali per questo tipo di operazioni.

Chi investe sulle criptovalute attraverso i Contratti per Differenza (CFD), inoltre, può tagliare la proverbiale testa al toro, in quanto le plusvalenze ottenute tramite questo tipo di contratti sono tutte ascrivibili a reddito da capitale, senza che il sottostante faccia differenza.

Una situazione complessa, che cercheremo di dirimere nel corso di questo approfondimento. In breve possiamo rispondere che sì, è necessario pagare imposte su eventuali redditi generati tramite investimento sulle criptovalute, che si tratti di Bitcoin oppure di altri tipi di criptovalute, magari meno conosciute.

Tassazione criptovalute – Introduzione:

Tassazione criptovalute: definizione

Per tassazione delle criptovalute si intende il gruppo di imposte che sono dovute in relazione ad operazioni che le riguardano, quando di natura finanziaria.

• Operazioni di natura finanziaria

Ad interessare, a meno di stravolgimenti futuri per il settore, sono infatti le operazioni finanziarie che possono hanno dato luogo a plusvalenze e minusvalenze.

È pertanto da escludersi, almeno per il momento, la tassazione del semplice deposito tenuto in criptovalute: la legge in quel caso afferma infatti che a fare testo sono i depositi di natura bancaria, cosa che gli eventuali Wallet di criptovalute non sono affatto.

• Plusvalenze

Vale il principio che è quello poi del Forex. Se una compravendita di criptovalute genera un guadagno, è questo che diventa base imponibile per la tassazione. Eventuali minusvalenze non sono sottoposte – ovviamente – a tassazione, sebbene possano concorrere ad abbassare la base imponibile costituita da plusvalenze di altra origine, purché conseguite sempre tramite operazioni di natura finanziaria.

• Trattamento identico alle valute fiat straniere

Secondo l’Agenzia delle Entrate – e secondo anche la ormai celebre sentenza Tar del Lazio 1077 del 20 Gennaio 2020 – sotto il profilo della tassazione le criptovalute devono essere considerate a tutti gli effetti come delle valute. Il che comporta obblighi di monitoraggio (che non interessano il tema di oggi) e la maturazione di diritti di tassazione da parte dell’Erario.

Ad oggi investire sul Forex o investire sulle Criptovalute non ha pertanto alcun tipo di differenza a livello di imposizione fiscale. A poter essere differenti sono le situazioni alle quali le criptovalute possono esporci in virtù della loro natura.

Tassazione criptovalute: cosa dice la legge [Oggi]

La legge che governa la tassazione delle criptovalute non può che far riferimento ai Provvedimenti del Direttore dell’Agenzia delle Entrate – con particolare attenzione a quello del 10 aprile 2019. In questo infatti l’Agenzia delle Entrate si è espressa chiaramente a favore dell’inserimento delle valute virtuali o criptovalute all’interno della categoria degli strumenti finanziari.

In seguito a questo specifico inserimento, le criptovalute possono essere considerate al pari degli altri asset contenuti nel D.L. n.167 del 28 Giugno 1990: ogni plusvalenza generata dalla compravendita è pertanto passibile di imposizione fiscale e in capo al soggetto che ha ottenuto il guadagno, sorgono obblighi di dichiarazione.

Il caso dei CFD è sulla carta differente: a tal scopo val comunque la pena di ricordare che il problema non si era mai posto in relazione ai CFD – i contratti per differenza che oggi sono uno degli strumenti più utilizzati per fare trading sulle criptovalute. In questo caso infatti a rilevare è la tipologia di strumento utilizzato, tecnicamente un contratto derivato e pertanto sicuramente all’interno della categoria di strumenti che vengono tassati nel nostro ordinamento.

Chi sceglie di investire in criptovalute più o meno conosciute tramite CFD dovrà necessariamente dichiarare le plusvalenze ottenute tramite l’investimento, ridurre l’imponibile portando in detrazione eventuali minusvalenze ottenute tramite gli stessi strumenti e poi dichiarare tutto nel riquadro RW, inserendo poi il codice 14 nella colonna 3 della dichiarazione dei redditi.

A quanto ammontano le tasse sulle criptovalute?

Le criptovalute sono sottoposte a tassazione in qualità di attività finanziaria su territorio estero. Sono pertanto sottoposte ad aliquota del 26% priva di franchigia. Tale aliquota va applicata esclusivamente sul netto tra plusvalenze e minusvalenze ottenute nell’ambito della stessa categoria di investimenti e quindi non sul totale acquistato o venduto.

Rileva a tal fine, in aggiunta, la natura speculativa dell’operazione. Chi dovesse acquistare Bitcoin per poi spenderli, non dovrebbe essere – almeno secondo quanto confermato dall’Agenzia delle Entrate, sotto i radar del fisco.

Chi però sta investendo e dunque comprando criptovalute allo scopo di rivenderle successivamente ad un prezzo più alto, rientra secondo il Fisco a pieno titolo nella definizione di investitore/speculatore e sarà pertanto soggetto alle relative norme sulla tassazione dei proventi da investimento, con aliquota fisa al 26%.

Come dichiarare i guadagni dal trading di criptovalute

Secondo le più recenti direttive dell’Agenzia delle Entrate, i guadagni da trading di criptovalute vanno inseriti all’interno del riquadro RW1, con codice 14 da inserire in colonna 3, che è il codice e riquadro riservato alle attività finanziarie detenute all’estero.

Questo per quanto concerne il modello dichiarativo, ovvero quel modello di tassazione attraverso il quale saremo noi e non il broker a pagare le imposte per conto nostro. Data la natura specifica degli intermediari che offrono la possibilità di andare ad investire in criptovalute, diventa evidente che almeno per questa categoria di asset il modello dichiarativo è l’unico che abbiamo effettivamente a disposizione.

• Cosa va dichiarato: ripetiamo ancora una volta che a dover esser dichiarati sono soltanto i guadagni che vengono ottenuti e non il totale delle operazioni. Questo vuol dire che potremo portare in sottrazione eventuali perdite che abbiamo ottenuto nel medesimo periodo fiscale.

• Quando si opera in CFD: il discorso si fa diverso perché prevalgono gli strumenti sulla tassazione tramite CFD, dato che la tipologia di contratto assorbe effettivamente il sottostante. Ai fini del calcolo di plusvalenze e minusvalenze la cosa può creare delle differenze. Ai fini invece dell’aliquota da applicare la questione è praticamente irrilevante, perché l’aliquota applicata è comunque del 26%.

Lettura integrativa consigliata: Cosa sono i CFD

Tasse sulle criptovalute: Agenzia delle Entrate

Sono stati diversi gli interventi dell’Agenzia delle Entrate in merito alle criptovalute, utili per dirimere questioni anche complesse in relazione al nostro ordinamento fiscale.

• Utility Token: risposta n.14 2018

Una risposta su di un caso specifico, che riguarda l’emissione di utility token durante una ICO – ovvero quei token che servono a pagare eventuali servizi e beni futuri prodotti da chi la ICO l’ha avviata.

Il caso è particolarmente complesso e di scarso o nullo interesse per chi ha interesse a investire sulle criptovalute in senso stretto. All’interno di questo documento rileva comunque la differenziazione praticata da Agenzia delle Entrate da criptovalute a pronto, ovvero comprate e acquistate per utilizzarle come metodo di pagamento, e invece regime speculativo. Nel primo caso, non sono dovuti corrispettivi.

• Regime tassazione Capital Gain: Risoluzione 76 02/09/2016

Risoluzione pubblicata da Agenzia Entrate su caso di scuola, che ribadisce che l’acquisto di criptovalute a scopo speculativo non può essere soggetto di applicazione IVA, in quanto operazione strettamente valutaria. Viene altresì confermata l’applicabilità del regime di Capital Gain, con conseguente tassazione al 26% delle plusvalenze.

Vale anche a ricordare che la plusvalenza va calcolata in termini di imposta al momento del realizzo, ovvero nel momento in cui la criptovaluta dovesse essere venduta in valuta locale. Sono questi i documenti principali emessi dalla viva voce di Agenzia delle Entrate e che ad oggi costituiscono la base “legale” per la tassazione delle criptovalute e dei relativi investimenti.

Plusvalenze e minusvalenze trading criptovalute: come si calcolano?

L’applicazione dell’aliquota del 26% è dovuta soltanto sulle plusvalenze, ovvero sui guadagni che abbiamo generato tramite la nostra eventuale attività di compravendita di criptovalute a scopo speculativo.

Il calcolo della plusvalenze è molto semplice e, a meno di non avere posizioni molto complesse e ripetute su diverse piattaforme, potrebbe non essere necessario rivolgersi ad uno specialista per il calcolo delle stesse.

• Plusvalenza = capitale incassato dalla chiusura della posizione – capitale versato all’apertura della posizione

Abbiamo parlato di apertura e chiusura della posizione e non direttamente di quello che possono essere acquisto e vendita perché allo stesso modo vanno valutate le operazioni in vendita allo scoperto, che genererebbero in senso inverso delle plusvalenze.

Occhio però: prima di applicare l’aliquota del 26%, potremo portare in compensazione le minusvalenze, fino a quelle di 5 anni prima non ancora portate in compensazione.

Ho una minusvalenza: cosa devo fare?

Le minusvalenze sono l’opposto delle plusvalenze, nel senso che sono l’indicazione della presenza di perdite a conclusione di un’operazione di investimento. La legge è particolarmente chiara anche sotto questo specifico aspetto e permette al contribuente italiano di portare in compensazione le minusvalenze rispetto alle plusvalenze. Il calcolo totale dell’imponibile sul quale applicare l’aliquota del 26% è pertanto il seguente:

• Base = plusvalenze – minusvalenze

Allo scopo di questo calcolo dovremo tenere considerazione anche delle minusvalenze degli anni precedenti, nel numero di 5, non ancora portate in compensazione.

Immaginiamo di aver chiuso il 2019 con una minusvalenza che supera la plusvalenza. Un anno particolarmente sfortunato, durante il quale abbiamo registrato una perdita di, supponiamo, 2.000 euro complessivi sulle nostre operazioni di investimento. Tali 2.000 euro potranno essere scalati anche dagli anni successivi. Se nel 2020 dovessimo chiudere con 1.800 euro di guadagni, rimarremmo a -200, non dovendo nulla al fisco.

Compensazione di minusvalenze derivanti da altro tipo di investimento: ricordiamo che possono essere portate in compensazione anche le minusvalenze ottenute tramite investimenti in CFD, in titoli classici e anche da partecipazioni aziendali.

• CFD: i migliori broker che permettono di fare trading in CFD si preoccupano di consegnarci – pur essendo in regime dichiarativo – dei report molto dettagliati che indicano quello che abbiamo ottenuto dalle nostre operazioni complessive sulla piattaforma di trading. Tali report sono particolarmente vantaggiosi per chi procede per conto proprio alla dichiarazione dei redditi percepiti da capitale.

Non dovremo fare altro che consultare il report che ci è stato fornito dal broker per avere la certezza di dichiarare il dovuto.

Broker e piattaforme consigliate

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Come fare per non pagare le tasse del trading di criptovalute?

Non è possibile legalmente evitare di pagare le tasse sul trading di criptovalute. Come dovrebbe essere chiaro mentre ci avviamo alla conclusione della nostra guida su tassazione e criptovalute, ogni reddito prodotto tramite il trading on-line (con questa categoria di asset o con altri) è passibile di tassazione.

Anche quando dovessimo far ricorso al regime dichiarativo – che è poi l’unico disponibile per questa specifica categoria di trading – l’omessa dichiarazione ci permetterebbe sì di non pagare le tasse, ma configurerebbe, per l’appunto, evasione fiscale.

A poco servono anche i giochi – suggeriti da alcuni sprovveduti – di spostare le proprie operazioni su broker e su exchange di criptovalute che non sono localizzati in Italia o in Europa. La legge italiana è a riguardo particolarmente chiara e indica come redditi da dichiarare tutti quelli prodotti da chi si trova, anche momentaneamente, in Italia.

Pertanto i sogni di un trading al riparo dalle tasse dovrà rimanere… un sogno. Così come le attività su altri tipi di asset, quanto si finisce per guadagnare tramite transazioni sulle criptovalute di carattere speculativo deve essere necessariamente dichiarato al fisco, con conseguente pagamento delle relative imposte.

• Residenza fiscale all’estero: la residenza fiscale all’estero potrebbe eliminare in capo al soggetto l’obbligo di dichiarare in Italia i proventi da attività di compravendita di criptovalute.

Ricordiamo però allo scopo che la residenza fiscale fittizia è comunque punibile dalle autorità e che pertanto, a meno di non trasferirsi effettivamente, un’ipotesi non percorribile per chi continuerà ad operare dall’Italia.

Leggi anche: Migliori broker e piattaforme criptovalute

Considerazioni finali

Gli investimenti in criptovalute sono oggi sottoposti a tassazione che è identica a quella degli altri redditi da capitale.

Chi dovesse scegliere le criptovalute allo scopo di pagare meno tasse su eventuali plusvalenze è destinato a rimanere deluso. La normativa in Italia è chiara e stringente e equipara le criptovalute alle valute classiche, almeno a scopo di tassazione.

L’aliquota è in tutti i casi – sia che si proceda direttamente tramite exchange, sia che invece si faccia affidamento agli exchange e ai Wallet, del 26%.

Tasse criptovalute: domande e risposte frequenti