JPMorgan e PNC Financial pronti ad acquisire First Republic

Le banche americane di servizi finanziari JP Morgan Chase & Co. e PNC Financial Services Group Inc. sono tra le grandi banche che stanno considerando l’acquisizione di First Republic Bank, un istituto di credito con sede a San Francisco, secondo quanto riportato dal Wall Street Journal venerdì 28 aprile.

Il regolatore bancario statunitense Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), un’agenzia indipendente creata dal Congresso degli Stati Uniti per mantenere la stabilità e la fiducia del pubblico nel sistema finanziario nazionale, sta valutando la possibilità di sequestrare e vendere la First Republic Bank in questo fine settimana, dopo aver constatato che non vi è più tempo per cercare un salvataggio nel settore privato della banca regionale in difficoltà.

Terzo crollo bancario negli Stati Uniti in due mesi

Se dovesse entrare in amministrazione controllata, First Republic Bank sarà la terza banca a fallire negli Stati Uniti dopo Silicon Valley Bank e Signature Bank negli ultimi due mesi. La scorsa settimana l’istituto bancario ha dichiarato che i clienti in preda al panico di First Republic hanno ritirato quasi 100 miliardi di dollari di depositi nei pochi giorni seguenti la catastrofe della Silicon Valley Bank.

A seguito dell’annuncio, venerdì le azioni di First Republic sono crollate del 54% e la negoziazione è stata interrotta più volte per volatilità a seguito delle notizie che la FDIC stava valutando la sua salvaguardia. Alla fine della giornata, il prezzo delle azioni della banca è sceso del 43% e ha raggiunto un minimo storico di 2,99 dollari per azione. In totale, le azioni della banca hanno perso il 97% del loro valore finora quest’anno.

L’istituto di credito aveva ricevuto un aiuto di 30 miliardi di dollari in depositi combinati da un gruppo di 11 tra le maggiori banche del Paese, tra cui Bank of America Corp., Citigroup Inc., JPMorgan Chase & Co., Wells Fargo & Co. e PNC Financial Services Group Inc. Senza i 30 miliardi di dollari di depositi forniti dalle grandi banche, il calo dei depositi sarebbe stato di quasi 102 miliardi di dollari.

La banca ha dichiarato che i costosi prestiti sono stati utilizzati per tappare il buco lasciato dai depositanti in fuga. Ciò ha lasciato la banca di fronte a uno scenario futuro in cui potrebbe dover pagare più passività di quanto avrebbe guadagnato in attività.

Secondo il Wall Street Journal, First Republic aveva preso in considerazione una vendita o un’iniezione di capitale esterno e ha reclutato delle banche di investimento per fornire consulenza sulle alternative. Inoltre, era stata avanzata la proposta di vendere alcuni dei prestiti o titoli della banca o entrambi con un premio sul valore di mercato. Con 233 miliardi di dollari di attività alla fine del primo trimestre, First Republic sarebbe la seconda banca più grande a crollare nella storia degli Stati Uniti.

La possibile acquisizione di First Republic Bank da parte di JPMorgan Chase e PNC Financial Services Group sarebbe la prima grande mossa del settore bancario negli Stati Uniti dopo il fallimento della Lehman Brothers nel 2008. Nonostante ci siano ancora molte incertezze riguardo all’esito delle trattative, l’affare rappresenterebbe una grande opportunità per entrambe le società finanziarie di ampliare la propria presenza nel mercato bancario americano.